Historik aktier vs fonder

Jag har svårt ibland att släppa detta med att jämföra fonder mot aktier. Jag vill säkert mest bara intala mig själv för 30:e gången att fonder är bra, bäst för mig och jag tror att jag kommer att tjäna mest på att äga fonder. Det jag funderar mest på är utdelningsaktier vs fonder och då speciellt Sverige.

Min dröm och mitt mål är att jag ska gå i pension senast vid 55 vilket är 10 år bort. Därför försöker jag arbeta på nu så mycket jag orkar och hinner och spara så mycket som möjligt både privat via ISK, KF och via företagets KF. Vi har även ett familjespar i fonder men även spar till båda barnen i var sin KF.

Om jag börjar med att ta fram via Avanza de mest ägda aktier med en direktavkastning på mellan 3-10% och sorterar i storlek på mest ägare så får jag fram dessa aktier och följer man bloggare inom finans så hittar man många av dessa aktier i deras utdelningsportföljer.

Mest ägda svenska fonder på Avanza⤵

Sen väljer jag att föra över dessa aktier till en bevakningslista på Avanza där jag kan ta fram historiken upp till 5 år men väljer 3 år eftersom alla aktier inte har historik längre än 3 år. Längst ner på listan kan man läsa av genomsnittet på alla aktier för varje deltid. På en 3 års period har dessa aktier gått 8,49% exkl utdelningar.

Om jag även tar fram en lista på olika index som vi kan jämföra mot aktier. Här kan vi se att small cap index har gått bäst följt av OMXSGI (visar utvecklingen för samtliga aktier på Stockholmsbörsen, inkl utdelningar) och mid cap index. 3 års genomsnittet ligger på 26,93%.

Historiken på fonderna visar ett 3 års genomsnitt på 37,97% inkl utd. Detta bevisar att fonderna presterar bättre än OMXSGI på 32,22% och SIX30RX på 25,06% dvs. aktier inkl utdelningar.

I och med detta så är min teori fortfarande att jag ska hålla mig till fonder åtminstone fram tills att portföljen börjar bli så pass stor att jag kan börja byta fonder mot utdelningsaktier eller om jag väljer att sälja av 4% fonder varje år. Tiden får visa.

En annan teori som jag har är att om man vill snabbt bygga en utdelningsportfölj så bör man i början satsa mera på aktier utan eller med liten utdelning och därmed försöka screena fram aktier med större avkastningspotential istället för att låsa fast sig på just aktier med hög utdelning. Allt eftersom kassan och portföljen växer fram så kan man sakta börja allokera om i portföljen mera mot utdelningsaktier.

Nu tar jag långhelg och hoppas att vädret blir bra resten av veckan.


/Kör hårt och spara hårdare.

Bevakningslistor

Har Avanza som min nätmäklare och där kan man göra bevakningslistor. Jag har en del som jag har framme på min börsskärm. Alla har nog sin egen variant av börsskärm och det är det som är och gör Avanza vinnaren mot Nordnet. Hemsidan är jätte viktig för oss som inte handlar jätte aktivt som trejdarna som behöver oftast en plattform som Infront där man kan skjuta köp och sälj ordrar direkt i grafen.

Nå ja. På min börsskärm har jag framme några bevakningslistor och jag tänkte visa hur mina ser ut. Har inte framme alla på samma sida för då skulle inget annat rymmas. Man kan lätt följa sina olika listor och se hur dessa presterar. Man kan ställa in bevakningslistorna i olika perioder från idag, 1 mån, 3 mån, i år, 1 år och 3 år. Jag har oftast framme idag men kikar ibland på i år.

Bygg sektorn har ju gått lite så där för en del bolag men överraskande bra över året ändå med tanke på att bland annat Skanska sänkte utdelningen kraftigt så är den på +14,6% i år. Peab valde till och med höja sin utdelning från 4 kr till 4,20 kr och NCC sänkte från 8 kr till 4 kr. OMXS30 har gått i jämförelse +14,06%.

Fastighet har rusat på ordentligt i år. Har själv ägt Länsförsäkringar Fastighetsfond under året vilken har gått ca +19,30% i år. Den fonden är ett jätte bra komplement om man har svårt att bestämma sig över vilket bolag man vill ha i en aktieportfölj. Grattis alla som valde att behålla eller köpa Nyfosa efter avknoppningen från Hemfosa.

Jag har gått över helt och hållet att bara investera i fonder och äger just idag 9 st av dessa fonder i någon av alla våra fondportföljer. Senaste fondköpet är den som står överst på pallen. Fonden har en massa fina intressanta finska bolag som bland annat Konecranes, Valmet, Huhtamäki, Metsä Board, Tokmanni.

Investment har rusat riktigt ordentligt med Bure som draglok ala grande. Har länge sneglat på Bure men tycker att innehaven är lite tråkiga eller jag har bara inte satt mig in i bolagen och vad dom gör. Grattis alla ägare av aktien. Investor är den som jag haft störst innehav i och ägt längst i min förra aktieportfölj. Investor har tyvärr bara presterat ungefär som OMXS30 index +14,06%.

Banker är en lite surdeg i år. Presterat riktigt uselt faktiskt med hjälp av penninga tvättmaskinerna Danske Bank och Swedbank.

Preffar gillar jag på grund av deras utdelningar som är 4 gånger/år. De flesta preffar har en utdelning på mellan 5 och 13% där Tobin Property ligger på ca 13,2% i år. Shit kanske man skulle köpa den!! Måste stå fel på Avanza där det står 7,75 kr + 7,75 kr men ska säkert stå 5,75 + 5,75. Ska maila Avanza och se om det stämmer. Som man ser så stiger inte preffar så mycket per år utan det är i stort sätt bara utdelningen som är avkastningen.

Har även en under bevakning som är mera som en nyfiken på vissa aktier bevakning. Fortnox går som ett X2000 med solen i ryggen och hemlängtan.. Grattis till alla Fortnox ägare.

Jobbar förövrigt hemifrån idag så det har blivit en del trading med att shorta OMX30 eller rättare sagt hedga mina fondportföljer.

Ett bra sätt att tjäna pengar på när börsen surar till och då kan jag även köpa fonder lite billigare också. Så win win..



/Kör hårt och spara hårdare

4% regeln

Läste Utlandsutdelarens blogg i söndags och fick några tankar och tänkte att jag måste försöka få ut det i skrift. Ni kan förövrigt läsa blogginlägget här.

Jag har som jag nämnt tidigare sålt alla mina aktier och investerar just nu bara i fonder och börshandlade fonden XACT högutdelande.

Det som jag började fundera på är just denna 4% regel. Många investerar bara i utdelningsaktier och tanken för det flesta är att kunna någon gång bara leva på utdelningar från dessa aktier. De flesta jag följer har kanske på ett ungefär ett snitt på sina aktier en utdelning på säg 4% och många andra köper som tex jag bara fonder och tänker leva på att sälja av just 4% av kapitalet varje år eller kvartal/månad.

Båda sätten är just buy and hold som utlandsdelaren beskriver men skillnaden är att äger man fonder så måste man sälja av viss % varje år eller månad men med utdelningsaktier behöver man inte sälja av aktier för att få ut pengar att leva för.

Den stora skillnaden mellan fonder och utd,aktier är att om en större nedgång på börsen sker så sjunker fondernas värde med index men utd,aktierna står mera pall. Och har man lite mera otur och måste sälja sina 4% när börsen är som surast så tappar man mera i kassan än med utd,aktier. Aktiekursen sjunker också men oftast så berörs inte utdelningen och därmed är utdelningen säkrad, eller? Vad som faktiskt kan hända med aktier i en större och längre nedgång är att aktierna tappar sin utdelning helt eller att den minskar drastiskt och då tappar man sina utdelningar från den aktien och därmed är den aktien värdelös i en utdelningsportfölj och måste eventuellt säljas när den sjunkit massor i värde. Så någonstans borde det kanske vara ett +-0 spel mellan utd,aktier och fonder. Jag kan tänka fel också men det var just dessa tankar jag var tvungen att få ut ur skallen.

Det man gör med fonder är att säg att du har 5 miljoner i fondportföljen och du säljer av 4% så blir din (utdelning) 5 000 000*0,04=200 000 kr som du kan leva på under ett år.

Med utdelningsaktier får man en utdelning beroende på vilka aktier man har men det flesta svenska delar ut 1 gång/år. (Finns även aktier som delar ut 2-4 gånger/år.) Om du har en aktieportfölj som är värd 5 miljoner och en direktavkastning på 4% i snitt så får du ut 5 000 000*0,04=200 000 kr/år.

Det betyder att du får ut samma hög av pengar med 4% regeln men den stora skillnaden är att man säljer av 4% fonder och då sjunker värdet i portföljen till 5 000 000-(5 000 000*0,04)=4 800 000 kr jämfört med utd,portföljen som fortfarande är värd 5 000 .... näää. Vid en utdelning så sjunker aktien i värde med samma % som utdelningen så egentligen betyder ju även det att aktieportföljen också är värd samma som fondportföljen dvs. 5 000 000-(5 000 000*0,04)=4 800 000 kr.. Meenn öööhh hur kommer det sig när alla säger att man ska ha en aktieportfölj med utdelningsaktier då...?

Man räknar med att börsen i allmänhet stiger med vissa % i snitt varje år i det långa loppet även fast börsen dippar några gånger då och då. Utan att googla så har jag någonstans i huvudet en siffra på att den genomsnittliga årsavkastningen är kring 12% vilket innebär att även fast du tar ut dessa 4% ur fondportföljen så växer portföljen med mer än 4% varje år.

Så vad vet jag. Jag kommer då i alla fall köra på med fonder och börshandlade fonden XACTHDIV ett bra tag framöver. Kan hända att jag tar in fler ETF:er istället för fonder. Vi får se. Utan att ha en spänn för att promota ETF:en så gillar jag börshandlade fonder eftersom det är så breda som en vanlig fond men man har möjligheten att handla den som en aktie. Synd att det blev som det blev med reglerna angående ETF:er.

Ha en bra dag.


/Kör hårt och spara hårdare

Mars aktier och fonder

Hej hopp i lingonskogen. Då var mars månad klar och det känns som att det nyss var julafton. Ju äldre jag blir så tycker jag att snö är ingenting för mig förutom på skidspåren. Försöker åka skidor 2-3 gånger i veckan beroende på väder och vind förstås men idag på morgonen gick det riktigt seeegt. Hoppas verkligen jag inte håller på att bli sjuk. Har inte haft någon lössnö maskin (typ Skidoo Summit) på 2 år och det känns ganska befriande att känna sig tvingad att åka iväg varje/varannan helg ca 25 mil bort för att få bättre körning i skog och berg. Här efter kusten är det för mycket sten i skogen för att det ska kännas tryggt att åka där man vill förutom på älven och ängar men hur kul är det. Det är lätt att man kör på stenar i skogen som man tror/hoppas är bara snöhögar.

Men men, hur har mars månad annars rullat på med tanke på fonder och aktier?

Mars 2019

Familjens fonder

Fonder

Aktier

Familjens fonder 1,23% jämfört med 4,48% i februari.
Fonder 1,56% jämfört med 2,70% i februari.
Aktier -6,75% jämfört med 1,07% i februari.
SIX30RX 0,49% jämfört med 3,85% i februari.

Fondportföljen har gått bäst under mars månad och slog även SIX30RX och sämst gick aktieportföljen på grund av att jag gick in alldeles för tidigt in i Swedbank.. (snart slutar jag helt med aktier..suck)


Sammanställning 1/1 2019 - 29/3 2019

Familjens fonder

Fonder

Aktier

Ännu en månad bevisar familjens fondportfölj att det räcker gott med endast 3st fonder i vinnarportföljen. Det kanske inte är optimalt men vad vet jag. Vi kör på iallafall på samma sätt ett tag till. Fondportföljen slog även SIX30RX som slutade på 12,26%.

Som sagt så gick jag in alldeles för tidigt in i Swedbank både i aktieportföljen och företagsportföljen vilket visar rött. Jag kommer att hålla aktien och håvar in utdelningen och hoppas att aktien repar sig så att man åtminstone hamnar +-noll inom en snar framtid inkl utdelningen.

Jag vet inte riktigt varför jag försöker intala mig att hålla på med aktier när jag varje månad bevisar mig själv att jag tjänar mest på fonder och det är ju tjeeeen man vill åt.

Jag har pratat om det tidigare men nu snart hoppas jag att jag kommer att köra 100% fonder och hedga OMXS30 med mini futtar när börsen surar till. Lättare sagt än gjort men kör man med liten häv så kan man även sova lugnt om nätterna. Det är planen just nu..



/Kör hårt och spara hårdare.

Januari fonder

Januari 2019

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 6,85% jämfört med -5,46% i december 2018.
Fonder 4,55% jämfört med -4,98% i december 2018.
SIX30RX 7,58% jämfört med -7% i december 2018.

Båda portföljerna har gått bra i januari jämfört med december 2018. Jämfört med SIX30RX har båda portföljerna gått lite sämre.


Sammanställning 1/1 2018 - 31/1 2019

Familjens fonder

Fonder

SIX30RX har gått 0,00% på denna period..!

Båda portföljerna tuffar på riktigt bra tycker jag.

Har även startat en "mindre" aktieportfölj på prov som jag håller på att utforska om det kan vara ett alternativ till eller istället för fonder.

Jag kommer även från och med nästa månad att öka på de privata sparandet och via företagsägda kapitalförsäkringen ganska rejält och mitt mål med pension 55 kommer därmed allt närmare. Har inte riktigt bestämt ännu vad företags kf:en kommer att bestå av. Aktier eller fonder? Just nu har jag småköpt XACT HDIV som jag tror mycket på. Mitt vad det är så blir det kanske bara den etf:en.



/Kör hårt och spara hårdare

December fonder

December 2018

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder -5,46% jämfört med -0,41% i november.
Fonder -4,98% jämfört med 1,03% i november.
SIX30RX -7% jämfört med -1,29% i november.

Båda portföljerna har presterat bättre än SIX30RX för december månad vilket jag anser är godkänt.


Sammanställning 1/1 2018 - 28/12 2018

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 0,64% jämfört med 5,68% i november.
Fonder 4,79% jämfört med 9,93% i november.
SIX30RX -7,04% jämfört med -0,05% i november.

Som ni kan se så presterar båda portföljerna bättre än SIX30RX över året.

Jag fortsätter köpa varje månad i båda portföljerna speciellt nu när börsen över lag är lite sur och därmed köper med rea enligt mig.

Jag har även öppnat en företagsägd kapitalförsäkring där jag kommer att förvalta kapitalet i stort sätt på samma sätt som ovanstående portföljer. Har inte riktigt bestämt om det blir aktier och/eller fonder. Har bättre erfarenhet och högre avkastning från fonder än aktier över tid.

Idag ska vi åka ut till en fjällanläggning för att åka skidor, mysa och fira nyår i mjukisbyxor.. Det blir skönt.



/Kör hårt och spara hårdare

November fonder

November 2018

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder -0,41% jämfört med -5,62% i oktober.

Fonder 1,03% jämfört med -0,78% i oktober.

SIX30RX -1,29% jämfört med -7,32% i oktober. 

Sammanställning 1/1 2018 - 30/11 2018

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 5,68% jämfört med 6,58% i oktober.

Fonder 9,93% jämfört med 8,88% i oktober.

SIX30RX -0,05% jämfört med 1,26% i oktober.

Som ni så ligger båda portföljerna högre än SIX30RX och det får jag vara riktigt nöjd med.

/Kör hårt och spara hårdare

September aktier vs fonder

Då är september över för denna gång och eftersom jag sålt alla aktier så lägger jag bara ut en graf på familjens fonder.

September 2018

Familjens fonder

Sammanställning från 1/1 2018 - 28/9 2018

Familjens fonder

Om vi ser från januari till september så vinner fonderna denna kamp. Sammanställningen förra månaden var.

Svenska aktier 3 - Familjens fonder 5

Jag kommer att arbeta mera och ha mindre tid till aktier så det innebär att jag kommer att fortsätta enbart med fonder framöver nu ett tag.

Jag vet inte om jag skrivit om det men jag har kört eget nu från och med februari och trivs jätte bra med det och arbete finns det gott om just nu så jag känner mig inte orolig.



/Kör hårt och spara hårdare

Augusti aktier vs fonder

Då är Augusti över för detta år och tid för jämförelsen mellan Svenska aktier och familjens fonder.

Om ni vill se portföljerna så finns dom i flikarna här ovanför.

Augusti 2018

Svenska aktier

Familjens fonder

Augusti månad vinner Familjens fonder.

Svenska aktier 3 - Familjens fonder 5

Sammanställning från 1/1 2018 - 31/8 2018.

Svenska aktier

Familjens fonder

Så ser Augusti månads jämförelse ut. Över hela året 2018 så leder familjens fonder kampen. Håller på att stöka runt i min aktie portfölj och just nu så äger jag bara Skanska. Har sålt allt på plus inkl alla utdelningar. Skanska ligger jag lite back på exkl utdelningen men plus inkl utdelning men håller den så pass länge att jag är på plus exkl. Har som mål att aldrig sälja en aktie med förlust men det är svårt ibland. Fortsätter att köpa men nu bara i fonder. Så min aktie portfölj innehåller snart bara fonder och då fortsätter kampen ändå till nyår. 

/Kör hårt och spara hårdare.

Juli aktier vs fonder

Då var även juli månad slut och dags för jämförelsen mellan svenska aktier och familjens fonder.

Om ni vill se portföljerna så finns dom i flikarna ovanför.


Juli 2018

Svenska aktier

Familjens fonder

Juli månad vinner Svenska aktier.

Svenska aktier 3 - Familjens fonder 4


Sammanställning från 1/1 2018 - 31/7 2018

Svenska aktier

Familjens fonder

Så ser Juli månads jämförelse ut. Över hela 2018 så leder familjens fonder vilket är rätt så skönt. Ett tecken på att jag/vi tjänar mera på att ha fonder och livstillvaron blir enklare.

Är faktiskt rätt så nöjd. Så länge jag/vi ligger över SIX30RX.

Nu frukost!


/Kör hårt och spara hårdare

Juni aktier vs fonder.

Då var Juni månad slut och dags för jämförelsen mellan svenska aktier och familjens fonder.

Om ni vill se portföljerna så finns dom här i flikarna ovanför.


Juni 2018

Svenska aktier

Familjens fonder

Juni månad vinner Svenska aktier.

Svenska aktier 2 - Familjens fonder 4


Sammanställning från 1/1 2018 - 29/6 2018

Svenska aktier

Familjens fonder

Så här ser Juni månads jämförelse ut.

Som ni ser så kommer jag att byta ut aktierna mot fonder eftersom jag duger helt enkelt inte att bara ha aktier. Jag har varken tid eller kunskap av aktier. Nu har jag i stort sätt bara tråkiga stora och stabila bolag. Vill jätte gärna äga en massa roliga förhoppningsbolag som gör att jag kanske kommer upp i 30% avkastning varje år men gör inte det på grund av kunskapsbrist..

Fortsätter köpa mera fonder varje månad.



/Kör hårt och spara hårdare.

Mars aktier vs fonder.

Då var Mars månad slut och en ny jämförelse på mina aktier och familjens fonder.

Vill ni se hur aktie- och fondportföljen ser ut så finns dom här ovan i flikarna.


Mars 2018

Svenska aktier

Familjens fonder

Mars månad vinner svenska aktier.

Svenska aktier 1 - Familjens fonder 2


Sammanställning från 1/1 2018 - 29/3 2018.

Svenska aktier

Familjens fonder

Glad påsk allihopa där ute i börsdjungeln.



/Kör hårt

Februari aktier vs fonder

Då var det dags att jämföra februari månad hur aktierna presterat jämfört med fonderna.

Vill ni veta vilka aktier och fonder som finns i portföljen. Se Aktie portföljen och Fond portföljen.


Februari 2018

Svenska aktier

Familjens fonder

Februari månad vinner familjens fonder.

Svenska aktier 0 - Familjens fonder 2


Sammanställning från 1/1 2018 - 28/2 2018.

Svenska aktier

Familjens fonder

/Kör hårt