Fredagsfunderingar

Tjooh 

Äntligen fredag igen och arbete hemifrån.. Lugn morgon med 2 teamsmöten fram till lunch, promenad/jogg (8-10km) och en rejäl finn sauna innan familjen samlas runt middagslagning. 

Denna vecka har börsen varit lite sur med oss alla men jag är långsiktig och fortsätter köpa och börjar snart nå belåning.. Ska försöka hålla mig borta från det!

Har köpt massor av Investor (+14,97%) och Lundbergs (-0,31%) senaste 2 veckorna vilka för tillfället fortfarande har substansrabatt. 

Skrev ett inlägg som du kan läsa om HÄR där jag funderade på att sälja indexfonderna och köpa aktier istället. Har ännu inte agerat utan får se till veckan hur jag gör. 

Breda svenska indexet OMXSGI har i skrivande stund "rasat" -4,09% under veckan och -6,35% för månaden. 

Alla våra portföljer tillsammans hittills: 

Även fast det surat på nu senaste månaden så får jag ändå vara nöjd med avkastningen. Bara zooma ut ännu mera så ser det bättre ut. 

Tycker det är grymt kul sitta framför datorn och pilla på excel med siffror. 

Spånade på Investor nu sist som har en CAGR på 24,1% senaste 10 åren. 

Tänk den lycklige som satsade 3 mkr på blått för 10 år sedan. 

Jag hade inte gråtit om mina föräldrar hade gjort det. 

Men om vi ponerar att det även nästkommande 10 åren blir liknande CAGR och väljer att göra uttag på 300 000 kr / år dvs 25 000 kr / mån. 

Det investerade 3 000 000 räcker och det blir till och med över lite småpengar för framtiden..😂 

När jag sitter och spånar på detta sätt så får det mig att tänka på WHY NOT! 

Varför ha 30-100 olika bolag i portföljen? Självklart finns det ingen garanti att det blir så nästkommande 10 åren men men.. why not try! 

Jag är nästan där med tanke på min portfölj som består av 2 fonder och 2 bolag (aktier). 

• AMF Småbolag
• Spiltan Investmentbolag
• Investor
• Lundbergföretagen

Om vi sänker CAGR till 15%. 

Så räcker även det till uttag + några paket knäckebröd..

Ha nu alla en härlig helg och ladda batterierna för nästa vecka osv. 

/Leva drömmen

Index vs aktier och fonder

Jag skulle tro att många där ute inkl mig själv blir lite fundersamma på om man har rätt typ av innehav i portföljen dagar eller veckor som denna. Lätt i efterhand säga att -Jag borde ha sålt delar av eller hela innehavet eller allokerat till x aktier eller fonder. För min del så gäller det att bara trycka in alla slantar jag kan hitta. Btw så överförde jag utdelningen från företaget idag så 250k nya soldater in på börsen. 

Nu gäller det att ha tålamod för oss alla som tror sig ha rätt innehav i portföljen. Även fast det lyser rött i portföljen så brukar det inte vara någon ide att börja flippa aktier eller fonder. Jag fortsätter öka i mina aktier och fonder. 

Portföljen idag (i storleksordning) 

• AMF Aktiefond Småbolag
• Spiltan Investmentbolag 
• Investor
• Lundbergföretagen

Index 

OMXSGI dvs hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar har rasat med -6,48% senaste månaden. 

Investmentbolag

Fastigheter

Large Cap

Fonder

Preffar/D aktier

Som vi kan se så är det många stora fina bolag som fått rejäla smällar senaste månaden. Vi kan se att fonderna (som har många innehav i portföljen) klarar sig lite bättre i nedgångar. Mellan -1% och -10%. Notera SEB Sverige Indexnära som följer indexet OMXSGI med sina -4,78% vs index -6,48%. 

Många av fastighetsbolagen ligger mellan -11% och -23%. 

Investmentbolagen ligger någonstans mitt emellan med sina +3% och -16%. 

Även preffar får åka ruschkana fast än lite flackare. 

/Kör hårt men spara hårdare

Dippar, % och AMF Småbolag

Kikade på fonden AMF Småbolag i Investing.com och la in alla nedgångar på mer än -2% sedan Corona dippen. 

Antalet är 19 st sedan 23/3 2020 och fram till idag 26/9 2021. 

Största dippen kan vi se i mitten som är på -10,71% och pågick i 47 dagar innan kursen var tillbaka på samma nivå dvs +-0. 

Senaste och näst största dippen som ännu pågår kan vi se längst till höger och är i skrivande stund på -6,41% och hållt på nu i 18 dagar. 

För att komma tillbaka på +-0 från dagens kurs krävs en uppgång på +5,60%. 

Procent %

En nedgång på -10% kräver en uppgång på +11,11% för att vara på samma kurs som innan. 

Medel 

/Leva drömmen

Fonder vs Investor

Jag gillar fonder eftersom det är enkelt på många sätt men ibland så funderar man alldeles för mycket på fonder vs aktier och en massa onödiga saker.

Jag gillar även excel och google kalkylark där jag har massor av olika fond- och aktieportföljer med olika nyckeltal och dylikt för att hålla koll. 

När det gäller aktier med låg direktavkastning så är investmentbolagen på topp och ett av bolagen bland topp 3 är Investor. Lundbergföretagen är ett annat bra bolag enligt mig. 

Jämförde idag skillnaden på avgifter mellan fonder och Investor. Inget nytt men viktigt att påminna sig själv på dessa kostnader. 

Med PB Fast Pris betalar jag max 99 kr i courtage per order oavsett storlek på köp eller sälj. 

Mitt största innehavet idag är AMF Aktiefond Småbolag där jag har ganska precis 2 mkr. 

Årliga avgiften (förvaltningsavgiften) på fonden är 0,45% vilket innebär ca 9 000 kr per år i avgifter (exkl avkastning). Inga avgifter (courtage) på varken köp eller sälj. 

(SEB Småbolag, Spiltan Småbolag och Enter Småbolag mellan 31 800 kr - 34 600 kr i avgift per år exkl avkastning) 

Skulle jag däremot välja att ha samma summa i Investor skulle det kosta mig endast 99 kr i köp och ingen årlig avgift. 

Skulle därmed spara ca 8 900 kr per år (eller över 30 000 kr). Bra va! 

Men hur ser det ut mellan avgift vs avkastning? 

Avkastningen skiljer en del mellan AMF fonden och Investor vilket gör att dessa 0,45% eller 9 000 kr per år betalar sig ganska snabbt med fonden. Investor exkl utdelning. 

Ingen direkt rättvis jämförelse med tanke på de olika innehaven i respektive fond och investmentbolag men bara för att visa att fondens årliga avgift betalar sig med den överavkastning fonden har jämfört mot investmentbolaget. 

Äger man däremot den populära indexfonden SEB Sverige Indexnära så är det mycket mera fördel att äga Investor. Investor exkl utdelning.

Enligt mig och hur jag skulle kunna tänka mig att agera. 

Småbolagsfond vs Investor = AMF Småbolag

Indexfond Sverige vs Investor = Investor 

Så alla vi/ni som äger indexfonder Sverige kan med fördel byta och äga Investor istället. Jag kommer byta i alla våra portföljer. 

Men kom ihåg att historisk avkastning inte säger något om framtida avkastning! 

/Leva drömmen