tisdag 31 mars 2020

Öhman Global Growth


Tänkte kika lite på Öhman Global Growth och se hur den avkastat mot några olika fonder över tid.

Fonden har funnits i min bevakningslista även fast den har en relativt hög förvaltningsavgift på Avanza på 2,05% jämfört med på SAVR där du kan du få den till 1,24% vilket är otroligt mycket billigare.  

"Pocenten".. men hur viktig är den i jämförelsen?


Utveckling

Öhman Global Growth
Spiltan Aktiefond Investmentbolag
SPP Aktiefond Global A

Ser vi på utvecklingen över tid så är skillnaden enormt stor och här spelar inte den höga förvaltningsavgiften någon roll alls eftersom Öhman fonden utklassar den populära Investment fonden och den vanliga indexfonden rejält. Här betalar sig den höga avgiften mycket väl. Inget att orda om! Kom ihåg att förvaltningsavgiften inkluderas alltid i graferna, i avkastningen och i utvecklingen på Avanza.


Innehav 


De 10 största innehaven skiljer sig inte nämnvärt mot andra globala fonder förutom då överraskningen Sinch som är på andra plats i listan. Öhman fondens exponering är störst mot USA på 57,97% och 5,89% mot Sverige där nästan allt är i bolaget Sinch.


Avgifter

  • Öhman 2,05%
  • Spiltan 0,26%
  • SPP 0,34%


Det är nu vi ser den stora skillnaden i avgifterna men ska man verkligen hänga upp sig på den höga avgiften..?


Grafer 


På en 5 års period har Öhman fonden avkastat betydligt mycket bättre än de 2 andra så i denna jämförelse spelar den höga avgiften ingen som helst superduper roll..



Även i denna graf kan vi se att Öhman fonden klarade sig mycket bättre från toppen till botten i "raset". Öhman fonden var ner som mest -13,57% jämfört med SPP -23,72% och Spiltan -25,14%.

Så jämför man globalfonderna i mellan så är Öhman fonden att föredra även här och den höga avgiften betalar sig väl.

Varför just Öhman fonden klarade raset så bra jämfört med många andra fonder vet jag inte riktigt men det kan vara att fonden är aktivt förvaltad samt att innehaven är mellan 30-50 bolag runt om i världen och då oftast stora "säkra" bolag.


Jag tror att denna fond kan komma att få en plats i truppen som utespelare men får kanske börja som defensiv mittfältare..


Öhman vs index 



Gillar att jämföra mot olika index för då får man en bredare uppfattning hur väl fonden avkastar mot olika branscher. Notera avkastningen mellan Öhman fonden och OMXSGI som är hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar... Visst kan det vara orättvist att jämföra en globalfond mot dessa svenska index men jag kan tycka ibland att det bör räcka med en globalfond och eventuellt en emerging markets och en sverigefond.

Jag skriver ofta att jag inte har fasta regler hur jag ska investera mina/våra pengar så därav denna jämförelse för att försöka övertyga mig själv att det kan räcka med en fond och/eller max 3.

Om man skulle kunna investera direkt i OMXSGI vs Öhman fonden så skulle det innebära att 3 miljoner investerade pengar skulle under senaste 5 års perioden innebära en skillnad på 3 352 800 kr.

NU SNACKAR VI TOTALAVKASTNING!!




/Kör hårt och spara hårdare




Allt ni läser på bloggen är inga rekommendationer utan bara mina tankar och funderingar. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen och följ aldrig någon annans handlande..


måndag 30 mars 2020

Provocerande bilder!

Tjoooh


Slänger även ut bilden på bloggen.

Brukar ibland få några mail där folk kan tycka att jag provocerar liiite för mycket på alla utdelningsjägare... Jag tycker bara att jag lägger ut fakta utan att försöka provocera!

Alla får investera precis som de vill. Vill man bara ha cashflow från högutdelande aktier och skita fullständigt i totalavkastning så varsågod..

För mig är TOTALAVKASTNING det viktigaste av allt.




Siffrorna är från Seeking Alpha och Avanza.


/Kör hårt och spara hårdare




Detta inlägg är inte i provocerande syfte. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj och följ inte någon annans handlande på börsen!


fredag 27 mars 2020

Indexfond vs Buffett

God dag allihopa


Idag när jag sitter och arbetar hemifrån så är det ingen volla i marknaden.. Lite surt men mina korta OMX warranter tickar in pengar i alla fall så jag kan köpa mera indexfonder.. 😁


La ut bilder på Twitter och för er som inte följer mig där kan se samma bilder här nedan.


Jag skrev att många anser att Warren Buffett is the shit när det gäller investeringar men jag anser att Spiltan Aktiefond Investmentbolag är THE SHIT.


Bilder säger mer än tusen ord så jag låter bilderna tala i klarspråk!


Buffett vs Indexfond


Spiltan fonden vs Buffett 


Spiltan vs OMX Stockholm


Precis som @sparbullen kommenterade på Twitter så skulle även jag kunna gå all in i denna fond och känna enorm lugn och stor trygghet i det som Sveriges lill Buffett och sina fondförvaltare åstadkommer.

Ni som följer mig vet att jag förespråkar stort för att det enda som verkligen gäller för alla investerare är totalavkastning. Man kan inte förbi se detta! Visst finns det massor av aktier som slår det flesta indexfonder men för att må bra psykiskt och ha tid för familjen och annat roligt så räcker det med avkastningen jag får från till exempel denna fenomenala fond.




Här i jämförelse med OMXSGI (Hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar), DJ USA, DAX, DJ World Index.


Kom ihåg att det ska vara rogivande att investera och/eller ha det som hobby.


/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som rekommendationer utan gör alltid din egna analys innan köp eller sälj. Följ aldrig någon annans beslut eller handel på börsen.





tisdag 24 mars 2020

Xact Hdiv och utdelning!

God dag


Ett kort inlägg idag om nackdelar med Xact Högutdelande, eller ?

Exempel:

Säg att du började köpa Xact Högutdelande direkt efter förra årets utdelning i maj 2019 då kursen stod kring 120 kr och köpen har pågått fram till toppen strax under 140 kr i feb 2020.  
Dina köp mellan 120 kr och 140 kr ger ett ungefärligt gav på 130 kr för enkelhetens skull.

Du har köpt 100 st Xact varje månad i 9 månader. (Juni 2019 – Feb 2020)
Du har totalt 900st x 130kr = 117 000 kr (exkl courtage).
Du förväntar dig en utdelning på 5,60 kr eftersom det var det 2019 vilket skulle ge dig 900st x 5,60kr = 5040 kr.

Du ser aktiekursen sjunka ner mot 95 kr och du börjar köpa igen för att du tycker att den blir billigare och billigare för varje 1 krona den sjunker i kurs. Du drämmer till och köper för 73 000 kr för att snygga till siffrorna till 200 000 kr.
Antalet aktier är nu ca 1670 st och du har ett nytt gav på ca 113 kr.

Om Xact hade haft en fast utdelning som till exempel Investor så hade direktavkastningen på dina nya köp (YOC) ökat ju lägre kursen sjunker. Men eftersom Xact har en typ av rörlig utdelning så sjunker utdelningen i takt med kursen för att hålla 4% som den har som målsättning att dela ut.

Om kursen hade varit kring 120 hade du fått 4% av 120 kr dvs 120 kr x 0,04 = 4,8 kr / aktie. Nu när kursen är nere kring 100 strecket så får istället 100 kr x 0,04 = 4 kr / aktie.

Det innebär att nu med dina 1670 st Xact som du skulle ha fått 5,60kr x 1670st = 9350 kr istället får 4kr x 1670st = 6680 kr vilket innebär en utdelningsminskning med -28,6%.

Om kursen sjunker ner till 75 kr så får du en utdelning på 75kr x 0,04 = 3 kr / aktie.. vilket skulle ge dig 1670st x 3kr = 5010 kr vilket innebär en utdelningssänkning med -46,4%.

Du har sammanlagt 1670 st Xact med ett gav på 113 kr och ett inköpsvärde av 200 000 kr. Kursen är nu på 95 kr vilket innebär att dina 1670st är värda 158 650 kr. Inköpsvärdet har sjunkit med -21%

Utdelningen blir som mest nu 95kr x 0,04 = 3,8 kr vilket skulle ge dig 1670st x 3,8kr = 6346 kr.

Poängen med inlägget är att du får aldrig mer än dina max 4% i utdelning hur mycket kursen än sjunker och det är otroligt svårt att ta igen den förlorade minskningen i inköpsvärdet i och med detta. 

Xact har också sagt att det kan dela ut mindre än dessa 4% vilket kan innebära ner mot 2-3% som t.ex. nu i Corona tider.. skulle inte förvåna mig.

Jag tror att det är många där ute som följer andras köp och inte riktigt förstår och vet hur Xact Hdiv fungerar..

Over and out


/Kör hårt och spara hårdare



Se inte detta som råd eller rekommendationer utan gör alltid din egna analys innan köp eller sälj och det viktigaste är att du förstår vad du köper och varför!!


söndag 22 mars 2020

Söndag, Fonder och lite andra funderingar

God söndag eftermiddag 


För 2-6 månader sedan läste man ofta om att man ska äga bolag med vallgravar, si och så nyckeltal och olika krockkuddar (utdelningsbolag) och därmed är man mera immun mot tider då börsen går ner. Men vad har hänt med alla aktier sedan 1 månad bakåt i tiden och fram till nu när raset börjar eventuellt närma sig en botten, eller så är det 10-30% kvar för börserna att rasa. Ingen som vet! Hur duktig man än är på att screena fram aktier så är det svårt att förutse nya virustider, pandemier och hur detta kommer att påverka våra arbeten, vår privat ekonomi, världsekonomin och alla bolag runt om i världen.

Det man ska komma ihåg är att börserna (index) stiger i långa loppet vilket vi kan se på bilden nedanför och att det kommer mest troligt att ske även denna gång men man ska vara försiktig med att börja köpa för tidigt och därmed få helt slut likvider i portföljerna. Även fast index kommer att stiga så behöver det inte automatiskt innebära att alla dina bolag i portföljen stiger i samma eller högre takt än index och det finns ingen garanti att aktierna någonsin kommer att nå samma aktiekurser som för 1 månad sedan.. 


Jag förespråkar ofta med att det är meningslöst att köpa aktier i en stor nedgång eftersom du aldrig vet hur mycket till aktien eller index ska rasa. Logga ut om du känner dig orolig och försök ha lite is i magen och vänta med att indikatorerna börjar visa lite styrka igen. Jag vet att detta inte är lätt men jag vet att man inte tjänar att köpa fallande knivar.. Jag tror att vi kommer att känna av denna nedgång en längre tid framöver. En del experter tror till och med att hela detta år 2020 men även början 2021 kommer att bli riktigt tufft för de flesta småbolagen men även stora etablerade bolag, världsekonomin och därmed blir vi alla drabbade genom nedskärningar bland personalen på jobben runt om i världen..

Många stora kända, populära bolag runt om i världen bland utdelningsjägare har rasat kring 25-70% och det kommer att märkas av för det flesta ganska ordentligt snart genom eventuella utdelningssänkningar eller till och med att det håller inne utdelningarna ett eller flera år framåt.. Nu är det inte så att jag hoppas på att det blir så eftersom även jag blir drabbad eftersom jag äger aktiefonder.

  • Royal Dutch Shell -52%
  • Invesco -53%
  • Realty Income -42%
  • Exchange Income Corp -60%
  • NorthWest Healthcare -43%
  • Sampo -40%
  • Main Street -60%
  • Boston Pizza -53% 
  • ONEOK -73%
  • Pandox -70%
  • Intrum -54%
  • Trelleborg -46%
  • H&M -45%

Tänk om alla dessa bolag beslutar att dra tillbaka utdelningen 1-3 år framåt.. Hujja vill inte ens tänka tanken..  

Viktigt att ta fram denna bild och tänka på hur mycket som aktiekursen måste åter stiga för att komma till break even..


Main Street och Exchange Income Corp måste stiga med 👉150% innan den är på break even och ONEOK med över 👉 230%... wtf! 

Jag skriver inte detta inlägg av skadeglädje men många väljer att blunda vilket jag anser är helt fel. Man måste inse att bara för att man köper högutdelande aktier så kommer jag reda ut detta och snart är jag på plus igen. Då har du nog helt fel strategi. 

Om vi jämför mot SPP Aktiefond Global som är en indexfond så har fonden rasat:

  • -24%

Nu kanske ni tycker att det är orättvist att jämföra mot en fond men jag väljer just fonder på grund av att det är breda och med många olika innehav som sprider risken i portföljen.

Spiltan Aktiefond Investmentbolag i jämförelse med svenska indexet OMXSGI vilket innebär hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar.


Fonden har en låg avgift på 0,26% via Avanza vilket jag tycker är väldigt rimligt i denna jämförelse. Man slipper hålla reda på en massa aktier i portföljen och det viktigaste enligt mig är att man slipper dyra courtage kostnader!  



Samma fond i jämförelse med en passiv svensk indexfond, småbolagsfond och en globalfond. Som ni ser så avkastar investment fonden ungefär likvärdigt med globalfonden vilket jag tycker är grymt bra. Detta innebär på ett enkelt sätt att man skulle kunna klara sig riktigt bra bara på Spiltan fonden!

Jag väljer ändå att sprida riskerna utöver Spiltan fonden med Avanza Global, Avanza EM, Avanza Zero, Avanza USA och LF Fastighetsfond


Vill bara visa med en sista bild och eftersom Avanza fonderna inte funnits så länge visar jag LF fonder istället vilka har ungefärlig samma avkastning:

Spiltan Aktiefond Investmentbolag vs Länsförsäkringar fonder


På en 5 års period är det bara USA och Fastighetsfonden som avkastar bättre än Investment fonden.


Med dessa 3 fonder i en  portfölj skulle man klara sig långt

  • Spiltan Aktiefond Investmentbolag
  • LF Fastighetsfond
  • USA fond

By the way så är jag ungefär 70% investerad i skrivande stund på marknaden så krut finns ett tag till..



/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller rekommendationer utan gör alltid din egna analys först innan köp eller sälj och följ inte andras handlande..



lördag 21 mars 2020

Fonder, innehav och annat..!

Tjoooh


Idag har vi en grymt fin lördag förmiddag med en skinande 🌞 och klarblå himmel. Kvicksilvret har legat på skuggsidan kring -3 grader och + grader i solen. Vi har varit på en lång morgon promenad på älven och lunchen grillade vi ute på gården.


Mitt i solandet kom jag och tänka på det här med aktier och fonder som vanligt. Även fast jag kör 100% fonder nu så tänker jag investering 24/7 och då ingår även aktier för utan aktier finns inga aktiefonder. Går aktier dåligt så hänger aktiefonderna med till viss del beroende på vilka bolag som finns bland innehaven i fonden.

Därför tycker jag att det är lugnare att ha mina pengar i fonder. Man slipper höga toppar och låga dalar utan man är mera lagom..

Man får en bra bild om man lägger in några av innehaven i fondens graf för att tydligare visa att vissa innehav i fonden avkastar bättre och en del sämre än fonden totalt.

Här ett exempel på Spiltan Aktiefond Investmentbolag.


Nu är denna bild exkl utdelningar men den visar tydligt hur innehaven avkastar och skulle man till exempel bara äga lösa bolag som avkastar sämre än själva fonden så inser man att fonden är ett bättre alternativ.

Vi kan se ännu tydligare med denna bild.


Om jag inte skulle ha fonden så ser man ganska snabbt vilka lösa bolag jag skulle äga. Förlorarna Ratos och Kinnevik har jag aldrig ägt och kommer aldrig äga heller men eftersom jag har investerade pengar i fonden så får jag dras med förlorarna ändå... ja ni fattar!

Vinnarna är ju Indutrade, Lundbergföretagen och Latour. Blev lite förvånad över att Investor och Industrivärden sackar efter så pass.

Får ibland frågor via privata meddelanden på Twitter och via mail om vilka fonder man ska äga och varför! Svaret jag ger är att eftersom jag aldrig rekommenderar varken aktier eller fonder så får man bilda sin egna uppfattning. Ni som läser och följer min blogg kan nog bara se mina innehav så får man en bild på vilka jag har och varför!

Nu till varför jag egentligen började skriva detta inlägg.. Det blir som en kort fortsättning på förra inlägget.

Jag jämförde Xact Högutdelande med en indexfond Norden och en svensk indexfond. Kampen vanns av den svenska indexfonden i totalavkastning men även att den har lägsta avgifterna. 

Varför ska man då äga den börshandlade indexfonden Xact Högutdelande istället för en passiv indexfond??

Många äger den för att den delar ut pengar som en utdelningsaktie likt Investor. Xact har en målsättning att dela ut 4% av andelens värde vid tidpunkten för fondbolagets beslut om utdelning.

Om till exempel kursen vid tidpunkten ligger på 100 kr så blir utdelningen 4 kr.

Inför detta år 2020 har Xact meddelat att fonden kommer att dela ut i Maj och September. Det som jag kan tycka är lite surt om jag fattar det rätt är att X dagen är 12 maj men avstämningsdagen är dagen efter den 13 maj och då bestäms utdelningen! Och eftersom utdelningen kan bli lägre än 4% så skulle jag känna mig lurad om det skulle ske..! Jag skulle gärna vilja veta utdelningen innan X dagen.

Vad som skulle kunna dra ner årets utdelning är utdelningssänkningar eller till och med i värsta fall slopning av utdelning från innehavens bolag. Om man tittar bland innehaven så ser man några bolag som redan sänkt eller kan eventuellt komma att sänka..

Nu ska jag in till byn och handla inför kvällens mat och bastubadande.


/Kör hårt och spara hårdare



Se inte detta som råd eller rekommendationer utan att göra själv en egen analys och följ aldrig någon annans handlande på börsen..



fredag 20 mars 2020

Xact Hdiv vs Indexfond


Hej allihopa

...och hej fredags 🍺.

Hamnade i en diskussion på Twitter idag om avgifter och den obotligt populära ETF:en Xact Högutdelande. Många anser att det är det bästa gud skapat och det finns även de som anser att den inte alls är så bra som många tycker. Jag själv hamnar någonstans i mitten. Det många glömmer bort är courtage kostnaderna..

Eftersom Avanza har en bugg i själva räkneexemplet och att man inte kan välja mera än 10 000 kr vad gäller fonder så får jag nöja mig med 10 000 kr i detta exempel..

Exemplet går ut på att du köper för 10 000 sek och behåller de i 3 år och sedan säljer innehavet. Vi tar med sälj eftersom Xact räknar med både köp och sälj..

Xact Högutdelande


Som ni ser kostar den på en 3 års period 151 sek eller 1,51%. 

Jämför vi mot en indexfond inom samma genre Norden och väljer..


DNB Norden Indeks A


...så kostar den på en 3 års period 101 sek eller 1,01%. Indexfonden är därmed billigare än den omåttligt populära Xact Högutdelande...

Vi tar även in en vanlig indexfond Sverige.


SPP Aktiefond Sverige A


Som ni ser så är den billigast med sina 72 sek eller 0,72% 👌👊.


Sammanfattning

Är eran tanke med Xact att hålla den för ever så välj hellre en fond..

Senaste året 1/1 2019 till 31/12 2019 så är totalavkastningen (inkl utdelning) som lyder..

XACT 28,04%

DNB 28,58%

SPP 31,96% 

Som ni ser så hamnar Xact sist i denna jämförelse..



/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som rekommendationer utan gör alltid egna analys först. Följ aldrig någon annans råd eller rekommendationer..