All in i en aktie

Såg en tweet imorse där en person är all in i en enda aktie. Fick upp en låt i huvudet.. Balls to the wall maan.. Skulle jag inte veta vilket bolaget är så hade jag hunnit tänka flera gånger som -vilket tok, diversifiering tack!

Har själv skrivit om precis samma sak och bolag många gånger på bloggen att skulle jag kunna gå all in i ett bolag?

Svaret är  JA JA JA JAA!

Bolaget är självklart vårt stolta   I N V E S T O R 

Har till och med räknat på det hur många % av ett annat bolag jag behöver för att komma upp i direktavkastning för att kunna leva av portföljen. Hittar tyvärr inte uträkningen och vilket bolaget var men som jag skrev i tweeten så kan man ta in vilket bolag som helst bara det är typ hälften så säkert som Investor med högre utdelning. Skrev Cibus i tweeten men det finns så klart många andra bolag. 

Har jämfört ofantligt (hundra tals) många bolag mot Investor och det finns inte många bolag som slår Wallenbergarna. 

Är man (läs jag) lite kokko som inte törs vara all in i bolaget? Man behöver bara spana in dessa siffror så inser man ett och annat. 

Fonder --> Utd aktier

Hej på dig 

Vad har jag gjort senaste veckorna då? 

Förutom att jag arbetar på som vanligt så har jag betat av ett stort antal utdelningsaktier som jag har i mina bevakningslistor samt screenat på Seeking Alpha, MarketScreener, finviz.com, Börsdata efter fler potentiella utespelare som kan ta plats i en framtida trupp. 

Jag är inte super kräsen på något sätt men för att jag ska må bra och sova gott så har jag några kriterier: 

Första femman (mörk grön) 

• Största innehaven procentuellt i portföljen 

• Minst 50% av portföljen

• Positiv totalavkastning 

• Positiv utdelningstillväxt 

• Positiv CAGR över tid (historiskt) och framåtblickande (Se bild) 

• Ju lägre DA desto högre utdelningstillväxt 

• Direktavkastning runt 2 - 3% 

• Låg payout ratio

• Max 50%

Andra femman (mellan grön) 

• Mellanstort i portföljen 

• Positiv totalavkastning 

• Positiv utdelningstillväxt 

• DA runt 3 - 4% 

• Mellan payout ratio

• 50 - 75%

Tredje femman (ljus grön) 

• Minsta innehaven procentuellt i portföljen

• Direktavkastning 5% - 7% 

• Payout ratio

• 75 - 100%

• Lite mera high yield för att piffa till utdelningarna 

Exempel på några bolag med positiv Utdelningstillväxt senaste åren enligt data från Seeking Alpha. 

Med denna uppbyggnad av femmorna och utespelare kommer jag ha en portfölj som jag kommer att kunna ge vidare till mina barn och veta att den är trygg. Har nämnt det förut men ju större portföljen blir desto mer kommer jag vikta över mot första femman vilket kommer bli i olika steg. Till exempel när tjänstepensionen börjar ticka ut pengar men även då allmänna pensionen kickar igång vilket är om en herre jösses många år. 

Det finns ändå en hel del gobitar, over there, på andra sidan pölen och jag skulle lätt kunna ha 100 bolag i portföljen med fin och stadig utdelningstillväxt utan problem men kommer att hålla mig till en mycket lägre siffra än så. 

Har faktiskt redan börjat smyg köpa och kommer fortsätta med det. Jag har min framtida tro på att utdelningsaktier kommer få lite revansch och gå bra under 2022 och framåt så jag har tagit beslutet att jag kommer switcha över mot utdelningsaktier mer och mer under året. 

Jag kan fortsätta med fonder vilket jag egentligen vet är bäst avkastningsmässigt men vill inte bli beroende av när i tid jag måste planera sälj och hur mycket varje gång beroende av marknaden. Visst kan jag ha en buffert på ett eller två år för att slippa sälja på botten men med utdelningsaktier får jag en "bestämd" summa utdelningar varje månad och slipper därmed sälja andelar eller aktier. 

Detta beslut är inget nytt utan jag har bara väntat på dagen då jag tar beslutet och det blev nu lite tidigare än planerat. 

Om det är någon som undrar om jag sålt allt nu i värsta dippen.. Ni kan vara lugna. Tur, flax eller skicklighet, kalla vad man vill, men precis som i feb 2020 så fick jag samma känsla och sålde av delar av portföljen första veckan i januari eller om det var för att säkra av 2021 vinsten och det är den jag köper nu av. Med facit i hand skulle jag sålt ALLT! Jag har länge och många gånger nämnt att detta rally kan inte fortgå i detta tempo utan alla bolag som rusat med en formation av en hockeyklubba måste komma ner för att hämta andan och det är det vi får se nu. 

Jag förväntar mig att börsen blir lite mera munter nu i mitten/slutet Q122 då många bolag börjar dela ut och då kommer jag sälja av för att öka på utdelningsaktier under året. Just nu i skrivande stund visar kalkylarket 83 657 kr / år i utdelning och när resterande värdepapper är sålda och investerade så kommer jag nå en utdelning på ca 231 550 kr / år eller ca 19 300 kr / månad. Är inte nöjd där utan mitt mål är fortfarande 25 000 kr så antingen måste jag öka på direktavkastningen eller bara fortsätta trycka in mera dineros. Jag fortsätter med det senare eftersom jag kommer att arbeta minst ca 2 år till med mina fasta kontrakt som jag har via företaget samt att jag vill ha låg direktavkastning i portföljen och därmed minskar jag risken på framtida utdelningssänkningar. 

Jag är en av många som tycker annars att Investor är en aktie man skulle kunna vara ALL IN i for ever men tyvärr så är direktavkastningen lite för låg för mig för tillfället så den kommer ryka likaså Lundberg och Hexagon. Skulle Investor däremot idag haft runt 3% i direktavkastning och med stigande utdelningstillväxt skulle jag utan att tveka ha Investor som största innehav eller kanske rent av det enda innehavet. Med dagens DA och 5% utdelningstillväxt så tar det 11 år innan Investor når en DA på 3,3% eller 6 år med 10% tillväxt. Är man däremot inte brydd om utdelningar så är Investor den bästa enligt mig och till och med bättre än många indexfonder med tanke på totalavkastningen över tid. 

Ordet RE är lite suspekt och inget jag suktar efter egentligen eftersom jag kommer nog aldrig sluta helt och hållet utan företaget kommer jag alltid fortsätta med och arbeta bara då jag vill och känner för det. Det är just det som är det bästa med att vara företagare. Jag bestämmer helt enkelt precis allt själv som: när jag vill arbeta, hur ofta och hur länge. Jag kan tex välja att bara arbeta på sommaren (juni - aug) och vara utomlands hela vintern. Enkelt! och lite därför jag förespråkar att innan någon går fullt FIRE och ber alla chefer dra åt pipsvängen starta företag för att ha möjlighet att gå in och arbeta då och då om man vill eller bara för att man blir uttråkad av att sitta hemma. 

Följer några på Twitter som idag är redan FIRE men tycker de ojjar sig alldeles för ofta och inte kan göra det de vill på grund av något eller någon? Vad har man då för glädje av FIRE? Är man FIRE ska man väl kunna göra precis det man vill och när man vill som tex fara ut och resa i veckor, månader eller bara vara utomlands på vintern för att åka skidor, bergsvandra, spela golf, surfa, yoga, meditera eller cykla runt på Mallis som många av mina bekanta gör årligen. Vill jag fara till Thailand och surfa i en månad så gör jag det för vi är ju ändå 2 vuxna. Bara för att man är ett par så behöver man inte vara som siamesiska tvillingar och göra precis allt tillsammans hela tiden. En del kanske har delad vårdnad vilket kan krångla till det men allt går att lösa. Du kan säkert åka på några 3 veckors resor då och då om du har ett snällt ex. Det flesta har sina föräldrar fortfarande i livet som kan hjälpa till och även syskon. Jag gillar inte att många ser bara hinder framför sig. Man kan åka i perioder var för sig eller hela familjen på kortare resor. Jag förstår inte varför någon vill nå FIRE och bara sitta hemma och göra allt samma som om man fortfarande arbetade. Allt går att lösa! 

Ursäkta utsvävningen

Jag tycker att vi alla gasar på lite extra och ökar sparandet ännu mera för snart är denna skit pandemi förkylning bort blåst och då blir vi alla mera glada och lyckliga och allt blir lite som vanligt igen. 

Nu kör vi! 

2021 --> 2022

Gott nytt år 💥

För varje år jag blir äldre så vill jag att allt ska vara så enkelt som möjligt. Jag kastar hellre saker än lägger något i förrådet "ifall" jag behöver det om 5 år. Köper hellre dyrt och stadigt än billigt skit. Förut har jag gillat meter vist med snö när jag körde lössnömaskiner i skogen med polarna men nu vill jag bara ha snö så det räcker att åka längdskidor. Hatar att skotta snö.. Jag vill ha sommar hellre än vinter. Varmt hellre än kallt. Vill ut och åka husbil runt i Europa om vintrarna istället för att sitta och tom glo i en dataskärm. Jag vill utforska och resa runt i världen medans jag är ung, i form och hälsan i topp. Jag är egentligen redan FI men även snart RE.. 

Har många bilder i huvudet men bland annat denna bild hjälper. 

2021

Året har jag inget stort att klaga på. Hade väl bara önskat att jag varit all in tidigare vilket hade ökat på avkastningen ännu mera men jag får säga ändå att jag är lite mer än nöjd. Hade nog inte räknat med denna avkastning i kronor eftersom jag haft så pass stor kassa stundtals under året. 

Att hamna på 7 siffrig avkastning är en dröm av många. Brukar prata om mig själv som guldfisken och det jag menar är att jag ofta glömmer bort Nordnet kontot. 

Funderingar inför 2022

Företaget

• Minska avsättning till tjänstepension 
• Negativt 
• Särskild löneskatt 24,26%
• Uttag tidigast 55 år

• Öka istället insättning till kapitalförsäkring
• Positivt
• Utdelning skatt 20% 
• Utdelning/uttag när jag vill

• Mera förmånligt med utdelning än tjänstepension

• Fortsätta med årlig utdelning enligt huvudregeln 

• Fonder
• AMF Småbolag
• Indexfonder

Privat

• Fortsätta maxa sparandet från lön
• Min 17 000 kr / mån

• Investera utdelning från företaget 

• Fonder 
• AMF Småbolag

• Aktier
• Investor
• Lundbergföretagen

Mål och framtid

• Har inga specifika mål utan låter mina innehav och insättningar arbeta och hoppas att börsen 2022 blir positiv utan några större förväntningar på procentuell avkastning. 

• Funderar på Spiltan Enkel (beror lite på hur 2022 startar) 

• Jagar inte % 

• Behåller hellre kapitalet

Ha nu alla en trevlig kväll och helg och god fortsättning

/Leva drömmen

Utdelningsaktier, tillväxt, netto..

Vi säger att du fått ärva en summa pengar på säg 2 500 000 kr. Grattis 🎈

Du är 30 år.. 

Du väljer att investera i en bunt utdelningsaktier och kommer upp i en direktavkastning på 3%.

För enkelhetens skull så räknar jag på ett bolag och kallar bolaget/aktien för Invextor och kursen är 100 kr. 

2 500 000 kr / 100 kr = 25 000 st aktier

3 kr utdelning x 25 000 st aktier = 75 000 kr i utdelning. 

Du har även lyckats köpa en aktie som har en utdelningstillväxt på 5% / år. 

Du återinvesterar utdelningarna varje år.

Uträkningen på utdelningstillväxten borde bli så här:

I bilden nedanför ser vi att vi får 25 000 st aktier vid inköp och att utdelningen är 3 kr med en tillväxt på 5% på år 2, år 3 osv. 

År 2 investeras utdelningen och antalet aktier ökar till 25 750 st. Samma år 3, år 4 osv...

Självklart ändras aktiekurser både upp och ner i bunten med utdelningsaktier du köpte men för enkelhetens skull så räknar jag med ett snitt på 100 kr / år. 

I bilden nedanför kan vi se hur mycket det investerade kapitalet växer för varje år genom återinvesterad utdelning samt en utdelningstillväxt på 5% per år. 

 

Så när du är: 

40 år så har du 3 411 845 kr och får 151 225 kr i utdelning.

47 år så har du ut 25 000 kr netto varje månad

50 år så har du 5 867 880 kr och 423 653 kr i utdelningar. 

Alla dessa uträkningar är utan insättningar. Vad händer om vi.. 

..väljer att investera 10 000 kr varje månad?

När du är 43 år så har du ut 25 000 kr netto varje månad!

/God fortsättning

Muskelknutten Inve..

Ja så kan man faktiskt kalla investmentbolaget Investor för. Muskelknutten! men inte om man jämför mot tex Latour och Svolder men ganska otroligt att ett investmentbolag med i stort sätt bara Large Cap bolag kan utklassa en av mina svenska favorit (index)fonder nämligen AMF Aktiefond Sverige. Ja fonden har väl också mest bara large cap bolag men är tyvärr ingen ren indexfond men nästan med tanke på den låga avgiften 0,43%..

Fonden har ca 55 innehav och bland topp 10 så finns bolag som Investor, Atlas Copco, SEB, Hexagon, Epiroc, Volvo, Indutrade, Nibe, Essity dvs stora stabila svenska bolag. Fondens 3 största innehav är just bla Investor och Investor har ATCO som sitt största innehav och SEB som sjätte största men även Epiroc på åttonde och Essity på tionde plats. Så nästan hela topp 10 startelvan finns i Investor. 

Innan jag gjorde jämförelsen trodde jag eller nästan hoppades att fonden skulle ha bättre avkastning än Investor för då skulle jag kunna tänka mig att återgå helt till att bara ha 2 AMF fonder men tji fick jag. 

Investor är en muskelknutte..

Jag tänker ofta att allt i livet ska vara enkelt och så ska även sparandet och investerandet vara. Har man 20 innehav i portföljen och 10 avkastar sämre än den tionde så varför har de 10 sista? Så tänker jag och därför innehåller min portfölj bara 1 småbolagsfond och 3 bolag. Jämför jag mina 3 bolag så skulle jag bara behöva Investor och därav göra det väldigt enkelt. 

Det jag skulle vilja hitta är ett eller två bolag som skulle kunna ersätta småbolagsfonden helt men är inte där i tankarna ännu men ska snart börja spåna. Kanske Latour och/eller Svolder..

/Leva drömmen

Jämför Skanska mot..

Kommer väldigt ofta in på samma saker och nu som sist så sitter jag som en guldfisk och spånar på olika aktier och portföljer samt att ska man ändå inte ha aktier istället för fonder! 

Innan man kommer på sig själv så har jag hunnit med att jämföra ett antal aktier mot både index och mitt favorit bolag Investor och inser att det är inte många large cap bolag som klår varken index eller Investor så varför ska man ha massa aktier?

Har alltid gillat Skanska och har även arbetat där i olika omgångar i livet samt ägt aktien i olika omgångar och kan tänka mig att äga den eller? 

När jag tar fram dessa jämförelser så inser jag att Skanska kommer nog inte hamna i min portfölj om avkastningen är sämre än Investor och index. 

Observera att i nedan grafer är det bara OMXSCAPGI som är dopat eftersom den visar inkl utdelning vilket det andra inte gör. Sista bilderna är från Skanskas och Investors hemsida med totalavkastning (TR) dvs inkl utdelning. 

5 år

Här kan vi se att till och med OMXS30 (exkl utdelning) med sina 60% har bättre avkastning än Skanska. Här räcker det med vilken indexfond som helst för att ha fått en högre avkastning. 

Investor 193% (236% TR) mot Skanskas 5% (29,3% TR). 

3 år

Investor 139% (149,3% TR) mot Skanskas 51% (68% TR).

1 år

Investor 50,15% (55,6% TR) mot Skanskas 6,63% (12,8% TR).

Och den sista

3 mån

Totalavkastning Skanska

Totalavkastning Investor

Jag anser att alla som håller på med aktier eller fonder och tycker att denna hobby är det bästa som finns ska verkligen gå igenom sin portfölj för att se om det finns förbättringspotential. Jag skulle tro utan att veta att säkert 99% av alla investerare vill att kapitalet i sin portfölj ska växa och ge avkastning och till en början så mycket som möjligt tills du kommer upp i summor då du känner att avkastning inte är lika viktigt som att bevara kapitalet. 

Jag säger inte att ni som har Skanska gör fel i att äga aktien men jämför gärna och analysera varför just den aktien finns i portföljen. 

Jag ger varken råd eller rekommendationer i bloggen men detta är en av flera anledningar till varför jag inte äger vissa bolag. Självklart finns det massor av bolag som har mycket bättre avkastning än Investor men håller vi oss till Large Cap så är Investor en bra bas aktie. 

Många inkl mig använder tex MA200 när vi analyserar aktier men som första steg jämför jag alltid aktien mot Investor för att se hur landet ligger till. Sämre historik än Investor så faller den bort..

Läser ofta på sociala medier att det är larvigt och fel att jämföra aktier historiskt men jag håller inte med. Aktier som visar styrka och gått bra senaste 3, 5, 10 åren kommer garanterat ha en bättre avkastning än aktier som ligger kring nollan och harvar hela sitt liv. Det ska som mycket till innan en trött aktie börjar visa styrka och det finns massor av sådana.. host SAAB.. host Intrum, Securitas, Telia..

/Kör hårt men spara hårdare

Gubbportfölj

Hej funderingsmannen här 🙋‍♂️ 

Sitter ofta och spånar på olika portföljer. Ena dagen är det småbolagsportfölj, tech portfölj, utdelningsportfölj och nu så långt som en g u b b p o r t f ö l j. Ja ni läste rätt..

Kommer man upp till en pengasumma som jag uppnått så är inte jag iallafall lika sugen längre på "kursraketer" utan kan tänka mig en stadig gubbportfölj med en hygglig avkastning till liten eller låg risk. 

"Fick iden till inlägget då jag läser ofta på Twitter där personer med xx och t.o.m med xxx antal miljoner investerar i förhoppningsbolag som YOYO o.d... wtf!"

Men hur ser en gubbportfölj ut då? 

Det första jag tänker på är typ gratisfonden Avanza Zero som är hela OMXS30 eller alternativet Xact OMXS30 med den låga avgiften på 0,10% plus courtage. Gillar förövrigt Avanza Zero grymt men äger den inte längre på grund av begränsningen på max 25k per dag. Tar tex 2 veckor att investera 250k eller 4 v för 500k!? Den fonden funkar superduper för alla som månadssparar vilket även vi gör i det andra portföljerna. Varför väljer inte Avanza att bara ha en A (gratis) och en B fond med en låg avgift på 0,10% som Xact. Så därför skulle jag idag hellre köpa ETF:en istället med fördelen att kunna köpa och sälja i realtid och inga maxbegränsningar.  

Vill man ha lite mera bredd så kan man köpa fonden SEB Sverige Indexnära som följer hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar dvs OMXSGI. Finns ingen direkt motsvarande ETF men närmast är nog Xact Sverige. 

När i livet kommer man upp till en summa då man hellre vill bevara sitt kapital till låg risk?

"Min kursraket är nog fonden AMF Småbolag om man nu kan kalla den så. Fonden bevisar år efter år fina avkastningsgrafer och ett excellent arbete av förvaltaren".

Hur ser avkastningen ut för dessa fonder? 

Jag kan inte låta bli att jämföra mot Investor som är mitt andra största innehav och är lite som en "indexfond" med hälften av sina noterade innehav i OMXS30. 

Så i detta fall kan man lika gärna bara äga Investor och det är lite så jag tänker med tanke på att Investor är mitt största innehav och andra största i portföljen. 

Men jämför jag Investor mot riktiga cigarr rökande herrar som Bufab, Getinge, Nibe, Lindab, Alfa Laval beroende på tidshorisont så får Investor storstryk och hamnar sist i listan. 

En fond som är mycket intressant och som har bl.a Bufab i topp är Spiltan Småland som skulle placera fonden någonstans mittemellan dessa ovannämnda herrar gällande avkastning. Har haft fonden till och från men synd bara att man inte äger den sedan första köp. 

Har nämnt några gubbaktier men hur man väljer att bygga sin egna gubbportfölj får var och en göra själva. 

Inga råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj. Och det viktigaste..

Köp inte bara för att någon annan köper!

Stock Total Return

Eftersom Avanza och många andra inte visar totalavkastning på bolag likt fonder så får man leta på deras hemsidor vilket även det kan vara svårt. 

Ett tips är att kika via Avanza och klicka på faktablad och sedan på Visa Morningstar-Faktablad. 

Tog fram några intressanta bolag som jag gillar. 

Titta bland annat på Stock Total Retur % vilket är bolagets CAGR dvs årsavkastning över tid men även på nyckeltal som ROE, ROA och ROIC. 

Ganska otroliga CAGR siffror bolagen ovanför visar upp. 

Svolder, Indutrade, Latour, Addtech och OEM har haft en årlig avkastning på runt 30% senaste 10 åren 😲

Helt sjukt enligt mig när man tänker efter och ett stort grattis till alla er som fortfarande äger eller ägt liknande bolag. 

200 000 investerade kronor för 10 år sedan skulle vara värt över 2 700 000 kr idag. 

Sen ska man komma ihåg att historisk avkastning inte är någon framtida avkastning men ser man på siffrorna så ser framtiden ganska bra ut. 

Som vanligt inga råd eller rekommendationer...

/Leva drömmen

Förenkla investerandet

är nog något som många går och funderar på åtminstone ibland och sen finns det några som jag som funderar lite onormalt ofta på.

Bloggaren Stojko skrev ett lysande inlägg idag om hur han bygger, allokerar upp sina portföljer och han har även varit inne på hur man kan förenkla sitt investerande. 

Läs det excellenta inlägget här

https://stojkoinvest.blogspot.com/

Mitt största innehav idag är fonden AMF Aktiefond Småbolag där jag idag har 65,9% av hela min portfölj. Jag gillar för det första avkastningen och för det andra spridningen i portföljen med sina 70 innehav som jag själv aldrig skulle bygga upp min portfölj på. Jag kan tex ingenting om hälsovård vilket medför att jag aldrig heller skulle ta in dessa bolag i min portfölj. Har förövrigt heller ingen aning om hur hälsovård gått historiskt men någorlunda bra hoppas jag eftersom förvaltaren Angelica och många andra småbolagsfonder för den delen har med i sina fonder, förutom då Onco.. som jag verkligen hoppas hon sålde av tidigare än 4 kr. 

Men ska man ha 66% av portföljen i en enda fond? Finns väl inget rätt eller fel. Fonden har runt 70 innehav så det är ju inte samma som att ha, som en del har, 100% i Evo eller Embräser! 

Spånade lite på om jag skulle allokera om i portföljen: 

• 50% i AMF Småbolag
• 25% i AMF Sverige
• 25% i AMF Nordamerika

och då får jag fram dessa historiska siffror: 

Gillar verkligen topp 10 innehaven i varje fond. 

Om 66% är AMF Småbolag.. Vad är då resterande 34% i min portfölj?

I storleksordning är det

• Investor
• Lundbergföretagen
• Hexagon
• + några mindre innehav

Hur har då dessa 3 innehav avkastat mot fonden AMF Sverige där vi kan se att Investor är störst med sina 6,83% och Hexagon fjärde störst med 4,67%? 

Aktier exkl utdelning

Det vi kan se senaste månaden och 3 mån är att fonder över lag klarar sig bättre i nedgångar på börsen med sin bredd i antal innehav. 

Annars ganska jämt skägg i år och 1 år, förutom LUND, men över en längre tid seglar Hexagon förbi alla med råge. 

Så egentligen klarar jag mig gott med bara Investor och Hexagon vs fonden. 

Så slutsatsen blir som portföljen är idag förutom att jag ska ta mig en funderare på Lundbergföretagen och om innehaven som Indutrade kan dra upp aktiekursen som i forn stora dar då LUND var uppe och nosade på 640 kr (idag 494 kr). En uppsida på 30% 

Jag fortsätter för enkelhetens skull med

• AMF Småbolag
• Investor
• Lundbergföretagen
• Hexagon

men kommer fördela om och dra ner lite i fonden samt säljer bort alla mindre innehav för att öka i Hexagon. 

Inga råd eller reko...

/Leva drömmen

Hur många bolag ska man äga?

Ja det är den stora och ständiga frågan och det finns väl inget svar utan alla har sina egna investeringsmetoder och filosofier. 

Istället för att ta in alla intressanta bolag så brukar jag alltid jämföra mot någon annan intressant aktie eller fond jag redan har i portföljen. Visst kan man ta in massor av bolag på må få och hoppas att den nya kan vinna över den andra. 

Ett bolag som jag verkligen gillar är Investor som många andra. Bara på Avanza finns det drygt 330 000 ägare av A och B aktien och det är oftast det bolaget jag jämför mot. 

Nu under helgen läste jag ett intressant inlägg på Twitter om Dometic. Jag har bolaget i portföljen och visste på ett ungefär vad dom gör men lärde mig otroligt mycket mer efter jag läst inlägget samt fick mera intresse att läsa på mera under helgen. Kan bara säga att bolaget är mycket intressant. Läste någonstans även att bolagets VD blir väldigt besviken om inte bolaget dubblar försäljningen och aktiekursen vilket får mig att gilla VD:n och bolaget. 

Men hur har avkastningen sett ut jämfört med Investor?

Historisk avkastning säger ju ingenting om framtida avkastning men jag gör mina jämförelser ändå för att se hur landet ligger till. 

Visst kan jag äga Dometic men hur länge till och när kommer Dometic börja avkasta mera än Investor. Så tänker jag iallafall och lite därför jag inte har 100 bolag i portföljen. Jag sållar ofta bort bolag med lite sämre avkastning bara för att ha en större position i den lite bättre. Vill jag ha 100 bolag så väljer jag hellre en indexfond eller ännu hellre en småbolagsfond. Rätt eller fel men så gör jag. 

I senaste halvårsrapporten var innehavet i Dometic ca 1,62% av AMF Småbolag. 

Så i detta fall äger jag Dometic dubbelt vilket jag inte heller gillar så får se hur länge till den finns i portföljen. 

/Leva drömmen

Fredagsfunderingar

Tjooh 

Äntligen fredag igen och arbete hemifrån.. Lugn morgon med 2 teamsmöten fram till lunch, promenad/jogg (8-10km) och en rejäl finn sauna innan familjen samlas runt middagslagning. 

Denna vecka har börsen varit lite sur med oss alla men jag är långsiktig och fortsätter köpa och börjar snart nå belåning.. Ska försöka hålla mig borta från det!

Har köpt massor av Investor (+14,97%) och Lundbergs (-0,31%) senaste 2 veckorna vilka för tillfället fortfarande har substansrabatt. 

Skrev ett inlägg som du kan läsa om HÄR där jag funderade på att sälja indexfonderna och köpa aktier istället. Har ännu inte agerat utan får se till veckan hur jag gör. 

Breda svenska indexet OMXSGI har i skrivande stund "rasat" -4,09% under veckan och -6,35% för månaden. 

Alla våra portföljer tillsammans hittills: 

Även fast det surat på nu senaste månaden så får jag ändå vara nöjd med avkastningen. Bara zooma ut ännu mera så ser det bättre ut. 

Tycker det är grymt kul sitta framför datorn och pilla på excel med siffror. 

Spånade på Investor nu sist som har en CAGR på 24,1% senaste 10 åren. 

Tänk den lycklige som satsade 3 mkr på blått för 10 år sedan. 

Jag hade inte gråtit om mina föräldrar hade gjort det. 

Men om vi ponerar att det även nästkommande 10 åren blir liknande CAGR och väljer att göra uttag på 300 000 kr / år dvs 25 000 kr / mån. 

Det investerade 3 000 000 räcker och det blir till och med över lite småpengar för framtiden..😂 

När jag sitter och spånar på detta sätt så får det mig att tänka på WHY NOT! 

Varför ha 30-100 olika bolag i portföljen? Självklart finns det ingen garanti att det blir så nästkommande 10 åren men men.. why not try! 

Jag är nästan där med tanke på min portfölj som består av 2 fonder och 2 bolag (aktier). 

• AMF Småbolag
• Spiltan Investmentbolag
• Investor
• Lundbergföretagen

Om vi sänker CAGR till 15%. 

Så räcker även det till uttag + några paket knäckebröd..

Ha nu alla en härlig helg och ladda batterierna för nästa vecka osv. 

/Leva drömmen

Fonder vs Investor

Jag gillar fonder eftersom det är enkelt på många sätt men ibland så funderar man alldeles för mycket på fonder vs aktier och en massa onödiga saker.

Jag gillar även excel och google kalkylark där jag har massor av olika fond- och aktieportföljer med olika nyckeltal och dylikt för att hålla koll. 

När det gäller aktier med låg direktavkastning så är investmentbolagen på topp och ett av bolagen bland topp 3 är Investor. Lundbergföretagen är ett annat bra bolag enligt mig. 

Jämförde idag skillnaden på avgifter mellan fonder och Investor. Inget nytt men viktigt att påminna sig själv på dessa kostnader. 

Med PB Fast Pris betalar jag max 99 kr i courtage per order oavsett storlek på köp eller sälj. 

Mitt största innehavet idag är AMF Aktiefond Småbolag där jag har ganska precis 2 mkr. 

Årliga avgiften (förvaltningsavgiften) på fonden är 0,45% vilket innebär ca 9 000 kr per år i avgifter (exkl avkastning). Inga avgifter (courtage) på varken köp eller sälj. 

(SEB Småbolag, Spiltan Småbolag och Enter Småbolag mellan 31 800 kr - 34 600 kr i avgift per år exkl avkastning) 

Skulle jag däremot välja att ha samma summa i Investor skulle det kosta mig endast 99 kr i köp och ingen årlig avgift. 

Skulle därmed spara ca 8 900 kr per år (eller över 30 000 kr). Bra va! 

Men hur ser det ut mellan avgift vs avkastning? 

Avkastningen skiljer en del mellan AMF fonden och Investor vilket gör att dessa 0,45% eller 9 000 kr per år betalar sig ganska snabbt med fonden. Investor exkl utdelning. 

Ingen direkt rättvis jämförelse med tanke på de olika innehaven i respektive fond och investmentbolag men bara för att visa att fondens årliga avgift betalar sig med den överavkastning fonden har jämfört mot investmentbolaget. 

Äger man däremot den populära indexfonden SEB Sverige Indexnära så är det mycket mera fördel att äga Investor. Investor exkl utdelning.

Enligt mig och hur jag skulle kunna tänka mig att agera. 

Småbolagsfond vs Investor = AMF Småbolag

Indexfond Sverige vs Investor = Investor 

Så alla vi/ni som äger indexfonder Sverige kan med fördel byta och äga Investor istället. Jag kommer byta i alla våra portföljer. 

Men kom ihåg att historisk avkastning inte säger något om framtida avkastning! 

/Leva drömmen

Spel, bettingbolag och SAAB

Varför blir folk så upprörda direkt man nämner ordet spelberoende eller spelmissbruk och ett bolag som Evolution i samma mening? Hade kunnat vara ett annat bolag inom branschen men valde Evo som ett exempel bara. 

Jag kan inte ändra beteenden hos folk och det är inte min uppgift heller men jag vill att folk ska fundera en extra gång om man ska verkligen välja att investera i spel och bettingbolag bara så där utan en tanke. 

Tänk

Var får bolagen sina pengar ifrån? Hur gör bolagen vinst? 

Jo det enkla svaret är - på folks bortspelade pengar! Folk som spelar bort sina pengar som säkert skulle göra större nytta på annat inom en småbarnsfamilj som mat, kläder och idrottsutrustning till barnen. 

Har inga belägg för detta men det är mina tankar och funderingar. 

Jag skriver det igen.

- Hur skulle du reagera om du får reda på att din far, bror eller syster har ett spelberoende och all din avkastning i bolaget du äger aktier i kommer från dina närmaste. Tänk varje gång så här. När dina aktier stiger med 1000 kr så har din bror spelat bort dessa 1000 kr till dig. 

Jag förenklar frågan. 

Tänk om det skulle vara så att din syster kommer gråtandes med ungen under armen och knackar på din nyinköpta lägenhetsdörr på Östermalm och ger dig tusen kronor varje eller varannan dag som hon spelar bort som blir din vinst i bolaget! Skulle du ta emot pengarna av henne? 

Skulle du investera i ett bolag som säljer barn och kvinnor eller vapen för att du kan bli rik genom att äga aktier i det bolaget? 

Hårda ord men jag vill att folk ska börja tänka lite mera och en extra gång och inte bara köpa aktier i bolag för att någon annan gör det eller för att bolaget växer så det knakar. Jag vill inte med detta inlägg på något sätt påverka att ni nu ska sälja era aktier men Du ska kunna stå för det varför du äger aktier i ett bolag. 

Bara på Avanza är det ca 159 400 ägare av Investor B aktien och Investor är ägare av SAAB.. och vad gör SAAB? Som tur är SAAB det största sänket i Investor och tycker att Investor borde sälja bort SAAB helt och hållet. Varför sälja vapen? 

Sug på den och tänk.

/Leva drömmen 

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 

Sura portföljer..?

Tjooh

Ett inlägg om lite funderingar jag hade nu på morgonen efter att ha läst om några sura portföljer.. 

Det man bör och ska fundera på är.

- Vad har ni för tanke eller framtidsutsikter med er aktie- eller fondportfölj? 

- Sparar ni utan att veta i vad ni sparar eller sparar ni bara för att spara? 

- Köper ni vissa aktier eller fonder bara för att någon annan gör det? 

Jag är ingen expert men tycker mig läsa alldeles för ofta om portföljer som inte avkastar bättre än ett sparkonto! Inget fel i det från min sida men om någon skriver att aktier och fonder suger så pass att de ska sluta så undrar man vad som är fel. 

Det jag ofta reagerar på är att alldeles för många personer köper/handlar värdepapper bara för att någon annan gör det vilket är helt fel i mina ögon. Läser ofta på Twitter när någon rekommenderar, analyserar eller snackar om en aktie så är det många som nappar och skriver att -den köper vi utan att kanske veta vad bolaget gör! Visst kan man få tips och idéer av andra men då är det viktigt att göra själv en liten analys och läsa på mera om bolaget innan man klickar på köpknappen. Undra egentligen hur många som vet exakt vad de har i sina portföljer eller vad bolagen gör eller vilken bransch det är i? Jag kan vara först med att räcka upp handen och säga att jag har inte en susning på alla innehaven bland mina fonder och vad alla bolagen gör men där tycker jag att det helt förståeligt och det är mera acceptabelt med fonder och en stor skillnad om man har 100-500 bolag i 3-5 olika fonder än att ha 10-30 olika aktier, bolag i portföljen och inte veta "något" eller väldigt lite om innehaven. Vad är det man sparar, investerar i då? 

Har ni en portfölj som underpresterar olika index och ni börjar bli less på allt sparande så brukar jag säga att -gör inte det! indexfonder eller investmentbolag är mycket bra alternativ för det flesta sparare för att åtminstone hamna kring index. Är man lite mera intresserad så kan man addera en aktiv fond och få upp avkastningen lite extra utöver indexfonderna. 

Läser även ofta att indexfonder är skit att spara i, för man får bara några % per år.. Är man lite mera aktiv än snittet så kan man tycka att det är lite för lite men om du har en portfölj med 5-10 msek så tror jag du är rätt nöjd med den avkastningen. 

Har även insett att många som finns på Twitter som flashar med sina ATH grafer dagligen är ofta det som inte ännu hunnit komma upp i kapital för att känna eller hamna i att jag vill hellre behålla mina pengar än att förlora dem på förhoppningsbolag. Alltid lättare att chansa med mindre kapital. Been there done that! Allt eftersom när kapitalet växer så tänker jag åtminstone annorlunda och blir mera rädd för att förlora pengar eftersom varje % blir mycket större summa ju mera kapital i portföljen. Enkelt förklarat så har jag hellre 2 000 000 kr i fonden Swedbank Robur Ny Teknik än 200 000 kr i Embracer. 

Jag har tagit beslut nu också att inte swinga i enskilda aktier inom spel-, betting eller gamblingbranschen. Jag personligen gillar inte att man blir rik på andras bekostnad. Tänk om du får dina 100% i portföljen och inte vet att din pappa, mamma, syskon, kusinen, favvo farbrorn, morbrorn eller bästa kompisen har spelberoende och du tar deras pengar! Jag skulle aldrig förlåta mig själv. Du korkar upp och vaskar champagner och skryter bland vänner, på sociala medier att du tjänar guld och gröna skogar på börsen men någon av bästa polarna eller någon i närmaste familjen är riktigt djupt ner i skiten.. Nä fy faan rent ut sagt! Hujja.. 

Någon ställde frågan för ett tag sedan om du får välja ett bolag att äga resten av livet, vilken skulle det vara? Det flesta svarade Investor om jag minns ihåg rätt vilket är både konstigt och inte. Jag slänger upp bilden som många andra oxå skulle göra och säga. 

-Woow!

Investor har haft en grym totalavkastning men tror vi verkligen att Investor kommer fortsätta samma resa 5, 10, 20 år framöver? Ja tydligen enligt alla som svarade Investor på frågan. 

Men hur tänker då alla som har 20-100 bolag i portföljen och portföljen går som index? Varför lägga ner en massa tid på att blänga i skärmen istället för att umgås med familjen, läsa en god bok, träna mera, promenera mm. 

Varför inte all in i Investor som har bättre avkastning än index? Man kanske inte ska göra det så krångligt trots allt. 

Jag skulle inte kalla det SURT med ett enda bolag i portföljen! 

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta inlägg som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper! 

Bara 1 bolag i portföljen!

Tjooh

Om jag skulle bara få äga aktier i 1 bolag vilket skulle det vara?

Har läst att många som bara skulle få äga ett bolag skulle då välja Investor. Investor är ett jätte bra val om man begränsar sig till svenska bolag som haft en riktigt fin avkastning senaste 20 åren men kommer Investor ha samma utveckling framöver med sina innehav?

Investor

Amazon

Ser man bara på denna jämförelse så är Amazon ett bättre val och även mitt val. Jag tror att Amazon har större möjligheter att expandera och även fortsätta med sin suveräna avkastning.

Om vi blandar in en fond som haft grym avkastning senaste 10 åren så är det den aktiva fonden:

Swedbank Robur Ny Teknik

Trevlig helg





Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen. 

Investor

Tjooh


Bolagen som håller uppe Investor är:

• AstraZeneca

• Ericsson

• SOBI

• Epiroc

Sänken som drar ner Investor och där de skulle behövas göra ändringar är:

• Wärtsilä

• SAAB

• Electrolux

• Husqvarna

• SEB

• ABB

• Atlas Copco

Jag har inget intresse att investera pengar i bolaget för tillfället.

Ta till exempel Wärtsilä som rasat -62% senaste 3 åren.. Varför äger Investor detta bolag??

Eller SAAB som rasat -48,6% senaste 3 åren?

Som ni ser på bilderna så kan jag fortsätta med resten av sänkena men ni förstår..

Visst kan dessa bolag komma tillbaka till verkligheten men jag avstår Investor på grund av detta.

Jag har Investor via Spiltan AF Investmentbolag men får fundera om hur jag ska lägga upp fördelningen på fonden eller avveckla fonden helt.


Se inte detta som råd eller rekommendationer utan bloggen är min "dagbok" för att få tänka på ett visst sätt och att få skriva av mig lite.


/Kör hårt och spara hårdare

Fonder, innehav och annat..!

Tjoooh


Idag har vi en grymt fin lördag förmiddag med en skinande 🌞 och klarblå himmel. Kvicksilvret har legat på skuggsidan kring -3 grader och + grader i solen. Vi har varit på en lång morgon promenad på älven och lunchen grillade vi ute på gården.


Mitt i solandet kom jag och tänka på det här med aktier och fonder som vanligt. Även fast jag kör 100% fonder nu så tänker jag investering 24/7 och då ingår även aktier för utan aktier finns inga aktiefonder. Går aktier dåligt så hänger aktiefonderna med till viss del beroende på vilka bolag som finns bland innehaven i fonden.

Därför tycker jag att det är lugnare att ha mina pengar i fonder. Man slipper höga toppar och låga dalar utan man är mera lagom..

Man får en bra bild om man lägger in några av innehaven i fondens graf för att tydligare visa att vissa innehav i fonden avkastar bättre och en del sämre än fonden totalt.

Här ett exempel på Spiltan Aktiefond Investmentbolag.

Nu är denna bild exkl utdelningar men den visar tydligt hur innehaven avkastar och skulle man till exempel bara äga lösa bolag som avkastar sämre än själva fonden så inser man att fonden är ett bättre alternativ.

Vi kan se ännu tydligare med denna bild.

Om jag inte skulle ha fonden så ser man ganska snabbt vilka lösa bolag jag skulle äga. Förlorarna Ratos och Kinnevik har jag aldrig ägt och kommer aldrig äga heller men eftersom jag har investerade pengar i fonden så får jag dras med förlorarna ändå... ja ni fattar!

Vinnarna är ju Indutrade, Lundbergföretagen och Latour. Blev lite förvånad över att Investor och Industrivärden sackar efter så pass.

Får ibland frågor via privata meddelanden på Twitter och via mail om vilka fonder man ska äga och varför! Svaret jag ger är att eftersom jag aldrig rekommenderar varken aktier eller fonder så får man bilda sin egna uppfattning. Ni som läser och följer min blogg kan nog bara se mina innehav så får man en bild på vilka jag har och varför!

Nu till varför jag egentligen började skriva detta inlägg.. Det blir som en kort fortsättning på förra inlägget.

Jag jämförde Xact Högutdelande med en indexfond Norden och en svensk indexfond. Kampen vanns av den svenska indexfonden i totalavkastning men även att den har lägsta avgifterna. 

Varför ska man då äga den börshandlade indexfonden Xact Högutdelande istället för en passiv indexfond??

Många äger den för att den delar ut pengar som en utdelningsaktie likt Investor. Xact har en målsättning att dela ut 4% av andelens värde vid tidpunkten för fondbolagets beslut om utdelning.

Om till exempel kursen vid tidpunkten ligger på 100 kr så blir utdelningen 4 kr.

Inför detta år 2020 har Xact meddelat att fonden kommer att dela ut i Maj och September. Det som jag kan tycka är lite surt om jag fattar det rätt är att X dagen är 12 maj men avstämningsdagen är dagen efter den 13 maj och då bestäms utdelningen! Och eftersom utdelningen kan bli lägre än 4% så skulle jag känna mig lurad om det skulle ske..! Jag skulle gärna vilja veta utdelningen innan X dagen.

Vad som skulle kunna dra ner årets utdelning är utdelningssänkningar eller till och med i värsta fall slopning av utdelning från innehavens bolag. Om man tittar bland innehaven så ser man några bolag som redan sänkt eller kan eventuellt komma att sänka..

Nu ska jag in till byn och handla inför kvällens mat och bastubadande.


/Kör hårt och spara hårdare



Se inte detta som råd eller rekommendationer utan att göra själv en egen analys och följ aldrig någon annans handlande på börsen..

Inv portfölj eller?

Hej

..och god morgon.

Skrev igår på Twitter att jag är lite sugen på att sätta ihop en portfölj med svenska investmentbolag. Men eftersom jag tycker eller tyckt länge nu att bland annat Investor har för låg direktavkastning för att investera i så har jag inte agerat. Men nu när börsen badar i blod så har även många intressanta bolag kommit ner i nivåer som jag har mina kurslarm på. Jag skrev på Twitter att jag vill ha ner Investor mot 400 strecket för då har bolaget en direktavkastning på 3,5% vilket jag tycker är bra för bolag som Investor. När jag skrev detta på Twitter låg kursen på ca 425 och jag tänkte att dit tar det nog länge, men vips så kom kurslarmet..

Så hur ska jag göra nu...!

Jag skrev även att de möjliga utespelarna skulle vara Investor och Industrivärden som båda ligger nu på runt 3,5% i DA (3,3% INDU) men även bolag som Öresund med en da på 5,7%, Catella 4,5%, Bure 1,7% och EQT 2,1%. Kikar även på Lundbergföretagen 1% och Svolder 2,2% på förra årets utd.

Dessa tillsammans har en direktavkastning på ca 3% vilket jag egentligen anser är lite för lite men jag ska fundera mera på om detta projekt blir av eller inte. 

För jag investerar redan i fonden Spiltan Aktiefond Investmentbolag som är bland den största fonden i portföljen just nu och som jag tycker är så klockren att det kanske räcker med den även fast fonden inte har många av dessa bolag i portföljen. Fördelen med fonden är att det är enkelt och billigt. Jag slipper courtage kostnader men har då istället en superlåg förvaltningsavgift som jag tycker är bland det lägsta som finns. 

Nå vi får se vad som händer.

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som rekommendationer utan gör din egna analys innan köp eller sälj..

Investor?

God morgon

Nu kanske jag låter lite gnällig så här på morgonen men jag fattar inte riktigt varför Investor är så pass populär fortfarande när aktiekursen stiger som en raket men utdelningen haltar efter och ökar bara med blyga 1 kr till 14 kr. För att Investor ska vara intressant för mig så skulle de ha behövt öka utdelningen till 20 kr och då haft en DA på 3,7%.

Jag anser att som utdelningsjägare och det kollektivet så är Investor ett "så där" innehav med en direktavkastning på låga 2,6%. Jag har valt att inte ta in den och anledningen är just den låga direktavkastningen. Om syftet är att aldrig sälja så finns det bättre alternativ som gör att min kassa ökar betydligt bättre.

Men då säger många att 40% ish ökning 2019 inte är fy skam och det är det verkligen inte men om man köper de underliggande noterade bolagen istället så får du en DA på 3,15% dvs 21% högre direktavkastning.

Jag äger bland annat

• SEB
• ELUX
• ABB

istället och får därmed en direktavkastning på 4,45% istället för 2,6%. Nu är ju inte detta rekommendationer men så väljer jag att göra.

Men vad ska man köpa istället för Investor? Ja det är den svåraste frågan. Jag har bland annat valt att investera i investmentbolag över pölen istället och i andra bolag som har högre direktavkastning men fortfarande samma eller till och med högre utdelningstillväxt än Investor.

En till som är väldigt populär är Xact Högutdelande som under 2019 hade en utdelning på 5,60 kr och vid X-dagen en aktiekurs på runt 124 kr vilket gav en DA på ca 4,5%. Nu har aktiekursen stigit till runt 134 kr vilket med samma utdelning skulle en DA på 4,2%. Många av de stora innehaven i ETF:n har tyvärr sänkt sina utdelningar vilket jag tror kommer att medföra att Xact kommer att kvarstå med samma utdelning eller till och med sänka i värsta fall.. Som sagt bara mina funderingar.

Tanken med Xact Högutdelande är riktig god och jag gillar idén men man ska nog vara försiktig med all typ av investering. Kom även ihåg att förutom courtage betalar du även en avgift på 0,30% årligen vilket är samma som motsvarande indexfond ligger på utan courtage avgifter.

Och kom ihåg det viktigaste jag brukar nämna. Följ inte andras köp eller sälj samt att Erik Selin är inte en investerings GUD! Allt han tar i blir inte till guld!

Btw så är jag 90% investerad för tillfället och utdelningarna inför 2020 kliver snart över 90 papp yihaa! 




/Kör hårt och spara hårdare


Allt jag skriver på bloggen är mina egna tankar och funderingar så gör alltid din egna analys först innan du tar råd av andra.