Fond inom Hälsovård/sjukvård

Kära dagbok


Senaste tiden har jag sett att en del har börjat kika mera på aktier och fonder med inriktning mot sjukvård/hälsovård, läkemedel för att det är branscher som oftast klarar sig bra även i nedgångar på börsen. Blev lite inspirerad och kikade vad det finns för fonder och där hittade jag en favorit direkt.


Handelsbanken Hälsovård Tema

Är en fond som placerar i stora stabila företag som Johnson & Johnson, Amgen, Novo Nordisk, Merck inom läkemedel, medicinteknik, bioteknik och vård över hela världen.

Fonden startade 2000-12-01 och har sedan dess avkastat ca 212% med en årlig avkastning (CAGR) på 6%. Fonden hade en lång period med negativ avkastning mellan start och juli 2013 men från juli 2013 och fram till idag har fonden avkastat drygt 270% och med en årlig avkastning på 20%. Senaste 10 årens avkastning ligger på drygt 320%. Inte dåligt!

Gul linje är OMXSGI (Hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar)

Gul linje är OMXSGI (Hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar)

Gul linje är OMXSGI (Hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar)

Det jag gillar direkt är att alla siffror lyser blått och det har det gjort länge vilket även är ett bra bevis på att fonden varken sjunker eller stiger allt för mycket i volatila tider.

• Antalet ägare på Avanza är för tillfället 7232 st.

• Förvaltningsavgift på 1,58% på Avanza. 

• Exponering mot USA 60%, Schweiz 13%, Danmark 7% och Sverige 5,5%.

10 största bolag:

/Kör hårt och spara hårdare



Allt jag skriver på bloggen är mina egna tankar och funderingar så se inte detta som rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj och följ inte någon annans handlande. 

Globalfonder och/eller USA fonder?

Kära dagbok 

Behöver man ha flera liknande fonder eller klarar man sig med en fond i samma genre?

Tänker på globalfonder och USA fonder som ofta har samma typ av innehav men skillnaden är mest i hur stor andel som är i varje bolag.

• Öhman Global Growth

• Avgift 2,05%

• Exponering USA 60%

• Teknik 51%

• Kommunikation 19%

• Sjukvård 14%

• SPP Aktiefond Global A

• Avgift 0,34%

• Exponering USA 55%

• Teknik 18%

• Finans 17%

• Sjukvård 14%

• SPP Aktiefond USA

• Avgift 0,22%

• Exponering USA 96%

• Teknik 17%

• Sjukvård 16%

• Finans 14% 

Det som skiljer fonderna åt är att Öhman fonden är aktivt förvaltad och mera åtstramad med sina 30-50 bolag jämfört med SPP Global som är en passiv fond med runt 1800-2300 bolag 😮 och SPP USA 550-650 bolag. 


Totalavkastning


20 år

Om vi ser strax över 20 år bakåt i tiden då SPP Globalfonden startade så har båda SPP fonderna avkastat bättre än Öhman fonden.


10 år

Senaste 10 åren har det vänt och Öhman Global avkastar bättre än SPP USA men mycket bättre än SPP Global.


5 år

Senaste 5 åren är det fortfarande Öhman Global som är i täten och leder denna kamp med betyget mycket väl godkänt eller med ett stort A.


Slutord

Som jag brukar skriva är det ingen garanti med att kika bakåt i tiden och tro att det kommer att se likadant ut 5-20 år framåt i tiden men eftersom fonder har så många innehav är det mera säkert än att kika på en enskild aktie.

Så om vi tittar 10 år bakåt i tiden så hade vi klarat oss med bara en Global/USA fond och även fast Öhman fonden har en hög förvaltningsavgift så har den totalavkastat mycket bättre än de två andra fonderna och avgiften är därmed berättigad.

I min portfölj har jag för tillfället både globalfonder, USA fonder, emerging markets, fastighet, småbolag, svenska indexfonder och det jag gör nu är att minimera antalet så jag bara kommer att ha 4-5 fonder max. Jag brukar jämföra mot familjens fonder där jag har 3-4 fonder sedan start och det är bevisat att den portföljen avkastat bäst både mot mina fonder samt de aktier jag haft förut.

Så även fast rekommendationerna är att ha indexfonder med så låga avgifter som möjligt så kommer jag mest troligt bryta den koden och köras med fonder som har liiite högre avgifter men högre avkastning.

Eventuella utespelare just nu. Ska bara fundera ut en bra fördelning mellan fonderna. Har du tips?

• Öhman Global Growth

• Öhman Etisk Emerging Markets A

• Spiltan AF Investmentbolag

• TIN Ny Teknik

/Kör hårt och spara hårdare




Allt jag skriver på bloggen är mina egna tankar och funderingar och därmed inga rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj och följ inte andras handlande.. 

Varför dessa +8% da bolagen!

Tjoooh

Blev en picknick med familjen idag ute på ett berg med en fin utsikt över havet. Vi grillade korv och myste tills det började blåsa mer och molnen blev gråare. Vi hade ordentligt med kläder så det gjorde egentligen inget men tonåringen skulle plötsligt på en extra träning med de äldre laget så vi drog hem lite tidigare.


Många som fortfarande rekommenderar högutdelande aktier till sina följare utan att beskriva vad det går miste om på riktigt.. nämligen avkastning på sina surt sparade pengar.. Jag vet att jag låter gnällig för det flesta men man kan inte lura småsparare hur som helst som bloggare utan att ta fram all fakta..

Som jag skrev på bloggen så kan man inte bara trycka på att bolaget har hög utdelning vilket är rätt men vad händer med dina investerade pengar?

Jo du får utdelningar och tycker att det här bolaget är ju skit bra men det som händer är att aktiekursen går ner i samma takt.

På en 5 års period har aktiekursen (Price Return) gått ner -27,5% och totalavkastningen (Total Return) bara stigit med ynka +1,43% på 5 år..

Bolaget jag pratar om är:

Iron Mountain Incorporated (IRM)

Här nedan ser ni orange på vitt hur aktiekursen (Price Return) sjunker de senaste 5 åren jämfört med index i blått som stiger.

• IRM -27,46%

• Index +33,41%

Här nedan ser ni totalavkastningen (Total Return) som även den sjunker jämfört med index.

Om du investerade 100 lax på IRM och samma på en indexfond så har du inklusive utdelningar fått:

• IRM 1 430 kr

• Indexfond 48 000 kr 

Vilket väljer ni??

Jag vet vilket jag väljer!


Bli inte lurade av hög utdelning. TÄNK alltid på Totalavkastning..



/Leva drömmen



Allt jag skriver på bloggen är mina egna tankar och funderingar så gör alltid din egna analys innan köp eller sälj och FÖLJ inte andra hur det agerar på börsen..