Sälja fonder eller utdelning!?

Mycket snack ibland om skillnaden mellan fonder och utdelningsaktier gällande utdelning och sälja andelar. Denna fråga kommer vara på tapeten länge eftersom det finns olika syn på det hela och det är lätt att hamna i en tankevurpa. Ska försöka förklara men det är inte enkelt vilket man märker på alla diskussioner som finns där ute. 

Om vi alla börjar med att se en låda framför oss med massor av bolag i. 

Låda = Portfölj = Fond! Olika namn. 

Alla bolag i lådan har en egen aktiekurs och du har ett visst antal aktier i varje bolag. Utdelningsaktier delar ut en kontant utdelning vilket innebär att lådan fylls på med kontanta medel utan att du behöver göra något. 

Samma sak sker i lådan vare sig du har en fond eller en portfölj! 

Det är nu det blir lite skillnader

En fond har en "sammanslagen" NAV kurs istället för att varje aktie har sin aktiekurs som i en portfölj. En egenkomponerad portfölj har ingen NAV kurs. Om man vill ha en "låtsas NAV kurs" på sin portfölj så kan man slå ihop alla aktiekurser till en egen NAV kurs och därmed är din portfölj som en fond men det blir ingen skillnad. 

När bolagens aktiekurser som finns i lådan stiger eller sjunker så sker samma vare sig du har aktier i en fond eller i en portfölj. Fondens NAV kurs (i kronor) stiger eller sjunker och sammanställs varje dag efter börsens stängning och samma med din portfölj där du märker det genom förändringar i % eller kronor. 

Nästa skillnad

Om du har utdelningsaktier i din portfölj, låda så kan du ta ut kontanta medel dvs aktieutdelningar du fått utan att behöva sälja aktier. 

Det som händer när man säljer fondandelar är att förvaltaren tvingas sälja aktier om inte hen har likvida medel dvs. utdelningar. Det som är svårt med fonder är att veta gällande fondförvaltare är vad dom gör med alla utdelningar. Det flesta fonder återköper mera aktier för utdelningarna men det finns en fond som ger utdelning istället till fondägaren precis som din portfölj via utdelningsaktier. Fonden är Aktiespararna Direktavkastning B. Den som heter A återinvesterar utdelningarna i mera aktier. 

Men vad är då bättre?

1. Att få utdelningar från utdelningsaktier och slippa sälja aktier. 
2. Att få utdelning från tex Aktiespararna Direktavkastning B och slippa sälja fondandelar.
3. Att sälja fondandelar där utdelningen återinvesteras typ Avanza Zero. 

Det som det snackas om är om det är bättre att investera enligt punkten 1 eller 3. Punkten 2 är så pass ny för det flesta men den tar mera mark allt eftersom märker jag på Twitter. 

Om du tex har en direktavkastning på 4% i din portfölj med enbart utdelningsaktier så får du 4% i utdelning per år grundat på portföljvärdet. 

Om du däremot säljer fondandelar för 4% av portföljvärdet så är det väl samma som ovan eftersom du får 4% i utdelning? 

Ett exempel:

Om du har tex fonden Avanza Zero eller väljer istället att köpa innehaven så har du samma bolag i lådan och får därmed samma aktiekurser och utdelningar från bolagen och då borde det väl inte vara någon skillnad att få 4% i aktieutdelning eller sälja fondandelar för 4%? Allt är samma! 

Vanlig fråga/svar

-Men om börsen går ner och du måste sälja fondandelar på botten.. då är det väl bättre med aktieutdelningar? 

Det är här skon klämmer för de flesta! 

Tänk då på lådan! Du har fortfarande samma bolag i lådan vare sig du har fonden Avanza Zero eller om du äger innehaven istället. Bolagens aktiekurs sjunker lika mycket i en fond som om du har köpt innehaven. Fondens NAV kurs sjunker lika som bolagens aktiekurser och du får fortfarande samma utdelningar. 

Allt är samma lika!

Det enda är att det trevligare med utdelningar när börsen är sur!

Hoppas jag inte tjorvade till det men svårt få ut det i text man har i huvudet.

Update portföljen

Bygget av utdelningsportföljen fortskrider och jag känner mig faktiskt ganska nöjd hittills. Antal innehav i skrivande stund är 133st och jag screenar efter nya bolag i stort sett varje dag på ett eller annat sätt. Antal utdelningar r12 månader 587st. 

Vill bara påminna om gratis verktyget Seeking Alpha som är ett stort hjälpmedel för mig gällande Nordamerikanska aktier. Lägger man in bolagen där under My Portfolio så får man ut i stort sett det man behöver och lite till. 

Jag har många parametrar som jag betar av innan ett köp och ett av dom är Payout ratio dvs utdelningsandel, utdelningskvot på svenska och beskriver % andelen mellan EPS (vinst per aktie) och Dividend (utdelning). 

Dividend / EPS = vill man ha så låg som möjligt för att känna att utdelningen är säker och att bolaget verkligen har råd att betala utdelning. Över 100% känns riskabelt och jag försöker ligga helst mellan 40% och 80%. ABBV, LYB, IP är några exempel på runt 40% och FTS, KMB, LEG och MAIN runt 80%. 

REITs kan visa "fel" Payout ratio eftersom de redovisar på flera, olika sätt. Jag brukar kika på AFFO- eller FFO payout ratio som de flesta rekommenderar och där ett exempel som STAG som visar 146% vilket jag skulle aldrig köpa men efter lite granskning så ligger STAG på mellan 65-75%. 

Läs mera under fliken Utdelningsaktier hur jag bygger min nya portfölj. 

Trevlig helg

Måndagsfunderingar

Lördag förmiddag och här sitter jag framför datorn. Borde egentligen vara ute och åka skidor men vädret är så oerhört grått och trist så jag slappar idag och tar mig ann min vanliga 7 km promenad istället. Nu börjat det till och med tok snöa.. 😲

Edit! 

Skulle posta inlägget igår men fortsätter idag Söndag. 

Söndag, klarblå himmel och solen skiner som aldrig förr och kvicksilvret på -8 i skuggan. Var på en 9 km morgon prommis och nu väntar jag bara på att häva mig ut och åka längdskidor. Blir min vanliga runda på 13,8 km. 

Edit! 

Skulle posta inlägget igår men fortsätter idag Måndag. Ja ni ser!

Annars då? 

Börjar bli lite less på att sitta hemma och arbeta med några få okreativa fasta veckovisa teamsmöten. Jag vill ut i verkliga livet där det händer något, sitta och snacka skit, dricka kaffe med entreprenörer och beställare men att bo här uppe i Norrbotten har sina för- och nackdelar och just vintern är en stor j%#$la nackdel. Vi har mörkret, kyla och snö som ställer till det och i min bransch är det inte ekonomiskt att börja bygg- och markprojekten för tidigt med tanke på att vi har tjäle i marken till maj. En fördel är ljuset på sommaren vilket gör att man kan arbeta, köra bil sent på kvällarna och slippa arbetsbelysning på byggen. Har arbetskamrater som åker ner till Skåne vintertid för att arbeta och för det sociala och det kanske vore något även för mig, men men jag är en ensamvarg så jag kan vara själv långa perioder men inte för länge så man blir en zombie. Viktigt häva sig ut bland folk och fysiska möten ibland för att socialisera sig. 

Något som däremot är trevligt även fast det är kallt och dåligt väder är aktier. Har återfunnit min kärlek till utdelningsaktier och fortsätter nu bygget på min nya utdelningsportfölj och har under vecka 10 köpt aktier för ca 64k och 4 nya innehav. Blev att köpa bland annat mera finans som drogs ner av SVB (Silicon Valley Bank) men även påfyllning i befintliga. Vill inte rusa med inköpen utan tar det i sakta mak så vad som händer nu i veckan är svårt säga. Vi får helt enkelt se vad börsen erbjuder. 

Inser att jag måste börja sammanställa manuellt för att få en blick i hur bland annat min fördelning ser ut i väskan just nu eftersom på Avanza kan man inte välja bort fonden när man går in och väljer fördelning på innehav, bransch, land under portföljanalys. Eftersom jag har 1st fond (AMF Småbolag) kvar som fortfarande är 28% av portföljen som ställer till det.. Har en hyffsad inblick via excel men hade varit smidigt få fram den på Avanza med ett enkelt -klick! 

Måste nog gå en kurs hos bloggaren Kalkyls ekonomiblogg för lite tips och tricks.. 

/Hörs

Måndagsfunderingar

Funderar lite vad jag vill lägga ut på bloggen i fortsättningen nu när jag gjort en turn around och gått helt och hållet (snart i alla fall) över till utdelningsaktier. Medans jag var typ 50/50 (aktier och fonder) investerad så jämförde jag ofta fonder mot aktier och hur man än vänder jämförelserna mot varandra så kan man vrida och vinkla den ena lite bättre än den andra. Annars har jag haft en jätte bra avkastning och tid med fonder men nu släpper jag den delen och koncentrerar mig helt och hållet till utdelningsaktier. 

Vad vill man som läsare läsa. Jag följer några stycken och nästan alla skriver olika. En del skriver om makro, en del om politik, en del visar grafer och staplar hit och dit vilket är hens intresse men jag som läsare vill inte bara se % som inte säger mig ett jutta som läsare utan jag vill se kronor. Jag har haft tanken att helt börja redovisa allt men eftersom jag vet att några i byn vet vem jag är så får det vara som jag redovisat hittills dvs lite utdelningar då och då. Kommer säkert börja visa min köp och eventuella sälj. Sälj kommer bara ske om bolagen sänker eller kapar utdelningen helt eller delvis eller att något annat stort händer. Bolagsanalyser kommer fortsätta lysa med sin frånvaro på bloggen eftersom jag aldrig läser en årsredovisning.. 

Idag har jag ca 130 innehav och jag känner mig väldans nöjd med portföljen men det finns fortfarande sjukt mycket godis där ute så jag blir inte alls förvånad om jag närmar mig 150-200 inom kort och egentligen spelar det ingen roll alls. Det mest positiva är att portföljen blir mera som en globalfond och den ekonomiska risken sjunker med fler innehav. Det negativa är att man har sämre koll på innehaven men hur mycket koll har man på innehaven med en indexfond egentligen?? En till negativ sak är hur jag ska göra med månadsspar? ↴

Är fortfarande i uppbyggnadsfasen och det går som planerat men som sagt hur gör man med månadsinköpen när portföljen börjar närma sig 150-200 innehav? Kasta pil och köpa i 10-15 innehav? Jag tycker det är svårt att spika en strategi men jag har en fundering som jag börjat med nyligen och det är att jag kikar på Avanza vilka aktier som står på tur med X-dagen inom räckhåll och försöker fylla på i dom aktier som ser köpvärda ut. Men först läser jag på, kikar på aktiekursen, grafen och moving average (20, 50, 100 och 200) samt RSI så jag inte köper onödigt dyrt. Varför går kursen upp eller ner. Har det hänt något speciellt mm. 

Har en hel del cash på sidlinjen men vill inte rusa fram och tok köpa bara för att det ska se fint ut i Excel dokumentet med utdelningar för året. Kommer att gå varsamt framåt och vill se vad som händer till våren om börsen börjar dippa som Twitter E X P E R T E R N A siar.. jag menar gissar! 

Noterar på twitter fortfarande att många jämför bolagens nuvarande aktiekurser mot 2021 december ATH toppar vilket jag anser vara vanskligt när dom räknar fram olika nyckeltal eller hur många % uppsida det finns. Många aktieraketer till bolag kommer nog aldrig nå dessa nivåer någonsin eller åtminstone inte inom en snar framtid. Har sett en del som räknar bort typ 2021 vilket kanske blir mera rättvist om man nu vill spekulera om bolagens framtida siffror och nyckeltal. 

Jag är duktig på att börja skriva inlägg men att aldrig slutföra dom. Räknade till 8 startade inlägg bara på två veckor. Tycker ofta att inläggen inte är värda att lägga ut men jag försöker bli bättre och mera neutral med min kommande inlägg. Har känt mig ofta lite bitter och det blir lätt att jag skriver om något bara för att jämföra och tycka att något är bättre än det andra men nu blir det skärpning.. 

Hörs

Olika steg tills RE

Tjooh! 

Läste igår en intressant tweet om Aktiebyggarens ekonomiska master plan. Han själv har lagt ner ca 9,5 år på steg 1 och detta år inleder han steg 2. 

Jag har själv en liknande plan i min bok och även jag är i steg 1 (Pre RE). 

Vad händer här? Har nyligen sålt (nästan) alla fonder och påbörjat uppbyggnaden av den nya utdelningsportföljen som jag inte riktigt vill rusa fram med men under tiden återinvesteras alla utdelningar. 

Steg 2 och steg 3 går lite in i varandra och för mig kommer detta att vara en kort period som innebär = primärt buffert spar i sparkonton med ränta men även lite nyköp och fortsatt återinvestera utdelning. Spelar även en stor roll om vi är i en bull eller bear market. Istället för att vara all in i aktier väljer jag att ha en buffert där pengarna inte kan sjunka i värde som aktier eller fonder i en bear market men inte heller växa lika mycket som i en bull marknad. 

När Steg 4 inleds om bara några år kommer jag ta utdelningar både från portföljen och företaget. Återinvestera utdelning är mera osäkert och beror på livsstilen. Resor kommer att kosta oss mest. Se min uttags tabell under fliken Pension 55. Här kan det kännas fint med buffertkontot om extra pengar behövs utöver utdelningarna. Vi har fått lära oss att utdelningar kan både sänkas ordentligt (Intel) men även dras tillbaka helt (Castellum). 

Steg 5 är faktiskt något som väldigt få pratar om. Jag har nämnt det några gånger förut i bloggen och har man inga barn som ärver så anser jag att steg 5 är självklar och att pengarna ska användas upp långt innan rullatorn levereras och ställs vid ytterdörren. Självklart kan man använda upp kapitalet även fast man har barn. Punkten 5 är just nu blank i min bok men beror på portföljstorlek men tanken är att viss del om kanske inte allt ska vidare till barnen. 

Steg 4 och 5 är det jag längtar oerhört mycket till och när jag tänker på det så pirrar det till i magen. Jag har så mycket framtida drömmar sparat i hårddisken och kan se oss i en husbil parkerad intill en vingård någonstans i Italien, Spanien eller på en blåsig strand där man kan ta fram brädan och surfa fram på vågorna. Promenera fram på gatorna och stanna till och spela lite backgammon med lokalbefolkningen sippandes på en god dryck och en cigarr. Ingen klocka eller kalender som stör utan man tar dagen som den kommer och äter när det behagas helst inbjuden hos någon ny bekant för dagen. Skuttar omkring med husbilen från stad till stad, land till land i egen takt och årstid. Ordet mañana kommer få en ny innebörd. 

Varför jag nämnt bloggen till Leva drömmen är just på grund av detta och jag lovar att jag kommer att leva drömmen deluxe om några år även fast jag redan gör det men på ett annat sätt vilket alla drömmer om när barnen vuxit upp och klarar sig själva. Det är då 2.0 startar..

Hur kommer du göra? Vet att det finns FIRE folk men ingen nämner något på varken twitter eller blog hur deras vardag eller drömmar ser ut. Kanske jag följer fel folk. Har ni några att reka? Är alla bara hemma och gör typ ingenting! Alla är vi olika men inget för mig. Jag vill resa så mycket jag bara hinner och uppleva allt nytt. 

Bygger portfölj!

Fortsätter bygga utdelningsportfölj som nu är uppe i dryga 100 innehav 😲 ja du läser rätt! Helt otroligt att jag hamnat i denna sits men jag tror verkligen på upplägget som jag skrivit om några gånger förut i föregående inlägg och det blir lite som att bygga en egen fond med bara det bolag som jag vill ha. Har hellre 200 än 10 bolag för att få lite sinnesro och slippa tänka på aktier dygnet runt. 

I och med denna turn around slipper jag nu fonder som har innehav som Kinnevik, Storskogen, Truecaller, Cint m.fl. samt innehav i branscher som tidiga stadier i läkemedel eller medicinteknik som jag inte förstår mig på vilket även fått mig att börja skala av i AMF Småbolag. Skrev i förra inlägget att jag nog behåller några % som krydda men det blir att sälja av den helt. Kommer även att sälja allt i Xact Högutdelande för att jag har redan det flesta av innehaven som jag vill äga och slipper därmed de två årliga förvaltningsavgifterna på 0,45% och 0,32% och sparar därmed tiotusentals kronor på onödiga avgifter.. 

Har några mål med denna nya portfölj men kortfattat så vill jag ha bred exponering i många olika branscher och därmed låg (ekonomisk) risk genom många innehav (diversifiering). Eftersom jag har så många bolag blir risken minimal att jag drabbas ekonomiskt av ett enskilt bolag. Inget innehav är/blir större än 2-3% när portföljen är klar inom kort och det flesta hamnar runt 0,5% vilket gör att jag kan chansa lite med några high yield bolag med direktavkastningar på runt 10% för att driva på utdelningarna. Kommer så småningom uppdatera fliken Portföljen när jag känner mig redo och nöjd med allt vad det nu innebär. Siktet är fastställt på 300k per år. Here we go! 

Har förut använt mig av Google kalkylark för att hålla koll på utdelningar men gått över helt till Excel och där fungerar det som det ska gällande uppdaterade aktiekurser och dylikt. Nu slipper jag få hela kalkylarket förstört bara för att ett innehav saknar data.. ruskigt irriterande. 

Har sålt allt i Castellum eftersom jag inte tror att gubben Akelius någonsin kommer återinföra utdelning eftersom han har inget behov av det. Kan även hända att han köper ut hela bolaget. För halva summan köpte jag Aker BP och resten blir på eftermiddagen i Enbridge. Med detta så behåller jag den tänkta utdelningen intakt och slipper tappa avkastning i form av utdelningar. 

Har mycket pengar vid sidlinjen och avvaktar lite för att se vart vi är på väg. 

Vill även säga att jag är på rätt väg med denna nya portfölj och det känns riktigt bra. Har alltid varit en utdelningsinvesterare fast jag strulat med fonder där i mellan några gånger med fina resultat som byggt upp kassan ordentligt. 

Off topic:

Åker mycket längdskidor när vädret tillåter och som bäst kanske runt 5-6 mil i veckan. Är bara en hobby amatör så åker mest då det är fint väder så hoppas vädret blir bättre idag innan 14:30 då sprinten drar igång med finalerna. 

Så där ja.. Äntligen

..har jag fått tummen ur och bestämt mig för att det blir utdelningsaktier för (nästan) hela slanten och har därmed i tisdags tryckt på säljknappen på alla fonder förutom AMF Småbolag som jag behåller som en krydda men kommer skala av så den blir mera normal i storlek (ca 10%) som idag är alldeles för stor med sina 24% av hela portföljen. 

Har kvar några surdegar från 2022 som jag velar hur jag ska agera med om det blir sälj rakt av, med 50% eller väntar in bättre läge framöver. Castellum är ett av bolagen och där funderar jag på sälj på grund av kapad utdelning. Btw sålde faktiskt 50% igår fredag. 

Har börjat lite smått nu under veckan med att köpa in startposter i både svenska, nordiska och nordamerikanska innehav och nu blir det mumma för Avanza med tanke på courtage- och valutaväxlingsavgifter. 

Har fått mycket inspiration från några på finanstwitter, svenska och nordiska fonder men även från utdelande ETFer och idag har jag runt 80 bolag and counting i väskan och jag tror att detta är melodin för mig. Har svårt att hålla fingret borta från säljknappen med få innehav när avkastningen rusar iväg men jag hoppas jag lurar hjärnan med många innehav och därmed sprider jag ut avkastningen. 

Om vi tar tex fonden Aktiespararna Direktavkastning B som jag gillar och som plötsligt blev väldigt populär på #finanstwitter i och med att B varianten delar ut så köpte jag typ 15 av de 21 innehaven istället och slipper därmed den årliga förvaltningsavgiften på 0,38%. 

Jag är mest ute efter en hyffsad portfölj med stabil utdelning och som avkastar minst som en indexfond men det viktiga för mig är fortfarande totalavkastning och att bevara kapitalet med så liten risk som möjligt och därför platsar inte bolag med historiskt dålig avkastning. Se mitt inlägg Ny portfölj på g. 

Nu hoppas jag som många andra att vi ska ner en repa till under sommaren så jag kan tanka 'full tank'. 

Trevlig helg 

OMXS30 utd vs avk

Avanza Zero är den populära fonden som är helt gratis, följer OMXS30 och kan bara handlas på Avanza. 

Nu leker jag bara med tanken..↴

Om man idag väljer att investera 1 000 000 kr i fonden så placeras pengarna enligt nedan vikt och utdelning. Fonden ackumulerar utdelningarna. Väljer du istället att köpa aktierna och vikta enligt bild så blir utdelningarna enligt nedan. 

Bild 1

Om man istället vänder och väljer vikt efter direktavkastning.. 

Bild 2

..så ökar utdelningarna från 27 977 kr till 38 863 kr dvs med 10 886 kr eller 38,9%. 

Direktavkastningen blir 3,99127% istället för 2,87326%

Om vi för 5 år sedan hade lagt krutet på den totala avkastningen istället för utdelning så får vi fram en tabell enligt nedan. 

Bild 3

Bara Evolution hade varit värt idag med sina 845% ca 800 000 kr, NIBE ca 365 000 kr och Astra ca 180 000 kr. Hela portföljen ca 2 575 000 kr. 

Avanza Zero har senaste 5 åren en avkastning på 56,23% och hade idag varit ca 1 562 300 kr. 

Om vi återgår till utdelningarna så under en 5 års period hade 39 913 kr idag med 7% årlig utdelningstillväxt varit ca 55 980 kr och en sammanlagt utdelning under 5 år varit ca 245 600 kr. 

Sammanfattning

Senaste 5 åren (1 000 000 kr): 

Avanza Zero +562 300 kr

Bild 1 +176 800 kr

Bild 2 +245 600 kr

Bild 3 +1 575 000 kr

OBS! All data i inlägget är inte vetenskapligt testat i superdatorer så vissa fel och tankevurpor kan finnas med.

Ny portfölj på g

Japp då har jag suttit igen och funderat på en utdelningsportfölj men denna gången känns det faktiskt bra och jag har lagt fokus på historisk total avkastning (TR) och att bolagen måste ha minst 2,5% i direktavkastning samt stigande utdelningstillväxt. Portföljen är inte helt färdig men just nu ser den ut som nedan och har väl ett 30 talet bolag kvar att gå igenom. Många bolag visar rött på 1 år men på 3 och 5 år lyser det grönt förutom bolag som Fortum som jag inte är färdig med om den ska med eller inte men tycker att den kan eventuellt komma med som en joker som några till jag har i listan. 

Längst ner under TR 1 år så kan vi se att bolagen som är på rött har ett genomsnitt på -19% och om dom kommer till +/- 0 så finns det bara där en uppsida på 25%. 

TR har jag tagit från Avanza så vet inte helt hundra om och hur siffrorna stämmer men på ett ungefär i alla fall. 

Flera bolag som 3M och Intrum finns inte med eftersom avkastning för 1, 3 och 5 år visar rött inkl utdelning = negativ totalavkastning. 

Om vi tittar längst ner så ser vi portföljens genomsnittliga avkastning och när väskan är klar så jämför jag siffrorna mot några fonder för att se hur jag går vidare. 

Som portföljen är nu i skrivande stund så har den haft historiskt bättre avkastning än fonder som Avanza Zero, Aktiespararna Direktavkastning, SEB Sverige Indexnära, Länsförsäkringar Global Index. 

Som vanligt så är inlägget varken råd eller rekommendationer utan bara mina egna filosofiska tankar.

Globalfond vs USA

Erkänner att jag läser forumet på RT ibland och senaste tråden jag läste och fastnade i var hur portföljerna ser ut inför 2023 och ser att dom flesta faktiskt har indexfonder med en fördelning ish 75% globalt och 25% Sverige (+/- 5%). 

Men hur stor är skillnaden att ha en indexfond global vs USA och varför har dom flesta en globalfond istället? 

USA fonderna är 100% USA och globalfonderna har ca 65-70% fördelat i USA. Resterande 30-35% är fördelade på länder som Japan, Storbritannien, Kanada, Schweiz, Frankrike, Australien, Tyskland mfl.

Tittar man på topp 25 så är det oftast väldigt liten skillnad på innehaven förutom att fördelningen i % kan vara lite lägre i en globalfond. Globalfonder har ca 27% av kapitalet fördelat bland topp 25 och USA har ca 50%. 

Topp 5 innehav kan diffa men oftast bolag som Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet och Nvidia. 

Jag tänker mig att det flesta har nog en globalfond för att sprida riskerna genom att det flesta globalfonder har över 1500 och upp emot 2300 innehav utspritt över hela världen jämfört med USA fonder som är mera koncentrerade och har mellan 130-500 innehav bara i USA. 

Avkastning:

senaste året global -3%, USA -4,5%

senaste 3 åren global 27%, USA 33% 

senaste 5 åren global 70%, USA 91%

senaste 10 åren global 232%, USA 374% 

Så kontentan av det hela kan man säga är att, det du vinner i riskbalansering förlorar du i avkastning (eller vice versa), men det är inte så enkelt heller utan jag tror att dom som istället har en globalfond inte tänker lika mycket på själva avkastningen utan mera på "sova gott om natten" vilket säkert stämmer bättre för det flesta. 

Utdelningar ↘

Ja då var år 2022 över och jag har ett resultat..

Antal utdelningar 166st 

Är verkligen inte nöjd med 2022. Jag har velat fram och tillbaka alldeles för mycket mellan fonder och aktier vilket resulterade i att summan aktieutdelningar blev mycket lägre än jag först planerade under början av året. Tar jag däremot med avkastningen att jag köpte en stor post Avanza Zero på botten i sept med i utdelningen så blir det nästan godkänt. Fördelningen i skrivande stund är 52/48 vilket drog ner summan rejält. 

Den största anledningen till fördelningen som den är är att jag var alldeles för mycket viktad mot fastighet och har sålt av under hösten och placerat i bland annat Avanza Zero. 

Har inte bestämt mig ännu mellan fonder eller utdelningsaktier men det lutar lite mer mot aktier. Måste påminna mig själv varför jag bytte strategi i början av året 2022 och det var just på grund av cashflow under bear marknad och som det ser ut nu och enligt finanstwitters super experter som även florerar på olika sociala medier så blir det mest troligt aktier för hela slanten. Många siare tror nämligen att börsen går +/- 0 för 2023 och då tar jag hellre emot utdelningar samt att jag får möjlighet att fylla på billigt nu i Q2 2023 för det har dom lovat.. (ironi) 

Som sagt så ska jag inte kasta in (FI) RE handduken förens om tidigast 1-3år eftersom dom som gladeligen betalar mina fakturor inte vill släppa mig.. ännu. Dyker alltid upp nya projekt. 

Om det blir aktier för hela slanten..

..då är nästa pilsner.

- Hur många aktier och vilka ska jag lägga till?

Jag har flera olika bevakningslistor som jag kan välja och vraka ur så det är inget problem utan ska jag nöja mig med 50, 75 eller 100st? 

Jag har idag 20st så jag börjar lugnt och försiktigt med att försöka öka upp antalet mot 50st och sen får jag utvärdera läget. 

Är glad att så många vill visa sina innehav på Twitter där jag får massor av inspiration. 

Tredje pilsnern..

Fördelning mellan SEK, EUR och USD? 

Beroende på om jag blir kvar på Avanza eller en flytt till Nordnet. 

Väljer jag mera USD så blir det nog flytt till Nordnet på grund av snabbare återbetalning av källskatt. Avanza meddelade förövrigt att dom kommer att börja återbetala på 1 år jämfört med 3 år vilket får säkert många att stanna kvar på Avanza. 

Fjärde pilsnern..

Om man har typ 100-150 innehav hur ska man tänka när det gäller månadssparandet? 

Hur investerar man 15 000 kr varje månad. Ska man pytsa en tusing i 15 olika bolag eller 5000 kr i 3 bolag eller 15 000 kr i 1 bolag?

Ska man köpa dom som tagit mest stryk som jag tror det flesta gör är inte min grej!

Nää jag kommer i sådana fall helt enkelt bara följa strikt min "nya" plan gällande MA50, MA200 och RSI. 

- Jag kommer göra mig själv en stor tjänst genom att avvakta med köp (ev sälja) när aktiekursen rasar under MA50 och speciellt under MA200 och åter börja köpa när RSI får högre toppar ovan 30 och när kursen kliver ovan MA50 och MA200. 

Och en femte och sista pilsner..

Bransch? 

• Fastigheter kan få det tufft ett tag. 
• Energi? 
• Teknik? 
• Industri 👍 (lite därför jag köpt i Avanza Zero)
• Finans 👍 (dito)  
• Sjukvård? 
• 
  

Region? 

• Kina räknar jag bort för där kommer jag aldrig köpa. 

Som vanligt så är inlägget varken råd eller rekommendationer utan bara mina egna filosofiska tankar.