Investment fond

Skulle under helgen fördjupa mig mera i mina fonder och dess innehav samt fundera om jag ska allokera om något men tiden fanns inte där så jag fortsätter söka efter alternativa fonder och gör ett nytt försök nästa helg. Hoppas inte börsen surar för mycket denna vecka bara! 

I allt letande så hittade jag en intressant fond, bland massor av andra intressanta fonder, som har stora investmentbolag som sina innehav:

Ser väl inte så tokigt ut!

och fondens avkastning senaste året jämfört med Spiltan Globalfond som fortfarande ligger på MINUS.. WTF! 

Fondförvaltare

Kavaljer
Peter Lindvall
Håkan Telander

Årlig avgift 

• 0,83% på Avanza
• 0,77% på Savr
• 0,73% på Nordnet

Det jag kan tycka är lite surt med fonden är att "pengarna syns på kontot" först efter 3 dagar vid köp eller sälj men affärsdagen är samma dag vid köp eller sälj vilket är bra. 

Sorry fonden är ↴

Kavaljer Investmentbolagsfond A 

Jag har lärt mig en sak och det är att ALLTID jämföra alla eventuella och intressanta fonder vare sig det är svenska, globala eller branschfonder mot bland annat en av mina topp 5 favoritfonder som är Spiltan Aktiefond Investmentbolag. 

Jämnare än så här blir det inte. Dött lopp mellan fonderna. 

Det positiva med Kavaljer är att fonden är en globalfond vilket vi ser bland innehaven. 

Men den stora frågan är vad håller Spiltan Globalfond på med. Har förvaltarna tagit semester eller förvinner dem som market makers på Avanza när börsen är volatil.. 

Här kan du läsa månadsrapport oktober 2020

Månadsrapport 2020

En jämförelse mot mina fonder på Avanza. 

Ser väl OK ut!

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 

Byte till SAVR?

Detta inlägg är inte ett samarbete med SAVR! 

Jag har länge tänkt tanken att börja ta tag i att göra en jämförelse mellan Avanza och SAVR för att se hur mycket jag sparar i ett byte men det har strandat i att SAVR inte haft alla fonder jag varit intresserad av. Kikade in nu på morgonen och ser att nu minsann finns alla fonder vilket gladde mig till att börja göra jämförelsen. Det är nu ett bra tag sedan sist jag var in på SAVR hemsidan men tycker att den börjar se bra ut speciellt med flikarna Upptäck, Kategorier och Fondlista under Fondbutik till höger om logga in. 

Jag har stannat kvar i Avanza eftersom jag velat fram och tillbaka om jag ska ha fonder eller aktier men nu har jag bestämt mig för fonder och att fonderna hamnar mest troligt på SAVR men att jag har kvar tradingdepån i Avanza och ökar på den en smula. Just nu är tradingdepån ca 4% av EK och kommer att öka den till 8% för att kunna köra lite swingtrading. Tradingdepån ytd över 120%. 

Om vi börjar med att titta på denna bild så kan vi se rabatter på mellan 11% och 39%. 

Hur mycket kommer jag då att spara?

Om vi använder bilden så har jag 6st av dessa fonder men väljer ut dessa 3. 

• Swedbank Robur Ny Teknik

• Öhman Global Growth

• Swedbank Robur Technology

Öhman Global Growth kostar 2,05% i totala avgifter på Avanza och på SAVR 1,24%. En rejäl skillnad enligt mig! 

Säg att jag har 500 000 kr i fonden så blir det en hel del pengar jag ger bort till Avanza jämfört med att ha samma fond på SAVR.

På Avanza betalar jag 10250 kr i årlig avgift jämfört med 6200 kr på SAVR. En rabatt på 4050 kr per år och dessa pengar får man tillbaka och man kan se det som en "utdelning" från SAVR. 

Om man har ett kapital på 3 000 000 kr och har 1/3 i varje fond så blir totala besparingen ca 14 600 kr per år. Nästan en halv utlandsresa per år! 

Om 5 000 000 kr så blir den årliga totala besparingen nästan 24 500 kr. 

Mycket pengar som går upp i rök på Avanza och jag kan tycka att Avanzas plattform jämfört med SAVR inte är värt så mycket pengar speciellt då man bara har fonder i portföljen. 

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 

Avstämning och fredag

Ja då var det äntligen fredag igen. 

På dagens schema står det bland annat fakturering vilket är det viktigaste för mig som företagare så att jag kan få lön varje månad. Som konsult har jag väldigt få verifikationer varje månad så bokföringen är och blir väldigt enkel och jag sköter allt själv via Bokio som är helt gratis. Har en kompis som är redovisningskonsult/revisor så dyker det upp problem så har jag en livlina och kan då ringa en vän. 

Börsen har varit lite sur nu senaste månaden så hur har då mina fonder avkastat vs OMXSGI -6,32%. 

Bara småbolag som avkastar sämre. 

Ser inte så bra ut med röda siffror men då är det än viktigare att zooma ut för att se att dessa röda siffror är bara en liten obetydlig nedgång vilket innebär att jag snart är all in eller all out beroende på hur marknaden fortsätter men mest troligt all in. Har ca 10% kassa. 

Den senaste fonden som jag tog in i portföljen i tisdags är SEB Sverigefond Småbolag så där har jag inte varit med i hela nedgången. 

Har tagit in förutom Lundbergs även Essity via försäljningen av fonden Avanza Zero. 

Annars då?

Jo såg att det gått strax över 1 år på mitt demokonto experiment som jag redovisat lite då och då och tänkte damma av den en gång till. Nu när många av bolagen skippat utdelningen så är än mera rättvist att visa jämförelsen. 

Nä nu tar jag helg och det som återstår nu är helghandling, systembolaget, tända ljus på gravarna och en riktigt lång promenad med sambon i det fina vädret 🌞 som vi har här efter Norrbottens kusten. 

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 

Jämföra sig mot index or not!

God söndag eftermiddag.

Bloggaren The Dividend Story släppte ett inlägg om Indexhetsen som du kan läsa om HÄR!

Han är en grymt duktig bloggare som alla måste följa. Jag håller med om mycket det han skriver om i inlägget och även kommentarerna både på bloggen och på Twitter men kände att jag måste skriva ett inlägg om och hur jag tänker. 

Jag tycker att jämföra sig mot index beskrivs lite väl öppet i inlägget och man kan tolka det som att man kan jämföra sin portfölj mot vilket index som helst.. men jag håller med Ecorren som skriver på Twitter att "poängen är väl att man bör jämföra sig med relevanta index". 100% rätt enligt mig!

Man kan inte jämföra sin portfölj rakt av mot index som OMXS30, OMXSGI, S&P500 eller vilket index som helst för då blir det väldigt orättvis jämförelse. 

Om din portfölj innehåller aktier spridda över large-, mid- och smallcap så finns det egentligen inget index att jämföra sig mot rakt av förutom möjligtvis OMXSGI men har du även andra europeiska bolag eller till och med både amerikanska och kanadensiska i samma portfölj så blir det än värre. 

Det man kan göra istället är att jämföra sin portfölj mot fonder som följer ett visst index. Kan vara både passiva eller aktiva fonder. 

Har du en aktieportfölj med 100% teknikbolag så kan du jämföra portföljen mot tex en teknikfond. Inte vilket index eller fond som helst du känner för! 

Har du en aktieportfölj med bara svenska småbolag så kan du jämföra portföljen mot en svensk småbolagsfond. Inte vilket index eller fond som helst du känner för!

Nu tror jag ni fattar vart jag vill komma.

Man måste jämföra mot rätt typ av index eller fond. Jag tror det är det som även Ecorren menar? 

Så när alla EVO, Embracer, Kindred mfl ägare som gladeligen visar sina grafer som stigit mellan 50 - 100% ytd som jämför sina portföljer mot OMXS30 blir sjukt fel och galet 🙃. Det måste ni väl förstå! Mera rättvist kan vara att jämföra portföljen mot TIN Ny Teknik eller Swedbank Robur Ny Teknik. 

Det många bör och ska göra som har en aktieportfölj är att jämföra sin portfölj mot likasinnade fonder som dina innehav. Om inte din aktieportföljs avkastning slår en fond så är det väl lika bra ha allt i en fond eller två istället. Varför skulle man annars jämföra mot index? 

Helgen har varit 100% fullt upp så jag hoppas ni förstår mitt inlägg och vart jag vill komma. Nu är bastun varm och ölen kalla.

Vi hörs

/Kör hårt och spara hårdare 

Se inte detta inlägg som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 

Utdelningar vs fonder..

Läser på både Twitter och i andras bloggar att det fått si och så mycket i utdelning för året. Grattis till er! 

Men hur mycket det än fått så får du garanterat mera om du ägt fonder speciellt nu i år.

Säg att du har några fonder som 

Ta ditt innehav och gångra med några av fondernas avkastning för att se hur mycket plus du gått för året om du hade ägt fonder istället för utdelningsaktier. 

Säg att du har 2 500 000, 3 500 000 eller 5 000 000 kr.

Läste nu senast om en bloggare som har som mål att få runt 1 000 000 kr varannat år eller 500 000 kr per år. Hade hen haft några av dessa fonder så hade hen fixat biffen year to date. Hade räckt med fonden Robur Globalfond med sina 5 000 000 kr så hade hen fått utdelning med 1 316 000 kr eller haft hälften av portföljen i TIN Ny Teknik och fått bara från fonden 1 269 250 kr i år..

Många som tänker fortfarande fel med ränta på ränta. Du tjänar fortfarande mera pengar på tillväxtsaktier eller indexfonder än utdelningsaktier speciellt om du har utdelningsaktier som går ner i pris år efter år som bolag som WBA. 

Ränta på ränta funkar bara om du har positiv price return och därmed positiv total return. 

Jag vet att jag kommer få minst 1 argt mail men det tar jag. Hen skickar alltid när jag kommenterar fonders avkastning vs utdelningsbolag/utdelningar. 

Nu är maten färdig så tjola hopp så hörs vi..

/Kör hårt och spara i fonder

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys och uträkning innan köp eller sälj på börsen. 

Uppdatering på gårdagens inlägg!

Uppdatering av förra inlägget "Spåning på hög nivå" som du hittar HÄR!

Ett av önskemålen från en följare som skickade ett mail så vill personen att jag lägger till avgiften i uträkningen för att visa hur mycket som försvinner i årliga avgifter samt ändrar uttaget till 300 000 kr. 

- Check

Varsågod!

Andra önskemålet var att ändra investerad summa till 3 000 000 kr, mest troligt "mail personens" tillgångar?  

- Check

Varsågod!

Ta daa! Va gör man inte för följarnas skull.

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen. 

Spåning på hög nivå

Hade lite och göra för ett tag tills nästa Skype möte skulle starta. 

Spånade verkligen på hög nivå och tänkte räkna lite på olika fonder och senaste 10 årens avkastning, CAGR och 10 år framåt.

Ta detta med en nypa salt med tanke på uträkningen men OM avkastningen, CAGR skulle fortsätt som senaste 10 åren avkastning så skulle man leva gode gott på både 4% regeln.

Om vi börjar med gratis fonden 

Avanza Zero

Avkastningen framöver är räknad på samma CAGR år efter år. 

I den övre ett uttag på 4%/år och i den nedre uträkningen ett uttag på 250 000 kr/år.

Som ni ser så ökar den investerade summan för varje år vare sig du tar ut 4% eller 250 000 kr per år.

Nästa fond 

AMF Aktiefond Småbolag

Och nästa fond

Swedbank Robur Ny Teknik

(I de två senaste fondernas uträkning är inte förvaltningsavgiften inräknad) 

Alltså det blir ju riktigt overkliga siffror när man börjar tänka efter. Sen är det inte många som kan trycka in 5 millar i en och samma fond men roligt är det och experimentera med siffror. 

Det är sådana här uträkningar som får mig att stanna kvar i fonder.

Jag skulle säkert tjäna mera stålar med aktier men fonder är ju så mycket enklare. Man slipper bry sig om courtageavgifter, valuta växlingsavgifter, tillfälliga dippar i enskilda aktier och olika tider på börsen.  

Det blev och kasta ut inlägget efter mötet vilket för övrigt var trevligt..

/Kör hårt och investera i fonder

Se inte detta inlägg som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna uträkning och analys innan köp eller sälj på börsen. 

Usch va mycket...

..pengar jag/vi har på sidlinjen när jag börjar summera allt vi har på annat håll. Jag har fortfarande inte tagit ut årets utdelning från bolaget till mitt privata konto och vidare till Avanza eller Nordnet. Samt allt överskott jag har i bolaget som jag inte tryckt in på företagets kapitalförsäkringar.. Skärpning!

Om vi tittar på alla tiders bästa morgonrapportör Erik Hansén på IG så visar han en bild på OMXS30 säsongsmönster. Erik skriver även att "Börsen är inne i en stark period fram till årsskiftet".

Om detta sker så är det ett ypperligt tillfälle att snart börja gå all in.

De två Sverigefonder (förutom Robur Ny Teknik) jag har just nu är AMF Småbolag (privat) och Spiltan AF Investment (företaget) då är nästa fråga. Räcker det med de två (tre) eller ska jag ta in en till typ Handelsbanken Sverige Tema som jag tycker har riktigt fina innehav eller blir det bara kaka på kaka? Ska söka vidare.

Läs Eriks morgonrapport i länken nedan.

Morgonrapport_030920.pdf



/Leva drömmen





Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen. 

Bara 1 bolag i portföljen!

Tjooh

Om jag skulle bara få äga aktier i 1 bolag vilket skulle det vara?

Har läst att många som bara skulle få äga ett bolag skulle då välja Investor. Investor är ett jätte bra val om man begränsar sig till svenska bolag som haft en riktigt fin avkastning senaste 20 åren men kommer Investor ha samma utveckling framöver med sina innehav?

Investor

Amazon

Ser man bara på denna jämförelse så är Amazon ett bättre val och även mitt val. Jag tror att Amazon har större möjligheter att expandera och även fortsätta med sin suveräna avkastning.

Om vi blandar in en fond som haft grym avkastning senaste 10 åren så är det den aktiva fonden:

Swedbank Robur Ny Teknik

Trevlig helg





Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen.