Mars 2024

 Inlägget innehåller affiliatelänkar!

Redovisning Fonder och Avkastning 

Mars 2024 och YTD

Mina fonder och fördelning på  Avanza:

• AMF Aktiefond Nordamerika

• Spiltan Aktiefond Investmentbolag

• AMF Aktiefond Småbolag

Förutom min dagliga bombmatta av automatiska schemalagda fondköp i dom två översta fonderna så sker de större köpen då indikatorerna Moving Average och RSI står rätt. 

Länkar:

AMF Aktiefond Nordamerika

Spiltan Aktiefond Investmentbolag

AMF Aktiefond Småbolag

Xact Norden Högutdelande

JPM Global Equity Premium Income

Vanguard FTSE All-World High Div Yield

Aktiespararna Direktavkastning B

Länsförsäkringar Global Index

SEB Sverige Indexnära A

SBAB Sparkonton

Se inte inlägget som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen.

Möblera om i 💼 inför 2024

År 2024 och ➡ 

Håll i 🎩 för nu kör vi..

Känns som att jag funderat (svamlat) i så många (förlorade) år nu på hur jag ska fastställa min portfölj för att bli nöjd. Nån gång måste man förlika med sig själv och inse att jag kan inte hålla på som jag gjort nu senaste året. Så nu kommer jag lägga om helt min egna portfölj och följa det eminenta exemplet som företagets, familjens och barnens portföljer bevisar år efter år. Jag måste helt enkelt inse att jag är inte bättre än indexfonder.. 

Val av fonder

Har bollat fram och tillbaka nu ett par varv och ser faktiskt ingen anledning till att exempelvis ha en globalfond istället för en ren USA fond. En indexfond USA har för det första bättre avkastning vilket är prio ett för totalavkastningen och för det andra ser jag ingen större risk i det heller eftersom en globalfond redan är +70% USA. 

Har surrat om USA fonder så länge nu och hur pass bra avkastning CAGR de har så jag tänker att nu eller aldrig. Det är aldrig försent.. Jag är inte heller beroende av utdelningar så inget behov av utdelningsaktier har jag. 

Fundering nr 1

Ska jag fortsätta med den aktiva fonden AMF Aktiefond Nordamerika som jag redan har eller byta till indexfonden Länsförsäkringar USA Index? Gillar annars egentligen DNB USA Indeks som är en "smutsig" artikel 6 fond som struntar helt i ESG och tar ingen hänsyn till hållbarhet i de bolag som den investerar i men gillar inte att det ska ta 3 dagar innan man ser köp eller sälj i portföljen. 

Årlig avkastning CAGR senaste 10 åren AMF 17,59% och Länsförsäkringar 16,60%. 

Ett alternativ till AMF Nordamerika kan vara en global indexfond som Länsförsäkringar Global Index med en CAGR senaste 10 åren 13,92% men njaa på den än så länge. 

Så just nu lutar det mest till att jag behåller AMF Aktiefond Nordamerika. 

Men jag vill inte bara ha 100% USA i portföljen och kommer därmed även ha en Sverige fond men vilken? 

Fundering 2

Ja vilken Sverige fond blir det? Skulle kunna välja indexfonden SEB Sverige Indexnära A som följer OMXSGI dvs hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar men även PLUS Allabolag Sverige men det blir mest troligt Spiltan Aktiefond Investmentbolag eftersom jag redan har den och att den har bättre historisk avkastning än de två andra. Enkelt! 

Spiltan fonden har fin årlig avkastning CAGR (15,17%) senaste 10 åren och innehåller många fina stora investmentbolag som Investor, Industrivärden, Lundbergföretagen, Lifco, Indutrade som jag anser är dom största och bästa men tyvärr så finns bottennappet Kinnevik bland innehaven men jag får blunda hårt för den.. och hoppas att Spiltan fortsätter vikta ner den ännu mera eller byter den mot tex OEM.

Med denna setup bör jag komma långt och det bästa är att det blir precis så enkelt som jag egentligen alltid velat ha det. Äntligen 

För dom som undrar: Emerging Markets har jag aldrig ägt och kommer aldrig heller ta in i portföljen. Europa däremot kan vara ett alternativ. Även vissa branschfonder som tech men inget av det just nu.. Mitt största fondinnehav är fortfarande AMF Småbolag men den kommer jag sakteligen sälja av till mera rimliga 5-10% av portföljen. 

Fundering 3 

Fördelningen mellan USA och Sverige blir den svåra nöten men tänkte att det får vara lite flytande och att världsläget, valutan, räntan och vädret får bestämma men inga stora diffar. 

Ett alternativ just nu är 60% USA, 30% Spiltan och 10% Småbolag

Om nu USD/SEK är på väg ner som många tror och att svenska kronan är på väg att stärkas så kan det vara bättre att säkra upp Sverige delen större än USD eller ?? 👇 

När Sverige toppade julen 2021 så var USD/SEK på +/-0 

När Sverige bottnade oktober 2022 så var USD/SEK på topp 

Från botten okt 2022 då USD/SEK var som dyrast och många på X SKREK med versaler att inte köpa USD så har USA fonden stigit med 26% och Spiltan 36% och USD/SEK nästan -9%. Det var även då NVIDIA var på botten och har sedan dess stigit med +335%. 

Som tur så finns det inga facit för framtiden när man ska köpa eller sälja USD för då vore vi alla framgångsrika investerare. 

Jag kommer att göra en bombmatta av dagliga automatiska mindre köp på båda fonderna för att underlätta vardagen men de större köpen kommer att ske när indikatorerna (MA och RSI) är nere på köp. 

Jag kommer även under 2024 göra ett experiment genom att följa och jämföra fonderna mot några populära ETFer men hur och vad som ingår får jag klura på men funderar bland annat på hur det ser ut om man väljer att sälja i fonderna samma dag som man får utdelning från ETF. 

Till sist: Denna ändring av strategi kommer garanterat vara den sista och nu blir det bara fonder för min del. 

Nå men då, vi hörs 

Se inte inlägget som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper.

Bygger investmentfond..

Har sålt bort hela innehavet i fonden 

• Spiltan Aktiefond Investmentbolag

och spånar vidare med bygget av min nya egna investmentfond. 

Portföljen ser ut som nedan i skrivande stund:

Innehavet i fonden AMF Aktiefond Småbolag är fortfarande dubbelt så stor än hela investment portföljen. Då är nästa pilsner om jag verkligen behöver småbolagsfonden eftersom jag nu bygger denna portfölj? Ett första steg kan bli att jag säljer i fonden så att fördelningen blir 50/50. 

Bolag jag kikar på nu är:

• Sdiptech 
• Lifco 
• CAG Group (Investerarens pod) 
• Vitrolife (Investerarens pod)  

Nu tar jag helg efter en trevlig arbetsvecka med god mat, bärs och en rejäl finn jävla bastu. Kippis 

/Leva drömmen

Index vs aktier och fonder

Jag skulle tro att många där ute inkl mig själv blir lite fundersamma på om man har rätt typ av innehav i portföljen dagar eller veckor som denna. Lätt i efterhand säga att -Jag borde ha sålt delar av eller hela innehavet eller allokerat till x aktier eller fonder. För min del så gäller det att bara trycka in alla slantar jag kan hitta. Btw så överförde jag utdelningen från företaget idag så 250k nya soldater in på börsen. 

Nu gäller det att ha tålamod för oss alla som tror sig ha rätt innehav i portföljen. Även fast det lyser rött i portföljen så brukar det inte vara någon ide att börja flippa aktier eller fonder. Jag fortsätter öka i mina aktier och fonder. 

Portföljen idag (i storleksordning) 

• AMF Aktiefond Småbolag
• Spiltan Investmentbolag 
• Investor
• Lundbergföretagen

Index 

OMXSGI dvs hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar har rasat med -6,48% senaste månaden. 

Investmentbolag

Fastigheter

Large Cap

Fonder

Preffar/D aktier

Som vi kan se så är det många stora fina bolag som fått rejäla smällar senaste månaden. Vi kan se att fonderna (som har många innehav i portföljen) klarar sig lite bättre i nedgångar. Mellan -1% och -10%. Notera SEB Sverige Indexnära som följer indexet OMXSGI med sina -4,78% vs index -6,48%. 

Många av fastighetsbolagen ligger mellan -11% och -23%. 

Investmentbolagen ligger någonstans mitt emellan med sina +3% och -16%. 

Även preffar får åka ruschkana fast än lite flackare. 

/Kör hårt men spara hårdare

Småbolagsfonder vs Investmentbolag

Äntligen fredag. 

Varit ute och rullat runt i hela Norrbotten så extra skönt med arbete hemifrån idag. 

Tänkte kika lite på hur svenska småbolagsfonder presterar mot olika investmentbolag. Kanske inte en rättvis jämförelse bara så där rakt av men jag gillar jämförelser och kommer lite då och då att lägga ut mera liknande inlägg. Just nu har jag 80% fonder och 20% investmentbolag i portföljen. Om en månad kanske tvärtom 🤷‍♂️. Inte ens jag vet!?

Fonder

Jag väljer de 6 mest ägda småbolagsfonderna på Avanza med bra historik.

Investmentbolag 

Hittade en fin bild på Avanza där de flesta investmentbolagen är samlade. 

3 mån

1 år

3 år

Som ni kan se på bilderna så finns varje bolags avkastning ovan staplarna men även den genomsnittliga avkastningen på alla dessa investmentbolag som jag tolkar det. 

• 3 mån

• 5,50%

• 1 år

• 42,84%

• 3 år

• 56,44%

Jämförelse genomsnitt

Bästa fonderna vs investmentbolagen gällande avkastning senaste 3 åren.

Som ni ser i tabellen nedanför så i det stora hela, dvs genomsnitt, är det inte jätte stora skillnader i avkastning mellan investmentbolag och småbolagsfonder. 

I år har Spiltan fonden bäst avkastning men på längre tidshorisont Enter (1 - 3 år). 

EQT har bäst avkastning senaste året och på längre tid Creades (3 - 5 år). 

Trevlig helg

/Leva drömmen

Sista delen..

..i denna följetång tillägnar jag till Lulebon Peter. 

När du som läser detta tänker på våra svenska investmentbolag, vilka bolag är det ploppar först upp i huvudet? Jag skulle nog säga att de flesta skulle nog nämna bolag som:

• Investor
• Industrivärden
• Kinnevik
• Latour
• Svolder
• Bure
• Lundbergs

Självklart finns det massor av andra investmentbolag men jag börjar här och frågar då. 

-Hur har det gått historiskt för dessa bolag och hur avkastar de mot fonden som redan består av flera av de bolagen? 

Vi får se!

Enklast är väl att fortsätta visa som jag gjort de andra gångerna.

Väljer att inte ta med Kinnevik denna gång eftersom det blir missvisande när de valde att dela ut Zalando till aktieägarna. 

Utveckling
1 mån

    1. Lundbergföretagen
    2. Investor
    3. Spiltan fonden 

Utveckling
3 mån

    1. Bure
    2. Svolder
    3. Latour
    6. Spiltan fonden

Utveckling
i år

    1. Latour
    2. Svolder
    3. Investor
    5. Spiltan fonden

Utveckling
1 år

    1. Svolder
    2. Bure
    3. Latour

    4. Spiltan fonden

Utveckling
3 år

    1. Bure
    2. Latour

    3. Svolder

    4. Spiltan fonden

Utveckling
5 år

    1. Bure
    2. Svolder
    3. Latour 
    4. Spiltan fonden

Aktier vs fond

Skillnaden i att äga lösa aktier vs fonden 

Aktier

Fonden

Jämför man så här så vinner aktier kampen och vill man bara ha vinnarna över fonden så bör man åtminstone äga dessa tre. Väljer man att bara ha "håll käften Investor" så är den väldigt snarlik i som fonden i både avgift och avkastning. 

De tre investment bolag som klår fonden i alla tidsperioder. 

• Bure
• Svolder
• Latour

Fonden vs Svenska index

Fonden vinner över indexen OMX Stockholm GI och OMX Stockholm 30 GI över alla perioder. 

Fondens CAGR 

3 år = 28,86% 

5 år = 23,67% 

Max = 22,60%  

Om inte denna fond och dess innehav är kvalitet så vad är kvalitet?

Nej, jag har varken kommit för sent till festen eller sålt techfonder på botten eller köpt investmentbolagsfonden på toppen. Jag har en jättefin avkastning i år. 

Ha en bra dag allihopa i solskenet idag!

/Kör hårt och spara hårdare

Sura portföljer..?

Tjooh

Ett inlägg om lite funderingar jag hade nu på morgonen efter att ha läst om några sura portföljer.. 

Det man bör och ska fundera på är.

- Vad har ni för tanke eller framtidsutsikter med er aktie- eller fondportfölj? 

- Sparar ni utan att veta i vad ni sparar eller sparar ni bara för att spara? 

- Köper ni vissa aktier eller fonder bara för att någon annan gör det? 

Jag är ingen expert men tycker mig läsa alldeles för ofta om portföljer som inte avkastar bättre än ett sparkonto! Inget fel i det från min sida men om någon skriver att aktier och fonder suger så pass att de ska sluta så undrar man vad som är fel. 

Det jag ofta reagerar på är att alldeles för många personer köper/handlar värdepapper bara för att någon annan gör det vilket är helt fel i mina ögon. Läser ofta på Twitter när någon rekommenderar, analyserar eller snackar om en aktie så är det många som nappar och skriver att -den köper vi utan att kanske veta vad bolaget gör! Visst kan man få tips och idéer av andra men då är det viktigt att göra själv en liten analys och läsa på mera om bolaget innan man klickar på köpknappen. Undra egentligen hur många som vet exakt vad de har i sina portföljer eller vad bolagen gör eller vilken bransch det är i? Jag kan vara först med att räcka upp handen och säga att jag har inte en susning på alla innehaven bland mina fonder och vad alla bolagen gör men där tycker jag att det helt förståeligt och det är mera acceptabelt med fonder och en stor skillnad om man har 100-500 bolag i 3-5 olika fonder än att ha 10-30 olika aktier, bolag i portföljen och inte veta "något" eller väldigt lite om innehaven. Vad är det man sparar, investerar i då? 

Har ni en portfölj som underpresterar olika index och ni börjar bli less på allt sparande så brukar jag säga att -gör inte det! indexfonder eller investmentbolag är mycket bra alternativ för det flesta sparare för att åtminstone hamna kring index. Är man lite mera intresserad så kan man addera en aktiv fond och få upp avkastningen lite extra utöver indexfonderna. 

Läser även ofta att indexfonder är skit att spara i, för man får bara några % per år.. Är man lite mera aktiv än snittet så kan man tycka att det är lite för lite men om du har en portfölj med 5-10 msek så tror jag du är rätt nöjd med den avkastningen. 

Har även insett att många som finns på Twitter som flashar med sina ATH grafer dagligen är ofta det som inte ännu hunnit komma upp i kapital för att känna eller hamna i att jag vill hellre behålla mina pengar än att förlora dem på förhoppningsbolag. Alltid lättare att chansa med mindre kapital. Been there done that! Allt eftersom när kapitalet växer så tänker jag åtminstone annorlunda och blir mera rädd för att förlora pengar eftersom varje % blir mycket större summa ju mera kapital i portföljen. Enkelt förklarat så har jag hellre 2 000 000 kr i fonden Swedbank Robur Ny Teknik än 200 000 kr i Embracer. 

Jag har tagit beslut nu också att inte swinga i enskilda aktier inom spel-, betting eller gamblingbranschen. Jag personligen gillar inte att man blir rik på andras bekostnad. Tänk om du får dina 100% i portföljen och inte vet att din pappa, mamma, syskon, kusinen, favvo farbrorn, morbrorn eller bästa kompisen har spelberoende och du tar deras pengar! Jag skulle aldrig förlåta mig själv. Du korkar upp och vaskar champagner och skryter bland vänner, på sociala medier att du tjänar guld och gröna skogar på börsen men någon av bästa polarna eller någon i närmaste familjen är riktigt djupt ner i skiten.. Nä fy faan rent ut sagt! Hujja.. 

Någon ställde frågan för ett tag sedan om du får välja ett bolag att äga resten av livet, vilken skulle det vara? Det flesta svarade Investor om jag minns ihåg rätt vilket är både konstigt och inte. Jag slänger upp bilden som många andra oxå skulle göra och säga. 

-Woow!

Investor har haft en grym totalavkastning men tror vi verkligen att Investor kommer fortsätta samma resa 5, 10, 20 år framöver? Ja tydligen enligt alla som svarade Investor på frågan. 

Men hur tänker då alla som har 20-100 bolag i portföljen och portföljen går som index? Varför lägga ner en massa tid på att blänga i skärmen istället för att umgås med familjen, läsa en god bok, träna mera, promenera mm. 

Varför inte all in i Investor som har bättre avkastning än index? Man kanske inte ska göra det så krångligt trots allt. 

Jag skulle inte kalla det SURT med ett enda bolag i portföljen! 

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta inlägg som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper! 

Söndagsfunderingar

Söndag och vinterstudion, vad kan bli bättre. Efter frukost och innan alla skidtävlingar drog igång var jag och sambon på en skön 9 km lång promenadrunda och under promenaden kom jag och tänka på ett svar jag lämnade på Twitter och tänkte att jag måste få ner det i dagboken. 

Det jag svarade är detta:

Det jag kommer att göra är att öppna ett obundet Sparkonto typ det som finns på Avanza där man får en liten men ändå ränta på ca 0,65%. Egentligen ganska ointressant. 

Tanken med kontot är att jag kommer att börja ungefär året innan jag loggar ut med att pytsa in vinster från fonderna till Sparkontot och försöka ha hela tiden ca en 1 års förbrukning på kontot så slipper jag, eller försöka i alla fall att, hamna i att jag måste sälja fonder när börsen, marknaden surar.

Kom gärna med andra förslag eller hur ni gör. 

Det jag saknar på Avanza och Nordnet är ett kontokort kopplat till Sparkonto så slipper man föra över pengar till sitt privata konto. Egentligen ett i-landsproblem men allt som underlättar är ju bra! 

Sälj / Köp / Byt

Kommer att byta bort hela innehavet (7,58%) i SEB Sverigefond Småbolag mot Kavaljer Investmentbolagsfond A som är betydligt billigare men även avkastat ca 9% enheter bättre ytd. Kan komma att vikta Kavaljer fonden mot närmare 10 - 15% eller mera om jag även väljer att byta bort eller sälja delar av Swedbank Robur Globalfonden. 

Kavaljer är en globalfond med utländska innehav som Prosus, BRK och LVMH förutom våra svenska investmentbolag. Läs mer om fonden HÄR!

Nu matlagning!

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 

Framtida aktieportfölj?

Ja nu undrar du säkert om jag verkligen blivit tokig i dessa corona tider med tanke på rubriken!

Luuugn jag ska inte sälja fonderna och återgå till aktier. Inte ännu i alla fall 🙄

Läser på Twitter om att många är intresserade och fundersamma om de ska gå ner i antalet bolag i portföljen för att därmed få större exponering mot just bolagen som man är egentligen intresserad av och som avkastar bra. Jag tycker om det jag läser och att många inser nu på sistone att det finns andra bolag än just utdelningsbolag som alternativ. Jag tycker mig även se att många inser att bolag utan utdelning även totalavkastar betydligt mycket bättre än de med hög utdelning. Me like a lot 😃😂

Många har säkert småduttar av onödiga bolag i portföljen för att det bara finns där som en bevakning eller att de ska vänta med att de befinner sig på plus för att sälja bort dem.. Bara där tänker man fel.. Sälj alltid bolag som ligger och skräpar i portföljen och köp bolag som har bra avkastning över tid. Det finns ingen mening med att ha en massa olika bolag för då är det lika bra att köpa en fond som Öhman Global Growth med 30-50 bolag.. Klart och betalt! 

OM jag skulle sätta ihop en ny aktieportfölj så finns det många olika synsätt och alternativ för mig. Som det ser ut nu så finns det tyvärr inte många svenska bolag som jag skulle köpa!

Jag har många olika bevakningslistor på Avanza och jag skulle då vara tvungen att dela upp de i hur det avkastar nu och några år bakåt i tiden för att få fram utespelarna.

Hur många utespelare ska man ha då?

Ja det är ju den svåra frågan. På Twitter anser många att 5 - 10 st bolag skulle vara bra och enkelt men att 15 - 20 st är lite för många och att 5 st kanske är för lite.

Många av er har säkert lyssnat på senaste avsnittet av Market Makers där Magnus Andersson gästade och berättade om sina bolag han har i portföljen.

Magnus har bland annat Evolution Gaming, Apple, Netflix och LVMH.

Visst, har man bara ett fåtal så har man tiden till att analysera och verkligen sätta sig in i bolagen och därmed även hålla bättre koll på och därmed även få en bättre avkastning..

Återigen OM jag skulle återgå till aktier så skulle jag hålla mig till max 10 bolag för att bara ha de som enligt mig avkastar bäst men även för att det är lättare att hålla koll..

Det svåra är att ta fram 10 st eftersom jag har ca 50-80 st bolag i bevakningslistorna..

Se inte detta som rekommendationer men så här skulle min portfölj kunna se ut!
 

1. Adobe
2. AMD
3. Amazon
4. Apple
5. AstraZeneca
6. Citrix
7. Mastercard
8. Microsoft
9. Netflix
10. Nvidia

Och eftersom alla dessa bolag finns bland mina fonder så kommer jag att återigen strama åt fondportföljen och koncentrera portföljen mera mot dessa bolag och det gör jag genom att öka på Öhman Global Growth, Lannebo Teknik och Swedbank Robur Technology där de 2 sista är nya. Jag fördelar 1/3 vardera bland tech fonderna.

Så den nya portföljen kommer att se ut dom följer

• 50% Tech

• Öhman Global Growth
• Lannebo Teknik
• Swedbank Robur Technology

• 25% Hälsa och Sjukvård

• Handelsbanken Hälsovård Tema

• 25% svenska investmentbolag

• Spiltan AF Investmentbolag

Jag tror och hoppas att denna fördelning kommer att överprestera alla index och att totalavkastningen skjuter i höjden.

Jag kommer att ha dessa fonder i jämförelsen mot familjens fonder jag delger varje månad.


Nu börjar det lukta mat där nere i köket och ölburken är tom så nu avslutar jag här och önskar alla en trevlig lördag kväll och helg.



/Kör hårt och spara hårdare





Se inte detta som råd eller rekommendationer. Allt jag skriver är mina egna tankar och funderingar. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj..

Globalfonder och/eller USA fonder?

Kära dagbok 

Behöver man ha flera liknande fonder eller klarar man sig med en fond i samma genre?

Tänker på globalfonder och USA fonder som ofta har samma typ av innehav men skillnaden är mest i hur stor andel som är i varje bolag.

• Öhman Global Growth

• Avgift 2,05%

• Exponering USA 60%

• Teknik 51%

• Kommunikation 19%

• Sjukvård 14%

• SPP Aktiefond Global A

• Avgift 0,34%

• Exponering USA 55%

• Teknik 18%

• Finans 17%

• Sjukvård 14%

• SPP Aktiefond USA

• Avgift 0,22%

• Exponering USA 96%

• Teknik 17%

• Sjukvård 16%

• Finans 14% 

Det som skiljer fonderna åt är att Öhman fonden är aktivt förvaltad och mera åtstramad med sina 30-50 bolag jämfört med SPP Global som är en passiv fond med runt 1800-2300 bolag 😮 och SPP USA 550-650 bolag. 


Totalavkastning


20 år

Om vi ser strax över 20 år bakåt i tiden då SPP Globalfonden startade så har båda SPP fonderna avkastat bättre än Öhman fonden.


10 år

Senaste 10 åren har det vänt och Öhman Global avkastar bättre än SPP USA men mycket bättre än SPP Global.


5 år

Senaste 5 åren är det fortfarande Öhman Global som är i täten och leder denna kamp med betyget mycket väl godkänt eller med ett stort A.


Slutord

Som jag brukar skriva är det ingen garanti med att kika bakåt i tiden och tro att det kommer att se likadant ut 5-20 år framåt i tiden men eftersom fonder har så många innehav är det mera säkert än att kika på en enskild aktie.

Så om vi tittar 10 år bakåt i tiden så hade vi klarat oss med bara en Global/USA fond och även fast Öhman fonden har en hög förvaltningsavgift så har den totalavkastat mycket bättre än de två andra fonderna och avgiften är därmed berättigad.

I min portfölj har jag för tillfället både globalfonder, USA fonder, emerging markets, fastighet, småbolag, svenska indexfonder och det jag gör nu är att minimera antalet så jag bara kommer att ha 4-5 fonder max. Jag brukar jämföra mot familjens fonder där jag har 3-4 fonder sedan start och det är bevisat att den portföljen avkastat bäst både mot mina fonder samt de aktier jag haft förut.

Så även fast rekommendationerna är att ha indexfonder med så låga avgifter som möjligt så kommer jag mest troligt bryta den koden och köras med fonder som har liiite högre avgifter men högre avkastning.

Eventuella utespelare just nu. Ska bara fundera ut en bra fördelning mellan fonderna. Har du tips?

• Öhman Global Growth

• Öhman Etisk Emerging Markets A

• Spiltan AF Investmentbolag

• TIN Ny Teknik

/Kör hårt och spara hårdare




Allt jag skriver på bloggen är mina egna tankar och funderingar och därmed inga rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj och följ inte andras handlande.. 

Inv portfölj eller?

Hej

..och god morgon.

Skrev igår på Twitter att jag är lite sugen på att sätta ihop en portfölj med svenska investmentbolag. Men eftersom jag tycker eller tyckt länge nu att bland annat Investor har för låg direktavkastning för att investera i så har jag inte agerat. Men nu när börsen badar i blod så har även många intressanta bolag kommit ner i nivåer som jag har mina kurslarm på. Jag skrev på Twitter att jag vill ha ner Investor mot 400 strecket för då har bolaget en direktavkastning på 3,5% vilket jag tycker är bra för bolag som Investor. När jag skrev detta på Twitter låg kursen på ca 425 och jag tänkte att dit tar det nog länge, men vips så kom kurslarmet..

Så hur ska jag göra nu...!

Jag skrev även att de möjliga utespelarna skulle vara Investor och Industrivärden som båda ligger nu på runt 3,5% i DA (3,3% INDU) men även bolag som Öresund med en da på 5,7%, Catella 4,5%, Bure 1,7% och EQT 2,1%. Kikar även på Lundbergföretagen 1% och Svolder 2,2% på förra årets utd.

Dessa tillsammans har en direktavkastning på ca 3% vilket jag egentligen anser är lite för lite men jag ska fundera mera på om detta projekt blir av eller inte. 

För jag investerar redan i fonden Spiltan Aktiefond Investmentbolag som är bland den största fonden i portföljen just nu och som jag tycker är så klockren att det kanske räcker med den även fast fonden inte har många av dessa bolag i portföljen. Fördelen med fonden är att det är enkelt och billigt. Jag slipper courtage kostnader men har då istället en superlåg förvaltningsavgift som jag tycker är bland det lägsta som finns. 

Nå vi får se vad som händer.

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som rekommendationer utan gör din egna analys innan köp eller sälj..

Investmentbolag och lite till..

God söndag alla läsare.

Har gjort en liten jämförelse mellan Spiltan Aktiefond Investmentbolag eller om man ska välja köpa aktierna istället. Hur har det gått och vad som är rätt eller fel är det svåraste. Ska man vara aktiv eller passiv förvaltare av sin portfölj/investeringar? Jag har valt att vara passiv och trivs med det eftersom jag inte har kunskaperna eller tiden att lägga ner energi i att läsa rapporter och dylikt. Så jag tänkte göra en liten jämförelse mellan att äga investmentbolag via en fond eller som lösa aktier istället.

I min bevakningslista på Avanza har jag dessa investmentbolag. Här nedan kan vi se price return senaste 3 åren.

Det jag utgår ifrån oftast är total return det vill säga totalavkastning vilket innebär aktiens prisutveckling inkl utdelningar. Där vill man ju att den ska vara positiv och helst av allt slå vanliga indexfonder för annars anser jag att det är bättre att vara passiv och investera i bara fonder.

Jag väljer att göra en jämförelse mellan fonden och de investmentbolag som redovisar totalavkastningen på deras hemsida. Från min bevakningslista är det bara dessa bolag som redovisar totalavkastning på hemsidan.

Ta daa!

2019-10-06

Det gröna visar vilka investmentbolag som avkastar bättre än fonden Spiltan Investmentbolag och det röda sämre än fonden.

Som jag ser det så är det inte en självklarhet att bara äga lösa aktier istället för fonden. Många av dessa investmentbolag investerar i små- och mellanstora bolag vilket gör att jag väljer att även ta in fonden SEB Småbolag till denna jämförelse. Som ni kan se så är tex den vanliga indexfonden lika bra eller bättre än Svolder, Kinnevik, Industrivärden, Bure och Ratos senaste 3 (5) åren..

Bara för att jag gör dessa jämförelser så innebär det inte att jag alltid bara ser 3, 5 eller 10 år bakåt för att se hur aktier avkastar mot fonder. Man får bara en liten inblick i hur bolaget gått men har bolaget presterat många år bakåt i tiden med goda resultat så har man större chans att bolaget går bra även många år till framåt.

Jag har svårt ibland att förstå vad en del investerare gör med sina pengar när de köper fallande knivar och köper mera i bolag som rasar år efter år. Man kan inte bara köpa och tro/hoppas att det kommer att vända. För det är ingen som vet med säkerhet! Var mera försiktig med era köp för det är ju era pengar ni "spelar" med.

Läser ofta på Twitter att jag köper en post nu men köper mera när det rasar mera... What! Om du tror på bolaget så vänta med köpen tills det börjar vända uppåt istället. Lönar sig väldigt sällan att köpa när tex MA50 och MA200 pekar neråt eller när det precis bildat en Death cross. Ni tjänar absolut inga pengar på att köpa i nedgång. Det är först när aktien vänder uppåt igen och börjar visa styrka som ni börjar tjäna på köpet. I till exempel Svolder och Latour är MA50 på väg neråt och korsar den MA200 så är risken stor att aktien faller ännu mera i pris. OBS inga rekommendationer utan bara mina reflektioner (som Olavi säger).

Tar Sampo som ett exempel som är en jätte populär aktie som är lite i ett stökigt område just nu om man ser på bilden nedan. Både MA50 och 200 pekar neråt så där vet egentligen ingen hur den kommer att gå närmaste tiden men många fortsätter ändå att köpa den. Fallhöjden är enorm!

Kom ihåg att tänka på att om en aktie rasar med 20% så måste den upp 25% för break even. Rasar med 30% så måste den upp 43%. Rasar med 40% så måste den upp 67%. Rasar med 50% (host Ratos host!) så måste den upp 100%... osv.

Jag är ingen expert själv heller men jag har blivit mycket bättre på att inte köpa fonder i nedgång. Det jag gör nu istället är att jag hedgar portföljen genom att köpa mini futures för att balansera portföljen i nedgång.. Inget jag rekommenderar utan att ha läst noga innan köp av hävstångsprodukter!

Ha en fortsatt bra dag så hörs vi.


/Kör hårt och spara hårdare

Investor

Många brukar säga att investmentbolaget Investor är som att köpa en fond men jag vet inte riktigt om jag håller med. Kanske dom syftar på att den är stabil och tuffar på i ur och skur. Men däremot att det är en bra bas i portföljen håller jag med om.

Med dagens aktiekurs så ligger direktavkastningen på 2,97% vilket jag tycker är lite för lågt för att ha den allt för stor i en utdelningsportfölj. 

Totalavkastningen för Investor A inkl utdelning hamnar på 99% senaste 5 åren och 420,6% för senaste 10 åren. Vad jag sett på bloggar är att många köper B aktien för att den är billigare men det lustiga är att A aktien avkastat bättre fast den brukar oftast vara dyrare. I skrivande stund skiljer det 1,3 kr mellan aktierna till A aktiens fördel.

Summering

Investor 99% senaste 5 åren inkl utdelning.

SEB Sverige Indexfond 51,89% senaste 5 åren inkl utdelning.

För att vinna över INVE så behöver man investera pengarna i fonden:

SEB Sverigefond Småbolag som totalavkastat 124,45% på 5 år och 428,24% på 10 år inkl utdelning.


Slutord

Som jag skrev så är Investor en riktigt bra investering och som en bra bas i alla olika aktieportföljer. Har själv ägt Investor till och från. Skulle jag bara få äga en endaste aktie skulle det vara Investor.



/Kör hårt och spara hårdare

Bevakningslistor

Har Avanza som min nätmäklare och där kan man göra bevakningslistor. Jag har en del som jag har framme på min börsskärm. Alla har nog sin egen variant av börsskärm och det är det som är och gör Avanza vinnaren mot Nordnet. Hemsidan är jätte viktig för oss som inte handlar jätte aktivt som trejdarna som behöver oftast en plattform som Infront där man kan skjuta köp och sälj ordrar direkt i grafen.

Nå ja. På min börsskärm har jag framme några bevakningslistor och jag tänkte visa hur mina ser ut. Har inte framme alla på samma sida för då skulle inget annat rymmas. Man kan lätt följa sina olika listor och se hur dessa presterar. Man kan ställa in bevakningslistorna i olika perioder från idag, 1 mån, 3 mån, i år, 1 år och 3 år. Jag har oftast framme idag men kikar ibland på i år.

Bygg sektorn har ju gått lite så där för en del bolag men överraskande bra över året ändå med tanke på att bland annat Skanska sänkte utdelningen kraftigt så är den på +14,6% i år. Peab valde till och med höja sin utdelning från 4 kr till 4,20 kr och NCC sänkte från 8 kr till 4 kr. OMXS30 har gått i jämförelse +14,06%.

Fastighet har rusat på ordentligt i år. Har själv ägt Länsförsäkringar Fastighetsfond under året vilken har gått ca +19,30% i år. Den fonden är ett jätte bra komplement om man har svårt att bestämma sig över vilket bolag man vill ha i en aktieportfölj. Grattis alla som valde att behålla eller köpa Nyfosa efter avknoppningen från Hemfosa.

Jag har gått över helt och hållet att bara investera i fonder och äger just idag 9 st av dessa fonder i någon av alla våra fondportföljer. Senaste fondköpet är den som står överst på pallen. Fonden har en massa fina intressanta finska bolag som bland annat Konecranes, Valmet, Huhtamäki, Metsä Board, Tokmanni.

Investment har rusat riktigt ordentligt med Bure som draglok ala grande. Har länge sneglat på Bure men tycker att innehaven är lite tråkiga eller jag har bara inte satt mig in i bolagen och vad dom gör. Grattis alla ägare av aktien. Investor är den som jag haft störst innehav i och ägt längst i min förra aktieportfölj. Investor har tyvärr bara presterat ungefär som OMXS30 index +14,06%.

Banker är en lite surdeg i år. Presterat riktigt uselt faktiskt med hjälp av penninga tvättmaskinerna Danske Bank och Swedbank.

Preffar gillar jag på grund av deras utdelningar som är 4 gånger/år. De flesta preffar har en utdelning på mellan 5 och 13% där Tobin Property ligger på ca 13,2% i år. Shit kanske man skulle köpa den!! Måste stå fel på Avanza där det står 7,75 kr + 7,75 kr men ska säkert stå 5,75 + 5,75. Ska maila Avanza och se om det stämmer. Som man ser så stiger inte preffar så mycket per år utan det är i stort sätt bara utdelningen som är avkastningen.

Har även en under bevakning som är mera som en nyfiken på vissa aktier bevakning. Fortnox går som ett X2000 med solen i ryggen och hemlängtan.. Grattis till alla Fortnox ägare.

Jobbar förövrigt hemifrån idag så det har blivit en del trading med att shorta OMX30 eller rättare sagt hedga mina fondportföljer.

Ett bra sätt att tjäna pengar på när börsen surar till och då kan jag även köpa fonder lite billigare också. Så win win..



/Kör hårt och spara hårdare