Index, ATH och utd,jägare..

Ni som läser min blogg har nog insett att jag är ingen skribent som använder fina ord och meningar utan jag skriver oftast det som jag tänker på rakt av. Jag är ingen ekonom heller och kommer aldrig att ge rekommendationer om fonder och aktie köp. Ej heller hur väl bolag mår och presterar. Jag tittar oftast på grafer och teknisk analys istället för att lägga ner tid på läsa rapporter som jag ändå inte förstår ett jota om. För i slutändan så köper nästan alla på finanstwitter samma aktier hur många böcker man än läser. Vad är det man lär sig egentligen på att läsa olika finans böcker.. Oftast är det sunt förnuft som gäller och man blir inte den finansiären som man drömmer sig bort när man läser böcker. Man kan säkert lära sig några få saker men jag tror inte många läsare använder sig av det i verkliga livet. Det är ju lite som Kavastu skriver och säger som verkligen fungerar. Köp starka välmående bolag i stigande upptrend. Det är faktiskt inte svårare än så och sälj när du anser att den stigit visst antal procent eller kronor och ta hem en fin vinst. Man vet aldrig i förtid om man gjorde rätt men en vinst är alltid en vinst. Stiger aktien igen så är det bara att köpa in sig igen.

Tycker inte heller att man ska ställa frågor på twitter eller i bloggar om man ska köpa eller sälja. Det är bara du som kan avgöra det och frågorna ställs för att locka läsare till bloggen för att tjäna mera pengar från annonser. Därför rekommenderar jag alla att installera en Adblocker för att slippa sponsra meningslösa bloggare. Tycker man att en blogg är bra och man vill sponsra så kan man trycka bort "Block ads on" och därmed syns alla annonser på just den hemsidan/bloggen. För vem bryr sig egentligen om man skriver att nu har jag köpt 1 st aktie i det bolaget eller 2 st i det bolaget osv. Jag följer några bloggare där jag tagit bort Adblocker på som jag tycker gör grundliga bra analyser och verkligen lägger ner tid i bloggen/analyserna. 

Åter till alla utdelningsjägare. Om man går i tankar som: Ska jag sälja aktien eller inte. Nu har aktien stigit vissa %. Portföljen presterar så många % mot index. Nytt ATH i portföljen.. Varför tänker ni så?? Och varför jämför ni er mot index? Om man går i dessa tankar så bör man nog tänka om i sin finansieringsfilosofi. Tänker man så så kommer ni aldrig kunna hålla er och tjäna in den summa aktier som behövs för att kunna leva på utdelningar. Om man köper och säljer aktier dagligt, veckovis eller månadsvis så är man ingen utdelningsjägare utan en swing trader. 

Jag fick tyvärr inga svar på inlägget om ni törs jämföra era utdelningsportföljer mot en svensk indexfond. Inlägget finns här. Det här är bara för att se om det är värt att hålla på som vissa gör. Om jag börjar så har jag jämfört min utdelningsportfölj mot familjens fondportfölj som innehåller 3-4 st fonder och jag har i stort sätt aldrig slagit den portföljen. Det är därför jag tog beslutet att investera enbart i fonder och Xact Hdiv som för mig är som en fond.

I år har till exempel:

• SEB Sverige Indexfond avkastat 21,01%
• SEB Sverigefond Småbolag avkastat 33,08%

1 år:

• SEB Sverige Indexfond avkastat 11,87%
• SEB Sverigefond Småbolag avkastat 23,73%

3 år:

• SEB Sverige Indexfond avkastat 39,37%
• SEB Sverigefond Småbolag avkastat 70,43%

5 år:

• SEB Sverige Indexfond avkastat 60,56%
• SEB Sverigefond Småbolag avkastat 129,56%

Jag säger det en gång till. Jag hoppas att ni slår en helt vanlig indexfond för det är ju tjeeen man vill åt och ha för att kunna leva på sina investeringar.

Nu ska vi till Luleå Hamnfestivalen och åka massa karuseller med barnen.

/Kör hårt och spara hårdare

Portfölj vs Index

Varför bryr man sig om hur portföljen presterar mot index?

Ja varför gör man det om man har en utdelningsportfölj med 100% utdelningsaktier. För syftet med dessa portföljer är att aldrig sälja utan bara köpa mera varje månad för att få mera i utdelning samt att investera utdelningen varje år i samma aktie eller i någon annan aktie men i samma portfölj fram tills att man börjar leva på sin tänkta utdelningsportfölj.

Läser ofta på sociala medier hur mycket deras portfölj avkastat jämfört med index men i själva verket så spelar ju inte det någon roll. Det är ju inte avkastningen i aktien du lever på om du tänkt leva på utdelningar för annars måste du sälja av själva avkastningen som aktien stigit. Så i verkligheten så borde ju alla jubla när börsen surar i stället för stiger. För när börsen stiger så blir oftast aktien dyrare samt att du köper den med mindre direktavkastning.. för istället köpa och jubla när aktien blir billigare samt att direktavkastningen blir högre.

Men det är även en stor risk med att börsen/aktien sjunker i värde/pris är att utdelningen förändras till det sämre i och med att aktien/bolaget tappar värde och då tappar utdelningsportföljen sitt syfte. Många bolag väljer att höja utdelningen varje år men det är ju oftast på grund av att aktien/bolaget stiger i värde/pris och för att behålla sina aktieägare väljer bolaget att även öka på utdelningen men vad händer då bolaget väljer att investera i bolaget istället för att öka utdelningen eller till och med sänker utdelningen? Många kliver oftast av för att utdelningen inte följer med aktien och söker sig till andra aktier med högre utdelning och förhoppning att de nya bolaget ökar sin utdelning med aktien.

Jag tror att den bästa portföljen är en mixad portfölj som innehåller svenska och globala billiga indexfonder, tillväxtbolag, high yield bolag och säkra stabila small, mid och large cap bolag som har låg utdelningsandel och därmed större chans att höja utdelningen varje år. Som jag skrev i tidigare inlägg som bland annat Atlas Copco som presterat så pass bra som den gjort fast den har låg direktavkastning. Under en 5 års period hat ATCO presterat bättre än många indexfonder.

Men har man som jag bara fonder (förutom XACT HDIV som jag ser som en fond med utdelning) i våra portföljer så är man mera brydd om hur portföljen presterar jämfört med börsindex. För tanken med fondportföljer om man tänkt leva på den är att man säljer av 3-4% fonder antingen varje månad, kvartal eller år. Eftersom fonderna (fondbolagen) inte delar ut sin utdelning de får från sina innehav (aktier) utan väljer att investera direkt i fonden så är index mera viktigt. När börsen surar så surar även fonderna jämfört med aktier som behåller sin utdelning. Därför kan det vara smart att inte bara ta ut 1 gång per år utan dela upp uttagen som jag beskrev. För har man otur så kanske du tar ut de 4% ur fondportföljen just på botten av börsen.

Ja vad är rätt eller fel. Det viktigaste är att man mår bra av sitt sparande och inte blir för girig och snål med sig själv för att leva ett friskt liv.



/Kör hårt och spara hårdare

Holmen

Holmen är ett av Sveriges största skogsbolag men även ett bolag som många har i sina utdelningsportföljer. Holmen har en direktavkastning i dags läge på 3,6% och utdelningen på 6,75 kr/aktie betalades ut i April. Konkurrenterna SCA och BillerudKorsnäs har båda usla hemsidor så valet blev lätt vilket som bolag jag väljer att redovisa på grund av information till allmänheten om aktien och totalavkastning.

Totalavkastningen för Holmen är 81,18% senaste 5 åren och 188,60% senaste 10 åren.

Även Holmen har en aktiekalkylator där vi kan se hur mycket till exempel 100k har vuxit under en 10 års period inkl återinvesterad utdelning.

Summering

Holmen 81,18% på 5 år inkl utdelning.

SEB Sverige Indexfond 51,89% på 5 år inkl utdelning.

För att klå Holmens totalavkastning krävs en småbolagsfond.

SEB Sverigefond Småbolag 122,82% på 5 år inkl utdelning.

Slutord

Även Holmen har lite lägre direktavkastning jämfört med tidigare inlägg men som Atlas Copco har den presterat bra. Holmen klår även bankerna och byggbolagen. 

Holmen vinnare över indexfonden!

/Kör hårt och spara hårdare

Investor

Många brukar säga att investmentbolaget Investor är som att köpa en fond men jag vet inte riktigt om jag håller med. Kanske dom syftar på att den är stabil och tuffar på i ur och skur. Men däremot att det är en bra bas i portföljen håller jag med om.

Med dagens aktiekurs så ligger direktavkastningen på 2,97% vilket jag tycker är lite för lågt för att ha den allt för stor i en utdelningsportfölj. 

Totalavkastningen för Investor A inkl utdelning hamnar på 99% senaste 5 åren och 420,6% för senaste 10 åren. Vad jag sett på bloggar är att många köper B aktien för att den är billigare men det lustiga är att A aktien avkastat bättre fast den brukar oftast vara dyrare. I skrivande stund skiljer det 1,3 kr mellan aktierna till A aktiens fördel.

Summering

Investor 99% senaste 5 åren inkl utdelning.

SEB Sverige Indexfond 51,89% senaste 5 åren inkl utdelning.

För att vinna över INVE så behöver man investera pengarna i fonden:

SEB Sverigefond Småbolag som totalavkastat 124,45% på 5 år och 428,24% på 10 år inkl utdelning.


Slutord

Som jag skrev så är Investor en riktigt bra investering och som en bra bas i alla olika aktieportföljer. Har själv ägt Investor till och från. Skulle jag bara få äga en endaste aktie skulle det vara Investor.



/Kör hårt och spara hårdare

Resurs

Resurs Bank måste nog ha den sämsta hemsidan hitintills. Hittar ingenting om aktien eller något som innehåller ordet aktie.

På fondtoppen.se kan man se att 6/10 av de fondbolag som har störst innehav av Resurs är småbolagsfonder så det rättvisa borde vara att jämföra mot en småbolagsfond.

Om oss på Resurs Banks hemsida: "Resurskoncernen finns i hela Norden och består av Resurs bank och Solid Försäkring. Vi jobbar med att skapa smarta betal- och finansieringslösningar för både konsumenter och företag"

Eftersom hemsidan inte redovisar varken aktien eller någon totalavkastning så har jag knopat ihop en egen enkel tabell som visar totalavkastningen för Resurs Bank aktien inkl utdelning.

Börjar med att kika på en jämförelse mellan Resurs och en småbolagsfond. Resurs kom till börsen 2016-04-29 och priset fastställes till 55 kr/aktie. Nu i samband med detta inlägg så ligger aktiekursen på 54,60 kr..

En simpel tabell som visar Resurs totalavkastning sedan start inkl utdelning.

Summering

Eftersom det inte går att jämföra vare sig på 5 eller 10 år så är jämförelsen from 2016-04-29 och fram till idag 2019-06-03.

Resurs Bank 19% inkl utdelning.

SEB Sverigefond Småbolag 65,13% inkl utdelning.

OMXSGI 30,67% inkl utdelning.



/Kör hårt och spara hårdare

Latour

Investmentbolaget Latour är som Investor en populär aktie och en bra bas att ha i portföljen och för många en självklarhet med sina fina innehav i form av helägda rörelser, börsportfölj och delägda innehav. Latour har en direktavkastning på 1,97% på dagens aktiekurs och har utdelning 1 gång/år.

Totalavkastningen senaste 5 åren är 178,6% och senaste 10 åren 773%.

Är bara tvungen att lägga in en graf från begynnelsen dvs 1985 då Latour startade. Vilken j..la totalavkastning.. helt otroliga +135.496,2%. Tänk om mina föräldrar hade köpt aktier för 1000 spänn 1985 så hade dessa 1000 spänn varit värda idag 1 355 962 kr.

Väljer att jämföra mot Spiltan Aktiefond Stabil eftersom den har en stor tyngdpunkt mot just investmentbolag. De 3 största innehaven är Lundbergföretagen, Indutrade och Investor. Spiltan Aktiefond Investmentbolag är annars en självklar jämförelsefond men har ingen historik 10 år bakåt i tiden eftersom den startade 2011.

Summering

Latour 178,6% på 5 år inkl utdelning.

Spiltan Aktiefond Stabil 87,22% på 5 år inkl utdelning.

För att komma närmare Latours totalavkastning så är det SEB Sverigefond Småbolag som gäller med sina 136,3% på 5 år inkl utdelning.


/Kör hårt och spara hårdare

Axfood vs ICA

Jag måste börja med att säga att efter dessa 3 inlägg så är det bättre än vad jag trodde om bolagens hemsidor vad gäller aktieinformation och totalavkastning och dylikt. Jag har i stort sätt hittat bra med info i alla bolag jag letat hitintills. 

Då ska vi se hur Axfood och ICA presterat senaste 5 åren. Eftersom det inte går att jämföra direkt mot tex ICA på Axfoods hemsida så lägger jag in en graf från Avanza på båda som visar skillnaden i dessa 2 aktier.

Då ska vi se på Axfood

Totalavkastningen för Axfood inkl utdelning hamnar på 150,85% senaste 5 åren och +576,83% senaste 10 åren.

Och ICA gruppen då

Totalavkastningen för ICA inkl utdelning hamnar på 100,8% senaste 5 åren och 698,4% senaste 10 åren.

Summering

Axfood 150,85% på 5 år inkl utdelning.

ICA Gruppen 100,8% på 5 år inkl utdelning.

SEB Sverige Indexfond 49,22% på 5 år inkl utdelning.

För att komma i närheten av Axfoods avkastning så är SEB Sverigefond Småbolag närmast i avkastning på 136,3% på 5 år inkl utdelning.

Kommer även att sätta in alla bolag jag jämför i excel för att senare kunna visa hela jämförelsen och få en lättare inblick i totalavkastning mellan aktier och fonder.


/Kör hårt och spara hårdare