Reklam från Fello

Visar inlägg med etikett Småbolagsfonder. Visa alla inlägg
Visar inlägg med etikett Småbolagsfonder. Visa alla inlägg

onsdag 23 mars 2022

Tänkte lite kort beskriva skillnaden med att sälja fondandelar vs aktieutdelning. 

Tider då marknaden är glad och positiv och fåglarna kvittrar så är det mindre skillnad mellan att sälja fondandelar vs att få aktieutdelningar eftersom du slipper sälja när fonderna har negativ avkastning. 

"Därför kan det vara bra att ha en buffert på några månader i annat än på börsen" 

Denna tabell visar hur mycket som krävs i uppgång för att nå break even dvs täcka förlusten. 


Bild från Avanza


Småbolagsfonderna har fått en tuff start på året och tar vi till exempel Spiltan Småbolagsfond som exempel så har den ytd en avkastning på -23% i skrivande stund och som mest ner -34% 8 mars. 

8 mars ville man nog helst bara glömma att man äger den fonden men ännu värre om du var tvungen att sälja av några % för att få det att gå runt. Se bara på tabellen vad som krävs.. 

Tar vi däremot avkastning 1/1 2020 - 31/12 2021 så har fonden en avkastning på hela 133% vilket visar att om du ägt den sedan dess så finns det att ta ifrån och.. 

Åter igen varför det är viktigt att ibland ta hem vinster för att kunna lägga undan för framtida uttag 

..speciellt då marknaden rosar. 


Aktieutdelningar är inte heller säkra utdelningar vilket vi kunde se under Corona då många bolag ställde in sina utdelningar. 

Fördelen med aktieutdelningar i normala fall är att det ska mycket till för att bolag ska ställa in sina tänkta utdelningar vilket är en större trygghet jämfört mot att marknaden går upp och ner. 


Brukar inte ge råd men det enda tipset jag kan ge är att OM du har tanken att leva av uttag från dina fonder så se till att du har en buffert så slipper du nalla från fonderna när marknaden är negativ som nu. 


fredag 17 september 2021

Småbolagsfonder vs Investmentbolag

Äntligen fredag. 

Varit ute och rullat runt i hela Norrbotten så extra skönt med arbete hemifrån idag. 


Tänkte kika lite på hur svenska småbolagsfonder presterar mot olika investmentbolag. Kanske inte en rättvis jämförelse bara så där rakt av men jag gillar jämförelser och kommer lite då och då att lägga ut mera liknande inlägg. Just nu har jag 80% fonder och 20% investmentbolag i portföljen. Om en månad kanske tvärtom 🤷‍♂️. Inte ens jag vet!?


Fonder

Jag väljer de 6 mest ägda småbolagsfonderna på Avanza med bra historik.




Investmentbolag 

Hittade en fin bild på Avanza där de flesta investmentbolagen är samlade. 

3 mån



1 år



3 år



Som ni kan se på bilderna så finns varje bolags avkastning ovan staplarna men även den genomsnittliga avkastningen på alla dessa investmentbolag som jag tolkar det. 


  • 3 mån
    • 5,50%
  • 1 år
    • 42,84%
  • 3 år
    • 56,44%


Jämförelse genomsnitt



Bästa fonderna vs investmentbolagen gällande avkastning senaste 3 åren.




Som ni ser i tabellen nedanför så i det stora hela, dvs genomsnitt, är det inte jätte stora skillnader i avkastning mellan investmentbolag och småbolagsfonder. 

I år har Spiltan fonden bäst avkastning men på längre tidshorisont Enter (1 - 3 år). 

EQT har bäst avkastning senaste året och på längre tid Creades (3 - 5 år). 



Trevlig helg

/Leva drömmen


tisdag 20 april 2021

Småbolagsfonder

Hur bra är inte våra svenska småbolagsfonder egentligen? Jag vet inte hur ofta jag sitter vid datorn och spånar runt bland fonder och tankarna går fram och tillbaka på hur jag ska vara investerad. Jag har en tes som jag bearbetar och kommer nog snart att bara ha kanske två eller tre fonder i portföljen. 

Om vi tittar bland fonderna i en av mina många bevakningslistor där jag har 58st fonder och jämför mot småbolagsfonderna så hamnar de nästan alltid i topp och då funderar jag ofta på. 

-Varför måste man ha så många olika fonder när våra egna svenska småbolagsfonder är typ bäst eller åtminstone nästan alltid i topp!

Om vi tittar historiskt och börjar med senaste 

5 åren

Här hittar vi 4/10 svenska småbolag.  


3 år

4/10 svenska småbolag 


1 år

3/10 svenska småbolag 


6 månader

3/10 svenska småbolag


3 månader


Jag gillar fonden AMF Aktiefond Småbolag som har en jämn och fin avkastning över tid och en låg förvaltningsavgift på 0,45% så den fonden kommer alltid finnas i mina portföljer.

Globalfonden Kavaljer Investmentbolagsfond är den andra fonden som kommer att finnas i portföljen. 

Den tredje fonden för att få in svenska large cap bolag blir SEB Hållbar Sverige Indexnära som är en indexfond som följer indexet OMXSGI och har en låg avgift på 0,27%. 


CAGR för de 3 fonderna

1 år = 74,09%

3 år = 26,1%

5 år = 20,41% 

10 år = 17,75% 


Vi säger att jag idag har 4 000 000 kr och kommer om ca 5 år att logga ut (FIRE) och om vi får liknande avkastning som senaste 5 åren (20,41%) så kommer kapitalet växa till 10 124 481 kr utan några insättningar alls och ca 13,5 mkr inkl insättningar. 

Jag tror vi kommer klara oss bra med vilken som av summorna när vi åker omkring i våran husbil 🚌. 

För att få ut 300 000 kr varje år så behöver vi bara sälja av 2,3% eller 3% 👍 

Om fonderna skulle "bara" ge en avkastning (CAGR) på 15% så blir endå summan som utan insättningar.. 


/Kör hårt men spara hårdare


onsdag 9 oktober 2019

Köpa i kursnedgång

Vill börja detta inlägg med att allt jag skriver är mina tankar och funderingar. Jag är ingen expert eller ekonom för den delen. Är bara en hobby investerare som försöker få våra portföljer att växa på mitt sätt. Åter igen så får alla ha sin egen syn på hur ni investerar.

Köpa i nedgång

Många som jag följer på Twitter är både nybörjare, swing traders och day traders men den största skaran är nog glada amatörer som jag. Jag försöker snappa upp så mycket jag bara kan från alla dessa duktiga som finns där ute på Twitter och bilda min egna uppfattning hur jag kan ta min hobby flera steg framåt och försöka bli en bättre investerare. Vart jag vill komma med detta inlägg är att om man är ny på marknaden så är det svårt att hålla sig för att köpa när aktiekursen sjunker. Alla hjärnspöken skriker BTFD.. Psykologin går in där i huvudet och säger att köööp nu innan det vänder. Du köper billigare varje gång du klickar på köpknappen. Jippiiii! Men som jag brukar säga så är det svårt att tajma när kursen stabiliserar eller börja visa styrka igen och aktiekursen börjar åter vända uppåt. Det du gör när du köper i nedgång är att du förlorar pengar varje gång. Titta på grafen nedanför så förstår du vad jag menar.

Ett bolag som Sampo som är populärt för många på twitter har det tufft nu och vad det beror på exakt kan jag inte spekulera om eftersom jag har just nu noll koll på bolaget.


Här på grafen ovanför kan man se att aktiekursen sjunker medans gratis indexfonden Avanza Zero och den populära småbolagsfonden stiger istället. JA jag vet att det är ingen bra jämförelse men nu får ni stå ut med den.. (Man kan göra jämförelsen mot andra bolag istället för fonder)
Om du förmodan har köpt aktier varje euro som kursen backat från toppen i år på ca 43 tills idag på 34 så har du tappat 9 euro per aktie jämfört mot till exempel Avanza Zero som i jämförelse skulle stå på ca 45 som vi ser i grafen och småbolagsfonden på ca 52. Det är detta jag försöker medla med att du förlorar pengar på att köpa i nedgång. JA du har fått en utdelning i april på 2,85 men det påverkar inte speciellt mycket. Lägg på 2,85 på 34 så hamnar vi på 36,85 i aktiekurs jämfört mot fonderna på 45 och 52.

På graferna nedanför kan man se att Sampo tappat bara i år ca -10% i aktiekurs jämfört med Zero som stigit ca 18% och SEB Småbolag med ca 33%..



Om man är ovan och nybörjare på marknaden så kan det för de flesta vara "det bästa" att bara vara investerad i fonder. För nu tar jag bara ett exempel ur höften för så här kan det se ut för många andra bolag. Men som tur är så går det säkert bra för många andra bolag där ute och på det långa så går det säkert jämnt upp för alla.

Om du köpt Sampo aktier i år för 100 000 sek med ett genomsnitt inkl utd på säg 39 så har du förlorat ca 15 500 kr mot Avanza Zero och ca 33 500 kr mot SEB småbolagsfonden.

Hoppas att ni förstår bättre nu vad jag menar med att man förlorar när man köper i nedgång. Försök lägga energin på bolag som visar styrka istället. Sälj förlorarna och köp vinnare. Man ska inte vara gift med aktier. Aktier ska man köpa och sälja utan att blanda in känslor.

Varje dag måste man som person göra en massa val i livet och för att bli bättre människa och investerare så ska man vara lyhörd och inte vara rädd för att göra ändringar i livet. Man behöver inte följa vissa personer på Twitter och göra exakt som de personer gör. Gå din egen väg och ta hjälp av de duktiga. De som ofta händer på bland annat twitter är att om en "känd" köper en viss aktie så köper massor av andra oxå bara för att ni tror och hoppas att hen gjort grundlig undersökning på bolaget och då automatiskt är det ett bra köp. Gör din egen läxa istället.

Tack för idag.


/Kör hårt och spara hårdare




söndag 1 september 2019

Augusti fonder

Augusti månad slut för detta år och nu blickar vi framåt för en knackig höst om man ska tro vissa på Twitter. En del tror på en low i oktober ner mot 1450 och där borde det bli nya fina lägen att gå in inför vinter- och vår rallyt inför utdelningssäsongen drar igång i april, maj månad.

Nytt från och med nu är att jag jämför även mot DJ World Index eftersom jag har global och Asien fonder i båda portföljerna.


Augusti 2019

Familjens fonder


Fonder


Familjens fonder -0,63% jämfört med 1,39% juli månad.
Fonder -0,49% jämfört med 0,99% juli månad.

OMXSGI -1,29% jämfört med 0,25% juli månad.
DJ World Index -2,45% jämfört med 0,04% juli månad.

Båda portföljerna slår både OMXSGI och DJ World Index. Juli månad vinns av portföljen Fonder. Troligt scenario är att Asien- och global fonder presterat lite sämre nu under sommaren och Fonder portföljens innehav innehåller procentuellt mindre Asien. 


Sammanställning 1/1 2019 - 30/8 2019

Familjens fonder


Fonder


Familjens fonder 20,48% jämfört med 20,88% juli månad.
Fonder 15,77% jämfört med 15,94% juli månad.

OMXSGI 19,08% jämfört med 20,63% juli månad.
DJ World Index 11,65% jämfört med 14,46% juli månad.


Det som är mest fascinerande är att portföljen Familjens fonder presterar så pass bra mot olika index som den gör med sina 2 st indexfonder och 1 st småbolag. 


Hur har fonderna i portföljerna presterat i år?

Familjens fonder




Fonder





Eftersom Avanza Emerging Markets inte funnits så länge så lägger jag in matarfonden Amundi. 

Nu ska vi till Piteå för att se Svenska F18 landslaget i fotboll möta Norges F18 landslag. Heja Sveeerige.



/Kör hårt och spara hårdare






måndag 29 juli 2019

En sista jmf..

Ursäkta om jag blir tjatig med mina jämförelser mellan aktier och fonder. Istället för att jag går själv och funderar så vill jag skriva ner mina tankar och funderingar om just om jag ska äga aktier eller fonder i framtiden. Fonder är enklare, smidigare och mindre tidkrävande för mig för tillfället eftersom jag är egenföretagare och jobbar på en hel del just nu på grund av att man är just inom bygg och anläggning och ALLA ska arbeta över sommaren, semestern och helst massa övertid osv. I denna bransch får jag och familjen vara beredd på att sommaren och semestern blir lidande just på grund av detta. I Norrbotten är denna bransch mest aktiv mellan april och november. Som tur kunde jag vara hemma efter lunch måndag och tisdag förra veckan och hel ledig onsdag till söndag med en massa båt åkande. Jag och sambon funderar faktiskt på att dra iväg utan barn på en weekendresa till en storstad och bara ta det lugnt och varva ner.

Åter till jämförelsen. Jag jämförde en egentillverkad svensk utdelningsportfölj med en svensk indexfond och en svensk småbolags fond.

Utdelningsportföljen



Längst ner på listan kan ni se hur portföljen presterat i snitt.


Svensk indexfond



Svensk småbolagsfond



Jämförelselista


Är lite osäker om jag gjort rätt med rad 2 (inkl utd. Snitt 4,10%). Räknade 3,90*1,041^1 och 24,26*1,041^3 osv.

Om det stämmer så kan man se tydligt att man klarar sig bra med en svensk indexfond och en småbolagsfond för att klå utdelningsportföljen.

Jag lovar att denna jämförelse var bland dom sista. Inga fler nu på länge iallafall.

Ha en fortsatt trevlig sommar.


/Kör hårt och spara hårdare.





lördag 13 juli 2019

Index, ATH och utd,jägare..

Ni som läser min blogg har nog insett att jag är ingen skribent som använder fina ord och meningar utan jag skriver oftast det som jag tänker på rakt av. Jag är ingen ekonom heller och kommer aldrig att ge rekommendationer om fonder och aktie köp. Ej heller hur väl bolag mår och presterar. Jag tittar oftast på grafer och teknisk analys istället för att lägga ner tid på läsa rapporter som jag ändå inte förstår ett jota om. För i slutändan så köper nästan alla på finanstwitter samma aktier hur många böcker man än läser. Vad är det man lär sig egentligen på att läsa olika finans böcker.. Oftast är det sunt förnuft som gäller och man blir inte den finansiären som man drömmer sig bort när man läser böcker. Man kan säkert lära sig några få saker men jag tror inte många läsare använder sig av det i verkliga livet. Det är ju lite som Kavastu skriver och säger som verkligen fungerar. Köp starka välmående bolag i stigande upptrend. Det är faktiskt inte svårare än så och sälj när du anser att den stigit visst antal procent eller kronor och ta hem en fin vinst. Man vet aldrig i förtid om man gjorde rätt men en vinst är alltid en vinst. Stiger aktien igen så är det bara att köpa in sig igen.

Tycker inte heller att man ska ställa frågor på twitter eller i bloggar om man ska köpa eller sälja. Det är bara du som kan avgöra det och frågorna ställs för att locka läsare till bloggen för att tjäna mera pengar från annonser. Därför rekommenderar jag alla att installera en Adblocker för att slippa sponsra meningslösa bloggare. Tycker man att en blogg är bra och man vill sponsra så kan man trycka bort "Block ads on" och därmed syns alla annonser på just den hemsidan/bloggen. För vem bryr sig egentligen om man skriver att nu har jag köpt 1 st aktie i det bolaget eller 2 st i det bolaget osv. Jag följer några bloggare där jag tagit bort Adblocker på som jag tycker gör grundliga bra analyser och verkligen lägger ner tid i bloggen/analyserna. 

Åter till alla utdelningsjägare. Om man går i tankar som: Ska jag sälja aktien eller inte. Nu har aktien stigit vissa %. Portföljen presterar så många % mot index. Nytt ATH i portföljen.. Varför tänker ni så?? Och varför jämför ni er mot index? Om man går i dessa tankar så bör man nog tänka om i sin finansieringsfilosofi. Tänker man så så kommer ni aldrig kunna hålla er och tjäna in den summa aktier som behövs för att kunna leva på utdelningar. Om man köper och säljer aktier dagligt, veckovis eller månadsvis så är man ingen utdelningsjägare utan en swing trader. 

Jag fick tyvärr inga svar på inlägget om ni törs jämföra era utdelningsportföljer mot en svensk indexfond. Inlägget finns här. Det här är bara för att se om det är värt att hålla på som vissa gör. Om jag börjar så har jag jämfört min utdelningsportfölj mot familjens fondportfölj som innehåller 3-4 st fonder och jag har i stort sätt aldrig slagit den portföljen. Det är därför jag tog beslutet att investera enbart i fonder och Xact Hdiv som för mig är som en fond.

I år har till exempel:
  • SEB Sverige Indexfond avkastat 21,01%
  • SEB Sverigefond Småbolag avkastat 33,08%
1 år:
  • SEB Sverige Indexfond avkastat 11,87%
  • SEB Sverigefond Småbolag avkastat 23,73%
3 år:
  • SEB Sverige Indexfond avkastat 39,37%
  • SEB Sverigefond Småbolag avkastat 70,43%
5 år:
  • SEB Sverige Indexfond avkastat 60,56%
  • SEB Sverigefond Småbolag avkastat 129,56%

Jag säger det en gång till. Jag hoppas att ni slår en helt vanlig indexfond för det är ju tjeeen man vill åt och ha för att kunna leva på sina investeringar.


Nu ska vi till Luleå Hamnfestivalen och åka massa karuseller med barnen.



/Kör hårt och spara hårdare





söndag 2 december 2018

November fonder

November 2018

Familjens fonder


Fonder


Familjens fonder -0,41% jämfört med -5,62% i oktober.
Fonder 1,03% jämfört med -0,78% i oktober.
SIX30RX -1,29% jämfört med -7,32% i oktober. 


Sammanställning 1/1 2018 - 30/11 2018

Familjens fonder


Fonder


Familjens fonder 5,68% jämfört med 6,58% i oktober.
Fonder 9,93% jämfört med 8,88% i oktober.
SIX30RX -0,05% jämfört med 1,26% i oktober.


Som ni så ligger båda portföljerna högre än SIX30RX och det får jag vara riktigt nöjd med.


/Kör hårt och spara hårdare