Mars 2024

 Inlägget innehåller affiliatelänkar!

Redovisning Fonder och Avkastning 

Mars 2024 och YTD

Mina fonder och fördelning på  Avanza:

• AMF Aktiefond Nordamerika

• Spiltan Aktiefond Investmentbolag

• AMF Aktiefond Småbolag

Förutom min dagliga bombmatta av automatiska schemalagda fondköp i dom två översta fonderna så sker de större köpen då indikatorerna Moving Average och RSI står rätt. 

Länkar:

AMF Aktiefond Nordamerika

Spiltan Aktiefond Investmentbolag

AMF Aktiefond Småbolag

Xact Norden Högutdelande

JPM Global Equity Premium Income

Vanguard FTSE All-World High Div Yield

Aktiespararna Direktavkastning B

Länsförsäkringar Global Index

SEB Sverige Indexnära A

SBAB Sparkonton

Se inte inlägget som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen.

Februari 2024

Inlägget innehåller affiliatelänkar!

Redovisning av Fonder och Avkastning 

Mina fonder och fördelning på  Avanza:

• AMF Aktiefond Nordamerika

• Spiltan Aktiefond Investmentbolag

• AMF Aktiefond Småbolag

Förutom min dagliga bombmatta av automatiska schemalagda fondköp i dom två översta fonderna så sker de större köpen då indikatorerna Moving Average och RSI står rätt. 

Länkar:

AMF Aktiefond Nordamerika

Spiltan Aktiefond Investmentbolag

AMF Aktiefond Småbolag

Xact Norden Högutdelande

JPM Global Equity Premium Income

Vanguard FTSE All-World High Div Yield

Aktiespararna Direktavkastning B

Länsförsäkringar Global Index

SEB Sverige Indexnära A

SBAB Sparkonton

Se inte inlägget som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen.

Möblera om i 💼 inför 2024

År 2024 och ➡ 

Håll i 🎩 för nu kör vi..

Känns som att jag funderat (svamlat) i så många (förlorade) år nu på hur jag ska fastställa min portfölj för att bli nöjd. Nån gång måste man förlika med sig själv och inse att jag kan inte hålla på som jag gjort nu senaste året. Så nu kommer jag lägga om helt min egna portfölj och följa det eminenta exemplet som företagets, familjens och barnens portföljer bevisar år efter år. Jag måste helt enkelt inse att jag är inte bättre än indexfonder.. 

Val av fonder

Har bollat fram och tillbaka nu ett par varv och ser faktiskt ingen anledning till att exempelvis ha en globalfond istället för en ren USA fond. En indexfond USA har för det första bättre avkastning vilket är prio ett för totalavkastningen och för det andra ser jag ingen större risk i det heller eftersom en globalfond redan är +70% USA. 

Har surrat om USA fonder så länge nu och hur pass bra avkastning CAGR de har så jag tänker att nu eller aldrig. Det är aldrig försent.. Jag är inte heller beroende av utdelningar så inget behov av utdelningsaktier har jag. 

Fundering nr 1

Ska jag fortsätta med den aktiva fonden AMF Aktiefond Nordamerika som jag redan har eller byta till indexfonden Länsförsäkringar USA Index? Gillar annars egentligen DNB USA Indeks som är en "smutsig" artikel 6 fond som struntar helt i ESG och tar ingen hänsyn till hållbarhet i de bolag som den investerar i men gillar inte att det ska ta 3 dagar innan man ser köp eller sälj i portföljen. 

Årlig avkastning CAGR senaste 10 åren AMF 17,59% och Länsförsäkringar 16,60%. 

Ett alternativ till AMF Nordamerika kan vara en global indexfond som Länsförsäkringar Global Index med en CAGR senaste 10 åren 13,92% men njaa på den än så länge. 

Så just nu lutar det mest till att jag behåller AMF Aktiefond Nordamerika. 

Men jag vill inte bara ha 100% USA i portföljen och kommer därmed även ha en Sverige fond men vilken? 

Fundering 2

Ja vilken Sverige fond blir det? Skulle kunna välja indexfonden SEB Sverige Indexnära A som följer OMXSGI dvs hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar men även PLUS Allabolag Sverige men det blir mest troligt Spiltan Aktiefond Investmentbolag eftersom jag redan har den och att den har bättre historisk avkastning än de två andra. Enkelt! 

Spiltan fonden har fin årlig avkastning CAGR (15,17%) senaste 10 åren och innehåller många fina stora investmentbolag som Investor, Industrivärden, Lundbergföretagen, Lifco, Indutrade som jag anser är dom största och bästa men tyvärr så finns bottennappet Kinnevik bland innehaven men jag får blunda hårt för den.. och hoppas att Spiltan fortsätter vikta ner den ännu mera eller byter den mot tex OEM.

Med denna setup bör jag komma långt och det bästa är att det blir precis så enkelt som jag egentligen alltid velat ha det. Äntligen 

För dom som undrar: Emerging Markets har jag aldrig ägt och kommer aldrig heller ta in i portföljen. Europa däremot kan vara ett alternativ. Även vissa branschfonder som tech men inget av det just nu.. Mitt största fondinnehav är fortfarande AMF Småbolag men den kommer jag sakteligen sälja av till mera rimliga 5-10% av portföljen. 

Fundering 3 

Fördelningen mellan USA och Sverige blir den svåra nöten men tänkte att det får vara lite flytande och att världsläget, valutan, räntan och vädret får bestämma men inga stora diffar. 

Ett alternativ just nu är 60% USA, 30% Spiltan och 10% Småbolag

Om nu USD/SEK är på väg ner som många tror och att svenska kronan är på väg att stärkas så kan det vara bättre att säkra upp Sverige delen större än USD eller ?? 👇 

När Sverige toppade julen 2021 så var USD/SEK på +/-0 

När Sverige bottnade oktober 2022 så var USD/SEK på topp 

Från botten okt 2022 då USD/SEK var som dyrast och många på X SKREK med versaler att inte köpa USD så har USA fonden stigit med 26% och Spiltan 36% och USD/SEK nästan -9%. Det var även då NVIDIA var på botten och har sedan dess stigit med +335%. 

Som tur så finns det inga facit för framtiden när man ska köpa eller sälja USD för då vore vi alla framgångsrika investerare. 

Jag kommer att göra en bombmatta av dagliga automatiska mindre köp på båda fonderna för att underlätta vardagen men de större köpen kommer att ske när indikatorerna (MA och RSI) är nere på köp. 

Jag kommer även under 2024 göra ett experiment genom att följa och jämföra fonderna mot några populära ETFer men hur och vad som ingår får jag klura på men funderar bland annat på hur det ser ut om man väljer att sälja i fonderna samma dag som man får utdelning från ETF. 

Till sist: Denna ändring av strategi kommer garanterat vara den sista och nu blir det bara fonder för min del. 

Nå men då, vi hörs 

Se inte inlägget som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper.

Total Return

 ..eller Totalavkastning är något som alla borde lägga stor vikt på vid val av aktier och fonder. Totalavkastning kan kortfattat beskrivas som aktiekursutveckling inkl återinvesterad utdelning. 

Min portfölj innehåller idag ca 49% utdelningsaktier och 44% indexfonder och är väl ganska nöjd med det men tankarna slår dagligen kullerbyttor och ibland blir det lite extra funderingar på om man ska låta portföljen vara som den är idag eller återvända helt till utdelningsaktier eller fonder. 

För mig spelar det mindre roll om jag får aktieutdelningar eller väljer att sälja fondandelar den dagen då jag behöver få lös pengar från portföljen. Jag har redan idag en buffert på sparkonto (3-4%) där jag har ca 2,5 FIRE årslöner så jag behöver inte paniksälja fonder i värsta dippen om den skulle återkomma. 

Åter till totalavkastning.

Det jag gjort senaste månaderna med mina aktier är att jag gått igenom grundligt innehaven för att se vilka som verkligen platsar i truppen. Hade som mest över 100 aktier och är nu nere i ca 50. Det jag sålt är alla high yield som underpresterar SP500 eller OMXSGI. 

Tog bara ett exempel på ett bolag men aktier som inte håller måttet gällande totalavkastning. Spelar ingen roll att aktien är billig och har en hög utdelning utan bolaget måste även ge avkastning både genom aktiekursutveckling och utdelning. Såna här bolag platsar inte i min portfölj. 

Ett exempel på bolag som visar både aktiekursutveckling och utdelning som platsar i en utdelningsportfölj. 

Var det Buffett eller Munger som sa att när han dör så sätt alla pengarna i SP500, och det är väl inte så tokigt eftersom index är svårt att slå i längden vilket vi kan se i grabbarnas Berkshire Hathaway (BRK.B).

Fonder som jag valt mot SP500 är 

• AMF Aktiefond Nordamerika 
• Spiltan Globalfond Investmentbolag

Se inte inlägget som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj.

Ett test om MA50/200..

Tänkte göra ett litet test på förra inlägget som handlade om Moving Average och RSI. 

Hur jag (agerar) på börsen

OBS. Inga råd eller rekommendationer!

Använder samma bild men uppdaterad med dagens datum.

Vad kommer hända från och med nu idag och några dagar, veckor, månader framåt!? 

Avanza Zero har brutit MA50 men ovan MA200. RSI på 36. (Var nere på 31 torsdag 22/6) 

AMF Småbolag har brutit både MA50 och MA200. RSI är på låga 22. 

LF Global ovan både MA50 och MA200. RSI på 48.

PLUS Fastigheter under både MA50 och MA200. RSI på 29. 

Spiltan Globalfond ovan både MA50 och MA200. RSI på 50. 

Spiltan Aktiefond under MA50 men ovan MA200. RSI på låga 28.

Ska föröka hålla koll på graferna samt skriva ett nytt inlägg då det hänt något mera intressant gällande historiska nivåer, stöd, motstånd, RSI, MA mm. När i tid får vi se. 

Vill kolla om och hur historiska mönster upprepar sig. 

Stay tuned! 

OBS. Inga råd eller rekommendationer!

Bygger portfölj!

Fortsätter bygga utdelningsportfölj som nu är uppe i dryga 100 innehav 😲 ja du läser rätt! Helt otroligt att jag hamnat i denna sits men jag tror verkligen på upplägget som jag skrivit om några gånger förut i föregående inlägg och det blir lite som att bygga en egen fond med bara det bolag som jag vill ha. Har hellre 200 än 10 bolag för att få lite sinnesro och slippa tänka på aktier dygnet runt. 

I och med denna turn around slipper jag nu fonder som har innehav som Kinnevik, Storskogen, Truecaller, Cint m.fl. samt innehav i branscher som tidiga stadier i läkemedel eller medicinteknik som jag inte förstår mig på vilket även fått mig att börja skala av i AMF Småbolag. Skrev i förra inlägget att jag nog behåller några % som krydda men det blir att sälja av den helt. Kommer även att sälja allt i Xact Högutdelande för att jag har redan det flesta av innehaven som jag vill äga och slipper därmed de två årliga förvaltningsavgifterna på 0,45% och 0,32% och sparar därmed tiotusentals kronor på onödiga avgifter.. 

Har några mål med denna nya portfölj men kortfattat så vill jag ha bred exponering i många olika branscher och därmed låg (ekonomisk) risk genom många innehav (diversifiering). Eftersom jag har så många bolag blir risken minimal att jag drabbas ekonomiskt av ett enskilt bolag. Inget innehav är/blir större än 2-3% när portföljen är klar inom kort och det flesta hamnar runt 0,5% vilket gör att jag kan chansa lite med några high yield bolag med direktavkastningar på runt 10% för att driva på utdelningarna. Kommer så småningom uppdatera fliken Portföljen när jag känner mig redo och nöjd med allt vad det nu innebär. Siktet är fastställt på 300k per år. Here we go! 

Har förut använt mig av Google kalkylark för att hålla koll på utdelningar men gått över helt till Excel och där fungerar det som det ska gällande uppdaterade aktiekurser och dylikt. Nu slipper jag få hela kalkylarket förstört bara för att ett innehav saknar data.. ruskigt irriterande. 

Har sålt allt i Castellum eftersom jag inte tror att gubben Akelius någonsin kommer återinföra utdelning eftersom han har inget behov av det. Kan även hända att han köper ut hela bolaget. För halva summan köpte jag Aker BP och resten blir på eftermiddagen i Enbridge. Med detta så behåller jag den tänkta utdelningen intakt och slipper tappa avkastning i form av utdelningar. 

Har mycket pengar vid sidlinjen och avvaktar lite för att se vart vi är på väg. 

Vill även säga att jag är på rätt väg med denna nya portfölj och det känns riktigt bra. Har alltid varit en utdelningsinvesterare fast jag strulat med fonder där i mellan några gånger med fina resultat som byggt upp kassan ordentligt. 

Off topic:

Åker mycket längdskidor när vädret tillåter och som bäst kanske runt 5-6 mil i veckan. Är bara en hobby amatör så åker mest då det är fint väder så hoppas vädret blir bättre idag innan 14:30 då sprinten drar igång med finalerna. 

2021 --> 2022

Gott nytt år 💥

För varje år jag blir äldre så vill jag att allt ska vara så enkelt som möjligt. Jag kastar hellre saker än lägger något i förrådet "ifall" jag behöver det om 5 år. Köper hellre dyrt och stadigt än billigt skit. Förut har jag gillat meter vist med snö när jag körde lössnömaskiner i skogen med polarna men nu vill jag bara ha snö så det räcker att åka längdskidor. Hatar att skotta snö.. Jag vill ha sommar hellre än vinter. Varmt hellre än kallt. Vill ut och åka husbil runt i Europa om vintrarna istället för att sitta och tom glo i en dataskärm. Jag vill utforska och resa runt i världen medans jag är ung, i form och hälsan i topp. Jag är egentligen redan FI men även snart RE.. 

Har många bilder i huvudet men bland annat denna bild hjälper. 

2021

Året har jag inget stort att klaga på. Hade väl bara önskat att jag varit all in tidigare vilket hade ökat på avkastningen ännu mera men jag får säga ändå att jag är lite mer än nöjd. Hade nog inte räknat med denna avkastning i kronor eftersom jag haft så pass stor kassa stundtals under året. 

Att hamna på 7 siffrig avkastning är en dröm av många. Brukar prata om mig själv som guldfisken och det jag menar är att jag ofta glömmer bort Nordnet kontot. 

Funderingar inför 2022

Företaget

• Minska avsättning till tjänstepension 
• Negativt 
• Särskild löneskatt 24,26%
• Uttag tidigast 55 år

• Öka istället insättning till kapitalförsäkring
• Positivt
• Utdelning skatt 20% 
• Utdelning/uttag när jag vill

• Mera förmånligt med utdelning än tjänstepension

• Fortsätta med årlig utdelning enligt huvudregeln 

• Fonder
• AMF Småbolag
• Indexfonder

Privat

• Fortsätta maxa sparandet från lön
• Min 17 000 kr / mån

• Investera utdelning från företaget 

• Fonder 
• AMF Småbolag

• Aktier
• Investor
• Lundbergföretagen

Mål och framtid

• Har inga specifika mål utan låter mina innehav och insättningar arbeta och hoppas att börsen 2022 blir positiv utan några större förväntningar på procentuell avkastning. 

• Funderar på Spiltan Enkel (beror lite på hur 2022 startar) 

• Jagar inte % 

• Behåller hellre kapitalet

Ha nu alla en trevlig kväll och helg och god fortsättning

/Leva drömmen

Skandia indexfond

Skrev i förra inlägget som du kan läsa 

HÄR

som handlade om SEB fonders värdelösa hantering (enligt mig) av köp och sälj med tanke på tiden det tar på sig. Det ska inte ta flera dagar för ett fondbolag att genomföra köp och sälj och speciellt inte då alla innehav är svenska. 

Har hittat en ersättare som följer samma index OMXSGI (hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar) men där köp och sälj sker likt AMF fonder dvs köp/sälj sker samma dag och att köp/sälj syns på kontot dagen efter. 

Fonden är:

Skandia Sverige Exponering 

och är en indexfond. 

Jämförelse med SEB Indexnära

Bara för att vara lite bakåtsträvare så kommer jag byta alla våra SEB Indexnära A fonder till denna istället. 

Förvaltningsavgiften ökar marginellt från 0,27% till 0,30% men det kan jag leva med. 

Skandia fonder har även andra indexfonder som:

Skandia Nordamerika Exponering

Skandia Global Exponering A

Skandia Europa Exponering

/Leva drömmen

Gubbportfölj

Hej funderingsmannen här 🙋‍♂️ 

Sitter ofta och spånar på olika portföljer. Ena dagen är det småbolagsportfölj, tech portfölj, utdelningsportfölj och nu så långt som en g u b b p o r t f ö l j. Ja ni läste rätt..

Kommer man upp till en pengasumma som jag uppnått så är inte jag iallafall lika sugen längre på "kursraketer" utan kan tänka mig en stadig gubbportfölj med en hygglig avkastning till liten eller låg risk. 

"Fick iden till inlägget då jag läser ofta på Twitter där personer med xx och t.o.m med xxx antal miljoner investerar i förhoppningsbolag som YOYO o.d... wtf!"

Men hur ser en gubbportfölj ut då? 

Det första jag tänker på är typ gratisfonden Avanza Zero som är hela OMXS30 eller alternativet Xact OMXS30 med den låga avgiften på 0,10% plus courtage. Gillar förövrigt Avanza Zero grymt men äger den inte längre på grund av begränsningen på max 25k per dag. Tar tex 2 veckor att investera 250k eller 4 v för 500k!? Den fonden funkar superduper för alla som månadssparar vilket även vi gör i det andra portföljerna. Varför väljer inte Avanza att bara ha en A (gratis) och en B fond med en låg avgift på 0,10% som Xact. Så därför skulle jag idag hellre köpa ETF:en istället med fördelen att kunna köpa och sälja i realtid och inga maxbegränsningar.  

Vill man ha lite mera bredd så kan man köpa fonden SEB Sverige Indexnära som följer hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar dvs OMXSGI. Finns ingen direkt motsvarande ETF men närmast är nog Xact Sverige. 

När i livet kommer man upp till en summa då man hellre vill bevara sitt kapital till låg risk?

"Min kursraket är nog fonden AMF Småbolag om man nu kan kalla den så. Fonden bevisar år efter år fina avkastningsgrafer och ett excellent arbete av förvaltaren".

Hur ser avkastningen ut för dessa fonder? 

Jag kan inte låta bli att jämföra mot Investor som är mitt andra största innehav och är lite som en "indexfond" med hälften av sina noterade innehav i OMXS30. 

Så i detta fall kan man lika gärna bara äga Investor och det är lite så jag tänker med tanke på att Investor är mitt största innehav och andra största i portföljen. 

Men jämför jag Investor mot riktiga cigarr rökande herrar som Bufab, Getinge, Nibe, Lindab, Alfa Laval beroende på tidshorisont så får Investor storstryk och hamnar sist i listan. 

En fond som är mycket intressant och som har bl.a Bufab i topp är Spiltan Småland som skulle placera fonden någonstans mittemellan dessa ovannämnda herrar gällande avkastning. Har haft fonden till och från men synd bara att man inte äger den sedan första köp. 

Har nämnt några gubbaktier men hur man väljer att bygga sin egna gubbportfölj får var och en göra själva. 

Inga råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj. Och det viktigaste..

Köp inte bara för att någon annan köper!

Förenkla investerandet

är nog något som många går och funderar på åtminstone ibland och sen finns det några som jag som funderar lite onormalt ofta på.

Bloggaren Stojko skrev ett lysande inlägg idag om hur han bygger, allokerar upp sina portföljer och han har även varit inne på hur man kan förenkla sitt investerande. 

Läs det excellenta inlägget här

https://stojkoinvest.blogspot.com/

Mitt största innehav idag är fonden AMF Aktiefond Småbolag där jag idag har 65,9% av hela min portfölj. Jag gillar för det första avkastningen och för det andra spridningen i portföljen med sina 70 innehav som jag själv aldrig skulle bygga upp min portfölj på. Jag kan tex ingenting om hälsovård vilket medför att jag aldrig heller skulle ta in dessa bolag i min portfölj. Har förövrigt heller ingen aning om hur hälsovård gått historiskt men någorlunda bra hoppas jag eftersom förvaltaren Angelica och många andra småbolagsfonder för den delen har med i sina fonder, förutom då Onco.. som jag verkligen hoppas hon sålde av tidigare än 4 kr. 

Men ska man ha 66% av portföljen i en enda fond? Finns väl inget rätt eller fel. Fonden har runt 70 innehav så det är ju inte samma som att ha, som en del har, 100% i Evo eller Embräser! 

Spånade lite på om jag skulle allokera om i portföljen: 

• 50% i AMF Småbolag
• 25% i AMF Sverige
• 25% i AMF Nordamerika

och då får jag fram dessa historiska siffror: 

Gillar verkligen topp 10 innehaven i varje fond. 

Om 66% är AMF Småbolag.. Vad är då resterande 34% i min portfölj?

I storleksordning är det

• Investor
• Lundbergföretagen
• Hexagon
• + några mindre innehav

Hur har då dessa 3 innehav avkastat mot fonden AMF Sverige där vi kan se att Investor är störst med sina 6,83% och Hexagon fjärde störst med 4,67%? 

Aktier exkl utdelning

Det vi kan se senaste månaden och 3 mån är att fonder över lag klarar sig bättre i nedgångar på börsen med sin bredd i antal innehav. 

Annars ganska jämt skägg i år och 1 år, förutom LUND, men över en längre tid seglar Hexagon förbi alla med råge. 

Så egentligen klarar jag mig gott med bara Investor och Hexagon vs fonden. 

Så slutsatsen blir som portföljen är idag förutom att jag ska ta mig en funderare på Lundbergföretagen och om innehaven som Indutrade kan dra upp aktiekursen som i forn stora dar då LUND var uppe och nosade på 640 kr (idag 494 kr). En uppsida på 30% 

Jag fortsätter för enkelhetens skull med

• AMF Småbolag
• Investor
• Lundbergföretagen
• Hexagon

men kommer fördela om och dra ner lite i fonden samt säljer bort alla mindre innehav för att öka i Hexagon. 

Inga råd eller reko...

/Leva drömmen

Lösa funderingar

AMF Småbolag har som många andra småbolagsfonder haft det lite kämpigt senaste månaden eller rättare sagt senaste 7 veckorna. Tittar vi på bilden nedanför så är fonden fortfarande under sin högsta topp som var 2021-09-06 och med botten 2021-10-11 (-12,54%) men senaste dagarna så har fonden börjat få lite fart under galoscherna. Sedan botten för 10 dagar sedan har fonden stigit 11,88%. 

En fond vs flera bolag

Jämför jag historiskt mot olika "småbolag" som jag skulle tänka mig att äga/äger så hamnar fonden någonstans i mitten gällande avkastning. Även fast man skulle ha sin egenbyggda småbolagsfond med 10-30 st bolag så hamnar AMF någonstans i mitten eftersom många av bolagen redan finns i fonden. Jag tänker på intressanta bolag som Addtech, Addnode, Addlife, Avanza, Beijer Ref, Bure, Dometic, Hexatronic, Indutrade, Lifco, OEM, Thule, Sinch mfl. 

Så vad är det man tjänar på att ha bolagen istället för fonden i portföljen förutom den årliga avgiften om man ändå hamnar på typ samma snittavkastning? 

Det jag kan tycka är fördelarna med att bara ha en fond är: 

För det första så slipper man hålla reda på alla rapporter samt ha tiden och kunskapen att tyda dem. Det gör Angelica åt mig för den nätta summan 0,45% per år. 

För det andra så slipper man agera i tid och otid med köp eller sälj utan samma där att det sköter Angelica åt mig. 

Ganska bra va! 

För det tredje är det ganska skönt att bara ha koll på en fond. Och jag kan tycka att hon sköter sig med bravur. 

Visst är det roligt med bolag i portföljen men är man som jag analfabet när det gäller att tyda årsredovisningar, nyckeltal och olika rapporter så kan det vara befriande att slippa tänka på det och bara äga en fond. 

AMF Småbolag är fortfarande mitt största innehav på 65% av portföljen och kommer nog att vara det länge. Förutom fonden så har jag sålt av vissa mindre innehav med bra vinster men har kvar de största som Investor, Lundbergs, Hexagon.. 

Det jag kan tycka är en nackdel med fonder överlag är att många är snåla med månatliga rapporter/redovisningar på köp och sälj samt att visa hela portföljens innehav månadsvis. SEB fonder däremot är föredömet och redovisar som jag vill månadsvis. 

SEB Småbolag C/R

När det gäller innehaven mellan AMF och SEB så gillar jag faktiskt mera SEB fondens men AMF har bättre avkastning och det är ett bra bevis på att jag skulle underprestera med mina val av bolag och lite därför äger jag AMF som har en bredare portfölj.  

Kom ihåg... inga råd eller rekommendationer... 

/Leva drömmen

Bygger investmentfond..

Har sålt bort hela innehavet i fonden 

• Spiltan Aktiefond Investmentbolag

och spånar vidare med bygget av min nya egna investmentfond. 

Portföljen ser ut som nedan i skrivande stund:

Innehavet i fonden AMF Aktiefond Småbolag är fortfarande dubbelt så stor än hela investment portföljen. Då är nästa pilsner om jag verkligen behöver småbolagsfonden eftersom jag nu bygger denna portfölj? Ett första steg kan bli att jag säljer i fonden så att fördelningen blir 50/50. 

Bolag jag kikar på nu är:

• Sdiptech 
• Lifco 
• CAG Group (Investerarens pod) 
• Vitrolife (Investerarens pod)  

Nu tar jag helg efter en trevlig arbetsvecka med god mat, bärs och en rejäl finn jävla bastu. Kippis 

/Leva drömmen

Fredagsfunderingar

Äntligen fredag. 

Denna vecka har bara varit typ hälften så hektiskt som förra då jag körde ca 170 mil på 5 dagar men som tur kör jag inte så här mycket i normala fall och som plåster på såren så kompenseras jag med 5 kr/km vilket inte är fy skam. 

En liten kul notering från alla mina 4 anläggningsprojekt i Norrbotten så finns Husqvarnas packningsmaskiner på 3 av dem. 

De jag tycker är lite dåligt från Husqvarnas sida är att de koncentrerar bolaget för mycket mot hem och trädgård istället för att marknadsföra sig mera mot bygg och anläggning där de faktiskt har riktigt fina maskiner och är väldigt omtyckta bland anläggningsentreprenörerna. Rejäla och hållbara jämfört mot andra märken säger dom. 

Portföljen

Har stuvat om lite och tycker att det är dags nu att ta tag i det jag brukar skriva om på bloggen. Jag kommer att ha de två AMF fonderna som primära och handla Avanza Zero då och då. Det som jag tycker är dåligt från Avanza är att man kan bara köpa för 25 000 kr åt gången/dag vilket gör att jag gruvar mig lite för att ha den fonden men så länge den är gratis så kommer jag fortsätta köpa. Avanza skulle kunna höja köpgränsen till åtminstone 100 000 kr eller 250 000 kr per köp för att locka till sig flera ägare som jag. 

Varför jag har AMF fonderna förutom att de ger mig en fin avkastning är mycket på grund av att köpen registreras samma dag som man klickar på köp. Igår plingade det i telefonen typ 17:18 dvs innan börsens stängning vilket jag uppskattar mera än att köpa en fond för 0,25% jämfört med AMF på 0,45% i avgift. Även Zero handlas för det mesta samma dag. Gillar SEB:s fonder men 2-3 dagar innan köpet finns i portföljen gillar jag INTE! 

Kassan är på 14% i skrivande stund men jag fortsätter köpa dipparna när tillfällena kommer och med det håller jag nere risken mot marknaden lite för tillfället. Brukar ha runt 5% och max 10% kassa i normala fall men om marknaden följer mitt tänkta scenario så kommer jag nog innan höst/vintern vara nere mot 0-5% kassa. 

Gjorde en kort swing trade i ett bolag som jag knappt vet vad de håller på med men väldigt populär på finanstwitter. Plingade till i telefonen i onsdags när gapet stängdes och köpte på 242,50 och sålde idag på 296 och därmed drog jag in en 1/4 månadslön.. tack AegirBio för ca 500 långburkar Norrlands Guld. 

Trevlig kväll och helg allesammans 

Favorit fond (all in?)

God förmiddag

Jag skriver ofta om ena eller den andra favorit fonden och idag är det: 

AMF Aktiefond Småbolag 

Den stora frågan som jag ofta ställer mig själv men även luftat med er ett antal gånger förut på bloggen är: 

- Hur fel kan det vara egentligen att vara nästan eller helt all in i en fond? 

Sambon min har två fonder på Swedbank som jag skrivit om förut. Den ena är småbolag Sverige och den andra är småbolag norden. Båda fonderna har gått flera hundra % sedan hon började med sitt första sparande. 

Det jag egentligen menar med är att risken borde inte vara så hög eller riskfyllt med tanke på att fonden innehåller 70 bolag i olika branscher och det är inte vilka bolag som helst utan (stora) kända svenska mellan- och småbolag som alla finns på Stockholmsbörsen. 

Utöver dessa 10 bolag finns även bolag som Indutrade, Castellum, Husqvarna, Peab, Holmen, Troax, Axfood, Billerud, Balder, Hexatronic dvs bolag som alla skulle kunna ha i sin egna aktieportfölj. 

Synd att AMF inte väljer att visa alla innehav på hemsidan. Hittade på fondtoppen men den är senast uppdaterad 2021-03-31. 

Fondtoppen

Varför skulle det vara konstigt att bara ha en fond när man ser innehaven som finns i fonden? 

Skulle någon ha dessa bolag i sin aktieportfölj så är det nog ingen som skulle rycka på axlarna och tycka att det är det minsta konstigt på något sätt. Tvärtom tror jag. Många skulle nog hylla och trycka 💗 på Twitter. 

Ser man på AMF fonden så har den avkastat hiskeliga 1822% sedan start 17 maj 2004. Det blir en CAGR på 18,68%. 

18,68% per år..  

100 000 investerade kronor hade varit idag ca 1 822 790 exkl insättningar. 

En finess som finns via plattan men inte på hemsidan är denna kalkylator där man kan laborera med siffror.

Visst finns det massor av aktier och fonder med bättre avkastning än denna fond men ändå sjuka siffror och att det finns några hack i kurvan är inget konstigt men är man lång så spelar de mindre roll. Precis som min sambo. Hon bara månadssparar och glömmer bort fonderna år efter år.. 

Mitt problem är att jag har lagt ner lite för mycket tid på att jaga avkastning vilket har resulterat fina $ men med denna metod hade portföljen vuxit mycket mera. Säger inte att detta är rätt för alla och det enda alternativet men jag skulle känna mig lugn och avslappnad.  

Kanske dags nu att ändra fördelningen i portföljen som jag tänkt länge och satsa mera på fonden än jag har idag. 

Detta inlägg är varken råd eller rekommendation utan jag luftar bara mina tankar och funderingar för mig själv.  

/Kör hårt men spara hårdare

Småbolagsfonder

Hur bra är inte våra svenska småbolagsfonder egentligen? Jag vet inte hur ofta jag sitter vid datorn och spånar runt bland fonder och tankarna går fram och tillbaka på hur jag ska vara investerad. Jag har en tes som jag bearbetar och kommer nog snart att bara ha kanske två eller tre fonder i portföljen. 

Om vi tittar bland fonderna i en av mina många bevakningslistor där jag har 58st fonder och jämför mot småbolagsfonderna så hamnar de nästan alltid i topp och då funderar jag ofta på. 

-Varför måste man ha så många olika fonder när våra egna svenska småbolagsfonder är typ bäst eller åtminstone nästan alltid i topp!

Om vi tittar historiskt och börjar med senaste 

5 åren

Här hittar vi 4/10 svenska småbolag.  

3 år

4/10 svenska småbolag 

1 år

3/10 svenska småbolag 

6 månader

3/10 svenska småbolag

3 månader

Jag gillar fonden AMF Aktiefond Småbolag som har en jämn och fin avkastning över tid och en låg förvaltningsavgift på 0,45% så den fonden kommer alltid finnas i mina portföljer.

Globalfonden Kavaljer Investmentbolagsfond är den andra fonden som kommer att finnas i portföljen. 

Den tredje fonden för att få in svenska large cap bolag blir SEB Hållbar Sverige Indexnära som är en indexfond som följer indexet OMXSGI och har en låg avgift på 0,27%. 

CAGR för de 3 fonderna

1 år = 74,09%

3 år = 26,1%

5 år = 20,41% 

10 år = 17,75% 

Vi säger att jag idag har 4 000 000 kr och kommer om ca 5 år att logga ut (FIRE) och om vi får liknande avkastning som senaste 5 åren (20,41%) så kommer kapitalet växa till 10 124 481 kr utan några insättningar alls och ca 13,5 mkr inkl insättningar. 

Jag tror vi kommer klara oss bra med vilken som av summorna när vi åker omkring i våran husbil 🚌. 

För att få ut 300 000 kr varje år så behöver vi bara sälja av 2,3% eller 3% 👍 

Om fonderna skulle "bara" ge en avkastning (CAGR) på 15% så blir endå summan som utan insättningar.. 

/Kör hårt men spara hårdare