lördag 30 november 2019

November fonder

God lördag eftermiddag/kväll.

Skulle ut och åka skidor idag men insåg precis innan jag skulle börja packa in skidorna och stavarna i bilen att stavarna har fortfarande rullskidspetsarna på och jag hittade tyvärr inte den andra trugan i all röra i garaget.. Efter ett tag kom jag ihåg att i början av denna sommaren så gick ena trugan sönder så jag måste köpa en ny imorgon.

Hur har då fonderna presterar denna november månad?

Har sålt av hälften av fonderna för att investera i aktier istället. Håller på för fullt med att screena fram intressanta bolag med framtiden framför sig. Inte lätt men några nya rackare har jag hittat som jag inte funderat på tidigare. Som jag skrev för ett par inlägg sedan så är det som en ny drog detta med att screena fram bolag.

Har investerat i 44 svenska och utländska bolag i skrivande stund med en startsumma och tanken är att fylla på eftersom. Kan hända att jag tar med även utländska innehav portföljen i framtiden när den är klar efter nyår..

Som det ser ut nu så är genomsnittet på några av nyckeltalen som nedan. Håller fortfarande på att lära mig mera om nyckeltal och vilka/vad man ska se efter. Har många bolag just nu med låg direktavkastning men med förhoppningsvis högre/bättre kurstillväxt och får kompensera med några "chansare" för att dra upp da..



Fonder November 2019

Familjens fonder


Svenska innehav (bytt namn på portföljen från Fonder till Svenska innehav eftersom jag har för tillfället både svenska aktier och fonder i samma)


Familjens fonder 2,40% jämfört med 2,16% i oktober.
Svenska innehav 2,18% jämfört med 1,71 i oktober.

OMXSGI 1,96% jämfört med 3,98% i oktober.
DJ World Index 2,28% jämfört med 2,69% i oktober.

Familjens fonder avkastar bättre denna månad än båda jämförelse indexen. Svenska innehav avkastar bättre än OMXSGI. Kampen mellan portföljerna vinns av Familjens fonder som för det mesta med sina 4 st fonder..

  • Avanza Global
  • Avanza Zero
  • SEB Sverigefond Småbolag
  • Avanza EM

Sammanställning 1/1 2019 - 29/11 2019

Familjens fonder


Svenska innehav


Familjens fonder 28,31% jämfört med 25,29% i oktober. 
Svenska innehav 23,56% jämfört med 21,02% i oktober.

OMXSGI 29,93% jämfört med 27,43% i oktober.
DJ World Index 19,58% jämfört med 16,91% i oktober.

Båda portföljerna underpresterar mot jämförelse indexen.


I mitt demo experiment så är läget som nedan.


Fonder leder kampen för tillfället där aktier har varit starkare förut.


Aktieinnehaven dras ner av EPR, SEB och Swedbank men inte så pass att aktier vinner kampen mot fonderna. 




/Kör hårt och spara hårdare





Ta inte detta som rekommendationer utan gör alltid din egna analys inför framtida köp. 





tisdag 26 november 2019

Låg da vs hög da.

God förmiddag

De vanligaste som utdelningsinvesterare är att du någon gång kommer att få din framtida lön från aktieutdelningar istället för "arbetande lön". Många har som jag redovisat i sina bloggar hur det fungerar och hur mycket investerade pengar du behöver för att få den summa per år du behöver för att gå runt så jag tar inte upp det nu i detta inlägg. Läste på Twitter i helgen att många utdelningsinvesterare försakar bolag/aktier som har låg direktavkastning för att istället satsa på aktier med hög direktavkastning och låg kurstillväxt. Det här är nog det vanligaste inom denna genre.

Exempel kan vara bolag som Enbridge där du oftast har hög direktavkastning (5,86%) men lägre kurstillväxt. Detta bolag har en kurstillväxt på -20% senaste 5 åren jämfört med Mastercard som många har i sina plånböcker som vuxit med nästan 240%. Totala avkastningen mellan dessa 2 bolag hamnar för Enbridge på 7% och Mastercard på 250%. Ja ni ser själva hur tokigt det kan vara..




Det jag försöker säga är att varför ändrar sig inte folket. Det behöver inte vara så svårt om man bara är villig att ändra sig och strunta i själva begreppet "utdelningsinvesterare" och ändra ordet till bara investerare där du kan ha både aktier med hög avkastning och till och med indexfonder som presterar mycket bättre än många hög utdelande bolag.

Jag håller just nu som jag skrev igår på med att försöka få fram bolag med hög kurstillväxt istället för att ramla ner i fällan där jag varit som utdelningsinvesterare..

Jag investerar hellre i indexfonder än bolag med dålig totalavkastning.. för jag är rädd om mina investeringar och vill nå mina mål genom att känna "det gjorde jag bra" som lyckades hitta dessa bolag och för att jag inte följde strömmen där alla investerar i samma bolag samt att jag ska kunna lämna över portföljerna till mina barn när jag inte själv behöver pengarna mera..



/Kör hårt och spara hårdare




Gör alltid din egen analys och ta inte rygg på andra.. Se inte detta som råd!





måndag 25 november 2019

Ny drog!

Eller kanske inte riktigt som ni tänker.. Jag har tagit upp ibland på bloggen att det finns möjlighet att jag kan komma att börja titta mera på aktier men att jag har lite dåligt med kunskap av att läsa rapporter och veta vad jag ska leta efter. Har läst på nu i helgen en del om området och har därmed hittat en ny drog..

Aktiescreening!!

Jag kan knappt sluta tänka på annat eller slita mig från skärmarna nu när jag äntligen vet vad jag ska leta efter. Försöker hitta en ny väg, riktning för att inte hamna i samma aktier eller typ av aktier som jag hade förut utan försöker nu leta efter långsiktiga, tråkiga, långsamtgående, stabila aktier.

Kan rekommendera sidor som.

  • marketscreener.com 
  • finviz.com
  • borsdata.se
  • seekingalpha.com

Alla dessa är lite olika beroende på vad man är ute efter. Det kan även stå lite olika värden på nyckeltalen också sinsemellan vilket jag kan tycka är lite märkligt. 

Har sålt av hälften av fonderna så nu ska jag börja beta av lite aktier inför framtiden. Kändes faktiskt ganska ok att sälja nu när alla depåer är på ATH. Detta år har faktiskt gått riktigt bra. 

Skriv gärna en kommentar med fler länkar till sidor där man kan hitta intressanta aktier och nyckeltal. 


Stay tuned



/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller guidning utan gör alltid din egen analys och köp i nyktert tillstånd..


torsdag 21 november 2019

Screena aktier och annat

God eftermiddag

Tro det eller ej men har faktiskt börjat screena av mina bevakningslistor i excel. Har lagt till en massa konstiga nyckeltal som CAGR, EPS, P/E, P/S osv och håller på för fullt att försöka förstå mig på alla dessa och vad det betyder för nu och 5-10 år framåt..

Har en lista för tillfället på 75 bolag runt om i Europa, USA och Kanada. Skulle tro att just nu är balansen i listan 50% Sverige och 50% över pölen. Tittar även på ETF:er men då via Nordnet där jag redan har 4 st i företagets kapitalförsäkring. Skulle tro att nästan hälften av bolagen i listan finns redan i ETF:na så bara Avanza skulle få ut tummen ur rö... och ta tillbaka ETF:er så skulle i-landsproblemet vara löst.

Det som är bra är att ju mer jag lär desto mer inser jag att det finns tyvärr inte just nu så mycket intressanta bolag men några skulle jag faktiskt kunna köpa in redan nu. Har grön markerat ett tiotal intressanta bolag men då visar något annat rött som tex lite för låg direktavkastning eller dålig tillväxt eller för hög utdelningsandel..

Sen är det ju det här med fonderna då.. Sälja, sälja inte, sälja.. Hur mycket till ska börsen stiga innan juldippen! eller kommer den alls i år? Kan hända att jag säljer av delar av ATH fondportföljerna för att börja köpa in aktier. För några har jag helt grön markerade men lite till skulle de kunna få dippa innan köp.

Dec 2015 - Jan 2016 dippade OMXS30 från 1546 till 1283 (-17%)
Dec 2016 steg OMXS30 från 1461 till 1553 (+6,3%)
Nov 2017 - Dec 2017 dippade OMXS30 från 1681 till 1573 (-6,42%)
Okt 2018 - Dec 2018 dippade OMXS30 från 1677 till 1378 (-17,8%)
Nov 2019 har dippat -3,65% tills idag. Vad händer i december?

Det är inte lätt detta.

Det jag köpt in hittills är:

SEB A 340 st
Swedbank 280 st

Men då läste jag om att SHB tror att Swedbank kommer att sänka utdelningen till 5 spänn (konsensusprognos 8,70 kr) vilket skulle innebära en direktavkastning på 3,96% i skrivande stund och då lär nog många lämna skeppet.. och Volvo funderar på att slopa extrautdelningen för att köpa tillbaka aktier..



/Kör hårt och spara hårdare




onsdag 20 november 2019

Hur funkar det med gav och utdelningar?


Huj huj och voi voi.

Hur funkar det med gav och utdelningar från aktier?

Jag tänkte ge mig ut på djupt vatten och se om jag kommer upp till ytan alls efter detta inlägg. Detta är ett gammalt inlägg jag tänkt många gånger släppa men aldrig blivit av och ska nu försöka skriva om den så att det blir en liten genomgång för nybörjare hur GAV och utdelningar fungerar för aktieägare. 

Totalavkastning = (Aktiekurs + kurstillväxt) + återinvesterad utdelning dvs "ränta på ränta"

GAV = Genomsnittligt anskaffningsvärde

Om du köper aktier i bolaget Bluff och Trix AB för 10 000 kr och varje aktie kostar 100 kr så får du 100 st aktier. I detta inlägg tar jag inte hänsyn alls till courtage eller eventuella valutaväxlingsavgifter. 

Då har du ett genomsnittligt anskaffningsvärde på 100 kr per aktie.

Men som alla vet så rör sig aktiekursen både upp och ner och alla som investerar i aktier hoppas självklart på kurstillväxt och att aktiekursen stiger sakta men säkert över tid. Men så är det ju tyvärr inte alltid.. 

I detta exempel så sker det olyckligtvis tvärtom tyvärr och aktiekursen sjunker efter ditt första köp på 10 000 kr. Du köpte först på 100 kr men väljer att köpa mera eftersom aktiekursen sjunker. Ett vanligt beteende för det flesta som handlar aktier. 

Du köper 20 st nya aktier vid varje krona aktiekursen sjunker:

aktiegav.se











Alla köp är fortfarande exkl. courtage och eventuella VVA.

Nu har du sammanlagt 200 st aktier i bolaget Bluff och Trix AB med ett totalt inköp på 19 700 kr och ett nytt GAV på 98,50 kr.  

I och med aktiekursens fall från 100 kr ner till 95 kr så sjunker även totala värdet från 19 700 kr nu ner till 19 000 kr (200 aktier x 95 kr i aktiekurs). En negativ avkastning hittills på -700 kr.  

Avkastningen ligger nu på -3,55%    

För enkelheten säger vi att aktiekursen ligger kvar på 95 kr och det börjar närma sig en utdelning från bolaget på 5 kr per aktie. Det som händer är att vid en utdelning sjunker oftast aktiekursen med samma dvs 5 kr. Aktiekursen på 95 kr sjunker då ner till 90 kr vid utdelningstillfället (X-datum, dagen).  

Aktuella värdet på aktierna är nu = 18 000 kr (200 aktier x 90 kr i aktiekurs) 

Avkastningen ligger nu på -8,63%

Du får en Utdelning på 5 kr / aktie x 200 aktier = 1000 kr som du får in på kontot.

Ränta på ränta har många hört talas om och det innebär i sammanhanget att man återinvesterar utdelningen och köper nya aktier för summan.  

Du återinvesterar och köper mera aktier för de 1000 kr som du fick i utdelning och får därmed 11 st nya aktier.

Summa antal aktier är nu 211 st aktier (200 + 11) 

Nytt aktuellt värde 211 aktier x 90 kr = 18 990 kr


Totalavkastning -3,60%       ((19700 kr - 18990 kr) / 19700 kr)


Detta är ett scenario då aktiekursen fortsätter sjunka efter ditt första köp. Det finns flera exempel på där aktiekursen sjunker år efter år.. har tagit upp några i tidigare inlägg!

Jag hoppas verkligen jag räknat rätt och att ni förstår mitt tjat på price return eller kurstillväxt som är så viktigt med all investering för att totalavkastningen ska bli positiv och att dina pengar ska växa. Det räcker inte med att bara få utdelningar utan aktiekursen bör och ska stiga med åren.. Annars SÄLJ och gå vidare till nästa aktie. Tänk den dan om det skulle hända något oförutsett och du måste avveckla hela aktieportföljen och du har haft åratal av negativ (price return) totalavkastning.. 


/Kör hårt och spara hårdare



Se inte detta inlägg som råd eller guidning utan gör alltid din egen analys och köp i nyktert tillstånd..




måndag 18 november 2019

Toppen vs botten

Jag har börjat beta av mina olika bevakningslistor på Avanza för att se om det finns intressanta bolag att investera i. En sak som återkommer ofta när man läser på olika sociala medier är att många dras till bolag som visar rött i hopp om att dessa bolag kommer att stiga igen till nivåer som de var på förut. Det finns ingen garanti att de någonsin kommer att visa styrka igen. Oftast finns det en anledning till att aktiekursen sjunker.

Tio i topp "botten" i en av mina bevakningslistor i år. Många av dessa bolag har varit i ropet nu länge på bland annat Twitter. Varför dras folk till bolag som inte presterat i år? 



Tio i topp "toppen" i samma bevakningslista.


Varför många inte investerar i dessa bolag istället är en nöt att knäcka.. Läser ofta om att de är för dyra att köpa samt att de alltid är på ATH och därför kan jag inte köpa nu. Jag väntar tills den sjunker lite så slår jag till.. Så tänker nog de flesta, även jag.. vilket är fel!

Jag skulle hellre satsa mina pengar på toppen än botten alla gånger.

Bara mina funderingar så inget att bry sig eller hetsa upp sig om!


/Kör hårt och spara hårdare




söndag 17 november 2019

Köpte SEB

God söndag förmiddag

Ska ut med familjen på en söndagspromenad så skriver ett kort inlägg.

Köpte i fredags en första post på 300 SEB A aktier med ett gav på 79,86 kr.. VA! tänker jag med. Vet att detta kan vara lite tidigt och att aktien kan sjunka lite till. De flesta aktier som rasar plötsligt av något som triggar, sjunker i snitt 3 dagar för att sedan stabilisera sig ett tag. Därför en mindre post. Kommer att hålla koll mera på måndag och tisdag hur aktien reagerar.

Har länge nu haft lite funderingar på hur jag i fortsättningen kommer att investera. Har skrivit om detta många gånger och det något som snurrar hela tiden i knoppen. Tanken har slagit mig att nu när marknaden och alla mina/våra portföljer är på ATH så tänkte jag eventuellt börja sälja av liiite fonder och köpa aktier vid sådana här tillfällen som nu med SEB. Kommer inte ha bråttom utan tar det väldigt lugnt och försiktigt.

SEB aktien var ner och nosade på 79 området som jag haft som ett stöd länge i mina grafer och i och med det så slog jag till. Kan öka ner mot 77 området men faller den under det så kan 72 komma att testas.

Ska börja screena av marknaden nu mera för att se om det finns fler alternativ här framöver.





/Kör hårt och spara hårdare



onsdag 13 november 2019

Sjukskriven

Har sjukskrivit mig efter att ha blivit påhoppad av ord och polisanmälningar efter mitt inlägg om investmentbolag vs investment fonder. Jag hoppas verkligen att han tänker till och tar tillbaka sin anmälan för det han skrev på sin blogg har kränkt mig till den grad att jag sjukskrev mig nu på morgonen. Jag mår rent av skit.


Jag funderar på att radera helt min blogg för att man inte kan och får för vissa skriva det man känner och som man tror är rätt för stunden. Jag har bett om ursäkt för mitt förra inlägg och tycker att det räcker så.


Så passa er för vad ni skriver på bloggen. Nästa gång kan vara er tur..




/Leva drömmen







tisdag 12 november 2019

Förvalt avg inv bolag del 2


God dag
Inser att jag gjort en tankevurpa i mina funderingar och uträkningar gällande jämförelsen på avgifter mellan investmentbolag och investment fonden. Ni som följer mig har nog insett att jag kanske inte alltid har så rätt alla gånger. Har ofta liiite för bråttom med att kasta ut inläggen när det ser bra ut i mina ögon utan att kanske tänka ett varv till. För oftast när jag läser något intressant på Twitter eller i en blogg så kommer det fram en idé och då skriver jag det direkt och då kanske jag inte får med det som saknas mellan raderna. Ska börja nu med att vänta minst 1 dygn innan jag lägger ut på bloggen. Jag vill ju inte vara ett stolpskott för alla som följer mig. Jag hoppas att ni tycker att det mesta jag skriver är ändå någorlunda bra för jag gillar verkligen det här med aktier och fonder. Jag är även duktig på att inse och rätta mig när jag har fel så det är bra att ni kommenterar de gånger. Tack på förhand.
Innan jag postade inlägget så tänkte jag i samma bana som Trollbollen skrev i första kommentaren att jag borde dela avgifterna på antal bolag och då skulle det bli ett snitt på 0,304% i förvaltningskostnader för de 5 bolagen istället för som jag skrev 1,52%. Sen fick jag lite senare en kommentar från Anonym där hen beskrev det så även jag, stolpskottet förstod.. jag har tänkt helt fel. Detta innebär ganska stora kostnader som alla som äger inv bolag går miste om jämfört med att om möjligheten fanns att kunna äga alla innehaven själv istället. Eller så inte för det är ju även det här med substansrabatter och premier.. voi voi. Eftersom det inte är så bara att köpa onoterade bolag så är det enkelt för oss att äga det via ett inv bolag och inse att som aktieägare likt som fondägare att det är bara att betala denna avgift/kostnad för att få del av till exempel de onoterade bolagen. Sen är de flesta fonder bredare och antal i sina innehav än inv bolagen så där betalar man mindre per bolag i avgift.
Om man räknar ihop direktavkastningen på alla lösa innehav inv bolagen har i sin depå så inser man att direktavkastningen är högre i lösa aktier än att ha alla äggen i samma korg (inv bolag). Där har du en form av avgift!
Courtagekostnaden kommer man aldrig undan med när man handlar med aktier. Den tillkommer vid varje köp och sälj vare sig den är liten eller stor i antal kronor.
När det gäller kostnader för ett investmentbolag så handlar det om till exempel löner, tjänstepensioner, avgångspensioner, tjänstebilar, alla sönderslagna mobiler och skärmar, fallskärmar mm till förvaltarna och så alla courtagekostnader för köp och sälj de gör samt alla andra kostnader för att driva runt bolaget.
Förvaltningskostnad = Totala kostnader / Förvaltat kapital
Förvaltningskostnader eller förvaltningsavgifter för inv bolagen ändras lite år för år beroende på hur stora kostnader bolaget har/haft under året och substansvärdet.
Börja med att se inv bolaget som en fond och börja därefter jämföra skillnaden. Du kommer ganska fort fram till att skillnaden inte är jätte stor. Inv bolaget förvaltar aktier i bolaget på samma sätt som fondbolaget och därför behöver inv bolaget ta ut en avgift/kostnad precis som fondbolaget. Inv bolaget kallar det för förvaltningskostnader och fondbolaget för förvaltningsavgift.
Köper du som privatperson en fond så betalar du inget courtage på köpet av fonden men däremot om du köper aktier i tex Investor, Latour, Svolder mm.
Vill man komma undan onödiga förvaltningskostnader så kan man börja med att se vad de flesta inv bolag har för intressanta innehav som går bra/bäst och börja selektera därifrån. För många av inv bolagen har redan samma bolag eller typ av bolag i sina innehav som då blir onödiga dubbletter om du väljer att äga alla inv bolagen rakt av. To do! Ta fram en sådan lista!
Man får helt enkelt bygga sig en egen Avanza Zero fond med 0% i förvaltningsavgift/kostnader!

/Leva drömmen



lördag 9 november 2019

Följarfråga + moms

God lördag förmiddag alla där ute. Kom in för en stund sedan efter en super härlig morgon promenad ute i de friska. Ute är det ca -13 och nästan vindstilla och lite sol bakom molnen som vill sippra ut.

Veckan har annars varit lugn eftersom jag arbetat hemifrån 3 dagar när lilltjejen haft lite feber och trött. Men det är härligt det också och få pyssla med tjejen.

Har gjort några lyckade trades i veckan på några tusingar vilket alltid känns skönt. Ibland blir man lite sugen på att återta tradingen men känner att det räcker med de få dagar jag gör det i mån av tid och när man kan sitta och arbeta hemifrån i lugn och ro.

Några har skrivit på Twitter att de lämnar marknaden för en stund nu och börjar skala av för att köpa räntefonder. Anledningen är nog som många anser nu att det borde komma en rekyl snart innan allt börjar ralla igen inför utdelningssäsongen. Många experter på andra sidan pölen anser också att USA borde göra en rejäl rekyl neråt.. Jag är fortfarande nästan full investerad och mina tankar är också lite inne på att börja skala av typ 50% för att kunna köpa in lite billigare.. men som sagt är det ingen som vet eller sitter inne med svaret. Får se hur jag gör.

Ja det var + moms det och nu till följarfrågan som jag fick in tror jag eftersom jag satte in en bild på Twitter på Ocean Yield som rasat ca 25% sedan juni 2018.

Jag skrev på frågan att jag har ingen koll alls på företaget mer än att de äger och hyr ut olika typer av fartyg bland annat olje- och gastankfartyg, biltransport- och containerfartyg mm.. har aldrig egentligen varit sugen på företaget eller norska bolag alls sedan oktober 2018 då oljan och många oljeberoende bolag började rasa.

Ocean Yield började till och med rasa innan oktober 2018 säkert på grund av olika avtal som motparterna inte ville förlänga längre. Bara mina gissningar! Men grafer ljuger inte.


När MA50 korsar ett fallande MA200 det vill säga Death Cross, så ska man dra öronen åt sig och börja fundera vad händer nu! Det tecknet är aldrig positivt hur man än vrider och vänder på frågan. Man ska bli väldigt försiktig då och börja analysera och fråga sig om man ska stanna kvar eller kliva av med med en del av de investerade kapitalet. För ingen vet hur mycket aktiekursen rasar..

Varför många handlat aktien är säkert på grund av den höga direktavkastning. Men som jag skriver så ofta så ska man försöka hålla sig borta från bolag med hög DA och att alla bolag kan sänka utdelningen när det går dåligt för bolaget. Det är helt naturligt!

/Leva drömmen


Tanken med mina inlägg på Twitter då jag sätter ut grafer är inte att backtrada och säga att se nu hur det gick. Jag sa ju det. Så är aldrig min tanke.



/Kör hårt och spara hårdare





söndag 3 november 2019

Oktober fonder + moms!

Ja då var även Oktober över för denna gång. Känns som att månaden susat i väldans fart och snart är det jul.. voi voi

Hur har då fonderna presterat.


Oktober 2019

Familjens fonder


Fonder


Familjens fonder 2,16% jämfört med 1,31% i september
Fonder 1,71% jämfört med 1,69% i september

OMXSGI 3,98% jämfört med 2,91% i september
DJ World Index 2,69% jämfört med 1,96% i september

Båda portföljerna underpresterar mot jämförelse index under oktober månad. Kampen mellan portföljerna vinner familjens fonder.


Sammanställning 1/1 2019 - 31/10 2019

Familjens fonder


Fonder


Familjens fonder 25,29% jämfört med 22,26% i september
Fonder 21,02% jämfört med 18,45% i september

OMXSGI 27,43% jämfört med 22,55% i september
DJ World Index 16,91% jämfört med 13,84% i september

Båda portföljerna underpresterar mot OMXSGI men slår DJ World Index


+ Moms!

Tänkte även visa hur mitt "Demokonto" presterar..

Ni som inte riktigt hänger med angående demokonto kan läsa här och här! 


Sänken bland aktier
  • Wallenstam -7,84%
  • Swedbank -6%
  • Mcdonald´s -4,09%
Dragloken bland aktier
  • Neste 13,25%
  • Holmen 12,74%
  • Atlas Copco 10,81%
Sänket fonder
  • Länsförsäkringar Fastighetsfond -1,96%
Dragloket fonder
  • SEB Sverige Indexfond 4,30%

Stay tuned



/Kör hårt och spara hårdare