Lösa funderingar

AMF Småbolag har som många andra småbolagsfonder haft det lite kämpigt senaste månaden eller rättare sagt senaste 7 veckorna. Tittar vi på bilden nedanför så är fonden fortfarande under sin högsta topp som var 2021-09-06 och med botten 2021-10-11 (-12,54%) men senaste dagarna så har fonden börjat få lite fart under galoscherna. Sedan botten för 10 dagar sedan har fonden stigit 11,88%. 

En fond vs flera bolag

Jämför jag historiskt mot olika "småbolag" som jag skulle tänka mig att äga/äger så hamnar fonden någonstans i mitten gällande avkastning. Även fast man skulle ha sin egenbyggda småbolagsfond med 10-30 st bolag så hamnar AMF någonstans i mitten eftersom många av bolagen redan finns i fonden. Jag tänker på intressanta bolag som Addtech, Addnode, Addlife, Avanza, Beijer Ref, Bure, Dometic, Hexatronic, Indutrade, Lifco, OEM, Thule, Sinch mfl. 

Så vad är det man tjänar på att ha bolagen istället för fonden i portföljen förutom den årliga avgiften om man ändå hamnar på typ samma snittavkastning? 

Det jag kan tycka är fördelarna med att bara ha en fond är: 

För det första så slipper man hålla reda på alla rapporter samt ha tiden och kunskapen att tyda dem. Det gör Angelica åt mig för den nätta summan 0,45% per år. 

För det andra så slipper man agera i tid och otid med köp eller sälj utan samma där att det sköter Angelica åt mig. 

Ganska bra va! 

För det tredje är det ganska skönt att bara ha koll på en fond. Och jag kan tycka att hon sköter sig med bravur. 

Visst är det roligt med bolag i portföljen men är man som jag analfabet när det gäller att tyda årsredovisningar, nyckeltal och olika rapporter så kan det vara befriande att slippa tänka på det och bara äga en fond. 

AMF Småbolag är fortfarande mitt största innehav på 65% av portföljen och kommer nog att vara det länge. Förutom fonden så har jag sålt av vissa mindre innehav med bra vinster men har kvar de största som Investor, Lundbergs, Hexagon.. 

Det jag kan tycka är en nackdel med fonder överlag är att många är snåla med månatliga rapporter/redovisningar på köp och sälj samt att visa hela portföljens innehav månadsvis. SEB fonder däremot är föredömet och redovisar som jag vill månadsvis. 

SEB Småbolag C/R

När det gäller innehaven mellan AMF och SEB så gillar jag faktiskt mera SEB fondens men AMF har bättre avkastning och det är ett bra bevis på att jag skulle underprestera med mina val av bolag och lite därför äger jag AMF som har en bredare portfölj.  

Kom ihåg... inga råd eller rekommendationer... 

/Leva drömmen

Återinvesterande ETF:r

Tjooh

Lovade i förra inlägget att jag skulle ta fram några återinvesterande ETF:r som jag tycker är intressanta. 

Vi är några på Twitter som har någorlunda samma syn på investeringar och det är att försöka få till en större kassa genom att investera i aktier, fonder eller ETF:r som har lite högre tillväxt än index och därigenom öka på kassan tills man börjar närma sig stadiet då man kan tänka sig att byta inriktning. Många som jag Twittrar med funderar lika som jag att när man närmar sig stadiet då man checkar ut så kan man tänka sig att allokera om till utdelande aktier eller ETF:r. Förra inlägget handlade om just utdelande ETF:r och många ligger i spannet mellan 0,5% - 6% i direktavkastning men det flesta kring 3%. Vill man ha högre DA så kan man komplettera med tex Preffar eller D aktier som oftast ligger kring 6%. 

Åter till ämnet!

iShares Core S&P 500 UCITS ETF

Länk till Avanza

Länk till iShares

iShares NASDAQ 100 UCITS ETF

Länk till Avanza

Länk till iShares

iShares S&P 500 Inf Tech Sector UCITS ETF

Länk till Avanza

Länk till iShares

iShares Digitalisation UCITS ETF

Länk till Avanza

Länk till iShares

iShares S&P 500 Communication Sector 

Länk till Avanza

Länk till iShares

iShares Core MSCI Europe UCITS ETF

Länk till Avanza

Länk till iShares

iShares MSCI EM UCITS ETF

Länk till Avanza

Länk till iShares

SPDR MSCI Europe Health Care UCITS ETF

Länk till Avanza

Länk till SPDR

iShares European Property Yield UCITS ETF

Länk till Avanza

Länk till iShares

Nästa inlägg kommer jag jämföra några utdelande ETF:r med återinvesterande för att se skillnaden i totalavkastning. 

Stay tuned

/Leva drömmen

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen. 

Inköp ETF:r

Nya inköp!

• iShares S&P 500 Inf Tech Sector (QDVE) 

• 5 största innehaven 

• MSFT 21,26%
• AAPL 19,42%
• V 4,89%
• MA 3,98%
• INTC 3,88%

• Sektor

• Systems Software 24,47%
• Technology Hardware 20,55%
• Data processing 16,85% 
• Semiconductors 16,24%
• Application Software 8,84%  

• Avkastning

• YTD 11,95%
• 1 år 36,03% 
• 3 år 92,40% 
• 5 år -

• iShares NASDAQ 100 (SXRV) 

• 5 största innehaven

• AAPL 11,89%
• MSFT 11,42%
• AMZN 10,16%
• FB 4,38% 
• GOOGL 3,86% + GOOG 3,82% 

• Sektor

• Informationsteknologi 47,54%
• Kommunikation 20,41%
• Konsument, sällanköpsvaror 16,79%
• Hälsovård 7,24%
• Konsument, dagligvaror 4,98%  

• Avkastning

• YTD 14,59%
• 1 år 33,35%
• 3 år 75,97%
• 5 år 130,64% 

• XACT Norden 

• 5 största innehaven

• NOVO 19,73%
• INVE 5,9%
• ATCO 5,32
• VOLV 4,46%
• ERIC 4,43%

• Avkastning

• YTD 1,26%
• 1 år 10,70%
• 3 år 18,17%
• 5 år 27,75%

Letar efter Europa ETF:r men tycker det är svårt hitta en som passar mig. Det finns en som heter iShares STOXX Europe 600 Health Care som är lite intressant med topp 5 bolag som:

• 5 största innehaven

• Roche 16,55%
• Novartis 14,08%
• AZN 9,34%
• Sanofi 7,89%
• Novo Nordisk 7,63%

• Avkastning

• YTD 4,70%
• 1 år 20,59%
• 3 år 25,57%
• 5 år 30,59%

Läs mer om fonden HÄR! 

Varför jag väljer ETF:r?

Har spånat och räknat och börjar inse att det är fler fördelar med ETF:r än traditionella fonder och därför kan det bli att jag avvecklar de traditionella fonderna helt. Största fördelen är att köp och sälj sker direkt. 

Har ni någon rekommendation på en Europa ETF?

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer utan gör alltid din egna analys innan köp eller sälj. 

Utdelande ETF:r

Liebes Tagebuch

Nu när bland annat Avanza fått tummen ur och tagit in flera ETF:r till sitt utbud så har det blivit mera frågor och funderingar från investerare vilka fonder man ska investera i.

Det flesta nya ETF:r handlas i EUR valuta på Tyska börsen och många har sitt säte (hemvist) på Irland vilket innebär att vi svenskar behöver inte betala källskatt på utdelningar. 

Utdelande ETF:r är egentligen ingenting för mig eftersom jag inte är i det stadiet att jag behöver få utdelningar för att leva på cashflowet. Jag är mera intresserad av att bygga kapital genom att låta fonden återinvestera utbetalningarna istället automatiskt. 

Gjorde en kort lista på några Dist ETF:r som finns att handla på Avanza och Nordnet.


Utdelande ETF:r

Avkastning ETF:r

Slutord

Det är lite så här jag brukar göra för att få fram eventuella nya utespelare.

Som ni ser så är det ganska stor skillnad på de 4 första jämfört med de 4 sista i totalavkastning. Tvåan och trean är fonder som återinvesterar utdelningen dvs ETF:r som slutar på Acc.

Jag brukar säga att det finns inga rätt eller fel utan det viktiga är att du känner dig bekväm med dina investeringar och urval samt att du gjort någon typ av tabell eller liknande för att jämföra olika eventuella köp i framtiden.

Även fast tex iShares Euro Dividend har hög direktavkastning så är den fortfarande på minus inkl utdelningar senaste 3 åren. På en 5 års period har den avkastat +3,5%..😱

Nu är det ganska stor skillnad på innehaven mellan dessa ETF:r så man kan inte dra alla under samma kam.



/Kör hårt och spara hårdare





Se inte detta inlägg som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys först innan köp eller sälj på marknaden.

En egen fond

Jag har nämnt många gånger och funderat länge över vilken filosofi jag ska använda mig av när det gäller mina investeringar. Ska jag ha enbart

1. Fonder
2. ETF.er
3. Aktier

i portföljen eller.. alla 3.

Många gånger sitter jag och funderar och kommer fram till att så här ska jag agera framleds gällande investeringar men vilket jag än väljer så känns det som att jag borde ha gjort tvärtom istället eller kanske så här eller så där... känns jobbigt ibland.

Just nu har jag alla tre varianter och det känns ganska bra men inte så bra att jag är nöjd. Ibland och för det mesta känns det som att jag borde satsa allt i fonder och bara glömma bort inloggningen till nätmäklaren speciellt då det lyser mera rött än blått på kontot. Varför det känns som det gör är nog för att jag är lite för nyfiken hur börsen går varje dag och agerar efter det i form av att jag säljer för tidigt eller köper för sent och har inte tålamodet att ligga lång och invänta och se hur bolaget går. Sen är jag för det mesta för dåligt påläst om vad jag köper och varför. Hastiga köp. Jag kan lätt dras med när jag läser på twitter eller bloggar i Sverige och utomlands att köp denna eller sälj för nu kommer börsen rasa.

Om jag väljer bara fonder så har jag min favorit Spiltan Aktiefond Investmentbolag som jag alltid kommer att ha en stor post av i min portfölj. Den har förövrigt stigit med 17,33% sedan köp. Tänk om det skulle ploppa upp en XACT INVESTMENT etf för då skulle jag utan att blinka ligga allin i en sådan. Jag har nyligen även lagt till Länsförsäkringar Global Indexnära för att även ta in det mesta runt omkring Sverige. Fördelning 80/20 för tillfället.

Har nyligen även börjat fundera över ETF.er och upptäckt att det är inte är så bara att köpa ETF.er i svensk valuta jämfört med vad det finns i USA och Kanada. Hittade en som heter db X MSCI Europe TRN Index ETF med låg förvaltningsavgift på 0,20% som följer MSCI Europe Net, vilket är ett marknadsvärdeindex som följer utvecklingen av stora och medelstora bolag på aktiemarknaden i 15 europeiska länder som till exempel många passiva indexfonder följer. I grafen nedan kan man se en jämförelse mellan db X MSCI Europe TRN Index ETF och Länsförsäkringar Europa Indexnära. Som ni ser så följer dessa samma index. Det som skiljer dom åt är att en ETF handlas som en börshandlad fond vilket innebär att köp och avslut sker direkt som en aktie samt att man betalar courtage. Förvaltningsavgiften är samma 0,20%.

XACT har några intressanta ETF.er bland annat XACT Högutdelande som följer utvecklingen på 50 nordiska stabila och utdelande bolag och med en förvaltningsavgift på 0,30%.

XACT OMXS30 som följer de 30 största och likvida aktierna på NASDAQ OMX Stockholm med en förvaltningsavgift på 0,10%.

XACT Norden 30 som följer nordiska VINX30-indexet med de 30 största och mest omsatta aktierna på de nordiska börserna med en förvaltningsavgift på 0,15%.

XACT Svenska Småbolag som har som mål att följaden svenska småbolagsmarknaden och med en förvaltningsavgift på 0,30%.

Grafen nedan visar hur XACT etf.erna gått senaste 3 månaderna. Valde 3 månader eftersom XACT HDIV är så ny att det inte finns data längre bak i tiden.

Och sist men inte minst aktier. Jag gillar aktier för att det är lätt att köpa och sälja över dagen eller bara köpa och stoppa dom i byrålådan för resten av sitt liv vilket man även kan göra med fonder i och för sig, kanske till och med lättare eftersom man kan ha ett månadsspar i fonder. Köper man stabila investmentbolag som Investor, Industrivärden, Latour mm så är det nästan som att köpa en indexfond typ Spiltan Aktiefond Investmentbolag. Det kanske är det bästa för många som nyligen börjat intressera sig för börsen för att lära sig hur allt fungerar. Jag gillar fonder men gillar även att kunna köpa aktier och tjäna en snabb liten hacka då och då.

Så hur ska jag bygga upp mitt investmentbolag? Jag kanske skapar min egen lilla fond med ca 50 aktier för att sprida riskerna som twitter profilen @kavastu som för övrigt är otroligt duktig på börsen. Arne som han heter har oftast ca 45-50 aktier när han ligger fullinvesterad. Jag har haft den tanken länge och jag har haft en sådan portfölj för ett tag sedan men som jag skrivit tidigare så sålde jag bort den för tidigt. Jag hade ca 35 aktier fördelat 50/50 svenska och usa/kanada aktier. Det kanske är min melodi. Vad vet jag. Många bloggare jag följer har portföljer på mellan 30-100 aktier i och då blir det ju en egen aktiefond. jag lovar nu att om det skulle bli en mindre dipp på börsen och få läge att shoppa aktier lite billigare så gör jag en egen aktiefond. Det svåra är bara hur jag ska dela upp innehaven för att sprida ut riskerna.


/Kör hårt