IKC Sverige Flexibel

En intressant fond som jag haft i min bevakning är fonden IKC Sverige Flexibel. På IKC:s hemsida står det som en nyhet 2020-10-06 att IKC Fonder överlåter fonder till Coeli Asset management AB och att Sverige Flexibel är en av de men att fonderna kommer fortsättningsvis att hanteras av samma förvaltare som innan överlåtelsen. 

Fondförvaltare:

IKC Capital AB

Inge Knutsson 

Niklas Hultqvist

Fonden är en blandfond och investerar minst 90% på den svenska marknaden, 70% i aktier och 30% i räntebärande tillgångar. Jämförelseindex 70% av (SIX PRX) som idag benämns OMXSGI och 30% av OMRX T-BILL. 

Fonden har funnits sedan 2009-12-28 

Förvaltat kapital 786 MSEK 

Årlig avgift på 

• Avanza 2,79% 

• Nordnet 1,28% 

• SAVR 1,00% 

Fonden har inte en lika fin historiskt avkastning sedan start med sina 237,46% jämfört med tex Swedbank Robur Ny Teknik som avkastat under samma period 1184,36%. 

Det intressanta med denna fond är innehaven samt avkastningen från och med Corona dippen kring 19 mars 2020 då fonden avkastat nästan 80%. Följer man tex #finanstwitter så skulle man inte skämmas att visa dessa 10 bolag som sin aktieportfölj på Twitter. Många skulle nog säga att denna portfölj är topp notch och precis en portfölj som många andra skulle vilja ha som sin egen. 

Ser man på årsberättelsen från 2019 och fondens innehav per 31 december 2019, ca 3 månader innan Corona dippen, så får jag känslan att förvaltaren satt alla innehaven i en tombola och vevat ett par varv och kastat om helt till förvaltarens fördel med tanke på dagens andel % per innehav i bilden ovanför. 

Jag reagerade på den höga årliga avgift som Avanza tar för den fond jämfört med SAVR och Nordnet. Väljer jag att ta in denna fond så gör jag det via andra än Avanza. Helt horribelt vilken skillnad! Tyvärr så har jag hittat fler fonder som är mycket billigare på Nordnet än Avanza. 

En till grej som jag reagerade på är engångsavgifterna på 2% som tas ut före (Insättningsavgift) eller efter (Uttagsavgift) du investerar. 

Jämför man fonden sedan start så har förvaltaren lyckats slå jämförelseindex 5 gånger av 10 möjliga. 2020 ser ut att bli ett bra år där fonden avkastat YTD 30,82% och jämförelseindex 12,16%. 

På hemsidan ikcfonder.se kan man se denna bild på att fonden var nominerad till Morningstar Awards 2020 i kategorin Best SEK Allocation Fund men Googlar man på vinnaren så blev det fonden Sensor Sverige Select som tog hem det. 

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan du köper eller säljer värdepapper. 

Fredagsfunderingar

Äntligen fredag yihaa!

Arbetar hemifrån idag med några Skype möten inbokade. Vi fick lite snö igår här efter kusten i Norrbotten vilket jag kan tycka är lite för tidigt eller så är det kylan som är alldeles för sen. Jag vill helst att marken och isarna hinner frysa till ordentligt innan snön kommer speciellt för oss som åker längdskidor, långfärdsskridskor och skoter. 

Fick ett meddelande på Twitter tidigare i veckan där personen gratulerade till att hens portfölj avkastat riktigt bra i år med hjälp av mina inlägg. Tack tack. Får även en del via mailen och alla dessa mail och meddelanden gör att jag blir riktigt glad och motiverad till att fundera ännu mera på hur jag ska få så bra och stabil avkastning som möjligt. I år har teknikbranschen avkastat riktigt bra men det är viktigt att ha en balanserad portfölj, inte minst för dem som är lite mindre aktiva på marknaden, så att man inte hamnar i panik och säljer ut sig om tex någon av branscherna sjunker/dippar under en kortare period som nu under sektorrotationen eller om det är det vi ser/såg. 

Men jag vill påpeka att allt jag skriver är inga råd eller rekommendationer utan det är superviktigt att alla gör sin egna analys istället för att lyssna direkt på någon annan för att lära sig själva för att kunna klappa sig själv på axeln och säga att, -Det där gjorde du bra. 

Jag fortsätter att köpa kontinuerligt i mina fonder eftersom det är där jag ser min framtida avkastning. Ska se över fonderna nu under helgen om jag ska göra ändringar till andra branscher. 

Det hen skrev i sitt meddelande var att så länge man inte är beroende av cashflow så undviker hen utdelningsaktier och satsar hellre på aktier och fonder där hen ser mera tillväxt. Visst kan man även få tillväxt med utdelningsaktier men man är mera låst med utdelningsaktier eftersom man inte säljer dessa och tar hem vinster som man gör om man investerar i andra typer av aktier och branschfonder för att senare i livet väljer att skifta om mot mera cashflow aktier. Det hen vill beskriva är precis det jag förordar vilket är att du har större möjlighet att bygga kassa i portföljen med annat än just utdelningsaktier där du i bästa fall får dina 1-5% per år i avkastning i form av pengar från utdelningar jämfört med fonder eller tillväxtaktier som kan ge 5-50% i avkastning. 

Om du är trogen utdelningsinvesterare och aldrig tar hem vinster så får du dina 1-5% per år vilket ger dig dessa siffror. 

Om du däremot investerar i annat än utdelningsaktier eller väljer att ta hem vinster så har du dessa siffror.

Säger inte att detta är facit utan vill bara upplysa och visa att man kanske inte ska börja med utdelningsaktier för tidigt innan du byggt kassa. 

Jag hoppas verkligen ni förstår den röda tråden i inlägget och hur jag/vi tänker!

Nu lunch och sen direkt ett möte.

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 

Nytt mååål!

BOOOM!

Ettan kom, tvåan kom och trean kom med väldans fart.

Med tanke på att jag började väldig sent i livet med att spara och investera så går det riktigt fort i hockey...

.. och TOTALAVKASTNING ger faktiskt klirr i kassan. 

/Kör hårt och spara hårdare

Hur mycket har du gått miste om?

Banker överlag har inte rusat precis efter Corona dippen och oron är stor bland aktieägare om banker alls kommer att dela ut något under 2020 eller om de ens kommer att dela ut 2021! 

Ser att många är kvar i dessa storbanker i hopp om att de kommer få den efterlängtade utdelningen..

Men då kan man fråga sig egentligen varför så många hänger kvar i liknande aktier? Läser ofta floskler som att dessa stoppar jag i byrålådan eller liknande när det sjunker i aktiekurs istället för att sälja! Varför gör man så istället för att gå vidare med andra bolag. 

Jag är ingen expert men jag är inte så naiv heller att jag stannar kvar i aktier bara för att det har gett mig fina utdelningar genom åren eller det kommer eventuellt dela ut eller ännu konstigare som att jag har ett lågt gav, hög yoc. Nonsens i mina ögon. 

Om du är en av de som fortfarande äger till exempel Handelsbanken så har ni därmed gått miste om massor av avkastning. 

Har skrivit många gånger att sälj, gå vidare och köp annat istället där du får både stigande aktiekurser och/eller till och med utdelningar. Jämför bara mot indexfonden Sverige 100 som har en avkastning på 9,45% för i år eller den aktiva fonden Sverige Tema med en avkastning på över 30% eller Hållbarhetsfonden som avkastat 71% i år. Perfekt att parkera pengar i medans du hittar något annat att investera i. 

Det finns massor av andra utdelande bolag som faktiskt ger dig som utdelningsinvesterare avkastning. Ta till exempel dessa som ligger på andra sidan om pölen som ligger mellan 18% och 67% för i år. Indexfonden VOO 12%. 

Jag säger inte rakt av att någon gör fel men varför stanna kvar i bolag som ger dig som investerare negativ totalavkastning?  

Visst kan bankaktierna stiga till break even i år, eller i bästa fall om några år, men de kan likväl sjunka 15%-30% till om det kommer negativa rubriker om fortsatta inställda utdelningar! 

Jag tycker att fler borde bli mer rädda om sina pengar och tänka på hur och var man investerar. Som sagt så är jag ingen expert men som jag så många gånger sagt förut så tror jag att det flesta som finns på alla sociala medier skulle få bättre avkastning i att parkera sina pengarna för alltid i fonder.  

Tänk alltid TOTALAVKASTNING! 

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper.