Investment fond

Skulle under helgen fördjupa mig mera i mina fonder och dess innehav samt fundera om jag ska allokera om något men tiden fanns inte där så jag fortsätter söka efter alternativa fonder och gör ett nytt försök nästa helg. Hoppas inte börsen surar för mycket denna vecka bara! 

I allt letande så hittade jag en intressant fond, bland massor av andra intressanta fonder, som har stora investmentbolag som sina innehav:

Ser väl inte så tokigt ut!

och fondens avkastning senaste året jämfört med Spiltan Globalfond som fortfarande ligger på MINUS.. WTF! 

Fondförvaltare

Kavaljer
Peter Lindvall
Håkan Telander

Årlig avgift 

• 0,83% på Avanza
• 0,77% på Savr
• 0,73% på Nordnet

Det jag kan tycka är lite surt med fonden är att "pengarna syns på kontot" först efter 3 dagar vid köp eller sälj men affärsdagen är samma dag vid köp eller sälj vilket är bra. 

Sorry fonden är ↴

Kavaljer Investmentbolagsfond A 

Jag har lärt mig en sak och det är att ALLTID jämföra alla eventuella och intressanta fonder vare sig det är svenska, globala eller branschfonder mot bland annat en av mina topp 5 favoritfonder som är Spiltan Aktiefond Investmentbolag. 

Jämnare än så här blir det inte. Dött lopp mellan fonderna. 

Det positiva med Kavaljer är att fonden är en globalfond vilket vi ser bland innehaven. 

Men den stora frågan är vad håller Spiltan Globalfond på med. Har förvaltarna tagit semester eller förvinner dem som market makers på Avanza när börsen är volatil.. 

Här kan du läsa månadsrapport oktober 2020

Månadsrapport 2020

En jämförelse mot mina fonder på Avanza. 

Ser väl OK ut!

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 

Avstämning och fredag

Ja då var det äntligen fredag igen. 

På dagens schema står det bland annat fakturering vilket är det viktigaste för mig som företagare så att jag kan få lön varje månad. Som konsult har jag väldigt få verifikationer varje månad så bokföringen är och blir väldigt enkel och jag sköter allt själv via Bokio som är helt gratis. Har en kompis som är redovisningskonsult/revisor så dyker det upp problem så har jag en livlina och kan då ringa en vän. 

Börsen har varit lite sur nu senaste månaden så hur har då mina fonder avkastat vs OMXSGI -6,32%. 

Bara småbolag som avkastar sämre. 

Ser inte så bra ut med röda siffror men då är det än viktigare att zooma ut för att se att dessa röda siffror är bara en liten obetydlig nedgång vilket innebär att jag snart är all in eller all out beroende på hur marknaden fortsätter men mest troligt all in. Har ca 10% kassa. 

Den senaste fonden som jag tog in i portföljen i tisdags är SEB Sverigefond Småbolag så där har jag inte varit med i hela nedgången. 

Har tagit in förutom Lundbergs även Essity via försäljningen av fonden Avanza Zero. 

Annars då?

Jo såg att det gått strax över 1 år på mitt demokonto experiment som jag redovisat lite då och då och tänkte damma av den en gång till. Nu när många av bolagen skippat utdelningen så är än mera rättvist att visa jämförelsen. 

Nä nu tar jag helg och det som återstår nu är helghandling, systembolaget, tända ljus på gravarna och en riktigt lång promenad med sambon i det fina vädret 🌞 som vi har här efter Norrbottens kusten. 

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 

Köper mera i raset..

Jag har tyvärr lätt för att dras med i börsraset och villjan ökar att köpa aktier när aktiekurserna rasar i värde som nu senaste veckan då OMXS30 i skrivande stund "rasat" eller dalat med -6,26% och OMXSGI -7,22%. Men jag ger mig inte.. jag kämpar på för fullt mot aktiedemonerna. 

Det jag gjort är att jag sålde av fonden Avanza Zero som jag tog in bara för att nå upp till bättre ränta ifall jag behöver nyttja superlånet på Avanza. Istället började jag köpa in aktier i Lundbergs med start igår och har fortsatt köpa även idag. Har än så länge bara köpt 125st med ett gav strax över 400 kr. 

Jag tror och hoppas att Mr. Lundberg kommer att ge mig bättre avkastning framöver än Avanza Zero. 

Annars fortsätter jag köpa fonder för fulla muggar och börjar snart närma mig för första gången på länge ALL IN! vilket känns lite skrämmande 😬😱

Har även haft funderingar på att starta en ren aktieportfölj bestående av investmentbolag men även där kom jag fram till att jag har tillräckligt med investmentbolag via fonderna Spiltan AF Investmentbolag, SEB Sverigefond Småbolag och AMF Aktiefond Småbolag.

Som jag skrev på Twitter så är det som att "Hur jag än vrider och vänder på aktier vs fonder så får jag bättre avkastning med fonder". 

Nu matlagning och sen skjutsa barnen till träning. 

Ha det bra och gör inget förhastat på börsen.

 

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 

Gratis Indexfond vs Aktiv Sverigefond

Kära dagbok..


En kort jämförelse mellan en passiv indexfond Sverige och aktiva Sverigefonder.

Den billigaste indexfonden på Avanza är Avanza Zero med 0% avgifter det vill säga att den är helt gratis för dig som investerare att handla med. Bara det borde ju tala om att den bör vara bäst i klassen, eller??


Men hur avkastar en passiv "gratis" fond mot aktiva Sverigefonder med höga avgifter där förvaltaren aktivt "försöker" förvalta dina pengar genom att hela tiden vara ajour med vad som händer runt om i världen samt att få dina pengar att växa så mycket som möjligt??


Den fond på Avanza som avkastat bäst under en 5 års period är SEB Sverigefond Småbolag C/R som är som namnet säger en småbolagsfond. Men vi kan även jämföra mot en fond som inte är en ren småbolagsfond och då får jag gå långt ner i listan för att hitta en bredare och mera "Sverigefond" nämligen fonden Länsförsäkringar Sverige Aktiv A.


Förvaltningsavgifter

Årliga avgifter

• Avanza Zero 0%

• SEB Småbolag 1,62%

• Länsförsäkringar Sverige 1,40%

Antal ägare på Avanza

• Avanza Zero 335 657 st

• SEB Småbolag 15 286 st

• Länsförsäkringar Sverige 630 st

Kostnader

Under en 5 års period

• Avanza Zero 0 kr / 0% 

• SEB Småbolag 992 kr / 9,92% 

• Länsförsäkringar Sverige 864 kr / 8,64% 

Utveckling/avkastning

Senaste 5 åren och fram till toppen har SEB avkastat bäst. 

• Avanza 10 000 kr x 31,78% = 13 178 kr

• SEB Småbolag 10 000 kr x 158,45% = 25 845 kr

• Länsförsäkringar Sverige 10 000 kr x 58,03% = 15 803 kr

Här har den höga avgiften gjort rätt för sig. Mer tveksamt för Länsförsäkringar..

Och sen kom det förfärliga raset som satte många investerare på pottan.

• Avanza rasade ner till negativ avkastning -3,57% 

• SEB Småbolag ner till 65,12% 

• Länsförsäkringar Sverige ner till 10,19% 

Senaste 5 åren och fram till idag

• Avanza har vänt till positiv avkastning 6,50% och avkastningen är nu 10 650 kr 

• SEB Småbolag upp till 98,95% och 19 895 kr 

• Länsförsäkringar Sverige 24,21% och 12 421 kr

Slutord

Småbolag avkastar enormt bäst när marknaden blommar och gräset grönskar men när björnen vaknar och ställer till det så rasat småbolagen även mest. Ser vi på den höga förvaltningsavgiften mellan gratis och hög så föredrar jag i denna jämförelse den fonden med hög avgift. Mera rättvis jämförelse är det mellan Avanza och Länsförsäkringar eftersom båda de fonderna har mera snarlika innehav speciellt bland 10 största som vi ser på Avanza. 

Jag äger både Avanza och SEB där den sistnämnda är mera som en krydda och en liten del i hela väskan. 

/Kör hårt och spara hårdare

Allt jag skriver i bloggen är mina egna tankar och funderingar. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj och följ aldrig någon annans handlande!

Exit? och backtrading..

Tjooh

I Norrbottens kustland där jag bor har vi idag snöstorm och kvicksilvret ligger på +-0. Det vill säga ett riktigt skitväder.. ungefär som börsen idag.


Sälja eller vara kvar?

Jag är inte den som måste följa vissa regler eller strategier med hur jag ska investera utan jag gör som jag tror och hoppas blir bäst. Man brukar ju säga att det är svårt att "tajma marknaden" med sina köp och sälj och att det bästa för nästan alla är "tiden i marknaden" som är det viktiga. Så kan det vara!

Jag har åter börjat spåna lite på att eventuellt återgå till fonder vilket jag kanske inte vill ännu, eller bara hitta ett sätt att dra ner timmar framför börsen!

Det är på grund av att jag känner av stressen som kommer mera och mera nu när jag bara har aktier och därför tror jag för hälsans skull att jag måste nog ändra på något snart. Jag går omkring och tänker alldeles för mycket på börsen och aktier och känner att jag är nog inte så närvarande alltid för familjen.. tyvärr. Förut med bara fonder så hade jag all tid i världen för familjen och en mera harmonisk tillvaro fast jag loggade in nästan varje dag mest för att köpa mera fondandelar eller bara läsa lite nyheter och telegram på Avanza. Men tiden fanns för familjen mera då och det är det viktigaste för mig.

Så det kan faktiskt hända att jag börjar sälja av för att varva ner och försöka återfå harmonin och lugnet. För sparande och investering ska vara roligt och inte ett 9 - 22 jobb. Först svenska börsen och sen amerikanska tills man går och sover och däremellan ska man arbeta. Det funkar inte så.. Inte för mig iallafall.

Mitt förra inlägg handlade om amerikanska aktier vs fonder. Den och många andra backtrading tester visar att en vanlig global-, amerikansk- eller svensk indexfond faktiskt vinner över nästan alla mina bolag som jag har i portföljerna. Det ska ju inte vara så. På det sättet vinner man inte detta spel. Jag investerar inte för utdelningens skull utan för totalavkastningen som jag så många gånger tidigare predikat om och kommer att fortsätta.

Fortsätter läsa på Twitter och bloggar och inser att många inte fortfarande förstår vad totalavkastning innebär och de värsta av allt YOC vilket är skrämmande..

Jag funderar även på att sälja av alla aktier i företagets portfölj på Avanza och flytta över pengarna till Nordnet och där köra bara på de ETF:er som jag har där och gillar. Kan även tänka mig att ta in några nya som till exempel VYM.

Jag kanske överreagerar men jag har faktiskt tänkt på detta i några veckor.. Jag är nog inte gjord för att ha aktier. Jag kan ha ett lugn fast fonderna ligger på minus men med aktier är det svårare, varför det är så vet jag inte. Jag får träna hjärnan mera innan exit!


Backtrading USA

Som ni ser så vinner indexfonden SPP USA (0,22% avg) ordentligt över de amerikanska aktierna. Visst kan jag välja att ha bara de grön markerade eller de bolag som avkastar lika med eller bättre än fonden men de amerikanska aktierna är mest plockade för direktavkastning och någorlunda stabila över tid om det nu finns sådana.. Indexfonden SP500 avkastar mellan 67 - 90% bättre än aktierna senaste 5 åren och den svenska indexfonden SPP USA avkastar mer än 100% de senaste 5 åren. (procentenheter)

Räkneexempel
Om du investerade 1 000 000 kr i aktierna ovanför med ett medel på 44% senaste 5 åren skulle portföljens värde vara 1 439 300 idag. Med samma summa i fonden SPP USA skulle portföljens värde vara 2 020 000 det vill säga ca 580 000 kr mera.


Backtrading Kanada

Även här ser ni en enorm skillnad på fondernas avkastning jämfört med aktierna.

Räkneexempel
1 000 000 kr i aktier och 5 år så är portföljvärdet ca 1 205 500 kr. Med fonden SPP USA skulle värdet vara 2 020 000 kr dvs ca 815 000 kr mera eller med fonden SPP Global ca 525 000 kr mera.

Visst är det trevligt med utdelningar som trillar in varje månad men det är trevligare när portföljen stiger i värde. Nu i dessa rapportperioder läser man nästan dagligen hur bolagen sänker sina utdelningar och det är inte trevlig läsning speciellt för dom som lever idag på sina utdelningar.


Har även börjat spana in SAVR som är ett billigare alternativ än Avanza och Nordnet när det gäller vissa fonder. Aktivt förvaltade fonder som till exempel ↴ är mycket billigare via SAVR.

Avanza

• SEB Sverigefond Småbolag 1,61% i avg.

• Länsförsäkringar Fastighetsfond A 1,49% i avg.

SAVR

• SEB Sverigefond Småbolag 0,92% i avg.

• Länsförsäkringar Fastighetsfond A 0,88% i avg.

Indexfonder med låga avgifter runt 0,25% är ungefär samma på SAVR som Avanza och Nordnet.

Jag väntar med SAVR tills de tar fram en kapitalförsäkring.

Nog med svammel nu..


/Kör hårt och spara hårdare



Som vanligt så är dessa ord mina egna och det kan finnas fel. Jag är inte på riktigt så här sur som jag kanske skriver.. Följ aldrig någon annans köp eller sälj utan att ha gjort din egna analys först. 

Laguppställning demokonto!

Nå nu kan jag visa upp laguppställningen för stunden som innehåller 39 spelare (bolag). Tanken är att ha minst 20 och max 50. Det flesta "köpen" gjorde jag 16 oktober men några blev 17 oktober. Jag kommer att hålla mig till alla dessa 39 bolag + att jag kommer inom kort att fylla på så det blir 50 st totalt. Har ingen strategi ännu om jag får byta ut spelare eller om jag håller mig till dessa till 100%. Eventuellt om någon/några sjunker 5-10% att det kan bli tal om byten.

Min bevakningslista är lång men jag tog ut dessa och vi får väl se hur aktierna kommer att prestera mot fonderna. Inser oxå att det kommer att ta tid att uppdatera alla innehav gällande totalavkastningen som jag tar ut från bolagens hemsidor och Seeking Alpha. Vet inte heller hur ofta jag kommer att uppdatera om det blir varje månad, kvartal, halvår utan tiden får utvisa det.

Så här ser utkastet ut på redovisningen. Inte helt färdigt ännu!

/Kör hårt

Köpa i kursnedgång

Vill börja detta inlägg med att allt jag skriver är mina tankar och funderingar. Jag är ingen expert eller ekonom för den delen. Är bara en hobby investerare som försöker få våra portföljer att växa på mitt sätt. Åter igen så får alla ha sin egen syn på hur ni investerar.

Köpa i nedgång

Många som jag följer på Twitter är både nybörjare, swing traders och day traders men den största skaran är nog glada amatörer som jag. Jag försöker snappa upp så mycket jag bara kan från alla dessa duktiga som finns där ute på Twitter och bilda min egna uppfattning hur jag kan ta min hobby flera steg framåt och försöka bli en bättre investerare. Vart jag vill komma med detta inlägg är att om man är ny på marknaden så är det svårt att hålla sig för att köpa när aktiekursen sjunker. Alla hjärnspöken skriker BTFD.. Psykologin går in där i huvudet och säger att köööp nu innan det vänder. Du köper billigare varje gång du klickar på köpknappen. Jippiiii! Men som jag brukar säga så är det svårt att tajma när kursen stabiliserar eller börja visa styrka igen och aktiekursen börjar åter vända uppåt. Det du gör när du köper i nedgång är att du förlorar pengar varje gång. Titta på grafen nedanför så förstår du vad jag menar.

Ett bolag som Sampo som är populärt för många på twitter har det tufft nu och vad det beror på exakt kan jag inte spekulera om eftersom jag har just nu noll koll på bolaget.

Här på grafen ovanför kan man se att aktiekursen sjunker medans gratis indexfonden Avanza Zero och den populära småbolagsfonden stiger istället. JA jag vet att det är ingen bra jämförelse men nu får ni stå ut med den.. (Man kan göra jämförelsen mot andra bolag istället för fonder)
Om du förmodan har köpt aktier varje euro som kursen backat från toppen i år på ca 43 tills idag på 34 så har du tappat 9 euro per aktie jämfört mot till exempel Avanza Zero som i jämförelse skulle stå på ca 45 som vi ser i grafen och småbolagsfonden på ca 52. Det är detta jag försöker medla med att du förlorar pengar på att köpa i nedgång. JA du har fått en utdelning i april på 2,85 men det påverkar inte speciellt mycket. Lägg på 2,85 på 34 så hamnar vi på 36,85 i aktiekurs jämfört mot fonderna på 45 och 52.

På graferna nedanför kan man se att Sampo tappat bara i år ca -10% i aktiekurs jämfört med Zero som stigit ca 18% och SEB Småbolag med ca 33%..

Om man är ovan och nybörjare på marknaden så kan det för de flesta vara "det bästa" att bara vara investerad i fonder. För nu tar jag bara ett exempel ur höften för så här kan det se ut för många andra bolag. Men som tur är så går det säkert bra för många andra bolag där ute och på det långa så går det säkert jämnt upp för alla.

Om du köpt Sampo aktier i år för 100 000 sek med ett genomsnitt inkl utd på säg 39 så har du förlorat ca 15 500 kr mot Avanza Zero och ca 33 500 kr mot SEB småbolagsfonden.

Hoppas att ni förstår bättre nu vad jag menar med att man förlorar när man köper i nedgång. Försök lägga energin på bolag som visar styrka istället. Sälj förlorarna och köp vinnare. Man ska inte vara gift med aktier. Aktier ska man köpa och sälja utan att blanda in känslor.

Varje dag måste man som person göra en massa val i livet och för att bli bättre människa och investerare så ska man vara lyhörd och inte vara rädd för att göra ändringar i livet. Man behöver inte följa vissa personer på Twitter och göra exakt som de personer gör. Gå din egen väg och ta hjälp av de duktiga. De som ofta händer på bland annat twitter är att om en "känd" köper en viss aktie så köper massor av andra oxå bara för att ni tror och hoppas att hen gjort grundlig undersökning på bolaget och då automatiskt är det ett bra köp. Gör din egen läxa istället.

Tack för idag.


/Kör hårt och spara hårdare

Investmentbolag och lite till..

God söndag alla läsare.

Har gjort en liten jämförelse mellan Spiltan Aktiefond Investmentbolag eller om man ska välja köpa aktierna istället. Hur har det gått och vad som är rätt eller fel är det svåraste. Ska man vara aktiv eller passiv förvaltare av sin portfölj/investeringar? Jag har valt att vara passiv och trivs med det eftersom jag inte har kunskaperna eller tiden att lägga ner energi i att läsa rapporter och dylikt. Så jag tänkte göra en liten jämförelse mellan att äga investmentbolag via en fond eller som lösa aktier istället.

I min bevakningslista på Avanza har jag dessa investmentbolag. Här nedan kan vi se price return senaste 3 åren.

Det jag utgår ifrån oftast är total return det vill säga totalavkastning vilket innebär aktiens prisutveckling inkl utdelningar. Där vill man ju att den ska vara positiv och helst av allt slå vanliga indexfonder för annars anser jag att det är bättre att vara passiv och investera i bara fonder.

Jag väljer att göra en jämförelse mellan fonden och de investmentbolag som redovisar totalavkastningen på deras hemsida. Från min bevakningslista är det bara dessa bolag som redovisar totalavkastning på hemsidan.

Ta daa!

2019-10-06

Det gröna visar vilka investmentbolag som avkastar bättre än fonden Spiltan Investmentbolag och det röda sämre än fonden.

Som jag ser det så är det inte en självklarhet att bara äga lösa aktier istället för fonden. Många av dessa investmentbolag investerar i små- och mellanstora bolag vilket gör att jag väljer att även ta in fonden SEB Småbolag till denna jämförelse. Som ni kan se så är tex den vanliga indexfonden lika bra eller bättre än Svolder, Kinnevik, Industrivärden, Bure och Ratos senaste 3 (5) åren..

Bara för att jag gör dessa jämförelser så innebär det inte att jag alltid bara ser 3, 5 eller 10 år bakåt för att se hur aktier avkastar mot fonder. Man får bara en liten inblick i hur bolaget gått men har bolaget presterat många år bakåt i tiden med goda resultat så har man större chans att bolaget går bra även många år till framåt.

Jag har svårt ibland att förstå vad en del investerare gör med sina pengar när de köper fallande knivar och köper mera i bolag som rasar år efter år. Man kan inte bara köpa och tro/hoppas att det kommer att vända. För det är ingen som vet med säkerhet! Var mera försiktig med era köp för det är ju era pengar ni "spelar" med.

Läser ofta på Twitter att jag köper en post nu men köper mera när det rasar mera... What! Om du tror på bolaget så vänta med köpen tills det börjar vända uppåt istället. Lönar sig väldigt sällan att köpa när tex MA50 och MA200 pekar neråt eller när det precis bildat en Death cross. Ni tjänar absolut inga pengar på att köpa i nedgång. Det är först när aktien vänder uppåt igen och börjar visa styrka som ni börjar tjäna på köpet. I till exempel Svolder och Latour är MA50 på väg neråt och korsar den MA200 så är risken stor att aktien faller ännu mera i pris. OBS inga rekommendationer utan bara mina reflektioner (som Olavi säger).

Tar Sampo som ett exempel som är en jätte populär aktie som är lite i ett stökigt område just nu om man ser på bilden nedan. Både MA50 och 200 pekar neråt så där vet egentligen ingen hur den kommer att gå närmaste tiden men många fortsätter ändå att köpa den. Fallhöjden är enorm!

Kom ihåg att tänka på att om en aktie rasar med 20% så måste den upp 25% för break even. Rasar med 30% så måste den upp 43%. Rasar med 40% så måste den upp 67%. Rasar med 50% (host Ratos host!) så måste den upp 100%... osv.

Jag är ingen expert själv heller men jag har blivit mycket bättre på att inte köpa fonder i nedgång. Det jag gör nu istället är att jag hedgar portföljen genom att köpa mini futures för att balansera portföljen i nedgång.. Inget jag rekommenderar utan att ha läst noga innan köp av hävstångsprodukter!

Ha en fortsatt bra dag så hörs vi.


/Kör hårt och spara hårdare

September fonder

Då var September slut och hoppas att Oktober blir bättre med tanke på min förkylning och matthet som jag känner i kroppen.

Annars så har jag och sambon varit på en storstadsweekend där vi åt och drack gott och promenerade massor. Vi njöt varje minut.

Då ska vi hur fonderna presterat under september månad.


September 2019

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 1,31% jämfört med -0,63% i augusti
Fonder 1,69% jämfört med -0,49% i augusti

OMXSGI 2,91% jämfört med -1,29% i augusti
DJ World Index 1,96% jämfört med -2,45% i augusti

Båda portföljerna underpresterar mot jämförelse index under september månad. Portfölj kampen vinner portföljen fonder!


Sammanställning 1/1 2019 - 30/9 2019

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 22,26% jämfört med 20,48% i augusti
Fonder 18,45% jämfört med 15,77% i augusti

OMXSGI 22,55% jämfört med 19,08% i augusti
DJ World Index 13,84% jämfört med 11,65% i augusti

Båda portföljerna underpresterar mot OMXSGI men slår DJ World Index.

Har nämnt detta nästan varje gång men det är otroligt egentligen att det ska räcka med 3 fonder som vi har i familjens fonder för att hamna så pass bra i jämförelse med olika index.

1. Avanza Global +28,87% i år och 0,11% i avgift
2. Swedbank Robur Access Asien +15,43% i år och 0,33% i avgift
3. SEB Sverigefond Småbolag +33,20% i år och 1,59% i avgift

Skulle jag hitta en bättre fond än SEB Sverigefond Småbolag som är billigare skulle jag byta men så enkelt är det inte. Den som är billigast är AMF Småbolag men avkastar inte riktigt lika bra. Så länge SEB avkastar över 8% mera bara i år så betalar jag gladeligen 1,15% mera i avgift.

/Kör hårt och spara hårdare

Passiva vs aktiva fonder

Heippa

Har läst på twitter men även på flashback om aktiva vs passiva fonder och om man ska det ena eller det andra. I USA är fördelningen just nu att det är placerat mera pengar i passiva indexfonder än i aktivt förvaltade fonder. I Sverige är det tvärtom där "bara" 18% som är investerat i indexfonder.

Passiva fonder
Det som är en fördel för passiva fonder är att förvaltningsavgiften är lägre än i aktiva. Ligger oftast mellan 0,2% - 0,4%. Fonder som ligger högre än så i avgift ger oftast ingen bättre avkastning. Finns även fonder med 0% i avgift men då följer den fonden ett mycket smalare index och därav lite sämre avkastning som följd.

Aktiva fonder
Nackdelen med aktiva fonder är de ligger oftast lite högre i förvaltningsavgift eftersom fondförvaltaren ska ha lite lön för mödan hen lägger ner på köp och sälj av aktier. Dessa fonder ligger oftast på en avgift mellan 0,5% - 2%. Fördelen är att aktiva fonder förväntas ha en större avkastning än passiva.

Index
Finns några index men vanligaste är OMXS30, SIX30RI och SIXRI. OMXS30 är de 30 mest omsatta aktierna på Stockholmsbörsen exkl utdelning. SIX30RI är samma som föregående inkl utdelning. SIXRI är alla aktierna på Stockholmsbörsen inklusive utdelning.

Vill man som förvaltare av aktier eller fonder jämföra sig mot något index tycker jag personligen att det mest rättvisa borde vara de bredare SIX Return Index där de flesta aktierna ligger.

Ett exempel på en aktivt förvaltad fond och hur den avkastar mot de olika indexen.



Här kan vi se tydligt att denna aktivt förvaltade fond med en avgift på 1,59% avkastar ganska ordentligt mycket mera än OMXS30 och SIXRI indexet. Det man ska räkna med om man väljer aktiva fonder är att risken blir högre/större för investeraren.

Ett exempel på en passivt förvaltad fond (indexfond) och hur den presterar mot de olika indexen.

Här kan vi se att denna passivt förvaltade fond med en avgift på 0,27% avkastar något mera än OMXS30 men exakt som SIX Return Index eftersom fonden har som mål att följa just de indexet.

Och till sist ett exempel på en passiv fond med 0% i avgift.

Här kan vi se tydligt skillnaden mellan en aktiv och 2 passiva fonder i avkastning. Den populära fonden Avanza Zero följer ett smalare index och därav lite sämre totalavkastning. 

Man skulle kunna göra denna jämförelse mycket bredare med fler fonder och index men vill nu bara visa med detta inlägg hur de kan se ut mellan aktivt förvaltade fonder vs passiva fonder.

/Kör hårt 

Lugnare med fonder

God söndag till er alla nya och gamla följare.

Här i Norrbotten där jag bor så regnar det och ska fortsätta regna hela dagen fram till kvällen.. suck! Hade tänkt klippa gräset och dra el till en ny lampa på baksidan garaget men det får vänta som vanligt. Har haft nu en rejäl förkylning eller kanske rättare någon typ av virus i kroppen som gör att jag har ingen ork eller lust att göra något efter arbetet.. hoppas jag blir bättre snart.

Så det här med investeringar läser man nu ofta om på sociala medier. Vet inte fördelningen i Sverige eller världen mellan aktieinvesterare och fondinvesterare. Vilket som så är just själva sparandet och att man försöker göra det bästa att föröka sina investerade pengar det viktiga. Alla kan om man vill månadsspara en liten del av sin inkomst till att spara i aktier eller fonder. 10% av månadslönen brukar vara ett bra första steg. Själv har jag en sparkvot på ca 30% varje månad.

Jag sparar och investerar just nu 100% i fonder för att jag har inte kunnandet, tiden eller orken att läsa och sätta mig in i alla bolagsrapporter som jag äger aktier i. Har man inte tiden så är fonder att föredra. Där har man fondförvaltaren som gör grov jobbet istället och för det betalar man en avgift så kallad förvaltningsavgift som varierar beroende fond och fondbolag. Många lägger ner massor av tid till att försöka hitta bolag runt om i världen i hopp om att hitta just dessa guldkorn som är utanför radarn för det flesta och som eventuellt någon dag ploppar upp som en ny Fingerprint i sina bästa dagar. Inget fel i det bara man har tid, ork och lust och får betalt för det i form av avkastning som ligger högt över fondernas avkastning för annars tycker jag inte att det är värt det om det inte är en hobby och hobbyn brukar kosta pengar.. Själv har jag ägt och kört massor av lössnö maskiner och DET kostade pengar i form av variatorremmar, bensin, service, boende, transport och tid.

Många skryter ordentligt nu när börsen stigit senaste månaden. Det visas grafer på ATH och mängden pengar man tjänar. Jag tycker att det är ganska kul eftersom det har säkert knegat ihop pengarna från vanliga arbeten och då passar man på att visa hur duktiga dom är. Själv har jag valt att inte skryta på något sätt med % eller kr förutom mina månatliga jämförelser mellan mina fonder och familjens fonder där oftast familjens fonder vinner kampen med sina 3 fonder. Det visar att man egentligen inte ska försöka tajma marknaden utan bara köpa varje månad i någorlunda säkra indexfonder.

Jag kommenterade på ett inlägg hos framtidsinvesteringen.blogspot.com på just hur avkastningen mellan aktier och fonder skett under en viss period. I många investerares portföljer så finns det oftast massor av olika bolag, i olika länder och branscher och därmed passar det med Sverige fonder, Globala (USA) och Tillväxtmarknad så täcker man in det mesta. Just i fonder som tillväxtmarknaden så finns det oftast mindre till mellanstora bolag och där kan dessa guldkornen finnas.

Ett alternativ kan vara 25% Sverige, 25% Tillväxtmarknad och 50% Globala fonder alternativt en ren USA fond för att få en bra riskspridning.

Om man gör en jämförelse senaste 5 åren mellan olika index och fonder så kan det se ut så här:

• DJ World Index 20,04%
• S&P 500 67,89%
• SIX Return Index 62,09%

• BGF Emerging Markets Eq Inc A2 USD 64,58%
• Länsförsäkringar Tillväxtmrkd Indexnära 41,74% (Indexfond)

• MS INVF Global Opportunity A 167,08%
• Länsförsäkringar Global Indexnära 87,26% (Indexfond)

• Swedbank Robur Access USA 119,95% (Indexfond) 

• SEB Sverigefond Småbolag C/R 159,94%
• SEB Sverige Indexfond 62,15% (Indexfond) 

Man kan se att Indexfonderna presterar riktigt bra mot DJ World Index, S&P 500 och svenska SIX Return Index men att de aktiva fonderna vinner klart över indexen. 

Sen innehåller det flesta globala indexfonder mellan 50% och 70% USA och där kan man om man vill ha mera avkastning och mera USA bolag ha bara en ren USA indexfond. 

Jag har själv lite för mycket Sverige i både min och familjens portfölj så där kommer jag sälja av Enter Småbolag och investera mera i Avanza Global. 

Ingen rekommendation men jag har i min företags portfölj dessa:

• Länsförsäkringar Tillväxtmrkd Indexnära 41,74% (Indexfond)
• Swedbank Robur Access USA 119,95% (Indexfond) 
• SEB Sverigefond Småbolag C/R 159,94%

Ha alla en trevlig söndag eftermiddag så hörs vi vidare.

Kör hårt och spara hårdare!

/Leva drömmen

Augusti fonder

Augusti månad slut för detta år och nu blickar vi framåt för en knackig höst om man ska tro vissa på Twitter. En del tror på en low i oktober ner mot 1450 och där borde det bli nya fina lägen att gå in inför vinter- och vår rallyt inför utdelningssäsongen drar igång i april, maj månad.

Nytt från och med nu är att jag jämför även mot DJ World Index eftersom jag har global och Asien fonder i båda portföljerna.

Augusti 2019

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder -0,63% jämfört med 1,39% juli månad.

Fonder -0,49% jämfört med 0,99% juli månad.

OMXSGI -1,29% jämfört med 0,25% juli månad.

DJ World Index -2,45% jämfört med 0,04% juli månad.

Båda portföljerna slår både OMXSGI och DJ World Index. Juli månad vinns av portföljen Fonder. Troligt scenario är att Asien- och global fonder presterat lite sämre nu under sommaren och Fonder portföljens innehav innehåller procentuellt mindre Asien. 

Sammanställning 1/1 2019 - 30/8 2019

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 20,48% jämfört med 20,88% juli månad.

Fonder 15,77% jämfört med 15,94% juli månad.

OMXSGI 19,08% jämfört med 20,63% juli månad.

DJ World Index 11,65% jämfört med 14,46% juli månad.

Det som är mest fascinerande är att portföljen Familjens fonder presterar så pass bra mot olika index som den gör med sina 2 st indexfonder och 1 st småbolag. 

Hur har fonderna i portföljerna presterat i år?

Familjens fonder

Fonder

Eftersom Avanza Emerging Markets inte funnits så länge så lägger jag in matarfonden Amundi. 

Nu ska vi till Piteå för att se Svenska F18 landslaget i fotboll möta Norges F18 landslag. Heja Sveeerige.

/Kör hårt och spara hårdare

XACT Högutdelande

Tjoh hej

Jag har ägt Xact Högutdelande sedan start och ägt den till och från. I dags läge har jag 2545 st och har börjat fundera på om det är något att ha. Xact Högutdelande är en börshandlad indexfond eller ETF som de flesta kanske känner igen. Fonden består av ca 45 aktier i nordiska bolag som väljs in utifrån direktavkastning samt aktiernas risk och likviditet. Utdelning sker i maj varje år och målsättningen är att årligen dela ut omkring 4% av andelens värde vid tidpunkten för fondbolagets beslut om utdelning. Utdelningen kan dock bli både lägre och högre. Utdelningen 2018 var 5 kr och 2019 5,60 kr.

Hur har då denna börshandlade indexfond presterat sedan start i jämförelse med andra fonder.

I jämförelse med nedan fonder så kan man se att Xact presterar bättre än en vanlig indexfond men mycket sämre än till exempel en småbolagsfond.

• XACT Högutdelande 16,33% 
• Avanza Zero 5,66%
• SEB Sverige Indexfond 12,41% 
• SEB Sverigefond Småbolag 45,44% 

Om du sedan start köpte Xact för 100 000 kr så hade värdet inkl 2 st utdelning idag varit ca 127 000 kr jämfört med SEB Småbolag så hade värdet istället varit ca 145 500 kr. Ca 14,5% bättre..

Jag är lite kluven i frågan om jag ska behålla börshandlade indexfonden eller sälja dessa 2545 st och öka i SEB Småbolag, Enter Småbolag och i någon annan indexfond eller dela rakt av på mina 4 fonder. 

/Kör hårt och spara hårdare