OMXS30 utd vs avk

Avanza Zero är den populära fonden som är helt gratis, följer OMXS30 och kan bara handlas på Avanza. 

Nu leker jag bara med tanken..↴

Om man idag väljer att investera 1 000 000 kr i fonden så placeras pengarna enligt nedan vikt och utdelning. Fonden ackumulerar utdelningarna. Väljer du istället att köpa aktierna och vikta enligt bild så blir utdelningarna enligt nedan. 

Bild 1

Om man istället vänder och väljer vikt efter direktavkastning.. 

Bild 2

..så ökar utdelningarna från 27 977 kr till 38 863 kr dvs med 10 886 kr eller 38,9%. 

Direktavkastningen blir 3,99127% istället för 2,87326%

Om vi för 5 år sedan hade lagt krutet på den totala avkastningen istället för utdelning så får vi fram en tabell enligt nedan. 

Bild 3

Bara Evolution hade varit värt idag med sina 845% ca 800 000 kr, NIBE ca 365 000 kr och Astra ca 180 000 kr. Hela portföljen ca 2 575 000 kr. 

Avanza Zero har senaste 5 åren en avkastning på 56,23% och hade idag varit ca 1 562 300 kr. 

Om vi återgår till utdelningarna så under en 5 års period hade 39 913 kr idag med 7% årlig utdelningstillväxt varit ca 55 980 kr och en sammanlagt utdelning under 5 år varit ca 245 600 kr. 

Sammanfattning

Senaste 5 åren (1 000 000 kr): 

Avanza Zero +562 300 kr

Bild 1 +176 800 kr

Bild 2 +245 600 kr

Bild 3 +1 575 000 kr

OBS! All data i inlägget är inte vetenskapligt testat i superdatorer så vissa fel och tankevurpor kan finnas med.

En fond eller enskilda aktier?

Vad är skillnaden mellan att köpa en aktiefond och enskilda aktier?

Ska försöka beskriva väldigt enkelt och kortfattat hur jag ser på det. 

Aktiefond

En aktiefond kan beskrivas som en gott och blandat påse ihopsatt av olika aktier av en okänd fondförvaltare som tror på sina val av innehav. 

Väljer man att köpa en färdig fond så får du sälja fondandelar den dagen du vill leva på dina investeringar. Du säljer fondandelar vilket innebär att fondförvaltaren tvingas sälja aktier eller tar från cash högen för att du ska få dina pengar. 

Nackdelar 

Man tvingas ha aktier som man kanske egentligen inte vill äga. Till exempel bojkottar jag Spiltan Investmentbolag på grund av Kinnevik och VNV Global som jag inte ger ett korvöre för.. 

Årliga förvaltningsavgifter upp emot 1,5 - 2% (fondförvaltarens LÖN samt courtage kostnader) 

Fonden sjunker i värde med index. Dåligt sälja när fonden går dåligt eftersom NAV kursen sjunker = det blir dyrare att ta ut pengar. 

Fördelar

Fördelen med att köpa en färdig fond är att du slipper tänka själv. 

Gratis fond som följer OMXS30. Skulle faktiskt kunna äga den men köp på 25 000 kr per dag begränsar! 

Man kan ha automatiska köp. 

Automatiska sälj via kapitalförsäkring (tex vid FIRE). 

Fonden ökar i värde med index. Bra sälja när fonden går bra eftersom NAV kursen ökar = du säljer vinsten. 

Egen fond

När du sätter ihop din egna fond så köper du in aktier som DU tror på. Jag har i år valt att bara ha utdelande aktier som ger mig utdelning varje månad som jag kan leva av den dagen jag väljer det och slipper därmed sälja aktier. 

Nackdelar

Courtagekostnader vid köp av aktier

Valutaväxlingsavgifter vid köp av utländska aktier

Fördelar

Fördelen med att själv sätta ihop en egen aktiefond är att du väljer vilka aktier DU vill ha och fördelning mellan innehaven. 

Man får utdelning även fast aktien faller i kurs. 

Slutsats

Varför jag har gått över från fonder till utdelande aktier är att jag slipper tänka på hur börsen går vid sälj. Jag får mina utdelningar i ur och skur varje månad även fast börsen går dåligt som vi nu får känna på under 2022. 

Jag har faktiskt fortfarande AMF Småbolag i min portfölj som till och med är det största innehavet och som tur är jag inte i behov av pengar och slipper därmed sälja fondandelar nu när den rasat 37% ytd. Det hade blivit dyrt! 

Många aktier har fått smisk som tex Castellum som rasat 42% ytd men fortsätter ge utdelning till oss aktieägare vilket gör att jag slipper egentligen bry mig om kursen. 

Exempel

Följer en intressant diskussion på Twitter som dagens inlägg handlar om och då nämndes fonden Storebrand Global Low Volatility som ett alternativ istället för enskilda utdelningsaktier. Det flesta fonder återinvesterar utdelningen inom fonden och köper därmed mera aktier. Satte ihop några high yield aktier för att komma upp i samma uttag. Aktierna har en direktavkastning på ca 6,5% och genererar ca 200 000 i utdelning per år. Längst ut till höger i grönt ser ni avkastning efter uttag sedan 1/1 2017. 

Har man riktigt otur som person när man tänker och lyckas köpa en "dålig" fond som genererar avkastning som nedan så ser vi fort hur avkastning och uttag äter upp den investerade summan. 

Jämför även mot en "jätte dålig" utdelningsaktie där jag tog bort hela uttaget som bevis på hur negativ totalavkastning påverkar avkastningen över tid.

Portfölj vs index!

Vet inte riktigt hur jag ska uttrycka mig gällande mina senaste funderingar. Läser alldeles för ofta på twitter där "kända" med tanke på antalet (flera tusen) följare blandar ihop jämförelser mot index. Suck! 

Ser ofta portföljer där man rakt av jämför sin portfölj mot tex OMXS30 eller OMXS30GI och i själva verket innehåller deras portfölj knappt bolag som finns i indexet till att börja med.. Deras portföljer innehåller nästan bara bolag från First North, Nordic SME, NASDAQ 100, S&P 500 mm och lägger ut grafer på massor av % bättre än index. Suck!  

Min fråga! - Vem försöker ni lura? Er själva eller era följare?

Om man ska jämföra sin portfölj mot index så jämför den för guds skull mot rätt index! 

Du kanske måste jämföra varje innehav var för sig mot rätt index och dra ett snitt för att få någorlunda rättvis jämförelse. 

Tex så kan du inte jämföra innehav som NVIDIA mot Svenska index som OMXS30! utan där är det NASDAQ 100 som gäller. 

Det kan ju vara att du kanske är osäker med dina val av innehav och vill jämföra portföljen mot ett visst index för att se om du istället kanske ska satsa på en indexfond? 

För om du inte klår tex indexet OMXSGI så kan det i många fall vara både enklare och billigare att investera i en indexfond som följer det indexet som tex SEB Sverige Indexnära A. 

Eller om du inte klår OMXSSCGI dvs Svenska Small Cap indexet så kan det vara bättre med den svenska indexfonden PLUS Småbolag eller AMF Aktiefond Småbolag som nästan är en indexfond med tanke på avgiften.. 

Jag skriver ofta att gör dig själv en tjänst och jämför och analysera dina innehav för att se om du gjort rätt eller om du kanske rent av ska investera i fonder. 

Nog med gnäll, vi hörs.

Jämför Skanska mot..

Kommer väldigt ofta in på samma saker och nu som sist så sitter jag som en guldfisk och spånar på olika aktier och portföljer samt att ska man ändå inte ha aktier istället för fonder! 

Innan man kommer på sig själv så har jag hunnit med att jämföra ett antal aktier mot både index och mitt favorit bolag Investor och inser att det är inte många large cap bolag som klår varken index eller Investor så varför ska man ha massa aktier?

Har alltid gillat Skanska och har även arbetat där i olika omgångar i livet samt ägt aktien i olika omgångar och kan tänka mig att äga den eller? 

När jag tar fram dessa jämförelser så inser jag att Skanska kommer nog inte hamna i min portfölj om avkastningen är sämre än Investor och index. 

Observera att i nedan grafer är det bara OMXSCAPGI som är dopat eftersom den visar inkl utdelning vilket det andra inte gör. Sista bilderna är från Skanskas och Investors hemsida med totalavkastning (TR) dvs inkl utdelning. 

5 år

Här kan vi se att till och med OMXS30 (exkl utdelning) med sina 60% har bättre avkastning än Skanska. Här räcker det med vilken indexfond som helst för att ha fått en högre avkastning. 

Investor 193% (236% TR) mot Skanskas 5% (29,3% TR). 

3 år

Investor 139% (149,3% TR) mot Skanskas 51% (68% TR).

1 år

Investor 50,15% (55,6% TR) mot Skanskas 6,63% (12,8% TR).

Och den sista

3 mån

Totalavkastning Skanska

Totalavkastning Investor

Jag anser att alla som håller på med aktier eller fonder och tycker att denna hobby är det bästa som finns ska verkligen gå igenom sin portfölj för att se om det finns förbättringspotential. Jag skulle tro utan att veta att säkert 99% av alla investerare vill att kapitalet i sin portfölj ska växa och ge avkastning och till en början så mycket som möjligt tills du kommer upp i summor då du känner att avkastning inte är lika viktigt som att bevara kapitalet. 

Jag säger inte att ni som har Skanska gör fel i att äga aktien men jämför gärna och analysera varför just den aktien finns i portföljen. 

Jag ger varken råd eller rekommendationer i bloggen men detta är en av flera anledningar till varför jag inte äger vissa bolag. Självklart finns det massor av bolag som har mycket bättre avkastning än Investor men håller vi oss till Large Cap så är Investor en bra bas aktie. 

Många inkl mig använder tex MA200 när vi analyserar aktier men som första steg jämför jag alltid aktien mot Investor för att se hur landet ligger till. Sämre historik än Investor så faller den bort..

Läser ofta på sociala medier att det är larvigt och fel att jämföra aktier historiskt men jag håller inte med. Aktier som visar styrka och gått bra senaste 3, 5, 10 åren kommer garanterat ha en bättre avkastning än aktier som ligger kring nollan och harvar hela sitt liv. Det ska som mycket till innan en trött aktie börjar visa styrka och det finns massor av sådana.. host SAAB.. host Intrum, Securitas, Telia..

/Kör hårt men spara hårdare

Avanza Zero och ett tips!

Ej sponsrat inlägg!

OMXS30 är ett svenskt index som följer de 30 mest omsatta bolagen på Stockholms börsen exkl utdelningar. 

OMXS30GI (OMXS30RX) är samma index fast inkl utdelningar. 

En fond som följer indexet OMXS30GI till pricka är Avanza Zero. 

La in indexet som jämförelse i fondens graf men som ni ser så är det ingen avvikelse mellan linjerna. 

Nu till min fundering. 

Jag läser och följer väldigt många bloggare och nästan alla är generösa med att publicera sin portfölj vilket är trevligt för alla oss som läser och söker efter investeringstips. 

Det jag länge reagerat på är att nästan alla som har svenska bolag i sin portfölj har många från just detta index som fonden följer. 

Ett alternativ speciellt för dig som redan har många av innehaven kan vara att äga fonden istället för exakt noll kronor. Att investera i fonden är helt gratis vilket innebär att du varken betalar courtage eller någon årlig avgift. Äger du däremot aktier i något av bolagen så betalar du avgifter i form av courtage både vid köp och sälj men även vid återinvesterande av utdelningar. Allt detta sköter fonden gratis! 

Fondens innehav

Notera att Evolution är tredje största innehavet med sina 6,50%. Om jag minns rätt så kom Evo in i indexet på runt 3%. 

Alla bolag i OMXS30

Inte alls ovanligt att många av er har kanske 17 st av bolagen i OMXS30. Jag själv skulle lätt kunna ha de i min portfölj. 

Månads köper du för 1000 kr i varje bolag så betalar du inkl courtage ca:   

17 043 kr

Vilket blir ca 43 kr i courtage kostnader vilket du slipper om du investerar i fonden. 

43 spänn i månaden kanske inte låter mycket men det blir ca 520 kr per år. 

Är du otålig och inte väntar med att återinvestera dina utdelningarna tillsammans med månadsköpet blir det lätt 520 kr extra per år. 

Sammanlagt ca 1040 kr per år.

Ränta på ränta år efter år: 

 

Årlig courtage kostnad 1040 kr och en avkastning på 12% så blir det en del pengar som går till spillo och det är bara i det svenska aktierna. Har du även utländska aktier så får du dubblera summan. 

Över 43 000 kr på 15 år. 

Ett tips!

Summan kanske inte låter mycket för en del men se det så här istället att du får en gratis splitterny moped (Yamaha Aerox) och bensin 3 år framåt till barnet på 15 års dagen genom att spara i en fond istället. 

Du sparar pengar, du blir bäst samt får världens gladaste tonåring! 

/Kör hårt men spara hårdare

Blir inte alltid rätt..

..med dessa sälj och att försöka tajma marknaden. Måste börja inse och lära mig att marknaden är smartare än mig och det flesta som investerar på börsen. Det allra smartaste investerarna är dem som månadssparar och glömmer bort allt vad som heter börs och även allt där i mellan som valet av fonder eller aktier. Min sambo är en sådan person som bara sparar och köper fonder och skiter fullständigt i börsen och hur marknaden rör sig runt om i världen och hon har därmed bättre avkastning än mig i det långa loppet. Hon har sparat i småbolagsfonder i flera år utan att ha vetat att just småbolag har historiskt bättre avkastning än large cap bolag och indexfonder. Brukar ofta tänka på att jag måste bli bättre på att släppa tankarna och relaxa mera från börsen istället för att försöka jaga avkastning. Den kommer automatiskt om man är långsiktig. Mycket därför jag bearbetat hjärnan nu ett tag för att lägga mera fördelning mot enkelhet och småbolagsfonder i form av automatiska överföringar från lönekontot och köp av fonder. Visst kommer jag kika in på kontot ibland eftersom jag svingar aktier till och från men stunderna då jag är utan aktier så behöver jag inte logga in varje dag och det är dit jag vill komma. 

Åter till rubriken.

Jag sålde förra månaden 25% av fondportföljen i tron om att OMXS30 skulle sakta men säkert börja rekylera ner mot 2000 strecket vilket nu visar sig vara ett felbeslut från min sida. Men hej jag är inte bitter.. Sånt som händer när man spekulerar och jag tror (hoppas) fortfarande att den där rekylen kommer komma. Det jag missat i avkastning från fonderna har jag tagit igen på aktiesvingar så +-0 i kronor. Jag hade kunnat äga aktier i Volvo som rasat istället från exakt samma datum med -12%. 

Hädanefter kommer jag inte i fortsättningen att spekulera i fonders avkastning eller börsens upp eller nedgång utan jag har gjort upp några regler som jag ska följa till pricka och ett är att inte sälja i tron om att få köpa tillbaka billigare inom några veckor. Om jag säljer så ska börsen eller marknaden visa tydliga tecken på att något är knas som tex en ny pandemi, krig eller något riktigt stort och oväntat. 

Alla portföljer ytd 8,25%
Min portfölj ytd 13,33% 

/Kör hårt men spara hårdare

Jmf sig mot index

Varför är det så många som lurar sig själva genom att jämföra sina avkastningsgrafer och tycker att de är sååå duktiga när de jämför portföljen mot ett smalt index som OMXS30? 

För om du har en global aktieportfölj och jämför dig mot ett svenskt index så blir det fel och hur rättvist är det på en skala? 

- Nää inte alls! 

Enda gången det är någorlunda rättvist är då du bara har aktier i portföljen som finns i samma index det vill säga någon av alla 30 mest omsatta aktier på Stockholmsbörsen det vill säga OMXS30. 

Eller om din portfölj innehåller bara aktier från till exempel indexet OMXSPI där drygt 300 svenska bolag ingår. Det är bara då du kan jämföra mot index! 

Du kan inte blanda in andra aktier som inte finns i indexet. Comprenez vous!

Om du väljer att ha en global portfölj och vill jämföra portföljen mot ett index så måste du knopa och snickra ihop ett eget index för att det ska bli någorlunda rättvist. 

Egentligen är det fel enligt mig att alls jämföra sin aktieportfölj mot index men ibland kan det vara bra då du kanske är i valet och kvalet om du ska investera i aktier eller fonder. För om din svenska aktieportfölj underpresterar till exempel ett index som en fond följer så kanske många anser att det är enklare att bara ha fonder. För ni som följer mig vet ju att det enda som räknas är...... T O T A L A V K A S T N I N G. 

Sen får man inte glömma att aktier är en hobby för många som får kosta pengar.. har någon klok sagt men får man högre avkastning med fonder så är ju det en ännu bättre hobby.  

/Kör hårt och spara hårdare 

Index vs index

Vilket index ska man jämföra sig mot är den ständiga frågan för många?

Då kontrar jag med. -Behöver man ens jämföra sig mot index? Kör ditt eget race, inte för att impa på någon annan! 

Om du nu måste och vill jämföra dig mot index så anser jag att OMXSGI är den bästa mot svenska innehav eftersom OMXSGI är hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar. Förut hette indexet SIX Return Index.

Ser att många sätter ut bilder på Twitter och jämför sina innehav som EVO, Embracer, Stillfront, Plejd mm mot OMXS30 vilket är helt fel eftersom du jämför dina innehav mot de 30 mest omsatta aktierna på Stockholmsbörsen och just dessa bolag är svårt att jämföra alls mot något "vanligt" index. 

Vilka bolag som ingår i OMXS30 kan du läsa mera om här!

Nog om detta.

Vad jag ville få ut med inlägget var att om du har en blandad aktieportfölj med mesta delen svenska bolag och du inte avkastar mer eller bättre än index så finns det en bra fond som följer OMXSGI till punkt och pricka och det är.

SEB Hållbar Sverige Indexnära 

Jag får sätta ut markören för att visa jämförelsen mellan fond och index.

I år

5 år

CAGR senaste 5 åren blir 12,1% vilket inte är fy skam. Räkna gärna ut CAGR i din aktieportfölj och jämför gärna mot fonden. 

Enligt Avanza ligger snittet på 11,75% i år för Avanzianerna vilket är sämre än fonden som avkastat 14,41%. 

Jag brukar aldrig rekommendera något men denna fond kan vara ett bra alternativ för många som inte har tiden eller kunskapen att lägga ner på börsen eller som vill på ett enkelt sätt hålla sig nära och kring index. Jag kanske tar in den i min portfölj en vacker dag. 

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som rekommendationer eller råd. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 

Usch va mycket...

..pengar jag/vi har på sidlinjen när jag börjar summera allt vi har på annat håll. Jag har fortfarande inte tagit ut årets utdelning från bolaget till mitt privata konto och vidare till Avanza eller Nordnet. Samt allt överskott jag har i bolaget som jag inte tryckt in på företagets kapitalförsäkringar.. Skärpning!

Om vi tittar på alla tiders bästa morgonrapportör Erik Hansén på IG så visar han en bild på OMXS30 säsongsmönster. Erik skriver även att "Börsen är inne i en stark period fram till årsskiftet".

Om detta sker så är det ett ypperligt tillfälle att snart börja gå all in.

De två Sverigefonder (förutom Robur Ny Teknik) jag har just nu är AMF Småbolag (privat) och Spiltan AF Investment (företaget) då är nästa fråga. Räcker det med de två (tre) eller ska jag ta in en till typ Handelsbanken Sverige Tema som jag tycker har riktigt fina innehav eller blir det bara kaka på kaka? Ska söka vidare.

Läs Eriks morgonrapport i länken nedan.

Morgonrapport_030920.pdf



/Leva drömmen





Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen. 

Jämförelse mot index

Tjooh

Fick en fråga på mailen så jag tänkte försöka svara på det.

Om jag kortar ner mailet så lyder frågan som följer: 

Många anser att man inte kan slå index över tid? 

- Jag vill påstå att det kan man visst. Sen beror det så klart vilka index man jämför sig mot och vad man själv har för aktier eller fonder i sin egna portfölj. 

Köper man en fond som följer tex OMXS30GI (SIX 30 RX) typ Avanza Zero så är det omöjligt slå index eftersom alla bolag som Zero har bland innehaven är precis samma som i indexet. 

Har du bara svenska aktier så kan du välja att jämföra mot OMXSGI (SIX Return Index) som innebär hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar. Lyckas du inte avkasta bättre än OMXSGI så är det lika bra att investera i tex SEB Sverige Indexfond som följer indexet till punkt och pricka. 

Har du bara amerikanska aktier så kanske du kan jämföra mot indexet MSCI USA NR USD och där finns tex SPP Aktiefond USA eller iShares MSCI USA UCITS ETF. 

Portföljen Familjens fonder som vi har där det "förut fanns" lite olika fonder som Sverige, USA och Asien så valde jag att jämföra mot tex DJ World Index. 

Nu när den portföljen innehåller typ 93% USA så väljer jag att jämföra mot indexet DJ USA (på Avanza).

Det personer som är stenhårt inbitna indexjägare som väljer att till 100% bara ha indexfonder på grund av låg avgift har svårt att slå index om det inte väljer att ha tex aktiva fonder som kan välja mera fritt vilka bolag och index de vill följa.

Många väljer att visa sina grafer och jämför sina innehav mot tex OMXS30 indexet och säger att det är easy peasy men det är väldigt orättvist eftersom indexet är de 30 mest omsatta aktierna på Stockholmsbörsen exkl utdelning. 

Många väljer tvärtom dvs. att inte jämföra sig mot index och är glada för avkastningen de får eftersom det är en hobby för de flesta. Kan även bli ett stressmoment att jämföra sig mot andras portföljer.  

Det enkla svaret är att sluta jämföra mot olika index eftersom dina innehav (bolag) kan vara så utspridda över hela världen och i helt olika områden. Men om man vill jämföra så kan man göra ett eget index och följa det. Ta det olika indexen och ta ett medelvärde av de.

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen. 

Juni fonder

Tjooh

Nu har halvåret 2020 passerats och det med besked. Corona dippen var lite lömsk och jag lyckades kliva av i slutet februari men jag gick aldrig all in heller efter dippen vilket gjort att jag legat hela tiden med för lite pengar ute i lottomarknaden.

Familjens fonder är helt orörd under hela 2020 och används som en jämförelse för att se om jag med min portfölj Fonder kommer att under- eller överprestera portföljen och jämförelse indexen. 

Hur har då fonderna avkastat denna månad?


Juni 2020

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 2,54% jämfört med 3,50% maj 2020.
Fonder 2,35% jämfört med 1,37%..

OMXSGI 2,32% jämfört med 5,29%..
DJ World Index 3,01% jämfört med 4,45%..

Avanza Global 1,55%
Öhman Global Growth 5,85% 

Familjens fonder vinner portföljkampen och även över OMXSGI men båda portföljerna får stryk av DJ World Index.


Sammanfattning 1/1 2020 - 30/6 2020 

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder -6,67% jämfört med -8,34% förra månaden.
Fonder 6,73% jämfört med 4,46%..

OMXSGI -4,21% jämfört med -6,38%..
DJ World Index -7,66 jämfört med -10,36%..

Avanza Global -5,54%
Öhman Global Growth 27,60% 

YTD vinner Fonder portföljkampen samt även över båda indexen. Avkastningen i Fonder i pengar ytd är 6 siffrigt vilket jag är nöjd med 👍


Sammanfattning 1/1 2019 - 30/6 2020

Familjens fonder 

Familjens fonder 19,21%

OMXSGI 28,91% 
DJ World Index 14,13%

Avanza Global 25,90%
Öhman Global Growth 79,79% 


Sammanfattning 1/1 2018 - 30/6 2020

Familjens fonder

Familjens fonder 19,97%

OMXSGI 23,55% 
DJ World Index 0,91%

Avanza Global -%
Öhman Global Growth 93,09% 



/Kör hårt och spara hårdare

Maj fonder

Tjooh

Då var Maj månad slut och hur har då fonderna avkastat denna månad?

Jag har skrivit förut om att OMXS30 är nu på nivåer då jag anser att det borde börja dippa ner snart för att åter lite senare igen börja klättra uppåt igen. Har sålt av stora delar av portföljen för att ta hem lite vinster. Jag ligger ca 70% likvid nu och det får utvisa om det är rätt eller fel.

Familjens fonder är helt orörd sedan start vilket innebär att portföljen har följt med i dippen ner under hela detta år mest för att jämföra mina köp och sälj teorier. Är olika fonder i portföljerna men en liten inblick får jag med detta.


Maj 2020

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 3,50% jämfört med 12,39% april månad.
Fonder 1,37% jämfört med 12,31%..

OMXSGI 5,29% jämfört med 8,39%..
DJ World Index 4,45% jämfört med 10,42%..

Familjens fonder vinner även denna månadskamp men däremot sämre för båda portföljerna jämfört mot indexen. Man ser på grafen att jag sålt av fonder samt att jag tror tech kan komma att dippa snart. Det har gott lite för snabbt för många Nasdaq bolag.


Sammanfattning 1/1 2020 - 29/5 2020

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder -8,34% jämfört med -10,76% förra månaden.
Fonder 4,46% jämfört med 3,69%..

OMXSGI -6,38% jämfört med -11,08%..
DJ World Index -10,36% jämfört med -14,18%..

YTD vinner mina fonder eftersom jag sålde av allt i februari precis innan dippen men gick in lite för tidigt igen under mars och april. Men plus är plus och det är det som ger klirr i kassan! 


Sammanfattning 1/1 2019 - 29/5 2020

Familjens fonder

Familjens fonder +20,14%

OMXSGI 25,99% 
DJ World Index 10,80%


Sammanfattning 1/1 2018 - 29/5 2020

Familjens fonder

Familjens fonder 20,91%

OMXSGI 20,75%
DJ World Index -2,03%



/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som rekommendationer eller råd. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen. Följ aldrig någon annans handlande utan du ska kunna stå för det själv.

Blinda investerare och lite virus på d!

Hej

Läser ofta bland bloggare och mest på Twitter där många utdelningsinvesterare blundar när aktier går ner i pris. Många hävdar att det gör inget för då köper jag bara mer.. visst kan det vara rätt och smart men det viktiga är att ingen vet hur mycket aktien minskar i pris. Många gånger kan aktiekursen sjunka så pass mycket att det tar flera år innan utdelningarna kommer i kapp så att man hamnar någorlunda på break even. Se till exempel på graferna här nedanför. Det blir en negativ totalavkastning och portföljen minskar stort i värde år efter år fast du får in massor av utdelningar. Finns flera stora bolag bland utdelningsjägare som har en negativ avkastning vilket självklart inte är bra! Senaste bolagen som många köper är de stora oljebolagen. Ser vi på deras totala avkastning så ser den inte ljus ut eller vad tycker ni?

5 år

10 år

Bilderna visar sitt tydliga klarspråk!! Jag kommer välja indexfonder hädanefter för alltid..


Corona Virus

För många har detta virus ställt till det ganska ordentligt sedan start torsdag (20/2) förra veckan. Jag har haft en dålig känsla nu i 2-3 veckor och läst på mycket samt följt med på Twitter om detta virus och bestämde mig i torsdags (20/2) och fredags (21/2) att sälja av ALLA aktier i portföljerna. Jag skrev ett inlägg där jag tänkte att detta blir antingen flipp eller flopp och jag kan meddela eller man kan nog inse att det blev flipp. Sedan torsdag tills idag fredag innan börsstart så har bland annat S&P500 rasat med -11,74% och svenska index OMX Stockholm All-Share Cap GI som är hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar rasat med -9,67%. Jag har därmed "sparat" ett ras på nästan 10-11% på hela mitt investerade kapital. Yihaaa!

Det som är att ingen vet om det rasar 5-20% till innan det kan sakta börja stiga igen.

Jag tog som sagt valet att sälja av allt vilket jag är riktigt stolt över. Jag är en av de som inte har bestämt att alla aktier är inkastade i en byrålåda med ett stort lås rsom inte går att öppna. Läser dagligen om de som tappat flera hundra tusen på en vecka och jag lider med alla för jag hade själv också gjort det om jag stannat kvar. Jag fattar inte varför man inte kan sälja och vara stolt över sin avkastning istället för att sura och tycka att börsen är taskig som lånar pengar av en..

Alla gör vi våra egna beslut men kom ihåg att det viktigaste är att det är DU och ingen annan som bestämmer över hur du vill investera och på vilket sätt. Därför tycker jag att det är viktigt att man följer sin egna väg och inte följer någon annans råd. Säljer man inte av så ska man inte heller grina och tycka synd om sig själv. Kan tyckas av många att det är hårda ord men det är lätt att säga när börsen bara stiger att dessa aktier kommer jag aldrig sälja.. Experterna tror att Q1 kommer att bli ordentligt blodig för alla bolag som har sin tillverkning eller import från delar av Asien (Kina). Jag tror inte att raset stannar i dessa nivåer..


/Kör hårt och spara hårdare



Detta inlägg är mina egna tankar och funderingar. Ta aldrig råd från någon annan utan att göra själv en analys innan köp eller sälj. 

Screena aktier och annat

God eftermiddag

Tro det eller ej men har faktiskt börjat screena av mina bevakningslistor i excel. Har lagt till en massa konstiga nyckeltal som CAGR, EPS, P/E, P/S osv och håller på för fullt att försöka förstå mig på alla dessa och vad det betyder för nu och 5-10 år framåt..

Har en lista för tillfället på 75 bolag runt om i Europa, USA och Kanada. Skulle tro att just nu är balansen i listan 50% Sverige och 50% över pölen. Tittar även på ETF:er men då via Nordnet där jag redan har 4 st i företagets kapitalförsäkring. Skulle tro att nästan hälften av bolagen i listan finns redan i ETF:na så bara Avanza skulle få ut tummen ur rö... och ta tillbaka ETF:er så skulle i-landsproblemet vara löst.

Det som är bra är att ju mer jag lär desto mer inser jag att det finns tyvärr inte just nu så mycket intressanta bolag men några skulle jag faktiskt kunna köpa in redan nu. Har grön markerat ett tiotal intressanta bolag men då visar något annat rött som tex lite för låg direktavkastning eller dålig tillväxt eller för hög utdelningsandel..

Sen är det ju det här med fonderna då.. Sälja, sälja inte, sälja.. Hur mycket till ska börsen stiga innan juldippen! eller kommer den alls i år? Kan hända att jag säljer av delar av ATH fondportföljerna för att börja köpa in aktier. För några har jag helt grön markerade men lite till skulle de kunna få dippa innan köp.

Dec 2015 - Jan 2016 dippade OMXS30 från 1546 till 1283 (-17%)
Dec 2016 steg OMXS30 från 1461 till 1553 (+6,3%)
Nov 2017 - Dec 2017 dippade OMXS30 från 1681 till 1573 (-6,42%)
Okt 2018 - Dec 2018 dippade OMXS30 från 1677 till 1378 (-17,8%)
Nov 2019 har dippat -3,65% tills idag. Vad händer i december?

Det är inte lätt detta.

Det jag köpt in hittills är:

SEB A 340 st
Swedbank 280 st

Men då läste jag om att SHB tror att Swedbank kommer att sänka utdelningen till 5 spänn (konsensusprognos 8,70 kr) vilket skulle innebära en direktavkastning på 3,96% i skrivande stund och då lär nog många lämna skeppet.. och Volvo funderar på att slopa extrautdelningen för att köpa tillbaka aktier..



/Kör hårt och spara hårdare

Passiva vs aktiva fonder

Heippa

Har läst på twitter men även på flashback om aktiva vs passiva fonder och om man ska det ena eller det andra. I USA är fördelningen just nu att det är placerat mera pengar i passiva indexfonder än i aktivt förvaltade fonder. I Sverige är det tvärtom där "bara" 18% som är investerat i indexfonder.

Passiva fonder
Det som är en fördel för passiva fonder är att förvaltningsavgiften är lägre än i aktiva. Ligger oftast mellan 0,2% - 0,4%. Fonder som ligger högre än så i avgift ger oftast ingen bättre avkastning. Finns även fonder med 0% i avgift men då följer den fonden ett mycket smalare index och därav lite sämre avkastning som följd.

Aktiva fonder
Nackdelen med aktiva fonder är de ligger oftast lite högre i förvaltningsavgift eftersom fondförvaltaren ska ha lite lön för mödan hen lägger ner på köp och sälj av aktier. Dessa fonder ligger oftast på en avgift mellan 0,5% - 2%. Fördelen är att aktiva fonder förväntas ha en större avkastning än passiva.

Index
Finns några index men vanligaste är OMXS30, SIX30RI och SIXRI. OMXS30 är de 30 mest omsatta aktierna på Stockholmsbörsen exkl utdelning. SIX30RI är samma som föregående inkl utdelning. SIXRI är alla aktierna på Stockholmsbörsen inklusive utdelning.

Vill man som förvaltare av aktier eller fonder jämföra sig mot något index tycker jag personligen att det mest rättvisa borde vara de bredare SIX Return Index där de flesta aktierna ligger.

Ett exempel på en aktivt förvaltad fond och hur den avkastar mot de olika indexen.



Här kan vi se tydligt att denna aktivt förvaltade fond med en avgift på 1,59% avkastar ganska ordentligt mycket mera än OMXS30 och SIXRI indexet. Det man ska räkna med om man väljer aktiva fonder är att risken blir högre/större för investeraren.

Ett exempel på en passivt förvaltad fond (indexfond) och hur den presterar mot de olika indexen.

Här kan vi se att denna passivt förvaltade fond med en avgift på 0,27% avkastar något mera än OMXS30 men exakt som SIX Return Index eftersom fonden har som mål att följa just de indexet.

Och till sist ett exempel på en passiv fond med 0% i avgift.

Här kan vi se tydligt skillnaden mellan en aktiv och 2 passiva fonder i avkastning. Den populära fonden Avanza Zero följer ett smalare index och därav lite sämre totalavkastning. 

Man skulle kunna göra denna jämförelse mycket bredare med fler fonder och index men vill nu bara visa med detta inlägg hur de kan se ut mellan aktivt förvaltade fonder vs passiva fonder.

/Kör hårt 

Juli fonder

Hoppsan då ser att jag glömt redovisa fonderna för juli månad.


Juli 2019

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 1,39% jämfört med 4,18% i juni.
Fonder 0,99% jämfört med 3,75% i juni.
OMXSGI 0,25% jämfört med 6,64% i juni.
(SIX30RX -1,40% jämfört med 7,41% i juni.)

Båda fondportföljerna har gått bättre än SIX30RX och OMXSGI. Kampen mellan portföljerna vinner familjens fonder.


Sammanställning 1/1 2019 - 31/7 2019

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 20,88% jämfört med 18,54% i juni.
Fonder 15,94% jämfört med 13,76% i juni.
OMXSGI 20,63% jämfört med 20,33% i juni.
(SIX30RX 17,37% jämfört med 19,03% i juni.)

Även denna månad vinner familjens fonder med sina 3 fonder i portföljen. Portföljen kan ni se här ovanför i flikarna.

Jag har sålt av alla XACT Högutdelande eftersom den inte presterar som jag tänkt och hoppats. Jag skrev ett inlägg om mina tankar här.

Jag och sambon har även bokat en storstads weekend nu i september. Vi åker iväg utan barn vilket kommer bli otroligt skönt och avkopplande.


/Kör hårt och spara hårdare

Juni fonder

Tycker att månaderna går fort och nu är det redan juni 2019. Hur har då våra fonder gått?


Juni 2019

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 4,18% jämfört med -5,36% i maj.
Fonder 3,75% jämfört med -3,68% i maj.
SIX30RX 7,41% jämfört med -9,37% i maj.
OMXSGI 6,64% jämfört med -6,87% i maj.

Både familjens fonder och fonder har gått sämre än SIX30RX och OMXSGI under juni månad. Kampen mellan fondportföljerna vinns av familjens fonder med sina 3 fonder..

Som jag skrev i inlägger om maj fonder så jämför jag nu mera mot OMXSGI som känns mera rättvist eftersom fonder har så mycket fler innehav jämfört med lösa bolag i en aktieportfölj som kan ha i stort sätt bara OMXS30 aktier.

Så denna gång presterade inte fonderna lika eller bättre än OMXSGI.


Sammanställning 1/1 2019 - 30/6 2019

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 18,54% jämfört med 14,28% i maj.
Fonder 13,76% jämfört med 9,98% i maj.
SIX30RX 19,03% jämfört med 10,82% i maj.
OMXSGI 20,33% jämfört med 12,84% i maj.

Även denna match vinner familjens fonder med sina 3 fonder.. Portföljerna slår tyvärr inte varken OMXSGI eller SIX30RX "year to date". Den äldre flickans portfölj har gått 20,89% ytd.


Jag fortsätter min plan med att bara äga fonder förutom XACT HDIV som är som en utdelande fond. Sparandet är mellan 10-12 papp i månaden.

Företaget rullar på och snart är det semester.

Semester har vi inte planerat så noga utan vi tar det som det kommer. Kan bli en storstads weekend för mig och sambon utan barnen för att ladda batterierna.



/Kör hårt och spara hårdare

Maj fonder

Då var det dax att redovisa hur fonderna presterat maj månad.


Maj 2019

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder -5,36% jämfört med 4,29% i april.
Fonder -3,68% jämfört med 3,15% i april.
SIX30RX -9,37% jämfört med 7,07% i april.
OMXSGI -6,87% jämfört med 7,18% i april.

Både familjens fonder och fonder har gått bättre än OMXSGI och SIX30RX under maj månad. Kampens vinns av Fonder som inte är vanligt.

Skillnaden mellan SIX30RX och OMXSGI är att SIX30RX är OMXS30 inkl utdelning och OMXSGI är alla Stockholmsbörsens aktier inkl utdelning.

Så jag kommer hädan efter att redovisa mot OMXSGI som är ett mera rättvist index att jämföra mot våra fonder. Tyvärr så kan man inte på Avanza ändra och jämföra direkt mot GI så i graferna jämförs mot OMXS30.


Sammanställning 1/1 2019 - 31/5 2019

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 14,28% jämfört med 20,74% i april.
Fonder 9,98% jämfört med 14,25% i april.
SIX30RX 10,82% jämfört med 22,28% i april.
OMXSGI 12,84% jämfört med 21,17% i april.

Även denna omgång vinner familjens fonder med sina 3 st fonder. Portföljen slår även OMXSGI.

Har varit ganska ordentligt surt på börserna i maj månad. Många aktier som rasat mer än många trott. Veoneer SDB som är en avknoppning från Autoliv är en aktie som rasat över 57% sedan 2018-07-02 vilket många inte trodde skulle ske. Många avknoppningar gör tvärtemot och går mycket bättre än moderbolaget som de blev avknoppade ifrån.

Såg på Twitter en jämförelse på portföljer och avkastning under 1 månad och kände att jag måste lägga ut det och visa jämförelsen på aktier och utdelningsaktier. Jag vet att den som visar rött lever på sina utdelningar och har i stort sätt 100% utdelningsaktier och den andra investerar i aktier som har stor avkastningspotential.

Nu ropade sambon precis att maten står på bordet så nu släpper jag datorn och tar min öl mot bordet.



/Kör hårt och spara hårdare