Totalavkastning svenska bolag!

Tjoooh


Som ni har sett som följer mig på Twitter så har jag lagt ut en hel del siffror på totalavkastning för svenska bolag över 5 år, 3 år och 1 år. Egentligen skulle jag ha presenterat siffror över 5 - 20 år men det skulle ta för lång stund eftersom alla har inte den informationen på deras IR sidor och då får jag mata in aktiekurser och utdelningar manuellt..

Det som jag vill visa med dessa tweets och detta inlägg är att det är skillnad på bolag och bolag. Det som går sämst finns i det flestas utdelningsportföljer och det som går bäst finns i väldig få portföljer men borde finnas i allas.. Har valt bolagen någorlunda slumpvist och egentligen ingen större tanke bakom. 

Varför är det så?

Många vill ha cashflow från högutdelande bolag men då får det även sota för det i totalavkastning. De flesta utdelningsjägare bryr sig inte om aktiekursen går ner bara det får sin utdelning. Ja det finns bloggare som säger så helt öppet på twitter, helt otroligt... Det är lite som att det inte fattar vad ordet totalavkastning betyder eller att man får mera i utdelning ju högre YOC du har..😂😂

Sen finns det dom som har de andra bolagen som enligt mig är de vinnande aktierna och är även de som har bäst totalavkastning.

Alla siffror är tagna från bolagens IR sidor eller så har jag räknat ut manuellt med hjälp av aktiekurser och utdelningar.

Klassade in bolagen i 3 olika grupper.

Från vänster har jag skitbolagen som har negativ totalavkastning 5, 3 och 1 år bakåt i tiden förutom Telia!

I mitten är bolagen med positiv totalavkastning 5 år och några 3 år bakåt i tiden.

Längst till höger är top notch bolagen som är the best of the best och har positiv totalavkastning 5 år bakåt i tiden. Finns säkert massor av andra bolag som avkastat bättre.

Nu när du läser detta så undrar du säkert om dessa siffror verkligen stämmer eftersom bolagen längst till vänster och några längst ner i mitten har så dålig totalavkastning? Svaret är JA! 


Medel avkastning:

• Vänster -26,6% 

• Mitten +15,1%

• Höger +118,8%

/Kör hårt och spara hårdare




Allt jag skriver på bloggen är mina egna tankar och funderingar. Se inte detta som rekommendationer utan gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen.

Oktober fonder + moms!

Ja då var även Oktober över för denna gång. Känns som att månaden susat i väldans fart och snart är det jul.. voi voi

Hur har då fonderna presterat.


Oktober 2019

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 2,16% jämfört med 1,31% i september
Fonder 1,71% jämfört med 1,69% i september

OMXSGI 3,98% jämfört med 2,91% i september
DJ World Index 2,69% jämfört med 1,96% i september

Båda portföljerna underpresterar mot jämförelse index under oktober månad. Kampen mellan portföljerna vinner familjens fonder.


Sammanställning 1/1 2019 - 31/10 2019

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 25,29% jämfört med 22,26% i september
Fonder 21,02% jämfört med 18,45% i september

OMXSGI 27,43% jämfört med 22,55% i september
DJ World Index 16,91% jämfört med 13,84% i september

Båda portföljerna underpresterar mot OMXSGI men slår DJ World Index


+ Moms!

Tänkte även visa hur mitt "Demokonto" presterar..

Ni som inte riktigt hänger med angående demokonto kan läsa här och här! 

Sänken bland aktier

• Wallenstam -7,84%
• Swedbank -6%
• Mcdonald´s -4,09%

Dragloken bland aktier

• Neste 13,25%
• Holmen 12,74%
• Atlas Copco 10,81%

Sänket fonder

• Länsförsäkringar Fastighetsfond -1,96%

Dragloket fonder

• SEB Sverige Indexfond 4,30%

Stay tuned

/Kör hårt och spara hårdare

Holmen

Holmen är ett av Sveriges största skogsbolag men även ett bolag som många har i sina utdelningsportföljer. Holmen har en direktavkastning i dags läge på 3,6% och utdelningen på 6,75 kr/aktie betalades ut i April. Konkurrenterna SCA och BillerudKorsnäs har båda usla hemsidor så valet blev lätt vilket som bolag jag väljer att redovisa på grund av information till allmänheten om aktien och totalavkastning.

Totalavkastningen för Holmen är 81,18% senaste 5 åren och 188,60% senaste 10 åren.

Även Holmen har en aktiekalkylator där vi kan se hur mycket till exempel 100k har vuxit under en 10 års period inkl återinvesterad utdelning.

Summering

Holmen 81,18% på 5 år inkl utdelning.

SEB Sverige Indexfond 51,89% på 5 år inkl utdelning.

För att klå Holmens totalavkastning krävs en småbolagsfond.

SEB Sverigefond Småbolag 122,82% på 5 år inkl utdelning.

Slutord

Även Holmen har lite lägre direktavkastning jämfört med tidigare inlägg men som Atlas Copco har den presterat bra. Holmen klår även bankerna och byggbolagen. 

Holmen vinnare över indexfonden!

/Kör hårt och spara hårdare

Cup and handle

Satt och fipplade med Holmen eftersom den är intressant i mina ögon. Zoomade ut och såg en cup and handle "tror jag". Jag är inte så insatt i TA så jag kan tyvärr inte säga att det är så men det liknar en i alla fall.

Så om kursen kliver över fallande trendlinjen så kan det bli en Breakout och kursen stiger annars kan den falla ner först och främst mot 330-350 sek. Se nedre bilden.

Jag avvaktar och ser vart det bär av innan köp.


/Kör hårt

Hur bygga upp sin portfölj.

Det finns ingenting som är rätt eller fel i hur man delar upp sina innehav i portföljen. Men jag skulle kunna tänka mig att dela upp kanske med 1/4 av mitt kapital i varje lista på Stockholmsbörsen.

• Large Cap
• Mid Cap
• Small Cap
• First North, Aktietorget eller NGM Nordic.

Sen i varje lista så kan man dela in i olika branscher som nedan, eller valfritt hur man väljer själv att kalla de olika branscherna.

• Dagligvaror
• Energi
• Bank
• Finans
• Fastighet
• Industri
• Informationsteknik
• Bygg
• Tele
• Material
• Sällanköpsvaror & tjänster

Så om jag skulle sätta upp början på min önskeportfölj så skulle den kunna se ut så här. Man behöver inte plocka ut en från varje bransch utan valfritt utifrån bolag man känner till eller är mera påläst på. Tanken med att göra en liknande lista är att man inte hamnar i att man ligger med säg 30-50% av kapitalet i ett enda bolag utan man försöker sprida riskerna så mycket man bara kan. Lite grann som en fond.

OBS: Detta är bara ett förslag hur det skulle kunna se ut så detta är inga rekommendationer. Gör en egen analys alltid först.


/Kör hårt

fond vs aktier

Nu är jag åter igen på jämförelser mellan fonder och aktier. Voi voi... Vill bara visa hur en viss fond presterar jämfört med en önskeportfölj med bara aktier. Jag väljer att jämföra även denna gång mot Spiltan aktiefond Investmentbolag. Det är svårt eftersom den fonden är i mina ögon den bästa. Nästa gång lovar jag att välja en annan fond.

Många skriver på sina bloggar att om man inte har tid och kunskap för aktier så är alternativet att bara äga fonder vilket inte innebär något negativt. Jag är en av dom egentligen som inte har tid eller kunskapen att följa med hur det går för bolagen som jag äger aktier i.

Jag har en önskeportfölj jag vill äga om jag bara äger aktier och den ser ut som följer om jag begränsar mig till 10 stora och stabila bolag.

Investor
Industrivärden
Kinnevik
Handelsbanken
Holmen
Skanska
Peab
Wallenstam
Sandvik
Volvo

Ser man på dessa grafer så undrar man lite varför äga dessa aktier om man kan äga i stort sätt bara en fond istället. Det är så här mina tankar går väldigt ofta och får mig att vela så mycket i hur jag ska investera i framtiden. Fonden som jag jämför med är ingen garanti att den kommer att gå bra i fortsättningen men så är det även med aktier.

Börjar man även att prata om att leva på sina utdelningar så kan man även leva på liknande sätt med fonder. Istället för utdelningar från aktierna så säljer man av den mängd andelar av fonden som man skulle ha fått i utdelning. Säg att du har ett genomsnitt på alla dina utdelande aktier på säg 4% så kan du istället sälja av 4% från fonderna varje år. Vad som många glömmer är att du kan om du har en kapitalförsäkring sätta en automatisk utdelning/försäljning av fonder varje månad/kvartal/år och därmed förenkla själva säljandet och på det sättet behöver du inte vänta tills att bolagen har utdelning på en bestämd dag vilket är oftast 1 gång/år.

Ett exempel:
Nu är det ingen garanti att jag räknat rätt men på ett ungefär borde det vara. Jag valde att jämföra Skanska aktien eftersom den ligger på ca 4%. Som ni ser så är det ungefär samma summa utdelning man hade fått ut från fond vs aktie. Detta är bara en liten del av hela uträkningen och valde att inte visa hela. Om jag har tid någon dag under 2017 ska jag försöka sätta in alla 10 bolagen och se hur resultatet hade blivit då.

Hoppas ni förstår hur jag tänker med denna jämförelse mellan aktier och fonder. Jag vill bara säga att man behöver inte spara i utdelningsaktier bara för att kunna leva på utdelningarna.


/Ha de gott och kör hårt