Söndagssnack

Hej. Hackande LP skivan här!


Investeringsmetoder

Tänker ofta på olika investeringsmetoder och frågor som dyker upp som hur eller vad ska man tänka på när man investerar på börsen?

Svåra frågor och det flesta har sina egna metoder och sin syn på hur portföljen ska se ut. Sen finns det personer som inte vet bättre och följer slaviskt vissa bloggare och deras investeringsfilosofi utan att egentligen veta mer än så.

Jag själv tycker att alldeles för många börjar i för tidig ålder med utdelningsaktier i tron att utdelningarna ska fixa biffen. Är man 50+ och ska snart börja kliva av arbetsmarknaden för att börja leva av portföljen JA men som 25 åring börja med utdelningsaktier och dessutom aktier med hög direktavkastning NEJ! JA om utdelningsaktier med låg direktavkastning men däremot hög tillväxt.

Jämför bara Boston Pizza mot McDonalds!

Säger inte att utdelningsaktier är en dålig investering utan alla metoder kan vara rätt men det som blir mest lidande med utdelningsaktier med hög direktavkastning är att totalavkastningen inte växer lika mycket med åren som om man till exempel skulle ha fonder som Swedbank Robur Ny Teknik. Nu säger jag inte att man ska vara all in i tech fonder men de kan hjälpa dig att öka på avkastningen rejält i portföljen tills du börjar skifta om till tex utdelningsaktier. Eller så fortsätter du med fonder och väljer att sälja av vissa % varje år, kvartal, månad beroende på mängden pengar du behöver och hur marknaden beter sig vid uttagstillfällen.

Jämför bara senaste 5 åren mellan Invesco Ltd och en indexfond som S&P 500.

Kom ihåg att det är mina tankar och funderingar du läser om..


Surdegar

Läser fortfarande alldeles för ofta att jag ska sälja surdegarna bara aktiekursen stiger lite till.. Jag anser att man ska sälja surdegarna så fort som möjligt. Kan kännas jobbigt för stunden men det är bättre att klippa navelsträngen direkt och investera i något annat som visar styrka. Jag menar att det är bättre att investera i bolag eller fonder som är i en stigande trend och har många indikatorer med sig. Aktier som ligger ovan MA50 och 200 fortsätter oftast att avkasta mycket bättre än aktier under.


Elementa

Är en hedgefond som inriktar sig mot små och medelstora bolag både för investeringar och blankningar. Sedan fondens startdatum så har fonden avkastat 75,66% vilket ger en årlig avkastning eller CAGR på  11,20%. Inte illa pinkat för en hedgefond när OMXSGI avkastat 42,09% under samma period eller årlig avkastning på 6,84%..

Elementas egna avkastningsmål enligt hemsidan är minst 12%, efter kostnader och avgifter så här tycker jag att förvaltaren Marcus Wahlberg har utfört sitt arbete riktigt bra.

Semester

Ser inte ut att bli någon (utlands) semester för oss denna sommar. Jag kommer arbeta på hela sommaren så vi får helt enkelt försöka köra så mycket båt vi hinner i vår vackra skärgård. Vi har även planerat in några tältövernattningar på nån trevlig holme.


Likvider

Har för tillfället alldeles för mycket pengar på sidlinjen som vill ut och arbeta för mig så därför är jag en av de som vill att börsen surar till ordentligt så jag kan sätta sprätt på kulorna.. Ska man lyssna på "experterna" på bland annat Twitter så kan det bli ett bra tillfälle för att fylla på runt 1550. Så då är frågan. Ska man följa med 100 punkter ner eller sälja av portföljen nu med bra vinst? 


Inköp

Köpte Facebook i fredags när vi satt och åt middag hos bekanta på runt $217. Köpte även Alphabet på runt $1365. 



/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller rekommendationer utan gör alltid din egna analys först. 

Inköp ETF:r

Nya inköp!

• iShares S&P 500 Inf Tech Sector (QDVE) 

• 5 största innehaven 

• MSFT 21,26%
• AAPL 19,42%
• V 4,89%
• MA 3,98%
• INTC 3,88%

• Sektor

• Systems Software 24,47%
• Technology Hardware 20,55%
• Data processing 16,85% 
• Semiconductors 16,24%
• Application Software 8,84%  

• Avkastning

• YTD 11,95%
• 1 år 36,03% 
• 3 år 92,40% 
• 5 år -

• iShares NASDAQ 100 (SXRV) 

• 5 största innehaven

• AAPL 11,89%
• MSFT 11,42%
• AMZN 10,16%
• FB 4,38% 
• GOOGL 3,86% + GOOG 3,82% 

• Sektor

• Informationsteknologi 47,54%
• Kommunikation 20,41%
• Konsument, sällanköpsvaror 16,79%
• Hälsovård 7,24%
• Konsument, dagligvaror 4,98%  

• Avkastning

• YTD 14,59%
• 1 år 33,35%
• 3 år 75,97%
• 5 år 130,64% 

• XACT Norden 

• 5 största innehaven

• NOVO 19,73%
• INVE 5,9%
• ATCO 5,32
• VOLV 4,46%
• ERIC 4,43%

• Avkastning

• YTD 1,26%
• 1 år 10,70%
• 3 år 18,17%
• 5 år 27,75%

Letar efter Europa ETF:r men tycker det är svårt hitta en som passar mig. Det finns en som heter iShares STOXX Europe 600 Health Care som är lite intressant med topp 5 bolag som:

• 5 största innehaven

• Roche 16,55%
• Novartis 14,08%
• AZN 9,34%
• Sanofi 7,89%
• Novo Nordisk 7,63%

• Avkastning

• YTD 4,70%
• 1 år 20,59%
• 3 år 25,57%
• 5 år 30,59%

Läs mer om fonden HÄR! 

Varför jag väljer ETF:r?

Har spånat och räknat och börjar inse att det är fler fördelar med ETF:r än traditionella fonder och därför kan det bli att jag avvecklar de traditionella fonderna helt. Största fördelen är att köp och sälj sker direkt. 

Har ni någon rekommendation på en Europa ETF?

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer utan gör alltid din egna analys innan köp eller sälj. 

Utdelande ETF:r

Liebes Tagebuch

Nu när bland annat Avanza fått tummen ur och tagit in flera ETF:r till sitt utbud så har det blivit mera frågor och funderingar från investerare vilka fonder man ska investera i.

Det flesta nya ETF:r handlas i EUR valuta på Tyska börsen och många har sitt säte (hemvist) på Irland vilket innebär att vi svenskar behöver inte betala källskatt på utdelningar. 

Utdelande ETF:r är egentligen ingenting för mig eftersom jag inte är i det stadiet att jag behöver få utdelningar för att leva på cashflowet. Jag är mera intresserad av att bygga kapital genom att låta fonden återinvestera utbetalningarna istället automatiskt. 

Gjorde en kort lista på några Dist ETF:r som finns att handla på Avanza och Nordnet.


Utdelande ETF:r

Avkastning ETF:r

Slutord

Det är lite så här jag brukar göra för att få fram eventuella nya utespelare.

Som ni ser så är det ganska stor skillnad på de 4 första jämfört med de 4 sista i totalavkastning. Tvåan och trean är fonder som återinvesterar utdelningen dvs ETF:r som slutar på Acc.

Jag brukar säga att det finns inga rätt eller fel utan det viktiga är att du känner dig bekväm med dina investeringar och urval samt att du gjort någon typ av tabell eller liknande för att jämföra olika eventuella köp i framtiden.

Även fast tex iShares Euro Dividend har hög direktavkastning så är den fortfarande på minus inkl utdelningar senaste 3 åren. På en 5 års period har den avkastat +3,5%..😱

Nu är det ganska stor skillnad på innehaven mellan dessa ETF:r så man kan inte dra alla under samma kam.



/Kör hårt och spara hårdare





Se inte detta inlägg som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys först innan köp eller sälj på marknaden.

Indexfonder vs aktivt förvaltade

Det som är fint med indexfonder är att det är ett bra, billigt och smart alternativ till sparande för de flesta som inte har kunskapen eller tiden att lägga ner på själva sparandet på börsen samt att det flesta ska kunna investera i indexfonder utan att riskera allt för mycket kapital. 

Fonderna rör sig efter olika index som de är uppbyggda efter. De "vanligaste" indexfonderna som vi svenskar handlar är exponerade mot:

• Sverige 

• Europa 

• Globalt 

• USA 

• Tillväxtmarknad (Emerging Markets) 

Har man till exempel dessa 5 fonder i sin portfölj så är man exponerad mot stora delar av världen. 

Nästan alla nätbanker och storbanker har de flesta fondbolagen i sina utbud samt att en del har sina egna fonder. 

Länsförsäkringar har till exempel sina egna fonder:

• Länsförsäkringar Sverige Indexnära

• Länsförsäkringar Europa Indexnära

• Länsförsäkringar Global Indexnära

• Länsförsäkringar USA Indexnära

• Länsförsäkringar Tillväxtmarknad Indexnära

Hur man väljer att fördela sparandet över dessa 5 fonder kan man fundera över och är väl lite efter tycke och smak men som ny fondsparare utan kunskaper kan ett alternativ vara att starta med 1/5 i varje tills man läst på mera och kunskaperna växer.

Andra fondbolag som har egna fonder är bland annat:

• Avanza

• Swedbank Robur

• SPP

• DNB

• Handelsbanken

• Med flera..

Avgifter

Här kan vi se totala avgifter. Det vill säga vad det kostar dig totalt att investera i fonderna per år. Utöver den årliga förvaltningsavgiften så är det inga andra övriga kostnader som courtage eller växlingsavgifter som det kan bli om man köper fonder i annat land än Sverige (ISIN) ↴


Index

Här ser vi vilka index fonderna följer. Det vill säga jämförelseindex. Ser vi längst till höger där det står ISIN så innebär det att om det står SE som handlas fonden i Sverige.


Utveckling

Här ser vi själva utvecklingen eller totalavkastningen för fonderna över en viss period.

Jämförelse

Om vi jämför passivt förvaltade indexfonder med aktivt förvaltade fonder och håller oss till samma typ av fonder (regioner) så kan vi se i bilden nedan att det skiljer ändå ganska många % mellan fonderna.

Jämför vi tex Sverige så skiljer det bara i år 10,12% enheter, global 13% enheter och Europa 14,12% enheter. 

Som du kan se så har de aktivt förvaltade fonderna avkastat mycket bättre även fast de är lite dyrare i förvaltningsavgifter ↴ 

Det jag tycker är det viktigaste med all typ av investeringar vare sig det är aktier eller fonder är att man tar sig tid till att lära sig om vad investeringarna innebär just för dig.  

Har du lite extra tid och lite mera intresse och kunskap så kommer du att inse ganska snabbt att du kan få bättre avkastning med aktivt förvaltade fonder över tid även fast de har lite dyrare förvaltningsavgifter..

.. men Indexfonder är och kommer att vara det bästa för det flesta..

/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller rekommendationer. Läs på ordentligt och gör alltid din egna analys innan köp eller sälj.

ETF Vanguard vs iShares

Tjooh

Gjorde nyligen en liten jämförelse mellan Acc och Dist ETF:r och eftersom även jag blivit mer och mer intresserad av ETF:r utöver mina fonder eller om jag till och med går över helt till ETF:r för att det är lättare kliva in och ur marknaden jämfört med vanliga fonder. Vi får se.

Jag kommer att hålla mig till Acc fonder bara för att de visat sig senaste 5 åren ge bättre totalavkastning än Dist fonder och eftersom jag inte är beroende av utdelning så tar jag hellre fonder med högre totalavkastning.

Acc = Återinvesterar i fonden
Dist = Ger utdelningar som aktier


FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (VGWD)

Jag personligen kan ha lite svårt att se varför denna ETF är så poppis jämfört med andra i samma klass. Här kan vi se lite flockbeteende med hjälp av stora bloggare och Twittrare som "lurar" nybörjare att köpa fonder med nästan ingen avkastning. Därför viktigt att göra analysen själv innan köp! På vissa ställen heter den VHYL.

Totalavkastning senaste 5 åren:

• VGWD = 3,21% !

• VGWL = 29,03%     Jag skulle välja den istället!   

Här i jämförelse med den liknande fonden VGWL som även den finns på bland annat Avanza och är en Dist. Det är inte precis så att det pirrar i kroppen när man ser avkastningen i VGWD. VGWL är i mina ögon det bättre valet av de två gällande totalavkastning!

Jag tycker att VGWD har för mycket Europa (28%) som verkligen gått sämst av alla regioner senaste åren. Jag tror att det är orsaken till att VGWL avkastar sjukt mycket bättre.


iShares Core MSCI World UCITS ETF (IWLE)

Denna fond är liknande men tyvärr sämre med data eftersom den inte funnits länge nog men 1 år bakåt finns och då har fonden en totalavkastning på:

+6,26% jämfört med VGWD -12,18%!!

Lätt val enligt mig!


iShares MSCI USA Qlty Div UCITS ETF (QDVD)

Vill man ha en Dist ETF mot USA så är denna intressant och med en bra totalavkastning över tid.
























Totalavkastning senaste 5 åren:

• QDVD = 48,34% 

• VNRT (Vanguard) = 55,26% 

• SXR4 (Acc) = 59,13% 

Vill man hålla sig till Vanguard så är denna som heter VNRT intressant.

iShares Core MSCI Europe UCITS ETF (IQQY)

Senaste 5 årens totalavkastning 5,69% är inte något att hurra för.

Jag väljer att inte investera i Europa varken med fonder, aktier eller via ETF:r.


Slutord

Det som är viktigast för mig med all typ av investering är att min portfölj ska växa stadigt år efter år och för att portföljen ska kunna växa så måste jag tänka på ordet totalavkastning innan jag klickar på köp knappen. Det går inte att köpa något bara för att någon bloggare eller någon på Twitter tycker att den och den fonden eller aktien är bra. Ta bara exemplet med VGWD och VGWL. Enorm skillnad i totalavkastning på de två.

Därför är min exponering just nu nästan 100% mot USA för där hittar jag godbitarna som ska göra så min portfölj ska växa. Nu ligger jag tyvärr lite för mycket utanför marknaden.. men det viktiga med all typ av investering är att man ska kunna svänga och följa med marknaden. Nästa år kan marknaden vara Europa eller Asien eller Ryssland eller Emerging Markets. Vem vet?

Lika viktigt är det hur och i vilken sektor man väljer att investera i. Det som går bra nu är bland annat Teknik med bolag som Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet, Nvidia, Shopify osv.

Därför är jag helt och hållet just nu investerad mot just den regionen och sektorn. Rätt eller fel! Men det viktiga är att du kan stå för det och inte bara för att någon annan tycker så..

Nog med det. Over and out..



/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller rekommendationer utan det är bara mitt egna svammel och mina tankar och funderingar som jag spyr ut.. Följ aldrig någon annans handlande på börsen utan att göra själv en analys.

Blandat snack i dagboken

Rakas päiväkirja

Ja då var det lördag fm och här efter Norrbottenskusten har vi runt en 16 grader och lite lätta moln på himlen. Senare under dagen har SMHI lovat runt 20 grader och ev 🌞. Ska klippa gräsmattan och ta det allmänt lugnt idag men en tur med rullskidorna lär det bli med en obligatorisk bastu inkl 🍺 efter.

Börsen klättrar på uppåt som sig bör med hjälp av FOMO och jag är tyvärr fortfarande lite skeptisk till börsen för tillfället i det korta perspektivet. Ena dagen kan jag tänka mig att gå all in för att kort därefter ångra mig. Men jag småköper lite då och då men är snabbt med om det skulle börja barka på neråt på börsen. Har satt larm på alla innehaven för att hänga med när man inte sitter vid datorn på dagarna. Det som är svårt nu med börsen är att precis allt är BULL. Hjälps inte att arbetslöshetssiffrorna stiger, inget vaccin ännu, allmänt skit just nu runt om i världen. Det borde ta stop snart och börja inleda en liten rekyl åtminstone.

Kämpar på med hur portföljen ska se ut. Har mina fonder men har börjat kika mera på ETF:r och har hittat några intressanta. Ska utvärdera och räkna mera på skillnaden mellan fondernas förvaltningsavgifter vs ETF:ens avgifter inkl courtage och valutaväxlingsavgifter. Gjorde faktiskt en enkel variant i Excel men ska under helgen utöka den med lite fler parametrar. Ser ut som att ETF:n kommer att segra ur denna kamp så länge jag har fonder som har förvaltningsavgifter som är högre än indexfonder.

Håller även på med ett inlägg om just skillnaden mellan aktiva och passiva fonder som kommer ut inom kort.


Ha en trevlig helg



/Kör hårt och spara hårdare

Hur har d gått sedan botten?

Tjooh

Läser ofta att "varför sålde du på botten, varför sälja nu, sitt still i båten om du är långsiktig osv". Alla har vi olika syn på hur vi investerar våra egna pengar. 

Säg att din portfölj var värd ca 2 000 000 kr på toppen nu i februari kring den 20:e och du var med i hela dippen ner under mars månad och din portfölj sjönk med 30% så var din portfölj värd ca 1 400 000 kr.

För att komma tillbaka till break even (2 000 000 kr) så ska portföljen gå upp med ca +43%. Tills idag har OMXSGI stigit med ca +33% och din portfölj borde då ligga på ca 1 860 000 kr.

Om du valde att sälja av hela portföljen och gick all in i de stora amerikanska giganterna som även kallas för FANGMAN bolagen så hade din portfölj varit värd ca 2 058 000 kr och du hade därmed varit break even.

Så istället för att ifrågasätta hur andra gör så säger jag GRATTIS istället och gläds av deras framgång och taktiska val.

Visst kan jag ångra ibland att jag inte gick in i bolagen som jag har i min bevakningslista för då hade även jag varit ordentligt mera på plus än mina +24,41% idag sedan 2020-03-16 .


Om vi återgår till dessa 1 400 000 kr och ser vad som gått bra sedan 2020-03-16.

I bilden ovanför är det bara SCA som gått bra med sina +44,18% vilket innebär att portföljen med enbart SCA skulle vara break even idag.

Ser vi på de svenska bolagen jag har i min bevakningslista så har de en medelavkastning på ca +58% vilket skulle innebära att dessa 1 400 000 kr skulle varit värda ca 2 212 000 kr idag.


Vissa fonder har gått riktigt bra och kommer även fortsätta gå bra speciellt de som har stor exponering mot Tech.

/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta inlägg som råd eller rekommendationer utan det är bara mitt svammel och mina funderingar.