Visar inlägg med etikett XACT Norden Högutdelande. Visa alla inlägg
Visar inlägg med etikett XACT Norden Högutdelande. Visa alla inlägg

måndag 16 oktober 2023

XactHdiv vs sälja fondandelar 👈

Har fått lite mera feeling så fortsätter damma av ett till inlägg medans kolen i pannan glöder. Jag kanske till och med även lockar igång Lulebon till ett inlägg som omkullkastar mitt? 

Jag hoppas att senaste två inläggen fick några läsare att se aktiefonder med nya 👀. Fondandelarna minskar i och med sälj men avkastningen i underliggande innehav gör att NAV-kursen ökar 🚀 win win. 

Har skrivit förut om Xact Hdiv och tänkte fortsätta rida på vågen genom att visa skillnaden mellan att få utdelningar och att sälja fondandelar. Jag hoppas att jag får ut det jag har i huvudet och ni förstår hur jag tänker! 

Ni kommer ihåg förra inlägget som handlade om att sälja fondandelar för en viss summa per år. Jag valde fonden Spiltan Aktiefond Investmentbolag

Med en utdelande ETF som Xact Hdiv behöver man inte sälja fondandelar/aktier för att få ut en summa per år. Fonden Xact sköter det åt dig. 

Om vi backar bandet och köpte samma datum (20181014) som i förra inlägget så var man tvungen att köpa för ca 6 050 000 kr för att få ut 300 000 kr genom 2019 utdelning på 5,60 kr. 

Under 2020 väljer Xact att minska utdelningen från 5,60 --> 5,20 vilket innebär att man har inte nog många aktier för att få ut 300 000 kr utan det blir 278 500 kr istället. 

Under 2021 väljer Xact att dra in utdelningen så det blir 0 kr i utdelning. Är man beroende av att få 300 000 kr i utdelning får man sälja 2207 aktier. 

Under 2022 ökar Xact utdelningen till 6,52 kr vilket tar Xact tillbaka till +300 000 kr i utdelning. Nu kan man öka på antalet aktier genom att köpa tillbaka 295 st för överskottet 35 000 kr. 

Under 2023 ökar Xact utdelningen till 6,68 kr vilket ger 345 000 kr i utdelning och även nu i år kan man köpa tillbaka 357 st för överskottet. 

Summa summarum blir att skillnaden (20181014) är att inköpsvärde ökar till 6 000 000 kr istället för jämförelsen 5 000 000 kr dvs + 1 000 000 kr. 

Sälj av fondandelar vs utdelning blir ish samma på 1 500 000 kr under samma tidsperiod. 

Stora skillnaden är i slutvärde: 

För att det ska bli lite mera likvärdigt så köper vi i aktiefonden för samma summa som i Xact.

Fonden ökar från 6 042 857 kr till 10 363 508 kr dvs 71,5%

Xact Hdiv ökar från 6 042 857 kr till 6 864 505 kr dvs 13,6%. 



Hoppas att jag inte virrade bort er utan att ni ser mina beräkningar på ett ungefär men uträkningarna innebär inte att det är allt för långt borta från sanningen. 

En bonus:

Om vi byter Spiltan Aktiefond Investmentbolag mot Avanza Zero och köper för samma summa som Xact för att få det så likvärdigt som möjligt så blir skillnaden mot Xact: 

Avanza Zero ökar från 6 042 857 kr till 8 146 482 kr dvs 34,8% vs Xact 13,6%. 



Jag vet att sådan här jämförelser inte alltid blir så likvärdiga eller rättvisa men vi kan se att skillnaden mellan dessa två fonder och EFT är enormt stor. 

Vad kommer hända med utdelningen för 2024 eftersom målet är att hålla sig kring 4,5%? Skulle innebära en sänkning med 1 kr från 6,68 kr till 5,68 kr. 



Inlägget är varken som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 


måndag 25 april 2022

Dubbletter vs Xact Hdiv

Innehav

Om jag säljer mina dubbletter i portföljen och väljer att öka i Xact Hdiv

- Koncentrerar jag portföljen eller underlättar jag bara hanteringen av alla innehav? Det känns ju lite dumt ha dubbletter när man kan samla innehaven i en ETF? 

Jag tänker bland annat på Telia och Tele2. De två har en direktavkastning på 4,62% och 5,30% i skrivande stund vilket ger ett genomsnitt på 4,96% och Xact Hdiv har 4,75%. På hundra tusen tappar jag 210 kr i utdelning. 

Samma gäller Swedbank och Securitas. Även de 2 finns i portföljen men även i Xact.. De två har en direktavkastning på 5,93% och 3,81% vilket ger ett genomsnitt på 4,87%. På hundra tusen tappar jag 120 kr i utdelning. 

Samma gäller Volvo, Electrolux och Castellum som har en direktavkastning på 4,02%, 6,02% och 3,97% vilket ger ett genomsnitt på 4,67%. På hundra tusen ökar jag utdelningarna med 80 kr. 


Avkastning 


Alla 7 innehav får ett genomsnitt på 4,81% mot Xact 4,75%. 

Här kan vi se att det är bara Tele2 och Castellum som har högre avkastning än Xact Hdiv





Enligt Avanza och återinvesterad utdelning får jag fram TR.


Summering

Direktavkastning % lite högre än Xact. 

Avkastning % senaste 5 åren sämre än Xact. 

Totalavkastning % senaste 5 åren sämre än Xact. 


Då är min fråga egentligen

- Varför äga dubbletter som har sämre avkastning än Xact Norden Högutdelande??


Jag funderar vidare..


lördag 2 april 2022

En ETF eller aktier

En populär ETF som många har i sin portfölj är XACT Norden Högutdelande men bör man ha dubbletter i sin portfölj?  

Jag tänker på innehaven som finns i fonden. Jag har tex 8st av fondens 21 svenska innehav av totalt 45 innehav sammanlagt i fonden. 

Kika HÄR hur många dubbletter du själv har. 

Jag kan välja att sälja mina aktier och investera i fonden istället om jag tror mera på fonden eller att sälja fonden helt och satsa mera på mina innehav? 

Ständigt dessa 50/50 frågor man ställer sig! 

Det som lockar med fonden är att man får innehaven samlade i en fond men den stora nackdelen är den årliga avgiften på 0,32% exkl avgifter för köp och sälj

Enligt mina beräkningar har fonden idag en direktavkastning på 4,72% jämfört mot mina aktier som har en genomsnittlig direktavkastning på 4,69%. 

Utdelningar per år är 4st via fonden men 18st via aktier. Totala summan över året på utbetalningar är minimal i sammanhanget och väger lite i jämförelsen. 

Vad man ofta får höra när det gäller vanliga fonder dvs inte en ETF är förvaltningsavgiften.. och att varför betala årliga avgifter i onödan när du kan ha aktier. Så nu ställer jag vidare frågan.

- Varför en ETF när man kan ha aktier..?

Hur kommer det sig att det helt plötsligt är okej att betala en årlig avgift på 0,32% bara för att man får utdelningar.. 

Just nu lutar det mera att jag säljer av i ETFen och ökar i befintliga innehav istället. 

Som sagt 50/50 just nu i frågan! 


Sen kan man även ställa sig frågan varför man har dubbletter i form av flera banker, fastighetsbolag, reits, d-aktier dvs "likadana" bolag men det får vi ta en annan gång.