Juni fonder

Tycker att månaderna går fort och nu är det redan juni 2019. Hur har då våra fonder gått?


Juni 2019

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 4,18% jämfört med -5,36% i maj.
Fonder 3,75% jämfört med -3,68% i maj.
SIX30RX 7,41% jämfört med -9,37% i maj.
OMXSGI 6,64% jämfört med -6,87% i maj.

Både familjens fonder och fonder har gått sämre än SIX30RX och OMXSGI under juni månad. Kampen mellan fondportföljerna vinns av familjens fonder med sina 3 fonder..

Som jag skrev i inlägger om maj fonder så jämför jag nu mera mot OMXSGI som känns mera rättvist eftersom fonder har så mycket fler innehav jämfört med lösa bolag i en aktieportfölj som kan ha i stort sätt bara OMXS30 aktier.

Så denna gång presterade inte fonderna lika eller bättre än OMXSGI.


Sammanställning 1/1 2019 - 30/6 2019

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 18,54% jämfört med 14,28% i maj.
Fonder 13,76% jämfört med 9,98% i maj.
SIX30RX 19,03% jämfört med 10,82% i maj.
OMXSGI 20,33% jämfört med 12,84% i maj.

Även denna match vinner familjens fonder med sina 3 fonder.. Portföljerna slår tyvärr inte varken OMXSGI eller SIX30RX "year to date". Den äldre flickans portfölj har gått 20,89% ytd.


Jag fortsätter min plan med att bara äga fonder förutom XACT HDIV som är som en utdelande fond. Sparandet är mellan 10-12 papp i månaden.

Företaget rullar på och snart är det semester.

Semester har vi inte planerat så noga utan vi tar det som det kommer. Kan bli en storstads weekend för mig och sambon utan barnen för att ladda batterierna.



/Kör hårt och spara hårdare

Atlas Copco

Jag fortsätter med några jämförelser utan analyser eller rekommendationer om bolagen.

Atlas Copco är ett bolag som många faktiskt har i sina utdelningsportföljer fast den inte har hög direktavkastning. I dags läge ligger direktavkastningen på blyga 2,25% och har haft en utdelning på 3,15 kr/aktie tidigare nu i Maj och har ytterligare 3,15 kr/aktie att dela ut i Oktober.

Om vi ser på några grafer jag snippade från Atlas Copcos hemsida som för övrigt är väldigt utförlig vad gäller själva informationen om aktien och avkastningen. Mycket bra!

Totalavkastningen senaste 5 åren ligger på 63,23% inkl utdelning. Själva aktien står för 43,86% vilket skvallrar om att själva utdelningen är inte så stor som för många andra bolag.

Senaste 10 åren är totalavkastningen på hela 387,11% inkl utdelning vilket är enormt bra om vi jämför med tidigare inläggen som till exempel byggbolagen och bankerna som har 2-3 gånger så hög direktavkastning. Detta är ett tydligt tecken på att hög direktavkastning inte är att föredra före totalavkastning.

En rolig grej som även Handelsbanken hade på sin hemsida är att man kan se hur mycket investerat kapital har vuxit med tiden. Som ett exempel så om man köpte ATCO för 100k för 5 och 10 år sedan.

Inköp 100k för 5 år sedan inkl totalavkastning (återinvesterad utdelning) så är pengarna värda idag 163 912,39 kr.

Inköp 100k för 10 år sedan inkl totalavkastning (återinvesterad utdelning) så är pengarna värda idag 488 948,83 kr.

Summering

ATCO 63,23% på 5 år inkl utdelning.

SEB Sverige Indexfond 51,89% på 5 år inkl utdelning.

Avanza Zero 36,97% på 5 år inkl utdelning. (ATCO är 3 största innehavet)

OMXSGI 58,97% på 5 år inkl utdelning.


Slutord

Efter denna jämförelse så fick då jag verkligen upp ögonen för ATCO och hur mycket de egentligen totalavkastat med så pass låg utdelning över åren. Grattis!

ATCO vinnare över indexfonden!



/Kör hårt och spara hårdare

Resurs

Resurs Bank måste nog ha den sämsta hemsidan hitintills. Hittar ingenting om aktien eller något som innehåller ordet aktie.

På fondtoppen.se kan man se att 6/10 av de fondbolag som har störst innehav av Resurs är småbolagsfonder så det rättvisa borde vara att jämföra mot en småbolagsfond.

Om oss på Resurs Banks hemsida: "Resurskoncernen finns i hela Norden och består av Resurs bank och Solid Försäkring. Vi jobbar med att skapa smarta betal- och finansieringslösningar för både konsumenter och företag"

Eftersom hemsidan inte redovisar varken aktien eller någon totalavkastning så har jag knopat ihop en egen enkel tabell som visar totalavkastningen för Resurs Bank aktien inkl utdelning.

Börjar med att kika på en jämförelse mellan Resurs och en småbolagsfond. Resurs kom till börsen 2016-04-29 och priset fastställes till 55 kr/aktie. Nu i samband med detta inlägg så ligger aktiekursen på 54,60 kr..

En simpel tabell som visar Resurs totalavkastning sedan start inkl utdelning.

Summering

Eftersom det inte går att jämföra vare sig på 5 eller 10 år så är jämförelsen from 2016-04-29 och fram till idag 2019-06-03.

Resurs Bank 19% inkl utdelning.

SEB Sverigefond Småbolag 65,13% inkl utdelning.

OMXSGI 30,67% inkl utdelning.



/Kör hårt och spara hårdare

Maj fonder

Då var det dax att redovisa hur fonderna presterat maj månad.


Maj 2019

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder -5,36% jämfört med 4,29% i april.
Fonder -3,68% jämfört med 3,15% i april.
SIX30RX -9,37% jämfört med 7,07% i april.
OMXSGI -6,87% jämfört med 7,18% i april.

Både familjens fonder och fonder har gått bättre än OMXSGI och SIX30RX under maj månad. Kampens vinns av Fonder som inte är vanligt.

Skillnaden mellan SIX30RX och OMXSGI är att SIX30RX är OMXS30 inkl utdelning och OMXSGI är alla Stockholmsbörsens aktier inkl utdelning.

Så jag kommer hädan efter att redovisa mot OMXSGI som är ett mera rättvist index att jämföra mot våra fonder. Tyvärr så kan man inte på Avanza ändra och jämföra direkt mot GI så i graferna jämförs mot OMXS30.


Sammanställning 1/1 2019 - 31/5 2019

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 14,28% jämfört med 20,74% i april.
Fonder 9,98% jämfört med 14,25% i april.
SIX30RX 10,82% jämfört med 22,28% i april.
OMXSGI 12,84% jämfört med 21,17% i april.

Även denna omgång vinner familjens fonder med sina 3 st fonder. Portföljen slår även OMXSGI.

Har varit ganska ordentligt surt på börserna i maj månad. Många aktier som rasat mer än många trott. Veoneer SDB som är en avknoppning från Autoliv är en aktie som rasat över 57% sedan 2018-07-02 vilket många inte trodde skulle ske. Många avknoppningar gör tvärtemot och går mycket bättre än moderbolaget som de blev avknoppade ifrån.

Såg på Twitter en jämförelse på portföljer och avkastning under 1 månad och kände att jag måste lägga ut det och visa jämförelsen på aktier och utdelningsaktier. Jag vet att den som visar rött lever på sina utdelningar och har i stort sätt 100% utdelningsaktier och den andra investerar i aktier som har stor avkastningspotential.

Nu ropade sambon precis att maten står på bordet så nu släpper jag datorn och tar min öl mot bordet.



/Kör hårt och spara hårdare

Historik aktier vs fonder

Jag har svårt ibland att släppa detta med att jämföra fonder mot aktier. Jag vill säkert mest bara intala mig själv för 30:e gången att fonder är bra, bäst för mig och jag tror att jag kommer att tjäna mest på att äga fonder. Det jag funderar mest på är utdelningsaktier vs fonder och då speciellt Sverige.

Min dröm och mitt mål är att jag ska gå i pension senast vid 55 vilket är 10 år bort. Därför försöker jag arbeta på nu så mycket jag orkar och hinner och spara så mycket som möjligt både privat via ISK, KF och via företagets KF. Vi har även ett familjespar i fonder men även spar till båda barnen i var sin KF.

Om jag börjar med att ta fram via Avanza de mest ägda aktier med en direktavkastning på mellan 3-10% och sorterar i storlek på mest ägare så får jag fram dessa aktier och följer man bloggare inom finans så hittar man många av dessa aktier i deras utdelningsportföljer.

Mest ägda svenska fonder på Avanza⤵

Sen väljer jag att föra över dessa aktier till en bevakningslista på Avanza där jag kan ta fram historiken upp till 5 år men väljer 3 år eftersom alla aktier inte har historik längre än 3 år. Längst ner på listan kan man läsa av genomsnittet på alla aktier för varje deltid. På en 3 års period har dessa aktier gått 8,49% exkl utdelningar.

Om jag även tar fram en lista på olika index som vi kan jämföra mot aktier. Här kan vi se att small cap index har gått bäst följt av OMXSGI (visar utvecklingen för samtliga aktier på Stockholmsbörsen, inkl utdelningar) och mid cap index. 3 års genomsnittet ligger på 26,93%.

Historiken på fonderna visar ett 3 års genomsnitt på 37,97% inkl utd. Detta bevisar att fonderna presterar bättre än OMXSGI på 32,22% och SIX30RX på 25,06% dvs. aktier inkl utdelningar.

I och med detta så är min teori fortfarande att jag ska hålla mig till fonder åtminstone fram tills att portföljen börjar bli så pass stor att jag kan börja byta fonder mot utdelningsaktier eller om jag väljer att sälja av 4% fonder varje år. Tiden får visa.

En annan teori som jag har är att om man vill snabbt bygga en utdelningsportfölj så bör man i början satsa mera på aktier utan eller med liten utdelning och därmed försöka screena fram aktier med större avkastningspotential istället för att låsa fast sig på just aktier med hög utdelning. Allt eftersom kassan och portföljen växer fram så kan man sakta börja allokera om i portföljen mera mot utdelningsaktier.

Nu tar jag långhelg och hoppas att vädret blir bra resten av veckan.


/Kör hårt och spara hårdare.