fredag 28 januari 2022

Fredagsfunderingar

Äntligen fredag, klarblå himmel och skidåkning på schemat. Jag arbetar hemifrån så möjligheter till lunchmotion finns och just denna fredag så har jag på agendan endast ett Teamsmöte. 

Har enligt förra inlägget börjat sakta men säkert switcha över från fonder till utdelningsaktier som planerat fast än lite tidigare men jag tror detta kommer bli riktigt bra över tid. Prognosen för helåret visar just i skrivande stund att jag är över 100 k / år men då finns det fortfarande muskler kvar. Har lite drygt hälften av kapitalet kvar i fonder, aktier och har ingenstans bråttom så behovet att sälja av allt just nu när det är lite surt på börsen tar emot. 

100 051 kr
8 338 kr

Rätt eller fel men jag säljer sällan av något med förlust och inte denna gång heller. Kapitalet jag har kvar i fonder, aktier är mer värda än att jag säljer av nu och köper något som inte stiger lika fort eller mycket. Även fast jag skulle sälja av småbolagsfonden, Investor mm helt nu så tror jag att jag har mer till utdelningsaktier dagen då jag säljer och köper även fast många utdelningsaktier är låga i pris idag. Vem vet hur börshumöret är till sommaren? 

Kan även bli att jag gör samma förvandling i företagens kapitalförsäkringar. Suger på karamellen..

Blev köp idag i bland annat ELUX B med direktavkastning på ca 5,18%, även i Telia med en da på 5,68% och FPAR D med da 6,19%. Har kurslarm på bl.a Volvo, SEB A, SHB A, SKF B, Peab m.fl.  

Igår blev det köp i bland annat INTC och TROW

Annars så leker livet och dagarna är i sig ganska lika men det positiva är att dagarna blir ljusare för varje timme. Kvicksilvret visar -6,1 och perfekt skidföre. 

Idag ska vi alla heja på svenska handbollslandslaget som spelar semifinal mot Frankrike på TV6 med start 20:30. På spåret som annars står för fredgasunderhållningen får vi helt enkelt streama före eller efter matchen. 

Får förfrågningar från olika bolag lite då och då och nu senast från ett stort bolag inom bygg och anläggning. Hade ett mycket trevligt samtal men eftersom jag har kontrakt och kan tyvärr inte klona mig så är jag som vanligt tvungen att tacka nej. Det är smickrande att vara eftertraktad men hur länge kan man tacka nej? Alla förstår mitt dilemma men vi avslutar alltid med gott humör. Egentligen skulle jag kunna ta in några stycken i företaget och hyra ut men som det ser ut nu med detta högtryck så är det inte så bara att rekrytera bra personal. Vi får se vad som händer i framtiden.. 

Så alla som funderar på starta eget säger jag bara TVEKA inte, köör.. 

Nu ska jag valla skidor och äta lunch.

Vi hörs

/Leva drömmen


söndag 23 januari 2022

Fonder --> Utd aktier

Hej på dig 

Vad har jag gjort senaste veckorna då? 

Förutom att jag arbetar på som vanligt så har jag betat av ett stort antal utdelningsaktier som jag har i mina bevakningslistor samt screenat på Seeking Alpha, MarketScreener, finviz.com, Börsdata efter fler potentiella utespelare som kan ta plats i en framtida trupp. 

Jag är inte super kräsen på något sätt men för att jag ska må bra och sova gott så har jag några kriterier: 

Första femman (mörk grön) 

  • Största innehaven procentuellt i portföljen 
    • Minst 50% av portföljen
    • Positiv totalavkastning 
    • Positiv utdelningstillväxt 
      • Positiv CAGR över tid (historiskt) och framåtblickande (Se bild) 

        • Ju lägre DA desto högre utdelningstillväxt 
    • Direktavkastning runt 2 - 3% 
    • Låg payout ratio
      • Max 50%

    Andra femman (mellan grön) 

    • Mellanstort i portföljen 
    • Positiv totalavkastning 
    • Positiv utdelningstillväxt 
    • DA runt 3 - 4% 
    • Mellan payout ratio
      • 50 - 75%

    Tredje femman (ljus grön) 
    • Minsta innehaven procentuellt i portföljen
      • Direktavkastning 5% - 7% 
      • Payout ratio
        • 75 - 100%
      • Lite mera high yield för att piffa till utdelningarna 

      Exempel på några bolag med positiv Utdelningstillväxt senaste åren enligt data från Seeking Alpha. 



      Med denna uppbyggnad av femmorna och utespelare kommer jag ha en portfölj som jag kommer att kunna ge vidare till mina barn och veta att den är trygg. Har nämnt det förut men ju större portföljen blir desto mer kommer jag vikta över mot första femman vilket kommer bli i olika steg. Till exempel när tjänstepensionen börjar ticka ut pengar men även då allmänna pensionen kickar igång vilket är om en herre jösses många år. 

      Det finns ändå en hel del gobitar, over there, på andra sidan pölen och jag skulle lätt kunna ha 100 bolag i portföljen med fin och stadig utdelningstillväxt utan problem men kommer att hålla mig till en mycket lägre siffra än så. 

      Har faktiskt redan börjat smyg köpa och kommer fortsätta med det. Jag har min framtida tro på att utdelningsaktier kommer få lite revansch och gå bra under 2022 och framåt så jag har tagit beslutet att jag kommer switcha över mot utdelningsaktier mer och mer under året. 

      Jag kan fortsätta med fonder vilket jag egentligen vet är bäst avkastningsmässigt men vill inte bli beroende av när i tid jag måste planera sälj och hur mycket varje gång beroende av marknaden. Visst kan jag ha en buffert på ett eller två år för att slippa sälja på botten men med utdelningsaktier får jag en "bestämd" summa utdelningar varje månad och slipper därmed sälja andelar eller aktier. 

      Detta beslut är inget nytt utan jag har bara väntat på dagen då jag tar beslutet och det blev nu lite tidigare än planerat. 

      Om det är någon som undrar om jag sålt allt nu i värsta dippen.. Ni kan vara lugna. Tur, flax eller skicklighet, kalla vad man vill, men precis som i feb 2020 så fick jag samma känsla och sålde av delar av portföljen första veckan i januari eller om det var för att säkra av 2021 vinsten och det är den jag köper nu av. Med facit i hand skulle jag sålt ALLT! Jag har länge och många gånger nämnt att detta rally kan inte fortgå i detta tempo utan alla bolag som rusat med en formation av en hockeyklubba måste komma ner för att hämta andan och det är det vi får se nu. 

      Jag förväntar mig att börsen blir lite mera munter nu i mitten/slutet Q122 då många bolag börjar dela ut och då kommer jag sälja av för att öka på utdelningsaktier under året. Just nu i skrivande stund visar kalkylarket 83 657 kr / år i utdelning och när resterande värdepapper är sålda och investerade så kommer jag nå en utdelning på ca 231 550 kr / år eller ca 19 300 kr / månad. Är inte nöjd där utan mitt mål är fortfarande 25 000 kr så antingen måste jag öka på direktavkastningen eller bara fortsätta trycka in mera dineros. Jag fortsätter med det senare eftersom jag kommer att arbeta minst ca 2 år till med mina fasta kontrakt som jag har via företaget samt att jag vill ha låg direktavkastning i portföljen och därmed minskar jag risken på framtida utdelningssänkningar. 

      Jag är en av många som tycker annars att Investor är en aktie man skulle kunna vara ALL IN i for ever men tyvärr så är direktavkastningen lite för låg för mig för tillfället så den kommer ryka likaså Lundberg och Hexagon. Skulle Investor däremot idag haft runt 3% i direktavkastning och med stigande utdelningstillväxt skulle jag utan att tveka ha Investor som största innehav eller kanske rent av det enda innehavet. Med dagens DA och 5% utdelningstillväxt så tar det 11 år innan Investor når en DA på 3,3% eller 6 år med 10% tillväxt. Är man däremot inte brydd om utdelningar så är Investor den bästa enligt mig och till och med bättre än många indexfonder med tanke på totalavkastningen över tid. 

      Ordet RE är lite suspekt och inget jag suktar efter egentligen eftersom jag kommer nog aldrig sluta helt och hållet utan företaget kommer jag alltid fortsätta med och arbeta bara då jag vill och känner för det. Det är just det som är det bästa med att vara företagare. Jag bestämmer helt enkelt precis allt själv som: när jag vill arbeta, hur ofta och hur länge. Jag kan tex välja att bara arbeta på sommaren (juni - aug) och vara utomlands hela vintern. Enkelt! och lite därför jag förespråkar att innan någon går fullt FIRE och ber alla chefer dra åt pipsvängen starta företag för att ha möjlighet att gå in och arbeta då och då om man vill eller bara för att man blir uttråkad av att sitta hemma. 

      Följer några på Twitter som idag är redan FIRE men tycker de ojjar sig alldeles för ofta och inte kan göra det de vill på grund av något eller någon? Vad har man då för glädje av FIRE? Är man FIRE ska man väl kunna göra precis det man vill och när man vill som tex fara ut och resa i veckor, månader eller bara vara utomlands på vintern för att åka skidor, bergsvandra, spela golf, surfa, yoga, meditera eller cykla runt på Mallis som många av mina bekanta gör årligen. Vill jag fara till Thailand och surfa i en månad så gör jag det för vi är ju ändå 2 vuxna. Bara för att man är ett par så behöver man inte vara som siamesiska tvillingar och göra precis allt tillsammans hela tiden. En del kanske har delad vårdnad vilket kan krångla till det men allt går att lösa. Du kan säkert åka på några 3 veckors resor då och då om du har ett snällt ex. Det flesta har sina föräldrar fortfarande i livet som kan hjälpa till och även syskon. Jag gillar inte att många ser bara hinder framför sig. Man kan åka i perioder var för sig eller hela familjen på kortare resor. Jag förstår inte varför någon vill nå FIRE och bara sitta hemma och göra allt samma som om man fortfarande arbetade. Allt går att lösa! 

      Ursäkta utsvävningen

      Jag tycker att vi alla gasar på lite extra och ökar sparandet ännu mera för snart är denna skit pandemi förkylning bort blåst och då blir vi alla mera glada och lyckliga och allt blir lite som vanligt igen. 

      Nu kör vi! 


      torsdag 6 januari 2022

      ABR vs Index

      Tänkte visa ett till bolag som även den har hög utdelning men i jämförelse med Enbridge även har bra Price Return och Total Return. 

      Läs HÄR om Enbridge.


      Bolaget är 

      Arbor Realty Trust Inc


      Price Return


      Price Return är aktiekursen och här kan vi se att aktiekursen är mer volatil än index men har i slutändan bättre avkastning än index. 


      Total Return


      Total Return är aktiekurs + utdelning och då ser vi att den seglar förbi index ganska rejält under dessa 5 åren. 


      Här kan vi se både aktiekursen och totalavkastningen i olika tidsspann. 



      Förra inlägget handlade om Enbridge som har en direktavkastning på 6,90% men där Price Return knappt kommer över på plus sidan under senaste 5 åren. I denna aktie kan vi se att ABR knappt varit under nollan förutom under mars 2020 dvs Corona dippen. 

      Arbor Realty har en direktavkastning på 7,36% i skrivande stund och utdelningstillväxten (CAGR) mellan 12% - 17% senaste 5 åren. 

      Skillnaden mellan Enbridge och Arbor är milslång enligt mig och att med ABR så får du även stigande och positiv aktiekurs och högre direktavkastning samt lite bättre utdelningstillväxt. 

      Skulle jag välja någon av dessa aktier så vet då jag vilken jag skulle välja. Utan att tveka! 

      /Leva drömmen


      måndag 3 januari 2022

      Enbridge vs Index

      God fortsättning på det nya året

      Jag vet att jag kan lite väl ofta klanka ner på utdelningsjägare när jag gör mina jämförelser mellan aktier och fonder men Kom ihåg att jag aldrig skriver mina inlägg riktad till någon speciell utan allt jag skriver är allmänt bullshit.. som en del kallar det via sina mail! 

      En av många poppis utdelningsaktier är Kanadensiska Enbridge

      Enbridge har en direktavkastning på cirkus 6,90% i skrivande stund och en rätt hyffsad utdelningstillväxt. Enligt Seeking Alpha är cagr senaste 10 åren mellan 8-13%. 

      Många skulle kalla aktien för en hög risk aktie men med en godkänd utdelningstillväxt. 

      Men..

      ..om vi tittar på senaste 5 åren så har aktiekursen (Price Return) ett minus resultat jämfört med index. 

      -7,22%   vs   112,89%


      Köpte du för 100 000 sek så har du idag runt 93 000 kr vs Index 213 000 kr = diff 120 000 kr 



      Lägger vi på utdelningen så får vi fram totalavkastningen (Total Return)

      Istället för 93 000 kr så har du nu drygt 122 000 kr vs Index 233 000 kr = diff 111 000 kr



      Om vi gör det enkelt så får du ut ca 29 000 kr i utdelning. (122 000 - 93 000)

      För att få ut samma mängd utdelning från en indexfond så behöver du sälja av fondandelar första året för ca 4%, andra året ca 3,8%, tredje året ca 3,5%, fjärde året ca 3,2% och femte året ca 3% osv. 

      Om vi har någorlunda samma utveckling på Enbridge och Index så är man ganska snabbt nere på 2% och 1% i uttag. 

      Så istället för ENB 6,90% i direktavkastning så får du ut samma mängd utdelning genom att sälja fondandelar för 2%, 1,5%, 1% osv..


      Vill avsluta med att säga att självklart finns det både sämre och bättre alternativ och att jag brukar oftast gräva fram de med sämre avkastning. Om du vill kika på en som är mycket bättre än index så välj tex Broadcom..


      /Leva drömmen