Price Return och Total Return

Ska försöka på att skriva skillnaden på price return och total return och vad man kan se och eventuellt lära sig av dessa hjälpmedel.

Price Return är skillnaden mellan aktuell kurs och kursen du betalade för aktien.

Total Return är återinvesterad utdelning + price return. Skillnaden mellan aktuell aktiekurs och kursen du betalade för aktien inkl utdelning.

Många utdelningsjägare skriver på sina bloggar och på twitter att de inte bryr sig om price return utan bara på att de får sin utdelning. Jag kan hålla med liiite men jag tycker att man inte ska bortse från den kurs du betalade för aktien. Om du bara köper och köper i dippar så sänker du även gav:et vilket är bra men det viktiga är att total return är högre än jämförelse index typ en indexfond.

Har sett de amerikanska bolaget Enbridge i många utdelningsportföljer. Här ser du Price Return som dalar de senaste 5 åren dvs aktiekursen sjunker/blir billigare. Du köper för att du tror att aktien ska stiga och hoppas att du köpt aktien på botten och att direktavkastningen blir högre när kursen sjunker. Vem vet hur denna aktiekurs står om 5 år men jag köper inte bolag som inte har en stigande trend som Kavastu skulle säga.

I och med detta att aktiekursen dalar för varje år så sjunker även Total Return eller totalavkastningen på svenska.

I hopp av att den billiga aktiekursen ska stiga och du köper mer och mer så förlorar du mer och mer pengar för varje köp eftersom utdelningen inte täcker förlusten i price return.

Det är just detta som ALLA ska tänka på vid köp av aktier! Tänk alltid på den totala avkastningen för annars är det mycket bättre att köpa index i form av en vanlig indexfond typ som i detta fall Swedbank Robur Access USA.

För tänk om du kanske om 10-20 år vill allokera om i portföljen och sälja vissa aktier som typ Enbridge som eventuellt följer samma spår som de senaste 5 åren och fortsätter dala så kommer det garanterat kännas i portföljen för du har gått back för varje år även fast du fått utdelning.. Så mitt råd är att vara försiktig och tänka 2 gånger extra innan köp och lyssna för guds skull inte på alla dessa experter på sociala medier..

Det finns massor av liknande bolag som Enbridge som lockar med hög direktavkastning men tyvärr med dalande totalavkastning.

Hoppas ni tänker till när ni läser inlägget och förstår hur jag tänker med mina investeringar. Jag är ingen expert på något sätt men jag är rädd om mina investeringar. Jag vill kunna leva på mina investeringar och föra de vidare till mina barn och det gör jag inte om jag inte tänker till innan jag investerar.

Tack


/Kör hårt och spara hårdare

Hög utdelning

Kan verkligen inte släppa vissa saker ur huvudet när det gäller investeringar. Det finns många olika varianter av investerare ute i våra hus runt om i världen. Jag investerar just nu enbart i fonder eftersom jag tjänar bäst så helt enkelt. Jag har provat trada dagligt, utdelningsaktier, svingtrejdat mm och kommit fram till att jag fortsätter med fonder. Det jag tjänar mest på är att jag slipper lägga ner massa tid på att följa bolagen som jag investerat i samt att jag slipper vara orolig på att rapporterna eller utdelningarna sänks eller blir dåliga och därmed blir aktien mindre värd och i slutändan så tar man valet och säljer den på massa minus.

Det finns ju såklart olika hjälpmedel man kan använda sig av som till exempel stop loss som funkar så att du sätter en sälj nivå som aktien får max sjunka till och löses den stop lossen så säljs aktien automatiskt. Man slipper därmed köpa fallande knivar och förlora mera pengar. Har diskuterat detta med några bloggare och i stort sätt är det ingen som använder stop loss som har utdelningsportföljer. Varför är den stora frågan. En bloggare svarade att det är något som jag tänkt på men använder den aldrig eftersom jag aldrig kommer att sälja den aktien...öhh, men när säljer man den då? På botten eller när den rasat 80% och utdelningen slopats helt? Alla gör sina egna val i livet.

Som tur är det inte ofta aktier blir helt värdelösa om man bara tänker till innan man handlar. Man ska så klart känna till bolaget och helst kanske köpa stora trygga bolag på small, mid och large cap som funnits länge och som har en bra total avkastning.

Läser ofta att folk söker efter bolag med hög utdelning och tror därmed att det är ett bra bolag och de kommer tjäna massor av pengar. Nä oftast är det inget man ska köpa. Men vad vet jag! Senast på twitter var det bolaget Decisive Dividends. Ett bolag från Kanada som har hög direktavkastning på över 9% men den totala avkastningen är bara på ca 17% på de 3 senaste åren.. jämfört med en indexfond som till exempel Robur Access USA som genererat över 60% i total avkastning. Jag kommer att fortsätta tjata om detta problem som många fastnat i. Höga utdelningar eller dagliga/månatliga utdelningar gör inte att dina investeringar stiger fortare bara därför. Tänk alltid på totala avkastningen (total return) när du ska investera. Bolag som stiger för varje år och följer eller till och med går bättre än jämförelse index är bolag som håller i längden. Det sämsta svaret jag fick är att "Jag är nöjd med mina 12% sedan köp" men hade personen istället investerat sina pengar på en indexfond så hade personen legat på över 70% i total avkastning..

Bra tips på ställen där man lätt kan jämföra amerikanska bolag sins i mellan och mot olika index är till exempel Seeking Alpha och under fliken Momentum. Där kan du se både Price Return och Total Return. Här ser vi ett bolag med hög utdelning på 11% och månadsvisa utdelningar men bolaget presterar enligt mig horribelt dåligt. Varför inte bara äga en indexfond!!

Jag är inte så aktiv inom sociala medier när det gäller att delta och diskutera investeringar och börsen överlag. Jag är den som lyssnar och läser mycket på bland annat Twitter och bloggar och försöker lite då och då göra en del inlägg och oftast då folk lägger ut bilder på grafer som visar ATH!!! Vad är det som är så viktigt att lägga ut ATH när det går bra och dollarn är på topp. Men sälj då för snart rasar dollarn mot seken? Nä det är nog ingen som vet men jag lägger inte ut skryt grafer på att mina portföljer visar ATH..


/Kör hårt och spara hårdare

Juli fonder

Hoppsan då ser att jag glömt redovisa fonderna för juli månad.


Juli 2019

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 1,39% jämfört med 4,18% i juni.
Fonder 0,99% jämfört med 3,75% i juni.
OMXSGI 0,25% jämfört med 6,64% i juni.
(SIX30RX -1,40% jämfört med 7,41% i juni.)

Båda fondportföljerna har gått bättre än SIX30RX och OMXSGI. Kampen mellan portföljerna vinner familjens fonder.


Sammanställning 1/1 2019 - 31/7 2019

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 20,88% jämfört med 18,54% i juni.
Fonder 15,94% jämfört med 13,76% i juni.
OMXSGI 20,63% jämfört med 20,33% i juni.
(SIX30RX 17,37% jämfört med 19,03% i juni.)

Även denna månad vinner familjens fonder med sina 3 fonder i portföljen. Portföljen kan ni se här ovanför i flikarna.

Jag har sålt av alla XACT Högutdelande eftersom den inte presterar som jag tänkt och hoppats. Jag skrev ett inlägg om mina tankar här.

Jag och sambon har även bokat en storstads weekend nu i september. Vi åker iväg utan barn vilket kommer bli otroligt skönt och avkopplande.


/Kör hårt och spara hårdare

Amerikanska aktier vs SP500

Roade mig att leta igenom några bloggares amerikanska innehav och upptäckte att det är spridda skurar men fick fram några stycken som jag tänkte redovisa här och visa i varje bild en jämförelse hur aktien presterat mot S&P 500 indexet. Vet inte exakt vad de har för direktavkastning men de ligger mellan 3-8% skulle jag tippa.

Total Return vs S&P 500 Total Return innebär totalavkastning inkl investerade utdelningar. Några fanns bara 5 år bakåt i tiden men de flesta från 10 år.

Blev faktiskt lite snopen att vissa bolag gått så dåligt jämfört med amerikanska indexet S&P 500 vilket innebär att det i många fall räcker gott att bara äga en USA indexfond.

Tänkte börja med 5 riktiga sänken jämfört med en indexfond nämligen:

• General Electric
• Kraft Heinz
• Lazard
• PSEC
• NorthWest Healthcare (Kanadensiskt bolag)
• Enbridge Inc

GE

KHC

LAZ

PSEC

NWH

ENB

På en 10 års period så kan vi se att General Electric är tillbaka på 0 vilket är helt otroligt eftersom GE har inte för så länge sedan varit världens största bolag. Kraft Heinz är ner nästan -50% och även Lazard närmar sig 0. PSEC har presterat bra men inte bra mot S&P 500. Enbridge presterar riktigt dåligt senaste 5 åren. Kom ihåg att dessa grafer är totalavkastningen. 

Några mellanting som gått lite sämre än eller lika med S&P 500 indexet.

• AbbVie
• Caterpillar
• Johnson & Johnson
• 3M
• Unilever
• Verizon

ABBV

CAT

JNJ

3M

UL

VZ

Samma här som ovan så räcker det gott med en vanlig USA indexfond. 

Och till slut de som slagit S&P 500 indexet.

• EPR Properties
• Main Street Capital
• Reality Income

EPR

MAIN

O

Som jag brukar skriva så är detta inte lätt när man sitter och läser vad andra skriver och köper. Jag kan säga att jag har köpt många gånger på vad andra köpt och ångrat sedan när man ser att aktien inte levererar. Nu sedan 1 år så har jag bara köpt på mig mera indexfonder och småbolagsfonder och inser att en vanlig indexfond slår faktiskt många bolag i längden både i Sverige och USA. Bara för att en aktie delar ut pengar i form av utdelningar så behöver det inte innebära att den aktien kommer att gå bättre än en indexfond. Sen finns det massor av bolag som slår indexfonder så det sjunger men för att man ska få en lugn och sansad investering så kommer då jag att hålla mig till fonder.

Men det viktigaste är att man sparar i det man tror på!

/Kör hårt