CAGR och avkastning

Hur ska man investera för att få en hygglig avkastning år efter år? Med hygglig menar jag att man ska minst slå index för annars vet ni vad som gäller! 

Enligt Avanza har jag senaste 3 åren en avkastning på 

vilket ger en CAGR på 

Om vi kikar på några fonder som har bäst avkastning enligt Avanza senaste 3 åren samt CAGR.. 

..så kan vi se att jag har lyckats få bättre avkastning än de jämförda indexen och indexfonderna förutom av NASDAQ och 1st indexfond och det är Handelsbanken USA. Detta måste ju innebära att jag får godkänt. 

Ett sätt att boosta sin portfölj är att ha med aktiva fonder vilket jag haft men för kort stund för att få upp avkastningen mera. Annars följer indexfonderna bara index och inget mer än så. 

Det jag ofta försöker få ut till er läsare med mina inlägg är att jämföra era portföljer mot både indexfonder och aktiva fonder. Visst kan det vara kul med utdelningsaktier och att få en jämn ström av utdelningar men det är inte värt det om ni inte avkastar mer än vanliga indexfonder. 

Jag vet att min avkastning kommer att öka hädanefter ganska ordentligt eftersom jag har gått över helt från indexfonder till aktiva fonder. Ett litet problem i det hela är att alla våra andra portföljer innehåller stora delar indexfonder vilket drar ner snittet på totala avkastningen. 

I denna jämförelse har jag inte med Nordnet portföljerna eftersom de inte funnits i 3 år ännu. 

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 

2020

Tänkte först skriva ett lååångt inlägg om hela 2020 ur min investerings synpunkt men började fundera och kom ganska snabbt fram till att inlägget inte kan bli varken långt eller spännande eftersom jag investerar ju bara i tråkiga fonder och inte i aktieraketer.. haha 

Jaja. Dagen började i alla fall med lite sovmorgon vilket var alldeles förträffligt skönt med tanke på att kvällen lär bli lite längre än vanliga gäspandet runt 22:15 efter sporten.. Vi åt frukost hela familjen och bestämde en gemensam skidåknings tur. Denna vecka har det hunnit bli ca 3 mil vilket är grymt skönt och att äntligen vara ute på spåren igen. Det man alltid måste göra innan är att slå på bastun så att den är varm när man kommer hem. Det blev en bastubärs och lite hembaki pizza till lunch efteråt. Ikväll blir det oxfilé och potatisgratäng as usual.. samt släppa iväg en rislykta till minne av det som inte kan vara med oss. 

Okej 

Är man långsiktig som jag är i fonder så blir det inte så många köp eller sälj under ett år men några blir det i alla fall för att allokera om bland fonderna. Sedan 3-4 månader har jag beslutat och fastställt vilka fonder portföljen ska innehålla och dessa 5 kommer jag att behålla många år framöver. 

Jag tror och hoppas att jag valt mina fonder med rätta val och att fonderna kommer att ge mig den avkastning jag vill få många år framöver. Hur fördelningen mellan fonderna kommer att vara är beroende på världsmarknaden och magkänslan. Just nu är fördelningen som nedan.

• Ny Teknik 26,3%

• Technology 24,3%

• Småbolag 23,1%

• Spiltan 14,2%

• Kavaljer 12,1%

Fonden jag har mest pengar i för tillfället är Swedbank Robur Ny Teknik där jag tror att bolagen inom kommunikation 47% och teknik 25% kommer att fortsätta vara på topp ett bra tag till med innehav som Stillfront, Embracer, Paradox, Take-Two och Sinch. 

Nästa fond i storleksordning är Swedbank Robur Technology där jag får in samma branscher som, teknik 71% och kommunikation 12%, men i omvänd ordning och med stora amerikanska bolag som NVIDIA, PayPal, ServiceNow, Adobe och Microsoft. Jag tror samma här som ovan att dessa bolag kommer att prestera och ge mig en trygg och bra avkastning många år framåt. 

Tredje fonden är AMF Aktiefond Småbolag där industri är störst med sina 27%, sjukvård 17% och teknik 12%. Största bolagen i fonden är Sinch, NIBE, Fabege, Castellum och Sweco. Många fina och stabila bolag som kommer leverera jämn och fin avkastning i många år. 

Den fjärde och femte fonden är Spiltan Aktiefond Investmentbolag och Kavaljer Investmentbolagsfond vilka kan tyckas vara väldigt lika men ändå inte. Gillar Kavaljer lite mera eftersom den fonden är en globalfond med innehav som Prosus, Berkshire Hathaway, LVMH och massa andra godingar som jag inte kan visa här. Har tagit beslutet idag att sälja av Spiltan och lägga pengarna på Kavaljer och behålla fördelningen på ca 26,3%. 

Mina förväntningar 2021

Det är ju det som är det svåra med att försöka förutse framtiden och här blir det som vanligt en massa gissningar men hoppet är ju det sista som överger en och jag hoppas och tror att fonderna ska ge mig minst en avkastning på runt 20%. Kan tyckas lågt med tanke på årets snitt som hamnar på 43,65% för mina 5 fonder vilket är grymt bra. Sen ska man nog inte tro att 2021 kommer att avkasta lika bra men men..

Ser man historiskt på medelavkastningen, genom att räkna ut GACR, så är inte mina förväntningar för höga anser jag. Medel (snittet) CAGR för dessa 5 fonder senaste 5 åren ligger på över 25%. 

Nu ropar frugan att vi ska iväg så ha nu alla ett gott nytt år och tänk på att inte berusa er för mycket och se upp för alla raketer.. 

/Kör hårt men spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper.

Index vs index

Vilket index ska man jämföra sig mot är den ständiga frågan för många?

Då kontrar jag med. -Behöver man ens jämföra sig mot index? Kör ditt eget race, inte för att impa på någon annan! 

Om du nu måste och vill jämföra dig mot index så anser jag att OMXSGI är den bästa mot svenska innehav eftersom OMXSGI är hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar. Förut hette indexet SIX Return Index.

Ser att många sätter ut bilder på Twitter och jämför sina innehav som EVO, Embracer, Stillfront, Plejd mm mot OMXS30 vilket är helt fel eftersom du jämför dina innehav mot de 30 mest omsatta aktierna på Stockholmsbörsen och just dessa bolag är svårt att jämföra alls mot något "vanligt" index. 

Vilka bolag som ingår i OMXS30 kan du läsa mera om här!

Nog om detta.

Vad jag ville få ut med inlägget var att om du har en blandad aktieportfölj med mesta delen svenska bolag och du inte avkastar mer eller bättre än index så finns det en bra fond som följer OMXSGI till punkt och pricka och det är.

SEB Hållbar Sverige Indexnära 

Jag får sätta ut markören för att visa jämförelsen mellan fond och index.

I år

5 år

CAGR senaste 5 åren blir 12,1% vilket inte är fy skam. Räkna gärna ut CAGR i din aktieportfölj och jämför gärna mot fonden. 

Enligt Avanza ligger snittet på 11,75% i år för Avanzianerna vilket är sämre än fonden som avkastat 14,41%. 

Jag brukar aldrig rekommendera något men denna fond kan vara ett bra alternativ för många som inte har tiden eller kunskapen att lägga ner på börsen eller som vill på ett enkelt sätt hålla sig nära och kring index. Jag kanske tar in den i min portfölj en vacker dag. 

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som rekommendationer eller råd. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 

Söndagsfunderingar

Tjoooh

Dåligt med tid och lite skrivtorka har gjort att bloggandet har släpat efter nu i flera dagar, veckor. Lika så med skidåkandet men det är mest på grund av vädret.. voi voi men det sköna är att julen är snart överstökat och vi har ett nytt år framför oss. Jag önskar och hoppas att 2021 blir ett bra år för alla med tanke på allt elände vi haft med Corona sedan februari/mars. Hoppas att vi alla, det vill säga hela världen, kan snart vaccinera oss och världen kan börja inom kort återgå till det mera normala som vi hade för ca 10 månader sedan. 

Ska man fortsätta vara all in i fonder eller ska jag börja anamma min teori jag skrev om här tidigare för några inlägg sedan om att ha 75% aktier och 25% fonder. Vill man vara en utdelningsinvesterare så tror jag att denna metod är att föredra istället för att vara 100% i aktier. Läs mer om den här och här. Jag fortsätter med mina fonder ett tag till så får vi se vad som händer i framtiden. I flikarna här ovanför kan ni se vilka fonder jag har. Fonderna är radat upp i storleksordning. 

På tal om avkastning så vet jag inte riktigt om jag vill ha denna enorma avkastning nästa år som vi haft sedan mars dippen i år i vissa branscher. Jag tror inte det är hälsosamt varken för många av bolagen eller oss investerare. Läser ofta på Twitter där en del skryter så det står härliga till med sina +100% medans andra knappt är över nollan för året. Det viktiga är att ha en strategi för hur du ska agera och investera i både ned och uppgång. Många säger att man ska sitta still i båten och avvakta (time in the market) och en del gapar rakt ut både SÄLJ, BUY och BTFD! (time the market). Om medelsvensson sitter still så hamnar man där kring nollan medans raketerna flyger och stiger med flera hundra %... Njaa både rätt och fel skulle jag säga. Visst är det så att time in the market vinner på lång sikt men man ska även se till att man har lite torrt krut vid nedgångar för att lyckas vinna över index. För vinner man inte över index så är det ingen ide att slösa courtagekostnader, valutaväxlingsavgifter eller din dyrbara tid på marknaden utan då är INDEXFONDER the shit. Vill man däremot slå index (OMXSGI) med fonder så är aktiva fonder att föredra men då måste man vara lite mera på tårna och ha tid för att lära sig mera om aktiemarknaden. 

Hur har det gått för oss då? Jag är.. eller vi är väldigt nöjda med avkastningen ytd. Jag hade turen att kliva av marknaden i slutet februari men så här vid en titt i backspegeln så klev jag på igen lite för tidigt i mars men även lite för sent maj/juni och hade stora delar av kassan i avbytarbåset alldeles för länge. Detta är en stor lärdom för oss eftersom det var min första stora nedgång och jag tar med mig denna till nästa gång och då är jag mera alert och med större kunskap innanför västen hur vi ska agera nästa gång. Avkastningen ytd i skrivande stund ligger på +19,25% för alla våra portföljer. Min egna fondportfölj +24,46% och tradingportföljen +111,48%. 

Det här med utländsk källskatt så kikade jag bland alla mina transaktioner och ser att jag har inte fått tillbaka ännu från Feb 2016 då jag köpte mina första utdelningsaktier. Alltså snart 4 år sedan Avanza.. wtf! 

Var ute och skottade snö för en stund sedan och jag började smått koka inombords för att OM/OCH när det snöar så kommer snön för det mesta med en hård vind och helst rakt från sidan och rakt in innanför kläderna. När har vi senast fått normala snöflingor som dinglar ner sakta och lodrätt som i filmer? Nääää det ska toksnöa rakt i sidled.. vilket får mig bara att vilja tokspara ännu hårdare för att nå FIRE ännu snabbare.. ska även börja spana in husvagnsparkeringar i södra Europa inom kort där man kan ställa husbilen med bra cykelavstånd till större städer, trevliga byar, stränder, mataffärer, pubar osv för snart ska jag slippa detta skitväder!

Jag har nämnt denna fond tidigare och jag börjar gilla fonden Kavaljer Investmentbolag mer och mer. Fonden har 28 innehav och 10 största är som nedan. 

Är bara lite fundersam varför fondförvaltarna Peter Lindvall och Håkan Telander valde att avyttra helt bolag som Apple, Alphabet, Microsoft och Amazon? Ska nog skicka grabbarna ett mail för att stilla min nyfikenhet.

Läs mera här!

/Kör hårt och spara hårdare

 

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper.