Juli aktier vs fonder

Då var även juli månad slut och dags för jämförelsen mellan svenska aktier och familjens fonder.

Om ni vill se portföljerna så finns dom i flikarna ovanför.


Juli 2018

Svenska aktier

Familjens fonder

Juli månad vinner Svenska aktier.

Svenska aktier 3 - Familjens fonder 4


Sammanställning från 1/1 2018 - 31/7 2018

Svenska aktier

Familjens fonder

Så ser Juli månads jämförelse ut. Över hela 2018 så leder familjens fonder vilket är rätt så skönt. Ett tecken på att jag/vi tjänar mera på att ha fonder och livstillvaron blir enklare.

Är faktiskt rätt så nöjd. Så länge jag/vi ligger över SIX30RX.

Nu frukost!


/Kör hårt och spara hårdare

Fond eller inv.bolag?

Jag vet att jag hoppar fram och tillbaka hela tiden när det gäller investeringar. Ju mer jag läser desto mera förvirrad blir jag hela tiden känns det som. Nu senast är det just detta med förvaltningsavgifter på fonder.. Suck. Alla skriver i sina fina ekonomiböcker att "Akta er från fonder för att dom suger ut alla era pengar i avgifterna". Så jag tänkte att jag gör en liten jämförelse för att se hur det går för en av mina fonder mot att bara äga till exempel investmentbolag.. Det vanligaste och största investmentbolagen som ägs via Avanza är: Utan inbördes ordning är.

• Investor
• Industrivärden
• Kinnevik
• Lundbergföretagen
• Latour
• Svolder
• Bure
• Öresund
• Ratos
• Creades
• Traction

Spiltan Aktiefond Stabil är en fin fond jag investerar i för tillfället och den känns stabil som namnet säger. Fonden har en avgift på 1,58% vilket är rätt så mycket men det är denna fond jag kommer att jämföra mot investmentbolagen vilket inte känns rätt i sammanhanget men det är där jag sätter in mina pengar i som gäller..

Länk till fonden. Spiltan Aktiefond Stabil (är inte sponsrad!!)

Tabeller visar att det är inte många som klår fonden på dessa 3 år förutom några bolag. Senaste året så är det bara Kinnevik som klår fonden. Även fast fonden har sina 1,58% i avgift så klår fonden det flesta investmentbolag på fingrarna. 

Klippte ut detta från Avanzas sida:

"Spiltan Aktiefond Stabil erbjuder en helhetslösning att spara i en bred och väldiversifierad portfölj med placeringar i börsnoterade kvalitetsbolag. Tyngdpunkten är på s.k. värdeaktier och investmentbolag. Placeringar i andra fonder och olika marknadsinstrument för att erhålla stabil avkastning sänker dessutom fondens totala risknivå. Fonden är helt oberoende av olika indexvikter. Målsättning för Aktiefond Stabil är att i första hand skapa en stabil positiv avkastning (7 % per år) och i andra hand gå bättre än jämförbara fonder/index".

När man läser detta så känns ju fonden som ett klokt val att investera i enligt mig.

Om jag investerat 100000 sek i fonden för ett år sedan så har mina pengar vuxit till 109780 sek inkl. alla förvaltningsavgifter. Hade jag däremot investerat i Ratos så hade jag bara haft kvar 76450 sek av dessa 100000 sek... En investering i en vanlig indexfond utan avgifter som tex Avanza Zero hade resulterat i en förlust på ca 2200 sek. All investering med fonder och aktier är ett litet lotteri enligt mig.. om man inte har tiden att sätta sig in i alla bolag man investerar i så är en eller flera fonder ett alternativ.

Det finns säkert en massa fina fonder där ute som är bättre och sämre i både avkastning och förvaltningsavgifter än just denna fond jag jämfört med men jag tycker att Spiltan har en sund filosofi i hur och var dom investerar pengarna.

/Kör hårt och spara hårdare

Byte till fonder.

Eftersom jag är lite för feg när det gäller investeringar så kommer jag än en gång säga att fonder is the shit för mig iallafall.

Jag har jämfört i snart 3 år aktier vs fonder och förvånas varje gång att jag fortfarande håller på med aktier eftersom jag märker varje gång att jag skulle tjäna mera på att hålla mig till enbart fonder. Därför kommer jag att sakta men säkert börja sälja av aktier och flytta kapitalet till mina fonder istället och få ett lugnare liv.

Gjorde en jämförelse nu på morgonen och här är svart på vitt hur det har gått.

Aktier och fonder jämförs mot SIX30RX

Jag tror att många fastnar i aktier på grund av "leva på utdelningar och bli fri" och inser inte att även dom skulle tjäna mera på att investera i fonder, speciellt dom som jag är lite för fega när det gäller val av aktier. Jag jämförde nyligen Castellum som många äger men inte presterar som många tror. De flesta äger den på grund av direktavkastningen och utdelningarna men glömmer bort att tillväxten inte är som i en vanlig sverigefond.

Jämförelsen på Twitter var mot Länsförsäkringar Fastighetsfond A.

Så gör som jag och byt mot fonder istället. Jag tror och hoppas att jag kommer att få ett mera harmoniskt liv i fortsättningen eftersom jag inte kommer att logga in på Avanza lika ofta för att "bara titta hur aktierna går typ varje timme...


/Kör hårt

Fond funderingar..

Mina fond vs aktier tankar triggades igång igen när jag läste Stefan Thelenius blog z2036 där hans senaste inlägg z2036 Global Funds tar upp lite om detta. Han tänker lite som jag att varför lägga ner tid på aktier om fonder tenderar att öka mera över tid än aktier. Håller man på med fel typer av aktier eller är man dålig på att analysera. Dessa tankar får jag när jag jämför aktier med fonder. Mina jämförelser visar att fonder vinner oftast över aktier. Om jag jämför mina 2 döttrars depåer med mina depåer så vinner tjejerna över mig.. vilket inte känns så kul men jag är glad över det ändå. Det tråkiga med fonder är att man inte får samma typ av utdelning som med utdelningsaktier och det är lite just därför jag har 100% aktier för tillfället. Jag vill kunna leva på en del aktieutdelningar i framtiden förutom tjänstepensionen och ålderspensionen. Som många andra bloggare skriver så kan man leva även på fonder men då måste man sälja av ca 4% av fonderna varje månad istället. Fonderna urholkas snabbare om det skulle bli bear market när man börjar sälja av sina fonder. Det bästa i alla världar vore om man har turen att börsen är i en bull market hela tiden då du säljer av fondandelar. Jaja vi får se hur jag gör i framtiden.

Om jag jämför mina aktier jag har just nu med fonder jag skulle äga så visar det sig som nedan. Inget svårt val direkt.. Bara Industrivärden och Latour som klår 2 av fonderna. En fråga som jag kommer att fundera över är. VAD HÅLLER JAG PÅ MED!

/Kör hårt

fond vs aktier

Nu är jag åter igen på jämförelser mellan fonder och aktier. Voi voi... Vill bara visa hur en viss fond presterar jämfört med en önskeportfölj med bara aktier. Jag väljer att jämföra även denna gång mot Spiltan aktiefond Investmentbolag. Det är svårt eftersom den fonden är i mina ögon den bästa. Nästa gång lovar jag att välja en annan fond.

Många skriver på sina bloggar att om man inte har tid och kunskap för aktier så är alternativet att bara äga fonder vilket inte innebär något negativt. Jag är en av dom egentligen som inte har tid eller kunskapen att följa med hur det går för bolagen som jag äger aktier i.

Jag har en önskeportfölj jag vill äga om jag bara äger aktier och den ser ut som följer om jag begränsar mig till 10 stora och stabila bolag.

Investor
Industrivärden
Kinnevik
Handelsbanken
Holmen
Skanska
Peab
Wallenstam
Sandvik
Volvo

Ser man på dessa grafer så undrar man lite varför äga dessa aktier om man kan äga i stort sätt bara en fond istället. Det är så här mina tankar går väldigt ofta och får mig att vela så mycket i hur jag ska investera i framtiden. Fonden som jag jämför med är ingen garanti att den kommer att gå bra i fortsättningen men så är det även med aktier.

Börjar man även att prata om att leva på sina utdelningar så kan man även leva på liknande sätt med fonder. Istället för utdelningar från aktierna så säljer man av den mängd andelar av fonden som man skulle ha fått i utdelning. Säg att du har ett genomsnitt på alla dina utdelande aktier på säg 4% så kan du istället sälja av 4% från fonderna varje år. Vad som många glömmer är att du kan om du har en kapitalförsäkring sätta en automatisk utdelning/försäljning av fonder varje månad/kvartal/år och därmed förenkla själva säljandet och på det sättet behöver du inte vänta tills att bolagen har utdelning på en bestämd dag vilket är oftast 1 gång/år.

Ett exempel:
Nu är det ingen garanti att jag räknat rätt men på ett ungefär borde det vara. Jag valde att jämföra Skanska aktien eftersom den ligger på ca 4%. Som ni ser så är det ungefär samma summa utdelning man hade fått ut från fond vs aktie. Detta är bara en liten del av hela uträkningen och valde att inte visa hela. Om jag har tid någon dag under 2017 ska jag försöka sätta in alla 10 bolagen och se hur resultatet hade blivit då.

Hoppas ni förstår hur jag tänker med denna jämförelse mellan aktier och fonder. Jag vill bara säga att man behöver inte spara i utdelningsaktier bara för att kunna leva på utdelningarna.


/Ha de gott och kör hårt