USA fastigheter vs USA fond

Det är många som flashar nu på bland annat Twitter sina utdelningar dom får från sina aktier. Jag tyckte själv också att det var kul när det plingade till med nya utdelningar i form av pengar till att köpa mera aktier i just aktien man fick utdelning i från eller om man väljer att placera i nya aktier. Jag har som sagt gått över till att bara investera i fonder och etf:er.

Jag tänkte visa 3 amerikanska fastighetsaktier som många utdelningsjägare på Twitter äger och jämföra de mot Swedbank Robur Access USA som är en indexfond med en avgift på låga 0,25%. Fonden har inga avgifter i varken courtage eller valutaväxling eftersom fonden köps i Svenska kronor.

Jag är inte jätte insatt i dessa 3 aktier så ger inga analyser eller rekommendationer men dom är väldigt populära i utdelningsportföljer.

På grund av att historiken på Dividend.com inte tillåter att se gratis bakåt i tiden så räknar jag på att bolagen haft samma utdelning 5 år bakåt i tiden samt att utdelningen investerats i samma bolag.

Dessa satsade 50k tar ingen hänsyn på att aktiekursen varierar under hela året utan har räknat på samma aktiekurs hela året och att utdelningarna köps i en klumpsumma samma år. Ett exempel på en enkel tabell i excel.

Väljer du att sälja dessa aktier i tex Apple Hospitality i slutet av detta år så får du ut (aktie kurs 16,37*antal aktier 338) $5529 inkl utdelningar vilket innebär en ökning på 11% på 5 år jämfört med fondens 142%.

• Realty Income
• 3,91% da.
• $2,71/år i utdelning.
• Satsade 50k för 5 år sedan inkl utd så är summan idag 65686 kr dvs 31% ökning.

• EPR Properties
• 5,72% da.
• $4,50/år i utdelning.
• Satsade 50k för 5 år sedan inkl utd så är summan idag 71763 kr dvs 44% ökning.

• Apple Hospitality
• 7,25% i da.
• $1,20/år i utdelning.
• Satsade 50k för 5 år sedan inkl utd så är summan idag 66724 kr dvs 33% ökning.

• Swedbank Robur Access USA
• Satsade 50k för 5 år sedan är summan idag 121000 kr dvs 142% ökning.

Jag kan förstå och ibland inte varför det är så poppis med att ha en utdelningsportfölj och skryta med utdelningar när man egentligen tjänar mera på vanliga indexfonder. Detta gäller självklart inte alla aktier och fonder men jag kommer definitivt att investera i indexfonder.



/Kör hårt och spara hårdare

Februari fonder+aktier

Februari 2019

Familjens fonder

Fonder

Blandat KF (Aktier)

Familjens fonder 4,48% jämfört med 6,85% januari.
Fonder 2,70% jämfört med 4,55% januari.
Aktier 1,07% jämfört med 4,75% januari.
SIX30 RX 3,85% jämfört med 7,58% januari.

Familjens fondportfölj har gått bäst och slog även SIX30RX och aktie portföljen gick sämst under februari 2019.


Sammanställning 1/1 2019 - 28/2 2019.

Familjens fonder

Fonder

Blandat KF (Aktier)

Även här visar familjens fonder styrka och vinner kampen från årsskiftet till nu. Portföljen slår även SIX30RX som presterat 11,71%.

Detta är ett bevis på att man klarar sig väldigt långt på bara 3 st fonder. Fonderna som vi har i portföljen är:

• Swedbank Robur Access Asien
• Swedbank Robur Access USA
• Spiltan Aktiefond Stabil

Har även kommit igång med Företagets KF och slog till med Swedbank lite för tidigt i raset.. så den ligger +-0 för tillfället med hjälp av XACT HDIV. Som jag skrev tidigare så kommer nog jag att vikta om så den portföljen kommer mest innehålla XACT HDIV som känns som ett bra alternativ mellan aktier och fonder.

Har idag sett Vasaloppet och varit på en lång och skön promenad i det soliga vädret med frugan medans barnen stannade hemma och lekte i snöbacken.


/Kör hårt och spara hårdare

Oktober fonder

Som jag skrev förra månaden så har jag sålt alla aktier så i fortsättningen så presenterar jag bara hur familjens fondportfölj och den ny fondportföljen avkastar mot varandra. Kommer även att prova på lite olika fonder och eventuellt råvaror i den nya portföljen.

Har redan för ett tag sedan smygstartat med att köpa fonder i den nya portföljen därav grafen nedanför. Lägger upp portföljen här i flikarna ovanför.

Oktober 2018

Familjens fonder

Fonder

Skillnaden mellan familjens fonder och fonder är att i mina fonder portföljen har jag Avanza Global, Swedbank Robur Access Asien, Swedbank Robur Access USA och Swedbank Robur Access Mix.
Jag har ganska stor andel i Access Mix som är en blandfond som har 50% aktier och 50% räntepapper och fungerar lite som en hedge när börsen surar till lite som den gjorde nu i oktober.


Sammanställning 1/1 2018 - 31/10 2018 

Familjens fonder

Fonder

Jag tycker att jag får vara nöjd med avkastningen i båda portföljerna med tanke på hur svenska omx har gått hitintills detta år. Det ni ser i graferna är jämförelsen mellan fonderna i grönt streck och SIX30RX i gult streck som är ett index som avspeglar utvecklingen på de 30 mest omsatta bolagen på Stockholmsbörsen inklusive utdelningar. En fond som just följer SIX30RX är Avanzas egna fond Avanza Zero. Som ni kan se så har båda våra portföljer slagit fonden Avanza Zero (SIX30RX) ganska ordentligt från 1/1 2018 fram till 31/10 2018. Zero har avkastat 1,3% jämfört med 6,58 % och 8,88%. 

Som sagt. JAG ÄR NÖJD och det är det viktiga med sparandet!



/Kör hårt