Tech fond vs ETF vs Indexfond

Jag kommer nog aldrig bli nöjd med mina investeringar hur jag än gör 🤡🤷‍♀️.. och jag är inte ensam att känna så. Ser att en del bloggare och på Twitter ändrar sig minst lika mycket som jag i frågan. Det är lätt att känna att varför investerade jag inte i det bolaget eller varför är jag inte all in i den fonden som rusat mer än 50% ytd. Livet är som en karusell ibland.

Hjärnan går på högvarv och jag tänker investeringar 24/7 även fast jag arbetar 100% på dagarna.

Amazon är ett bolag som jag tänkt på länge men inte fått tummen ur. Ytd har den avkastat drygt 75% och senaste 3 åren 225% vilket är helt otroligt.

Även fast jag vill äga både aktier och ETF.r så vill jag tro att traditionella aktiva fonder is the shit för mig så jag var tvungen att göra en enkel jämförelse igen mellan mitt största ETF innehav och mitt största fond innehav och jämföra mot en indexfond.

Det finns för- och nackdelar med ETF vs aktiv fond för mig.

Jag gillar att äga ETF:r eftersom det är börshandlade som aktier men nackdelen är att jag är inne på Avanza och Nordnet och småköper nästan varje dag.. Tar mycket onödig "hjärn" tid under dagarna.. Sen vet jag inte riktigt hur kurserna sätts under dagarna. Ska försöka kika på det idag. Men antingen på gårdagens kurser och/eller på pre open kurser?? För går man in i appen Yahoo Finance så kan man se priser på för marknaden. 

Med aktiva fonder kan jag vara mera laid back och därmed köper mera sällan men nackdelen är att jag inte får igenom ordern direkt och då funderar jag på vilken kurs köper jag då på?

Det är lite som pest eller kolera..


Inv summa är startbeloppet.

Köper mera andelar varje år för 120 000 kr (sparar 10 000 kr / mån).

Som ni ser så har den aktiva fonden avkastat bäst även fast den har hög förvaltningsavgift och då har inte den fonden avkastat bäst av techfonderna.

För femtielftegången kommer jag nog att switcha om till aktiva traditionella fonder och får fasen nöja mig med det. För nu har jag provat det mesta och nu gäller det bara att ta tag i saken och deal with it. Hur svårt kan det vara att bestämma sig!

Over and out


/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen. 

Hälsovårds ETF

iShares S&P 500 Health Care Sector UCITS ETF


Innehav 68 st

Inga Europeiska bolag

Produktens avgift 0,15% (Avanza)

Direktavkastning 0% (Återinvesterar utdelningen)

Totalavkastning

• YTD 1,43% 

• 1 år 12,64% 

• 3 år 36,66% 

• Sedan 2015-11-19 55,53%

Innehav och vikt %

JOHNSON & JOHNSON	9.86
UNITEDHEALTH GROUP INC	7.37
MERCK & CO INC	5.21
PFIZER INC	4.95
ABBVIE INC	4.58
ABBOTT LABORATORIES	4.28
THERMO FISHER SCIENTIFIC INC	3.93
AMGEN INC	3.90
ELI LILLY	3.68
BRISTOL MYERS SQUIBB	3.57
MEDTRONIC PLC	3.22
DANAHER CORP	3.00
GILEAD SCIENCES INC	2.51
CVS HEALTH CORP	2.19
VERTEX PHARMACEUTICALS INC	2.03
BECTON DICKINSON	1.94
CIGNA CORP	1.76
INTUITIVE SURGICAL INC	1.76
ANTHEM INC	1.75
ZOETIS INC CLASS A	1.73
REGENERON PHARMACEUTICALS INC	1.70
STRYKER CORP	1.52
ILLUMINA INC	1.43
HUMANA INC	1.36
BOSTON SCIENTIFIC CORP	1.30
BIOGEN INC	1.15
BAXTER INTERNATIONAL INC	1.14
EDWARDS LIFESCIENCES CORP	1.12
DEXCOM INC	1.03
CENTENE CORP	1.00
IDEXX LABORATORIES INC	0.75
RESMED INC	0.73
AGILENT TECHNOLOGIES INC	0.72
HCA HEALTHCARE INC	0.66
IQVIA HOLDINGS INC	0.66
ALEXION PHARMACEUTICALS INC	0.65
ZIMMER BIOMET HOLDINGS INC	0.63
MCKESSON CORP	0.62
CERNER CORP	0.56
ALIGN TECHNOLOGY INC	0.52
INCYTE CORP	0.52
METTLER TOLEDO INC	0.51
WEST PHARMACEUTICAL SERVICES INC	0.45
LABORATORY CORPORATION OF AMERICA	0.44
TELEFLEX INC	0.44
QUEST DIAGNOSTICS INC	0.41
AMERISOURCEBERGEN CORP	0.39
HOLOGIC INC	0.38
CARDINAL HEALTH INC	0.38
COOPER INC	0.36
STERIS	0.34
ABIOMED INC	0.31
WATER CORP	0.30
PERKINELMER INC	0.30
VARIAN MEDICAL SYSTEMS INC	0.28
BIO RAD LABORATORIES INC CLASS A	0.26
DENTSPLY SIRONA INC	0.25
HENRY SCHEIN INC	0.23
MYLAN NV	0.22
PERRIGO PLC	0.19
UNIVERSAL HEALTH SERVICES INC CLAS	0.18
DAVITA INC	0.18

Länk till hemsidan

iShares S&P 500 Health Care Sector Ucits ETF

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen.

Fastighetsbolags ETF

iShares STOXX 600 Europe Real Estate UCITS ETF


Innehav 40 st

7 st Svenska fastighetsbolag

1 st Finskt fastighetsbolag

Produktens avgift 0,52% (Avanza)

Direktavkastning 2,49%

Totalavkastning

• YTD -16,68%

• 1 år -5,63%

• 3 år 1,69%

• 5 år 3,07% 

• 10 år 118,65%

Innehav och vikt %

VONOVIA SE	15,78
DEUTSCHE WOHNEN	7,64
SEGRO REIT PLC	6,28
LEG IMMOBILIEN N AG	4,5
UNIBAIL RODAMCO WE STAPLED UNITS	4,11
AROUNDTOWN PROPERTY HOLDINGS SA	3,62
SWISS PRIME SITE AG	3,49
GECINA SA	2,97
LAND SECURITIES GROUP REIT PLC	2,52
PSP SWISS PROPERTY AG	2,31
CASTELLUM	2,27
BRITISH LAND REIT PLC	2,2
KLEPIERRE REIT SA	2,18
KOJAMO	2,12
COVIVIO SA	1,99
FASTIGHETS BALDER B	1,91
DERWENT LONDON REIT PLC	1,87
TAG IMMOBILIEN AG	1,85
WAREHOUSES DE PAUW REIT	1,83
COFINIMMO REIT SA	1,78
FABEGE	1,68
LUNDBERGFORETAGEN CLASS B	1,68
UNITE GROUP PLC	1,67
MERLIN PROPERTIES REIT SA	1,57
TRITAX BIG BOX REIT PLC	1,54
AEDIFICA REIT SA	1,49
ALLREAL HOLDING AG	1,43
ALSTRIA OFFICE REIT AG	1,35
SAMHALLSBYGGNADSBOLAGET I NORDEN C	1,34
ASSURA REIT PLC	1,29
GRAINGER PLC	1,25
INMOBILIARIA COLONIAL SA	1,25
WALLENSTAM B	1,24
GRAND CITY PROPERTIES SA	1,22
WIHLBORGS FASTIGHETER	1,17
PRIMARY HEALTH PROPERTIES REIT PLC	1,16
EUR CASH	1,11
ENTRA	1,1
ICADE REIT SA	1,1
GREAT PORTLAND ESTATES REIT PLC	0,89

Länk till hemsidan 

iShares STOXX Europe 600 Real Estate UCITS ETF

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen.

Öhh Total Return va e de?

Fick än större anledning idag att slänga ut ett gammalt påbörjat inlägg som legat i utkorgen som handlar om något som jag rätt ofta försöker få folk att lära sig om nämligen

TOTALAVKASTNING

Efter några tweets idag så fattar jag fortfarande inte hur utdelningsjägare fungerar och speciellt de som är riktigt inbitna hardcore jägare.

Ja ja, som jag ofta skriver så har nästan alla olika syn på investeringar vare sig det gäller aktier, fonder, bilar, klockor, smycken osv. Alla typer av investeringar är rätt så länge du får en positiv avkastning.

Dm:ade idag med en på Twitter som inte riktigt förstod det här med Totalavkastning och ville att jag skulle försöka förtydliga på ett enkelt sätt. Jag har även fått mail några gånger om detta så jag klämmer ut ett kort inlägg här och nu.


Price Return

Price Return eller aktiekursens förändring (prisavkastning). Är skillnaden mellan nuvarande priset och det köpta priset. Exklusive utdelningar.

Om du köper en aktie för 100 kr och den stiger till 120 kr så har du en prisavkastning på 20 kr. Ökar aktien i pris/kurs så stiger även avkastningen till det positiva. Sjunker däremot priset under 100 kr så blir det en negativ avkastning. 

100 kr → 120 kr = 20% avkastning.


Totalavkastning

Total Return eller Totalavkastning. Här inkluderar man utdelningar.

Price Return + Dividends (utdelningar) = Total Return

100 kr → 120 kr + 5 kr utdelning = 25% i totalavkastning.



Det min tweet handlade om i morse är att det finns massor av icke utdelande ETF.r som avkastar grymt mycket bättre än många utdelnings ETF.r. Jag märker nog så ofta att folk ryggar andra på twitter och köper i stort sätt vad som helst för sk*t i mina ögon vilket jag tycker är skrämmande och därför vill jag upplysa folk hur dåligt vissa ETF.r avkastar.

Jag la ut att iShares NASDAQ 100 ETF har avkastat senaste 5 åren runt 138% jämfört med iShares EURO Dividend ETF som avkastat blyga -6% och Invesco S&P 500 High Dividend ca +6% senaste 5 åren.

Folk glömmer bort själva Price Return och tänker bara på utdelningar och det är här jag upplever att vissa kör fullt ut med skygglapparna på. Folk skiter i att priset går ner..

Se bara på bilden!

Totalavkastning

Varför vill man ens investera i dessa två som jag tog upp i min tweet?

Är folk så obrydda om sina pengar att man investerar i vad som helst för sk*t bara man får utdelningar!

Om du hade investerat 100 000 kr i NASDAQ 100 ETF för 5 år sedan så hade investeringen varit värd ca 238 000 kr.

100 000 kr i EURO Dividend hade minskat till 94 000 kr.

Skillnaden här är att även fast du fått massor av pengar i utdelningar så har ditt förvaltade värde sjunkit med -6%.

Men du har ju fått utdelningar BOOM BOOOM ✨🎈🤷‍♂️🍻


Gör som ni vill.. men jag kommer då aldrig investera i liknande ETF.r eller aktier.



/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller rekommendationer utan gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen.

Söndagssnack

Hej. Hackande LP skivan här!


Investeringsmetoder

Tänker ofta på olika investeringsmetoder och frågor som dyker upp som hur eller vad ska man tänka på när man investerar på börsen?

Svåra frågor och det flesta har sina egna metoder och sin syn på hur portföljen ska se ut. Sen finns det personer som inte vet bättre och följer slaviskt vissa bloggare och deras investeringsfilosofi utan att egentligen veta mer än så.

Jag själv tycker att alldeles för många börjar i för tidig ålder med utdelningsaktier i tron att utdelningarna ska fixa biffen. Är man 50+ och ska snart börja kliva av arbetsmarknaden för att börja leva av portföljen JA men som 25 åring börja med utdelningsaktier och dessutom aktier med hög direktavkastning NEJ! JA om utdelningsaktier med låg direktavkastning men däremot hög tillväxt.

Jämför bara Boston Pizza mot McDonalds!

Säger inte att utdelningsaktier är en dålig investering utan alla metoder kan vara rätt men det som blir mest lidande med utdelningsaktier med hög direktavkastning är att totalavkastningen inte växer lika mycket med åren som om man till exempel skulle ha fonder som Swedbank Robur Ny Teknik. Nu säger jag inte att man ska vara all in i tech fonder men de kan hjälpa dig att öka på avkastningen rejält i portföljen tills du börjar skifta om till tex utdelningsaktier. Eller så fortsätter du med fonder och väljer att sälja av vissa % varje år, kvartal, månad beroende på mängden pengar du behöver och hur marknaden beter sig vid uttagstillfällen.

Jämför bara senaste 5 åren mellan Invesco Ltd och en indexfond som S&P 500.

Kom ihåg att det är mina tankar och funderingar du läser om..


Surdegar

Läser fortfarande alldeles för ofta att jag ska sälja surdegarna bara aktiekursen stiger lite till.. Jag anser att man ska sälja surdegarna så fort som möjligt. Kan kännas jobbigt för stunden men det är bättre att klippa navelsträngen direkt och investera i något annat som visar styrka. Jag menar att det är bättre att investera i bolag eller fonder som är i en stigande trend och har många indikatorer med sig. Aktier som ligger ovan MA50 och 200 fortsätter oftast att avkasta mycket bättre än aktier under.


Elementa

Är en hedgefond som inriktar sig mot små och medelstora bolag både för investeringar och blankningar. Sedan fondens startdatum så har fonden avkastat 75,66% vilket ger en årlig avkastning eller CAGR på  11,20%. Inte illa pinkat för en hedgefond när OMXSGI avkastat 42,09% under samma period eller årlig avkastning på 6,84%..

Elementas egna avkastningsmål enligt hemsidan är minst 12%, efter kostnader och avgifter så här tycker jag att förvaltaren Marcus Wahlberg har utfört sitt arbete riktigt bra.

Semester

Ser inte ut att bli någon (utlands) semester för oss denna sommar. Jag kommer arbeta på hela sommaren så vi får helt enkelt försöka köra så mycket båt vi hinner i vår vackra skärgård. Vi har även planerat in några tältövernattningar på nån trevlig holme.


Likvider

Har för tillfället alldeles för mycket pengar på sidlinjen som vill ut och arbeta för mig så därför är jag en av de som vill att börsen surar till ordentligt så jag kan sätta sprätt på kulorna.. Ska man lyssna på "experterna" på bland annat Twitter så kan det bli ett bra tillfälle för att fylla på runt 1550. Så då är frågan. Ska man följa med 100 punkter ner eller sälja av portföljen nu med bra vinst? 


Inköp

Köpte Facebook i fredags när vi satt och åt middag hos bekanta på runt $217. Köpte även Alphabet på runt $1365. 



/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller rekommendationer utan gör alltid din egna analys först. 

Utdelande ETF:r

Liebes Tagebuch

Nu när bland annat Avanza fått tummen ur och tagit in flera ETF:r till sitt utbud så har det blivit mera frågor och funderingar från investerare vilka fonder man ska investera i.

Det flesta nya ETF:r handlas i EUR valuta på Tyska börsen och många har sitt säte (hemvist) på Irland vilket innebär att vi svenskar behöver inte betala källskatt på utdelningar. 

Utdelande ETF:r är egentligen ingenting för mig eftersom jag inte är i det stadiet att jag behöver få utdelningar för att leva på cashflowet. Jag är mera intresserad av att bygga kapital genom att låta fonden återinvestera utbetalningarna istället automatiskt. 

Gjorde en kort lista på några Dist ETF:r som finns att handla på Avanza och Nordnet.


Utdelande ETF:r

Avkastning ETF:r

Slutord

Det är lite så här jag brukar göra för att få fram eventuella nya utespelare.

Som ni ser så är det ganska stor skillnad på de 4 första jämfört med de 4 sista i totalavkastning. Tvåan och trean är fonder som återinvesterar utdelningen dvs ETF:r som slutar på Acc.

Jag brukar säga att det finns inga rätt eller fel utan det viktiga är att du känner dig bekväm med dina investeringar och urval samt att du gjort någon typ av tabell eller liknande för att jämföra olika eventuella köp i framtiden.

Även fast tex iShares Euro Dividend har hög direktavkastning så är den fortfarande på minus inkl utdelningar senaste 3 åren. På en 5 års period har den avkastat +3,5%..😱

Nu är det ganska stor skillnad på innehaven mellan dessa ETF:r så man kan inte dra alla under samma kam.



/Kör hårt och spara hårdare





Se inte detta inlägg som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys först innan köp eller sälj på marknaden.

Techfonder vs topp 10 innehaven

Tjooh

Har kikat lite mera på de 3 techfonderna som jag har i portföljen för att se hur var och en avkastat (totalavkastning) mellan 2015 och 2019 och jämför de mot fondernas topp 10 innehav.

Fonderna är:

• Öhman Global Growth

• Lannebo Teknik

• Swedbank Robur Technology

Tar även med en "gammal indexfond" men som är ny och finns än så länge bara på SAVR (enligt de själva).  

• Vanguard US 500 Stock Index Inv USA Acc

Men även en indexfond som finns på både Avanza och Nordnet. 

• SPP Aktiefond USA  

Totalavkastning i %

Fonder

Bäst medelavkastning över 5 senaste åren är: 

1. Öhman Global Growth
2. Robur Technology
3. Lannebo Teknik

Som ni ser så är totalavkastningen bättre i de 3 fonderna jämfört med indexfonderna.

Aktier 

Bäst medelavkastning över 5 senaste åren är: 

1. NVIDIA
2. SINCH
3. Amazon
4. Adobe
5. Microsoft 

• Sänke IBM

Medel fonder vs aktier

Aktier vinner kampen med 4/5 gröna. Fördel aktier. 

Techfonder vs aktier

Aktier vinner kampen med 4/5 gröna. Fördel aktier. 

Slutord

Om jag någonsin får för mig att skifta om från fonder till tech aktier så kommer min portfölj innehålla några av dessa bolag. Jag skulle lätt kunna ha med de 9 första från vänster det vill säga MSFT ---> ADBE och då skulle aktier vinna kampen med 5/5 gröna och totalavkastningen skulle öka men jag är nöjd med fonder samt att jag ligger plus för året.

Portfölj "stor" ligger på +4,11% i skrivande stund för året. OMXSGI -10,71% 

Portfölj 2 som jag har även lite trading i ligger på +59,72% för året. Ska sälja fonderna så jag har alla fonder i portfölj stor istället och bara ha en ren portfölj för trading. 

Det som är skönt med att bara ha fonder är att jag slipper bevaka var och ett av bolagen och på det sättet så kan jag lägga mera tid på familj, företaget och träning.

Har redan börjat rulla på vägarna med rullskidorna och det är sååå härligt eftersom skidsäsongen blev lite si så där eftersom jag hade dåliga ursäkter att inte häva mig ut vid sämre väder.. 

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som rekommendationer. Allt jag skriver är bara mina tankar och funderingar. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj. 

Kvalitetsbolag?

Vad är kvalitetsbolag?

Alla har nog olika svar på den frågan.

Jag ska inte gå i djupet med frågan men jag anser att det viktigaste för mig med ett kvalitetsbolag är att bolaget har positiv Totalavkastning år efter år efter år osv..

Jag la ut ett inlägg som handlade om totalavkastning svenska bolag som du kan läsa om här ! där jag tar upp hur avkastningen sett ut för några svenska bolag 1, 3 och 5 år bakåt. Det är lite skrämmande hur många man hittar bland alla sparares portföljer! Många av dessa bolag är verkligen inte kvalitetsbolag enligt mig.

Vi kan börja med att titta på alla bolag på vänster sida. Hur många av er kan tycka att det är kvalitetsbolag? Jo många för annars skulle ni inte ha de i portföljen!

För mig kan kvalitetsbolag verkligen inte ha negativ totalavkastning 5 år bakåt i tiden.. Spelar INGEN roll vem som är VD i bolaget eller ordförande.. Jag hade kickat den VD:n för länge sedan.

Tittar vi på bolagen i mitten så kan vi hitta några kvalitetsbolag men däremot till höger så kan jag lova att många med mig håller med om att det flesta kvalitetsbolagen finns till höger.

Någon kan till och med tycka att till exempel Invesco Ltd är ett kvalitetsbolag 🤣🤣. Absolut kan det vara så för hen men jag anser att det är ett bolag som hamnar väääldigt långt ner på min lista över 💩 bolag och därmed inte ett kvalitetsbolag..

Ett kvalitetsbolag ska enligt mig ha en positiv totalavkastning som växer år efter år och inte tvärtom som i exemplet ovan. Hur roligt på en tiogradig skala kan det vara att vara aktieägare i IVZ senaste 5 åren? Dina pengar har backat 75% inkl utdelning senaste 5 åren 😱

Om vi tar NVIDIA Corporation som ett exempel så kan vi se att bolaget har en positiv totalavkastning åt aktieägarna och därmed lyckliga ägare 😇.

Microsoft Corporation är ett annat kvalitetsbolag

Nu är det säkert många av er som läser inlägget redan röda i ansiktet och tycker att jag har så ofantligt fel.. Jaa så kan ni tycka men jag anser att hur duktig VD eller styrelse du än har i bolagen som inte lyckas leverera positiv avkastning till aktieägarna så är inte det ett kvalitetsbolag i mina 👀.

Jag kan göra listan lång men vad hjälper det om inte ni själva öppnar upp ögonen och inser att det är era egna pengar ni laborerar med och att ni investerar för att ni vill att pengar ska växa år efter år och inte att pengarna sinar år efter år.

Ni behöver inte vara så tröga eller bågstyriga att ni inte kan ändra er. Ta en förlust, knip igen och köp kvalitetsbolag som har positiv totalavkastning.


/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj.