Muskelknutten Inve..

Ja så kan man faktiskt kalla investmentbolaget Investor för. Muskelknutten! men inte om man jämför mot tex Latour och Svolder men ganska otroligt att ett investmentbolag med i stort sätt bara Large Cap bolag kan utklassa en av mina svenska favorit (index)fonder nämligen AMF Aktiefond Sverige. Ja fonden har väl också mest bara large cap bolag men är tyvärr ingen ren indexfond men nästan med tanke på den låga avgiften 0,43%..

Fonden har ca 55 innehav och bland topp 10 så finns bolag som Investor, Atlas Copco, SEB, Hexagon, Epiroc, Volvo, Indutrade, Nibe, Essity dvs stora stabila svenska bolag. Fondens 3 största innehav är just bla Investor och Investor har ATCO som sitt största innehav och SEB som sjätte största men även Epiroc på åttonde och Essity på tionde plats. Så nästan hela topp 10 startelvan finns i Investor. 

Innan jag gjorde jämförelsen trodde jag eller nästan hoppades att fonden skulle ha bättre avkastning än Investor för då skulle jag kunna tänka mig att återgå helt till att bara ha 2 AMF fonder men tji fick jag. 

Investor är en muskelknutte..

Jag tänker ofta att allt i livet ska vara enkelt och så ska även sparandet och investerandet vara. Har man 20 innehav i portföljen och 10 avkastar sämre än den tionde så varför har de 10 sista? Så tänker jag och därför innehåller min portfölj bara 1 småbolagsfond och 3 bolag. Jämför jag mina 3 bolag så skulle jag bara behöva Investor och därav göra det väldigt enkelt. 

Det jag skulle vilja hitta är ett eller två bolag som skulle kunna ersätta småbolagsfonden helt men är inte där i tankarna ännu men ska snart börja spåna. Kanske Latour och/eller Svolder..

/Leva drömmen

Stock Total Return

Eftersom Avanza och många andra inte visar totalavkastning på bolag likt fonder så får man leta på deras hemsidor vilket även det kan vara svårt. 

Ett tips är att kika via Avanza och klicka på faktablad och sedan på Visa Morningstar-Faktablad. 

Tog fram några intressanta bolag som jag gillar. 

Titta bland annat på Stock Total Retur % vilket är bolagets CAGR dvs årsavkastning över tid men även på nyckeltal som ROE, ROA och ROIC. 

Ganska otroliga CAGR siffror bolagen ovanför visar upp. 

Svolder, Indutrade, Latour, Addtech och OEM har haft en årlig avkastning på runt 30% senaste 10 åren 😲

Helt sjukt enligt mig när man tänker efter och ett stort grattis till alla er som fortfarande äger eller ägt liknande bolag. 

200 000 investerade kronor för 10 år sedan skulle vara värt över 2 700 000 kr idag. 

Sen ska man komma ihåg att historisk avkastning inte är någon framtida avkastning men ser man på siffrorna så ser framtiden ganska bra ut. 

Som vanligt inga råd eller rekommendationer...

/Leva drömmen

Fond eller inv.bolag?

Jag vet att jag hoppar fram och tillbaka hela tiden när det gäller investeringar. Ju mer jag läser desto mera förvirrad blir jag hela tiden känns det som. Nu senast är det just detta med förvaltningsavgifter på fonder.. Suck. Alla skriver i sina fina ekonomiböcker att "Akta er från fonder för att dom suger ut alla era pengar i avgifterna". Så jag tänkte att jag gör en liten jämförelse för att se hur det går för en av mina fonder mot att bara äga till exempel investmentbolag.. Det vanligaste och största investmentbolagen som ägs via Avanza är: Utan inbördes ordning är.

• Investor
• Industrivärden
• Kinnevik
• Lundbergföretagen
• Latour
• Svolder
• Bure
• Öresund
• Ratos
• Creades
• Traction

Spiltan Aktiefond Stabil är en fin fond jag investerar i för tillfället och den känns stabil som namnet säger. Fonden har en avgift på 1,58% vilket är rätt så mycket men det är denna fond jag kommer att jämföra mot investmentbolagen vilket inte känns rätt i sammanhanget men det är där jag sätter in mina pengar i som gäller..

Länk till fonden. Spiltan Aktiefond Stabil (är inte sponsrad!!)

Tabeller visar att det är inte många som klår fonden på dessa 3 år förutom några bolag. Senaste året så är det bara Kinnevik som klår fonden. Även fast fonden har sina 1,58% i avgift så klår fonden det flesta investmentbolag på fingrarna. 

Klippte ut detta från Avanzas sida:

"Spiltan Aktiefond Stabil erbjuder en helhetslösning att spara i en bred och väldiversifierad portfölj med placeringar i börsnoterade kvalitetsbolag. Tyngdpunkten är på s.k. värdeaktier och investmentbolag. Placeringar i andra fonder och olika marknadsinstrument för att erhålla stabil avkastning sänker dessutom fondens totala risknivå. Fonden är helt oberoende av olika indexvikter. Målsättning för Aktiefond Stabil är att i första hand skapa en stabil positiv avkastning (7 % per år) och i andra hand gå bättre än jämförbara fonder/index".

När man läser detta så känns ju fonden som ett klokt val att investera i enligt mig.

Om jag investerat 100000 sek i fonden för ett år sedan så har mina pengar vuxit till 109780 sek inkl. alla förvaltningsavgifter. Hade jag däremot investerat i Ratos så hade jag bara haft kvar 76450 sek av dessa 100000 sek... En investering i en vanlig indexfond utan avgifter som tex Avanza Zero hade resulterat i en förlust på ca 2200 sek. All investering med fonder och aktier är ett litet lotteri enligt mig.. om man inte har tiden att sätta sig in i alla bolag man investerar i så är en eller flera fonder ett alternativ.

Det finns säkert en massa fina fonder där ute som är bättre och sämre i både avkastning och förvaltningsavgifter än just denna fond jag jämfört med men jag tycker att Spiltan har en sund filosofi i hur och var dom investerar pengarna.

/Kör hårt och spara hårdare