Leva drömmen

torsdag 20 augusti 2020

FIRE redan..!

Tjooh

Skrev igår på Twitter att om jag skulle gå all in i amerikanska bolag som Gladstone Investment Corp (GAIN) eller Gladstone Capital Corp (GLAD) så kan jag redan idag checka ut och joina FIRE rörelsen 😲

Direktavkastningen ligger idag på ca 8,7% för GAIN och 10,7% för GLAD.

Det ska nog mycket till att jag kommer att göra så men att leka med tanken är både underhållande och riskfritt.

Men hur riskfyllt är det att ha dessa 2 bolag eller liknande bolag i en utdelningsportfölj?

Jag skulle kunna säga direkt att det är nog ordentligt riskfyllt men att det kan finnas liknande bolag som avkastar ungefär som index (S&P 500) ..

Är varken analytiker eller proffs på nyckeltal men kikar vi snabbt på totalavkastningen så ser vi att många av liknande bolag tog mycket stryk under Corona dippen.

Det flesta bolag hade dippen kring 23 mars i år som vi ser på bilden nedanför.

Från dippen mars 23 och fram till idag så har de flesta av bolagen avkastat jämfört med index.

Detta bevisar egentligen ingenting hur det kommer att se ut framöver. Är man ute efter cashflow så har dessa bolag totalavkastat som index det vill säga +-0 med tanke på att bolagen även haft utdelning. Skillnaden är att du behåller antalet aktier och slipper därmed sälja fondandelar.

Om vi även tittar historiskt.

YTD så laggar bolagen rejält mot index.

5 år så är det bara GAIN som avkastat bättre än index vilket är positivt med tanke på bolagens risk och den höga direktavkastningen.

10 år. Samma här är det GAIN som avkastar bra.

Man måste komma ihåg att investera i liknande bolag innebär ett stort risktagande men GAIN har bevisat att hög DA funkar och är man ute efter cashflow så har bolaget visat ett stort plus.

Jag skulle kunna tänka mig i min framtida cashflow portfölj ha den här typen av bolag men med en liten andel av EK på typ 5 - 10%.

Är man duktig på att screena fram bolag så kan man säkert hitta fler bolag som GAIN.

Lägger in en sista bild på några populära amerikanska utdelningsbolag.

Vi hörs

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen.

fredag 14 augusti 2020

Jämförelse mot index

Tjooh

Fick en fråga på mailen så jag tänkte försöka svara på det.

Om jag kortar ner mailet så lyder frågan som följer:

Många anser att man inte kan slå index över tid?

- Jag vill påstå att det kan man visst. Sen beror det så klart vilka index man jämför sig mot och vad man själv har för aktier eller fonder i sin egna portfölj.

Köper man en fond som följer tex OMXS30GI (SIX 30 RX) typ Avanza Zero så är det omöjligt slå index eftersom alla bolag som Zero har bland innehaven är precis samma som i indexet.

Har du bara svenska aktier så kan du välja att jämföra mot OMXSGI (SIX Return Index) som innebär hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar. Lyckas du inte avkasta bättre än OMXSGI så är det lika bra att investera i tex SEB Sverige Indexfond som följer indexet till punkt och pricka.

Har du bara amerikanska aktier så kanske du kan jämföra mot indexet MSCI USA NR USD och där finns tex SPP Aktiefond USA eller iShares MSCI USA UCITS ETF.

Portföljen Familjens fonder som vi har där det "förut fanns" lite olika fonder som Sverige, USA och Asien så valde jag att jämföra mot tex DJ World Index.

Nu när den portföljen innehåller typ 93% USA så väljer jag att jämföra mot indexet DJ USA (på Avanza).

Det personer som är stenhårt inbitna indexjägare som väljer att till 100% bara ha indexfonder på grund av låg avgift har svårt att slå index om det inte väljer att ha tex aktiva fonder som kan välja mera fritt vilka bolag och index de vill följa.

Många väljer att visa sina grafer och jämför sina innehav mot tex OMXS30 indexet och säger att det är easy peasy men det är väldigt orättvist eftersom indexet är de 30 mest omsatta aktierna på Stockholmsbörsen exkl utdelning.

Många väljer tvärtom dvs. att inte jämföra sig mot index och är glada för avkastningen de får eftersom det är en hobby för de flesta. Kan även bli ett stressmoment att jämföra sig mot andras portföljer.

Det enkla svaret är att sluta jämföra mot olika index eftersom dina innehav (bolag) kan vara så utspridda över hela världen och i helt olika områden. Men om man vill jämföra så kan man göra ett eget index och följa det. Ta det olika indexen och ta ett medelvärde av de.

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen.

onsdag 12 augusti 2020

Fullt upp nu

Tjooh

Har blivit lite blogg för min del senaste dagarna/veckorna eftersom jag arbetar mer än fullt just nu med långa dagar och många mil i bil vilket sliter samt barnens träningar hit och dit och mycket annat. Men jag klagar inte eftersom det klingar till riktigt ordentligt när fakturorna anländer kontot. Har arbetat hela sommaren med några lediga halvdagar, förutom helgerna, som vi varit ut med båten när solen lyst och vindarna varit någorlunda lugna och stilla.

Ta verkligen chansen alla ni som funderar på att starta AB. Det ger en helt annan syn på arbete när man arbetar för sig själv och får ta del av hela fakturan istället för att arbetsgivaren ni arbetar åt ska skratta hela vägen till banken. Kööör! Allt det som din arbetsgivare sätter i sin börs borde istället hamna i din börs och det är verkligen enkelt med företagsägda kapitalförsäkringar där du kan sätta in pengarna på aktier eller fonder. Fungerar precis som en vanlig privat KF och enkel bokföring.

Pratas en del om utdelningsinvesteringar på Twitter. Är det ett nollsummespel? Skapar utdelningar ett värde?

Här kan ni läsa om hur Aktiespararna beskriver ovan fråga om Utdelning - Gratispengar?

Aktiespararna

Om man vill bli ekonomiskt fri som många nu för tiden vill och speciellt i unga åldrar, varför satsar man då för tidigt i utdelningsbolag? Varför vill man inte bygga först upp en stor kasse med pengar i annat som växer snabbare? För om du är en utdelningsinvesterare så ska du inte sälja aktier och då har du bara det som bolaget delar ut dvs runt 2-5% / år och glöm nyckeltal som YOC. Ta bara vanliga indexfonder eller aktiva fonder. Bara där har du större möjlighet att bygga kassa snabbare med avkastningar mellan 8 - 20% / år. Vill man ta lite större risker så finns det fonder inom tech som avkastar definitivt mer än så.

Ta bara tex 3 st fonder.

En indexfond som följer och avkastar precis som OMXSGI som är alla bolag på Stockholmsbörsen inkl utdelningar. Lägg till en fond som riktar sig mot småbolag och där har du direkt en ökning med 136% i avkastning. Nöjer du inte med det så ta in en tech fond och vips så har du en ökning med 430%. Säger inte att detta är facit men nog är det väl bättre att satsa på liknande fonder istället för att harva på med utdelningsaktier som ger dig en årlig avkastning på 2-5%.

Nog med skitsnack. Frugan ropar att maten är klar.

Tjolahopp

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen.

onsdag 5 augusti 2020

Återinvesterande ETF:r

Tjooh

Lovade i förra inlägget att jag skulle ta fram några återinvesterande ETF:r som jag tycker är intressanta.

Vi är några på Twitter som har någorlunda samma syn på investeringar och det är att försöka få till en större kassa genom att investera i aktier, fonder eller ETF:r som har lite högre tillväxt än index och därigenom öka på kassan tills man börjar närma sig stadiet då man kan tänka sig att byta inriktning. Många som jag Twittrar med funderar lika som jag att när man närmar sig stadiet då man checkar ut så kan man tänka sig att allokera om till utdelande aktier eller ETF:r. Förra inlägget handlade om just utdelande ETF:r och många ligger i spannet mellan 0,5% - 6% i direktavkastning men det flesta kring 3%. Vill man ha högre DA så kan man komplettera med tex Preffar eller D aktier som oftast ligger kring 6%.

Åter till ämnet!

iShares Core S&P 500 UCITS ETF

Länk till Avanza

Länk till iShares