Hög DA vs hög tillväxt

Vad är skillnaden om man väljer att investera i utdelningsbolag som har hög direktavkastning men låg utdelningstillväxt vs låg direktavkastning men hög utdelningstillväxt?

Hur man väljer att investera beror på många faktorer. Din ålder och spar horisont är två viktiga. 

Har du tiden med dig som 20 -30 åring så är låg DA och hög tillväxt att föredra och tvärtom om du är runt 40 - 50 så är medel/hög DA att föredra. 

Vi kan kika på bilden nedanför för att se skillnaden. (Klicka på bilden för att få den större) 

Gul ruta = Investerad summa
Blå ruta = Direktavkastning
Grön ruta = Utdelningstillväxt

Så hur ser jag på tabellen?

Om vi jämför 2% DA och 15% utd tillväxt med 5% DA och 5% utd tillväxt så kan vi se att det tar ca 16 år att komma jämsides till en totalsumma på ca 3 300 000 kr men från 17:nde året och framåt så drar låg DA och hög tillväxt ifrån ganska ordentligt. Efter 20 år så har du ca 3 400 000 kr mera i väskan och efter 25 år ca 56 400 000 kr. Kika även på översta raden 🥴. Helt otroligt 😁

Jag skulle säga så här:

- Är du kring 40 - 50 så är hög DA att föredra. Tar för länge för den höga tillväxten att ge effekt. Inget fel att ha typ preffar och liknande om du har ca 5 - 10 år innan du loggar ut. 

- Är du kring 20 - 30 så är låg DA med hög utd tillväxt att föredra. 

Tabellen är väldigt enkelt utförd så tar ingen hänsyn om det skulle visa sig att den är helt uppåt skogarna fel.

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör ALLTID din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 

Handelsbanken, Why?

Se inte detta inlägg som rätt eller fel!

Men jag måste bara få skriva av mig lite och fundera över varför man köper till exempel svenska bank aktier i detta skede. Som sagt så kommer nog ingen av bankerna att dela ut pengar i form av utdelning för 2019 och ingen vet med säkerhet om det kommer att ske nästa år heller för 2020. Så min fundering är.

- Varför inte köpa aktier som faktiskt delar ut istället för att parkera pengar i något som inte delar ut?

Ta till exempel kanadensiska banker som är relativt säkra om man nu vill investera i banker. I USA finns massor av fina utdelningsbolag som faktiskt delar ut och kommer fortsätta dela ut framöver.

Bara för att vissa bloggare matar ut tweets att det köper och får massor av följare att göra det samma förstår inte jag.

Ta till exempel Svenska Handelsbanken. Visst kan den investeringen bli bra i längden men varför chansa?

Se bara bilden nedanför från Handelsbankens hemsida.

Inte sexiga siffror i mina ögon.

Bättre att köpa något annat eller helt enkelt avstå.

Se bara på denna graf där jag la in några banker, REITs och teknikbolag med direktavkastning mellan 2,5% - 6%. 

I mina ögon är det inte svårare än så här. Investera där du får avkastning för pengarna. Detta är bara ett fåtal bolag av ett 50 tal från min bevakningslista som avkastar sjukt mycket bättre än många bolag som rekommenderas av olika bloggare på Twitter. 

Därför det är så viktigt att inte göra likadant eller lita på andra när man investerar. Gör alltid din egna analys.  

Nog med gnäll!

/Kör hårt och investera bättre

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen.

Svar på gårdagens inlägg

Efter gårdagens inlägg fick jag några privata meddelanden på Twitter och ett mail som undrade om jag slagit mig🤣 med tanke på en utdelningsportfölj.

Tack för omtanken ❤

Vill bara förtydliga att detta kommer inte ske nu direkt utan jag spånar bara inför framtiden.

Har lite funderingar eller rättare sagt massor av funderingar på vad som är bäst för mig den dagen då jag kastar in handduken.

Ska jag fortsätta med fonder eller utdelningsaktier? Det som lockar med aktier är att jag slipper sälja fondandelar samt att det blir lite enklare med utdelningar från aktier. Det svåra med att släppa fonder är att avkastningen minskar. Eller så blir jag mitt egna investmentbolag och kör med FAANG+ aktier.

Eftersom det går fortare än vad jag räknat med att nå mitt mål som är pension 55 så börjar dessa tankar att rulla runt i hjärnan och jag som fortfarande är ännu bara 40+. Jag trodde aldrig när jag satte mitt mål att det skulle ske så snabbt med hjälp av att jag startade företaget. Hårt jobb lönar sig kan jag skriva under på. När jag summerar alla tillgångar på Avanza och Nordnet så är det väldigt nära nu 🤏

Ni som kan räkna baklänges kan på ett hum få ut en siffra men om jag sätter in allt i svenska D-aktier med direktavkastning strax över 6% så är det nära nu och då har jag räknat med ca 25k per månad.

Jag trivs grymt bra med min tillvaro nu så jag kommer mest troligt köra på ca 3 år till för att dryga ut kassan än mera samt att hjälpa till frugans portfölj.

Vi hörs


/Kör hårt och spara hårdare

Utdelningsportfölj

Hur tänker jag här?

Ja du. Nu är det ett tag sedan jag hade en utdelningsportfölj men jag brukar ändå försöka följa med i djungeln och har några bevakningslistor på Avanza som jag fyller på allt eftersom jag får tips från bloggar och Twitter. Har nämnt det tidigare men jag är lite av en smyg utdelningsinvesterare egentligen 😊 men jag är glad över avkastningen jag har fått nu genom teknikfonderna som jag garanterat inte fått från utd aktier. Kan bli läge nu närmare presidentvalet att gå ur teknik eller åtminstone vikta ner för det kan säkert bli väldigt volatilt men även många fina köpmöjligheter.

Nu ska ni inte få för er att jag switchar om redan imorgon utan detta är lite framtida spåning från mig bara..

Vad har vi lärt oss om svenska utdelningsbolag? - Mycket! Allt kan hända så länge sossarna är i regeringen!

Hur ska man tänka framåt? - Det är det svåra! Ska man fortsätta satsa på teknik eller allokera om mot mera "blandat" i väskan? Ska man ha 50/50 aktier och fonder eller bara fonder eller aktier?

För att säkra upp framtida utdelningar så skulle jag nog bygga min aktieportfölj på typ 80% amerikanska och kanadensiska och 20% skandinaviska bolag.

Hur ska man lägga upp fördelningen mellan branscher. Vilka tror vi kommer gå bra förutom teknik?

Hur många % av väskan kan innehålla lite kryddstarkare bolag som GAIN och ARCC med DA över 10%.. Kanske max 5%?

Många branscher går det riktigt trögt för och fortsätter sin resa sakta neråt dag efter dag medans många andra börjar se lite ljus i tunneln och visar lite styrka. Här får man zooma ut för att se helheten i bolagen och försöka gissa sig fram vilka det kommer att gå lite bättre för än sin granne.

Detta är bara ett axplock bolag och ska inte ses som råd eller rekommendationer. Jag kommer framöver att börja bena av bolagen en efter en för att rikta in mig på bolagens totalavkastning, payout ratio, utdelningstillväxt, direktavkastning, framtida utsikter, olika nyckeltal (ROA, ROE mm) med mera för att få ner antalet till runt 30 bolag. Har för tillfället säkert närmare 80-100 bolag i bevakningslistan..

När det gäller svenska bolag. Hur ska man tänka? Ska man satsa mera på stadig utdelning från D aktier eller mera på utdelningstillväxt? Jag har ändå 5-8 år kvar tills jag kastar in handduken och köper en husbil.


Amerikanska

• Realty Income Corp
• Main Street Capital Corp
• Medical Properties Trust Inc
• Community Healthcare Trust Inc
• STAG Industrial Inc
• Blackstone Group Inc
• Abbvie
• Walgreens Boots Alliance Inc
• 3M Company 
• Consolidated Edison Inc
• Southern Company
• PepsiCo Inc
• Digital Realty Trust Inc
• Broadcom Inc
• Cisco Systems Inc
• AT&T Inc 
• Verizon Communications Inc
• Ares Capital Corp (krydda)
• Portland General Electric 
• People`s United Financial Inc
• Travelers Companies Inc 
• Discover Financial Services 

Kanadensiska

• Royal Bank of Canada
• Canadian Imperial Bank of Commerce
• NorthWest Healthcare Properties
• Transalta Renewables Inc

Skandinaviska 

• Cibus Nordic Real Estate
• Akelius Residential Prop D
• Fastpartner D
• Sagax D
• SBB D
• Sdiptech Pref
• ABB
• Pfizer
• Telia 
• Fortum
• UPM-Kymmene Oyj

/Kör hårt och spåna vidare





Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen. 

Portfölj vs index

Tjooh

- allesammans och äntligen fredag!

En rolig finess som Avanza har under fliken Min ekonomi och översikt i inloggat läge är att man kan jämföra sina portföljer mot olika fonder, etf:er eller aktier. Det som är mindre bra är att jämförelsen är mellan alla dina portföljer och inte den portfölj jag vill jämföra så det kan bli lite fel vinkling i jämförelsen eftersom om du tex har en tradingportfölj som går ruggigt bra eller tvärtom.. Kanske något för Avanza att se över.

Men hur har alla våra portföljer avkastat mot index?

Vill börja med att alla portföljer har varit med på resan ner under Corona dippen förutom min egna portfölj som jag sålde i slutet februari men började åter köpa lite för tidigt i mars🤦‍♂️😒 Min egna portfölj har avkastat lite bättre än resterande portföljer tillsammans.

Alla portföljer i år

I år slår vi index gällande Global, Sverige och USA vilket innebär att jag/vi lyckats lite bättre med våra val av aktier och fonder. 


Alla portföljer 1 år

Samma här så slår vi index gällande Global, Sverige och USA vilket innebär att jag/vi lyckats lite bättre med våra val av aktier och fonder. 


Alla portföljer 3 år

Under en 3 års period blir vi slagna av index gällande Global och USA. Vi slår Sverige med 0,01 😂

Jag kan tycka att det är en rolig grej att jämföra sina portföljer mot index och försöka åtminstone få bättre avkastning än index.. För annars är det lika bra att investera i indexfonder. 

Alla ni som har bloggar följ gärna med och jämför era portföljer och lägg ut på bloggen som en rolig och lärorik grej. 

Att handla med aktier och fonder ska ju vara en rolig hobby men det är otroligt trist att inte avkasta åtminstone liiite bättre än index. 

Det jag gjort sedan Corona dippen är att följa strömmen och våga investera med lite högre risk. Fördelningen just nu enligt Min Fondportföljanalys på Avanza är som följer.

Regioner

Bransch

Innehav

Vi hörs

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen. 

FIRE redan..!

Tjooh

Skrev igår på Twitter att om jag skulle gå all in i amerikanska bolag som Gladstone Investment Corp (GAIN) eller Gladstone Capital Corp (GLAD) så kan jag redan idag checka ut och joina FIRE rörelsen 😲

Direktavkastningen ligger idag på ca 8,7% för GAIN och 10,7% för GLAD.

Det ska nog mycket till att jag kommer att göra så men att leka med tanken är både underhållande och riskfritt.

Men hur riskfyllt är det att ha dessa 2 bolag eller liknande bolag i en utdelningsportfölj?

Jag skulle kunna säga direkt att det är nog ordentligt riskfyllt men att det kan finnas liknande bolag som avkastar ungefär som index (S&P 500) ..

Är varken analytiker eller proffs på nyckeltal men kikar vi snabbt på totalavkastningen så ser vi att många av liknande bolag tog mycket stryk under Corona dippen.

Det flesta bolag hade dippen kring 23 mars i år som vi ser på bilden nedanför.

Från dippen mars 23 och fram till idag så har de flesta av bolagen avkastat jämfört med index.

Detta bevisar egentligen ingenting hur det kommer att se ut framöver. Är man ute efter cashflow så har dessa bolag totalavkastat som index det vill säga +-0 med tanke på att bolagen även haft utdelning. Skillnaden är att du behåller antalet aktier och slipper därmed sälja fondandelar.

Om vi även tittar historiskt.

YTD så laggar bolagen rejält mot index.

5 år så är det bara GAIN som avkastat bättre än index vilket är positivt med tanke på bolagens risk och den höga direktavkastningen.

10 år. Samma här är det GAIN som avkastar bra.

Man måste komma ihåg att investera i liknande bolag innebär ett stort risktagande men GAIN har bevisat att hög DA funkar och är man ute efter cashflow så har bolaget visat ett stort plus.

Jag skulle kunna tänka mig i min framtida cashflow portfölj ha den här typen av bolag men med en liten andel av EK på typ 5 - 10%.

Är man duktig på att screena fram bolag så kan man säkert hitta fler bolag som GAIN.

Lägger in en sista bild på några populära amerikanska utdelningsbolag.

Vi hörs


/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen. 

Fullt upp nu

Tjooh

Har blivit lite blogg för min del senaste dagarna/veckorna eftersom jag arbetar mer än fullt just nu med långa dagar och många mil i bil vilket sliter samt barnens träningar hit och dit och mycket annat. Men jag klagar inte eftersom det klingar till riktigt ordentligt när fakturorna anländer kontot. Har arbetat hela sommaren med några lediga halvdagar, förutom helgerna, som vi varit ut med båten när solen lyst och vindarna varit någorlunda lugna och stilla. 

Ta verkligen chansen alla ni som funderar på att starta AB. Det ger en helt annan syn på arbete när man arbetar för sig själv och får ta del av hela fakturan istället för att arbetsgivaren ni arbetar åt ska skratta hela vägen till banken. Kööör! Allt det som din arbetsgivare sätter i sin börs borde istället hamna i din börs och det är verkligen enkelt med företagsägda kapitalförsäkringar där du kan sätta in pengarna på aktier eller fonder. Fungerar precis som en vanlig privat KF och enkel bokföring. 

Pratas en del om utdelningsinvesteringar på Twitter. Är det ett nollsummespel? Skapar utdelningar ett värde? 

Här kan ni läsa om hur Aktiespararna beskriver ovan fråga om Utdelning - Gratispengar? 

Aktiespararna

Om man vill bli ekonomiskt fri som många nu för tiden vill och speciellt i unga åldrar, varför satsar man då för tidigt i utdelningsbolag? Varför vill man inte bygga först upp en stor kasse med pengar i annat som växer snabbare? För om du är en utdelningsinvesterare så ska du inte sälja aktier och då har du bara det som bolaget delar ut dvs runt 2-5% / år och glöm nyckeltal som YOC. Ta bara vanliga indexfonder eller aktiva fonder. Bara där har du större möjlighet att bygga kassa snabbare med avkastningar mellan 8 - 20% / år. Vill man ta lite större risker så finns det fonder inom tech som avkastar definitivt mer än så. 

Ta bara tex 3 st fonder. 

En indexfond som följer och avkastar precis som OMXSGI som är alla bolag på Stockholmsbörsen inkl utdelningar. Lägg till en fond som riktar sig mot småbolag och där har du direkt en ökning med 136% i avkastning. Nöjer du inte med det så ta in en tech fond och vips så har du en ökning med 430%. Säger inte att detta är facit men nog är det väl bättre att satsa på liknande fonder istället för att harva på med utdelningsaktier som ger dig en årlig avkastning på 2-5%. 

Nog med skitsnack. Frugan ropar att maten är klar.

Tjolahopp

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen. 

Söndagssnack

Hej. Hackande LP skivan här!


Investeringsmetoder

Tänker ofta på olika investeringsmetoder och frågor som dyker upp som hur eller vad ska man tänka på när man investerar på börsen?

Svåra frågor och det flesta har sina egna metoder och sin syn på hur portföljen ska se ut. Sen finns det personer som inte vet bättre och följer slaviskt vissa bloggare och deras investeringsfilosofi utan att egentligen veta mer än så.

Jag själv tycker att alldeles för många börjar i för tidig ålder med utdelningsaktier i tron att utdelningarna ska fixa biffen. Är man 50+ och ska snart börja kliva av arbetsmarknaden för att börja leva av portföljen JA men som 25 åring börja med utdelningsaktier och dessutom aktier med hög direktavkastning NEJ! JA om utdelningsaktier med låg direktavkastning men däremot hög tillväxt.

Jämför bara Boston Pizza mot McDonalds!

Säger inte att utdelningsaktier är en dålig investering utan alla metoder kan vara rätt men det som blir mest lidande med utdelningsaktier med hög direktavkastning är att totalavkastningen inte växer lika mycket med åren som om man till exempel skulle ha fonder som Swedbank Robur Ny Teknik. Nu säger jag inte att man ska vara all in i tech fonder men de kan hjälpa dig att öka på avkastningen rejält i portföljen tills du börjar skifta om till tex utdelningsaktier. Eller så fortsätter du med fonder och väljer att sälja av vissa % varje år, kvartal, månad beroende på mängden pengar du behöver och hur marknaden beter sig vid uttagstillfällen.

Jämför bara senaste 5 åren mellan Invesco Ltd och en indexfond som S&P 500.

Kom ihåg att det är mina tankar och funderingar du läser om..


Surdegar

Läser fortfarande alldeles för ofta att jag ska sälja surdegarna bara aktiekursen stiger lite till.. Jag anser att man ska sälja surdegarna så fort som möjligt. Kan kännas jobbigt för stunden men det är bättre att klippa navelsträngen direkt och investera i något annat som visar styrka. Jag menar att det är bättre att investera i bolag eller fonder som är i en stigande trend och har många indikatorer med sig. Aktier som ligger ovan MA50 och 200 fortsätter oftast att avkasta mycket bättre än aktier under.


Elementa

Är en hedgefond som inriktar sig mot små och medelstora bolag både för investeringar och blankningar. Sedan fondens startdatum så har fonden avkastat 75,66% vilket ger en årlig avkastning eller CAGR på  11,20%. Inte illa pinkat för en hedgefond när OMXSGI avkastat 42,09% under samma period eller årlig avkastning på 6,84%..

Elementas egna avkastningsmål enligt hemsidan är minst 12%, efter kostnader och avgifter så här tycker jag att förvaltaren Marcus Wahlberg har utfört sitt arbete riktigt bra.

Semester

Ser inte ut att bli någon (utlands) semester för oss denna sommar. Jag kommer arbeta på hela sommaren så vi får helt enkelt försöka köra så mycket båt vi hinner i vår vackra skärgård. Vi har även planerat in några tältövernattningar på nån trevlig holme.


Likvider

Har för tillfället alldeles för mycket pengar på sidlinjen som vill ut och arbeta för mig så därför är jag en av de som vill att börsen surar till ordentligt så jag kan sätta sprätt på kulorna.. Ska man lyssna på "experterna" på bland annat Twitter så kan det bli ett bra tillfälle för att fylla på runt 1550. Så då är frågan. Ska man följa med 100 punkter ner eller sälja av portföljen nu med bra vinst? 


Inköp

Köpte Facebook i fredags när vi satt och åt middag hos bekanta på runt $217. Köpte även Alphabet på runt $1365. 



/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller rekommendationer utan gör alltid din egna analys först. 

Hur leva på utdelningar!

Tjoooh


Har många påbörjade inlägg som jag aldrig skrivit färdigt eller publicerat för att det kommit något annat att skriva om istället men nu släpper jag ett som jag påbörjade för ca 5 månader sedan innan jag bestämde mig för att sälja alla aktier.


Skulle jag vara beroende av cashflow för att kunna leva ett vanligt liv utanför ett vanligt arbete med en fast månadslön så skulle jag kunna tänka mig att fördela kapitalet ungefär så här. Detta exempel skulle även kunna även passa in mig mtp pension 55. 

Det första du ska tänka på är. 

-Hur mycket behöver du varje månad för att det ska gå runt?

Säg att du klarar dig med 15 000 kr / månad.

Då skulle jag ha den delen i preffar och D-aktier för där har du relativt hög cashflow med ca 5-8% direktavkastning.

Resten skulle jag ha i bland annat svenska och amerikanska tillväxtsaktier eller rent av i liknande fonder för att göra det enkelt. I dessa har man ungefär en CAGR på 15 - 20% de senaste 10 åren.


Tillbaka till cashflow

För att få ut dessa 15 000 kr varje månad så behöver du ha en summa på ungefär 2,6 miljoner med en direktavkastning på 7%.


Låt oss leka med tanken att du har 5,2 miljoner i kassan så skulle resten 2,6 miljoner hamna i aktier eller fonder.


Avkastning

Om du har en CAGR på 15% per år så ökar din andra del med 2 600 000 kr x 15% = 390 000 kr / år. Nu ska det ju mycket till för att det blir så varje år men enstaka år JA.

Med preffar och D-aktier får du som ovan 15 000 kr x 12 = 180 000 kr / år.

Så i bästa fall så får du vissa år 570 000 kr / år från 5,2 miljoner kronor.


Nu är det inte många som har dessa miljoner så detta är bara ett exempel men jag vet och tror att många har dessa pengar som skulle kunna ta del av detta och leva gott som förtidspensionär.


Ni som följer mig vet att jag visat en del siffror tidigare om vårat framtida projekt "pension 55" och då kommer vi att vara pengamässigt kring dessa nivåer och detta exempel kan vi komma att ta del av senare när vi närmar oss 55.

Eller 

Så kan man ha allt i fonder med en CAGR på 15 - 20% och ta del av 780 000 kr / år vissa år. Om ett år "bara" avkastar 5% så kan man ändå ta ut 260 000 kr just det året..


Som tur är det gratis att dagdrömma sig bort när vi befinner oss med husbilen kring södra Europas fastland stora delar av vinterhalvåren och veta att dåliga år så kan man ta ut över 200 lax utan att nalla på kapitalet för mycket.


/Kör hårt och spara hårdare




Allt jag skriver på bloggen är mina egna tankar och funderingar. Se inte detta som rekommendationer utan att själv göra en analys först.

Hög utd --> Tillväxtbolag

Tjoooh


Jag blir blir så glad när jag läser på bland annat Twitter där många äntligen kommit till insikt och börjar ändra i sina beslut om hur de ska investera i framtiden. Ser att många väljer nu att sälja sina högutdelande bolag och går över mera mot tillväxtbolag som enligt mig och många andra är framtiden och det rätta. Nu senast rekommenderade även Herr Hernhag bolag som jag skulle kunna reka det vill säga Microsoft, Visa, Mastercard, Sinch, Evo mm som du kan läsa om via länken.

https://omniekonomi.se/hernhag-satsa-langsiktigt-pa-fortnox-sinch-och-eg/a/g7nzp9

Ju fler jag lyckas får över till det tänket desto fler kommer att tjäna på det samt få en lugnare och mera harmonisk tillvaro och framtid.

Jag är själv oerhört glad att jag tog steget och sålde alla mina aktier eftersom jag kände mer och mer att jag började lite smått frångå mina "planer" som jag hade från första början. Om ni kommer ihåg så skulle jag ha största delen i bolag som Microsoft, Mastercard, Alphabet, Apple, Netflix men det blev nästan tvärtom och jag drogs mera mot högutdelande aktier vilket jag inte skulle göra. Hujja..

Jag får kalla kårar när jag läser hur många bloggare och Twittrare lyckas och försöker lura nybörjare med att börja köpa bolag med hög risk och hög utdelning (runt 8-10%) i tron av att nå FIRE tidigare.. Mitt råd är precis tvärtom. Köp tillväxtaktier/bolag istället!

Så länge jag har bloggen kommer jag att kasta lite gliringar då och då på alla utdelningsjägare som tror att hög utdelning slår tillväxtbolag och totalavkastning i det långa loppet.

Jag kastar ut bilden här igen till höger så får ni fundera varför ni äger några av dessa röda bolag och inte det som är gröna..

Fick även bra respons på Twitter där jag hade ett söndagstips där alla som har en aktieportfölj skulle jämföra väskan mot fonder för att se om du har rätt strategi. Har du bättre totalavkastnings än fonderna så stort Grattis men har du sämre så kanske du bör fundera om du ska göra ändringar eller inte!

• Spiltan Aktiefond Investmentbolag

• Öhman Global Growth

Dessa fonder är bara exempel och det finns massvis med fonder som avkastar sämre men även bättre så välj själv vilka du vill jämföra mot.

Om jag skulle få för mig att återta investeringar i aktier istället så skulle väskan "kunna" se ut som nedan ↴

• Mastercard
• Visa
• Alphabet
• Microsoft
• Amazon
• Apple
• Adobe
• Nvidia
• Netflix
• Evolution Gaming
• Advanced Micro Devices
• Citrix
• Broadcom
• Texas Instrument
• Sinch
• Indutrade
• Addtech

Alla dessa bolag + många till har jag i min bevakningslista över framtida bolagsraketer som jag vet har avkastat bra och kommer att fortsätta med det.

Det som är fint med fonder är att nästan alla dessa bolag finns i de flesta fonder som har riktningen över pölen mot USA men även Globalt.

Jag äger både Avanza USA och Öhman Global Growth och blir därmed exponerad mot just dessa bolag och vill man ha högre exponering mot vissa bolag så kan man köpa aktier.


En till viktig sak som man inte får glömma i dessa tider är att blicka 1 år bakåt i tiden till början 2019 och inse att bananas rallyt vi haft kan ta flera år innan vi är där igen!

Om vi ser till exempel på dessa bolag som jag anser vara respektabla och bra bolag så ser vi snabbt att aktiekurserna är tillbaka i stort sätt på samma nivåer som början av 2019. Innan du bestämmer dig för att klicka på köpknappen så titta på grafer hur utvecklingen varit för aktien/bolaget under 2019. Det finns som sagt INGA garantier att just de bolaget som du är intresserad av kommer upp till samman nivåer igen.

Kom ihåg att allt du läser i bloggen är mina egna tankar och funderingar och därmed inga rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen.



/Kör hårt och spara hårdare

Inv portfölj eller?

Hej

..och god morgon.

Skrev igår på Twitter att jag är lite sugen på att sätta ihop en portfölj med svenska investmentbolag. Men eftersom jag tycker eller tyckt länge nu att bland annat Investor har för låg direktavkastning för att investera i så har jag inte agerat. Men nu när börsen badar i blod så har även många intressanta bolag kommit ner i nivåer som jag har mina kurslarm på. Jag skrev på Twitter att jag vill ha ner Investor mot 400 strecket för då har bolaget en direktavkastning på 3,5% vilket jag tycker är bra för bolag som Investor. När jag skrev detta på Twitter låg kursen på ca 425 och jag tänkte att dit tar det nog länge, men vips så kom kurslarmet..

Så hur ska jag göra nu...!

Jag skrev även att de möjliga utespelarna skulle vara Investor och Industrivärden som båda ligger nu på runt 3,5% i DA (3,3% INDU) men även bolag som Öresund med en da på 5,7%, Catella 4,5%, Bure 1,7% och EQT 2,1%. Kikar även på Lundbergföretagen 1% och Svolder 2,2% på förra årets utd.

Dessa tillsammans har en direktavkastning på ca 3% vilket jag egentligen anser är lite för lite men jag ska fundera mera på om detta projekt blir av eller inte. 

För jag investerar redan i fonden Spiltan Aktiefond Investmentbolag som är bland den största fonden i portföljen just nu och som jag tycker är så klockren att det kanske räcker med den även fast fonden inte har många av dessa bolag i portföljen. Fördelen med fonden är att det är enkelt och billigt. Jag slipper courtage kostnader men har då istället en superlåg förvaltningsavgift som jag tycker är bland det lägsta som finns. 

Nå vi får se vad som händer.

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som rekommendationer utan gör din egna analys innan köp eller sälj..

Aktieportföljen

God morgon

Här uppe i norr efter kusten så har vi nu på morgonen ca -26 grader brrr!! Inte undra på att jag längtar till pension 55. La ut denna bild på Twitter nu på morgonen och låter mig drömma tillbaka när vi var där över julen.

Håller fortfarande på med att allokera om i aktieportföljerna och läser massa bloggar för att hitta lite tips och inspiration om vilka bolag som kan tänkas prestera lite bättre än sin kompis i samma bransch. Är nere på 55 bolag för tillfället.

Mina tankar och funderingar kring detta går upp och ner beroende på vilka bloggar jag läser men har nu bestämt att öka på bolagen som har en direktavkastning runt 5% för att boosta upp utdelningarna.

Är man runt 25-30 så skulle jag hellre äga bolag med lite lägre direktavkastning och hög utdelningstillväxt men jag är 40+ och har inte åldern eller tiden framför mig samt att tanken är att kriga på med företaget ca 6-7 år till innan FIRE.

Innehaven sedan köp.

• Peab 15,48%
• Volvo 14,78%
• IBM 13,35%

• Exxon -8,30%
• Orange -6,60%
• Altria -4,89%

Största innehavet.

• SHB

/Kör hårt och spara hårdare



Allt jag skriver på bloggen är mina egna tankar och funderingar. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj.

Äntligen fredag

Good day

Jaha äntligen fredag. Sitter hemma och spanar ut genom fönstret och känner ro och glädje. Har nämligen möjligheten att arbeta hemifrån ungefär 2 dagar i veckan och då oftast fredagar vilket gör att helgen blir en dag extra för mig. Oftast hämtar jag lilltjejen från skolan och vi åker och köper fredagsfika och passar även på att småhandla lite till helgens frukostar som vi har lite lyxigare när tiden finns. Ofta kan klockan ringa 06:00 en lördag eller söndag morgon för att det är någon sportaktivitet för barnen.. Man kliver upp och kokar en panna kaffe och ler lite smått inför barnen och tycker att det var väl inte så farligt tidigt.. Ska nog köpa en mopedbil så det kan åka själv till alla träningar och matcher.

Vad har annars hänt i börsens värld.
Portföljerna tuffar på och det trillar in en massa utdelningar vilket känns kul men jag försöker inte jaga månatliga utdelningar utan de kommer när det kommer. Än så länge under 2020 har det kommit till ett värde av ca 40 luncher. Innehaven är nu på 66 st och jag screenar fortfarande för att få ner antalet till ca 40-50 st.

Är för tillfället 82% investerad och uträkningarna visar styvt 85´ i utdelningar för 2020 för tillfället. Siffran är exkl alla nya insättningar som ska in under 2020 så jag bör komma upp och nosa på 120´ mot slutet 2020 som är ett fösta steg mot FIre.

Har gjort årsbokslut i företaget och ser att 2019 har gått relativt bra och kan skjuta in 200´ extra utöver de jag redan satt in under 2019 på företagets kapitalförsäkringar på Avanza och Nordnet. 

Har även kunnat spara under 2019 ca 10´ per månad från lönen som hamnat i privata ISK och KF på Avanza.

Ser på Twitter att många börjar doppa tårna i Kindred och Betsson men jag har aldrig spelat via någon av dom och kommer heller aldrig köpa aktier i något av bolagen. Som tur har jag aldrig haft intresset att spela på spel eller dobbel förutom någon enstaka gång på Lotto.

Har börjat köpa mera banker som jag och många andra tror kan ha en del uppsida nu när räntan stigit till 0%.. samt att de flesta aktier brukar stiga inför utdelningssäsongen som börjar nu snart i mars-april.

Botten och toppen bland innehaven sedan köp:

• Lazard 14,70%
• Peab 13,95%
• Volvo 9,51%

• UPM-Kymmene -5,65% 
• Orange SA -4,48% 
• Iron Mountain -1,92% 

Torsdagens köp blev en liten bevakningspost i SKF. 

Direktavkastningen sammanlagt för båda portföljerna ligger på 5,58% i skrivande stund och det är väl lite högre än jag tänkt men förhoppningen är att komma ner mot 4,5 - 5%. 

Utveckling portföljer 
(i år)

• ISK 0,74% 

• KF 2,66%

Annars så står det skidåkning på agendan idag på lunchen. FRISKVÅRD! 

/Kör hårt och spara hårdare

Allt jag skriver på bloggen är mina egna tankar och funderingar. Gör alltid dina egna analyser och följ aldrig någon annans köp eller sälj. 

Hög DA eller tillväxt del 2

God förmiddag

Har fått utöver kommentarerna i förra inlägget även lite respons och frågor via mailen. Jag ska försöka förklara enkelt med ett kort inlägg och visa en ny graf på hur utdelningstillväxt kan klå lite högre direktavkastning över tid.

Om man är lite yngre än vad jag är och har längre tid på sig att vara på börsen så vinner utdelningstillväxt över lite högre direktavkastning över tid. 

Grafen nedanför visar att bolag med till exempel en:

Direktavkastning på 2% och en utdelningstillväxt på 15% kommer i kapp den högre direktavkastningen efter 16 år och ökningen växer därefter varje år ganska ordentligt. 

Så har man tiden framför sig så anser jag att man ska söka efter bolag med hygglig direktavkastning och hög utdelningstillväxt istället för att satsa direkt på hög direktavkastning/utdelning. Den höga tillväxten gör att din investering kommer att vinna. Se bara efter 20 år så har du mellan dessa två jämförelser ca 66% mera avkastning med lägre DA och högre utdelningstillväxt.

/Kör hårt och spara hårdare

Detta inlägg är mina egna tankar och funderingar och det kan finnas fel så gör alltid dina egna analyser och uträkningar. 

Hög da eller tillväxt?

Terve

Hur mycket missar du i avkastning om du väljer att köpa aktier med låg direktavkastning jämfört med hög?

Om vi väljer att investera säg 100 000 sek i vardera bolag.

Direktavkastning

• Bolag 1 med 2% da

• Bolag 2 med 6% da

Utdelningstillväxt

• Bolag 1 med 15% / år

• Bolag 2 med 5% / år

Resultat

Även fast vi ändrar från 15 till 30% i utdelningstillväxt per år så är det fortfarande stor skillnad.

Om vi minskar direktavkastningen i bolag 2 till 4% istället och behåller samma utdelningstillväxt på 5% så är det fortfarande stor skillnad.

Vad vill jag med detta då?

Även fast vissa bolag har enorm utdelningstillväxt så krävs det så pass lång tid för dessa bolag att komma upp i samma nivå i utdelningar än att ha lite högre direktavkastning direkt från början med lägre utdelningstillväxt.

Vi måste ner till en direktavkastning på 3% för att bolag 1 och 2 ska vara ungefär jämlika.

Jag anser att det är bättre att satsa på bolag som har lite högre direktavkastning än att stirra sig blind på utdelningstillväxt..


/Kör hårt och spara hårdare



Detta inlägg kan verka stötande för vissa så gör alltid din egna analys och uträkning innan du trycker på köp- eller säljknappen på börsen. 

Varför är Inv bolag så poppis?

Äntligen måndag..

Som rubriken säger så undrar jag varför investmentbolag är så populära bland utdelningsjägare?

Jag kan förstå de som är nybörjare på börsen och är i startgroparna på väg ut i aktier och fond djungeln så är investmentbolag ett jätte bra startpaket. Låg risk, stabila över tid, bra price return och kan oftast handlas med rabatter vilket är bra. De negativa är att direktavkastningen är låg och tillför väldigt lite cashflow för de som har målet att kliva av och leva på sina utdelningar. Jag anser att man inte bör ha investmentbolag som stomme i en utdelningsportfölj just på grund av låg direktavkastning. Kan ju hända att många byter dessa till bolag med högre direktavkastning när de börjar närma sig FIRE i och för sig.

Jag anser att istället för att köra den populära 80/20 portföljen med till exempel fonder där 80% är aktiefonder och 20% är räntefonder så kan man lika gärna ha 80% bolag med lite högre direktavkastning (4-8%) och 20% investmentbolag.

MEN däremot de som redan har stora portföljer pengamässigt är investmentbolag däremot bättre att ha än till exempel högrisk bolag med hög direktavkastning och därmed anser jag att man kan vända på steken och köra 80% investmentbolag och 20% hög utdelare (4-8%) och sova lugnare om nätterna.

Gör man bara lite research och lägger tid på att screena fram bra bolag med hjälp av nyckeltal så bör man klara sig från de värsta bolagen och därmed klara sig bra på börsen med förhoppningsvis bra avkastning över tid. 


/Kör hårt och spara hårdare



Dessa ord är bara mina tankar och funderingar. Se inte detta inlägg som råd utan gör alltid din egna analys innan köp eller sälj.