Latour

Investmentbolaget Latour är som Investor en populär aktie och en bra bas att ha i portföljen och för många en självklarhet med sina fina innehav i form av helägda rörelser, börsportfölj och delägda innehav. Latour har en direktavkastning på 1,97% på dagens aktiekurs och har utdelning 1 gång/år.

Totalavkastningen senaste 5 åren är 178,6% och senaste 10 åren 773%.

Är bara tvungen att lägga in en graf från begynnelsen dvs 1985 då Latour startade. Vilken j..la totalavkastning.. helt otroliga +135.496,2%. Tänk om mina föräldrar hade köpt aktier för 1000 spänn 1985 så hade dessa 1000 spänn varit värda idag 1 355 962 kr.

Väljer att jämföra mot Spiltan Aktiefond Stabil eftersom den har en stor tyngdpunkt mot just investmentbolag. De 3 största innehaven är Lundbergföretagen, Indutrade och Investor. Spiltan Aktiefond Investmentbolag är annars en självklar jämförelsefond men har ingen historik 10 år bakåt i tiden eftersom den startade 2011.

Summering

Latour 178,6% på 5 år inkl utdelning.

Spiltan Aktiefond Stabil 87,22% på 5 år inkl utdelning.

För att komma närmare Latours totalavkastning så är det SEB Sverigefond Småbolag som gäller med sina 136,3% på 5 år inkl utdelning.


/Kör hårt och spara hårdare

Castellum

Castellum är en populär aktie i det flesta utdelningsportföljer och jag tror det är på grund av sin generösa direktavkastning, på aktuell aktiekurs så ligger den på 3,38%, samt att den har utdelning 2 gånger per år (mars och sept). Sommaren 2018 låg aktien på runt 140 kr och då var direktavkastningen ca 3,8% vilket är bra för en svensk fastighetsaktie. Genomsnittet i min bevakningslista där jag har 20 fastighetsbolag ligger på 1,93%.

Castellum har haft en riktigt fin avkastning som vi kan se på grafen nedanför. De senaste 5 åren har Castellum totalavkastat 113,1% och senaste 10 åren 497,4%. Det jag saknar på de flesta hemsidor är möjligheten att jämföra mot likasinnade bolag. Skanska är hitintills den enda som har den möjligheten.

Jämfört mot Länsförsäkringar Fastighetsfond A så kan man se att den släpar lite mot fonden men inte mycket. De 3 största innehaven i fonden är Balder, Fabege och Sagax. Castellum kommer på plats 11 som största innehav enligt fondtoppen.se.

Har man svårt att välja fastighets aktier så är fonden ett mycket bra val. Har själv ägt fonden fram och tillbaka och sålde den för ett tag sedan. Inser nu att jag sålde den för tidigt och kommer mest troligt ta in den igen inom kort. Totala avgiften i fonden är 1,51% men eftersom den avkastar så grymt så är avgiften liten i förhållande till totalavkastningen.

Summering

Castellum 113,1% på 5 år inkl utdelning.

SEB Sverige Indexfond 49,22% på 5 år inkl utdelning.

Länsförsäkringar Fastighetsfond A 143,39% på 5 år inkl utdelning.

OMXSGI 49,5% på 5 år inkl utdelning.



/Kör hårt och spara hårdare

Axfood vs ICA

Jag måste börja med att säga att efter dessa 3 inlägg så är det bättre än vad jag trodde om bolagens hemsidor vad gäller aktieinformation och totalavkastning och dylikt. Jag har i stort sätt hittat bra med info i alla bolag jag letat hitintills. 

Då ska vi se hur Axfood och ICA presterat senaste 5 åren. Eftersom det inte går att jämföra direkt mot tex ICA på Axfoods hemsida så lägger jag in en graf från Avanza på båda som visar skillnaden i dessa 2 aktier.

Då ska vi se på Axfood

Totalavkastningen för Axfood inkl utdelning hamnar på 150,85% senaste 5 åren och +576,83% senaste 10 åren.

Och ICA gruppen då

Totalavkastningen för ICA inkl utdelning hamnar på 100,8% senaste 5 åren och 698,4% senaste 10 åren.

Summering

Axfood 150,85% på 5 år inkl utdelning.

ICA Gruppen 100,8% på 5 år inkl utdelning.

SEB Sverige Indexfond 49,22% på 5 år inkl utdelning.

För att komma i närheten av Axfoods avkastning så är SEB Sverigefond Småbolag närmast i avkastning på 136,3% på 5 år inkl utdelning.

Kommer även att sätta in alla bolag jag jämför i excel för att senare kunna visa hela jämförelsen och få en lättare inblick i totalavkastning mellan aktier och fonder.


/Kör hårt och spara hårdare

Handelsbanken

Förra inlägget handlade om Skanska och hur bolagets totalavkastning sett ut senaste 5 åren. Jämförde även Skanska mot NCC, Peab och JM men även indexet OMXSGI som är ett index som visar hela Stockholmsbörsens aktier inkl utdelning. Det visade att en vanlig svensk indexfond vann kampen över Skanska riktigt ordentligt. Läs inlägget HÄR!


Då ska vi se hur Handelsbanken avkastat de senaste 5 åren.

Grafen ovanför visar Handelsbanken A aktie (mörka strecket) och indexet OMXSGI (orange strecket) totala avkastning de senaste 5 åren. Aktiekursen har sjunkit med -17,5% och utdelning ökat med +24,6% vilket blir en totalavkastning på +7,1% på 5 år.

Det är ungefär som förra inlägget om Skanska. Det är utdelningen som räddar aktien så att den hamnar på plus..

Hittade även en rolig finess som andra bolag också skulle ha nämligen en Aktiekalkylator. Jag matade in att jag köpte aktier för 100k för 5 år sedan dvs 2014-06-01. Man kan följa hur pengarna utvecklas med en aktiesplit, årliga utdelningar och återinvesteringar. Det som är skrämmande är att dessa 100k är bara värda 82,5k men att totala värdet inkl återinvesteringar är 107k. Så på 5 år har man tjänat 7k...

Även denna gång kan jag bevisa att vara lång (buy and hold) i en utdelningsaktie behöver inte betyda att du investerar i värde och att du tjeeen massa pengar..

Hur har då Handelsbanken A presterat mot en vanlig svensk indexfond. Jag tar samma fond som förra inlägget.

Handelsbanken A 7,1% på 5 år inkl utdelning.

SEB Sverige Indexfond 49,22% på 5 år inkl utdelning.

Jag håller mig till Indexfonder av en enkel anledning...


/Kör hårt och spara hårdare

Skanska

Många bolag har säkert jättefina hemsidor där dom försöker redovisa sin aktie och hur den går/gått över tiden. Många visar bara dagskursen och nästan ingenting annat. Försöker man hitta något om och när eller hur mycket i utdelning bolaget gett eller kommer att ge så hittar man väldigt sällan något. Ett av de bolag som visar ALLT är Skanska. Har inte sett någon annan som har så fin hemsida som Skanska. Man blir helt stum av beundran hur skickliga dom är som bolag och hur dom lyckas med allt egentligen. Har själv jobbat som både yrkesarbetare och tjänsteman på Skanska och det är lätt den bästa arbetsgivaren jag haft. Det är aldrig något bekymmer med något när det gäller utbildningar, personal eller arbetskraft. Skanska har dess värre inte lika höga löner som de andra byggbolagen men jag tror att de flesta som väljer att börja och även fortsätter efter många år är att de just är bekvämt och gemytligt att arbeta på Skanska. Skanska är även känt i hela världen jämfört med tex NCC, Peab och JM eftersom dom haft mycket utlandsarbeten förut och funnits i stora delar av världen. Har äldre bekanta som arbetat som asfaltarbetare kring Iran, Irak, Libyen och hela Mellanöstern. Ungefär i tid då Ericsson var stora även de utomlands och därikring.

Åter till hemsidan. Klicka på länken här nedanför så kommer ni till fliken Aktien. Där kan man laborera med aktiekursen, utdelningar, jämföra mot Peab, NCC, JM och OMXSGI.

Skanska aktiekurs

Här är en bild på totalavkastningen senaste 5 åren jämfört mot OMXSGI. (OMXSGI är hela Stockholmsbörsens aktier inkl utdelning)

Skanska aktien har totalavkastat inkl utdelning 22,8% senaste 5 åren jämfört med OMXSGI som avkastat ca 49,5% enligt grafen. Som ni ser så har aktiekursen åkt bergochdalbana men till slut så hamnar den på +0,3% under dessa 5 åren så här kan man se att utdelningen på 22,5% räddar aktiens avkastning. I år så sänkte Skanska sin årliga utdelning från 8,25 kr till 6 kr och därmed sänktes direktavkastningen med ungefär 27%.

Jämför man Skanska aktien som gått 22,8% senaste 5 åren mot Peab 73,9%, NCC 14,7% och JM -3,2% så är Peab den stora vinnaren senaste 5 åren. Denna graf är exkl utdelning.

Jag måste bara jämföra mot en indexfond som har historik 5 år bakåt..

Skanska 22,8% på 5 år inkl utdelning.

SEB Sverige Indexfond 49,22% på 5 år inkl utdelning.

(Portföljandel Skanska i SEB Sverige Indexfond är 1,0077% enligt fondtoppen.se.)

Jag håller mig till Indexfonder av enkel anledning...

Kommer hädanefter att börja leta och se hur andra bolag har med information på sina hemsidor om aktien och totalavkastning så jag kan fortsätta jämförelser med andra aktier i samma bransch samt hur de presterar mot indexfonder. Stay tuned.


/Kör hårt och spara hårdare

Maj fonder

Då var det dax att redovisa hur fonderna presterat maj månad.


Maj 2019

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder -5,36% jämfört med 4,29% i april.
Fonder -3,68% jämfört med 3,15% i april.
SIX30RX -9,37% jämfört med 7,07% i april.
OMXSGI -6,87% jämfört med 7,18% i april.

Både familjens fonder och fonder har gått bättre än OMXSGI och SIX30RX under maj månad. Kampens vinns av Fonder som inte är vanligt.

Skillnaden mellan SIX30RX och OMXSGI är att SIX30RX är OMXS30 inkl utdelning och OMXSGI är alla Stockholmsbörsens aktier inkl utdelning.

Så jag kommer hädan efter att redovisa mot OMXSGI som är ett mera rättvist index att jämföra mot våra fonder. Tyvärr så kan man inte på Avanza ändra och jämföra direkt mot GI så i graferna jämförs mot OMXS30.


Sammanställning 1/1 2019 - 31/5 2019

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 14,28% jämfört med 20,74% i april.
Fonder 9,98% jämfört med 14,25% i april.
SIX30RX 10,82% jämfört med 22,28% i april.
OMXSGI 12,84% jämfört med 21,17% i april.

Även denna omgång vinner familjens fonder med sina 3 st fonder. Portföljen slår även OMXSGI.

Har varit ganska ordentligt surt på börserna i maj månad. Många aktier som rasat mer än många trott. Veoneer SDB som är en avknoppning från Autoliv är en aktie som rasat över 57% sedan 2018-07-02 vilket många inte trodde skulle ske. Många avknoppningar gör tvärtemot och går mycket bättre än moderbolaget som de blev avknoppade ifrån.

Såg på Twitter en jämförelse på portföljer och avkastning under 1 månad och kände att jag måste lägga ut det och visa jämförelsen på aktier och utdelningsaktier. Jag vet att den som visar rött lever på sina utdelningar och har i stort sätt 100% utdelningsaktier och den andra investerar i aktier som har stor avkastningspotential.

Nu ropade sambon precis att maten står på bordet så nu släpper jag datorn och tar min öl mot bordet.



/Kör hårt och spara hårdare

Historik aktier vs fonder

Jag har svårt ibland att släppa detta med att jämföra fonder mot aktier. Jag vill säkert mest bara intala mig själv för 30:e gången att fonder är bra, bäst för mig och jag tror att jag kommer att tjäna mest på att äga fonder. Det jag funderar mest på är utdelningsaktier vs fonder och då speciellt Sverige.

Min dröm och mitt mål är att jag ska gå i pension senast vid 55 vilket är 10 år bort. Därför försöker jag arbeta på nu så mycket jag orkar och hinner och spara så mycket som möjligt både privat via ISK, KF och via företagets KF. Vi har även ett familjespar i fonder men även spar till båda barnen i var sin KF.

Om jag börjar med att ta fram via Avanza de mest ägda aktier med en direktavkastning på mellan 3-10% och sorterar i storlek på mest ägare så får jag fram dessa aktier och följer man bloggare inom finans så hittar man många av dessa aktier i deras utdelningsportföljer.

Mest ägda svenska fonder på Avanza⤵

Sen väljer jag att föra över dessa aktier till en bevakningslista på Avanza där jag kan ta fram historiken upp till 5 år men väljer 3 år eftersom alla aktier inte har historik längre än 3 år. Längst ner på listan kan man läsa av genomsnittet på alla aktier för varje deltid. På en 3 års period har dessa aktier gått 8,49% exkl utdelningar.

Om jag även tar fram en lista på olika index som vi kan jämföra mot aktier. Här kan vi se att small cap index har gått bäst följt av OMXSGI (visar utvecklingen för samtliga aktier på Stockholmsbörsen, inkl utdelningar) och mid cap index. 3 års genomsnittet ligger på 26,93%.

Historiken på fonderna visar ett 3 års genomsnitt på 37,97% inkl utd. Detta bevisar att fonderna presterar bättre än OMXSGI på 32,22% och SIX30RX på 25,06% dvs. aktier inkl utdelningar.

I och med detta så är min teori fortfarande att jag ska hålla mig till fonder åtminstone fram tills att portföljen börjar bli så pass stor att jag kan börja byta fonder mot utdelningsaktier eller om jag väljer att sälja av 4% fonder varje år. Tiden får visa.

En annan teori som jag har är att om man vill snabbt bygga en utdelningsportfölj så bör man i början satsa mera på aktier utan eller med liten utdelning och därmed försöka screena fram aktier med större avkastningspotential istället för att låsa fast sig på just aktier med hög utdelning. Allt eftersom kassan och portföljen växer fram så kan man sakta börja allokera om i portföljen mera mot utdelningsaktier.

Nu tar jag långhelg och hoppas att vädret blir bra resten av veckan.


/Kör hårt och spara hårdare.