Index vs index

Vilket index ska man jämföra sig mot är den ständiga frågan för många?

Då kontrar jag med. -Behöver man ens jämföra sig mot index? Kör ditt eget race, inte för att impa på någon annan! 

Om du nu måste och vill jämföra dig mot index så anser jag att OMXSGI är den bästa mot svenska innehav eftersom OMXSGI är hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar. Förut hette indexet SIX Return Index.

Ser att många sätter ut bilder på Twitter och jämför sina innehav som EVO, Embracer, Stillfront, Plejd mm mot OMXS30 vilket är helt fel eftersom du jämför dina innehav mot de 30 mest omsatta aktierna på Stockholmsbörsen och just dessa bolag är svårt att jämföra alls mot något "vanligt" index. 

Vilka bolag som ingår i OMXS30 kan du läsa mera om här!

Nog om detta.

Vad jag ville få ut med inlägget var att om du har en blandad aktieportfölj med mesta delen svenska bolag och du inte avkastar mer eller bättre än index så finns det en bra fond som följer OMXSGI till punkt och pricka och det är.

SEB Hållbar Sverige Indexnära 

Jag får sätta ut markören för att visa jämförelsen mellan fond och index.

I år

5 år

CAGR senaste 5 åren blir 12,1% vilket inte är fy skam. Räkna gärna ut CAGR i din aktieportfölj och jämför gärna mot fonden. 

Enligt Avanza ligger snittet på 11,75% i år för Avanzianerna vilket är sämre än fonden som avkastat 14,41%. 

Jag brukar aldrig rekommendera något men denna fond kan vara ett bra alternativ för många som inte har tiden eller kunskapen att lägga ner på börsen eller som vill på ett enkelt sätt hålla sig nära och kring index. Jag kanske tar in den i min portfölj en vacker dag. 

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som rekommendationer eller råd. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 

Söndagsfunderingar

Tjoooh

Dåligt med tid och lite skrivtorka har gjort att bloggandet har släpat efter nu i flera dagar, veckor. Lika så med skidåkandet men det är mest på grund av vädret.. voi voi men det sköna är att julen är snart överstökat och vi har ett nytt år framför oss. Jag önskar och hoppas att 2021 blir ett bra år för alla med tanke på allt elände vi haft med Corona sedan februari/mars. Hoppas att vi alla, det vill säga hela världen, kan snart vaccinera oss och världen kan börja inom kort återgå till det mera normala som vi hade för ca 10 månader sedan. 

Ska man fortsätta vara all in i fonder eller ska jag börja anamma min teori jag skrev om här tidigare för några inlägg sedan om att ha 75% aktier och 25% fonder. Vill man vara en utdelningsinvesterare så tror jag att denna metod är att föredra istället för att vara 100% i aktier. Läs mer om den här och här. Jag fortsätter med mina fonder ett tag till så får vi se vad som händer i framtiden. I flikarna här ovanför kan ni se vilka fonder jag har. Fonderna är radat upp i storleksordning. 

På tal om avkastning så vet jag inte riktigt om jag vill ha denna enorma avkastning nästa år som vi haft sedan mars dippen i år i vissa branscher. Jag tror inte det är hälsosamt varken för många av bolagen eller oss investerare. Läser ofta på Twitter där en del skryter så det står härliga till med sina +100% medans andra knappt är över nollan för året. Det viktiga är att ha en strategi för hur du ska agera och investera i både ned och uppgång. Många säger att man ska sitta still i båten och avvakta (time in the market) och en del gapar rakt ut både SÄLJ, BUY och BTFD! (time the market). Om medelsvensson sitter still så hamnar man där kring nollan medans raketerna flyger och stiger med flera hundra %... Njaa både rätt och fel skulle jag säga. Visst är det så att time in the market vinner på lång sikt men man ska även se till att man har lite torrt krut vid nedgångar för att lyckas vinna över index. För vinner man inte över index så är det ingen ide att slösa courtagekostnader, valutaväxlingsavgifter eller din dyrbara tid på marknaden utan då är INDEXFONDER the shit. Vill man däremot slå index (OMXSGI) med fonder så är aktiva fonder att föredra men då måste man vara lite mera på tårna och ha tid för att lära sig mera om aktiemarknaden. 

Hur har det gått för oss då? Jag är.. eller vi är väldigt nöjda med avkastningen ytd. Jag hade turen att kliva av marknaden i slutet februari men så här vid en titt i backspegeln så klev jag på igen lite för tidigt i mars men även lite för sent maj/juni och hade stora delar av kassan i avbytarbåset alldeles för länge. Detta är en stor lärdom för oss eftersom det var min första stora nedgång och jag tar med mig denna till nästa gång och då är jag mera alert och med större kunskap innanför västen hur vi ska agera nästa gång. Avkastningen ytd i skrivande stund ligger på +19,25% för alla våra portföljer. Min egna fondportfölj +24,46% och tradingportföljen +111,48%. 

Det här med utländsk källskatt så kikade jag bland alla mina transaktioner och ser att jag har inte fått tillbaka ännu från Feb 2016 då jag köpte mina första utdelningsaktier. Alltså snart 4 år sedan Avanza.. wtf! 

Var ute och skottade snö för en stund sedan och jag började smått koka inombords för att OM/OCH när det snöar så kommer snön för det mesta med en hård vind och helst rakt från sidan och rakt in innanför kläderna. När har vi senast fått normala snöflingor som dinglar ner sakta och lodrätt som i filmer? Nääää det ska toksnöa rakt i sidled.. vilket får mig bara att vilja tokspara ännu hårdare för att nå FIRE ännu snabbare.. ska även börja spana in husvagnsparkeringar i södra Europa inom kort där man kan ställa husbilen med bra cykelavstånd till större städer, trevliga byar, stränder, mataffärer, pubar osv för snart ska jag slippa detta skitväder!

Jag har nämnt denna fond tidigare och jag börjar gilla fonden Kavaljer Investmentbolag mer och mer. Fonden har 28 innehav och 10 största är som nedan. 

Är bara lite fundersam varför fondförvaltarna Peter Lindvall och Håkan Telander valde att avyttra helt bolag som Apple, Alphabet, Microsoft och Amazon? Ska nog skicka grabbarna ett mail för att stilla min nyfikenhet.

Läs mera här!

/Kör hårt och spara hårdare

 

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 

Slipp källskatten!

För att hålla nere antalet innehav som utdelningsinvesterare borde det ju vara en no brainer att investera i ETF:er istället för enskilda aktier? Eller? 

Istället för att ha 30-100 st olika innehav i portföljen så får du det flesta av dina bolag i några ETF:er.

Som en bloggare skrev nyligen så är det ju det här med källskatten på utdelningar som man tyvärr får vänta på speciellt för alla som har Avanza. Även fast det inte blir jätte stora summor som man går miste om vid varje utdelning så är det irriterande att man inte kan få ut källskatten snabbare än typ 3-4 år för de som har Avanza. Vet inte hur länge det tar på Nordnet, SEB, SHB eller Swedbank? 

Igår meddelade Avanza att utländska källskatten för utdelningar höjs med 15% för finska innehav till 35%. Ser redan på Twitter att en del har börjat sälja av finska innehav vilket jag kan tycka är rätt. Tycker det är tråkigt att tex Avanza inte kan fixa återbetalning snabbare istället för att lägga en j%#la massa pengar på lull lull som ingen är brydd om. 

Som tur så har Avanza utökat för ett tag sedan urvalet på ETF:er för annars tror jag många skulle byta helt bort Avanza speciellt de som investerar enbart i utdelningsaktier.  

XACT Norden Högutdelande 

Här får du de flesta nordiska bolag med en direktavkastning på runt 4%. Utdelning 1 gång per kvartal from 2021. Årlig avgift 0,30% (Avanza). Hur kommer ETF:en bli drabbad av den höjda utländska källskatten. Xact har ju en hel del finska bolag? 

Innehav

Invesco S&P 500 High Div Low Vol

Här får du amerikanska high yield bolag med en direktavkastning på 4,35%. Utdelning 1 gång per kvartal. Årlig avgift 0,33% (Avanza).  

Innehav

iShares MSCI USA Qlty Div 

Amerikanska innehav med en direktavkastning på 2,49%. Utdelning 1 gång per Kvartal. Årlig avgift 0,35% (Avanza). 

Innehav

Vanguard FTSE All World High Div

Globala innehav med en direktavkastning på 2,97%. Utdelning 1 gång per kvartal. Årlig avgift 0,38% (Avanza). 

Innehav

Kan säkert skriva ner ett 20 talet olika ETF:er men vill bara egentligen säga att det räcker med några ETF:er istället.. 

..och nu till slutklämmen!

Det fina och det mest positiva är att du slipper utländsk källskatt med ETF:er som har sitt säte på Irland och därmed kan du ha dessa ETF:er i både på ISK och KF. Ta daaaa! 

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 

Fredagsfunderingar

Ja då var det åter fredag och kan med gott samvete ta helg redan nu. Har inget bokat i kalendern resterande dagen. 

Börjar få en liten klump i magen typ som förra gången i februari när allt detta med Corona var på tapeten. Jag investerar med magen och lättade igår och idag genom att sälja av lite fonder. Rätt eller fel!? 

Vill tacka för ett mycket fint mail jag fick där personen beskrev sin investeringsfilosofi och metod och den är väldigt lik den som jag redovisade i mitt förra inlägg där man har både utdelningsaktier och aktiva fonder. Alla vinster från fonderna lägger man över till utdelningsportföljen och får därmed en typ av extra utdelning för att köpa fler aktier för. Detta är något som jag kan komma att ta till mig och börja med inom kort. Jag har en färdig portfölj som jag filar på nästan varje dag och just nu innehåller den ca 40 bolag mest från USA och Kanada. 

Tanken med 2 portföljer är att man skiljer de åt bara för att kunna hålla lite koll på avkastning och utveckling. 

Aktieportföljen kan man utforma som man vill men mina funderingar är att man har viss del high yield och en del mera mot utdelningstillväxt och allt eftersom när kapitalet i portföljen växer och man börjar närma sig sitt mål på portföljstorlek så kan man börja växla av insättningarna från fonderna från high yield till utdelningstillväxt. 

Aktieportfölj 75% 

börjar typ så här med en direktavkastning på ca 5-9% med fördelningen 

• 75% high yield

• 25% utdelningstillväxt

och när jag kommit upp i kapital och närmar mig FIRE så ändrar jag till

• 25% high yield

• 75% utdelningstillväxt

och med detta så blir portföljen mera stabil och framtidssäker med en direktavkastning närmare 4%. 

Fondportfölj 25%

• 100% aktiva fonder med hög avkastning

Exempel

Innan FIRE

Kapital 3 000 000 kr

Aktieportfölj 75%

• 2 250 000 kr x 7%/år = 157 500 kr/år 

Fondportfölj 25%

• 750 000 kr x 15%/år = 112 500 kr/år

Summa utdelning per år 270 000 kr/år eller 22 500 kr/mån

Uppnått FIRE

Kapital 5 000 000 kr

Aktieportfölj 75%

• 3 750 000 kr x 4,5%/år = 168 750 kr/år 

Fondportfölj 25%

• 1 250 000 kr x 15%/år = 187 500 kr/år 

Summa utdelning per år 356 250 kr/år eller 29 687 kr/mån

Jag klarar mig på den första utdelningssumman (Innan FIRE) redan nu men eftersom sambon är på framfart och inte har samma grundkapital som jag så behöver jag nå runt 5 mkr exkl sambons kapital så därför arbetar jag på ca 3 år till för att vi båda ska kunna åka på våra husbilssemestrar runt omkring i Europa. 

/Kör hårt men spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper.