onsdag 27 april 2022

Handelsbanken Global Högutdelande

Såg på Twitter att fonden Handelsbanken Global High Dividens Low Volatlity Criteria nämndes av @FireNilsson. 

Har haft fonden under lupp ett tag och den ser faktiskt rätt intressant ut. Det pratas en del om att hitta fina tråkiga gubbaktier men skulle nog kunna hålla med här att denna är en riktig fin gubbfond om jag får säga och den gör sitt jobb med bravur hittills i alla fall. 

Fonden är en indexfond med en total avgift på 0,71% och startades 2020-03-11, nästan på botten av Corona dippen och eftersom fonden inte funnits så länge finns det ingen längre historik på avkastning. Tar vi några bolag ur topp 10 bland innehaven så har de flest en avkastning mellan 50% och 125% senaste 5 åren exkl utdelning vilket bådar gott för framtiden. 

Avkastning sedan start


Topp 30 Innehav


Länk till alla innehav.


Gillar även att köp och sälj sker samma dag och att det syns på kontot dagen efter. 


Info om fonden


Det mest intressanta med fonden är att den klarat av att hålla sig på plus i år jämfört med många andra aktier, fonder och index. 

Här i jämförelse med tech tunga NASDAQ 100 index. 




tisdag 26 april 2022

Återinvesterad utd..

Alla vi som använder oss av Avanza kan sedan ett tag se totalavkastning för aktier i grafen. Men vad många missar är att om du inte återinvesterat utdelningen i samma aktie så stämmer inte grafen som visar den blåa återinvesterade % och då kan du bara räkna med den gröna %. 


Om vi tar tex Skanska så kan vi se att aktien senaste 5 åren har en avkastning på -13,73%, den gröna, vilket inte alls är bra enligt mig men det hör inte hit. Lägger vi dit den återinvesterade utdelningen, den blåa, får vi fram att aktien har en totalavkastning senaste åren på 4,49% vilket även det är svagt. 

Många blir tyvärr lurade på detta om man är van att se på avkastning för fonder som automatiskt återinvesterar utdelningen och därmed ser du fondens totalavkastning 👇 

Har du däremot aktier med utdelning och återinvesterar utdelningen i någon annan aktie i samma portfölj så kan du räkna med totalavkastning för hela portföljen och då blir det som en fond. 

Vad gäller Skanskas avkastning så hade det varit en bättre investering att investera pengarna i tex gratisfonden Avanza Zero som följer indexet OMXS30GI. 



Nu hockey på tv12

Over and out


måndag 25 april 2022

Dubbletter vs Xact Hdiv

Innehav

Om jag säljer mina dubbletter i portföljen och väljer att öka i Xact Hdiv

- Koncentrerar jag portföljen eller underlättar jag bara hanteringen av alla innehav? Det känns ju lite dumt ha dubbletter när man kan samla innehaven i en ETF? 

Jag tänker bland annat på Telia och Tele2. De två har en direktavkastning på 4,62% och 5,30% i skrivande stund vilket ger ett genomsnitt på 4,96% och Xact Hdiv har 4,75%. På hundra tusen tappar jag 210 kr i utdelning. 

Samma gäller Swedbank och Securitas. Även de 2 finns i portföljen men även i Xact.. De två har en direktavkastning på 5,93% och 3,81% vilket ger ett genomsnitt på 4,87%. På hundra tusen tappar jag 120 kr i utdelning. 

Samma gäller Volvo, Electrolux och Castellum som har en direktavkastning på 4,02%, 6,02% och 3,97% vilket ger ett genomsnitt på 4,67%. På hundra tusen ökar jag utdelningarna med 80 kr. 


Avkastning 


Alla 7 innehav får ett genomsnitt på 4,81% mot Xact 4,75%. 

Här kan vi se att det är bara Tele2 och Castellum som har högre avkastning än Xact Hdiv





Enligt Avanza och återinvesterad utdelning får jag fram TR.


Summering

Direktavkastning % lite högre än Xact. 

Avkastning % senaste 5 åren sämre än Xact. 

Totalavkastning % senaste 5 åren sämre än Xact. 


Då är min fråga egentligen

- Varför äga dubbletter som har sämre avkastning än Xact Norden Högutdelande??


Jag funderar vidare..


lördag 23 april 2022

Lördagsfunderingar

Jag är verkligen ingen storfräsare av finansböcker men ibland händer det att jag läser. Jag beställde Kavastus del 1 den orangea boken och den gröna del 2 för typ ett halvår sedan och har bara kommit till kap 17. 

Jag tycker att det lilla jag hunnit läsa i del 1 är att det är en bra och grundlig bok som det flesta bör läsa men man ska nog inte läsa dom om man är som många är negativa till han som person. Jag tänker på alla som finns på finanstwitter som hånar honom varje dag. Ni ska nog inte läsa för ni har redan en negativ bild och kommer att tycka att boken, böckerna är skit. Jag däremot gillar Kavastu, kanske inte alltid, men han har mycket rätt i allt han skriver. Är man öppen i sinnet då man läser eller tänker på att det är någon ni inte vet vem det är så kommer ni tycka att böckerna faktiskt är bra. Det kan vara även så att jag tänker som Kavastu i mycket men är inte själv riktig där ännu i min förvaltning. 

Det mesta är sunt förnuft och ganska enkelt om man inte är låst i sitt egna enformiga tänk. Sunt förnuft för mig är att man är öppen för alla förslag och vågar testa olika spår. Som jag skrev tidigare i ett inlägg så behöver man inte läsa 50 olika finansböcker på 5 olika språk för att lära sig att börsen på långsikt alltid går upp och man behöver inte alltid vara fullt investerad hela tiden. 

Vi kan ta mars botten 2020 till dec 2021 då börsen kör rally som Per Eklund upp för Pikes Peak. 



Och vad hände nu efter årsskiftet? 

Om vi tänker på Per Eklunds Saab så hade den nog inte klarat av så mycket mer eftersom den blev så varm att den höll på börja brinna uppe i mål på grund av att alla oljor i bilen kokade och så var det för många aktier. 

Se gärna hela dokumentären HÄR!

Det vi fått se nu är att många aktier har kommit ner för att kyla av sig och byta till nya oljor för ett eventuellt återtåg igen upp för Pikes Peak så småningom. Kanske inte i år eller nästa år men så småningom. Det är inte i nedgång man tjänar pengar utan det är när börsen åter börjar visa styrka. 

Tänk bara på denna bild nedanför. Köp signal vid 26 kr och sälj vid 63 kr och var är aktien idag! 



Om ni väljer att läsa Kavastus böcker så gör det men läs inte om ni är den som hånar honom! 

  

Trevlig helg


onsdag 20 april 2022

Castellum vs indexfond

Har några som jag följer på Twitter som är lite som jag att man funderar kanske lite osunt för mycket på det här med fonder eller aktier och då aktieutdelning eller sälja andelar. 

Det finns inget som är varken rätt eller fel men som världsläget är nu så kan aktieutdelningar vara att föredra enligt mig. När börsen är glad och går uppför stairway to heaven så kan fonder vara att föredra. Ska man jämföra långt tillbaka så går börsen mera upp än ner vilket borde gagna fonder, vi får se! 

Om vi tar Castellum som exempel och jämför den mot fonden SEB Indexnära


10 år


Under en 10 års period så kan vi utläsa att Castellum har en avkastning på drygt 156% och 261% inkl återinvesterad utdelning. 

Enligt Morningstars faktablad får vi fram CAGR på hur direktavkastningen vuxit genom åren (Dividend Yield %) men även den årliga avkastningen (Stock Total Return %). 


Tar vi fram liknande siffror för fonden så får jag fram CAGR på Total Return %: 

1Y 0,76%

3Y 15,16%

5Y 12,20%

10Y 13,42% 

Så skillnaden mellan dessa 2 är inte så stor. 


Den stora skillnaden kommer nu!


Har du återinvesterat utdelningen eller inte!

Har du inte återinvesterat utdelningen så räknar du med den lägre avkastningen dvs 156,85%.  


Fonden

Om vi börjar med fonden så kan vi se totala utvecklingen dvs Total Return gällande avkastning. 


Här nedanför la jag till Castellums yield % och valde att ta ut samma summa, utdelning ur fonden. 


Aktien

I första tabellen samma som fonden dvs Total Return. 


Här väljer vi att ta ut utdelningen. 


Skillnader mellan fond och aktie. 

Total Return skiljer det ca 180 000 kr på 10 år till fondens fördel. (Återinvesterad utdelning) 

Totalsumma efter utdelning skiljer det 2 268 998 kr på 10 år till fondens fördel. 

Totalsumma utdelningar skiljer det 346 253 kr på 10 år till fondens fördel. 


Så 3-0 vinner fonden med i denna kamp som inte är rättvis men man får en liten inblick i skillnader mellan att äga en aktie eller en fond. Har du tur så har du fler aktier i portföljen med bättre avkastning än Castellum eller otur med sämre avkastning men man kan nog använda sig av Castellum som en medelaktie i mångas portfölj. 


onsdag 13 april 2022

Q1-22


Året 2022 hade kunnat starta bättre än den gjort men jag är inte bitter. Jag har nämnt en del gånger i mina inlägg under andra halvan och slutet av 2021 om att vi är nog så högt upp i aktiekurser och index att börsen måste ner inom kort för att hämta andan och vips så blev det direkt efter nyår. Som mest har OMXSGI varit ner -22% och står nu på -13%. Jag sålde en del aktier och fonder i mina egna portföljer direkt efter nyår men så här i efterhand så skulle jag lyssnat mer på mig själv och därmed sålt ännu mer. Hade jag haft klart för mig att byte till utdelningsaktier skulle ske nu i år redan så hade jag nog handlat annorlunda.. Det är alltid lätt att vara efterklok och säga att man borde ha gjort si eller så istället men jag hade faktiskt ett samtal om detta med sambon under julen men vi sa att vi är långsiktiga och därmed säljer vi inga fonder.. Men sen tror jag inte heller att det var så många experter som trodde att OMX skulle rasa så pass mycket som den gjort. 

Får trösta mig med att jag blir liite klokare med åren.. 

Av det jag sålde så började jag lite smått att köpa in utdelningsaktier men väldigt försiktigt eftersom många aktier var och fortfarande är ännu alldeles för högt värderade i pris. Istället koncentrerade jag mig mera mot Nordamerika vilket så här i efterhand varit lyckat med hjälp av USD/SEK samt att Nordamerika inte tagit del av det europeiska raset. Svenska bolag har däremot tagit mycket mera stryk och är lite svåra fortfarande idag att navigera efter och därför lagt största delen av kapitalet i tråkiga gubbaktier som preffar, D-aktier, Castellum, Telia, Tele2 och Xact Högutdelande. Over all utdelningsaktier ytd -1,72% så jag är nöjd. Så här i efterhand anser jag att jag gjorde rätt som valde utdelningsaktier under 2022. 

Jag kommer under sommaren att börja öka på mera i Sverige för att hålla nere källskatten på framtida utdelningar allt eftersom jag säljer av aktier och fonder samt att jag även har en utdelning från företaget att slussa in i portföljen. Har egentligen ingenstans bråttom med varken sälj eller köp som läget är nu och ska vi lyssna på "Poddexperterna" som tror att vi ska upp nu i April för att sedan åka rutschkana ner mot sommaren/hösten. Jag är lite inne på samma men inte riktigt lika säker eftersom experterna pratar oftast om index och aktier är inte samma sak och rör sig därmed inte likadant. 

Annars så visar kalkylarket att utdelningarna på R12 är i skrivande stund på 168 383 kr/år eller 14 032 kr/mån. 

Kassan är stor men avvaktar med köp.

Medel payout ratio i portföljen 56% vilket är mycket bra. Om du läser i fliken ovanför "Hur jag investerar" så beskriver jag att stommen i laget är förstafemman där utdelningsandelen för bolagen inte bör överstiga 50% för att vara säker på att bolagen har potential att betala framtida utdelningar och max 75% för andra femman. 

Har senaste dagarna även tagit hem lite vinster och sålt av en del "riskfyllda bakhjulskörande moppepojkar" från tredje femman för att renodla portföljen för att fortsätta öka i första- och andrafemman som är stommen i laget. 

Senaste inköp till förstafemman = Diös och Nyfosa

Listan är väldigt lång på potentiella framtida aktier nu när det finns ofantligt mycket intressanta bolag att ta in. 


/Leva drömmen


onsdag 6 april 2022

Verktyg för köp och sälj

Gillar att sitta och spåna på olika nya verktyg för att hitta det "optimala" verktyget för köp och sälj. Inte lätt men om vi tittar på ett verktyg som finns gratis i Investing.com nämligen EMA Cross (9, 26). Har själv ändrat till (10, 30) 

Om vi ponerar att vi köpte i fonden AMF Aktiefond Småbolag 2020-04-20 då verktyget signalerar köp. Vi köper för 100 000 kr. 

Vi behåller tills verktyget signalerar sälj vilket sker 2020-10-28 och vi säljer. Från köp till detta sälj har fonden avkastat från 100 000 kr till 133 090 kr. Dvs 33 090 kr eller 33,09%. 

Nästa signal för köp sker 2020-11-09 och vi köper för hela summan 133 090 kr. 

Det dröjer enda till 2021-09-22 då verktyget signalerar sälj. Från köp till detta sälj har fonden avkastat från 133 090 kr till 194 908 kr. Dvs 61 818 kr eller 46,45%. 

Vi fortsätter..

Nästa signal för köp blir 2021-10-21 och köper för 194 908 kr.

Säljsignal kommer på Luciadagen 2021-12-13 och sälj sker. Från 194 908 kr till 202 542 kr. Dvs 7 634 kr eller 3,92%. 

Vi fortsätter..

Nästa köp sker 2021-12-27 och köper för 202 542 kr. 

Säljsignal kommer 2022-01-11. Från 202 542 kr till 185 236 kr. Dvs en förlust på -17 306 kr eller -8,54%. 

Senaste köpsignal kom 2022-03-30 och köp sker med 185 236 kr.. 

Fortsättning följer...



Om vi räknar från första köp till senaste köp så har fonden avkastat 85 236 kr eller 85,24%. 

Man kan även använda verktyget på aktier och tittar vi på tex SBBb så signalerade verktyget sälj 2022-01-10 på kursen 59,92 kr och inget köp ännu... Kurs idag 40,40 kr och en nedgång med -32,58%. 


OBS Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj och det viktigaste.. -Tro inte att någon annan är bättre än dig.




måndag 4 april 2022

Ny spelare



Köpte i fredags in en ny vänster forward till första femman. Valet blev den rutinerade 

Walgreens Boots Alliance

som har en fin historisk utdelningstillväxt samt låg payout ratio på 32,65%. Direktavkastning vid köpet på 4,39% är väl godkänt. 




Jag hoppas på god tillväxt och ett gott samarbete många år framöver.


lördag 2 april 2022

En ETF eller aktier

En populär ETF som många har i sin portfölj är XACT Norden Högutdelande men bör man ha dubbletter i sin portfölj?  

Jag tänker på innehaven som finns i fonden. Jag har tex 8st av fondens 21 svenska innehav av totalt 45 innehav sammanlagt i fonden. 

Kika HÄR hur många dubbletter du själv har. 

Jag kan välja att sälja mina aktier och investera i fonden istället om jag tror mera på fonden eller att sälja fonden helt och satsa mera på mina innehav? 

Ständigt dessa 50/50 frågor man ställer sig! 

Det som lockar med fonden är att man får innehaven samlade i en fond men den stora nackdelen är den årliga avgiften på 0,32% exkl avgifter för köp och sälj

Enligt mina beräkningar har fonden idag en direktavkastning på 4,72% jämfört mot mina aktier som har en genomsnittlig direktavkastning på 4,69%. 

Utdelningar per år är 4st via fonden men 18st via aktier. Totala summan över året på utbetalningar är minimal i sammanhanget och väger lite i jämförelsen. 

Vad man ofta får höra när det gäller vanliga fonder dvs inte en ETF är förvaltningsavgiften.. och att varför betala årliga avgifter i onödan när du kan ha aktier. Så nu ställer jag vidare frågan.

- Varför en ETF när man kan ha aktier..?

Hur kommer det sig att det helt plötsligt är okej att betala en årlig avgift på 0,32% bara för att man får utdelningar.. 

Just nu lutar det mera att jag säljer av i ETFen och ökar i befintliga innehav istället. 

Som sagt 50/50 just nu i frågan! 


Sen kan man även ställa sig frågan varför man har dubbletter i form av flera banker, fastighetsbolag, reits, d-aktier dvs "likadana" bolag men det får vi ta en annan gång. 


fredag 1 april 2022

Global indexfond

Rallyt vi haft från och med Corona botten 2020-03-16 gjorde att många blev fartblinda och fick folk att ta högre risker med sina investeringar. Många ändrade sina strategier och bytte helt till Tech och/eller Ny Energi eftersom det var det som gick bra och hade framtiden framför sig. Även jag hade en del Techfonder men inga Ny Energi eftersom jag aldrig ansett att vindsnurror kan ersätta typ kärnkraft eller vattenkraft. 

Men hur har det sett ut fram till idag?

Många hyllade speciellt fonden TIN Ny Teknik och även jag hade den en stund men sålde relativt fort när jag insåg att jag inte ens känner till 90% av deras innehav och ansåg inte heller att dessa skulle vara något för mig. 


Avkastning sedan Corona botten 2020-03-16


Småbolag, techbolag och ny energibolag var det som hade bäst avkastning fram till slutet augusti 2021 och varför just dit och inte längre och sedan ner har jag dålig koll på. Men sedan toppen har ny teknik rasat drygt -30%.


Avkastning 1 år


Det intressanta och vart jag vill komma med inlägget kunde vi se även på förra bilden och det är att det är inte stora skillnader mot indexfonden Avanza Global. Om du scrollar tillbaka till förra bilden kan du se att det skiljer typ nada mellan den hajpade ny teknik och den urtrista globalfonden. 


Avkastning Ytd


Här kan vi tydligt se att Avanza Global avkastat riktigt bra i det tuffa börsklimat vi haft sedan årsskiftet. Globalfonden har ca 70% investerat i USA vilket räddat fonden från stora nedställ likt många fonder fått känna på i år. 


Avkastning Ny Teknik sedan start


Vill inte med inlägget kasta skit på alla som är investerade i TIN Ny Teknik utan vill visa att är man långsiktig i sitt investerande så är inte Globala indexfonder så värdelösa som många vill påstå. Jag tar hellre en global fond med fin och stadig avkastning som vi kan se på bilden ovanför än en fond som rusar upp och ner med +-30% per år. Vem vet om några år om globalfonden till och med gått förbi Ny Teknik och alla rusar tillbaka till globala indexfonder. 

Inlägget är inte sponsrat utan fick inspo till inlägget när jag kommenterade Aktiekemistens senaste inlägg där han bytt från aktier till en global fond. 


From 2020-03-161 årYTD
TIN Ny Teknik62,98%−18,07−21,51
AMF Småbolag118,00%10,51−19,98
Avanza Global60,20%18,22−1,95
Skandia Sverige79,38%5,20−14,02


Trevlig helg

/Leva drömmen