Global indexfond

Rallyt vi haft från och med Corona botten 2020-03-16 gjorde att många blev fartblinda och fick folk att ta högre risker med sina investeringar. Många ändrade sina strategier och bytte helt till Tech och/eller Ny Energi eftersom det var det som gick bra och hade framtiden framför sig. Även jag hade en del Techfonder men inga Ny Energi eftersom jag aldrig ansett att vindsnurror kan ersätta typ kärnkraft eller vattenkraft. 

Men hur har det sett ut fram till idag?

Många hyllade speciellt fonden TIN Ny Teknik och även jag hade den en stund men sålde relativt fort när jag insåg att jag inte ens känner till 90% av deras innehav och ansåg inte heller att dessa skulle vara något för mig. 

Avkastning sedan Corona botten 2020-03-16

Småbolag, techbolag och ny energibolag var det som hade bäst avkastning fram till slutet augusti 2021 och varför just dit och inte längre och sedan ner har jag dålig koll på. Men sedan toppen har ny teknik rasat drygt -30%.

Avkastning 1 år

Det intressanta och vart jag vill komma med inlägget kunde vi se även på förra bilden och det är att det är inte stora skillnader mot indexfonden Avanza Global. Om du scrollar tillbaka till förra bilden kan du se att det skiljer typ nada mellan den hajpade ny teknik och den urtrista globalfonden. 

Avkastning Ytd

Här kan vi tydligt se att Avanza Global avkastat riktigt bra i det tuffa börsklimat vi haft sedan årsskiftet. Globalfonden har ca 70% investerat i USA vilket räddat fonden från stora nedställ likt många fonder fått känna på i år. 

Avkastning Ny Teknik sedan start

Vill inte med inlägget kasta skit på alla som är investerade i TIN Ny Teknik utan vill visa att är man långsiktig i sitt investerande så är inte Globala indexfonder så värdelösa som många vill påstå. Jag tar hellre en global fond med fin och stadig avkastning som vi kan se på bilden ovanför än en fond som rusar upp och ner med +-30% per år. Vem vet om några år om globalfonden till och med gått förbi Ny Teknik och alla rusar tillbaka till globala indexfonder. 

Inlägget är inte sponsrat utan fick inspo till inlägget när jag kommenterade Aktiekemistens senaste inlägg där han bytt från aktier till en global fond. 

	From 2020-03-16	1 år	YTD
TIN Ny Teknik	62,98%	−18,07	−21,51
AMF Småbolag	118,00%	10,51	−19,98
Avanza Global	60,20%	18,22	−1,95
Skandia Sverige	79,38%	5,20	−14,02

Trevlig helg

/Leva drömmen

Teknikfonder del 2

En fortsättning från förra inlägget. 

Hur ser det ut bland fondernas 10 största innehav i mina 5 "Ny Teknik" fonder? 

Swedbank Robur Ny Teknik

Länk till Robur fonder

Swedbank Robur Technology

Länk till Robur fonder

Öhman Global Growth

Länk till Öhman fonder

TIN Ny Teknik

Länk till TIN fonder

Lannebo Teknik

Länk till Lannebo fonder

Dubbletter

Jag trodde det skulle vara fler dubbletter än det var mellan fonderna vilket är bra för då sprider man bolagsrisken mera samt att jag inte är helt fel med att ha 5 olika fonder. Tittar man djupare och bland alla innehaven så hittar man säkert fler dubbletter men det gör jag inte nu. 

• Adobe 
• Apple 
• Embracer 
• Global Payments 
• Microsoft 
• Sinch 
• Stillfront 
• Take-Two  

Avkastning "dubbletter" under 2020. Kanske ingen tillfällighet att just dessa är dubbletter med tanke på avkastningen. 

• 92,49% 

Sammanslagning 

av de 10 största från de 5 fonderna i bokstavs- och storleksordning. 

Avkastning "Topp 10 alla 5 fonder" under 2020. 

• 70,41% 

(Avanza saknar info från Alfen NV, CD Project, Keywords, Samsung Electronics, Samsung Sdi, Sk Hynix och Zur Rose Group) 

Avkastning 

på mina 5 fonder under 2020. 

• Swedbank Robur Ny Teknik 84,59%

• TIN Ny Teknik 69,88%

• Öhman Global Growth 56,82%

• Swedbank Robur Technology 36,21% 

• Lannebo Teknik 29,50% 

Vill man välja bara 1 teknikfond så var det Robur Ny Teknik som hade bäst avkastning under 2020. Jag personligen vill inte bara äga 1 teknikfond eftersom det skiljer så pass mycket mellan fondernas innehav, utan tar hellre lite lägre avkastning men med mycket lägre risk genom att ha 3-5 teknikfonder. Robur Ny Teknik har tex 52% investerat i Sverige och 13% i USA medans Lannebo Teknik har 87% i USA och 7% i Sverige. Lannebo är en fond jag haft lite till och från och har lite svårt att inte ha med den i portföljen med tanke på alla fina stora bolag som finns bland innehaven. Av teknikfonderna är det Lannebo som har lägst avkastning om vi ser på en 5 års period men det positiva med Lannebo Teknik är att den klarade Corona dippen bäst. 

Funderingar

Ska vissa bolag och fonder hamna i facket "Ny Teknik" med tanke på bolag som Adobe, Alphabet, Apple, Microsoft och Nvidia. Visst de håller på med ny teknik men bolagen är mega super duper cap bolag och har funnits sedan Adam var länsman.. 

När jag tänker på ny teknik så är det mera små micro bolag som är relativt nystartade eller nyligen kommit in på börsen som håller på med något nytt och revolutionerande som inom kort kommer ta stora kliv ut och förändra världen..  

Jag kan hålla med en del på Twitter att man inte ska ha för stora delar av kapitalet i vissa branscher som ny teknik eller "Tech" men som ni ser så är det ganska stor spridning i fondernas innehav. Jag tror att många tyvärr tror att det är små micro cap bolag som är bland innehaven och blir därmed lite avskräckta av att investera i teknikfonder. Ta tex Lannebo fonden skulle egentligen kunna döpas om till Lannebo USA Tillväxt. 

Nu kanske jag tänker helt fel men jag bjuder på det. 

Hittade en intressant artikel på Seeking Alpha om Tech som du kan läsa 

HÄR

Annars så håller jag på med att försöka hitta fler intressanta fonder och hur den optimala fondportföljen ska se ut och fördelning mellan fonder. Tech har verkligen klivit upp under 2020 och kommer mest troligt fortsätta klättra men jag tror man ska vara lite mera försiktig och inte bli för ivrig. Hur blir det framöver med sektor rotationen? Har även börjat fundera på att ta in en svensk indexfond typ Avanza Zero eller PLUS Allabolag Sverige för att få in mera Sverige och large cap bolag inom industri eller en aktiv fond som Handelsbanken Sverige Tema 🤔 

Är det någon som har facit på vilka fonder man ska ha eller bör ha i sin portfölj?

Det får bli i ett senare inlägg.

/Kör hårt och spara hårdare

Återinvesterande ETF:r

Tjooh

Lovade i förra inlägget att jag skulle ta fram några återinvesterande ETF:r som jag tycker är intressanta. 

Vi är några på Twitter som har någorlunda samma syn på investeringar och det är att försöka få till en större kassa genom att investera i aktier, fonder eller ETF:r som har lite högre tillväxt än index och därigenom öka på kassan tills man börjar närma sig stadiet då man kan tänka sig att byta inriktning. Många som jag Twittrar med funderar lika som jag att när man närmar sig stadiet då man checkar ut så kan man tänka sig att allokera om till utdelande aktier eller ETF:r. Förra inlägget handlade om just utdelande ETF:r och många ligger i spannet mellan 0,5% - 6% i direktavkastning men det flesta kring 3%. Vill man ha högre DA så kan man komplettera med tex Preffar eller D aktier som oftast ligger kring 6%. 

Åter till ämnet!

iShares Core S&P 500 UCITS ETF

Länk till Avanza

Länk till iShares

iShares NASDAQ 100 UCITS ETF

Länk till Avanza

Länk till iShares

iShares S&P 500 Inf Tech Sector UCITS ETF

Länk till Avanza

Länk till iShares

iShares Digitalisation UCITS ETF

Länk till Avanza

Länk till iShares

iShares S&P 500 Communication Sector 

Länk till Avanza

Länk till iShares

iShares Core MSCI Europe UCITS ETF

Länk till Avanza

Länk till iShares

iShares MSCI EM UCITS ETF

Länk till Avanza

Länk till iShares

SPDR MSCI Europe Health Care UCITS ETF

Länk till Avanza

Länk till SPDR

iShares European Property Yield UCITS ETF

Länk till Avanza

Länk till iShares

Nästa inlägg kommer jag jämföra några utdelande ETF:r med återinvesterande för att se skillnaden i totalavkastning. 

Stay tuned

/Leva drömmen

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen. 

Mina fonder och funderingar

God lördag

Vad ser jag för för- och nackdelar med de fonder jag investerar i?

Varför väljer jag fonder med avgifter på över 1% - 1,5% när det finns indexfonder från 0% - 0,5%? Mitt svar är som lyder.

Jag investerar i fonder som jag tror kommer att överavkasta billiga indexfonder över tid. Jag får större exponering mot de bolag som jag skulle ha om jag skulle ha aktier som MSFT, AAPL, MA, SINCH, GOOGL, CTXS, ADBE mfl.

Om vi tittar på dessa två bilder så kan vi se skillnaden i totalavkastning.

Av dessa bilder har jag fonderna:

• Öhman Global Growth
• Robur Technology
• Lannebo Teknik

Jag har valt att köra enligt ett visst system som jag tror ger mig bäst avkastning och det är att följa strömmen eller marknaden och satsa lite mera på brancher som teknik.

Varför inte bara en techfond? Jag har valt att dela upp den delen i tre olika fonder och därmed får jag in fler av vissa innehav som jag inte skulle få från att bara äga tex Öhman fonden.

Jag har även en fond mot medicin och sjukvård nämligen Handelsbanken Hälsovård som jag tror kommer att gå bra över tid. Fonder inom denna branch brukar gå bra över sommaren. Även denna fond klår indexfonder över tid.

Den sista fonden, Spiltan AF Investmentbolag, jag har är mot Sverige och då mot svenska investmentbolag. Även denna fond har bra avkastning och slår en vanlig svensk indexfond över tid.

Om detta sätt att investera är rätt eller fel får tiden utvisa. Jag kommer mest troligt ha dessa fonder länge men fördelningen kan komma att ändras beroende på marknaden och vad som händer i världen.

Fördelning just nu

• Tech 50%
• Medicin, sjukvård 25%
• Investmentbolag 25%

Har även avyttrat den mindre portföljen där jag även kört lite trading och fört över pengarna till den stora portföljen. Är ca 40% likvid i skrivande stund. 

Nu har alla i familjen vaknat så nu blir det frukost.

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som rekommedationer utan gör alltid din egna analys innan köp eller sälj.

Framtida aktieportfölj?

Ja nu undrar du säkert om jag verkligen blivit tokig i dessa corona tider med tanke på rubriken!

Luuugn jag ska inte sälja fonderna och återgå till aktier. Inte ännu i alla fall 🙄

Läser på Twitter om att många är intresserade och fundersamma om de ska gå ner i antalet bolag i portföljen för att därmed få större exponering mot just bolagen som man är egentligen intresserad av och som avkastar bra. Jag tycker om det jag läser och att många inser nu på sistone att det finns andra bolag än just utdelningsbolag som alternativ. Jag tycker mig även se att många inser att bolag utan utdelning även totalavkastar betydligt mycket bättre än de med hög utdelning. Me like a lot 😃😂

Många har säkert småduttar av onödiga bolag i portföljen för att det bara finns där som en bevakning eller att de ska vänta med att de befinner sig på plus för att sälja bort dem.. Bara där tänker man fel.. Sälj alltid bolag som ligger och skräpar i portföljen och köp bolag som har bra avkastning över tid. Det finns ingen mening med att ha en massa olika bolag för då är det lika bra att köpa en fond som Öhman Global Growth med 30-50 bolag.. Klart och betalt! 

OM jag skulle sätta ihop en ny aktieportfölj så finns det många olika synsätt och alternativ för mig. Som det ser ut nu så finns det tyvärr inte många svenska bolag som jag skulle köpa!

Jag har många olika bevakningslistor på Avanza och jag skulle då vara tvungen att dela upp de i hur det avkastar nu och några år bakåt i tiden för att få fram utespelarna.

Hur många utespelare ska man ha då?

Ja det är ju den svåra frågan. På Twitter anser många att 5 - 10 st bolag skulle vara bra och enkelt men att 15 - 20 st är lite för många och att 5 st kanske är för lite.

Många av er har säkert lyssnat på senaste avsnittet av Market Makers där Magnus Andersson gästade och berättade om sina bolag han har i portföljen.

Magnus har bland annat Evolution Gaming, Apple, Netflix och LVMH.

Visst, har man bara ett fåtal så har man tiden till att analysera och verkligen sätta sig in i bolagen och därmed även hålla bättre koll på och därmed även få en bättre avkastning..

Återigen OM jag skulle återgå till aktier så skulle jag hålla mig till max 10 bolag för att bara ha de som enligt mig avkastar bäst men även för att det är lättare att hålla koll..

Det svåra är att ta fram 10 st eftersom jag har ca 50-80 st bolag i bevakningslistorna..

Se inte detta som rekommendationer men så här skulle min portfölj kunna se ut!
 

1. Adobe
2. AMD
3. Amazon
4. Apple
5. AstraZeneca
6. Citrix
7. Mastercard
8. Microsoft
9. Netflix
10. Nvidia

Och eftersom alla dessa bolag finns bland mina fonder så kommer jag att återigen strama åt fondportföljen och koncentrera portföljen mera mot dessa bolag och det gör jag genom att öka på Öhman Global Growth, Lannebo Teknik och Swedbank Robur Technology där de 2 sista är nya. Jag fördelar 1/3 vardera bland tech fonderna.

Så den nya portföljen kommer att se ut dom följer

• 50% Tech

• Öhman Global Growth
• Lannebo Teknik
• Swedbank Robur Technology

• 25% Hälsa och Sjukvård

• Handelsbanken Hälsovård Tema

• 25% svenska investmentbolag

• Spiltan AF Investmentbolag

Jag tror och hoppas att denna fördelning kommer att överprestera alla index och att totalavkastningen skjuter i höjden.

Jag kommer att ha dessa fonder i jämförelsen mot familjens fonder jag delger varje månad.


Nu börjar det lukta mat där nere i köket och ölburken är tom så nu avslutar jag här och önskar alla en trevlig lördag kväll och helg.



/Kör hårt och spara hårdare





Se inte detta som råd eller rekommendationer. Allt jag skriver är mina egna tankar och funderingar. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj..