Investment fond

Skulle under helgen fördjupa mig mera i mina fonder och dess innehav samt fundera om jag ska allokera om något men tiden fanns inte där så jag fortsätter söka efter alternativa fonder och gör ett nytt försök nästa helg. Hoppas inte börsen surar för mycket denna vecka bara! 

I allt letande så hittade jag en intressant fond, bland massor av andra intressanta fonder, som har stora investmentbolag som sina innehav:

Ser väl inte så tokigt ut!

och fondens avkastning senaste året jämfört med Spiltan Globalfond som fortfarande ligger på MINUS.. WTF! 

Fondförvaltare

Kavaljer
Peter Lindvall
Håkan Telander

Årlig avgift 

• 0,83% på Avanza
• 0,77% på Savr
• 0,73% på Nordnet

Det jag kan tycka är lite surt med fonden är att "pengarna syns på kontot" först efter 3 dagar vid köp eller sälj men affärsdagen är samma dag vid köp eller sälj vilket är bra. 

Sorry fonden är ↴

Kavaljer Investmentbolagsfond A 

Jag har lärt mig en sak och det är att ALLTID jämföra alla eventuella och intressanta fonder vare sig det är svenska, globala eller branschfonder mot bland annat en av mina topp 5 favoritfonder som är Spiltan Aktiefond Investmentbolag. 

Jämnare än så här blir det inte. Dött lopp mellan fonderna. 

Det positiva med Kavaljer är att fonden är en globalfond vilket vi ser bland innehaven. 

Men den stora frågan är vad håller Spiltan Globalfond på med. Har förvaltarna tagit semester eller förvinner dem som market makers på Avanza när börsen är volatil.. 

Här kan du läsa månadsrapport oktober 2020

Månadsrapport 2020

En jämförelse mot mina fonder på Avanza. 

Ser väl OK ut!

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 

Byte till SAVR?

Detta inlägg är inte ett samarbete med SAVR! 

Jag har länge tänkt tanken att börja ta tag i att göra en jämförelse mellan Avanza och SAVR för att se hur mycket jag sparar i ett byte men det har strandat i att SAVR inte haft alla fonder jag varit intresserad av. Kikade in nu på morgonen och ser att nu minsann finns alla fonder vilket gladde mig till att börja göra jämförelsen. Det är nu ett bra tag sedan sist jag var in på SAVR hemsidan men tycker att den börjar se bra ut speciellt med flikarna Upptäck, Kategorier och Fondlista under Fondbutik till höger om logga in. 

Jag har stannat kvar i Avanza eftersom jag velat fram och tillbaka om jag ska ha fonder eller aktier men nu har jag bestämt mig för fonder och att fonderna hamnar mest troligt på SAVR men att jag har kvar tradingdepån i Avanza och ökar på den en smula. Just nu är tradingdepån ca 4% av EK och kommer att öka den till 8% för att kunna köra lite swingtrading. Tradingdepån ytd över 120%. 

Om vi börjar med att titta på denna bild så kan vi se rabatter på mellan 11% och 39%. 

Hur mycket kommer jag då att spara?

Om vi använder bilden så har jag 6st av dessa fonder men väljer ut dessa 3. 

• Swedbank Robur Ny Teknik

• Öhman Global Growth

• Swedbank Robur Technology

Öhman Global Growth kostar 2,05% i totala avgifter på Avanza och på SAVR 1,24%. En rejäl skillnad enligt mig! 

Säg att jag har 500 000 kr i fonden så blir det en hel del pengar jag ger bort till Avanza jämfört med att ha samma fond på SAVR.

På Avanza betalar jag 10250 kr i årlig avgift jämfört med 6200 kr på SAVR. En rabatt på 4050 kr per år och dessa pengar får man tillbaka och man kan se det som en "utdelning" från SAVR. 

Om man har ett kapital på 3 000 000 kr och har 1/3 i varje fond så blir totala besparingen ca 14 600 kr per år. Nästan en halv utlandsresa per år! 

Om 5 000 000 kr så blir den årliga totala besparingen nästan 24 500 kr. 

Mycket pengar som går upp i rök på Avanza och jag kan tycka att Avanzas plattform jämfört med SAVR inte är värt så mycket pengar speciellt då man bara har fonder i portföljen. 

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 

Avstämning och fredag

Ja då var det äntligen fredag igen. 

På dagens schema står det bland annat fakturering vilket är det viktigaste för mig som företagare så att jag kan få lön varje månad. Som konsult har jag väldigt få verifikationer varje månad så bokföringen är och blir väldigt enkel och jag sköter allt själv via Bokio som är helt gratis. Har en kompis som är redovisningskonsult/revisor så dyker det upp problem så har jag en livlina och kan då ringa en vän. 

Börsen har varit lite sur nu senaste månaden så hur har då mina fonder avkastat vs OMXSGI -6,32%. 

Bara småbolag som avkastar sämre. 

Ser inte så bra ut med röda siffror men då är det än viktigare att zooma ut för att se att dessa röda siffror är bara en liten obetydlig nedgång vilket innebär att jag snart är all in eller all out beroende på hur marknaden fortsätter men mest troligt all in. Har ca 10% kassa. 

Den senaste fonden som jag tog in i portföljen i tisdags är SEB Sverigefond Småbolag så där har jag inte varit med i hela nedgången. 

Har tagit in förutom Lundbergs även Essity via försäljningen av fonden Avanza Zero. 

Annars då?

Jo såg att det gått strax över 1 år på mitt demokonto experiment som jag redovisat lite då och då och tänkte damma av den en gång till. Nu när många av bolagen skippat utdelningen så är än mera rättvist att visa jämförelsen. 

Nä nu tar jag helg och det som återstår nu är helghandling, systembolaget, tända ljus på gravarna och en riktigt lång promenad med sambon i det fina vädret 🌞 som vi har här efter Norrbottens kusten. 

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 

En riktigt fin portfölj

Har kikat runt bland bloggares innehav för att se hur och i vad de flesta investerar i. De flesta kämpar på med sina utdelningsportföljer lite i motvind just nu speciellt när det flesta fått bortblåsta utdelningar från många av bolagen men även att förvånansvärt många väljer att övergå helt eller delvis till fonder.  

Jag gillar även att många börjar inse att totalavkastning inte bara är ett ord ur tomma intet som YOC utan det är det som gör att du tjänar pengar på dina investeringar. 

En högre eller lägre YOC innebär inte att du får mera eller mindre i utdelning.. Du får bara den summan som bolagen delar ut varje månad, kvartal eller år, punkt slut! Varken mer eller mindre! 

Positiv totalavkastning = mera pengar i portföljen 

Negativ totalavkastning = färre pengar i portföljen 

Ursäkta utsvävningen, återgår till inlägget!  

Jag kikade bland annat på utdelningsespressos portfölj som jag förövrigt även följer på Twitter och förundrades över hens fina portfölj som du kan se här i länken nedanför. 

LÄNKEN!

Den portföljen är riktigt enkel och fin utan att vara tråkig eller krånglig. Hen blandar investmentbolag och tillväxtbolag vilket gör att den portföljen kommer garanterat gå fint massor av år framöver. Precis en sådan portfölj skulle jag kunna tänka mig att ha om jag väljer att återgå till aktier någon gång. Det behöver inte vara svårare än så här enligt mig. Som hen skrev på Twitter. - Jag sover gott om natten med den portföljen. 

Idag äger jag nästan alla av hens innehav via mina fonder. Det jag funderar eventuellt att ändra på i min portfölj är att minska på Tech fonderna och öka på Spiltan Investmentbolag så det blir mera 50/50 mot för vad det är idag typ 80/20. Även fast jag tror att tech kommer att dominera många fina år framöver så vill jag ha en mera balanserad portfölj. Klagar inte på året utveckling. 

Jag tog mig friheten och satte in portföljen i en bevakningslista på Avanza för att få fram direktavkastning och historisk avkastning/utveckling. 

Direktavkastningen 2,36% kan vara lite låg om man tänkt sig leva på utdelningar från bolagen men den historiska avkastningen/utvecklingen (exkl utdelningar) är det absolut inget fel på.  

Jag tycker avkastningen är grymt bra i jämförelse mot fonderna som har många av innehaven i portföljen förutom då kanske AMF Småbolag men tog med den iallafall. 

• Spiltan AF Investmentbolag

• Swedbank Robur Technology

• AMF Aktiefond Småbolag

Man kan se att aktierna har en jämbördig avkastning med Spiltan fonden men lite sämre än AMF fonden. Kom ihåg att aktierna är exkl utdelning så totalavkastningen ökar lite inkl utdelning. 

Jag kommer att fortsätta med mina fonder men aktier är fortfarande aktuellt för mig och därav mina jämförelser för att komponera fram den ultimata portföljen som inom kort börjar bli färdig marinerad. 

Jag tycker att portföljen som utdelningsespresso har är grymt fin och hoppas att den kommer att fortsätta avkasta massor av fina % framöver.

/Kör hårt och spara hårdare

 

Se inte detta inlägg som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 

Utdelningar vs fonder..

Läser på både Twitter och i andras bloggar att det fått si och så mycket i utdelning för året. Grattis till er! 

Men hur mycket det än fått så får du garanterat mera om du ägt fonder speciellt nu i år.

Säg att du har några fonder som 

Ta ditt innehav och gångra med några av fondernas avkastning för att se hur mycket plus du gått för året om du hade ägt fonder istället för utdelningsaktier. 

Säg att du har 2 500 000, 3 500 000 eller 5 000 000 kr.

Läste nu senast om en bloggare som har som mål att få runt 1 000 000 kr varannat år eller 500 000 kr per år. Hade hen haft några av dessa fonder så hade hen fixat biffen year to date. Hade räckt med fonden Robur Globalfond med sina 5 000 000 kr så hade hen fått utdelning med 1 316 000 kr eller haft hälften av portföljen i TIN Ny Teknik och fått bara från fonden 1 269 250 kr i år..

Många som tänker fortfarande fel med ränta på ränta. Du tjänar fortfarande mera pengar på tillväxtsaktier eller indexfonder än utdelningsaktier speciellt om du har utdelningsaktier som går ner i pris år efter år som bolag som WBA. 

Ränta på ränta funkar bara om du har positiv price return och därmed positiv total return. 

Jag vet att jag kommer få minst 1 argt mail men det tar jag. Hen skickar alltid när jag kommenterar fonders avkastning vs utdelningsbolag/utdelningar. 

Nu är maten färdig så tjola hopp så hörs vi..

/Kör hårt och spara i fonder

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys och uträkning innan köp eller sälj på börsen. 

Indexfonder

Tjooh

Ingen som följer mig kan ha undgått att jag gillar att göra jämförelser mellan aktiva fonder och indexfonder. Det kan låta tjatigt men jag gillar inte att förlora pengar eller rättare sagt möjlig avkastning över tid. Jag har skrivit många gånger att indexfonder är det bästa för de flesta och det kan många hålla med mig om. Men har man lite mera intresse om fonder och aktier så kan man få mera avkastning med aktiva fonder vs passiva indexfonder.

Visst kan det vara lätt att man fastnar i tänket om förvaltningsavgifter som egentligen enligt mig har mindre betydelse om man är lite mera aktiv på börsen. Är man däremot mindre brydd så är indexfonder med låga avgifter bra.

Nackdelen enligt mig med indexfonder är att de flesta fondbolag följer i stort sätt samma index och har typ 500 - 2000 innehav i sina portföljer och då är det faktiskt svårare att överprestera de olika indexen som fondbolagen följer.

Fördelen med aktiva fonder är det motsatta. Många har ca 30 - 60 innehav och därmed en mera koncentrerad portfölj vilket då leder till att dessa fonder har större möjlighet att överprestera olika index.

Även fast man valt att vara mera passiv genom indexfonder så kan jag tycka att man kan med gott samvete ta in en teknikfond eller två och därmed ha större möjlighet att öka på sin avkastning avsevärt. Positionen behöver inte vara större än några % av EK för att inte "riskera" för mycket eller att behöva känna sig orolig över valet. Ser man 1-5 år bakåt i tiden så har dessa aktiva teknikfonder överpresterat alla indexfonder med en låg risk. Ser man även på innehaven så kan man faktiskt se att det 10 största innehaven finns oftast med i både indexfonderna och de aktiva teknik fonderna. Det som är största skillnaden är att fondförvaltaren gör aktiva val och väljer att ta in de bolag som hen tror på kommer att ge bäst avkastning över tid.


Det två teknikfonder på Avanza som har lägst förvaltningsavgift är

• Swedbank Robur Ny Teknik

• Swedbank Robur Technology

Båda dessa har avkastat ordentligt bra över tid och kommer mest troligt även fortsätt med det.



Jag äger själv alla tre fonder. 



/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen. 

Tech fond vs ETF vs Indexfond

Jag kommer nog aldrig bli nöjd med mina investeringar hur jag än gör 🤡🤷‍♀️.. och jag är inte ensam att känna så. Ser att en del bloggare och på Twitter ändrar sig minst lika mycket som jag i frågan. Det är lätt att känna att varför investerade jag inte i det bolaget eller varför är jag inte all in i den fonden som rusat mer än 50% ytd. Livet är som en karusell ibland.

Hjärnan går på högvarv och jag tänker investeringar 24/7 även fast jag arbetar 100% på dagarna.

Amazon är ett bolag som jag tänkt på länge men inte fått tummen ur. Ytd har den avkastat drygt 75% och senaste 3 åren 225% vilket är helt otroligt.

Även fast jag vill äga både aktier och ETF.r så vill jag tro att traditionella aktiva fonder is the shit för mig så jag var tvungen att göra en enkel jämförelse igen mellan mitt största ETF innehav och mitt största fond innehav och jämföra mot en indexfond.

Det finns för- och nackdelar med ETF vs aktiv fond för mig.

Jag gillar att äga ETF:r eftersom det är börshandlade som aktier men nackdelen är att jag är inne på Avanza och Nordnet och småköper nästan varje dag.. Tar mycket onödig "hjärn" tid under dagarna.. Sen vet jag inte riktigt hur kurserna sätts under dagarna. Ska försöka kika på det idag. Men antingen på gårdagens kurser och/eller på pre open kurser?? För går man in i appen Yahoo Finance så kan man se priser på för marknaden. 

Med aktiva fonder kan jag vara mera laid back och därmed köper mera sällan men nackdelen är att jag inte får igenom ordern direkt och då funderar jag på vilken kurs köper jag då på?

Det är lite som pest eller kolera..


Inv summa är startbeloppet.

Köper mera andelar varje år för 120 000 kr (sparar 10 000 kr / mån).

Som ni ser så har den aktiva fonden avkastat bäst även fast den har hög förvaltningsavgift och då har inte den fonden avkastat bäst av techfonderna.

För femtielftegången kommer jag nog att switcha om till aktiva traditionella fonder och får fasen nöja mig med det. För nu har jag provat det mesta och nu gäller det bara att ta tag i saken och deal with it. Hur svårt kan det vara att bestämma sig!

Over and out


/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen. 

FAANG vs ?

• Facebook

• Apple

• Amazon

• Netflix

• Google

ETF

• iShares NASDAQ 100 ETF

• iShares S&P 500 Inf Tech ETF

Fonder

• Robur Ny Teknik

• Robur Technology

• Öhman Global Growth

• MS INVF US Growth

• Lannebo Teknik

Som vi kan se i tabellen så är medelavkastningen "bättre" i FAANG aktierna än ETF.rna och fonderna. 

Eftersom detta är data bakåt i tiden så är det svårt att sia om framtiden men som jag brukar påpeka så investerar jag mycket hellre i aktier eller fonder som har positiv och stabil avkastning långt bakåt i tiden och jag "tror" verkligen att dessa även kommer i fortsättningen ha mycket bra avkastning framgent. 

Jag kan tänka mig att äga aktier framöver och dessa 5 kommer garanterat vara med i den aktieportföljen tillsammans med bland annat Microsoft, Mastercard, Visa, PayPal, Intel, Adobe osv det vill säga stora stabila bolag. 

Vill bara avsluta med ett citat från bloggaren z2036 skrev idag på sin blogg och som jag håller med till 100%.

"Är du i behov av kassaflödet som utdelningarna ger så kan jag förstå strategin till viss del men är du i sparandefasen och har långt kvar till utbetalning så är det nog klokt att inte fokusera på att bolag måste ha en (hög) utdelning tror jag."

Detta är så klockrent och något som jag försöker få ut till er alla som läser min blogg att anamma och fundera på. 

Over and out

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer utan gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen. 

Framtida aktieportfölj?

Ja nu undrar du säkert om jag verkligen blivit tokig i dessa corona tider med tanke på rubriken!

Luuugn jag ska inte sälja fonderna och återgå till aktier. Inte ännu i alla fall 🙄

Läser på Twitter om att många är intresserade och fundersamma om de ska gå ner i antalet bolag i portföljen för att därmed få större exponering mot just bolagen som man är egentligen intresserad av och som avkastar bra. Jag tycker om det jag läser och att många inser nu på sistone att det finns andra bolag än just utdelningsbolag som alternativ. Jag tycker mig även se att många inser att bolag utan utdelning även totalavkastar betydligt mycket bättre än de med hög utdelning. Me like a lot 😃😂

Många har säkert småduttar av onödiga bolag i portföljen för att det bara finns där som en bevakning eller att de ska vänta med att de befinner sig på plus för att sälja bort dem.. Bara där tänker man fel.. Sälj alltid bolag som ligger och skräpar i portföljen och köp bolag som har bra avkastning över tid. Det finns ingen mening med att ha en massa olika bolag för då är det lika bra att köpa en fond som Öhman Global Growth med 30-50 bolag.. Klart och betalt! 

OM jag skulle sätta ihop en ny aktieportfölj så finns det många olika synsätt och alternativ för mig. Som det ser ut nu så finns det tyvärr inte många svenska bolag som jag skulle köpa!

Jag har många olika bevakningslistor på Avanza och jag skulle då vara tvungen att dela upp de i hur det avkastar nu och några år bakåt i tiden för att få fram utespelarna.

Hur många utespelare ska man ha då?

Ja det är ju den svåra frågan. På Twitter anser många att 5 - 10 st bolag skulle vara bra och enkelt men att 15 - 20 st är lite för många och att 5 st kanske är för lite.

Många av er har säkert lyssnat på senaste avsnittet av Market Makers där Magnus Andersson gästade och berättade om sina bolag han har i portföljen.

Magnus har bland annat Evolution Gaming, Apple, Netflix och LVMH.

Visst, har man bara ett fåtal så har man tiden till att analysera och verkligen sätta sig in i bolagen och därmed även hålla bättre koll på och därmed även få en bättre avkastning..

Återigen OM jag skulle återgå till aktier så skulle jag hålla mig till max 10 bolag för att bara ha de som enligt mig avkastar bäst men även för att det är lättare att hålla koll..

Det svåra är att ta fram 10 st eftersom jag har ca 50-80 st bolag i bevakningslistorna..

Se inte detta som rekommendationer men så här skulle min portfölj kunna se ut!
 

1. Adobe
2. AMD
3. Amazon
4. Apple
5. AstraZeneca
6. Citrix
7. Mastercard
8. Microsoft
9. Netflix
10. Nvidia

Och eftersom alla dessa bolag finns bland mina fonder så kommer jag att återigen strama åt fondportföljen och koncentrera portföljen mera mot dessa bolag och det gör jag genom att öka på Öhman Global Growth, Lannebo Teknik och Swedbank Robur Technology där de 2 sista är nya. Jag fördelar 1/3 vardera bland tech fonderna.

Så den nya portföljen kommer att se ut dom följer

• 50% Tech

• Öhman Global Growth
• Lannebo Teknik
• Swedbank Robur Technology

• 25% Hälsa och Sjukvård

• Handelsbanken Hälsovård Tema

• 25% svenska investmentbolag

• Spiltan AF Investmentbolag

Jag tror och hoppas att denna fördelning kommer att överprestera alla index och att totalavkastningen skjuter i höjden.

Jag kommer att ha dessa fonder i jämförelsen mot familjens fonder jag delger varje månad.


Nu börjar det lukta mat där nere i köket och ölburken är tom så nu avslutar jag här och önskar alla en trevlig lördag kväll och helg.



/Kör hårt och spara hårdare





Se inte detta som råd eller rekommendationer. Allt jag skriver är mina egna tankar och funderingar. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj..