Skillnaden för mig är stor mellan dessa två slag eftersom investering i fonder går mera ut på total return (totalavkastning) jämfört med utdelningsaktier där själva utdelningen är prio 1.
Om vi tar tex Castellum som är ett fastighetsbolag som har jättefin tillväxt, total return och price return. Men som utdelningsjägare så bryr du dig bara om utdelningen som är runt 4-5% (i direktavkastning) per år. Om man går in på Castellums hemsida under IR så kan man där se en massa info om bland annat utdelningar from 1997, aktiekursens utveckling, totalavkastning mm.
Om du klickar på totalavkastning så kommer du se en jättefin graf som stiger över 4000% sedan 1997. Tjohooo!
Men som utdelningsjägare får du ingen vinst i den raketen eftersom du bara bryr dig om utdelningen som är runt 4-5% per år! Aktiekursen stiger för varje år och du tycker att kursen blir bara dyrare och dyrare och tänker att aktien är för dyr just nu och avvaktar med köpen och köpen blir oköpta och du missar en massa uppgång... osv. Just nu när aktiekursen stigit kraftigt sen årsskiftet (ca 30%) så ligger direktavkastningen på ca 2,91% vilket är i minsta laget för många som vill och kommer att leva på utdelningar. Bra bolag har lite lägre direktavkastning än andra bolag!
Totalavkastning för Castellum 1 år, 5 år och 10 år är helt otroligt bra. Hatten av!
 |
| 1 år |
 |
| 5 år |
 |
| 10 år |
MEN om du istället för att ta ut utdelningen väljer att sälja av delar av aktien istället så kommer du ta del av hela totalavkastningen som en fondinvesterare gör. Du måste självklart återinvestera utdelningarna i samma bolag. Castellum är precis ett sådant bolag där du kan sälja av aktier i stället eftersom bolaget har en positiv price return och total return!
Ett alternativ som fond är bland annat Länsförsäkringar Fastighetsfond.
/Kör hårt och spara hårdare
Mycket intressant och angeläget ämne. Har flera bolag som blivit "för dyra" att fortsätta köpa. T.ex Castellum och Svolder. Då har idén väckts att sälja av aktier för att kunna åtnjuta totalavkastningen.
SvaraRaderaProblemet med att sälja av aktier är att du kapar pengaskapandet.
Väljer hellre att ta uttag från utdelning än från kursvinst av den anledningen. Utdelningar är mindre volatila än kursrörelser, om du valt bra bolag
Men som sagt, tanken har slagit mig många gånger.
mvh
Det kan ju också hända att jag växlar om från de med låg DA och hög totalavkastning till enbart hög DA. Då får jag betalt från totalavkastningen vid omväxlingen.
Raderamvh
Absolut tänkvärt iallafall. Som utdelningsjägare vill man väl inte egentligen att aktiekursen stiger för mycket därför preffar är bra och intressanta. Äger man fonder så vill man tvärtom dvs att index och aktiekursen stiger mycket.
Radera