Visar inlägg med etikett SEB Sverige Indexnära. Visa alla inlägg
Visar inlägg med etikett SEB Sverige Indexnära. Visa alla inlägg

onsdag 20 april 2022

Castellum vs indexfond

Har några som jag följer på Twitter som är lite som jag att man funderar kanske lite osunt för mycket på det här med fonder eller aktier och då aktieutdelning eller sälja andelar. 

Det finns inget som är varken rätt eller fel men som världsläget är nu så kan aktieutdelningar vara att föredra enligt mig. När börsen är glad och går uppför stairway to heaven så kan fonder vara att föredra. Ska man jämföra långt tillbaka så går börsen mera upp än ner vilket borde gagna fonder, vi får se! 

Om vi tar Castellum som exempel och jämför den mot fonden SEB Indexnära


10 år


Under en 10 års period så kan vi utläsa att Castellum har en avkastning på drygt 156% och 261% inkl återinvesterad utdelning. 

Enligt Morningstars faktablad får vi fram CAGR på hur direktavkastningen vuxit genom åren (Dividend Yield %) men även den årliga avkastningen (Stock Total Return %). 


Tar vi fram liknande siffror för fonden så får jag fram CAGR på Total Return %: 

1Y 0,76%

3Y 15,16%

5Y 12,20%

10Y 13,42% 

Så skillnaden mellan dessa 2 är inte så stor. 


Den stora skillnaden kommer nu!


Har du återinvesterat utdelningen eller inte!

Har du inte återinvesterat utdelningen så räknar du med den lägre avkastningen dvs 156,85%.  


Fonden

Om vi börjar med fonden så kan vi se totala utvecklingen dvs Total Return gällande avkastning. 


Här nedanför la jag till Castellums yield % och valde att ta ut samma summa, utdelning ur fonden. 


Aktien

I första tabellen samma som fonden dvs Total Return. 


Här väljer vi att ta ut utdelningen. 


Skillnader mellan fond och aktie. 

Total Return skiljer det ca 180 000 kr på 10 år till fondens fördel. (Återinvesterad utdelning) 

Totalsumma efter utdelning skiljer det 2 268 998 kr på 10 år till fondens fördel. 

Totalsumma utdelningar skiljer det 346 253 kr på 10 år till fondens fördel. 


Så 3-0 vinner fonden med i denna kamp som inte är rättvis men man får en liten inblick i skillnader mellan att äga en aktie eller en fond. Har du tur så har du fler aktier i portföljen med bättre avkastning än Castellum eller otur med sämre avkastning men man kan nog använda sig av Castellum som en medelaktie i mångas portfölj. 


måndag 21 mars 2022

Indexfond vs ETF


Är man ute efter totalavkastning så har indexfonden 


SEB Indexnära A


en CAGR på ca 12,36% sedan 2017-04-06 då den populära ETFen 


Xact Norden Högutdelande


startade. Xact har en CAGR sedan start på 9,62% enligt denna tweet från @Investeraren




Kanske inte helt rätt indexfond att jämföra mot tänker ni men om vi tar den som är mest lik Xact så hittar jag 


Handelsbanken Norden Ind Crit 


som har en CAGR på 12,32% sedan start 2017-09-20 vilket är ca 5 månader senare än ovanstående. 


Indexfonderna återinvesterar utdelningen. 


Här nedan i länken kan du läsa lite mera om utdelning från Xact 


Xact Högutdelande


torsdag 23 december 2021

SEB fonder

Vill börja med att säga att jag gillar verkligen flera av SEB:s fonder och då speciellt indexfonden Indexnära A men..

vad jag inte gillar är bland annat detta                      


Om jag lägger in en köporder måndag före kl 13:00 dvs stopptiden så genomförs köpet först under tisdag någon gång mellan 09:00 - 17:30 🤷‍♂️ 

Köpet syns på kontot tidigast på onsdag men eftersom jag äger fonden så vet jag att för det mesta tar det 3 dagar dvs 2 dagar från köpet på tisdag. 

Sälj tar 3 dagar men ibland 4 dagar! 

Samma det här! Klockan är nu 14:48 2021-12 -23 och alla innehav i fonden är svenska bolag men kursen kan de inte uppdatera i tid!!


SEB Sverige Indexnära A


Det jag gillar med AMF är att trycker jag på köp innan kl 13:00 så får jag ett pling i telefonen att köpet är genomfört oftast kring 17:30 samma dag och syns på kontot dagen efter. Precis så ska det gå till!


AMF Aktiefond Småbolag


/Leva drömmen


söndag 5 december 2021

4% regeln SEB Indexnära

Även idag får vi säga GRATTIS SVERIGE till 🥈 i skidstafetten damer men även grattis till 🥉 i skidskyttestafetten damer. Vilka tjejer vi har 💪👍 


Fick en fråga på Twitter om jag kunde göra ett liknande inlägg som igår men på en indexfond. 

Självklart ställer jag upp. 

Väljer fonden SEB Sverige Indexnära A som följer indexet OMXSGI till pricka. Indexet är hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar. 


Uttag 2 778 005 kr vs 3 489 485 kr AMF Småbolag = diff på 711 480 kr 

Värdeökning 6 567 858 kr vs 15 989 272 kr AMF Småbolag efter alla uttag och avgifter = diff på 9 421 414 kr 


Största skillnaderna är i avkastning åren: 

2013 (38,56% vs 26,37%) 

2015 (34,07% vs 9,88%) 

2019 (42,39% vs 34,67%) 

2020 (41,98% vs 14,35%) 


till AMF fondens fördel. 


Ha alla en fortsatt trevlig em. 


fredag 5 november 2021

Gubbportfölj

Hej funderingsmannen här 🙋‍♂️ 

Sitter ofta och spånar på olika portföljer. Ena dagen är det småbolagsportfölj, tech portfölj, utdelningsportfölj och nu så långt som en g u b b p o r t f ö l j. Ja ni läste rätt..

Kommer man upp till en pengasumma som jag uppnått så är inte jag iallafall lika sugen längre på "kursraketer" utan kan tänka mig en stadig gubbportfölj med en hygglig avkastning till liten eller låg risk. 

"Fick iden till inlägget då jag läser ofta på Twitter där personer med xx och t.o.m med xxx antal miljoner investerar i förhoppningsbolag som YOYO o.d... wtf!"

Men hur ser en gubbportfölj ut då? 

Det första jag tänker på är typ gratisfonden Avanza Zero som är hela OMXS30 eller alternativet Xact OMXS30 med den låga avgiften på 0,10% plus courtage. Gillar förövrigt Avanza Zero grymt men äger den inte längre på grund av begränsningen på max 25k per dag. Tar tex 2 veckor att investera 250k eller 4 v för 500k!? Den fonden funkar superduper för alla som månadssparar vilket även vi gör i det andra portföljerna. Varför väljer inte Avanza att bara ha en A (gratis) och en B fond med en låg avgift på 0,10% som Xact. Så därför skulle jag idag hellre köpa ETF:en istället med fördelen att kunna köpa och sälja i realtid och inga maxbegränsningar.  

Vill man ha lite mera bredd så kan man köpa fonden SEB Sverige Indexnära som följer hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar dvs OMXSGI. Finns ingen direkt motsvarande ETF men närmast är nog Xact Sverige

När i livet kommer man upp till en summa då man hellre vill bevara sitt kapital till låg risk?

"Min kursraket är nog fonden AMF Småbolag om man nu kan kalla den så. Fonden bevisar år efter år fina avkastningsgrafer och ett excellent arbete av förvaltaren".


Hur ser avkastningen ut för dessa fonder? 

Jag kan inte låta bli att jämföra mot Investor som är mitt andra största innehav och är lite som en "indexfond" med hälften av sina noterade innehav i OMXS30. 



Så i detta fall kan man lika gärna bara äga Investor och det är lite så jag tänker med tanke på att Investor är mitt största innehav och andra största i portföljen. 

Men jämför jag Investor mot riktiga cigarr rökande herrar som Bufab, Getinge, Nibe, Lindab, Alfa Laval beroende på tidshorisont så får Investor storstryk och hamnar sist i listan. 

En fond som är mycket intressant och som har bl.a Bufab i topp är Spiltan Småland som skulle placera fonden någonstans mittemellan dessa ovannämnda herrar gällande avkastning. Har haft fonden till och från men synd bara att man inte äger den sedan första köp. 

Har nämnt några gubbaktier men hur man väljer att bygga sin egna gubbportfölj får var och en göra själva. 

Inga råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj. Och det viktigaste..

Köp inte bara för att någon annan köper!


söndag 19 september 2021

TR% Svenska byggbolag

De 3 största noterade svenska byggföretagen på Stockholmsbörsen i omsättning Sverige enligt Byggföretagen 2019. Tar vi med omsättning utlandet så är Skanska störst. Annars är STRABAG störst som inte är noterat i Sverige. 

  • Peab 
  • Skanska
  • NCC


Totalavkastning byggföretagen

Alla 3 har på sin hemsida fina grafer på totalavkastning vilket jag tycker att alla bolag borde ha. Jag väljer att visa den från Skanska eftersom de väljer även att visa konkurrenternas TR. 


1 år


3 år


5 år


10 år


Sammanställning

inkl svenska index




Senaste året har Skanska haft bäst avkastning men i ett längre perspektiv så vinner Peab kampen byggföretagen emellan. 

🥇 PEAB 

🥈 Skanska 

🥉 NCC 


Bäst avkastning mellan dessa kombattanter hade du fått med en indexfond som SEB Sverige Indexnära som följer indexet OMXSGI (Hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar)

Gratis fonden Avanza Zero som följer OMXS30GI skulle hamnat på en andra plats och petat ner PEAB till tredje plats. 


/Leva drömmen