Dammar av demo kontot igen!

Go kväll

Sitter uppe på vindan och screenar lite aktier och fonder tillsammans med några bärs efter en grymt god middag och kom och tänka på demo kontot bara så där..

Sist jag visade demo kontot var 20200222 som du kan läsa om HÄR!

Tanken var att jag skulle skrota den men jag har bara glömt radera den men nyfikenheten slog mig hur det ser ut mellan aktier och fonder nu efter raset.


Så ta daa

Kom ihåg att alla siffror är exkl utdelningar men eftersom Sverige inte riktigt kört igång utdelningssäsongen så är det i stort sätt bara de amerikanska aktierna som saknar utdelningen i graferna.


Aktier

Fonder 

Jämförelse

Slutord

Som ni ser så har fonderna klarat sig bättre än lösa aktier. Jag är glad att jag gått över till 100% fonder och detta kan man se som ett kvitto på att jag gjort rätt.

Spana in bland annat EPR, AXA, ELUX, INTRUM, MAIN, NHI.. Helt otroligt va sjukt!

Man kan tycka att det är tråkigt med fonder men så länge du håller dig till stabila bolag (aktier) bland largecap så är det lika bra att köra indexfonder. Du slipper courtage och har allt under en och samma fond.

Det är först när man kliver över till stockpicking och lite mera small- och midcap bolag som det egentligen blir mera out of the box och då finns möjligheten att tjäna mera tjeeen än att köra fonder.

Ni som har en småbolagsfond vet att det är lite mera risk än att ha en indexfond med mesta dels largecap bolag. Därför tycker jag att det är bra att ha en småbolagsfond som krydda bland indexfonderna i portföljen.



/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta inlägg som rekommendationer utan gör alltid din egna analys innan köp eller sälj och följ aldrig någon annans handlande..

November fonder

God lördag eftermiddag/kväll.

Skulle ut och åka skidor idag men insåg precis innan jag skulle börja packa in skidorna och stavarna i bilen att stavarna har fortfarande rullskidspetsarna på och jag hittade tyvärr inte den andra trugan i all röra i garaget.. Efter ett tag kom jag ihåg att i början av denna sommaren så gick ena trugan sönder så jag måste köpa en ny imorgon.

Hur har då fonderna presterar denna november månad?

Har sålt av hälften av fonderna för att investera i aktier istället. Håller på för fullt med att screena fram intressanta bolag med framtiden framför sig. Inte lätt men några nya rackare har jag hittat som jag inte funderat på tidigare. Som jag skrev för ett par inlägg sedan så är det som en ny drog detta med att screena fram bolag.

Har investerat i 44 svenska och utländska bolag i skrivande stund med en startsumma och tanken är att fylla på eftersom. Kan hända att jag tar med även utländska innehav portföljen i framtiden när den är klar efter nyår..

Som det ser ut nu så är genomsnittet på några av nyckeltalen som nedan. Håller fortfarande på att lära mig mera om nyckeltal och vilka/vad man ska se efter. Har många bolag just nu med låg direktavkastning men med förhoppningsvis högre/bättre kurstillväxt och får kompensera med några "chansare" för att dra upp da..

Fonder November 2019

Familjens fonder

Svenska innehav (bytt namn på portföljen från Fonder till Svenska innehav eftersom jag har för tillfället både svenska aktier och fonder i samma)

Familjens fonder 2,40% jämfört med 2,16% i oktober.
Svenska innehav 2,18% jämfört med 1,71 i oktober.

OMXSGI 1,96% jämfört med 3,98% i oktober.
DJ World Index 2,28% jämfört med 2,69% i oktober.

Familjens fonder avkastar bättre denna månad än båda jämförelse indexen. Svenska innehav avkastar bättre än OMXSGI. Kampen mellan portföljerna vinns av Familjens fonder som för det mesta med sina 4 st fonder..

• Avanza Global
• Avanza Zero
• SEB Sverigefond Småbolag
• Avanza EM

Sammanställning 1/1 2019 - 29/11 2019

Familjens fonder

Svenska innehav

Familjens fonder 28,31% jämfört med 25,29% i oktober. 

Svenska innehav 23,56% jämfört med 21,02% i oktober.

OMXSGI 29,93% jämfört med 27,43% i oktober.

DJ World Index 19,58% jämfört med 16,91% i oktober.

Båda portföljerna underpresterar mot jämförelse indexen.

I mitt demo experiment så är läget som nedan.

Fonder leder kampen för tillfället där aktier har varit starkare förut.

Aktieinnehaven dras ner av EPR, SEB och Swedbank men inte så pass att aktier vinner kampen mot fonderna. 

/Kör hårt och spara hårdare

Ta inte detta som rekommendationer utan gör alltid din egna analys inför framtida köp. 

Amerikanska aktier vs SP500

Roade mig att leta igenom några bloggares amerikanska innehav och upptäckte att det är spridda skurar men fick fram några stycken som jag tänkte redovisa här och visa i varje bild en jämförelse hur aktien presterat mot S&P 500 indexet. Vet inte exakt vad de har för direktavkastning men de ligger mellan 3-8% skulle jag tippa.

Total Return vs S&P 500 Total Return innebär totalavkastning inkl investerade utdelningar. Några fanns bara 5 år bakåt i tiden men de flesta från 10 år.

Blev faktiskt lite snopen att vissa bolag gått så dåligt jämfört med amerikanska indexet S&P 500 vilket innebär att det i många fall räcker gott att bara äga en USA indexfond.

Tänkte börja med 5 riktiga sänken jämfört med en indexfond nämligen:

• General Electric
• Kraft Heinz
• Lazard
• PSEC
• NorthWest Healthcare (Kanadensiskt bolag)
• Enbridge Inc

GE

KHC

LAZ

PSEC

NWH

ENB

På en 10 års period så kan vi se att General Electric är tillbaka på 0 vilket är helt otroligt eftersom GE har inte för så länge sedan varit världens största bolag. Kraft Heinz är ner nästan -50% och även Lazard närmar sig 0. PSEC har presterat bra men inte bra mot S&P 500. Enbridge presterar riktigt dåligt senaste 5 åren. Kom ihåg att dessa grafer är totalavkastningen. 

Några mellanting som gått lite sämre än eller lika med S&P 500 indexet.

• AbbVie
• Caterpillar
• Johnson & Johnson
• 3M
• Unilever
• Verizon

ABBV

CAT

JNJ

3M

UL

VZ

Samma här som ovan så räcker det gott med en vanlig USA indexfond. 

Och till slut de som slagit S&P 500 indexet.

• EPR Properties
• Main Street Capital
• Reality Income

EPR

MAIN

O

Som jag brukar skriva så är detta inte lätt när man sitter och läser vad andra skriver och köper. Jag kan säga att jag har köpt många gånger på vad andra köpt och ångrat sedan när man ser att aktien inte levererar. Nu sedan 1 år så har jag bara köpt på mig mera indexfonder och småbolagsfonder och inser att en vanlig indexfond slår faktiskt många bolag i längden både i Sverige och USA. Bara för att en aktie delar ut pengar i form av utdelningar så behöver det inte innebära att den aktien kommer att gå bättre än en indexfond. Sen finns det massor av bolag som slår indexfonder så det sjunger men för att man ska få en lugn och sansad investering så kommer då jag att hålla mig till fonder.

Men det viktigaste är att man sparar i det man tror på!

/Kör hårt

USA fastigheter vs USA fond

Det är många som flashar nu på bland annat Twitter sina utdelningar dom får från sina aktier. Jag tyckte själv också att det var kul när det plingade till med nya utdelningar i form av pengar till att köpa mera aktier i just aktien man fick utdelning i från eller om man väljer att placera i nya aktier. Jag har som sagt gått över till att bara investera i fonder och etf:er.

Jag tänkte visa 3 amerikanska fastighetsaktier som många utdelningsjägare på Twitter äger och jämföra de mot Swedbank Robur Access USA som är en indexfond med en avgift på låga 0,25%. Fonden har inga avgifter i varken courtage eller valutaväxling eftersom fonden köps i Svenska kronor.

Jag är inte jätte insatt i dessa 3 aktier så ger inga analyser eller rekommendationer men dom är väldigt populära i utdelningsportföljer.

På grund av att historiken på Dividend.com inte tillåter att se gratis bakåt i tiden så räknar jag på att bolagen haft samma utdelning 5 år bakåt i tiden samt att utdelningen investerats i samma bolag.

Dessa satsade 50k tar ingen hänsyn på att aktiekursen varierar under hela året utan har räknat på samma aktiekurs hela året och att utdelningarna köps i en klumpsumma samma år. Ett exempel på en enkel tabell i excel.

Väljer du att sälja dessa aktier i tex Apple Hospitality i slutet av detta år så får du ut (aktie kurs 16,37*antal aktier 338) $5529 inkl utdelningar vilket innebär en ökning på 11% på 5 år jämfört med fondens 142%.

• Realty Income
• 3,91% da.
• $2,71/år i utdelning.
• Satsade 50k för 5 år sedan inkl utd så är summan idag 65686 kr dvs 31% ökning.

• EPR Properties
• 5,72% da.
• $4,50/år i utdelning.
• Satsade 50k för 5 år sedan inkl utd så är summan idag 71763 kr dvs 44% ökning.

• Apple Hospitality
• 7,25% i da.
• $1,20/år i utdelning.
• Satsade 50k för 5 år sedan inkl utd så är summan idag 66724 kr dvs 33% ökning.

• Swedbank Robur Access USA
• Satsade 50k för 5 år sedan är summan idag 121000 kr dvs 142% ökning.

Jag kan förstå och ibland inte varför det är så poppis med att ha en utdelningsportfölj och skryta med utdelningar när man egentligen tjänar mera på vanliga indexfonder. Detta gäller självklart inte alla aktier och fonder men jag kommer definitivt att investera i indexfonder.



/Kör hårt och spara hårdare

Hur lägga upp 2019?

Sitter här nu framför datorn som jag ofta gör och filosoferar och funderar lite på hur jag vill bygga mina/våra portföljer för 2019. Ena hjärnhalvan tycker att jag ska sälja alla fonder och bygga upp en aktieportfölj som förut. Den andra säger att jag ska fortsätta med fonder eftersom jag har bättre avkastning över tid med fonder samt att jag känner mera lugn när börsen är volatil. Ja detta är inte lätt. Kanske jag ska ha 50/50 men det är ju inge kul..

Alternativ 1.
Om jag bara skulle köra på aktier så håller jag på att knåpa ihop en eventuell portfölj som just nu ser ut som nedan. Jag är inte den som har massor av aktier utan jag anser att ett fåtal räcker, runt 10 st. Om man som många andra utdelningsjägare väljer att ha ca 40-50 aktier så tycker jag att det är lika bra att fortsätta enbart med fonder som jag gör idag.

Jag har försökt dela upp bolagen ungefär som jag skulle göra om jag väljer denna investeringsmetod det vill säga:

• Fastigheter
• Dagligvaror/mat
• Bank
• Skog/papper
• Finans/försäkring
• Bygg
• Telekom
• Utländska bolag
• Finans
• Fastighet

Alternativ 2.
Om jag däremot väljer att fortsätta med fonder så håller jag mig till dom som jag redan har. Kan tyckas lite tråkigt men jag har ganska fullt upp med jobb nu eftersom jag valde att köra eget sedan februari 2018 som konsult inom bygg och anläggning.

Jag har även öppnat en företagsägd kapitalförsäkring dit jag kommer att trycka in alla överblivna pengar. Strategin är inte klar ännu vilket alternativ jag väljer.

Fondportföljerna kan ni se i flikarna här ovanför.


/Kör hårt