Fond med utdelning vs utan

Eftersom samma fond finns med utdelning och utan utdelning så är det lättare visa skillnaden och vad som händer när en en fond med utdelning delar ut pengar till fondandelsägaren. 

Handelsbanken USA Index Criteria A1 SEK är fonden exkl utdelning och Handelsbanken USA Index Criteria B1 SEK är fonden inkl utdelning. Skillnaden i namnet är A1 och B1. 

Här ser vi båda fonderna med start 2017-07-24. 

A1 är den lila och B1 den blå linjen. 

Varför skiljer det så mycket som 162,85% vs 112,05%? 

För att visa den lilla detaljen så måste jag zooma in vid varje mars månad för att se skillnaden och det som skiljer fonderna åt är UTDELNINGEN. 

Här på bilden nedanför syns både 2018 och 2019 utdelning. 

2020 utdelning

2021 utdelning

2022 utdelning

2023 utdelning

Den utdelande fonden B1 delar ut 3,5% och har delat ut 2018 - 2023 dvs 6 gånger och skillnaden är 50,8% enheter (162,85% vs 112,05%). 

Exempel

Om vi startade med 1 000 000 kr i båda fonderna 2017-07-24 så har värdet ökat till:

A1 fonden 2 628 500 kr

B1 fonden 2 120 500 kr

diff   508 000 kr

508 000 / 6 st utdelningar = 84 667 kr

3,5% på 1 mkr är 35 000 kr x 6 st utdelningar = 210 000 kr 

Om jag tänker rätt nu så förlorar man ca 508 000 - 210 000 = 298 000 kr på att välja fonden med utdelning och det måste vara på grund av att de utdelande pengarna inte är in the game.. 

298 000 / 6 = 49 667 kr är förlusten varje år fast du får 35 000 kr i utdelning per år..    

😬😲👀 

Se inte inlägget som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper.