Bygger portfölj!

Fortsätter bygga utdelningsportfölj som nu är uppe i dryga 100 innehav 😲 ja du läser rätt! Helt otroligt att jag hamnat i denna sits men jag tror verkligen på upplägget som jag skrivit om några gånger förut i föregående inlägg och det blir lite som att bygga en egen fond med bara det bolag som jag vill ha. Har hellre 200 än 10 bolag för att få lite sinnesro och slippa tänka på aktier dygnet runt. 

I och med denna turn around slipper jag nu fonder som har innehav som Kinnevik, Storskogen, Truecaller, Cint m.fl. samt innehav i branscher som tidiga stadier i läkemedel eller medicinteknik som jag inte förstår mig på vilket även fått mig att börja skala av i AMF Småbolag. Skrev i förra inlägget att jag nog behåller några % som krydda men det blir att sälja av den helt. Kommer även att sälja allt i Xact Högutdelande för att jag har redan det flesta av innehaven som jag vill äga och slipper därmed de två årliga förvaltningsavgifterna på 0,45% och 0,32% och sparar därmed tiotusentals kronor på onödiga avgifter.. 

Har några mål med denna nya portfölj men kortfattat så vill jag ha bred exponering i många olika branscher och därmed låg (ekonomisk) risk genom många innehav (diversifiering). Eftersom jag har så många bolag blir risken minimal att jag drabbas ekonomiskt av ett enskilt bolag. Inget innehav är/blir större än 2-3% när portföljen är klar inom kort och det flesta hamnar runt 0,5% vilket gör att jag kan chansa lite med några high yield bolag med direktavkastningar på runt 10% för att driva på utdelningarna. Kommer så småningom uppdatera fliken Portföljen när jag känner mig redo och nöjd med allt vad det nu innebär. Siktet är fastställt på 300k per år. Here we go! 

Har förut använt mig av Google kalkylark för att hålla koll på utdelningar men gått över helt till Excel och där fungerar det som det ska gällande uppdaterade aktiekurser och dylikt. Nu slipper jag få hela kalkylarket förstört bara för att ett innehav saknar data.. ruskigt irriterande. 

Har sålt allt i Castellum eftersom jag inte tror att gubben Akelius någonsin kommer återinföra utdelning eftersom han har inget behov av det. Kan även hända att han köper ut hela bolaget. För halva summan köpte jag Aker BP och resten blir på eftermiddagen i Enbridge. Med detta så behåller jag den tänkta utdelningen intakt och slipper tappa avkastning i form av utdelningar. 

Har mycket pengar vid sidlinjen och avvaktar lite för att se vart vi är på väg. 

Vill även säga att jag är på rätt väg med denna nya portfölj och det känns riktigt bra. Har alltid varit en utdelningsinvesterare fast jag strulat med fonder där i mellan några gånger med fina resultat som byggt upp kassan ordentligt. 

Off topic:

Åker mycket längdskidor när vädret tillåter och som bäst kanske runt 5-6 mil i veckan. Är bara en hobby amatör så åker mest då det är fint väder så hoppas vädret blir bättre idag innan 14:30 då sprinten drar igång med finalerna. 

En fond eller enskilda aktier?

Vad är skillnaden mellan att köpa en aktiefond och enskilda aktier?

Ska försöka beskriva väldigt enkelt och kortfattat hur jag ser på det. 

Aktiefond

En aktiefond kan beskrivas som en gott och blandat påse ihopsatt av olika aktier av en okänd fondförvaltare som tror på sina val av innehav. 

Väljer man att köpa en färdig fond så får du sälja fondandelar den dagen du vill leva på dina investeringar. Du säljer fondandelar vilket innebär att fondförvaltaren tvingas sälja aktier eller tar från cash högen för att du ska få dina pengar. 

Nackdelar 

Man tvingas ha aktier som man kanske egentligen inte vill äga. Till exempel bojkottar jag Spiltan Investmentbolag på grund av Kinnevik och VNV Global som jag inte ger ett korvöre för.. 

Årliga förvaltningsavgifter upp emot 1,5 - 2% (fondförvaltarens LÖN samt courtage kostnader) 

Fonden sjunker i värde med index. Dåligt sälja när fonden går dåligt eftersom NAV kursen sjunker = det blir dyrare att ta ut pengar. 

Fördelar

Fördelen med att köpa en färdig fond är att du slipper tänka själv. 

Gratis fond som följer OMXS30. Skulle faktiskt kunna äga den men köp på 25 000 kr per dag begränsar! 

Man kan ha automatiska köp. 

Automatiska sälj via kapitalförsäkring (tex vid FIRE). 

Fonden ökar i värde med index. Bra sälja när fonden går bra eftersom NAV kursen ökar = du säljer vinsten. 

Egen fond

När du sätter ihop din egna fond så köper du in aktier som DU tror på. Jag har i år valt att bara ha utdelande aktier som ger mig utdelning varje månad som jag kan leva av den dagen jag väljer det och slipper därmed sälja aktier. 

Nackdelar

Courtagekostnader vid köp av aktier

Valutaväxlingsavgifter vid köp av utländska aktier

Fördelar

Fördelen med att själv sätta ihop en egen aktiefond är att du väljer vilka aktier DU vill ha och fördelning mellan innehaven. 

Man får utdelning även fast aktien faller i kurs. 

Slutsats

Varför jag har gått över från fonder till utdelande aktier är att jag slipper tänka på hur börsen går vid sälj. Jag får mina utdelningar i ur och skur varje månad även fast börsen går dåligt som vi nu får känna på under 2022. 

Jag har faktiskt fortfarande AMF Småbolag i min portfölj som till och med är det största innehavet och som tur är jag inte i behov av pengar och slipper därmed sälja fondandelar nu när den rasat 37% ytd. Det hade blivit dyrt! 

Många aktier har fått smisk som tex Castellum som rasat 42% ytd men fortsätter ge utdelning till oss aktieägare vilket gör att jag slipper egentligen bry mig om kursen. 

Exempel

Följer en intressant diskussion på Twitter som dagens inlägg handlar om och då nämndes fonden Storebrand Global Low Volatility som ett alternativ istället för enskilda utdelningsaktier. Det flesta fonder återinvesterar utdelningen inom fonden och köper därmed mera aktier. Satte ihop några high yield aktier för att komma upp i samma uttag. Aktierna har en direktavkastning på ca 6,5% och genererar ca 200 000 i utdelning per år. Längst ut till höger i grönt ser ni avkastning efter uttag sedan 1/1 2017. 

Har man riktigt otur som person när man tänker och lyckas köpa en "dålig" fond som genererar avkastning som nedan så ser vi fort hur avkastning och uttag äter upp den investerade summan. 

Jämför även mot en "jätte dålig" utdelningsaktie där jag tog bort hela uttaget som bevis på hur negativ totalavkastning påverkar avkastningen över tid.

En update

Stiltje på bloggen och i mailkorgen leder till motivationsbrist till nya inlägg men däremot mera volatilitet på börsen. 

En liten update!

Viktat om i portföljen från lite högre risk (tredje femman) till lägre risk (första femman) dvs till bolag med fin historisk utdelning, utdelningstillväxt och därmed lägre direktavkastning. Läs mera här ovanför i fliken om Hur jag investerar. 

Har ökat i bolag som Castellum, Diös, Nyfosa, Cibus, Peab, Volvo, Arbor, T Rowe, Manulife 

Rätt eller fel får tiden utvisa. 

Portföljen:

Utdelningsandel 49% (medel)

Utdelningstillväxt 6,47% (medel) 

Utdelningar r12 mån 171 424 kr 

Avkastning fastighetsbolag

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Satt och spånade framför datorn och hamnade på Avanza som vanligt och fastigheter. Ja vi kan ärligt säga att fastigheter haft en tuff start i år. En del har blivit attackerade av blankare och en del åker med i raset även fast det inte finns någon blankning eller så har hela branschen blivit blankad av räntan. 

Hur har då fastigheter presterat? (Återinvesterad utdelning inom parentes) 

I år

Toppen 

1. Hufvudstaden -9,76% (-7,88%) 
2. Sagax B -20,61% (-19,86%) 
3. Fabege -22,30% (-21,73%) 
4. Castellum -25,63% ( -25,03%) 
5. Nyfosa -32,00% (-31,43%) 
6. Index -32,48%
7. Balder -35,81% 
8. Wallenstam -36,43% (-36,09%) 
9. Fastpartner A -37,25% (-36,42%) 
10. SBB B -57,77% (-57,36%)  

1 år

Toppen 

1. Sagax B 7,65% (8,66%) 
2. Nyfosa -0,10% (2,50%)  
3. Fabege -10,44% (-8,57%) 
4. Hufvudstaden -11,43% (-9,59%)
5. Index -12,49%
6. Castellum -14,72% ( -12,69%) 
7. Fastpartner A -15,84% (-14,04%) 
8. Balder -16,31% 
9. SBB B -16,46% (-14,31%) 
10. Wallenstam -21,19% (-20,44%) 

3 år

Toppen 

1. Sagax B 167,10% (174,47%) 
2. SBB B 102,52% (112,50%) 
3. Nyfosa 71,68% (79,17%) 
4. Balder 32,81%
5. Index 21,47%
6. Wallenstam 7,87% (10,77%) 
7. Fastpartner A 7,70% (15,25%) 
8. Castellum 0,33% (10,10%) 
9. Fabege -17,83% (-12,51%) 
10. Hufvudstaden -23,94% (-18,16%) 

5 år

Toppen 

1. Sagax B 415,66% (437,60%) 
2. SBB B 359,50% (398,03%) 
3. Nyfosa 152,06% (158,37%) 
4. Balder 101,29%
5. Fastpartner A 69,57% (87,80%) 
6. Index 59,76%
7. Fabege 48,98% (63,81%) 
8. Castellum 43,94% (69,94%) 
9. Wallenstam 36,05% (45,96%) 
10. Hufvudstaden -15,49% (-4,19%) 

Ursäkta svordomen men WTF.. Fick gnugga ögonen både en och två gånger för att inse att Hufvudstaden ligger på minus senaste 5 åren.. Kanske lite därför jag aldrig ägt dom (tror jag). Samma gäller INTRUM som jag inte heller äger på grund av -1,23% senaste 5 åren i totalavkastning.. 

Dessa 10 i jämförelsen är bara några jag tog från minnet och inser att jag missat flera bolag som Diös, Corem B och NP3. För att få med dom i jämförelsen så kan jag kort meddela att i år är det en väldigt liten skillnad. På 1 och 3 år skulle NP3 varit en solklar etta på 59% respektive 237%. På 5 år skulle NP3 varit tvåa. Diös och Corem B hamnar någonstans i mitten över alla tidsperioder. 

I skrivande stund äger jag aktier i SBB B, Nyfosa, Castellum och Diös. 

Dubbletter vs Xact Hdiv

Innehav

Om jag säljer mina dubbletter i portföljen och väljer att öka i Xact Hdiv, 

- Koncentrerar jag portföljen eller underlättar jag bara hanteringen av alla innehav? Det känns ju lite dumt ha dubbletter när man kan samla innehaven i en ETF? 

Jag tänker bland annat på Telia och Tele2. De två har en direktavkastning på 4,62% och 5,30% i skrivande stund vilket ger ett genomsnitt på 4,96% och Xact Hdiv har 4,75%. På hundra tusen tappar jag 210 kr i utdelning. 

Samma gäller Swedbank och Securitas. Även de 2 finns i portföljen men även i Xact.. De två har en direktavkastning på 5,93% och 3,81% vilket ger ett genomsnitt på 4,87%. På hundra tusen tappar jag 120 kr i utdelning. 

Samma gäller Volvo, Electrolux och Castellum som har en direktavkastning på 4,02%, 6,02% och 3,97% vilket ger ett genomsnitt på 4,67%. På hundra tusen ökar jag utdelningarna med 80 kr. 

Avkastning 

Alla 7 innehav får ett genomsnitt på 4,81% mot Xact 4,75%. 

Här kan vi se att det är bara Tele2 och Castellum som har högre avkastning än Xact Hdiv. 

Enligt Avanza och återinvesterad utdelning får jag fram TR.

Summering

Direktavkastning % lite högre än Xact. 

Avkastning % senaste 5 åren sämre än Xact. 

Totalavkastning % senaste 5 åren sämre än Xact. 

Då är min fråga egentligen

- Varför äga dubbletter som har sämre avkastning än Xact Norden Högutdelande??

Jag funderar vidare..

Castellum vs indexfond

Har några som jag följer på Twitter som är lite som jag att man funderar kanske lite osunt för mycket på det här med fonder eller aktier och då aktieutdelning eller sälja andelar. 

Det finns inget som är varken rätt eller fel men som världsläget är nu så kan aktieutdelningar vara att föredra enligt mig. När börsen är glad och går uppför stairway to heaven så kan fonder vara att föredra. Ska man jämföra långt tillbaka så går börsen mera upp än ner vilket borde gagna fonder, vi får se! 

Om vi tar Castellum som exempel och jämför den mot fonden SEB Indexnära. 

10 år

Under en 10 års period så kan vi utläsa att Castellum har en avkastning på drygt 156% och 261% inkl återinvesterad utdelning. 

Enligt Morningstars faktablad får vi fram CAGR på hur direktavkastningen vuxit genom åren (Dividend Yield %) men även den årliga avkastningen (Stock Total Return %). 

Tar vi fram liknande siffror för fonden så får jag fram CAGR på Total Return %: 

1Y 0,76%

3Y 15,16%

5Y 12,20%

10Y 13,42% 

Så skillnaden mellan dessa 2 är inte så stor. 

Den stora skillnaden kommer nu!

Har du återinvesterat utdelningen eller inte!

Har du inte återinvesterat utdelningen så räknar du med den lägre avkastningen dvs 156,85%.  

Fonden

Om vi börjar med fonden så kan vi se totala utvecklingen dvs Total Return gällande avkastning. 

Här nedanför la jag till Castellums yield % och valde att ta ut samma summa, utdelning ur fonden. 

Aktien

I första tabellen samma som fonden dvs Total Return. 

Här väljer vi att ta ut utdelningen. 

Skillnader mellan fond och aktie. 

Total Return skiljer det ca 180 000 kr på 10 år till fondens fördel. (Återinvesterad utdelning) 

Totalsumma efter utdelning skiljer det 2 268 998 kr på 10 år till fondens fördel. 

Totalsumma utdelningar skiljer det 346 253 kr på 10 år till fondens fördel. 

Så 3-0 vinner fonden med i denna kamp som inte är rättvis men man får en liten inblick i skillnader mellan att äga en aktie eller en fond. Har du tur så har du fler aktier i portföljen med bättre avkastning än Castellum eller otur med sämre avkastning men man kan nog använda sig av Castellum som en medelaktie i mångas portfölj. 

Totalavkastning svenska bolag!

Tjoooh


Som ni har sett som följer mig på Twitter så har jag lagt ut en hel del siffror på totalavkastning för svenska bolag över 5 år, 3 år och 1 år. Egentligen skulle jag ha presenterat siffror över 5 - 20 år men det skulle ta för lång stund eftersom alla har inte den informationen på deras IR sidor och då får jag mata in aktiekurser och utdelningar manuellt..

Det som jag vill visa med dessa tweets och detta inlägg är att det är skillnad på bolag och bolag. Det som går sämst finns i det flestas utdelningsportföljer och det som går bäst finns i väldig få portföljer men borde finnas i allas.. Har valt bolagen någorlunda slumpvist och egentligen ingen större tanke bakom. 

Varför är det så?

Många vill ha cashflow från högutdelande bolag men då får det även sota för det i totalavkastning. De flesta utdelningsjägare bryr sig inte om aktiekursen går ner bara det får sin utdelning. Ja det finns bloggare som säger så helt öppet på twitter, helt otroligt... Det är lite som att det inte fattar vad ordet totalavkastning betyder eller att man får mera i utdelning ju högre YOC du har..😂😂

Sen finns det dom som har de andra bolagen som enligt mig är de vinnande aktierna och är även de som har bäst totalavkastning.

Alla siffror är tagna från bolagens IR sidor eller så har jag räknat ut manuellt med hjälp av aktiekurser och utdelningar.

Klassade in bolagen i 3 olika grupper.

Från vänster har jag skitbolagen som har negativ totalavkastning 5, 3 och 1 år bakåt i tiden förutom Telia!

I mitten är bolagen med positiv totalavkastning 5 år och några 3 år bakåt i tiden.

Längst till höger är top notch bolagen som är the best of the best och har positiv totalavkastning 5 år bakåt i tiden. Finns säkert massor av andra bolag som avkastat bättre.

Nu när du läser detta så undrar du säkert om dessa siffror verkligen stämmer eftersom bolagen längst till vänster och några längst ner i mitten har så dålig totalavkastning? Svaret är JA! 


Medel avkastning:

• Vänster -26,6% 

• Mitten +15,1%

• Höger +118,8%

/Kör hårt och spara hårdare




Allt jag skriver på bloggen är mina egna tankar och funderingar. Se inte detta som rekommendationer utan gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen.

Total Return del 2

Hej alla glada där ute och ett stort till er alla som följer och läser mina inlägg. Jag kan vara lite jobbig ibland men jag försöker se skillnaden mellan att investera i utdelningsaktier vs fonder.

Skillnaden för mig är stor mellan dessa två slag eftersom investering i fonder går mera ut på total return (totalavkastning) jämfört med utdelningsaktier där själva utdelningen är prio 1.

Om vi tar tex Castellum som är ett fastighetsbolag som har jättefin tillväxt, total return och price return. Men som utdelningsjägare så bryr du dig bara om utdelningen som är runt 4-5% (i direktavkastning) per år. Om man går in på Castellums hemsida under IR så kan man där se en massa info om bland annat utdelningar from 1997, aktiekursens utveckling, totalavkastning mm.

Om du klickar på totalavkastning så kommer du se en jättefin graf som stiger över 4000% sedan 1997. Tjohooo!

Men som utdelningsjägare får du ingen vinst i den raketen eftersom du bara bryr dig om utdelningen som är runt 4-5% per år! Aktiekursen stiger för varje år och du tycker att kursen blir bara dyrare och dyrare och tänker att aktien är för dyr just nu och avvaktar med köpen och köpen blir oköpta och du missar en massa uppgång... osv. Just nu när aktiekursen stigit kraftigt sen årsskiftet (ca 30%) så ligger direktavkastningen på ca 2,91% vilket är i minsta laget för många som vill och kommer att leva på utdelningar. Bra bolag har lite lägre direktavkastning än andra bolag!

Totalavkastning för Castellum 1 år, 5 år och 10 år är helt otroligt bra. Hatten av!

1 år

5 år

10 år

Ni kan även se själva utdelningen i % och det är den ni tar del av som utdelningsjägare. Som fondinvesterare så tar du del av hela totala avkastningen när du väljer att börja nalla på portföljen eftersom du säljer av fondandelar från hela totalavkastningen.

MEN om du istället för att ta ut utdelningen väljer att sälja av delar av aktien istället så kommer du ta del av hela totalavkastningen som en fondinvesterare gör. Du måste självklart återinvestera utdelningarna i samma bolag. Castellum är precis ett sådant bolag där du kan sälja av aktier i stället eftersom bolaget har en positiv price return och total return! 


Ett alternativ som fond är bland annat Länsförsäkringar Fastighetsfond.

/Kör hårt och spara hårdare

Castellum

Castellum är en populär aktie i det flesta utdelningsportföljer och jag tror det är på grund av sin generösa direktavkastning, på aktuell aktiekurs så ligger den på 3,38%, samt att den har utdelning 2 gånger per år (mars och sept). Sommaren 2018 låg aktien på runt 140 kr och då var direktavkastningen ca 3,8% vilket är bra för en svensk fastighetsaktie. Genomsnittet i min bevakningslista där jag har 20 fastighetsbolag ligger på 1,93%.

Castellum har haft en riktigt fin avkastning som vi kan se på grafen nedanför. De senaste 5 åren har Castellum totalavkastat 113,1% och senaste 10 åren 497,4%. Det jag saknar på de flesta hemsidor är möjligheten att jämföra mot likasinnade bolag. Skanska är hitintills den enda som har den möjligheten.

Jämfört mot Länsförsäkringar Fastighetsfond A så kan man se att den släpar lite mot fonden men inte mycket. De 3 största innehaven i fonden är Balder, Fabege och Sagax. Castellum kommer på plats 11 som största innehav enligt fondtoppen.se.

Har man svårt att välja fastighets aktier så är fonden ett mycket bra val. Har själv ägt fonden fram och tillbaka och sålde den för ett tag sedan. Inser nu att jag sålde den för tidigt och kommer mest troligt ta in den igen inom kort. Totala avgiften i fonden är 1,51% men eftersom den avkastar så grymt så är avgiften liten i förhållande till totalavkastningen.

Summering

Castellum 113,1% på 5 år inkl utdelning.

SEB Sverige Indexfond 49,22% på 5 år inkl utdelning.

Länsförsäkringar Fastighetsfond A 143,39% på 5 år inkl utdelning.

OMXSGI 49,5% på 5 år inkl utdelning.



/Kör hårt och spara hårdare

Historik aktier vs fonder

Jag har svårt ibland att släppa detta med att jämföra fonder mot aktier. Jag vill säkert mest bara intala mig själv för 30:e gången att fonder är bra, bäst för mig och jag tror att jag kommer att tjäna mest på att äga fonder. Det jag funderar mest på är utdelningsaktier vs fonder och då speciellt Sverige.

Min dröm och mitt mål är att jag ska gå i pension senast vid 55 vilket är 10 år bort. Därför försöker jag arbeta på nu så mycket jag orkar och hinner och spara så mycket som möjligt både privat via ISK, KF och via företagets KF. Vi har även ett familjespar i fonder men även spar till båda barnen i var sin KF.

Om jag börjar med att ta fram via Avanza de mest ägda aktier med en direktavkastning på mellan 3-10% och sorterar i storlek på mest ägare så får jag fram dessa aktier och följer man bloggare inom finans så hittar man många av dessa aktier i deras utdelningsportföljer.

Mest ägda svenska fonder på Avanza⤵

Sen väljer jag att föra över dessa aktier till en bevakningslista på Avanza där jag kan ta fram historiken upp till 5 år men väljer 3 år eftersom alla aktier inte har historik längre än 3 år. Längst ner på listan kan man läsa av genomsnittet på alla aktier för varje deltid. På en 3 års period har dessa aktier gått 8,49% exkl utdelningar.

Om jag även tar fram en lista på olika index som vi kan jämföra mot aktier. Här kan vi se att small cap index har gått bäst följt av OMXSGI (visar utvecklingen för samtliga aktier på Stockholmsbörsen, inkl utdelningar) och mid cap index. 3 års genomsnittet ligger på 26,93%.

Historiken på fonderna visar ett 3 års genomsnitt på 37,97% inkl utd. Detta bevisar att fonderna presterar bättre än OMXSGI på 32,22% och SIX30RX på 25,06% dvs. aktier inkl utdelningar.

I och med detta så är min teori fortfarande att jag ska hålla mig till fonder åtminstone fram tills att portföljen börjar bli så pass stor att jag kan börja byta fonder mot utdelningsaktier eller om jag väljer att sälja av 4% fonder varje år. Tiden får visa.

En annan teori som jag har är att om man vill snabbt bygga en utdelningsportfölj så bör man i början satsa mera på aktier utan eller med liten utdelning och därmed försöka screena fram aktier med större avkastningspotential istället för att låsa fast sig på just aktier med hög utdelning. Allt eftersom kassan och portföljen växer fram så kan man sakta börja allokera om i portföljen mera mot utdelningsaktier.

Nu tar jag långhelg och hoppas att vädret blir bra resten av veckan.


/Kör hårt och spara hårdare.

Byte till fonder.

Eftersom jag är lite för feg när det gäller investeringar så kommer jag än en gång säga att fonder is the shit för mig iallafall.

Jag har jämfört i snart 3 år aktier vs fonder och förvånas varje gång att jag fortfarande håller på med aktier eftersom jag märker varje gång att jag skulle tjäna mera på att hålla mig till enbart fonder. Därför kommer jag att sakta men säkert börja sälja av aktier och flytta kapitalet till mina fonder istället och få ett lugnare liv.

Gjorde en jämförelse nu på morgonen och här är svart på vitt hur det har gått.

Aktier och fonder jämförs mot SIX30RX

Jag tror att många fastnar i aktier på grund av "leva på utdelningar och bli fri" och inser inte att även dom skulle tjäna mera på att investera i fonder, speciellt dom som jag är lite för fega när det gäller val av aktier. Jag jämförde nyligen Castellum som många äger men inte presterar som många tror. De flesta äger den på grund av direktavkastningen och utdelningarna men glömmer bort att tillväxten inte är som i en vanlig sverigefond.

Jämförelsen på Twitter var mot Länsförsäkringar Fastighetsfond A.

Så gör som jag och byt mot fonder istället. Jag tror och hoppas att jag kommer att få ett mera harmoniskt liv i fortsättningen eftersom jag inte kommer att logga in på Avanza lika ofta för att "bara titta hur aktierna går typ varje timme...


/Kör hårt

April aktier vs fonder.

Då var April månad slut och dags för jämförelsen mellan familjens fonder och mina svenska aktier.

Vill ni se hur aktie- och fondportföljen ser ut så finns dom här ovanför i flikarna.


April 2018

Svenska aktier

Familjens fonder

April månad vinner familjens fonder.

Svenska aktier 1 - Familjens fonder 3


Sammanställning från 1/1 2018 - 30/4 2018

Svenska aktier

Familjens fonder

Så ser det ut för April månad.

Har gjort en del ändringar i båda portföljerna. Har sålt alla Castellum och fortsätter skala av NCC och Klövern Pref. Fonderna är bytta mot fonder med lägre avgifter och bättre track record.



/Kär hårt

Fastighetsfond vs fastighetsaktier

Jag har en förkärlek till fonder eftersom jag ser att jag tjänar mera pengar i fonder men jag handlar hellre aktier för att det är roligare.. Det går riktigt inte ihop eftersom jag vill så klart tjäna så mycket jag bara kan tills pension 55. Har börjat spåna igen på fastighetsfonder vs fastighetsaktier. Har gjort för länge sedan jämförelser och ser att om jag hade investerat i fonder så hade avkastningen varit mycket högre.

Tänkte jämföra Länsförsäkringar Fastighetsfond A med några fastighetsaktier.

Det fastighetsaktier som är i ropet nu och som många äger är:

Fast Balder

Castellum

Hemfosa

Klövern

Diös

Hufvudstaden

Wallenstam

Kungsleden

Så här ser verkligheten ut. Inte många som klår fonden. 

Finns så klart massor av andra aktier men avgränsade mig till dessa.

För tillfället äger jag Castellum och behåller den ett tag till men jag har börjat köpa in mig i fonden istället för att köpa mera lösa aktier. Kommer bara ha kvar Akelius Pref mot fastigheter. Säljer även Klövern Pref.

/Kör hårt

XACT HDIV vs Aktier

När XACTHDIV (ticker namn) eller XACT Högutdelande som den heter på Avanza startade 6 April 2017 så var jag snabb och köpte en ganska stor pott på 99,85 sek och fortsatte köpa eftersom. Jag var nog för snabb när jag fick känslan av att den kommer att dyka under inköps priset och sålde allt 6 Juli 2017 på 105,66 sek med en bra vinst. Hade jag däremot behållt dom så hade avkastningen varit betydligt högre idag då den ligger i skrivande stund på 111,40 sek. Ångrade mig snabbt och tänkte att jag ska köpa in mig igen snart men har tyvärr inte gjort det ännu.

Jag har som person blivit mycket lugnare med vad som händer på börsen och försöker att behärska mig när börsen sjunker och väljer att köpa istället. Ett mera långsiktigt tänk som jag kommer ha stor nytta av när jag ser att utdelningarna ökar för varje år.

Har börjat granska mera och mera vad jag köper och ser nu att börshandlande fonden XACT Högutdelande är en ETF som jag definitivt vill ha i min portfölj. Jag kommer att börja köpa in den så smått och fortsätta tills den uppnår ca 10 % portföljvikt. Kommer att behålla mina kärninnehav som består av:

• INVE A (20-25%)
• AKEL PREF (10-15%)
• CAST (10-15%)
• SHB A (10-15%)
• SKA B (10-15%)
• (XACTHDIV (10%))
• Gott och blandat (5-30%)

Så min framtida portfölj kommer att inneha dessa kärninnehav inkl XACT Högutdelande.

En graf på hur dessa innehav gått jämfört med ETF:en.

Det är bara CAST som gett bättre avkastning än XACT med AKEL som trea snäppet under.

/Kör hårt

Fond funderingar..

Mina fond vs aktier tankar triggades igång igen när jag läste Stefan Thelenius blog z2036 där hans senaste inlägg z2036 Global Funds tar upp lite om detta. Han tänker lite som jag att varför lägga ner tid på aktier om fonder tenderar att öka mera över tid än aktier. Håller man på med fel typer av aktier eller är man dålig på att analysera. Dessa tankar får jag när jag jämför aktier med fonder. Mina jämförelser visar att fonder vinner oftast över aktier. Om jag jämför mina 2 döttrars depåer med mina depåer så vinner tjejerna över mig.. vilket inte känns så kul men jag är glad över det ändå. Det tråkiga med fonder är att man inte får samma typ av utdelning som med utdelningsaktier och det är lite just därför jag har 100% aktier för tillfället. Jag vill kunna leva på en del aktieutdelningar i framtiden förutom tjänstepensionen och ålderspensionen. Som många andra bloggare skriver så kan man leva även på fonder men då måste man sälja av ca 4% av fonderna varje månad istället. Fonderna urholkas snabbare om det skulle bli bear market när man börjar sälja av sina fonder. Det bästa i alla världar vore om man har turen att börsen är i en bull market hela tiden då du säljer av fondandelar. Jaja vi får se hur jag gör i framtiden.

Om jag jämför mina aktier jag har just nu med fonder jag skulle äga så visar det sig som nedan. Inget svårt val direkt.. Bara Industrivärden och Latour som klår 2 av fonderna. En fråga som jag kommer att fundera över är. VAD HÅLLER JAG PÅ MED!

/Kör hårt