Reklam från Fello

Visar inlägg med etikett Indexfond. Visa alla inlägg
Visar inlägg med etikett Indexfond. Visa alla inlägg

torsdag 8 februari 2024

Strö salt i sår..

Det här med att strö salt i öppna sår är ett uttryck som känns för många när det gäller aktier. För att slippa hamna där ståendes mitt i publiken med varfyllda sår finns det faktiskt hjälpmedel och det är inte plåster och nej det är inte bandage heller. Ett och det viktigaste är att inte gifta sig med aktier. Två är att sälja när de går dåligt vilket kan delas upp i flera punkter. Punkterna kan radas upp i blankning, insyns sälj, slopad utdelning, lägre vinster, köp av andra skitbolag för orimliga summor mm. Listan kan göras lång och när man lägger ihop 1+1+1 och några indikatorer så ser man att ett sälj är inte svårt. Det svåra här är att fysiskt trycka på musknappen då pilen står på ordet sälj. Klipp navelsträngen direkt och gå vidare punkt slut. Sluta sjåpa dig..

Innan det börjar bli ett sår då det fortfarande bara kliar lite (punkterna ovan) så finns det olika indikatorer man kan använda sig av och det bästa och enklaste enligt mig är moving average och rsi och det bästa med dom två är att dom finns överallt och dom är gratis för alla. 

Jaja tänker ni. Nu börjas det igen. Bla bla blaa, man kan inte förutse framtiden via indikatorer... och är du en av dom så slutar din resa här. Tack för din tid. 

Om du ändå är lite nyfiken och fortsätter läsa så kan jag avslöja att det stämmer till viss del. Indikatorerna kan inte förutse framtiden men dom är ett enormt stort hjälpmedel. 

Dom visar att nu är något på gång, var uppmärksam! Ungefär som kroppens immunförsvar när du börjar känna dig lite hängig och trött, ont i lederna osv. 

När man ser denna bild så är det redan försent. Loppet är kört och du står kvar på perrongen med byxorna nere och såret är ett hål genom armen..


Ta en minut och titta på bilden och följ den gula och blå linjen. Det ni ser är att aktiekursen är positiv när den ligger ovanför den gula linjen MA50 men ännu mera positiv ovanför den blåa MA200 och tvärtom negativ då kursen ligger under gula MA50 men mest under blå linje MA200. 

Den gula MA50 är lite snabbare på fötterna och kan för många kännas lite hetsig lite ADHD medans den blåa är när man bor i Norrbotten efter kusten där kulsprutan låter ra ta ta ta taa ja ni förstår.

Det finns även death cross och golden cross. Golden cross är när MA50 kommer underifrån och kliver över MA200 i en positiv trend (juli 20) och death cross då MA50 med kraft ovanifrån går igenom MA200 som mars 22. 

Det man kan se på indikatorer är bland annat detta och man får själv lära sig och tyda och agera efter det. Men raset vi ser efter den onormala uppgången 21 när MA50 bryts är att man ska vara extra uppmärksam (aktien börjar känna sig hängig) och eventuellt börja sälja av vinster och när MA200 bryts med en hjärtmuskelinflammation i kroppen så klipper man navelsträngen och vilar. Visst kunde aktien ha gjort en turnover just efter det men då är det bara kliva på igen. Började man sälja av vinster då MA50 bröts kring 60 kr och definitivt kring 50 kr så slapp man det där öppna variga såret ner till 3-4 kr där vi är idag. Är man med hela vägen ner från toppen utan att sälja så ska man inte bli sur när saltet kommer kastandes på en som nygifta ut ur kyrkan. 

Det som skedde från jan 21 till toppen dec 21 är helt orimligt som Kishti skulle sagt och sker inte ofta vilket jag tycker är sunt och bra. Många aktier som gjorde samma resa har fallit som käglor vid en strike. En aktie med bra immunförsvar ser ut som McDonald´s aktie eller som indexfonden Länsförsäkringar Global (se sista bilden). Ni förstår. 

Jag må vara hård i mina ord men det behöver inte vara svårare än så här och jag har lärt mig mycket genom att följa @Kavastu och läsa Arne Talvings böcker och det han skriver stämmer till pricka. 

Finns ingen anledning att behålla en aktie bara för att någon annan gör det eller köpa för att någon annan gör det. Det är som att du gör exakt samma sak samma tid som din sambo. Det är inte hållbart och någon av er tröttnar på det ganska snabbt och i värsta fall flyttar någon av er. Gör din egen investerar resa och lär dig göra resan själv inte likadant som någon annan för då vet du inte varför du reser. 

Lägg ner tid på att granska grafer och skriv ner anteckningar på olika scenarion för att lättare komma ihåg vad som kan komma att hända vid olika tidpunkter. Bullflag. Vad händer om RSI är nere på 30. Vad händer om kursen kliver över MA200. Vad händer om kursen går under MA50. 

Det finns mycket att lära och det viktigaste är att du lär dig med hjälp av andra men besluten tar du alltid själv. 

Har man inte tiden eller intresset så är det enkelt med en indexfond. 

Indexfond CAGR 13,4%
Aktie CAGR -10,4%

Över and out




Se inte inlägget som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj och följ inte någon annans beslut. 


måndag 29 januari 2024

FIRE, uttag och buffert

Har så mycket i huvudet men har svårt att få ut det i ord. Kan vara att jag är lite av en data analfabet som en kompis så fint nämner det..

Läser rätt ofta på forum om FIRE, uttag, 4% regeln osv men vill gärna visa hur jag tänker när det gäller uttag och buffert. 

På Nordnet kan man fint ändra så grafen visar utvecklingsbaserade färger under inställningar Linje vilket jag gillar eftersom det blir rött när fonden är på minus och grönt på plus. 

Ska försöka på ett exempel.

När man kommit i mål vad gäller FIRE så tänker jag på ett ungefär så här gällande uttag. 

Börjar varje FIRE år på 0 dvs portföljen (fonden) börjar varje år på 0 och man utgår från det varje år. 

Visar som exempel indexfonden Länsförsäkringar Global som många äger och rekommenderas varmt av dom flesta. 


Ser man på 6 mån (tänk 1 år) bilden nedan så ser man vad jag är ute efter dvs det röda då fonden är på minus (för året). Ser nu att man inte kan välja på Nordnet att visa datum till datum som på Avanza vilket förkastar hela mitt tänk men ska försöka få ut det jag vill och hoppas ni förstår. 


Bild nedan. Om vi väljer tex året 2020 och du behöver göra uttag från portföljen så är det inte det bästa man gör när man nallar och säljer då fonden är på minus för året även fast metoden ska funka enligt typ Monte Carlo studien. 

Torsdag 27 februari (nedan bild) är dagen då fonden går under nollan och hamnar på minus för året och först 12 oktober innan den åter var på plus. Om man planerat göra uttag mellan dessa datum så ska man försöka styra det till bufferten är min tanke och speciellt detta året då en pandemi bröt ut vilket var svårt att förutse. Självklart var det inte många som visste hur länge detta skulle pågå men jag vill säga att det är aldrig fel i att man har en buffert för dåliga år. 

Bild nedan. Ett nytt år och man börjar på noll. När fonden åter är på plus så fyller man på sakta men säkert bufferten med det pengar man lånade under året innan och har man turen som under 2021 så är det inga problem med återbetalningen till bufferten. 


Denna metod är säkert inte så vanlig vad jag läst mig till eftersom jag inte läst någon annan beskriva på någorlunda samma sätt. 

Kör man 4% regeln och 100% aktier så finns inte denna marginal eftersom buffert inte finns med på spelplanen. 90/10 eller 80/20 däremot där man använder 10-20% av kapitalet i tex sparkonto, räntor dvs buffert så kan man göra på liknande sätt som jag kommer göra. 

Vad som är bäst och mest kapitalbevarande är svårt säga men många studier säger att 100% aktier ska räcka typ i 30 år innan kapitalet är slut vilket räcker gott och väl för mig. Med min metod tror jag att jag kommer ha kvar mera pengar efter 30 år eftersom min metod minskar förlusterna i portföljen eftersom jag inte säljer fondandelar då fonden är kraftigt minus. Med min metod slipper jag sälja fondandelar under dåliga år. 

Bilden överst har en CAGR på 14,35% sedan start 2013-06-10 så marginalerna är på vår sida att portföljen existerar även efter 30 år inkl uttag. 

Bilden nedan visar avkastning per år sedan start. Minus år 2018 med -0,8% och 2022 med -8,07% så om jag hade gått FIRE 2013-06-10 vid fonden start så hade jag knappt behövt använda bufferten 2018 men däremot 2022. 

Så då lyder frågan egentligen: 

-Hur mycket buffert behövs? 


Har vi för mycket buffert i våra portföljer i form av sparkonto och räntor. Är vi på tok för försiktiga? 

Låt oss säga att vi startade FIRE resan vid fondens start 2013-06-10 med 3 000 000 kr och 100% exponering i denna fond. Siffrorna i tabellen kan variera beroende på när man väljer att göra uttag men tabellen visar på ett ungefär.  





Tänk på att alla siffror i inlägget är historiska siffror så ingen garanti för framtida avkastning. 


 

torsdag 27 juli 2023

Skulle gjort bytet!

Läser och rensar i några gamla påbörjade inlägg som aldrig postats och kommer fram till ett inlägg som jag tänkte verkställa men blev lite för feg.  

Inlägget handlar om fonden AMF Aktiefond Småbolag som jag ligger minus på eftersom småbolag över lag går lite sämre nu sedan toppen 21/22. 

Tanken var att jag skulle byta rakt av till Länsförsäkringar USA Index vilket såhär i efterhand hade gjort att den sjusiffriga possen hade varit ordentligt på plus idag. Ibland är man bara alldeles för feg. 

Detta var i ett läge då AMF Småbolag bröt MA50 och kort därefter bröt den även MA200 men repade sig och klev över både MA50 och 200 för att återigen idag vara under både 50 och 200. 

Sedan dess är AMF Småbolag ner ca -6% och Länsförsäkringar USA Index ca +18%. 

Som sagt är det lätt att vara efterklok men då hade jag om jag kommer ihåg rätt en stark övertygelse på att detta är rätt beslut men ändå blev jag feg. Jag borde inte ha varit feg eftersom ett byte till en indexfond är mycket mera safe än tvärtom. 

Men med åren blir jag som tur är klokare och med gott samvete kan jag klappa mig på axeln många gånger och säga att det där gjorde du bra. Som bland annat att jag köpt indexfonder för utdelningarna och månadssparet vilket gjort att fonderna gått bra mycket bättre än många utdelningsaktier samt att jag bantat ner antalet utdelningsaktier som fortsatt rasa efter det. Win win!  

Fegheten kan hämma avkastningen men den kan även bidra till minskad risk men i detta fallet blev det minskad avkastning. 

Jag behåller småbolagsfonden och fortsätter fundera på framtiden.  




Se inte inlägget som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj! 


söndag 16 juli 2023

Söndagsfunderingar

Har dom flesta likt mig gjort misstaget att inte vara all in indexfonder sedan första start dvs då du tog tag i ditt sparande och började investera på börsen? 

Är dom flesta i tron om att vara en bättre investerare än en indexfond? 

Jag kan ärligt säga att alla mina investeringar på börsen hittills inte överstiger en indexfond i totalavkastning men däremot barnens och familjens konton följer index 👀💰💥 och hur ofta läser man inte att -barnens konto/fonder presterar mycket bättre än sina egna konton. Svaret är att man pillar alldeles för ofta och i onödan i tron att man är smartare än en femteklas.. indexfond. 

Har tyvärr haft för många startade och avslutade ISKn och KFar så jag har dålig status på värdeutvecklingen över tid. Vet inte om Avanza tar med alla avslutade konton? 

Om jag i Avanza klickar på Min Ekonomi, Översikt och Utveckling sedan start och jämför alla mina nuvarande konton mot tex Länsförsäkringar USA Index som visar 221,84% eller Länsförsäkringar Global Index som visar 167,05% så ligger jag under båda indexen. 

CAGR för USA fonden blir 14,66% 

Hur många på #finanstwitter har bättre totalavkastning än tex dessa två indexfonder? Jämför gärna din avkastning mot indexfonder. Har du bättre så GRATTIS och fortsätt så men om inte så varför inte indexfonder? Många kontrar då med att säga -Aktier är min hobby och hobbyn får kosta pengar! 

Att vara utdelningsinvesterare eller indexkramare kräver mer än man tror. Gäller att hålla fast till sin strategi och inte ge med sig och börja flippa över till det andra titt som tätt. Har tyvärr själv gjort det alldeles för många gånger som resulterar i lite sämre avkastning. Jämför man båda varianterna mot varann så är det stor skillnad och båda rör sig som en sinuskurva. När fonderna är på toppen så är utdelningsaktier på botten och tvärtom typ. Inte riktigt men det är lite så man läser folk gör. När börsen är glad vill man ha teknikfonder och tillväxtsaktier och när börsen surar vill man ha stabila utdelningsaktier. 

Det jag gjort nu senaste månaderna är att jag återinvesterar alla utdelningar och månadsspar i indexfonder vilket gjort att avkastningen återigen börjar återgå till det positiva. 

Läser på #finanstwitter att en del ångar att dom övergivit indexfonder för att gå över till utdelningsaktier och nu inser att det var inte ett bättre val. Jag tycker fortfarande att man ska hålla sig till indexfonder medans man bygger kapital inför tex en FIRE om det är målet. Sen när man är i mål (FI) så kan man ta sig en funderare om man vill sälja fondandelar eller få aktieutdelningar. 

Nr 1 borde på allas näthinna vara att jämföra det tänkta aktieköpet mot en indexfond eller en annan aktie. Visar det sig att indexfonden har bättre avkastning så köper jag hellre indexfonden. Jag har gjort så och därför hamnar mina pengar just nu i indexfonder och sparkonto. Ta tex AT&T som senaste 5 åren har en total return på -34% inkl utd och en indexfond +103%. 

Att fortsätta trycka in pengar i tex räntekänsliga bolag som fastighet eller bygg mfl är lite vanskligt enligt mig eftersom ingen vet hur länge detta med räntan kommer hålla i sig. Visst kan det vara bra bottenfiske men det kan likväl bli ett långvarigt bottennapp i flera år och under tiden kan indexfonder eller sparkonto vara ett bättre alternativ och det är lite så jag tänker. 

Började skriva inlägget igår och nu skrollar jag på Omni Ekonomi och läser detta:


Varför sparkonto?

Fördelen är att den insatta summa inte minskar i värde (exkl inflation) utan stiger med räntan som nu är runt 3,5 - 4%. Nackdelen är att värdet kan bara stiga med räntan. Varken mer eller mindre. 

Varför all in börsen?

Fördelen är att börsen kan stiga mer än räntan på sparkonto men nackdelen är att den insatta summan kan minska i värde. 

Båda alternativen blir en balans för mig för tillfället då jag känner mig lite orolig för att vara all in börsen. Ju äldre jag blir desto mera vill jag behålla mina pengar och då räcker det med 4% från sparkonto på delar av mitt EK. 

Ha en fortsatt trevlig helg och kom ihåg att inte köpa något bara för att någon annan rekommenderar. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj.


fredag 7 april 2023

Jämföra portföljen mot?

Ja vadå?

Som rubriken säger så är det många som jämför sina portföljer mot något index eller en fond. Skrev nyligen om det var på bloggen eller på Twitter att jag har ett önskemål att portföljen kommer klå en indexfond vilket nog det flesta vill eftersom det vore annars så mycket enklare att bara ha en indexfond istället för ett par (hundra) innehav om man nu måste jämföra. 

Om jag jämför min portfölj med +140 innehav mot tex Avanza Global så har jag endast Abbvie som är på placering 21 av fondens 25 största innehav. Ska jag då jämföra min utdelningsportfölj mot en global indexfond med en hel drös av teknikbolag som Google, Amazon, Apple bara för att man har globala innehav i sin egna portfölj? Eller mot Aktiespararna Direktavkastning där jag har 16 av alla 21 innehav i fonden. Nää, jag ska inte fortsätta med det för det blir inte rättvist. Man lurar nog bara sig själv genom att jämföra sig mot allt och alla! 

Om man är nöjd med sin portfölj så ska man väl inte behöva jämföra mot något annat eller någon annan eftersom du har mest troligt byggt upp din portfölj efter något som du tror på. 

Jag har byggt upp min portfölj på massor av olika funderingar och hoppas att den kommer att ge mig en bra avkastning utöver den fina direktavkastningen som jag är nöjd med och som möjliggör att jag kan leva av den dagen jag bestämmer mig för det. 

Q1-23

Avkastning 2,76%

Utdelningar 98st


lördag 1 april 2023

Veckans köp

Förutom påfyllning i 24 befintliga innehav så blev det köp i 3 nya Norska innehav: 

  • Elkem
    • Industribolag - Silikon, Kisel, Gjutjärn samt olika kolmaterial.
    • EPS 15,08 NOK / Utdelning 6 NOK
    • Payout ratio 20% 
  • MPC Container Ships
    • Investmentbolag - Containerfartyg men även fastigheter och inom infrastruktur.
    • EPS 10,16 NOK / Utdelning 7,58 NOK
    • Payout ratio 81%
    • Betalar ut 75% av vinsten i utdelning. 
  • Norske Skog
    • Skogsindustrin - Tillverkare av diverse produkter för nyhetstidningar, posters och kontorspapper. 
    • EPS 27,28 NOK / Utdelning 5 NOK
    • Payout ratio 

Alla 3 har funnits i bevakningslistan länge och nu blev det ett tryck på köpknappen men bara med lillfingret än så länge. Avvaktar och ser vart det bär av för mera fortsatta köp! Har fortfarande kassa för mera köp! 

Ska inom kort försöka få ut alla 139 innehaven på bloggen för allmän beskådning. 

Fonden AMF Småbolag tar fortfarande en alldeles för stor och onödig plats i portföljen med sina 22% och tanken är att sälja av den helt asap. Har tyvärr inte ännu fått tummen ur.. ska bara krama ur det sista innan sälj!

Portföljen släpar lite efter en global indexfond ytd vilket jag egentligen inte gillar men viftar bara bort det eftersom jag vet att denna nya strategi kommer bli en vinnare i längden. Släpandet beror på att vissa sektorer har dragits ner senaste tiden som finans, energi (olja) och fastigheter som är mera viktade i min portfölj jämfört med en global indexfond. 

Fördelen med min strategi och utdelningsaktier är att jag får i snitt ut en hygglig månadslön varje månad år efter år utan att jag behöver göra något och att utdelningarna ökar allt eftersom jag tömmer kassan och investerar månadssparandet samt att jag slipper ta ett beslut den dagen jag vill sälja fondandelar. 

Räknade i kalendern på Avanza att under April månad kommer jag få 64 utdelningar! Pling pling och flera katching blir det.. 

Trevlig helg


måndag 6 mars 2023

Måndagsfunderingar


Funderar lite vad jag vill lägga ut på bloggen i fortsättningen nu när jag gjort en turn around och gått helt och hållet (snart i alla fall) över till utdelningsaktier. Medans jag var typ 50/50 (aktier och fonder) investerad så jämförde jag ofta fonder mot aktier och hur man än vänder jämförelserna mot varandra så kan man vrida och vinkla den ena lite bättre än den andra. Annars har jag haft en jätte bra avkastning och tid med fonder men nu släpper jag den delen och koncentrerar mig helt och hållet till utdelningsaktier. 

Vad vill man som läsare läsa. Jag följer några stycken och nästan alla skriver olika. En del skriver om makro, en del om politik, en del visar grafer och staplar hit och dit vilket är hens intresse men jag som läsare vill inte bara se % som inte säger mig ett jutta som läsare utan jag vill se kronor. Jag har haft tanken att helt börja redovisa allt men eftersom jag vet att några i byn vet vem jag är så får det vara som jag redovisat hittills dvs lite utdelningar då och då. Kommer säkert börja visa min köp och eventuella sälj. Sälj kommer bara ske om bolagen sänker eller kapar utdelningen helt eller delvis eller att något annat stort händer. Bolagsanalyser kommer fortsätta lysa med sin frånvaro på bloggen eftersom jag aldrig läser en årsredovisning.. 

Idag har jag ca 130 innehav och jag känner mig väldans nöjd med portföljen men det finns fortfarande sjukt mycket godis där ute så jag blir inte alls förvånad om jag närmar mig 150-200 inom kort och egentligen spelar det ingen roll alls. Det mest positiva är att portföljen blir mera som en globalfond och den ekonomiska risken sjunker med fler innehav. Det negativa är att man har sämre koll på innehaven men hur mycket koll har man på innehaven med en indexfond egentligen?? En till negativ sak är hur jag ska göra med månadsspar? 

Är fortfarande i uppbyggnadsfasen och det går som planerat men som sagt hur gör man med månadsinköpen när portföljen börjar närma sig 150-200 innehav? Kasta pil och köpa i 10-15 innehav? Jag tycker det är svårt att spika en strategi men jag har en fundering som jag börjat med nyligen och det är att jag kikar på Avanza vilka aktier som står på tur med X-dagen inom räckhåll och försöker fylla på i dom aktier som ser köpvärda ut. Men först läser jag på, kikar på aktiekursen, grafen och moving average (20, 50, 100 och 200) samt RSI så jag inte köper onödigt dyrt. Varför går kursen upp eller ner. Har det hänt något speciellt mm. 

Har en hel del cash på sidlinjen men vill inte rusa fram och tok köpa bara för att det ska se fint ut i Excel dokumentet med utdelningar för året. Kommer att gå varsamt framåt och vill se vad som händer till våren om börsen börjar dippa som Twitter E X P E R T E R N A siar.. jag menar gissar! 

Noterar på twitter fortfarande att många jämför bolagens nuvarande aktiekurser mot 2021 december ATH toppar vilket jag anser vara vanskligt när dom räknar fram olika nyckeltal eller hur många % uppsida det finns. Många aktieraketer till bolag kommer nog aldrig nå dessa nivåer någonsin eller åtminstone inte inom en snar framtid. Har sett en del som räknar bort typ 2021 vilket kanske blir mera rättvist om man nu vill spekulera om bolagens framtida siffror och nyckeltal. 

Jag är duktig på att börja skriva inlägg men att aldrig slutföra dom. Räknade till 8 startade inlägg bara på två veckor. Tycker ofta att inläggen inte är värda att lägga ut men jag försöker bli bättre och mera neutral med min kommande inlägg. Har känt mig ofta lite bitter och det blir lätt att jag skriver om något bara för att jämföra och tycka att något är bättre än det andra men nu blir det skärpning.. 

Hörs

tisdag 22 november 2022

Robur Globalfond.. 👍

Snubblade över en intressant fond då jag var i ett annat ärende på Swedbank Roburs fondhemsida. Sökte info om en annan fond men ögonen fastnade på siffror om avkastning över tid och då årlig avkastning (CAGR)

När man läser CAGR siffror som 

senaste 3 åren 22,14% eller senaste 5 åren 17,28% 

eller 

senaste 10 åren 17,01% då stod mina 👀 som ❔ 

Fonden i fråga är: 

Swedbank Robur Globalfond A

Var tvungen att kolla om jag ägt den förut och visst har jag det men som vanligt så har jag tagit hem vinster alldeles för tidigt. 


Jämför man denna aktiva fond mot en Global indexfond så diffar det ändå rätt mycket då indexfonden har en CAGR på ca 10-11% senaste 3-10 åren. 

I lägen som dessa börjar min hjärna alltid fundera på utdelningsaktier vs fonder. Vad är rätt och vad är mindre fel..

För om du har en utdelningsportfölj med en direktavkastning på ca 4% så får du dina 4% i stort sätt varje år i ur och skur men när man jämför mot 17% årlig avkastning så inser jag att det finns vinster att ta hem för att säkra av cashflow om det är det man är ute efter. 

En CAGR på 17% med en portfölj på 3 000 000 kr är 510 000 kr/år och 4% är 120 000 kr/år.  

Och har man då en buffert vid sidan om på ca 2 års löner så ser då jag inga bekymmer att äga fonder istället.. 

För att få ut 510 000 kr/år behöver du en utdelningsportfölj värd ca 13 000 000 kr



söndag 16 oktober 2022

Hedgefond

Det finns en hedgefond vid namn Lynx Dynamic som har ytd en avkastning på otroliga +40,90% och jämför man fonden mot tex Avanza Zero eller Länsförsäkringar Global Indexnära så får båda fonderna rejält med pisk samt en massa andra 100 talet fonder. 


I år (2022)

Hedgefonder har möjligheten jämfört med indexfonder att köpa i stort sätt precis det dom vill och därmed handla i olika instrument för både upp- och nedgång vilket gör att hedgefonder har historiskt uppvisat en god avkastning under perioder av finansiell oro och svag utveckling på aktiemarknaden. LYNX 

Lynx fonden har verkligen lyckats pricka rätt med sin strategi senaste året för marknadens nedgång och utan att se deras portfölj så tror jag största avkastningen finns mot dollar som stigit med 25% mot sek. Tar vi bort året 2022 från graferna och jämför senaste 5 åren mot samma fonder så blir avkastningen medioker och avkastningen blir rejält tvärtom. 


2017 - 2021

Summa summarum så funkar hedgefonder ypperligt vid nedgångar (bear market) och då marknaden rekylerar som den gjort nu under hela 2022. Är man långsiktig så är indexfonder att föredra men att ta in en hedgefond kortsiktigt då och då är nog inte helt fel tänk vilket jag kommer ta med i min bok för framtiden. 

Som sagt så håller jag på med att färdigställa en lista på saker som jag ska tänka på vid olika scenarion beroende på hur marknaden rör sig. Har nämnt några i mina tidigare inlägg. 


torsdag 22 september 2022

ETF vs indexfond


Det finns både för- och nackdelar med båda typer av fonder. 

Fördel ETF är att köp och sälj sker i realtid jämfört med indexfonden som tar minst 1 dag för köp och sälj. 

Nackdel ETF är avgifterna som courtage och valutaväxlingsavgift vid varje köp/sälj samt en årlig avgift (0,05%) jämfört med indexfondens enda avgift som är den årliga förvaltningsavgiften (0,20%)


Vilken fond är billigare? 


Avgifter vid köp av 100 000 kr (1 års tid) 

Tabell 1





Avgifter vid köp av 100 000 kr inkl månads köp (1 års tid) 




















Om du bara gör ett köp exkl fortsatta månads köp och låter den vara som i tabell 1 så tar det ca 3,5 år innan det är break even gällande avgifter i och med den högre årliga avgiften för indexfonden. Väljer du däremot en ETF med en avgift på 0,20% eller högre så är indexfonden billigare for ever. 

0,05% vs 0,20% 

Om du däremot fortsätter som i tabell 2 med köp varje månad år efter år så ökar årliga kostnaderna för varje år med ETFen i och med att courtage och valutaväxlingsavgift inkl årlig avgift är högre totalt än indexfondens årliga förvaltningsavgift

436,72 kr vs 394,57 kr

eller

0,247% vs 0,200% 


Så om du bara gör ett köp och låter fonden vara så är ETFen ett bättre val. 

Vill du däremot månadsspara 5,10,20,50 år så är en billig indexfond ett mycket bättre val. 


söndag 11 september 2022

MA, RSI och fond!

Funkar det verkligen!?  

-När ska man köpa? 

-Kan man tajma?

Jag skulle svara Nja på frågan och rekommenderar oftast alla att månadsspara med automatiska köp vilket visat sig i längden vara det vinnande konceptet. Vi gör själva så med barnens och familjens fonder. 

Vill man passa på att köpa lite extra vid specifika tillfällen kan man kika lite på olika indikatorer. 

Bilden visar Länsförsäkringar Global Indexnära from 2014. Röda linjen är MA200. Röda ringarna är antingen då fondkursen är kring MA200, bryts eller då RSI (14) är nere på/lägre än 30. 



Jag tolkar det som fina extra köptillfällen. Det finns säkert program där man har möjligheten att lägga in larm då tex RSI är nere på 30 eller då MA200 bryts på upp- eller nedsidan. 

"Som vanligt inga råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys vid köp eller sälj!" 

Ni får gärna kommentera om det finns gratis program, appar för detta. 

Trevlig fortsatt helg och valdag

 

tisdag 9 augusti 2022

Hur många fonder..

..behöver man?

Jaa du jag har inget facit till allmänheten men man klarar sig långt på bara 1 indexfond. 

I bilden nedanför ser vi 3st fonder från Länsförsäkringar. 


Räknar vi lite på årlig avkastning så har USA fonden en CAGR senaste 

  • 1 åren = 10,67%
  • 3 åren =  16,37%
  • 5 åren = 17,37%
  • 10 åren = 17,39%

Inte så illa pinkat! 

Investerade du 100 000 kr i fonden för 10 år sedan så har du fått 397,26% i avkastning och insättningen ökat till 497 260 kr exkl insättningar. Inkluderas 1000 kr månadsspar så ökar summan till nästan 1 000 000 kr.

Inte alls illa pinkat! 

Hur många törs erkänna sig besegrad av en simpel indexfond?

Jag törs! 


onsdag 27 april 2022

Handelsbanken Global Högutdelande

Såg på Twitter att fonden Handelsbanken Global High Dividens Low Volatlity Criteria nämndes av @FireNilsson. 

Har haft fonden under lupp ett tag och den ser faktiskt rätt intressant ut. Det pratas en del om att hitta fina tråkiga gubbaktier men skulle nog kunna hålla med här att denna är en riktig fin gubbfond om jag får säga och den gör sitt jobb med bravur hittills i alla fall. 

Fonden är en indexfond med en total avgift på 0,71% och startades 2020-03-11, nästan på botten av Corona dippen och eftersom fonden inte funnits så länge finns det ingen längre historik på avkastning. Tar vi några bolag ur topp 10 bland innehaven så har de flest en avkastning mellan 50% och 125% senaste 5 åren exkl utdelning vilket bådar gott för framtiden. 

Avkastning sedan start


Topp 30 Innehav


Länk till alla innehav.


Gillar även att köp och sälj sker samma dag och att det syns på kontot dagen efter. 


Info om fonden


Det mest intressanta med fonden är att den klarat av att hålla sig på plus i år jämfört med många andra aktier, fonder och index. 

Här i jämförelse med tech tunga NASDAQ 100 index. 




fredag 1 april 2022

Global indexfond

Rallyt vi haft från och med Corona botten 2020-03-16 gjorde att många blev fartblinda och fick folk att ta högre risker med sina investeringar. Många ändrade sina strategier och bytte helt till Tech och/eller Ny Energi eftersom det var det som gick bra och hade framtiden framför sig. Även jag hade en del Techfonder men inga Ny Energi eftersom jag aldrig ansett att vindsnurror kan ersätta typ kärnkraft eller vattenkraft. 

Men hur har det sett ut fram till idag?

Många hyllade speciellt fonden TIN Ny Teknik och även jag hade den en stund men sålde relativt fort när jag insåg att jag inte ens känner till 90% av deras innehav och ansåg inte heller att dessa skulle vara något för mig. 


Avkastning sedan Corona botten 2020-03-16


Småbolag, techbolag och ny energibolag var det som hade bäst avkastning fram till slutet augusti 2021 och varför just dit och inte längre och sedan ner har jag dålig koll på. Men sedan toppen har ny teknik rasat drygt -30%.


Avkastning 1 år


Det intressanta och vart jag vill komma med inlägget kunde vi se även på förra bilden och det är att det är inte stora skillnader mot indexfonden Avanza Global. Om du scrollar tillbaka till förra bilden kan du se att det skiljer typ nada mellan den hajpade ny teknik och den urtrista globalfonden. 


Avkastning Ytd


Här kan vi tydligt se att Avanza Global avkastat riktigt bra i det tuffa börsklimat vi haft sedan årsskiftet. Globalfonden har ca 70% investerat i USA vilket räddat fonden från stora nedställ likt många fonder fått känna på i år. 


Avkastning Ny Teknik sedan start


Vill inte med inlägget kasta skit på alla som är investerade i TIN Ny Teknik utan vill visa att är man långsiktig i sitt investerande så är inte Globala indexfonder så värdelösa som många vill påstå. Jag tar hellre en global fond med fin och stadig avkastning som vi kan se på bilden ovanför än en fond som rusar upp och ner med +-30% per år. Vem vet om några år om globalfonden till och med gått förbi Ny Teknik och alla rusar tillbaka till globala indexfonder. 

Inlägget är inte sponsrat utan fick inspo till inlägget när jag kommenterade Aktiekemistens senaste inlägg där han bytt från aktier till en global fond. 


From 2020-03-161 årYTD
TIN Ny Teknik62,98%−18,07−21,51
AMF Småbolag118,00%10,51−19,98
Avanza Global60,20%18,22−1,95
Skandia Sverige79,38%5,20−14,02


Trevlig helg

/Leva drömmen

tisdag 1 februari 2022

Få eller många innehav?

Jag använder bloggen som min "dagbok" för att skriva av mig så därför har jag massor av inlägg som aldrig läggs ut. I min rensning fastnade jag för detta inlägg som faktiskt är dagsaktuell än idag och kanske speciellt nu i år med denna start. 


Antal innehav

Hur många innehav ska man ha pratas det ofta om och känns som den ständiga frågan fortfarande både för den unga nya investeraren men även den äldre rutinerade? 

Säg att du har en likaviktad portfölj med 100 bolag så innebär det att varje bolag är 1% av portföljvärdet.

1% av till exempel 1 000 000 kr är 10 000 kr 

25 innehav innebär 40 000 kr 

10 innehav 100 000 kr 


"Att köpa och behålla en portfölj med 100 innehav är lika dyrt som 10 med tanke på courtageavgifter" 

så antalet innehav i portföljen ökar inte summan avgifter. 


Att köpa 100 st AstraZeneca för ca 100 000 kr kostar 159 kr i courtage 

Att köpa 10 st olika bolag för 10 000 kr / bolag kostar 160 kr i courtage 


Ju färre innehav desto mer koll och tid måste du lägga ner på portföljens innehav. 

Ju fler innehav desto mindre koll och tid slipper du lägga ner på portföljens innehav. 


"Ju fler innehav desto mer liknar din portfölj en indexfond men du har fördelen att välja och bara ha de bolag du vill ha"


Har man 100 innehav så orsakar inte ett enskilt bolag samma skada i portföljen om något stort skulle hända bolaget jämfört med om du har 10 innehav. 

Ett ras på 30% i ett enskilt bolag med 100 innehav är 3000 kr jämfört med 10 innehav 30 000 kr. 

Det jag försöker säga med inlägget är att du drar ner portföljrisken ordentligt genom att ha många bolag jämfört med få bolag men du drar även ner volatiliteten i portföljen. 

Jag skulle vilja hävda att ju äldre man blir desto fler innehav kan man ha just på grund av ovanstående mening. 

Är man däremot precis i startgroparna som ung och ivrig så har man tiden med sig och kan ta större risker med få bolag med hopp om att bygga upp kapitalet snabbare på det sättet. Men man ska komma ihåg att det är lätt att vara kaxig med få bolag i en bulltrend men när det svajar till i marknaden så är väskan med många bolag mer fördelaktig för det flesta. 

Vill man nöja sig med en någorlunda stadig gubbportfölj med 100 innehav och stadiga 10% per år

eller

vill man ha en portfölj med 10 innehav som är så volatil att du får magsår och andra hälsoproblem men du har större chans att få 10x mer per år i avkastning? 

Jag vet vilken jag väljer och det är den jag bygger på nu men jag kan även förstå de som gillar vollan och möjligheten till högre avkastning. 


/Leva drömmen


måndag 27 december 2021

Skandia indexfond

Skrev i förra inlägget som du kan läsa 

HÄR

som handlade om SEB fonders värdelösa hantering (enligt mig) av köp och sälj med tanke på tiden det tar på sig. Det ska inte ta flera dagar för ett fondbolag att genomföra köp och sälj och speciellt inte då alla innehav är svenska. 

Har hittat en ersättare som följer samma index OMXSGI (hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar) men där köp och sälj sker likt AMF fonder dvs köp/sälj sker samma dag och att köp/sälj syns på kontot dagen efter

Fonden är:

Skandia Sverige Exponering 

och är en indexfond. 

Jämförelse med SEB Indexnära


Bara för att vara lite bakåtsträvare så kommer jag byta alla våra SEB Indexnära A fonder till denna istället. 

Förvaltningsavgiften ökar marginellt från 0,27% till 0,30% men det kan jag leva med. 


Skandia fonder har även andra indexfonder som:

Skandia Nordamerika Exponering

Skandia Global Exponering A

Skandia Europa Exponering


/Leva drömmen


torsdag 23 december 2021

SEB fonder

Vill börja med att säga att jag gillar verkligen flera av SEB:s fonder och då speciellt indexfonden Indexnära A men..

vad jag inte gillar är bland annat detta                      


Om jag lägger in en köporder måndag före kl 13:00 dvs stopptiden så genomförs köpet först under tisdag någon gång mellan 09:00 - 17:30 🤷‍♂️ 

Köpet syns på kontot tidigast på onsdag men eftersom jag äger fonden så vet jag att för det mesta tar det 3 dagar dvs 2 dagar från köpet på tisdag. 

Sälj tar 3 dagar men ibland 4 dagar! 

Samma det här! Klockan är nu 14:48 2021-12 -23 och alla innehav i fonden är svenska bolag men kursen kan de inte uppdatera i tid!!


SEB Sverige Indexnära A


Det jag gillar med AMF är att trycker jag på köp innan kl 13:00 så får jag ett pling i telefonen att köpet är genomfört oftast kring 17:30 samma dag och syns på kontot dagen efter. Precis så ska det gå till!


AMF Aktiefond Småbolag


/Leva drömmen


fredag 10 december 2021

Invesco vs Invesco (ETF)

Skillnaden mellan en högutdelande ETF och en indexfond ETF. 

De två jag tänkte ta upp idag är: 

Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility UCITS ETF Dist   (Ticker: HDLV)

Invesco S&P 500 UCITS ETF Dist   (Ticker: D500)

Dist innebär att det är en utdelande ETF. Står det Acc så återinvesteras utdelningen i fonden.

Båda har sitt säte ISIN på Irland så ingen källskatt på utdelningar. 


Direktavkastning   (9 dec 2021) 

3,49% för High Div

1,27% för Indexfonden


Avgift   (Avanza) 

0,33% High Div

0,05% Indexfond 


Invesco S&P 500 High Div




Invesco S&P 500



Sammanställning Totalavkastning 

Avkastning på startsumma 100 000 sek sedan 2017. 

Även fast du har högre direktavkastning och utdelning med High Div ETF så får du ut mindre per år i kronor. 

Detta innebär att fr.o.m 2017 har den som investerade i indexfonden istället fått ut nästan 58 000 kr mera. 

Varför är det sådan hysteri på finanstwitter på vissa fonder eller aktier? Är det för att många inte gör sin läxa utan litar blint på någon annan som tycker att den ena är bättre än den andra. 

För någon vecka sedan var det samma gällande Vanguards liknande fonder med samma resultat..  

Köp inte bara för att någon annan köper! 


/Leva drömmen


tisdag 30 november 2021

Spiltan Enkel

Kan denna fond vara något? 

Ja det tycker jag verkligen och speciellt för dig som varken har kunskapen, tiden eller bryr dig om vad som händer i börsens värld. 

Många förespråkar om att ha en bred och balanserad portfölj eller att man ska investera enligt olika metoder som 60/40, Golden Butterfly, olika momentum strategier med mera.. 

Spiltan fonden är en blandfond och följer 70/30 principen och är därmed en typ av metod.. Allt i ett! 

Lyssnar och läser man på "experter" så är det många som inte ser att 2022 kommer bli lika bra som senare delar av 2020 och hela 2021 vilket medför en mycket lägre tillväxt och avkastning framöver. En del nämner 7-8% vilket är egentligen mera normalt historiskt sett. 

Så för att hedga sig lite mot marknaden så kan denna fond vara ett alternativ även för mig. Är man däremot ute efter hög avkastning så får ni söka vidare och leka stockpicker bland aktier istället men är ni mera ute efter att bevara kapitalet och sova gott så kan denna fond vara en del av ett alternativ. 

Har själv börjat snegla lite smått på att allokera om men när i tiden eller hur till väga är lite oklart ännu men ser man på historiska tabeller på börsen så är vintern fram till våren mera ljus men som sagt så är ingenting säkert i detta klimat. 

Vill inte prata illa om bolag men många bolag som tokrusat sedan Corona dippen har börjat rasa vilket får många att gå i taket men jag anser, och jag har tagit upp det i tidigare inlägg, att många bolag kommer att gå ner för att hämta andan och fylla på syrgastuberna. Se bara nu senast på Evolution som tokrasat 30% senaste månaden. Det behövs så lite ibland för att starta snöbollen ned för backen..  

I senaste EFN Marknad pratade två aktiestrateger om att man bör dra ner risken och välja mera defensiva aktier för 2022. Vad är då defensiva aktier? Kanske Axfood, Telia, SCA, Avanza, Bank, Preffar, Spiltan Enkel? 

De flesta sparekonomer nämner ordet globalfonder men är globalfonder det rätta? Inte om du frågar mig. Jag anser att tex en ren USA fond är bättre eftersom global redan har ca 60-70% USA. 

Åter till Spiltan Enkel

Som sagt en blandfond som innehåller fonder som:  



största innehaven är: 



och avkastning sedan start i jämförelse mot den populära indexfonden Länsförsäkringar Global Indexnära: 




Se inte detta inlägg som råd eller rekommendation. Gör alltid din egna analys och köp inte bara för att någon annan gör det.


/Kör hårt men spara hårdare


tisdag 23 november 2021

Portfölj vs index!

Vet inte riktigt hur jag ska uttrycka mig gällande mina senaste funderingar. Läser alldeles för ofta på twitter där "kända" med tanke på antalet (flera tusen) följare blandar ihop jämförelser mot index. Suck! 

Ser ofta portföljer där man rakt av jämför sin portfölj mot tex OMXS30 eller OMXS30GI och i själva verket innehåller deras portfölj knappt bolag som finns i indexet till att börja med.. Deras portföljer innehåller nästan bara bolag från First North, Nordic SME, NASDAQ 100, S&P 500 mm och lägger ut grafer på massor av % bättre än index. Suck!  

Min fråga! - Vem försöker ni lura? Er själva eller era följare?

Om man ska jämföra sin portfölj mot index så jämför den för guds skull mot rätt index! 

Du kanske måste jämföra varje innehav var för sig mot rätt index och dra ett snitt för att få någorlunda rättvis jämförelse. 

Tex så kan du inte jämföra innehav som NVIDIA mot Svenska index som OMXS30! utan där är det NASDAQ 100 som gäller. 

Det kan ju vara att du kanske är osäker med dina val av innehav och vill jämföra portföljen mot ett visst index för att se om du istället kanske ska satsa på en indexfond? 

För om du inte klår tex indexet OMXSGI så kan det i många fall vara både enklare och billigare att investera i en indexfond som följer det indexet som tex SEB Sverige Indexnära A. 

Eller om du inte klår OMXSSCGI dvs Svenska Small Cap indexet så kan det vara bättre med den svenska indexfonden PLUS Småbolag eller AMF Aktiefond Småbolag som nästan är en indexfond med tanke på avgiften.. 

Jag skriver ofta att gör dig själv en tjänst och jämför och analysera dina innehav för att se om du gjort rätt eller om du kanske rent av ska investera i fonder. 

Nog med gnäll, vi hörs.