Kapital, avkastning och uttag

- Hur mycket avkastning krävs för att kunna göra uttag med en viss summa varje år? 

- Hur mycket kapital krävs för att du ska känna dig nöjd med din avkastning varje år? 

En global indexfond har sedan 1988 en årlig avkastning (CAGR) på 8,15% och en indexfond USA 10,88%. 

Tabellen nedanför ger dig ett hum på ett ungefär, teoretiskt!  

Har du 3 000 000 kr i en indexfond global = 240 000 kr/år (20 000 kr/månad)  

eller 300 000 kr/år (25 000 kr/mån) med en indexfond USA. 

I fliken Indexfonder här ovanför på bloggen kan ni se ett urval av olika indexfonder. 

Teoretiska siffror men viktigt att komma ihåg att börsen går + vissa år och - vissa år men det ger en blick i hur mycket det krävs av endera för att nå en viss summa per år/(månad). 

Btw så håller jag på med en rejäl portfölj översyn inför 2024 som jag berättar om i ett inlägg inom kort och ni som följer mig på X och läser mina inlägg har fått lite små hintar vad det handlar om. 

Hörs

  

Xact Högutdelande

Gör ett test och se hur mycket utdelning du skulle få från Xact Högutdelande.

Ett exempel

Kapital 3 000 000 sek 

Xact Högutdelande utdelning för 2022 ligger på 1,63 kr per kvartal dvs 1,63 x 4 = 6,52 kr 

Utdelningsmånader = Mars, Maj, Sept, Nov

Dagens kurs 131,72 kr   (i skrivande stund)

Direktavkastning 6,52 / 131,72 = 4,95 %

3 000 000 x 4,95% = 148 500 kr per år

148 500 / 4 = 37 125 kr per kvartal

148 500 / 12 = 12 375 kr per månad