USA + CAN aktier vs fonder

Uppdaterad tabell 2019-09-09! 

Go kväll alla glada.

Jag fortsätter granska aktier vs fonder och detta inlägg blir en fortsättning från förra inlägget som du kan läsa här!

Jag ber också om ursäkt i förväg om någon utdelningsjägare tar illa vid sig och får ont i magen av att se dessa siffror som är verkligheten. Jag säger inte att någon investerar fel på något sätt utan alla tar sina egna beslut.

Jag trodde för några år sedan att jag skulle hålla på med utdelningsaktier livet ut och bara fylla på varje månad. Fort insåg jag att familjens och flickornas fondportföljer gick mycket bättre och ändrade mig omgående. Nu har jag bara fonder som ni kan se här ovanför i flikarna.

Om du investerade 1 000 000 sek jämt fördelat på dessa 16 bolag så har du efter:

5 år = 1 638 344 sek inkl utdelningar
10 år = 3 696 463 sek inkl utdelningar

Om du däremot satte denna miljon i en indexfond istället så är siffrorna som nedan.

5 år = AMF Aktiefond Global så hade du haft 1 830 000 sek. Dvs nästan 200 000 sek mera!
10 år = 3 105 200 sek istället. Dvs nästan 590 000 sek mindre än med utd aktier!

Jag tycker att vissa gör rätt i att fundera både 3 och kanske 5 gånger på att se över sina investeringar för framtiden. Kan ju inte vara roligt och förlora så pass mycket mot en simpel indexfond...

Den aktiva MS Globalfonden presterar såklart ännu bättre fast den har nästan 2% i avgift!! Sug på den myn....n! På 5 år 1 miljon mera och på 10 år 700 tusen..

Spånar på del 3 men då svenska aktier vs fonder. Stay tuned!


Alla uppgifter kommer från Seeking Alpha och Avanza.


Inser nu att jag tog i lite för mycket med inlägget. Men har man fel så får man sota för det!


/Kör hårt och investera smart!

USA aktier/bolag Total Return

Tjoohej

Arbetar hemifrån idag på grund av flunsa eller man cold som man oxå kan kalla det. I dessa skolstarts tider så är det lätt hänt att barnen drar med sig lite olika bacillusker från skolan. Som tur är inte barnen drabbade än. Det tar de svaga först..

Roade mig som vanligt med att leta reda på lite siffror på populära Amerikanska utdelningsaktier och jämförde de med S&P 500 index. Här nedan kan ni se att de med högre direktavkastning har mycket sämre price return och total return än de med låg DA. Alltid lätt med backtrading men tycker att det är viktigt i ett tidigt skede att se på just dessa siffror för att se hur bolaget presterat innan man trycker på köp knappen.

Ja som ni förstår så är det inte många av dessa jag skulle äga förutom de 6 st som är längst ner på listan. Det är aldrig fel att investera i starka bolag!

Som jag skrev i mitt förra inlägg HÄR! så kan man med vissa starka bolag/aktier som till exempel dessa 6 st använda sig av 4% regeln även med aktier.

Så länge aktien presterar mycket bättre än index så är det mera värt att använda sig av 4% regeln än att ta ut dessa låga utdelningar så länge du investerar utdelningen i samma bolag.


/Kör hårt och spara hårdare

Total Return del 2

Hej alla glada där ute och ett stort till er alla som följer och läser mina inlägg. Jag kan vara lite jobbig ibland men jag försöker se skillnaden mellan att investera i utdelningsaktier vs fonder.

Skillnaden för mig är stor mellan dessa två slag eftersom investering i fonder går mera ut på total return (totalavkastning) jämfört med utdelningsaktier där själva utdelningen är prio 1.

Om vi tar tex Castellum som är ett fastighetsbolag som har jättefin tillväxt, total return och price return. Men som utdelningsjägare så bryr du dig bara om utdelningen som är runt 4-5% (i direktavkastning) per år. Om man går in på Castellums hemsida under IR så kan man där se en massa info om bland annat utdelningar from 1997, aktiekursens utveckling, totalavkastning mm.

Om du klickar på totalavkastning så kommer du se en jättefin graf som stiger över 4000% sedan 1997. Tjohooo!

Men som utdelningsjägare får du ingen vinst i den raketen eftersom du bara bryr dig om utdelningen som är runt 4-5% per år! Aktiekursen stiger för varje år och du tycker att kursen blir bara dyrare och dyrare och tänker att aktien är för dyr just nu och avvaktar med köpen och köpen blir oköpta och du missar en massa uppgång... osv. Just nu när aktiekursen stigit kraftigt sen årsskiftet (ca 30%) så ligger direktavkastningen på ca 2,91% vilket är i minsta laget för många som vill och kommer att leva på utdelningar. Bra bolag har lite lägre direktavkastning än andra bolag!

Totalavkastning för Castellum 1 år, 5 år och 10 år är helt otroligt bra. Hatten av!

1 år

5 år

10 år

Ni kan även se själva utdelningen i % och det är den ni tar del av som utdelningsjägare. Som fondinvesterare så tar du del av hela totala avkastningen när du väljer att börja nalla på portföljen eftersom du säljer av fondandelar från hela totalavkastningen.

MEN om du istället för att ta ut utdelningen väljer att sälja av delar av aktien istället så kommer du ta del av hela totalavkastningen som en fondinvesterare gör. Du måste självklart återinvestera utdelningarna i samma bolag. Castellum är precis ett sådant bolag där du kan sälja av aktier i stället eftersom bolaget har en positiv price return och total return! 


Ett alternativ som fond är bland annat Länsförsäkringar Fastighetsfond.

/Kör hårt och spara hårdare

Sampo

Oj oj Sampo. Vad är det som händer?

Det kanske låter värre än vad jag menar med första raden.. Annars är Sampo en jätte populär aktie bland många svenskar närmare 10067 ägare vid skrivande stund.

Sampo har som många andra aktier dalat på sistone och vad det beror på kan jag inte uttala mig om. Kan eventuellt bero på utdelningen av Nordea aktier som marknaden inte gillar.

Jag ser oftast bara på grafer och siffror när det gäller aktier. Sampo har sedan toppen i Januari 2018 då aktiekursen stod på runt 48,6 EUR rasat neråt i kurs och nu idag står den på 36,12 EUR. Ser på Twitter att många köper nu och hoppas att den ska snart vända sin resa uppåt igen men det är tyvärr ingen som vet om den någonsin kommer att stiga upp mot 45-50 EUR.

Sedan Januari 2018 har Sampo delat ut 2 st utdelningar på 2,6 och 2,85 det vill säga 5,45 EUR. Price Return har gått ner med -25,7% och Total Return -14,7%.

Köpte du in dig istället på toppen Apr 2015 då aktiekursen låg på 49,40 så har du kammat hem 5 st utdelningar på sammanlagt 11,85 EUR så ligger du på +3,6%...

Vad jag menar är att OM du köpt in dig i Sampo senare än Apr 2015 så är dina investeringar i Sampo lika med +-0 om du stödköpt både på botten och toppen tills idag. Det är aldrig någon självklarhet att hög utdelning skapar hög totalavkastning. Köpte du istället slutet 2011, början 2012 så har du verkligen gjort en fin resa i Sampo. Grattis!

Men så ser verkligheten ut för nästan alla vare sig du är aktieinvesterare eller fondinvesterare. Man köper oftast när man har pengar över eller då man skjuter in månadssparandet och det är svårt att tajma marknaden.

Om vi ser på grafen nedanför så visar Sampo styrka och har en fin trend som pekar uppåt sedan 2009.

Om vi zoomar in lite så kan vi se på grafen nedanför mera att Sampo har tappat lite fotfäste och trenden visar istället neråt. 2 st Death Cross sedan Jan 2018 toppen. En äkta death cross är när både MA 50 och 200 pekar neråt och 50 krossar 200 linjen uppifrån. Jag hoppas verkligen att Sampo börjar snart stiga igen men som marknaden är nu så kan den testa låga 34 EUR inom kort.

Jag själv är intresserad av att köpa fonden Evli Finland Select där Sampo är ett stort innehav men väntar en stund tills vi ser att marknaden börjar visa lite mera styrka. Som jag skrev i förra inlägget så väntar många på en oktober botten innan julnisse rallyt drar igång. Vi får se!

Annars så låter jag alla mina fonder gå på sparlåga nu innan jag börjar köpa mera. Ingen ide´ just nu för en massa köp. Jag avvaktar.

Det enda jag köper nu är lite bear mini futures för att hedga huvudportföljen.

Lycka till alla!



/Kör hårt och spara hårdare

Augusti fonder

Augusti månad slut för detta år och nu blickar vi framåt för en knackig höst om man ska tro vissa på Twitter. En del tror på en low i oktober ner mot 1450 och där borde det bli nya fina lägen att gå in inför vinter- och vår rallyt inför utdelningssäsongen drar igång i april, maj månad.

Nytt från och med nu är att jag jämför även mot DJ World Index eftersom jag har global och Asien fonder i båda portföljerna.

Augusti 2019

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder -0,63% jämfört med 1,39% juli månad.

Fonder -0,49% jämfört med 0,99% juli månad.

OMXSGI -1,29% jämfört med 0,25% juli månad.

DJ World Index -2,45% jämfört med 0,04% juli månad.

Båda portföljerna slår både OMXSGI och DJ World Index. Juli månad vinns av portföljen Fonder. Troligt scenario är att Asien- och global fonder presterat lite sämre nu under sommaren och Fonder portföljens innehav innehåller procentuellt mindre Asien. 

Sammanställning 1/1 2019 - 30/8 2019

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 20,48% jämfört med 20,88% juli månad.

Fonder 15,77% jämfört med 15,94% juli månad.

OMXSGI 19,08% jämfört med 20,63% juli månad.

DJ World Index 11,65% jämfört med 14,46% juli månad.

Det som är mest fascinerande är att portföljen Familjens fonder presterar så pass bra mot olika index som den gör med sina 2 st indexfonder och 1 st småbolag. 

Hur har fonderna i portföljerna presterat i år?

Familjens fonder

Fonder

Eftersom Avanza Emerging Markets inte funnits så länge så lägger jag in matarfonden Amundi. 

Nu ska vi till Piteå för att se Svenska F18 landslaget i fotboll möta Norges F18 landslag. Heja Sveeerige.

/Kör hårt och spara hårdare

Price Return och Total Return

Ska försöka på att skriva skillnaden på price return och total return och vad man kan se och eventuellt lära sig av dessa hjälpmedel.

Price Return är skillnaden mellan aktuell kurs och kursen du betalade för aktien.

Total Return är återinvesterad utdelning + price return. Skillnaden mellan aktuell aktiekurs och kursen du betalade för aktien inkl utdelning.

Många utdelningsjägare skriver på sina bloggar och på twitter att de inte bryr sig om price return utan bara på att de får sin utdelning. Jag kan hålla med liiite men jag tycker att man inte ska bortse från den kurs du betalade för aktien. Om du bara köper och köper i dippar så sänker du även gav:et vilket är bra men det viktiga är att total return är högre än jämförelse index typ en indexfond.

Har sett de amerikanska bolaget Enbridge i många utdelningsportföljer. Här ser du Price Return som dalar de senaste 5 åren dvs aktiekursen sjunker/blir billigare. Du köper för att du tror att aktien ska stiga och hoppas att du köpt aktien på botten och att direktavkastningen blir högre när kursen sjunker. Vem vet hur denna aktiekurs står om 5 år men jag köper inte bolag som inte har en stigande trend som Kavastu skulle säga.

I och med detta att aktiekursen dalar för varje år så sjunker även Total Return eller totalavkastningen på svenska.

I hopp av att den billiga aktiekursen ska stiga och du köper mer och mer så förlorar du mer och mer pengar för varje köp eftersom utdelningen inte täcker förlusten i price return.

Det är just detta som ALLA ska tänka på vid köp av aktier! Tänk alltid på den totala avkastningen för annars är det mycket bättre att köpa index i form av en vanlig indexfond typ som i detta fall Swedbank Robur Access USA.

För tänk om du kanske om 10-20 år vill allokera om i portföljen och sälja vissa aktier som typ Enbridge som eventuellt följer samma spår som de senaste 5 åren och fortsätter dala så kommer det garanterat kännas i portföljen för du har gått back för varje år även fast du fått utdelning.. Så mitt råd är att vara försiktig och tänka 2 gånger extra innan köp och lyssna för guds skull inte på alla dessa experter på sociala medier..

Det finns massor av liknande bolag som Enbridge som lockar med hög direktavkastning men tyvärr med dalande totalavkastning.

Hoppas ni tänker till när ni läser inlägget och förstår hur jag tänker med mina investeringar. Jag är ingen expert på något sätt men jag är rädd om mina investeringar. Jag vill kunna leva på mina investeringar och föra de vidare till mina barn och det gör jag inte om jag inte tänker till innan jag investerar.

Tack


/Kör hårt och spara hårdare

Hög utdelning

Kan verkligen inte släppa vissa saker ur huvudet när det gäller investeringar. Det finns många olika varianter av investerare ute i våra hus runt om i världen. Jag investerar just nu enbart i fonder eftersom jag tjänar bäst så helt enkelt. Jag har provat trada dagligt, utdelningsaktier, svingtrejdat mm och kommit fram till att jag fortsätter med fonder. Det jag tjänar mest på är att jag slipper lägga ner massa tid på att följa bolagen som jag investerat i samt att jag slipper vara orolig på att rapporterna eller utdelningarna sänks eller blir dåliga och därmed blir aktien mindre värd och i slutändan så tar man valet och säljer den på massa minus.

Det finns ju såklart olika hjälpmedel man kan använda sig av som till exempel stop loss som funkar så att du sätter en sälj nivå som aktien får max sjunka till och löses den stop lossen så säljs aktien automatiskt. Man slipper därmed köpa fallande knivar och förlora mera pengar. Har diskuterat detta med några bloggare och i stort sätt är det ingen som använder stop loss som har utdelningsportföljer. Varför är den stora frågan. En bloggare svarade att det är något som jag tänkt på men använder den aldrig eftersom jag aldrig kommer att sälja den aktien...öhh, men när säljer man den då? På botten eller när den rasat 80% och utdelningen slopats helt? Alla gör sina egna val i livet.

Som tur är det inte ofta aktier blir helt värdelösa om man bara tänker till innan man handlar. Man ska så klart känna till bolaget och helst kanske köpa stora trygga bolag på small, mid och large cap som funnits länge och som har en bra total avkastning.

Läser ofta att folk söker efter bolag med hög utdelning och tror därmed att det är ett bra bolag och de kommer tjäna massor av pengar. Nä oftast är det inget man ska köpa. Men vad vet jag! Senast på twitter var det bolaget Decisive Dividends. Ett bolag från Kanada som har hög direktavkastning på över 9% men den totala avkastningen är bara på ca 17% på de 3 senaste åren.. jämfört med en indexfond som till exempel Robur Access USA som genererat över 60% i total avkastning. Jag kommer att fortsätta tjata om detta problem som många fastnat i. Höga utdelningar eller dagliga/månatliga utdelningar gör inte att dina investeringar stiger fortare bara därför. Tänk alltid på totala avkastningen (total return) när du ska investera. Bolag som stiger för varje år och följer eller till och med går bättre än jämförelse index är bolag som håller i längden. Det sämsta svaret jag fick är att "Jag är nöjd med mina 12% sedan köp" men hade personen istället investerat sina pengar på en indexfond så hade personen legat på över 70% i total avkastning..

Bra tips på ställen där man lätt kan jämföra amerikanska bolag sins i mellan och mot olika index är till exempel Seeking Alpha och under fliken Momentum. Där kan du se både Price Return och Total Return. Här ser vi ett bolag med hög utdelning på 11% och månadsvisa utdelningar men bolaget presterar enligt mig horribelt dåligt. Varför inte bara äga en indexfond!!

Jag är inte så aktiv inom sociala medier när det gäller att delta och diskutera investeringar och börsen överlag. Jag är den som lyssnar och läser mycket på bland annat Twitter och bloggar och försöker lite då och då göra en del inlägg och oftast då folk lägger ut bilder på grafer som visar ATH!!! Vad är det som är så viktigt att lägga ut ATH när det går bra och dollarn är på topp. Men sälj då för snart rasar dollarn mot seken? Nä det är nog ingen som vet men jag lägger inte ut skryt grafer på att mina portföljer visar ATH..


/Kör hårt och spara hårdare