Tisdagsfunderingar

Har börjat lite smått skala av i fastighetsbranschen för att ta ner risken i portföljen och istället vikta om mera mot stora stabila bolag med lite mindre risk. 

Just nu, eller rättare sagt för några månader sedan, går alla utdelningar och försäljningar direkt till Avanza Zero men även till AMF Småbolag. Försäljningarna sker i småposter just under 1000 lappen för att hamna på 1 kr i courtage och jag har ingenstans bråttom heller så inga tokförsäljningar. 

Jag vet inte om Avanza fonden kommer avkasta bättre än fastigheter men jag tror det i alla fall eftersom jag sätter pengarna där samt att stjärnorna står mera rätt när jag tittar i grafer och indikatorer. 

Gillar Avanza Zero mest för att den är gratis, snabba köp och sälj och att den innehåller nästan alla våra stora bolag som jag vill äga och då är det enkelt med fonden samt att enligt Morningstar ligger direktavkastningen på 4,33% vilket även det är bra. 

Nämnde i ett tidigare inlägg om att ta igen förlorad avkastning och att jag allokerar om nu har inget med inlägget att göra utan jag har alldeles för mycket investerat mot fastigheter (ca 32%) och har länge haft denna tanke. Vill få mera harmoni i portföljen om man nu kan säga så 🙃😆 

Om jag ska säga något om AMF Småbolag så gillar jag superskarpt herren på täppan Hexatronic som största innehav på 6,06% och tillsammans med Avanza Zero så bildar dessa två fonder en fin och stabil uppbyggnad på en portfölj som jag gillar. Kan hända att jag även lägger till en fond mot mikrobolag för att spetsa till det men tittar man på bilden till höger och jämför innehaven så är det inte jätte stor skillnad på 25 största så jag avvaktar med mikro fonden. 

Den till vänster är Öhman Sweden Micro Cap och till höger AMF Småbolag. 

Skulle önska att AMF börjar redovisa mera tydligt som många andra fonder sina köp/sälj, ökningar och minskning i månadsrapporten för jag saknar NIBE och vill minnas att den funnits där nyligen. Ser nu i halvårsredogörelsen att den är nere på 1,02% (2022-06-30) så den finns där. 

En ETF eller aktier

En populär ETF som många har i sin portfölj är XACT Norden Högutdelande men bör man ha dubbletter i sin portfölj?  

Jag tänker på innehaven som finns i fonden. Jag har tex 8st av fondens 21 svenska innehav av totalt 45 innehav sammanlagt i fonden. 

Kika HÄR hur många dubbletter du själv har. 

Jag kan välja att sälja mina aktier och investera i fonden istället om jag tror mera på fonden eller att sälja fonden helt och satsa mera på mina innehav? 

Ständigt dessa 50/50 frågor man ställer sig! 

Det som lockar med fonden är att man får innehaven samlade i en fond men den stora nackdelen är den årliga avgiften på 0,32% exkl avgifter för köp och sälj. 

Enligt mina beräkningar har fonden idag en direktavkastning på 4,72% jämfört mot mina aktier som har en genomsnittlig direktavkastning på 4,69%. 

Utdelningar per år är 4st via fonden men 18st via aktier. Totala summan över året på utbetalningar är minimal i sammanhanget och väger lite i jämförelsen. 

Vad man ofta får höra när det gäller vanliga fonder dvs inte en ETF är förvaltningsavgiften.. och att varför betala årliga avgifter i onödan när du kan ha aktier. Så nu ställer jag vidare frågan.

- Varför en ETF när man kan ha aktier..?

Hur kommer det sig att det helt plötsligt är okej att betala en årlig avgift på 0,32% bara för att man får utdelningar.. 

Just nu lutar det mera att jag säljer av i ETFen och ökar i befintliga innehav istället. 

Som sagt 50/50 just nu i frågan! 

Sen kan man även ställa sig frågan varför man har dubbletter i form av flera banker, fastighetsbolag, reits, d-aktier dvs "likadana" bolag men det får vi ta en annan gång. 

Index vs aktier och fonder

Jag skulle tro att många där ute inkl mig själv blir lite fundersamma på om man har rätt typ av innehav i portföljen dagar eller veckor som denna. Lätt i efterhand säga att -Jag borde ha sålt delar av eller hela innehavet eller allokerat till x aktier eller fonder. För min del så gäller det att bara trycka in alla slantar jag kan hitta. Btw så överförde jag utdelningen från företaget idag så 250k nya soldater in på börsen. 

Nu gäller det att ha tålamod för oss alla som tror sig ha rätt innehav i portföljen. Även fast det lyser rött i portföljen så brukar det inte vara någon ide att börja flippa aktier eller fonder. Jag fortsätter öka i mina aktier och fonder. 

Portföljen idag (i storleksordning) 

• AMF Aktiefond Småbolag
• Spiltan Investmentbolag 
• Investor
• Lundbergföretagen

Index 

OMXSGI dvs hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar har rasat med -6,48% senaste månaden. 

Investmentbolag

Fastigheter

Large Cap

Fonder

Preffar/D aktier

Som vi kan se så är det många stora fina bolag som fått rejäla smällar senaste månaden. Vi kan se att fonderna (som har många innehav i portföljen) klarar sig lite bättre i nedgångar. Mellan -1% och -10%. Notera SEB Sverige Indexnära som följer indexet OMXSGI med sina -4,78% vs index -6,48%. 

Många av fastighetsbolagen ligger mellan -11% och -23%. 

Investmentbolagen ligger någonstans mitt emellan med sina +3% och -16%. 

Även preffar får åka ruschkana fast än lite flackare. 

/Kör hårt men spara hårdare

Svara på frågor!

Hej där.

Idag på morgonen hade vi lite regn och snö i luften men inte så att det täckte marken eftersom kvicksilvret är lite på + sidan.

Sedan jag satte in en "Kontakt" flik med min mail levadrommen@gmail.com på blogg sidan så har jag fått 2 frågor och tanken är att jag ska försöka svara alla mail som kommer in så fort som möjligt.

Jag kan tycka att vissa stora bloggare som jag följer är oansvariga mot sina följare genom att inte svara på frågor. Sist jag ställde en fråga på Twitter var hur hans portfölj presterat mot en global indexfond eftersom han har både svenska och utländska bolag i utdelnings portföljen. Så det borde vara en rättvis fråga och det tar inte många minuter att ta fram den. Samma så ställde jag en fråga till en annan stor bloggare men inget svar där heller. Den frågan handlade om som jag tog upp i mitt inlägg istället om att man kan använda sig av 4% regeln på aktier med låg utdelning och hög price return. Tror den frågan kan ha varit lite genant eftersom hen kanske inte tänkt så långt och inte tagit med det i boken sin.. med aktier typ Mastercard, Netflix, Amazon, Apple mm. Men som vanligt så får man väldigt sällan några svar. Kan hända att de inte törs visa sin kurva för att den inte överavkastar en indexfond.. Vad vet jag.

Jag ska försöka iallafall svara på alla frågor som dimper ner i mailen.

Ena frågan jag fick handlar om varför jag investerar bara i fonder och inte i aktier eftersom jag lägger ut grafer på aktier på Twitter och hen gillar det och vill att jag fortsätter med det.

Svar på den frågan är att jag har just nu lite dåligt med tid att lägga ner på att läsa in mig i olika bolag och läsa årsredovisningar mm. Jag har tyvärr inte heller kunnandet av att tyda en årsredovisning och där kunna se hur bolaget presterat och hur den eventuella framtiden kan komma att se ut. Visst kan jag köpa ganska många bolag som går lite på automatik typ preffar och fastighet men avvaktar. Det jag har mest intresse av när det gäller aktier är när jag kan sitta vid datorn och dra streck fram och tillbaka och prova en massa olika indikatorer på typ investing.com och försöka förutse hur aktien kommer att prestera närmaste tiden/tiderna. Har ofta mera rätt än fel men även helt tokiga tolkningar.

Jag har i mina inlägg sagt att det kan hända lite längre fram att jag åter tar in aktier istället för fonder men inte just nu. Än så länge ser jag i mina jämförelser att totalavkastningen är bättre med fonder och kommer fortsätta med det.


Ha en fortsatt bra dag alla och fortsätt investera i det ni tror!



/Kör hårt