ABR vs Index

Tänkte visa ett till bolag som även den har hög utdelning men i jämförelse med Enbridge även har bra Price Return och Total Return. 

Läs HÄR om Enbridge.

Bolaget är 

Arbor Realty Trust Inc

Price Return

Price Return är aktiekursen och här kan vi se att aktiekursen är mer volatil än index men har i slutändan bättre avkastning än index. 

Total Return

Total Return är aktiekurs + utdelning och då ser vi att den seglar förbi index ganska rejält under dessa 5 åren. 

Här kan vi se både aktiekursen och totalavkastningen i olika tidsspann. 

Förra inlägget handlade om Enbridge som har en direktavkastning på 6,90% men där Price Return knappt kommer över på plus sidan under senaste 5 åren. I denna aktie kan vi se att ABR knappt varit under nollan förutom under mars 2020 dvs Corona dippen. 

Arbor Realty har en direktavkastning på 7,36% i skrivande stund och utdelningstillväxten (CAGR) mellan 12% - 17% senaste 5 åren. 

Skillnaden mellan Enbridge och Arbor är milslång enligt mig och att med ABR så får du även stigande och positiv aktiekurs och högre direktavkastning samt lite bättre utdelningstillväxt. 

Skulle jag välja någon av dessa aktier så vet då jag vilken jag skulle välja. Utan att tveka! 

/Leva drömmen

Enbridge vs Index

God fortsättning på det nya året

Jag vet att jag kan lite väl ofta klanka ner på utdelningsjägare när jag gör mina jämförelser mellan aktier och fonder men Kom ihåg att jag aldrig skriver mina inlägg riktad till någon speciell utan allt jag skriver är allmänt bullshit.. som en del kallar det via sina mail! 

En av många poppis utdelningsaktier är Kanadensiska Enbridge

Enbridge har en direktavkastning på cirkus 6,90% i skrivande stund och en rätt hyffsad utdelningstillväxt. Enligt Seeking Alpha är cagr senaste 10 åren mellan 8-13%. 

Många skulle kalla aktien för en hög risk aktie men med en godkänd utdelningstillväxt. 

Men..

..om vi tittar på senaste 5 åren så har aktiekursen (Price Return) ett minus resultat jämfört med index. 

-7,22%   vs   112,89%

Köpte du för 100 000 sek så har du idag runt 93 000 kr vs Index 213 000 kr = diff 120 000 kr 

Lägger vi på utdelningen så får vi fram totalavkastningen (Total Return)

Istället för 93 000 kr så har du nu drygt 122 000 kr vs Index 233 000 kr = diff 111 000 kr

Om vi gör det enkelt så får du ut ca 29 000 kr i utdelning. (122 000 - 93 000)

För att få ut samma mängd utdelning från en indexfond så behöver du sälja av fondandelar första året för ca 4%, andra året ca 3,8%, tredje året ca 3,5%, fjärde året ca 3,2% och femte året ca 3% osv. 

Om vi har någorlunda samma utveckling på Enbridge och Index så är man ganska snabbt nere på 2% och 1% i uttag. 

Så istället för ENB 6,90% i direktavkastning så får du ut samma mängd utdelning genom att sälja fondandelar för 2%, 1,5%, 1% osv..

Vill avsluta med att säga att självklart finns det både sämre och bättre alternativ och att jag brukar oftast gräva fram de med sämre avkastning. Om du vill kika på en som är mycket bättre än index så välj tex Broadcom..

/Leva drömmen

Öhh Total Return va e de?

Fick än större anledning idag att slänga ut ett gammalt påbörjat inlägg som legat i utkorgen som handlar om något som jag rätt ofta försöker få folk att lära sig om nämligen

TOTALAVKASTNING

Efter några tweets idag så fattar jag fortfarande inte hur utdelningsjägare fungerar och speciellt de som är riktigt inbitna hardcore jägare.

Ja ja, som jag ofta skriver så har nästan alla olika syn på investeringar vare sig det gäller aktier, fonder, bilar, klockor, smycken osv. Alla typer av investeringar är rätt så länge du får en positiv avkastning.

Dm:ade idag med en på Twitter som inte riktigt förstod det här med Totalavkastning och ville att jag skulle försöka förtydliga på ett enkelt sätt. Jag har även fått mail några gånger om detta så jag klämmer ut ett kort inlägg här och nu.


Price Return

Price Return eller aktiekursens förändring (prisavkastning). Är skillnaden mellan nuvarande priset och det köpta priset. Exklusive utdelningar.

Om du köper en aktie för 100 kr och den stiger till 120 kr så har du en prisavkastning på 20 kr. Ökar aktien i pris/kurs så stiger även avkastningen till det positiva. Sjunker däremot priset under 100 kr så blir det en negativ avkastning. 

100 kr → 120 kr = 20% avkastning.


Totalavkastning

Total Return eller Totalavkastning. Här inkluderar man utdelningar.

Price Return + Dividends (utdelningar) = Total Return

100 kr → 120 kr + 5 kr utdelning = 25% i totalavkastning.



Det min tweet handlade om i morse är att det finns massor av icke utdelande ETF.r som avkastar grymt mycket bättre än många utdelnings ETF.r. Jag märker nog så ofta att folk ryggar andra på twitter och köper i stort sätt vad som helst för sk*t i mina ögon vilket jag tycker är skrämmande och därför vill jag upplysa folk hur dåligt vissa ETF.r avkastar.

Jag la ut att iShares NASDAQ 100 ETF har avkastat senaste 5 åren runt 138% jämfört med iShares EURO Dividend ETF som avkastat blyga -6% och Invesco S&P 500 High Dividend ca +6% senaste 5 åren.

Folk glömmer bort själva Price Return och tänker bara på utdelningar och det är här jag upplever att vissa kör fullt ut med skygglapparna på. Folk skiter i att priset går ner..

Se bara på bilden!

Totalavkastning

Varför vill man ens investera i dessa två som jag tog upp i min tweet?

Är folk så obrydda om sina pengar att man investerar i vad som helst för sk*t bara man får utdelningar!

Om du hade investerat 100 000 kr i NASDAQ 100 ETF för 5 år sedan så hade investeringen varit värd ca 238 000 kr.

100 000 kr i EURO Dividend hade minskat till 94 000 kr.

Skillnaden här är att även fast du fått massor av pengar i utdelningar så har ditt förvaltade värde sjunkit med -6%.

Men du har ju fått utdelningar BOOM BOOOM ✨🎈🤷‍♂️🍻


Gör som ni vill.. men jag kommer då aldrig investera i liknande ETF.r eller aktier.



/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller rekommendationer utan gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen.

Skillnad på fond och fond. Booom!

Tjoooh


Ett kort inlägg om skillnaden mellan olika fondtyper.

Om vi tar till exempel en indexfond och jämför den mot en aktiv fond så är den största skillnaden att den senare fonden kan välja och vraka bland alla tillväxtbolag där ute. Den aktiva fonden är inte lika beroende av att följa vissa index och bolag som har utdelning som sitt primära utan de har sin avkastning via price return och inte som sagt utdelningar.

Om vi tar till exempel

TIN Ny Teknik 

och jämför den mot

Avanza Zero 

som är tungt exponerad mot industri (37%) och finans (22%) och därmed mera beroende av utdelningar från bolagen för att leverera avkastning till dig som investerare i fonden.

TIN fondens innehav däremot har i stort sätt ingen eller väldigt lite utdelning procentuellt från bolagen och är därmed inte beroende på samma sätt men fonden växer grymt ändå så det knakar jämfört med Avanza Zero.

Som ni ser så är TIN fonden på plus 6,65% jämfört med Zero som är på -12,56% för året.

Stora skillnaden är som sagt på att Zero är inte med i kursutveckling som TIN utan den står och stampar med sina tunga industri- och finansbolag som kommer att gå tungt resten av hela detta året och speciellt när Q2 kommer ut om ett kvartal men även Q3 och Q4.

TIN fondens största exponering är mot kommunikation (34%), sjukvård (29%) och teknik (26%) som går urstarkt nu och kommer att vara framtiden hela detta år samt många år framåt.

Det finns fler fonder som TIN och då tänker jag på

Öhman Global Growth 

som arbetar på liknande sätt som TIN och växer än mer så det knakar.

Som ni ser så har denna fond grym bra totalavkastning och det kommer från fondens exponering som är mot teknik (51%), kommunikation (19%) och sjukvård (14%).

Jag vill att du som håller dig fortfarande stenhårt till utdelningsaktier att jämföra din portfölj mot till exempel Öhman fondens avkastning för att se om du inte skulle behöva egentligen tänka om.

Jag brukar inte rekommendera men jag äger 2 av 3 fonder i detta inlägg.

Inlägget blev lite längre än planerat eftersom jag skriver hellre än bra.. och efter 10 min när jag publicerat inlägget kommer jag på att jag skulle tagit med det och det och det..

Jaja nog med detta.


/Kör hårt och spara hårdare




Allt jag skriver på bloggen är mina egna tankar och funderingar. Se inte detta som rekommendationer utan gör alltid din egna analys innan köp eller sälj.

Backtrading

Tjooh

Min spåniga hjärna går fortfarande och funderar på hur mina aktier presterar mot fonder. Skulle tro att det är mest på grund av att jag vill att mina investeringar ska växa och inte gå sidledes. Jag är inte beroende av utdelningar så jag skulle egentligen kunna vara all in fonder.

Så för att släppa på trycket i hjärnan så gör jag en liten backtrading test.

Har för tillfället dessa amerikanska bolag i portföljen.

Alla siffror kommer från Seeking Alpha, under fliken Momentum där man hittar både Price Return och Total Return.

Som sagt så är detta backtrading och är ingen garanti att det fortsätter som nu men jag tycker att det är viktigt att kolla upp lite då och då hur aktierna presterar jämfört med fonder. Med fonder slipper man både courtage och växlingsavgifter men däremot så har man istället en årligt avgift beroende på vilken fond man investerar i. Dessa siffror är totalavkastning vilket innebär att det inkluderar både utdelningar för aktierna men även årliga avgiften för fonden.

Som ni ser så är det inte många aktier som klår indexfonden.. Nu kanske ni förstår lite varför min hjärna funderar på just detta och varför jag tjatar om aktier vs fonder.


/Kör hårt och spara hårdare



Allt jag skriver på bloggen är mina egna tankar och funderingar. Följ aldrig någon annans köp eller sälj utan att göra din egna analys först..

Låg da vs hög da.

God förmiddag

De vanligaste som utdelningsinvesterare är att du någon gång kommer att få din framtida lön från aktieutdelningar istället för "arbetande lön". Många har som jag redovisat i sina bloggar hur det fungerar och hur mycket investerade pengar du behöver för att få den summa per år du behöver för att gå runt så jag tar inte upp det nu i detta inlägg. Läste på Twitter i helgen att många utdelningsinvesterare försakar bolag/aktier som har låg direktavkastning för att istället satsa på aktier med hög direktavkastning och låg kurstillväxt. Det här är nog det vanligaste inom denna genre.

Exempel kan vara bolag som Enbridge där du oftast har hög direktavkastning (5,86%) men lägre kurstillväxt. Detta bolag har en kurstillväxt på -20% senaste 5 åren jämfört med Mastercard som många har i sina plånböcker som vuxit med nästan 240%. Totala avkastningen mellan dessa 2 bolag hamnar för Enbridge på 7% och Mastercard på 250%. Ja ni ser själva hur tokigt det kan vara..

Det jag försöker säga är att varför ändrar sig inte folket. Det behöver inte vara så svårt om man bara är villig att ändra sig och strunta i själva begreppet "utdelningsinvesterare" och ändra ordet till bara investerare där du kan ha både aktier med hög avkastning och till och med indexfonder som presterar mycket bättre än många hög utdelande bolag.

Jag håller just nu som jag skrev igår på med att försöka få fram bolag med hög kurstillväxt istället för att ramla ner i fällan där jag varit som utdelningsinvesterare..

Jag investerar hellre i indexfonder än bolag med dålig totalavkastning.. för jag är rädd om mina investeringar och vill nå mina mål genom att känna "det gjorde jag bra" som lyckades hitta dessa bolag och för att jag inte följde strömmen där alla investerar i samma bolag samt att jag ska kunna lämna över portföljerna till mina barn när jag inte själv behöver pengarna mera..



/Kör hårt och spara hårdare




Gör alltid din egen analys och ta inte rygg på andra.. Se inte detta som råd!

Hur funkar det med gav och utdelningar?

Huj huj och voi voi.

Hur funkar det med gav och utdelningar från aktier?

Jag tänkte ge mig ut på djupt vatten och se om jag kommer upp till ytan alls efter detta inlägg. Detta är ett gammalt inlägg jag tänkt många gånger släppa men aldrig blivit av och ska nu försöka skriva om den så att det blir en liten genomgång för nybörjare hur GAV och utdelningar fungerar för aktieägare. 

Totalavkastning = (Aktiekurs + kurstillväxt) + återinvesterad utdelning dvs "ränta på ränta"

GAV = Genomsnittligt anskaffningsvärde

Om du köper aktier i bolaget Bluff och Trix AB för 10 000 kr och varje aktie kostar 100 kr så får du 100 st aktier. I detta inlägg tar jag inte hänsyn alls till courtage eller eventuella valutaväxlingsavgifter. 

Då har du ett genomsnittligt anskaffningsvärde på 100 kr per aktie.

Men som alla vet så rör sig aktiekursen både upp och ner och alla som investerar i aktier hoppas självklart på kurstillväxt och att aktiekursen stiger sakta men säkert över tid. Men så är det ju tyvärr inte alltid.. 

I detta exempel så sker det olyckligtvis tvärtom tyvärr och aktiekursen sjunker efter ditt första köp på 10 000 kr. Du köpte först på 100 kr men väljer att köpa mera eftersom aktiekursen sjunker. Ett vanligt beteende för det flesta som handlar aktier. 

Du köper 20 st nya aktier vid varje krona aktiekursen sjunker:

aktiegav.se

Alla köp är fortfarande exkl. courtage och eventuella VVA.

Nu har du sammanlagt 200 st aktier i bolaget Bluff och Trix AB med ett totalt inköp på 19 700 kr och ett nytt GAV på 98,50 kr.  

I och med aktiekursens fall från 100 kr ner till 95 kr så sjunker även totala värdet från 19 700 kr nu ner till 19 000 kr (200 aktier x 95 kr i aktiekurs). En negativ avkastning hittills på -700 kr.  

Avkastningen ligger nu på -3,55%    

För enkelheten säger vi att aktiekursen ligger kvar på 95 kr och det börjar närma sig en utdelning från bolaget på 5 kr per aktie. Det som händer är att vid en utdelning sjunker oftast aktiekursen med samma dvs 5 kr. Aktiekursen på 95 kr sjunker då ner till 90 kr vid utdelningstillfället (X-datum, dagen).  

Aktuella värdet på aktierna är nu = 18 000 kr (200 aktier x 90 kr i aktiekurs) 

Avkastningen ligger nu på -8,63%

Du får en Utdelning på 5 kr / aktie x 200 aktier = 1000 kr som du får in på kontot.

Ränta på ränta har många hört talas om och det innebär i sammanhanget att man återinvesterar utdelningen och köper nya aktier för summan.  

Du återinvesterar och köper mera aktier för de 1000 kr som du fick i utdelning och får därmed 11 st nya aktier.

Summa antal aktier är nu 211 st aktier (200 + 11) 

Nytt aktuellt värde 211 aktier x 90 kr = 18 990 kr

Totalavkastning -3,60%       ((19700 kr - 18990 kr) / 19700 kr)

Detta är ett scenario då aktiekursen fortsätter sjunka efter ditt första köp. Det finns flera exempel på där aktiekursen sjunker år efter år.. har tagit upp några i tidigare inlägg!

Jag hoppas verkligen jag räknat rätt och att ni förstår mitt tjat på price return eller kurstillväxt som är så viktigt med all investering för att totalavkastningen ska bli positiv och att dina pengar ska växa. Det räcker inte med att bara få utdelningar utan aktiekursen bör och ska stiga med åren.. Annars SÄLJ och gå vidare till nästa aktie. Tänk den dan om det skulle hända något oförutsett och du måste avveckla hela aktieportföljen och du har haft åratal av negativ (price return) totalavkastning.. 

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta inlägg som råd eller guidning utan gör alltid din egen analys och köp i nyktert tillstånd..

Total Return del 2

Hej alla glada där ute och ett stort till er alla som följer och läser mina inlägg. Jag kan vara lite jobbig ibland men jag försöker se skillnaden mellan att investera i utdelningsaktier vs fonder.

Skillnaden för mig är stor mellan dessa två slag eftersom investering i fonder går mera ut på total return (totalavkastning) jämfört med utdelningsaktier där själva utdelningen är prio 1.

Om vi tar tex Castellum som är ett fastighetsbolag som har jättefin tillväxt, total return och price return. Men som utdelningsjägare så bryr du dig bara om utdelningen som är runt 4-5% (i direktavkastning) per år. Om man går in på Castellums hemsida under IR så kan man där se en massa info om bland annat utdelningar from 1997, aktiekursens utveckling, totalavkastning mm.

Om du klickar på totalavkastning så kommer du se en jättefin graf som stiger över 4000% sedan 1997. Tjohooo!

Men som utdelningsjägare får du ingen vinst i den raketen eftersom du bara bryr dig om utdelningen som är runt 4-5% per år! Aktiekursen stiger för varje år och du tycker att kursen blir bara dyrare och dyrare och tänker att aktien är för dyr just nu och avvaktar med köpen och köpen blir oköpta och du missar en massa uppgång... osv. Just nu när aktiekursen stigit kraftigt sen årsskiftet (ca 30%) så ligger direktavkastningen på ca 2,91% vilket är i minsta laget för många som vill och kommer att leva på utdelningar. Bra bolag har lite lägre direktavkastning än andra bolag!

Totalavkastning för Castellum 1 år, 5 år och 10 år är helt otroligt bra. Hatten av!

1 år

5 år

10 år

Ni kan även se själva utdelningen i % och det är den ni tar del av som utdelningsjägare. Som fondinvesterare så tar du del av hela totala avkastningen när du väljer att börja nalla på portföljen eftersom du säljer av fondandelar från hela totalavkastningen.

MEN om du istället för att ta ut utdelningen väljer att sälja av delar av aktien istället så kommer du ta del av hela totalavkastningen som en fondinvesterare gör. Du måste självklart återinvestera utdelningarna i samma bolag. Castellum är precis ett sådant bolag där du kan sälja av aktier i stället eftersom bolaget har en positiv price return och total return! 


Ett alternativ som fond är bland annat Länsförsäkringar Fastighetsfond.

/Kör hårt och spara hårdare