Totalavkastning svenska bolag!

Tjoooh


Som ni har sett som följer mig på Twitter så har jag lagt ut en hel del siffror på totalavkastning för svenska bolag över 5 år, 3 år och 1 år. Egentligen skulle jag ha presenterat siffror över 5 - 20 år men det skulle ta för lång stund eftersom alla har inte den informationen på deras IR sidor och då får jag mata in aktiekurser och utdelningar manuellt..

Det som jag vill visa med dessa tweets och detta inlägg är att det är skillnad på bolag och bolag. Det som går sämst finns i det flestas utdelningsportföljer och det som går bäst finns i väldig få portföljer men borde finnas i allas.. Har valt bolagen någorlunda slumpvist och egentligen ingen större tanke bakom. 

Varför är det så?

Många vill ha cashflow från högutdelande bolag men då får det även sota för det i totalavkastning. De flesta utdelningsjägare bryr sig inte om aktiekursen går ner bara det får sin utdelning. Ja det finns bloggare som säger så helt öppet på twitter, helt otroligt... Det är lite som att det inte fattar vad ordet totalavkastning betyder eller att man får mera i utdelning ju högre YOC du har..😂😂

Sen finns det dom som har de andra bolagen som enligt mig är de vinnande aktierna och är även de som har bäst totalavkastning.

Alla siffror är tagna från bolagens IR sidor eller så har jag räknat ut manuellt med hjälp av aktiekurser och utdelningar.

Klassade in bolagen i 3 olika grupper.

Från vänster har jag skitbolagen som har negativ totalavkastning 5, 3 och 1 år bakåt i tiden förutom Telia!

I mitten är bolagen med positiv totalavkastning 5 år och några 3 år bakåt i tiden.

Längst till höger är top notch bolagen som är the best of the best och har positiv totalavkastning 5 år bakåt i tiden. Finns säkert massor av andra bolag som avkastat bättre.

Nu när du läser detta så undrar du säkert om dessa siffror verkligen stämmer eftersom bolagen längst till vänster och några längst ner i mitten har så dålig totalavkastning? Svaret är JA! 


Medel avkastning:

• Vänster -26,6% 

• Mitten +15,1%

• Höger +118,8%

/Kör hårt och spara hårdare




Allt jag skriver på bloggen är mina egna tankar och funderingar. Se inte detta som rekommendationer utan gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen.

Skillnad på fond och fond. Booom!

Tjoooh


Ett kort inlägg om skillnaden mellan olika fondtyper.

Om vi tar till exempel en indexfond och jämför den mot en aktiv fond så är den största skillnaden att den senare fonden kan välja och vraka bland alla tillväxtbolag där ute. Den aktiva fonden är inte lika beroende av att följa vissa index och bolag som har utdelning som sitt primära utan de har sin avkastning via price return och inte som sagt utdelningar.

Om vi tar till exempel

TIN Ny Teknik 

och jämför den mot

Avanza Zero 

som är tungt exponerad mot industri (37%) och finans (22%) och därmed mera beroende av utdelningar från bolagen för att leverera avkastning till dig som investerare i fonden.

TIN fondens innehav däremot har i stort sätt ingen eller väldigt lite utdelning procentuellt från bolagen och är därmed inte beroende på samma sätt men fonden växer grymt ändå så det knakar jämfört med Avanza Zero.

Som ni ser så är TIN fonden på plus 6,65% jämfört med Zero som är på -12,56% för året.

Stora skillnaden är som sagt på att Zero är inte med i kursutveckling som TIN utan den står och stampar med sina tunga industri- och finansbolag som kommer att gå tungt resten av hela detta året och speciellt när Q2 kommer ut om ett kvartal men även Q3 och Q4.

TIN fondens största exponering är mot kommunikation (34%), sjukvård (29%) och teknik (26%) som går urstarkt nu och kommer att vara framtiden hela detta år samt många år framåt.

Det finns fler fonder som TIN och då tänker jag på

Öhman Global Growth 

som arbetar på liknande sätt som TIN och växer än mer så det knakar.

Som ni ser så har denna fond grym bra totalavkastning och det kommer från fondens exponering som är mot teknik (51%), kommunikation (19%) och sjukvård (14%).

Jag vill att du som håller dig fortfarande stenhårt till utdelningsaktier att jämföra din portfölj mot till exempel Öhman fondens avkastning för att se om du inte skulle behöva egentligen tänka om.

Jag brukar inte rekommendera men jag äger 2 av 3 fonder i detta inlägg.

Inlägget blev lite längre än planerat eftersom jag skriver hellre än bra.. och efter 10 min när jag publicerat inlägget kommer jag på att jag skulle tagit med det och det och det..

Jaja nog med detta.


/Kör hårt och spara hårdare




Allt jag skriver på bloggen är mina egna tankar och funderingar. Se inte detta som rekommendationer utan gör alltid din egna analys innan köp eller sälj.

Fastna inte i fällan!

Tjoooh


Läser ofta på Twitter att många har problem med att sälja aktier eller fonder som ligger minus.. Jag känner igen mig själv i det men det viktigaste för alla investerare är att försöka kapa alla förluster så tidigt som möjligt. Lättare sagt än gjort många gånger men någon gång måste man börja och bearbeta hjärnspöket. Sälj och köp något annat du tror mera på eller avvakta och analysera!

Det kan kännas jobbigt och som ett misslyckande att måsta sälja med förlust men det kan vara det bästa du gör för framtiden. Som jag brukar säga så är det ingen som vet om marknaden, aktien eller fonden kommer någonsin att repa sig och komma upp i samma nivåer igen som det var under hela 2019 och fram till februari 2020. Aktier eller fonder som ligger på minus är inget problem i sig bara man är säker på sin investering och att man tror på bolaget eller fonden. Det låter också som en klyscha men ibland kan marknaden prisa fel för tillfället speciellt vid rapportperioder och dylikt.

Många bland dessa bolag är tyvärr aktier med hög direktavkastning eller att bolagen ligger i andra marknader än Stockholmsbörsen (First North, NGM Nordic, Spotlight). Vill man vara någorlunda lite mera säker med sina investeringar så ska man hålla sig till Stockholmsbörsen och då Large, Mid och Small Cap.

Om man jämför amerikanska bolag med låg direktavkastning mot hög så anser jag att man bör hålla sig mot bolag med lägre da och låg pay out ratio just på grund av att bolagen behåller kassa för framtida investeringar.

Jag vill inte med detta inlägg bara kasta skit på bolag med hög direktavkastning för det finns säkert fina bolag även där likväl som det finns sämre bolag med låg direktavkastning och oftast då förhoppningsbolag som tar stora risker.

Bolag och fonder med stora risker är bolag som riktar sig mot en specifik marknad eller vara. Det kan vara tex råvaror, retail. Oljebolag går som många vet nu riktigt j.vla dåligt på grund av den låga priset på oljan runt om i världen. Där har det varit väldigt risky i flera månader och man kan fortfarande se massor av folk som spelar med sina pengar i dessa bolag.

Redan för ett år sedan kunde man se att speciellt dessa bolag hade en negativ avkastning i och med att oljepriset blev lägre med tiden och det kan man även se i bilden.

Jag tror inte att många som köpte in sig i dessa bolag kunde säga att det var en säker investering. Känslan hos den personen måste ha varit mera som att köpa en lott eller spela med sina pengar på rött och hoppas att ögonbindeln inte glipar. Jag såg massor av personer på Twitter som köpte just oljebolag bara för den höga direktavkastningen och för att någon annan köpte i tron att just den personen vet säkert bättre än mig. Just därför ska man vara väldigt försiktig med vem man följer och varför man gör det.

Man kan alltid backtrada och säga -Vad var det jag sa! 

Men det är inte det jag vill med detta inlägg!

Jag vill att ni som är på börsen och investerar med era eller familjens sparpengar blir mindre riskbenägna och tänker mera på tillväxtbolag än cashflow.

Bolag med hög utdelning genererar bara just "cashflow" och väldigt lite avkastning utöver utdelningen om alls och det äter på kapitalet = negativ totalavkastning. Se skillnaden i bilden nedanför.

Jag är själv inget helgon som vet allt och gör allting rätt. Nej nej, jag jobbar dagligen med just detta och att börja tänka stort och brett istället för att snöa in sig bara på bolag som har åratal med negativ avkastning.. Det är lätt att sitta och skriva om det men det svåra är att börja tänka rätt och använda det i praktiken. så börja du med idag!


Jag har många olika bevakningslistor på Avanza där jag försöker hålla koll på hur de avkastar. Så jag gör en liten jämförelse.

Avkastning

Tillväxtbolag

Utdelningsbolag

Som ni ser så är det ordentligt stor skillnad på avkastningen..

Vill ni se listan för tillväxtbolag så la jag ut den i förra inlägget. Eller klicka här!

Listan för utdelningsbolagen är denna                   ↴

Som ni ser så är det helt vanliga bolag för er som gillar hög utdelning och lite spänning i tillvaron..

Kom ihåg att det är aldrig för sent att ändra sig!



/Kör hårt och spara hårdare




Allt jag skriver i bloggen är mina egna tankar och funderingar. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj. 

Söndagsfunderingar

Tjoooh


Kom precis hem från en skön 9 km promenad och jag hann med 2 intressanta poddar.

Den första podden var senaste Penserpodden avsnitt 38 med Peter Elam Håkansson som är en av ägarna och förvaltarna av East Capital. Peter lät mycket klok och trovärdig så pass att jag var tvungen att kolla upp fonderna när jag kom hem om det kunde vara något för framtiden. Till min förvåning så har East Capitals fonder däremot avkastat riktigt dåligt så beslutet att investera föll direkt.

Den andra podden är min absoluta favorit bland alla svenska poddar nämligen Börssnack med Hansén & Olavi. Riktigt skarpa och mycket kompetenta grabbar som oftast har mycket bra intervjuer med intressanta personer. Avsnittet gästades av Georg Norberg som enligt grabbarna är en erfaren förvaltare av fonden Quesada Sverige. Även han var väldigt trevlig och lät väldigt kunnig så jag kände mig tvungen att kika på även hans fonder. Men till min besvikelse så avkastar även denna fond sämre än indexfonder..

Förutom poddarna så släppte bloggaren z2036 ett intressant inlägg där han presenterade en av sina portföljer som han kallar för Global Future. Har länge följt bloggen och tycker att han går från klarhet till klarhet för varje inlägg. Jag tycker att hans portföljer är riktigt fina och de påminner väldigt mycket om min bevakningslista som jag skulle kunna köpa rakt av om jag kliver tillbaka till aktier någon dag. Det z2036 gör är att han går över mer och mer mot tillväxtaktier istället för utdelningsaktier vilket även han insett ger mera klirr i väskan.. För det är väl det alla strävar mot med sina investeringar nämligen

TOTALAVKASTNING! eller?

Inlägget till z2036 hittar du HÄR!


Min bevakningslista om någon är intressera ↴ 

Undra när fler utdelningsinvesterare kommer över till vinnande laget 😁😂

Skämt och sido


/Kör hårt och spara hårdare




Allt jag skriver på bloggen är mina egna tankar och fundering så se inte detta som rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj och följ aldrig någon annans handlande på börsen..

Bolag som ställer till det!

Kära dagbok


Varför köper man aktier i bolag som gör livet "lite mera" surt för många i samhället? Det finns väldigt många bolag inom spel och finans som bidrar till detta och dessa är bara exempel.

Jag tänker bland annat på bolag som:

• Betsson

• Kindred

• Catena Media

• Resurs

Sedan jag lyssnade på en intressant pod för ca 2-3 år sedan om bland annat personer som drabbats och verkligen försöker göra allt för att komma ur spelmissbruk genom att pausa och stoppa på olika sätt men där bolagen gör allt för att behålla dessa svaga personer genom att locka med gratis middagar på flashiga restauranger och resor till olika sportevenemang runt om i Europa. Jag har tyvärr en bekants bekant som har varit djup ner i skiten där han åkt runt med olika bolag på bland annat flera premier league och shl matcher.

Men det finns även andra typer av bolag som Resurs som även de livnär sig på svaga människor i vårat samhälle. Många kommer tyvärr överkonsumera i all framtid men även kanske mera nu i dessa tider då folk sitter mera hemma och vips har du beställt hem massor av kläder, elektronik, alkohol, tobak mm som du kanske inte behöver men det bara blev så.. och snart har du inte råd att betala räkningarna. Det är då Resurs tjänar the big dollars på dina bekantas misärer!

Jag kan säga att dessa bolag inkl några till kommer jag aldrig att investera i.

Många anser att man inte ska tänka så och blanda in känslor när man köper aktier i dessa bolag men tänk om denna svaga människa är din bror, syster, dotter, son, mamma, pappa, bästis utan att du vet om det.. och du skryter omkring dig att du tjänar pengar på bolagen.. Hur skulle du reagera?

Jag kan lova att jag skulle känna mig väldigt liten och väldigt skamsen.

Jag hoppas verkligen att ni tänker till nästa gång ni fyller på med aktier och om ni verkligen ska köpa de eller till och med sälja bort dom.

Många fondbolag har egna hållbarhets- och etikfonder (SRI-fonder) som undviker att placera i företag som har verksamhet inom vapen, tobak, spel, betting och kasino samt alkohol.

Carnegie och Handelsbanken är 2 fondbolag som under hösten sålt bort stora delar av just dessa bolag med motiveringar som "en negativ effekt på omvärlden och att spelmissbruk innebär ökade samhällskostnader".

Folksam kommer inte heller att investera i bolag som är verksamma i spelbranschen.

Öhman Småbolagsfond och Öhman Sweden Micro Cap är även de nu fria från spelbolag (betting och casino).

Samtliga fonder i SPP fonder kommer från och med 1/4 2020 exkludera bolag just inom branschen.

Ovetandes har jag senaste dagarna styrt om flera av mina fonder mera mot fondbolag som Öhman och SPP och därmed kommer jag att bidra till samhället på ett positivt sätt. Jag hoppas att fler tänker på liknande sätt framöver när de sitter framför datorn, paddan eller telefonen när de ska klicka på köpknappen. Jag har fonden TIN Ny Teknik där EVO är en de största innehaven men där får jag kika mellan fingrarna och blunda 🙈

Ska försöka skriva ett bättre och längre inlägg om just fondbolag som tänker i dessa banor och försöker se på samhällets bästa och att inte fler personer ska hamna i missbruk med ökade samhällskostnader.

Många anser att det är personens ansvar att inte hamna i "missbruk" vilket även jag kan hålla med om men om svenska staten kan bidra med tex mindre spel-, tobak-, alkoholreklam och att fondbolagen inte placerar i dessa bolag och på det sättet vara med och minimera detta så är det jätte bra!

Ha en trevlig helg


/Kör hårt och spara hårdare



Allt jag skriver i bloggen är mina egna tankar och funderingar. Se inte detta som råd eller rekommendationer utan gör alltid din egna analys.

Fond inom Hälsovård/sjukvård

Kära dagbok


Senaste tiden har jag sett att en del har börjat kika mera på aktier och fonder med inriktning mot sjukvård/hälsovård, läkemedel för att det är branscher som oftast klarar sig bra även i nedgångar på börsen. Blev lite inspirerad och kikade vad det finns för fonder och där hittade jag en favorit direkt.


Handelsbanken Hälsovård Tema

Är en fond som placerar i stora stabila företag som Johnson & Johnson, Amgen, Novo Nordisk, Merck inom läkemedel, medicinteknik, bioteknik och vård över hela världen.

Fonden startade 2000-12-01 och har sedan dess avkastat ca 212% med en årlig avkastning (CAGR) på 6%. Fonden hade en lång period med negativ avkastning mellan start och juli 2013 men från juli 2013 och fram till idag har fonden avkastat drygt 270% och med en årlig avkastning på 20%. Senaste 10 årens avkastning ligger på drygt 320%. Inte dåligt!

Gul linje är OMXSGI (Hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar)

Gul linje är OMXSGI (Hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar)

Gul linje är OMXSGI (Hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar)

Det jag gillar direkt är att alla siffror lyser blått och det har det gjort länge vilket även är ett bra bevis på att fonden varken sjunker eller stiger allt för mycket i volatila tider.

• Antalet ägare på Avanza är för tillfället 7232 st.

• Förvaltningsavgift på 1,58% på Avanza. 

• Exponering mot USA 60%, Schweiz 13%, Danmark 7% och Sverige 5,5%.

10 största bolag:

/Kör hårt och spara hårdare



Allt jag skriver på bloggen är mina egna tankar och funderingar så se inte detta som rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj och följ inte någon annans handlande. 

Globalfonder och/eller USA fonder?

Kära dagbok 

Behöver man ha flera liknande fonder eller klarar man sig med en fond i samma genre?

Tänker på globalfonder och USA fonder som ofta har samma typ av innehav men skillnaden är mest i hur stor andel som är i varje bolag.

• Öhman Global Growth

• Avgift 2,05%

• Exponering USA 60%

• Teknik 51%

• Kommunikation 19%

• Sjukvård 14%

• SPP Aktiefond Global A

• Avgift 0,34%

• Exponering USA 55%

• Teknik 18%

• Finans 17%

• Sjukvård 14%

• SPP Aktiefond USA

• Avgift 0,22%

• Exponering USA 96%

• Teknik 17%

• Sjukvård 16%

• Finans 14% 

Det som skiljer fonderna åt är att Öhman fonden är aktivt förvaltad och mera åtstramad med sina 30-50 bolag jämfört med SPP Global som är en passiv fond med runt 1800-2300 bolag 😮 och SPP USA 550-650 bolag. 


Totalavkastning


20 år

Om vi ser strax över 20 år bakåt i tiden då SPP Globalfonden startade så har båda SPP fonderna avkastat bättre än Öhman fonden.


10 år

Senaste 10 åren har det vänt och Öhman Global avkastar bättre än SPP USA men mycket bättre än SPP Global.


5 år

Senaste 5 åren är det fortfarande Öhman Global som är i täten och leder denna kamp med betyget mycket väl godkänt eller med ett stort A.


Slutord

Som jag brukar skriva är det ingen garanti med att kika bakåt i tiden och tro att det kommer att se likadant ut 5-20 år framåt i tiden men eftersom fonder har så många innehav är det mera säkert än att kika på en enskild aktie.

Så om vi tittar 10 år bakåt i tiden så hade vi klarat oss med bara en Global/USA fond och även fast Öhman fonden har en hög förvaltningsavgift så har den totalavkastat mycket bättre än de två andra fonderna och avgiften är därmed berättigad.

I min portfölj har jag för tillfället både globalfonder, USA fonder, emerging markets, fastighet, småbolag, svenska indexfonder och det jag gör nu är att minimera antalet så jag bara kommer att ha 4-5 fonder max. Jag brukar jämföra mot familjens fonder där jag har 3-4 fonder sedan start och det är bevisat att den portföljen avkastat bäst både mot mina fonder samt de aktier jag haft förut.

Så även fast rekommendationerna är att ha indexfonder med så låga avgifter som möjligt så kommer jag mest troligt bryta den koden och köras med fonder som har liiite högre avgifter men högre avkastning.

Eventuella utespelare just nu. Ska bara fundera ut en bra fördelning mellan fonderna. Har du tips?

• Öhman Global Growth

• Öhman Etisk Emerging Markets A

• Spiltan AF Investmentbolag

• TIN Ny Teknik

/Kör hårt och spara hårdare




Allt jag skriver på bloggen är mina egna tankar och funderingar och därmed inga rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj och följ inte andras handlande..