Sve vs USA

Tänkte visa en enkel jämförelse mellan svenska och amerikanska aktier och varför jag väljer den svenska före den amerikanska. Väljer preffar för svenska för att få upp direktavkastningen samt amerikanska high yield aktier. 

Portföljerna är uppbyggda på enklast möjliga sätt enbart för att komma upp till 25 000 kr / mån i utdelningar. 

Svenska

Amerikanska

Portföljstorlek är nästan samma i båda portföljerna för att komma upp till 25 000 kr / mån i utdelningar men den stora skillnaden mellan portföljerna är ordet

KÄLLSKATT

I den amerikanska portföljen dras det 15% i källskatt på utdelningar så där tappar man 3756 kr / mån så utdelningarna sjunker ner till 21 287 kr / mån. För att kompensera tappet så måste storleken på portföljen ökas till 5 750 000 kr dvs 900 000 kr mera (under en 3 års period)..

Eftersom källskatten hålls inne i 3 år om man väljer Avanza så innebär det att man går miste om 3756 kr i 36 månader eller totalt 135 000 kr i utdelning. 

Så om du planerar att börja leva av portföljen så se till att du räknar med den extra summan på 900 000 kr eller den släpande 3 åriga källskatten i din kalkyl tills du åter börjar få tillbaka källskatten.. 

Har du byggt din portfölj under en lång tid så kom ihåg att utdelningarna släpar efter i 3 år..

Glöm inte heller bort dollarkursen som går upp och ner som påverkar utdelningarna. 2018 till 2020 har kursen stigit med ca 30% vilket är väldigt positivt för utdelningarna men 2020 till mitten 2021 har kursen sjunkit med 23% vilket då är sämre. 

Glöm inte heller bort att du fått betala ca en månadslön mera i valutaväxlingsavgifter och dyrare courtage vid inköp. 

Självklart går det att hitta både positiva och negativa saker i alla jämförelser men för att slippa detta så köper jag hellre svenska aktier. Jag får även ett jämnare flöde dvs mera "garanterade" 25 000 kr per månad varje månad år efter år.  

/Kör hårt men spara hårdare

Spiltan Enkel

Kan denna fond vara något? 

Ja det tycker jag verkligen och speciellt för dig som varken har kunskapen, tiden eller bryr dig om vad som händer i börsens värld. 

Många förespråkar om att ha en bred och balanserad portfölj eller att man ska investera enligt olika metoder som 60/40, Golden Butterfly, olika momentum strategier med mera.. 

Spiltan fonden är en blandfond och följer 70/30 principen och är därmed en typ av metod.. Allt i ett! 

Lyssnar och läser man på "experter" så är det många som inte ser att 2022 kommer bli lika bra som senare delar av 2020 och hela 2021 vilket medför en mycket lägre tillväxt och avkastning framöver. En del nämner 7-8% vilket är egentligen mera normalt historiskt sett. 

Så för att hedga sig lite mot marknaden så kan denna fond vara ett alternativ även för mig. Är man däremot ute efter hög avkastning så får ni söka vidare och leka stockpicker bland aktier istället men är ni mera ute efter att bevara kapitalet och sova gott så kan denna fond vara en del av ett alternativ. 

Har själv börjat snegla lite smått på att allokera om men när i tiden eller hur till väga är lite oklart ännu men ser man på historiska tabeller på börsen så är vintern fram till våren mera ljus men som sagt så är ingenting säkert i detta klimat. 

Vill inte prata illa om bolag men många bolag som tokrusat sedan Corona dippen har börjat rasa vilket får många att gå i taket men jag anser, och jag har tagit upp det i tidigare inlägg, att många bolag kommer att gå ner för att hämta andan och fylla på syrgastuberna. Se bara nu senast på Evolution som tokrasat 30% senaste månaden. Det behövs så lite ibland för att starta snöbollen ned för backen..  

I senaste EFN Marknad pratade två aktiestrateger om att man bör dra ner risken och välja mera defensiva aktier för 2022. Vad är då defensiva aktier? Kanske Axfood, Telia, SCA, Avanza, Bank, Preffar, Spiltan Enkel? 

De flesta sparekonomer nämner ordet globalfonder men är globalfonder det rätta? Inte om du frågar mig. Jag anser att tex en ren USA fond är bättre eftersom global redan har ca 60-70% USA. 

Åter till Spiltan Enkel

Som sagt en blandfond som innehåller fonder som:  

största innehaven är: 

och avkastning sedan start i jämförelse mot den populära indexfonden Länsförsäkringar Global Indexnära: 

Se inte detta inlägg som råd eller rekommendation. Gör alltid din egna analys och köp inte bara för att någon annan gör det.

/Kör hårt men spara hårdare

Muskelknutten Inve..

Ja så kan man faktiskt kalla investmentbolaget Investor för. Muskelknutten! men inte om man jämför mot tex Latour och Svolder men ganska otroligt att ett investmentbolag med i stort sätt bara Large Cap bolag kan utklassa en av mina svenska favorit (index)fonder nämligen AMF Aktiefond Sverige. Ja fonden har väl också mest bara large cap bolag men är tyvärr ingen ren indexfond men nästan med tanke på den låga avgiften 0,43%..

Fonden har ca 55 innehav och bland topp 10 så finns bolag som Investor, Atlas Copco, SEB, Hexagon, Epiroc, Volvo, Indutrade, Nibe, Essity dvs stora stabila svenska bolag. Fondens 3 största innehav är just bla Investor och Investor har ATCO som sitt största innehav och SEB som sjätte största men även Epiroc på åttonde och Essity på tionde plats. Så nästan hela topp 10 startelvan finns i Investor. 

Innan jag gjorde jämförelsen trodde jag eller nästan hoppades att fonden skulle ha bättre avkastning än Investor för då skulle jag kunna tänka mig att återgå helt till att bara ha 2 AMF fonder men tji fick jag. 

Investor är en muskelknutte..

Jag tänker ofta att allt i livet ska vara enkelt och så ska även sparandet och investerandet vara. Har man 20 innehav i portföljen och 10 avkastar sämre än den tionde så varför har de 10 sista? Så tänker jag och därför innehåller min portfölj bara 1 småbolagsfond och 3 bolag. Jämför jag mina 3 bolag så skulle jag bara behöva Investor och därav göra det väldigt enkelt. 

Det jag skulle vilja hitta är ett eller två bolag som skulle kunna ersätta småbolagsfonden helt men är inte där i tankarna ännu men ska snart börja spåna. Kanske Latour och/eller Svolder..

/Leva drömmen

Portfölj vs index!

Vet inte riktigt hur jag ska uttrycka mig gällande mina senaste funderingar. Läser alldeles för ofta på twitter där "kända" med tanke på antalet (flera tusen) följare blandar ihop jämförelser mot index. Suck! 

Ser ofta portföljer där man rakt av jämför sin portfölj mot tex OMXS30 eller OMXS30GI och i själva verket innehåller deras portfölj knappt bolag som finns i indexet till att börja med.. Deras portföljer innehåller nästan bara bolag från First North, Nordic SME, NASDAQ 100, S&P 500 mm och lägger ut grafer på massor av % bättre än index. Suck!  

Min fråga! - Vem försöker ni lura? Er själva eller era följare?

Om man ska jämföra sin portfölj mot index så jämför den för guds skull mot rätt index! 

Du kanske måste jämföra varje innehav var för sig mot rätt index och dra ett snitt för att få någorlunda rättvis jämförelse. 

Tex så kan du inte jämföra innehav som NVIDIA mot Svenska index som OMXS30! utan där är det NASDAQ 100 som gäller. 

Det kan ju vara att du kanske är osäker med dina val av innehav och vill jämföra portföljen mot ett visst index för att se om du istället kanske ska satsa på en indexfond? 

För om du inte klår tex indexet OMXSGI så kan det i många fall vara både enklare och billigare att investera i en indexfond som följer det indexet som tex SEB Sverige Indexnära A. 

Eller om du inte klår OMXSSCGI dvs Svenska Small Cap indexet så kan det vara bättre med den svenska indexfonden PLUS Småbolag eller AMF Aktiefond Småbolag som nästan är en indexfond med tanke på avgiften.. 

Jag skriver ofta att gör dig själv en tjänst och jämför och analysera dina innehav för att se om du gjort rätt eller om du kanske rent av ska investera i fonder. 

Nog med gnäll, vi hörs.