USA + CAN aktier vs fonder

Uppdaterad tabell 2019-09-09! 

Go kväll alla glada.

Jag fortsätter granska aktier vs fonder och detta inlägg blir en fortsättning från förra inlägget som du kan läsa här!

Jag ber också om ursäkt i förväg om någon utdelningsjägare tar illa vid sig och får ont i magen av att se dessa siffror som är verkligheten. Jag säger inte att någon investerar fel på något sätt utan alla tar sina egna beslut.

Jag trodde för några år sedan att jag skulle hålla på med utdelningsaktier livet ut och bara fylla på varje månad. Fort insåg jag att familjens och barnens fondportföljer gick mycket bättre och ändrade mig omgående. Nu har jag bara fonder som ni kan se här ovanför i flikarna.

Om du investerade 1 000 000 sek jämt fördelat på dessa 16 bolag så har du efter:

5 år = 1 638 344 sek inkl utdelningar
10 år = 3 696 463 sek inkl utdelningar

Om du däremot satte denna miljon i en indexfond istället så är siffrorna som nedan.

5 år = AMF Aktiefond Global så hade du haft 1 830 000 sek. Dvs nästan 200 000 sek mera!
10 år = 3 105 200 sek istället. Dvs nästan 590 000 sek mindre än med utd aktier!

Jag tycker att vissa gör rätt i att fundera både 3 och kanske 5 gånger på att se över sina investeringar för framtiden. Kan ju inte vara roligt och förlora så pass mycket mot en simpel indexfond...

Den aktiva MS Globalfonden presterar såklart ännu bättre fast den har nästan 2% i avgift!! Sug på den myn....n! På 5 år 1 miljon mera och på 10 år 700 tusen..

Spånar på del 3 men då svenska aktier vs fonder. Stay tuned!


Alla uppgifter kommer från Seeking Alpha och Avanza.


Inser nu att jag tog i lite för mycket med inlägget. Men har man fel så får man sota för det!


/Kör hårt och investera smart!

USA aktier/bolag Total Return

Tjoohej

Arbetar hemifrån idag på grund av flunsa eller man cold som man oxå kan kalla det. I dessa skolstarts tider så är det lätt hänt att barnen drar med sig lite olika bacillusker från skolan. Som tur är inte barnen drabbade än. Det tar de svaga först..

Roade mig som vanligt med att leta reda på lite siffror på populära Amerikanska utdelningsaktier och jämförde de med S&P 500 index. Här nedan kan ni se att de med högre direktavkastning har mycket sämre price return och total return än de med låg DA. Alltid lätt med backtrading men tycker att det är viktigt i ett tidigt skede att se på just dessa siffror för att se hur bolaget presterat innan man trycker på köp knappen.

Ja som ni förstår så är det inte många av dessa jag skulle äga förutom de 6 st som är längst ner på listan. Det är aldrig fel att investera i starka bolag!

Som jag skrev i mitt förra inlägg HÄR! så kan man med vissa starka bolag/aktier som till exempel dessa 6 st använda sig av 4% regeln även med aktier.

Så länge aktien presterar mycket bättre än index så är det mera värt att använda sig av 4% regeln än att ta ut dessa låga utdelningar så länge du investerar utdelningen i samma bolag.


/Kör hårt och spara hårdare

Total Return del 2

Hej alla glada där ute och ett stort till er alla som följer och läser mina inlägg. Jag kan vara lite jobbig ibland men jag försöker se skillnaden mellan att investera i utdelningsaktier vs fonder.

Skillnaden för mig är stor mellan dessa två slag eftersom investering i fonder går mera ut på total return (totalavkastning) jämfört med utdelningsaktier där själva utdelningen är prio 1.

Om vi tar tex Castellum som är ett fastighetsbolag som har jättefin tillväxt, total return och price return. Men som utdelningsjägare så bryr du dig bara om utdelningen som är runt 4-5% (i direktavkastning) per år. Om man går in på Castellums hemsida under IR så kan man där se en massa info om bland annat utdelningar from 1997, aktiekursens utveckling, totalavkastning mm.

Om du klickar på totalavkastning så kommer du se en jättefin graf som stiger över 4000% sedan 1997. Tjohooo!

Men som utdelningsjägare får du ingen vinst i den raketen eftersom du bara bryr dig om utdelningen som är runt 4-5% per år! Aktiekursen stiger för varje år och du tycker att kursen blir bara dyrare och dyrare och tänker att aktien är för dyr just nu och avvaktar med köpen och köpen blir oköpta och du missar en massa uppgång... osv. Just nu när aktiekursen stigit kraftigt sen årsskiftet (ca 30%) så ligger direktavkastningen på ca 2,91% vilket är i minsta laget för många som vill och kommer att leva på utdelningar. Bra bolag har lite lägre direktavkastning än andra bolag!

Totalavkastning för Castellum 1 år, 5 år och 10 år är helt otroligt bra. Hatten av!

1 år

5 år

10 år

Ni kan även se själva utdelningen i % och det är den ni tar del av som utdelningsjägare. Som fondinvesterare så tar du del av hela totala avkastningen när du väljer att börja nalla på portföljen eftersom du säljer av fondandelar från hela totalavkastningen.

MEN om du istället för att ta ut utdelningen väljer att sälja av delar av aktien istället så kommer du ta del av hela totalavkastningen som en fondinvesterare gör. Du måste självklart återinvestera utdelningarna i samma bolag. Castellum är precis ett sådant bolag där du kan sälja av aktier i stället eftersom bolaget har en positiv price return och total return! 


Ett alternativ som fond är bland annat Länsförsäkringar Fastighetsfond.

/Kör hårt och spara hårdare

Sampo

Oj oj Sampo. Vad är det som händer?

Det kanske låter värre än vad jag menar med första raden.. Annars är Sampo en jätte populär aktie bland många svenskar närmare 10067 ägare vid skrivande stund.

Sampo har som många andra aktier dalat på sistone och vad det beror på kan jag inte uttala mig om. Kan eventuellt bero på utdelningen av Nordea aktier som marknaden inte gillar.

Jag ser oftast bara på grafer och siffror när det gäller aktier. Sampo har sedan toppen i Januari 2018 då aktiekursen stod på runt 48,6 EUR rasat neråt i kurs och nu idag står den på 36,12 EUR. Ser på Twitter att många köper nu och hoppas att den ska snart vända sin resa uppåt igen men det är tyvärr ingen som vet om den någonsin kommer att stiga upp mot 45-50 EUR.

Sedan Januari 2018 har Sampo delat ut 2 st utdelningar på 2,6 och 2,85 det vill säga 5,45 EUR. Price Return har gått ner med -25,7% och Total Return -14,7%.

Köpte du in dig istället på toppen Apr 2015 då aktiekursen låg på 49,40 så har du kammat hem 5 st utdelningar på sammanlagt 11,85 EUR så ligger du på +3,6%...

Vad jag menar är att OM du köpt in dig i Sampo senare än Apr 2015 så är dina investeringar i Sampo lika med +-0 om du stödköpt både på botten och toppen tills idag. Det är aldrig någon självklarhet att hög utdelning skapar hög totalavkastning. Köpte du istället slutet 2011, början 2012 så har du verkligen gjort en fin resa i Sampo. Grattis!

Men så ser verkligheten ut för nästan alla vare sig du är aktieinvesterare eller fondinvesterare. Man köper oftast när man har pengar över eller då man skjuter in månadssparandet och det är svårt att tajma marknaden.

Om vi ser på grafen nedanför så visar Sampo styrka och har en fin trend som pekar uppåt sedan 2009.

Om vi zoomar in lite så kan vi se på grafen nedanför mera att Sampo har tappat lite fotfäste och trenden visar istället neråt. 2 st Death Cross sedan Jan 2018 toppen. En äkta death cross är när både MA 50 och 200 pekar neråt och 50 krossar 200 linjen uppifrån. Jag hoppas verkligen att Sampo börjar snart stiga igen men som marknaden är nu så kan den testa låga 34 EUR inom kort.

Jag själv är intresserad av att köpa fonden Evli Finland Select där Sampo är ett stort innehav men väntar en stund tills vi ser att marknaden börjar visa lite mera styrka. Som jag skrev i förra inlägget så väntar många på en oktober botten innan julnisse rallyt drar igång. Vi får se!

Annars så låter jag alla mina fonder gå på sparlåga nu innan jag börjar köpa mera. Ingen ide´ just nu för en massa köp. Jag avvaktar.

Det enda jag köper nu är lite bear mini futures för att hedga huvudportföljen.

Lycka till alla!



/Kör hårt och spara hårdare