Totalavkastning svenska bolag!

Tjoooh


Som ni har sett som följer mig på Twitter så har jag lagt ut en hel del siffror på totalavkastning för svenska bolag över 5 år, 3 år och 1 år. Egentligen skulle jag ha presenterat siffror över 5 - 20 år men det skulle ta för lång stund eftersom alla har inte den informationen på deras IR sidor och då får jag mata in aktiekurser och utdelningar manuellt..

Det som jag vill visa med dessa tweets och detta inlägg är att det är skillnad på bolag och bolag. Det som går sämst finns i det flestas utdelningsportföljer och det som går bäst finns i väldig få portföljer men borde finnas i allas.. Har valt bolagen någorlunda slumpvist och egentligen ingen större tanke bakom. 

Varför är det så?

Många vill ha cashflow från högutdelande bolag men då får det även sota för det i totalavkastning. De flesta utdelningsjägare bryr sig inte om aktiekursen går ner bara det får sin utdelning. Ja det finns bloggare som säger så helt öppet på twitter, helt otroligt... Det är lite som att det inte fattar vad ordet totalavkastning betyder eller att man får mera i utdelning ju högre YOC du har..😂😂

Sen finns det dom som har de andra bolagen som enligt mig är de vinnande aktierna och är även de som har bäst totalavkastning.

Alla siffror är tagna från bolagens IR sidor eller så har jag räknat ut manuellt med hjälp av aktiekurser och utdelningar.

Klassade in bolagen i 3 olika grupper.

Från vänster har jag skitbolagen som har negativ totalavkastning 5, 3 och 1 år bakåt i tiden förutom Telia!

I mitten är bolagen med positiv totalavkastning 5 år och några 3 år bakåt i tiden.

Längst till höger är top notch bolagen som är the best of the best och har positiv totalavkastning 5 år bakåt i tiden. Finns säkert massor av andra bolag som avkastat bättre.

Nu när du läser detta så undrar du säkert om dessa siffror verkligen stämmer eftersom bolagen längst till vänster och några längst ner i mitten har så dålig totalavkastning? Svaret är JA! 


Medel avkastning:

• Vänster -26,6% 

• Mitten +15,1%

• Höger +118,8%

/Kör hårt och spara hårdare




Allt jag skriver på bloggen är mina egna tankar och funderingar. Se inte detta som rekommendationer utan gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen.

Skillnad på fond och fond. Booom!

Tjoooh


Ett kort inlägg om skillnaden mellan olika fondtyper.

Om vi tar till exempel en indexfond och jämför den mot en aktiv fond så är den största skillnaden att den senare fonden kan välja och vraka bland alla tillväxtbolag där ute. Den aktiva fonden är inte lika beroende av att följa vissa index och bolag som har utdelning som sitt primära utan de har sin avkastning via price return och inte som sagt utdelningar.

Om vi tar till exempel

TIN Ny Teknik 

och jämför den mot

Avanza Zero 

som är tungt exponerad mot industri (37%) och finans (22%) och därmed mera beroende av utdelningar från bolagen för att leverera avkastning till dig som investerare i fonden.

TIN fondens innehav däremot har i stort sätt ingen eller väldigt lite utdelning procentuellt från bolagen och är därmed inte beroende på samma sätt men fonden växer grymt ändå så det knakar jämfört med Avanza Zero.

Som ni ser så är TIN fonden på plus 6,65% jämfört med Zero som är på -12,56% för året.

Stora skillnaden är som sagt på att Zero är inte med i kursutveckling som TIN utan den står och stampar med sina tunga industri- och finansbolag som kommer att gå tungt resten av hela detta året och speciellt när Q2 kommer ut om ett kvartal men även Q3 och Q4.

TIN fondens största exponering är mot kommunikation (34%), sjukvård (29%) och teknik (26%) som går urstarkt nu och kommer att vara framtiden hela detta år samt många år framåt.

Det finns fler fonder som TIN och då tänker jag på

Öhman Global Growth 

som arbetar på liknande sätt som TIN och växer än mer så det knakar.

Som ni ser så har denna fond grym bra totalavkastning och det kommer från fondens exponering som är mot teknik (51%), kommunikation (19%) och sjukvård (14%).

Jag vill att du som håller dig fortfarande stenhårt till utdelningsaktier att jämföra din portfölj mot till exempel Öhman fondens avkastning för att se om du inte skulle behöva egentligen tänka om.

Jag brukar inte rekommendera men jag äger 2 av 3 fonder i detta inlägg.

Inlägget blev lite längre än planerat eftersom jag skriver hellre än bra.. och efter 10 min när jag publicerat inlägget kommer jag på att jag skulle tagit med det och det och det..

Jaja nog med detta.


/Kör hårt och spara hårdare




Allt jag skriver på bloggen är mina egna tankar och funderingar. Se inte detta som rekommendationer utan gör alltid din egna analys innan köp eller sälj.

Fastna inte i fällan!

Tjoooh


Läser ofta på Twitter att många har problem med att sälja aktier eller fonder som ligger minus.. Jag känner igen mig själv i det men det viktigaste för alla investerare är att försöka kapa alla förluster så tidigt som möjligt. Lättare sagt än gjort många gånger men någon gång måste man börja och bearbeta hjärnspöket. Sälj och köp något annat du tror mera på eller avvakta och analysera!

Det kan kännas jobbigt och som ett misslyckande att måsta sälja med förlust men det kan vara det bästa du gör för framtiden. Som jag brukar säga så är det ingen som vet om marknaden, aktien eller fonden kommer någonsin att repa sig och komma upp i samma nivåer igen som det var under hela 2019 och fram till februari 2020. Aktier eller fonder som ligger på minus är inget problem i sig bara man är säker på sin investering och att man tror på bolaget eller fonden. Det låter också som en klyscha men ibland kan marknaden prisa fel för tillfället speciellt vid rapportperioder och dylikt.

Många bland dessa bolag är tyvärr aktier med hög direktavkastning eller att bolagen ligger i andra marknader än Stockholmsbörsen (First North, NGM Nordic, Spotlight). Vill man vara någorlunda lite mera säker med sina investeringar så ska man hålla sig till Stockholmsbörsen och då Large, Mid och Small Cap.

Om man jämför amerikanska bolag med låg direktavkastning mot hög så anser jag att man bör hålla sig mot bolag med lägre da och låg pay out ratio just på grund av att bolagen behåller kassa för framtida investeringar.

Jag vill inte med detta inlägg bara kasta skit på bolag med hög direktavkastning för det finns säkert fina bolag även där likväl som det finns sämre bolag med låg direktavkastning och oftast då förhoppningsbolag som tar stora risker.

Bolag och fonder med stora risker är bolag som riktar sig mot en specifik marknad eller vara. Det kan vara tex råvaror, retail. Oljebolag går som många vet nu riktigt j.vla dåligt på grund av den låga priset på oljan runt om i världen. Där har det varit väldigt risky i flera månader och man kan fortfarande se massor av folk som spelar med sina pengar i dessa bolag.

Redan för ett år sedan kunde man se att speciellt dessa bolag hade en negativ avkastning i och med att oljepriset blev lägre med tiden och det kan man även se i bilden.

Jag tror inte att många som köpte in sig i dessa bolag kunde säga att det var en säker investering. Känslan hos den personen måste ha varit mera som att köpa en lott eller spela med sina pengar på rött och hoppas att ögonbindeln inte glipar. Jag såg massor av personer på Twitter som köpte just oljebolag bara för den höga direktavkastningen och för att någon annan köpte i tron att just den personen vet säkert bättre än mig. Just därför ska man vara väldigt försiktig med vem man följer och varför man gör det.

Man kan alltid backtrada och säga -Vad var det jag sa! 

Men det är inte det jag vill med detta inlägg!

Jag vill att ni som är på börsen och investerar med era eller familjens sparpengar blir mindre riskbenägna och tänker mera på tillväxtbolag än cashflow.

Bolag med hög utdelning genererar bara just "cashflow" och väldigt lite avkastning utöver utdelningen om alls och det äter på kapitalet = negativ totalavkastning. Se skillnaden i bilden nedanför.

Jag är själv inget helgon som vet allt och gör allting rätt. Nej nej, jag jobbar dagligen med just detta och att börja tänka stort och brett istället för att snöa in sig bara på bolag som har åratal med negativ avkastning.. Det är lätt att sitta och skriva om det men det svåra är att börja tänka rätt och använda det i praktiken. så börja du med idag!


Jag har många olika bevakningslistor på Avanza där jag försöker hålla koll på hur de avkastar. Så jag gör en liten jämförelse.

Avkastning

Tillväxtbolag

Utdelningsbolag

Som ni ser så är det ordentligt stor skillnad på avkastningen..

Vill ni se listan för tillväxtbolag så la jag ut den i förra inlägget. Eller klicka här!

Listan för utdelningsbolagen är denna                   ↴

Som ni ser så är det helt vanliga bolag för er som gillar hög utdelning och lite spänning i tillvaron..

Kom ihåg att det är aldrig för sent att ändra sig!



/Kör hårt och spara hårdare




Allt jag skriver i bloggen är mina egna tankar och funderingar. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj. 

Söndagsfunderingar

Tjoooh


Kom precis hem från en skön 9 km promenad och jag hann med 2 intressanta poddar.

Den första podden var senaste Penserpodden avsnitt 38 med Peter Elam Håkansson som är en av ägarna och förvaltarna av East Capital. Peter lät mycket klok och trovärdig så pass att jag var tvungen att kolla upp fonderna när jag kom hem om det kunde vara något för framtiden. Till min förvåning så har East Capitals fonder däremot avkastat riktigt dåligt så beslutet att investera föll direkt.

Den andra podden är min absoluta favorit bland alla svenska poddar nämligen Börssnack med Hansén & Olavi. Riktigt skarpa och mycket kompetenta grabbar som oftast har mycket bra intervjuer med intressanta personer. Avsnittet gästades av Georg Norberg som enligt grabbarna är en erfaren förvaltare av fonden Quesada Sverige. Även han var väldigt trevlig och lät väldigt kunnig så jag kände mig tvungen att kika på även hans fonder. Men till min besvikelse så avkastar även denna fond sämre än indexfonder..

Förutom poddarna så släppte bloggaren z2036 ett intressant inlägg där han presenterade en av sina portföljer som han kallar för Global Future. Har länge följt bloggen och tycker att han går från klarhet till klarhet för varje inlägg. Jag tycker att hans portföljer är riktigt fina och de påminner väldigt mycket om min bevakningslista som jag skulle kunna köpa rakt av om jag kliver tillbaka till aktier någon dag. Det z2036 gör är att han går över mer och mer mot tillväxtaktier istället för utdelningsaktier vilket även han insett ger mera klirr i väskan.. För det är väl det alla strävar mot med sina investeringar nämligen

TOTALAVKASTNING! eller?

Inlägget till z2036 hittar du HÄR!


Min bevakningslista om någon är intressera ↴ 

Undra när fler utdelningsinvesterare kommer över till vinnande laget 😁😂

Skämt och sido


/Kör hårt och spara hårdare




Allt jag skriver på bloggen är mina egna tankar och fundering så se inte detta som rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj och följ aldrig någon annans handlande på börsen..