Möblera om i 💼 inför 2024

År 2024 och ➡ 

Håll i 🎩 för nu kör vi..

Känns som att jag funderat (svamlat) i så många (förlorade) år nu på hur jag ska fastställa min portfölj för att bli nöjd. Nån gång måste man förlika med sig själv och inse att jag kan inte hålla på som jag gjort nu senaste året. Så nu kommer jag lägga om helt min egna portfölj och följa det eminenta exemplet som företagets, familjens och barnens portföljer bevisar år efter år. Jag måste helt enkelt inse att jag är inte bättre än indexfonder.. 

Val av fonder

Har bollat fram och tillbaka nu ett par varv och ser faktiskt ingen anledning till att exempelvis ha en globalfond istället för en ren USA fond. En indexfond USA har för det första bättre avkastning vilket är prio ett för totalavkastningen och för det andra ser jag ingen större risk i det heller eftersom en globalfond redan är +70% USA. 

Har surrat om USA fonder så länge nu och hur pass bra avkastning CAGR de har så jag tänker att nu eller aldrig. Det är aldrig försent.. Jag är inte heller beroende av utdelningar så inget behov av utdelningsaktier har jag. 

Fundering nr 1

Ska jag fortsätta med den aktiva fonden AMF Aktiefond Nordamerika som jag redan har eller byta till indexfonden Länsförsäkringar USA Index? Gillar annars egentligen DNB USA Indeks som är en "smutsig" artikel 6 fond som struntar helt i ESG och tar ingen hänsyn till hållbarhet i de bolag som den investerar i men gillar inte att det ska ta 3 dagar innan man ser köp eller sälj i portföljen. 

Årlig avkastning CAGR senaste 10 åren AMF 17,59% och Länsförsäkringar 16,60%. 

Ett alternativ till AMF Nordamerika kan vara en global indexfond som Länsförsäkringar Global Index med en CAGR senaste 10 åren 13,92% men njaa på den än så länge. 

Så just nu lutar det mest till att jag behåller AMF Aktiefond Nordamerika. 

Men jag vill inte bara ha 100% USA i portföljen och kommer därmed även ha en Sverige fond men vilken? 

Fundering 2

Ja vilken Sverige fond blir det? Skulle kunna välja indexfonden SEB Sverige Indexnära A som följer OMXSGI dvs hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar men även PLUS Allabolag Sverige men det blir mest troligt Spiltan Aktiefond Investmentbolag eftersom jag redan har den och att den har bättre historisk avkastning än de två andra. Enkelt! 

Spiltan fonden har fin årlig avkastning CAGR (15,17%) senaste 10 åren och innehåller många fina stora investmentbolag som Investor, Industrivärden, Lundbergföretagen, Lifco, Indutrade som jag anser är dom största och bästa men tyvärr så finns bottennappet Kinnevik bland innehaven men jag får blunda hårt för den.. och hoppas att Spiltan fortsätter vikta ner den ännu mera eller byter den mot tex OEM.

Med denna setup bör jag komma långt och det bästa är att det blir precis så enkelt som jag egentligen alltid velat ha det. Äntligen 

För dom som undrar: Emerging Markets har jag aldrig ägt och kommer aldrig heller ta in i portföljen. Europa däremot kan vara ett alternativ. Även vissa branschfonder som tech men inget av det just nu.. Mitt största fondinnehav är fortfarande AMF Småbolag men den kommer jag sakteligen sälja av till mera rimliga 5-10% av portföljen. 

Fundering 3 

Fördelningen mellan USA och Sverige blir den svåra nöten men tänkte att det får vara lite flytande och att världsläget, valutan, räntan och vädret får bestämma men inga stora diffar. 

Ett alternativ just nu är 60% USA, 30% Spiltan och 10% Småbolag

Om nu USD/SEK är på väg ner som många tror och att svenska kronan är på väg att stärkas så kan det vara bättre att säkra upp Sverige delen större än USD eller ?? 👇 

När Sverige toppade julen 2021 så var USD/SEK på +/-0 

När Sverige bottnade oktober 2022 så var USD/SEK på topp 

Från botten okt 2022 då USD/SEK var som dyrast och många på X SKREK med versaler att inte köpa USD så har USA fonden stigit med 26% och Spiltan 36% och USD/SEK nästan -9%. Det var även då NVIDIA var på botten och har sedan dess stigit med +335%. 

Som tur så finns det inga facit för framtiden när man ska köpa eller sälja USD för då vore vi alla framgångsrika investerare. 

Jag kommer att göra en bombmatta av dagliga automatiska mindre köp på båda fonderna för att underlätta vardagen men de större köpen kommer att ske när indikatorerna (MA och RSI) är nere på köp. 

Jag kommer även under 2024 göra ett experiment genom att följa och jämföra fonderna mot några populära ETFer men hur och vad som ingår får jag klura på men funderar bland annat på hur det ser ut om man väljer att sälja i fonderna samma dag som man får utdelning från ETF. 

Till sist: Denna ändring av strategi kommer garanterat vara den sista och nu blir det bara fonder för min del. 

Nå men då, vi hörs 

Se inte inlägget som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper.

Total Return

 ..eller Totalavkastning är något som alla borde lägga stor vikt på vid val av aktier och fonder. Totalavkastning kan kortfattat beskrivas som aktiekursutveckling inkl återinvesterad utdelning. 

Min portfölj innehåller idag ca 49% utdelningsaktier och 44% indexfonder och är väl ganska nöjd med det men tankarna slår dagligen kullerbyttor och ibland blir det lite extra funderingar på om man ska låta portföljen vara som den är idag eller återvända helt till utdelningsaktier eller fonder. 

För mig spelar det mindre roll om jag får aktieutdelningar eller väljer att sälja fondandelar den dagen då jag behöver få lös pengar från portföljen. Jag har redan idag en buffert på sparkonto (3-4%) där jag har ca 2,5 FIRE årslöner så jag behöver inte paniksälja fonder i värsta dippen om den skulle återkomma. 

Åter till totalavkastning.

Det jag gjort senaste månaderna med mina aktier är att jag gått igenom grundligt innehaven för att se vilka som verkligen platsar i truppen. Hade som mest över 100 aktier och är nu nere i ca 50. Det jag sålt är alla high yield som underpresterar SP500 eller OMXSGI. 

Tog bara ett exempel på ett bolag men aktier som inte håller måttet gällande totalavkastning. Spelar ingen roll att aktien är billig och har en hög utdelning utan bolaget måste även ge avkastning både genom aktiekursutveckling och utdelning. Såna här bolag platsar inte i min portfölj. 

Ett exempel på bolag som visar både aktiekursutveckling och utdelning som platsar i en utdelningsportfölj. 

Var det Buffett eller Munger som sa att när han dör så sätt alla pengarna i SP500, och det är väl inte så tokigt eftersom index är svårt att slå i längden vilket vi kan se i grabbarnas Berkshire Hathaway (BRK.B).

Fonder som jag valt mot SP500 är 

• AMF Aktiefond Nordamerika 
• Spiltan Globalfond Investmentbolag

Se inte inlägget som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj.

Skandia indexfond

Skrev i förra inlägget som du kan läsa 

HÄR

som handlade om SEB fonders värdelösa hantering (enligt mig) av köp och sälj med tanke på tiden det tar på sig. Det ska inte ta flera dagar för ett fondbolag att genomföra köp och sälj och speciellt inte då alla innehav är svenska. 

Har hittat en ersättare som följer samma index OMXSGI (hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar) men där köp och sälj sker likt AMF fonder dvs köp/sälj sker samma dag och att köp/sälj syns på kontot dagen efter. 

Fonden är:

Skandia Sverige Exponering 

och är en indexfond. 

Jämförelse med SEB Indexnära

Bara för att vara lite bakåtsträvare så kommer jag byta alla våra SEB Indexnära A fonder till denna istället. 

Förvaltningsavgiften ökar marginellt från 0,27% till 0,30% men det kan jag leva med. 

Skandia fonder har även andra indexfonder som:

Skandia Nordamerika Exponering

Skandia Global Exponering A

Skandia Europa Exponering

/Leva drömmen

4% regeln SEB Indexnära

Även idag får vi säga GRATTIS SVERIGE till 🥈 i skidstafetten damer men även grattis till 🥉 i skidskyttestafetten damer. Vilka tjejer vi har 💪👍 

Fick en fråga på Twitter om jag kunde göra ett liknande inlägg som igår men på en indexfond. 

Självklart ställer jag upp. 

Väljer fonden SEB Sverige Indexnära A som följer indexet OMXSGI till pricka. Indexet är hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar. 

Uttag 2 778 005 kr vs 3 489 485 kr AMF Småbolag = diff på 711 480 kr 

Värdeökning 6 567 858 kr vs 15 989 272 kr AMF Småbolag efter alla uttag och avgifter = diff på 9 421 414 kr 

Största skillnaderna är i avkastning åren: 

2013 (38,56% vs 26,37%) 

2015 (34,07% vs 9,88%) 

2019 (42,39% vs 34,67%) 

2020 (41,98% vs 14,35%) 

till AMF fondens fördel. 

Ha alla en fortsatt trevlig em. 

Index vs aktier och fonder

Jag skulle tro att många där ute inkl mig själv blir lite fundersamma på om man har rätt typ av innehav i portföljen dagar eller veckor som denna. Lätt i efterhand säga att -Jag borde ha sålt delar av eller hela innehavet eller allokerat till x aktier eller fonder. För min del så gäller det att bara trycka in alla slantar jag kan hitta. Btw så överförde jag utdelningen från företaget idag så 250k nya soldater in på börsen. 

Nu gäller det att ha tålamod för oss alla som tror sig ha rätt innehav i portföljen. Även fast det lyser rött i portföljen så brukar det inte vara någon ide att börja flippa aktier eller fonder. Jag fortsätter öka i mina aktier och fonder. 

Portföljen idag (i storleksordning) 

• AMF Aktiefond Småbolag
• Spiltan Investmentbolag 
• Investor
• Lundbergföretagen

Index 

OMXSGI dvs hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar har rasat med -6,48% senaste månaden. 

Investmentbolag

Fastigheter

Large Cap

Fonder

Preffar/D aktier

Som vi kan se så är det många stora fina bolag som fått rejäla smällar senaste månaden. Vi kan se att fonderna (som har många innehav i portföljen) klarar sig lite bättre i nedgångar. Mellan -1% och -10%. Notera SEB Sverige Indexnära som följer indexet OMXSGI med sina -4,78% vs index -6,48%. 

Många av fastighetsbolagen ligger mellan -11% och -23%. 

Investmentbolagen ligger någonstans mitt emellan med sina +3% och -16%. 

Även preffar får åka ruschkana fast än lite flackare. 

/Kör hårt men spara hårdare

TR% Svenska byggbolag

De 3 största noterade svenska byggföretagen på Stockholmsbörsen i omsättning Sverige enligt Byggföretagen 2019. Tar vi med omsättning utlandet så är Skanska störst. Annars är STRABAG störst som inte är noterat i Sverige. 

• Peab 

• Skanska

• NCC

Totalavkastning byggföretagen

Alla 3 har på sin hemsida fina grafer på totalavkastning vilket jag tycker att alla bolag borde ha. Jag väljer att visa den från Skanska eftersom de väljer även att visa konkurrenternas TR. 

1 år

3 år

5 år

10 år

Sammanställning

inkl svenska index

Senaste året har Skanska haft bäst avkastning men i ett längre perspektiv så vinner Peab kampen byggföretagen emellan. 

🥇 PEAB 

🥈 Skanska 

🥉 NCC 

Bäst avkastning mellan dessa kombattanter hade du fått med en indexfond som SEB Sverige Indexnära som följer indexet OMXSGI (Hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar). 

Gratis fonden Avanza Zero som följer OMXS30GI skulle hamnat på en andra plats och petat ner PEAB till tredje plats. 

/Leva drömmen

Fredagsfunderingar

Tyvärr så återkommer jag ofta till ett stort problem för mig och jag vet inte riktigt hur jag ska tackla detta. Har skrivit ett antal gånger om att jag har svårt att sitta still med en aktieportfölj jämfört med en fondportfölj. Jag tror det största problemet är just att jag kan köpa och sälja aktier i realtid och därför kliar det väldigt mycket extra i säljfingret för att ta hem vinster jämfört med fonder där ett köp eller sälj kan ta 1-2 dygn beroende på vilken tid man utför ingreppet. 

Ett annat problem som stärker mitt största problem är vilka jag följer på Twitter. Ena dagen skriker "proffsen" b e a r och att börsen ska ner maj, juni, juli och nästa dag så ska den upp till skyarna och nya ATH men i själva verket så är de långa själva i smyg sedan maj, juni... Har inaktiverat några konton och det blir genast lugnare i flödet och jag blir mindre stressad. Btw så har jag haft en väldigt rogivande sommarsemester då jag knappt varit inloggad på varken börsen eller Twitter. Ser man på bilder som läggs ut på Twitter så är jag inte ensam om att sälja och ta hem vinster alldeles för tidigt. Många har just detta ilands "problem". Sen får man inte glömma bort att det finns massor av de som har flera hundra % i avkastning just för att de lyckas sitta still och låter vinnarna rida på i solnedgången. 

Jag skrev i förra inlägget att jag kommer att öka på aktier men låter det vara sagt som det är nu ett tag till för att se hur jag verkligen vill vara investerad i denna cirkus värld. 

Som tur är jag inte inne i aktier mot spel eller betting och inte heller i fonder mot Kina (Asien) på grund av att jag inte känner till branschen eller regionen och har inget intresse heller för den delen. Hade Evo för några veckor sedan som en sving men de är sålda. Vill man äga mot Kina så får man det via en globalfond som följer indexet MSCI ACWI som tex SPP Aktiefond Global. 

Så länge Sverige går bra så finns det ingen anledning för mig att söka efter andra alternativ. 

Fler och fler börjar snacka mera om indexfonder vilket glädjer mig eftersom jag gillar allt som är smart, enkelt, billigt och följer index. Läste här om dagen att typ 90% (källa okänd) inte lyckas slå index över tid och vad är då enklare än billiga indexfonder. 

Myntaren som jag haft lite ordkrig med förut (vit flagg) skrev ett bra inlägg om att det är lätt att spara pengar vilket jag håller med om. Han nämnde ett smart sätt där med att sälja av (enligt 4% regeln) överavkastningen på fonder månadsvis dvs att man säljer 0,003% fondandelar varje månad vilket jag själv kommer att tillämpa då dagen börjar närma sig om några år. Vad som är viktigt att ha i åtanke om man tillämpar denna metod är att ha en buffert på några månader till sämre avkastningsperioder så slipper man sälja då fonderna visar minus resultat. 

Det här med uttagsfasen är rätt intressant att kika på. Gjorde en enkel tabell som inte är på något sätt justerad för inflation, avgifter mm men man kan se tydligt hur mycket du behöver på ett ungefär vid olika % uttag. 

Har du tex fonder för 4 500 000 sek och vill sälja enligt 4% regeln varje månad så blir uträkningen 

4 500 000 x 0,00333% = 15 000 kr per månad 

Blå innebär ett uttag på 12% och är väl ungefär vad OMXSGI (GAGR) ligger på i snitt per år. 

Gul innebär ett uttag på 6% och är då hälften av vad indexet avkastar i snitt per år. 

Grön innebär ett uttag enligt 4% regeln som många följer som en standard och mera rimligt. 

Trevlig helg

/Kör hårt men spara hårdare

Index vs index

Vilket index ska man jämföra sig mot är den ständiga frågan för många?

Då kontrar jag med. -Behöver man ens jämföra sig mot index? Kör ditt eget race, inte för att impa på någon annan! 

Om du nu måste och vill jämföra dig mot index så anser jag att OMXSGI är den bästa mot svenska innehav eftersom OMXSGI är hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar. Förut hette indexet SIX Return Index.

Ser att många sätter ut bilder på Twitter och jämför sina innehav som EVO, Embracer, Stillfront, Plejd mm mot OMXS30 vilket är helt fel eftersom du jämför dina innehav mot de 30 mest omsatta aktierna på Stockholmsbörsen och just dessa bolag är svårt att jämföra alls mot något "vanligt" index. 

Vilka bolag som ingår i OMXS30 kan du läsa mera om här!

Nog om detta.

Vad jag ville få ut med inlägget var att om du har en blandad aktieportfölj med mesta delen svenska bolag och du inte avkastar mer eller bättre än index så finns det en bra fond som följer OMXSGI till punkt och pricka och det är.

SEB Hållbar Sverige Indexnära 

Jag får sätta ut markören för att visa jämförelsen mellan fond och index.

I år

5 år

CAGR senaste 5 åren blir 12,1% vilket inte är fy skam. Räkna gärna ut CAGR i din aktieportfölj och jämför gärna mot fonden. 

Enligt Avanza ligger snittet på 11,75% i år för Avanzianerna vilket är sämre än fonden som avkastat 14,41%. 

Jag brukar aldrig rekommendera något men denna fond kan vara ett bra alternativ för många som inte har tiden eller kunskapen att lägga ner på börsen eller som vill på ett enkelt sätt hålla sig nära och kring index. Jag kanske tar in den i min portfölj en vacker dag. 

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som rekommendationer eller råd. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 

IKC Sverige Flexibel

En intressant fond som jag haft i min bevakning är fonden IKC Sverige Flexibel. På IKC:s hemsida står det som en nyhet 2020-10-06 att IKC Fonder överlåter fonder till Coeli Asset management AB och att Sverige Flexibel är en av de men att fonderna kommer fortsättningsvis att hanteras av samma förvaltare som innan överlåtelsen. 

Fondförvaltare:

IKC Capital AB

Inge Knutsson 

Niklas Hultqvist

Fonden är en blandfond och investerar minst 90% på den svenska marknaden, 70% i aktier och 30% i räntebärande tillgångar. Jämförelseindex 70% av (SIX PRX) som idag benämns OMXSGI och 30% av OMRX T-BILL. 

Fonden har funnits sedan 2009-12-28 

Förvaltat kapital 786 MSEK 

Årlig avgift på 

• Avanza 2,79% 

• Nordnet 1,28% 

• SAVR 1,00% 

Fonden har inte en lika fin historiskt avkastning sedan start med sina 237,46% jämfört med tex Swedbank Robur Ny Teknik som avkastat under samma period 1184,36%. 

Det intressanta med denna fond är innehaven samt avkastningen från och med Corona dippen kring 19 mars 2020 då fonden avkastat nästan 80%. Följer man tex #finanstwitter så skulle man inte skämmas att visa dessa 10 bolag som sin aktieportfölj på Twitter. Många skulle nog säga att denna portfölj är topp notch och precis en portfölj som många andra skulle vilja ha som sin egen. 

Ser man på årsberättelsen från 2019 och fondens innehav per 31 december 2019, ca 3 månader innan Corona dippen, så får jag känslan att förvaltaren satt alla innehaven i en tombola och vevat ett par varv och kastat om helt till förvaltarens fördel med tanke på dagens andel % per innehav i bilden ovanför. 

Jag reagerade på den höga årliga avgift som Avanza tar för den fond jämfört med SAVR och Nordnet. Väljer jag att ta in denna fond så gör jag det via andra än Avanza. Helt horribelt vilken skillnad! Tyvärr så har jag hittat fler fonder som är mycket billigare på Nordnet än Avanza. 

En till grej som jag reagerade på är engångsavgifterna på 2% som tas ut före (Insättningsavgift) eller efter (Uttagsavgift) du investerar. 

Jämför man fonden sedan start så har förvaltaren lyckats slå jämförelseindex 5 gånger av 10 möjliga. 2020 ser ut att bli ett bra år där fonden avkastat YTD 30,82% och jämförelseindex 12,16%. 

På hemsidan ikcfonder.se kan man se denna bild på att fonden var nominerad till Morningstar Awards 2020 i kategorin Best SEK Allocation Fund men Googlar man på vinnaren så blev det fonden Sensor Sverige Select som tog hem det. 

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan du köper eller säljer värdepapper. 

ETF:er från SPDR

3st ETF:er från SPDR. Alla tre finns att köpa på Avanza. 

• SPDR S&P US Dividend Aristocrats ETF (SPYD) 

• SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats ETF (SPYW) 

• SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF (ZPRG)

SPDR S&P US Dividend Aristocrats ETF (SPYD)

Avgift 0,36%

Yield 2,52%

Antal utd/år 4st

SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats ETF (SPYW)

Avgift 0,40%

Yield 3,32%

Antal utd/år 2st

SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF (ZPRG) 

Avgift 0,58%

Yield 4,39%

Antal utd/år 4st

Sammanställning totalavkastning

Indexfonderna utklassar de börshandlade fonderna med råge. 

Jag håller mig till fonder!

Trevlig helg

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen. 

Jämförelse mot index

Tjooh

Fick en fråga på mailen så jag tänkte försöka svara på det.

Om jag kortar ner mailet så lyder frågan som följer: 

Många anser att man inte kan slå index över tid? 

- Jag vill påstå att det kan man visst. Sen beror det så klart vilka index man jämför sig mot och vad man själv har för aktier eller fonder i sin egna portfölj. 

Köper man en fond som följer tex OMXS30GI (SIX 30 RX) typ Avanza Zero så är det omöjligt slå index eftersom alla bolag som Zero har bland innehaven är precis samma som i indexet. 

Har du bara svenska aktier så kan du välja att jämföra mot OMXSGI (SIX Return Index) som innebär hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar. Lyckas du inte avkasta bättre än OMXSGI så är det lika bra att investera i tex SEB Sverige Indexfond som följer indexet till punkt och pricka. 

Har du bara amerikanska aktier så kanske du kan jämföra mot indexet MSCI USA NR USD och där finns tex SPP Aktiefond USA eller iShares MSCI USA UCITS ETF. 

Portföljen Familjens fonder som vi har där det "förut fanns" lite olika fonder som Sverige, USA och Asien så valde jag att jämföra mot tex DJ World Index. 

Nu när den portföljen innehåller typ 93% USA så väljer jag att jämföra mot indexet DJ USA (på Avanza).

Det personer som är stenhårt inbitna indexjägare som väljer att till 100% bara ha indexfonder på grund av låg avgift har svårt att slå index om det inte väljer att ha tex aktiva fonder som kan välja mera fritt vilka bolag och index de vill följa.

Många väljer att visa sina grafer och jämför sina innehav mot tex OMXS30 indexet och säger att det är easy peasy men det är väldigt orättvist eftersom indexet är de 30 mest omsatta aktierna på Stockholmsbörsen exkl utdelning. 

Många väljer tvärtom dvs. att inte jämföra sig mot index och är glada för avkastningen de får eftersom det är en hobby för de flesta. Kan även bli ett stressmoment att jämföra sig mot andras portföljer.  

Det enkla svaret är att sluta jämföra mot olika index eftersom dina innehav (bolag) kan vara så utspridda över hela världen och i helt olika områden. Men om man vill jämföra så kan man göra ett eget index och följa det. Ta det olika indexen och ta ett medelvärde av de.

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen. 

Fullt upp nu

Tjooh

Har blivit lite blogg för min del senaste dagarna/veckorna eftersom jag arbetar mer än fullt just nu med långa dagar och många mil i bil vilket sliter samt barnens träningar hit och dit och mycket annat. Men jag klagar inte eftersom det klingar till riktigt ordentligt när fakturorna anländer kontot. Har arbetat hela sommaren med några lediga halvdagar, förutom helgerna, som vi varit ut med båten när solen lyst och vindarna varit någorlunda lugna och stilla. 

Ta verkligen chansen alla ni som funderar på att starta AB. Det ger en helt annan syn på arbete när man arbetar för sig själv och får ta del av hela fakturan istället för att arbetsgivaren ni arbetar åt ska skratta hela vägen till banken. Kööör! Allt det som din arbetsgivare sätter i sin börs borde istället hamna i din börs och det är verkligen enkelt med företagsägda kapitalförsäkringar där du kan sätta in pengarna på aktier eller fonder. Fungerar precis som en vanlig privat KF och enkel bokföring. 

Pratas en del om utdelningsinvesteringar på Twitter. Är det ett nollsummespel? Skapar utdelningar ett värde? 

Här kan ni läsa om hur Aktiespararna beskriver ovan fråga om Utdelning - Gratispengar? 

Aktiespararna

Om man vill bli ekonomiskt fri som många nu för tiden vill och speciellt i unga åldrar, varför satsar man då för tidigt i utdelningsbolag? Varför vill man inte bygga först upp en stor kasse med pengar i annat som växer snabbare? För om du är en utdelningsinvesterare så ska du inte sälja aktier och då har du bara det som bolaget delar ut dvs runt 2-5% / år och glöm nyckeltal som YOC. Ta bara vanliga indexfonder eller aktiva fonder. Bara där har du större möjlighet att bygga kassa snabbare med avkastningar mellan 8 - 20% / år. Vill man ta lite större risker så finns det fonder inom tech som avkastar definitivt mer än så. 

Ta bara tex 3 st fonder. 

En indexfond som följer och avkastar precis som OMXSGI som är alla bolag på Stockholmsbörsen inkl utdelningar. Lägg till en fond som riktar sig mot småbolag och där har du direkt en ökning med 136% i avkastning. Nöjer du inte med det så ta in en tech fond och vips så har du en ökning med 430%. Säger inte att detta är facit men nog är det väl bättre att satsa på liknande fonder istället för att harva på med utdelningsaktier som ger dig en årlig avkastning på 2-5%. 

Nog med skitsnack. Frugan ropar att maten är klar.

Tjolahopp

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen. 

Juni fonder

Tjooh

Nu har halvåret 2020 passerats och det med besked. Corona dippen var lite lömsk och jag lyckades kliva av i slutet februari men jag gick aldrig all in heller efter dippen vilket gjort att jag legat hela tiden med för lite pengar ute i lottomarknaden.

Familjens fonder är helt orörd under hela 2020 och används som en jämförelse för att se om jag med min portfölj Fonder kommer att under- eller överprestera portföljen och jämförelse indexen. 

Hur har då fonderna avkastat denna månad?


Juni 2020

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 2,54% jämfört med 3,50% maj 2020.
Fonder 2,35% jämfört med 1,37%..

OMXSGI 2,32% jämfört med 5,29%..
DJ World Index 3,01% jämfört med 4,45%..

Avanza Global 1,55%
Öhman Global Growth 5,85% 

Familjens fonder vinner portföljkampen och även över OMXSGI men båda portföljerna får stryk av DJ World Index.


Sammanfattning 1/1 2020 - 30/6 2020 

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder -6,67% jämfört med -8,34% förra månaden.
Fonder 6,73% jämfört med 4,46%..

OMXSGI -4,21% jämfört med -6,38%..
DJ World Index -7,66 jämfört med -10,36%..

Avanza Global -5,54%
Öhman Global Growth 27,60% 

YTD vinner Fonder portföljkampen samt även över båda indexen. Avkastningen i Fonder i pengar ytd är 6 siffrigt vilket jag är nöjd med 👍


Sammanfattning 1/1 2019 - 30/6 2020

Familjens fonder 

Familjens fonder 19,21%

OMXSGI 28,91% 
DJ World Index 14,13%

Avanza Global 25,90%
Öhman Global Growth 79,79% 


Sammanfattning 1/1 2018 - 30/6 2020

Familjens fonder

Familjens fonder 19,97%

OMXSGI 23,55% 
DJ World Index 0,91%

Avanza Global -%
Öhman Global Growth 93,09% 



/Kör hårt och spara hårdare

Maj fonder

Tjooh

Då var Maj månad slut och hur har då fonderna avkastat denna månad?

Jag har skrivit förut om att OMXS30 är nu på nivåer då jag anser att det borde börja dippa ner snart för att åter lite senare igen börja klättra uppåt igen. Har sålt av stora delar av portföljen för att ta hem lite vinster. Jag ligger ca 70% likvid nu och det får utvisa om det är rätt eller fel.

Familjens fonder är helt orörd sedan start vilket innebär att portföljen har följt med i dippen ner under hela detta år mest för att jämföra mina köp och sälj teorier. Är olika fonder i portföljerna men en liten inblick får jag med detta.


Maj 2020

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 3,50% jämfört med 12,39% april månad.
Fonder 1,37% jämfört med 12,31%..

OMXSGI 5,29% jämfört med 8,39%..
DJ World Index 4,45% jämfört med 10,42%..

Familjens fonder vinner även denna månadskamp men däremot sämre för båda portföljerna jämfört mot indexen. Man ser på grafen att jag sålt av fonder samt att jag tror tech kan komma att dippa snart. Det har gott lite för snabbt för många Nasdaq bolag.


Sammanfattning 1/1 2020 - 29/5 2020

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder -8,34% jämfört med -10,76% förra månaden.
Fonder 4,46% jämfört med 3,69%..

OMXSGI -6,38% jämfört med -11,08%..
DJ World Index -10,36% jämfört med -14,18%..

YTD vinner mina fonder eftersom jag sålde av allt i februari precis innan dippen men gick in lite för tidigt igen under mars och april. Men plus är plus och det är det som ger klirr i kassan! 


Sammanfattning 1/1 2019 - 29/5 2020

Familjens fonder

Familjens fonder +20,14%

OMXSGI 25,99% 
DJ World Index 10,80%


Sammanfattning 1/1 2018 - 29/5 2020

Familjens fonder

Familjens fonder 20,91%

OMXSGI 20,75%
DJ World Index -2,03%



/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som rekommendationer eller råd. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen. Följ aldrig någon annans handlande utan du ska kunna stå för det själv.