Amerikanska aktier vs SP500

Roade mig att leta igenom några bloggares amerikanska innehav och upptäckte att det är spridda skurar men fick fram några stycken som jag tänkte redovisa här och visa i varje bild en jämförelse hur aktien presterat mot S&P 500 indexet. Vet inte exakt vad de har för direktavkastning men de ligger mellan 3-8% skulle jag tippa.

Total Return vs S&P 500 Total Return innebär totalavkastning inkl investerade utdelningar. Några fanns bara 5 år bakåt i tiden men de flesta från 10 år.

Blev faktiskt lite snopen att vissa bolag gått så dåligt jämfört med amerikanska indexet S&P 500 vilket innebär att det i många fall räcker gott att bara äga en USA indexfond.

Tänkte börja med 5 riktiga sänken jämfört med en indexfond nämligen:

• General Electric
• Kraft Heinz
• Lazard
• PSEC
• NorthWest Healthcare (Kanadensiskt bolag)
• Enbridge Inc

GE

KHC

LAZ

PSEC

NWH

ENB

På en 10 års period så kan vi se att General Electric är tillbaka på 0 vilket är helt otroligt eftersom GE har inte för så länge sedan varit världens största bolag. Kraft Heinz är ner nästan -50% och även Lazard närmar sig 0. PSEC har presterat bra men inte bra mot S&P 500. Enbridge presterar riktigt dåligt senaste 5 åren. Kom ihåg att dessa grafer är totalavkastningen. 

Några mellanting som gått lite sämre än eller lika med S&P 500 indexet.

• AbbVie
• Caterpillar
• Johnson & Johnson
• 3M
• Unilever
• Verizon

ABBV

CAT

JNJ

3M

UL

VZ

Samma här som ovan så räcker det gott med en vanlig USA indexfond. 

Och till slut de som slagit S&P 500 indexet.

• EPR Properties
• Main Street Capital
• Reality Income

EPR

MAIN

O

Som jag brukar skriva så är detta inte lätt när man sitter och läser vad andra skriver och köper. Jag kan säga att jag har köpt många gånger på vad andra köpt och ångrat sedan när man ser att aktien inte levererar. Nu sedan 1 år så har jag bara köpt på mig mera indexfonder och småbolagsfonder och inser att en vanlig indexfond slår faktiskt många bolag i längden både i Sverige och USA. Bara för att en aktie delar ut pengar i form av utdelningar så behöver det inte innebära att den aktien kommer att gå bättre än en indexfond. Sen finns det massor av bolag som slår indexfonder så det sjunger men för att man ska få en lugn och sansad investering så kommer då jag att hålla mig till fonder.

Men det viktigaste är att man sparar i det man tror på!

/Kör hårt

Innehav i utdelningsportföljer..

Jag kan vara lite provocerande ibland när det gäller jämförelser mellan aktier och fonder men jag har svårt ibland att vara tyst och inte skriva ut det jag går så ofta och tänker på. Jag vill investera i det tysta genom att vara så lite som möjligt involverad i själva investeringen. Jag vill att det ska vara så smidigt och lugnt som möjligt. Jag vill kunna slappna av när börsen surar till som nu de senaste månaderna. För att jag ska kunna slappna av och sova gott så investerar jag enbart i fonder. Jag roade mig nu på förmiddagen och se vad många bloggare har för innehav speciellt de som lever eller snart kommer att leva på sina utdelningar. För att kunna leva på sina utdelningar utan att ha flera tiotals miljoner så måste många ha riskbolag i form av bolag med hög utdelning. Många av dessa bolag har de senaste åren gått riktigt dåligt.

Här är bara några bolag som har en direktavkastning på minst 5% och som finns i många utdelningsportföljer:

• Ocean Yield
• Inwido
• Net Ent
• NDA
• SHB
• SJR
• Resurs
• Kindred

Vad jag upptäckte med många av dessa bolag är att om du började din investeringsresa kring 2013 så är aktiekursen på ungefärliga samma nivåer då som idag. Det du tjänat på denna resa är ca 5% utdelningen varje år. Om du lägger på 5% utdelning varje år så är totalavkastningen ca 38% sedan 2013 (SHB A). En vanlig indexfond (SEB Sverige Indexfond) har stigit under samma period inkl utdelning ca 107%.. Det är just detta jag inte riktigt förstår varför många fastnar i denna utdelnings hets på högutdelande aktier. För dessa aktier går inte bra helt enkelt om du inte säljer när det stigit i dina ögon orimligt mycket eller är högt värderade. Många av dessa aktier har rasat ca 50% senaste åren som ni ser på graferna nedanför. 

Clas Ohlson

Inwido

Net Ent

Nordea

Handelsbanken

SJR

Resurs

Kindred

I juni skrev jag ett inlägg där jag ville att ni som har utdelningsportföljer gör en jämförelse mellan eran portfölj och en indexfond eller en småbolagsfond beroende på vad ni har för innehav. Jag tror fortfarande att många av er skulle tjäna på att bara äga fonder istället. 

Jag tror även att denna hets som finns bland annat på twitter där alla ska ha en utdelningsportfölj som helst avkastar en summa varje månad. Redan där känns det fel. Läste i veckan att många försöker febrilt söka efter aktier som delar ut massa % da och helst delar ut varje månad... varför. Jag tycker att det ska inte spela någon roll om du bara får 4 utdelningar under 12 månader för det är ju hela summan du ska leva av. Hur gör du om du inte lycka få ut dina 10 papp en viss månad.. då blir det skorpor... Nä så ska det inte vara. Många får de mesta utdelningarna under april och maj månad och man behöver inte ta ut allt för det ska ju räcka hela året. Så det så! En liten fördel med att ta ut 4% från fonder är att man kan välja att ta ut varje månad, kvartal, halvår beroende på hur index rör sig. När index är glad kan man ta ut lite mera/oftare och tvärtom. Sen har väl de flesta en liten buffert och leva av om index skulle rasa ofantligt mycket en period. 

Tack för idag.

/Kör hårt och spara hårdare

XACT Högutdelande

Tjoh hej

Jag har ägt Xact Högutdelande sedan start och ägt den till och från. I dags läge har jag 2545 st och har börjat fundera på om det är något att ha. Xact Högutdelande är en börshandlad indexfond eller ETF som de flesta kanske känner igen. Fonden består av ca 45 aktier i nordiska bolag som väljs in utifrån direktavkastning samt aktiernas risk och likviditet. Utdelning sker i maj varje år och målsättningen är att årligen dela ut omkring 4% av andelens värde vid tidpunkten för fondbolagets beslut om utdelning. Utdelningen kan dock bli både lägre och högre. Utdelningen 2018 var 5 kr och 2019 5,60 kr.

Hur har då denna börshandlade indexfond presterat sedan start i jämförelse med andra fonder.

I jämförelse med nedan fonder så kan man se att Xact presterar bättre än en vanlig indexfond men mycket sämre än till exempel en småbolagsfond.

• XACT Högutdelande 16,33% 
• Avanza Zero 5,66%
• SEB Sverige Indexfond 12,41% 
• SEB Sverigefond Småbolag 45,44% 

Om du sedan start köpte Xact för 100 000 kr så hade värdet inkl 2 st utdelning idag varit ca 127 000 kr jämfört med SEB Småbolag så hade värdet istället varit ca 145 500 kr. Ca 14,5% bättre..

Jag är lite kluven i frågan om jag ska behålla börshandlade indexfonden eller sälja dessa 2545 st och öka i SEB Småbolag, Enter Småbolag och i någon annan indexfond eller dela rakt av på mina 4 fonder. 

/Kör hårt och spara hårdare